Получение криптовалютной лицензии в Австралии — это возможность начать криптобизнес в прогрессивной стране, где разработаны четкие регуляторные нормы, которые обеспечивают безопасность как для предпринимателей, так и для потребителей. Австралия зарекомендовала себя как одна из ведущих стран в сфере регулирования криптовалют. Она обладает стабильной экономикой, высоким уровнем жизни и прогрессивным подходом к технологиям.
Ранее других государств австралийское правительство пришло к пониманию возможностей криптовалют, признавая их в качестве финансового актива. В 2017 году местные власти внедрили законодательство, передающее регулирование рынка криптовалют в Австралии Центру анализа транзакций и отчетности (AUSTRAC).
AUSTRAC внедрил критерии для получения лицензии криптовалютными компаниями в Австралии, акцентируя внимание на стандартах противодействия легализации незаконных денег (AML) и коррупционным схемам (CTF). Вследствие проведенных реформ Австралия зарекомендовала себя как стабильная юрисдикция для криптостартапов, что усилило уверенность пользователей и доверие инвесторов.
В этом материале мы рассмотрим, как регулируется криптовалюта в Австралии, что такое криптолицензия в Австралии, уделим внимание особенностям подачи документов, условиям, обязательным для компании и ее персонала, нюансам, которые нужно учитывать, если Вы хотите получить криптовалютную лицензию в Австралии удаленно.
Австралийская криптолицензия — это официальное разрешение, которое предоставляется государственными структурами организациям, желающим легально осуществлять операции с криптовалютами, такими как покупка, продажа, обмен или хранение. Говоря более конкретно, можно выделить несколько ключевых аспектов, подтверждающих необходимость криптолицензии.
Во-первых, она обеспечивает легализацию деятельности, что позволяет компаниям работать в рамках законодательства и избежать возможных юридических последствий. Во-вторых, наличие лицензии способствует привлечению более широкой аудитории и укреплению репутации.
В-третьих, крипто-лицензия в Австралии служит защитой от мошенничества, так как регулируемые компании обязаны придерживаться строгих правил и стандартов безопасности, что минимизирует риски для пользователей. Наконец, лицензия на криптовалюту в Австралии расширяет доступ к разным рынкам и сервисам, позволяя бизнесу расширять свои возможности и внедрять новые технологии.
Австралия не новатор на рынке криптовалют. Последний опрос Coinspot показал, что 97% австралийцев знакомы с криптовалютами, а 20% уже имеют опыт работы с ними. В этой стране были созданы одни из самых известных и значимых игроков на мировой крипто арене, среди них Power Ledger, RS Energy, DeHedge и Immutable X.
Аналитики рынка указывают, что рынок криптовалют в Австралии будет расти колоссальными темпами в течение следующего десятилетия. Ожидается, что этот рынок достигнет 79 млн долларов США в 2028 году при среднегодовом темпе роста 11,93%. Это основано на следующих факторах:
Если Вы заинтересованы в том, чтобы получить криптолицензию в Австралии, то полезно будет знать, что здесь криптовалюты официально признаются финансовым активом, что позволяет их законное использование в финансовых операциях, включая продажу, покупку и хранение. Экономические условия в стране, а также различные поддерживающие факторы способствуют активному развитию технологических инноваций в таких областях, как платежные решения, кредитование и инвестиции, кастодиальные услуги.
Как мы сказали, криптовалюта получила статус законного средства в стране в 2017 году. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) назначена органом корпоративного регулирования, полномочия которого регламентированы законодательным актом о корпорациях в отношении предоставления финансовых продуктов. AUSTRAC является основным регулятором в области борьбы с финансовыми махинациями и незаконной деятельностью (AML/CTF). Чтобы зарегистрировать криптокомпанию в Австралии и получить лицензию на криптообмен в Австралии, нужно ознакомиться и придерживаться ряда законов.
До 2023 года в Австралии не было отдельного законодательства, касающегося регулирования криптовалютной деятельности. Криптоактивы регулировались согласно действующему законодательству, основываясь на их функциональных характеристиках. Так, компании, оказывающие финансовые услуги и имеющие дело с криптовалютами, обязаны были получить финансовую лицензию в Австралии.
В случае, если токены, обладающие характеристиками финансовых продуктов, торгуются на биржах, операторы криптовалютных обменников должны были иметь брокерскую лицензию. Поэтому было важно точно определить характеристики криптовалют, чтобы правильно применять к ним действующее законодательство.
Однако, уже в 2023 году австралийское правительство представило инициативу по созданию нормативной базы для криптовалютной сферы. Этот проект включает правила лицензирования и хранения для поставщиков криптоактивов. В соответствии с законопроектом, криптобиржи и брокеры, желающие получить австралийскую финансовую лицензию от ASIC, должны будут удовлетворять ряду условий.
Среди основных требований не указано, какой должен быть минимальный капитал, ориентироваться стоит на следующее:
В законопроекте прописаны некоторые из первых в мире правил для цифровых валют центральных банков (CBDC), рассматриваются меры по снижению налогового бремени, включая налог на прирост капитала, и предусмотрены стимулы для майнеров, использующих возобновляемую энергию. Власти планировали принять новое регулирование криптовалют в Австралии в 2024 году, предоставив биржам 12 месяцев на переход к новому законодательству, однако пока неясно, когда оно вступит в силу.
Стоит подчеркнуть, что регуляторная структура Австралии активно поддерживается через отраслевое саморегулирование, в частности, Австралийской ассоциацией цифровой торговли (ADCA) — это учреждение, представляющее интересы компаний, применяющих блокчейн, и способствующее соблюдению Кодекса поведения в криптоиндустрии (Кодекс DCI).
Австралийское управление по санкциям (ASO) Министерства иностранных дел и торговли публикует рекомендации, чтобы предупредить держателей австралийских лицензий биржи цифровых валют (DCE) об их обязательствах по соблюдению австралийских законов о санкциях. Среди прочего, DCE обязаны принимать разумные меры предосторожности и проявлять должную осмотрительность, чтобы убедиться, что не содействуют криптовалютному платежу в организацию или от нее, подпадающую под санкции.
Предпринимателям, намеревающимся запустить криптовалютный бизнес в Австралии, откроются различные выгодные возможности, однако для этого им необходимо сначала пройти процесс криптолицензирования. Основные преимущества для держателей австралийских крипто-лицензий описаны ниже.
Криптолицензирование в Австралии для предприятий, работающих с криптовалютами, представляет собой ключевой фактор, обеспечивающий их юридическое признание. Этот процесс не только подтверждает законность их деятельности, но и повышает уровень доверия со стороны клиентов и инвесторов. В результате, предприятия с крипто лицензией в Австралии получают дополнительные гарантии защиты от правовых рисков, что способствует их долгосрочной устойчивости и росту.
Лицензированные организации должны придерживаться австралийского законодательства, что помогает снизить риски возникновения юридических проблем, штрафов и принудительных мер. Кроме того, выполнение требований AML/KYC защищает клиентов от мошеннических действий, что укрепляет статус и имидж компании.
Криптолицензия в Австралии признается регуляторами других стран благодаря безупречной репутации этой юрисдикции. Открытость экономики сделала Австралию заметным игроком на мировой арене. Страна подписала ряд договоров с разными государствами, особенно с партнерами из Азии. Заграничные предприниматели, развивая криптобизнес в Австралии, могут значительно облегчить себе выход на азиатские рынки.
Наличие лицензии на обмен криптовалют в Австралии открывает перед ней больше возможностей для доступа к банковским услугам. Финансовые учреждения предпочитают взаимодействовать с теми организациями, которые функционируют в рамках четко определенных регуляторных требований. Не так давно австралийские банки анонсировали запуск первого в стране блокчейн-продукта для коммерческого банкинга, что способствовало росту интереса к цифровым банковским гарантиям.
В Австралии криптовалюты могут использоваться для уплаты налоговых обязательств или формирования пенсионных накоплений, что делает их важным элементом финансового планирования. Такая интеграция цифровых активов в традиционные финансовые процессы открывает новые перспективы для лиц, стремящихся оптимизировать свои финансовые стратегии.
Лицензирование значительно усиливает конкурентные позиции компании на рынке. Наличие крипто лицензии в Австралии позволяет выделять лицензированных участников среди нерегулируемых конкурентов, создавая образ надежного игрока в динамичной и изменчивой сфере криптовалют. В условиях высокой конкуренции такое отличие прямо влияет на привлечение клиентов и инвесторов.
Правительство содействует развитию блокчейн-инноваций, признавая их потенциал для трансформации экономики. Держатели лицензий на криптовалютную деятельность в Австралии могут воспользоваться множеством государственных грантов, финансовых стимулов и поддерживающих программ, предназначенных для продвижения технологий в этой сфере. Эти меры нацелены на стимулирование исследовательской деятельности и поддержку стартапов, что позволяет укрепить позиции Австралии как ведущего игрока на мировом рынке технологий.
Кроме того, правительство проявляет активность в области внедрения криптовалют, интегрируя их в различные аспекты жизни и бизнеса. Поддержка со стороны государства привела к созданию исследовательских центров, сосредоточенных на технологиях децентрализованных финансов (DeFi), где разрабатываются и реализуются впечатляющие проекты, призванные улучшить финансовую систему.
Наличие большого числа криптовалютных банкоматов по всей стране подчеркивает растущую популярность цифровых валют среди австралийцев. В дополнение, различные организации и учреждения в стране предприняли инициативы по просвещению общественности о криптовалютах и технологии блокчейна. Университеты предлагают курсы и семинары по блокчейну и криптовалютам, в то время как семинары и конференции, проводимые сообществом, предоставляют платформы для обмена знаниями и возможностей для налаживания связей.
Криптовалютный рынок демонстрирует стремительный глобальный рост. Государственные органы, регулируя процесс получения крипто лицензии в Австралии и принимая различные юридические меры, поддерживают безопасность операций.
Австралийская комиссия по ценным бумагам (ASIC). Это госведомство осуществляет регулирование финансовых услуг на австралийской территории, включая те, что связаны с cryptocurrencies. Благодаря высокому уровню доверия к ASIC как к одному из ведущих надзорных органов мира, лицензия этого органа служит гарантией надежности компании.
ASIC выполняет функции по регистрации операторов финансовых и криптовалютных услуг и управляет публичными реестрами юридических лиц в стране.Комиссия участвует в изменении законодательства для увеличения прозрачности финансовых рынков. Она может проводить расследования финансовых нарушений, вправе накладывать штрафы и привлекать к ответственности как физических, так и корпоративных лиц за нарушения законодательных норм.
Центр отчетов и анализа национальных трансфертов (AUSTRAC). Эта структура, представляющая одно из подразделений австралийской финансовой разведки, активно работает над предотвращением незаконной легализации денег и финансирования преступных схем. Работа данного регуляторного органа осуществляется в соответствии с законами об AML/CTF.
AUSTRAC получило полномочия от правительства на проведение расследований по всем подозрительным действиям при проведении крипто транзакций. С 2017 года это ведомство требует от криптокомпаний следовать разработанным ими указаниям по внедрению программы AML/CFT, фокусируясь на потенциальных рисках, связанных с преступным использованием криптовалют.
Среди законов, которые нужно соблюдать в ходе получения криптовалютной лицензии в Австралии:
Также должны соблюдаться принципы Кодекса поведения в индустрии цифровой валюты (Кодекс DCI, 2009). Этот кодекс представляет собой обширный свод правил и рекомендаций, направленных на обеспечение этических стандартов и безопасности в сфере цифровых валют. Он охватывает множество ключевых аспектов, включая защиту интересов клиентов и сотрудников, что подразумевает внедрение современных технологий и методов для предотвращения киберугроз и утечек данных. Основное внимание уделяется мерам AML, подчеркивая важность соблюдения законодательных правил для обеспечения прозрачности и легальности операций в этой области. Кодекс включает рекомендации по взаимодействию с государственными органами, клиентами и другими участниками рынка, акцентируя внимание на значимости построения доверительных отношений и соблюдения этических норм. В дополнение к этим аспектам, документ предлагает ряд принципов, касающихся ответственности и обязательств участников рынка, что в свою очередь способствует формированию устойчивой и надежной среды для всех игроков на рынке цифровых валют.
Для обеспечения законности и безопасности операций с криптовалютами в Австралии были разработаны различные типы лицензий. Начнем с того, что поставщики услуг могут получить австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL). Эта лицензия необходима компаниям, предлагающим финансовые продукты или услуги, включая инвестиционные консультации, управление портфелем и торговлю, в том числе связанные с криптоактивами. Это охватывает широкий спектр деятельности в области криптовалют, от управления инвестиционными портфелями до предоставления консультаций по инвестициям в криптовалюту. Типы лицензий на криптовалюту в Австралии описаны в таблице.
Типы криптолицензий
Регистрация в качестве поставщика услуг обмена цифровой валюты
На услуги по хранению цифровых активов на криптокошельках
Чтобы открыть криптобиржу в Австралии или оформить лицензию на криптообменник в Австралии, которые нацелены на упрощение торговли цифровыми валютами, в том числе с применением традиционных валют, должна быть получена лицензия этого типа (австралийская лицензия DCE).
Ведение такого бизнеса требует регистрации в AUSTRAC.
Эта лицензия (автралийская лицензия AFS) должна быть оформлена организациями, чей бизнес связан с криптоактивами, такими как криптовалюта, токены или стейблкоины, независимо от того, есть ли в них децентрализованные элементы или нет, или же компаниями, планирующими привлечение средств посредством первичного предложения монет (ICO).
Ведение такого бизнеса требует регистрации в ASIC.
Получение лицензии на проведение криптовалютных транзакций в Австралии требует соблюдения нормативных условий, установленных ASIC и AUSTRAC. Некоторые общие требования включают:
Компания, претендующая на получение крипто лицензии в Австралии, должна иметь достаточный капитал и ликвидность. Как сама фирма, так и ее руководство должны иметь хорошую деловую репутацию, персонал должен обладать необходимыми знаниями и опытом.
Бизнес должен иметь четкие планы по обеспечению безопасности на случай неожиданных ситуаций и оформлять страхование профессиональной ответственности, что поможет уменьшить операционные риски и защитить потребителей от финансовых потерь. Важно также внедрить надежные меры кибербезопасности и меры управления рисками для защиты платформы и пользовательских активов от киберугроз и уязвимостей.
Создание криптовалютного бизнеса в Австралии начинается с тщательного анализа и выполнения правовых норм, установленных местными регуляторами. Первое, что нужно сделать, — определить организационно-правовую структуру компании. В Австралии наиболее распространенные формы бизнеса включают индивидуальные предприятия, партнерства, компании и трасты. Для регистрации компании под криптодеятельность в Австралии предпочтительнее использовать форму компании, так как она обеспечивает ограниченную ответственность и предлагает больше возможностей для расширения и инвестирования.
Следующие этапы регистрации компании в Австралии:
Продолжительность этих этапов в среднем занимает до 2 месяцев. Далее компетентные лица фирмы должны создать и ввести в действие стратегии AML/CFT согласно указаниям AUSTRAC и определить ответственного за соблюдение данных обязательств. После этого заявка на получение австралийской лицензии на обмен криптовалют, должным образом заполненная и подписанная, отправляется в AUSTRAC вместе с сопроводительной документацией (по выбранному типу лицензии). Среди основных документов — бизнес-планы, сведения о квалификации и опыте работы сотрудников, системы и средства контроля и управления рисками.
Когда AUSTRAC подтверждает одобрение заявки, это означает, что фирма зарегистрирована как легальный поставщик услуг обмена цифровой валюты в Австралии. Длительность этапов лицензирования в среднем еще 3 месяца. В целом, сроки получения криптолицензии в Австралии колеблются от 4 до 6 месяцев. Лицензия AFS действительна в течение 12 месяцев, а австралийская лицензия Digital currency exchange provider действительна в течение 3 лет, обе требуют продления.
После этого на имя Вашей компании должен быть открыт корпоративный банковский счет в Австралии. Сложность здесь может возникнуть с выбором банка, поскольку не все учреждения оказывают услуги, ориентированные на криптовалютный бизнес. Наша команда может предложить потенциальным клиентам комплексное сопровождение в получении криптолицензий в Австралии.
Представители бизнеса, которые хотят получить лицензию на осуществление финансовых операций с криптовалютой в Австралии, обязаны подать регулятору пакет документов, среди прочего:
С ростом значимости криптовалют в глобальной экономике возникла необходимость в пересмотре налоговых систем. Австралия, как высокоразвитая экономика с мощным финансовым сектором, активно занимается внедрением криптовалют в свою налоговую структуру, что обеспечивает ясность и предсказуемость для организаций, ведущих операции с цифровыми валютами. Австралийское налоговое управление (ATO) выпустило руководящие принципы по налогообложению виртуальных валют.
ATO не признает криптовалюты валютой в классическом понимании. Налоговое управление рассматриваются криптовалюту как финансовые активы в контексте налогообложения. Это приводит к тому, что многие транзакции с криптовалютами подпадают под общие налоговые правила, касающиеся инвестиций и торговли.
Криптовалютные компании в Австралии должны платить подоходный налог (30%), аналогично другим видам бизнеса. Важно помнить, что стоимость, зафиксированная в учетных записях, должна быть в австралийских долларах (AUD), что требует конвертации по актуальному обменному курсу на момент каждой транзакции.
Доход от майнинга криптовалют в Австралии облагается подоходным налогом как обычный доход. Расходы на майнинг криптовалюты могут быть вычтены из налогооблагаемого дохода. Налог на прирост капитала применяется к майнингу и последующей продаже токенов. Он взимается с разницы между ценой на момент майнинга и ценой на момент продажи.
Большинство криптовалютных транзакций классифицируются как сделки с капитальными активами, что делает их подлежащими налогообложению на прирост капитала. Ставка налога зависит от дохода:
Налог на товары и услуги (GST) обычно не применяется к криптовалютным транзакциям. Однако, если Вы используете криптовалюту для деловых операций, GST может применяться на основе стоимости товаров или услуг в австралийских долларах.
Если Вас интересует запуск криптостаратпа в Австралии, то примите к сведению, что согласно налоговым требованиям, криптовалютные компании должны вести подробный учет всех своих транзакций. Это включает фиксацию даты транзакции, типа криптовалюты, суммы в австралийских долларах, целей приобретения, любых затрат, связанных с этими операциями. В ежегодных налоговых декларациях должны быть указаны все доходы и расходы, связанные с транзакциями в криптовалюте.
Среди стран с высокими перспективами развития крипто сектора выделяется Австралия, где криптовалюты могут законно продаваться, покупаться, храниться и использоваться для различных повседневных операций. В Австралии правительство с энтузиазмом воспринимает потенциал криптовалют, что ведет к активному стимулированию инноваций и развитию блокчейн-отрасли.
С 2017 года виртуальная валюта признана как законное платежное средство в стране. Важной мерой регулирования стало внедрение крипто-лицензий в Австралии. Данная лицензия предоставляет легитимность всем бизнес-операциям, связанным с криптовалютой. Это создает надежную правовую основу, которая способствует росту интереса со стороны инвесторов и создает прозрачную среду для участников рынка.
Принятие криптовалют торговцами и предприятиями в Австралии неуклонно растет. Все большее число розничных торговцев, интернет-магазинов и поставщиков услуг теперь позволяют клиентам совершать покупки с использованием криптовалют. Эта тенденция была обусловлена доступностью удобных платежных шлюзов и мобильных приложений, которые обеспечивают бесперебойные транзакции. Поскольку все больше предприятий осознают преимущества приема криптовалют, ожидается, что использование и принятие цифровых валют будут расти и дальше. Консультация по регулированию криптовалютной деятельности в Австралии поможет лучше понимать, какие требования нужно выполнить, чтобы получить лицензию на криптовалюты в Австралии.
В соответствии со своей целью стать ведущим центром FinTech в регионе, Центральный банк Бахрейна (CBB) издал нормативные правила в виде Директивы/Регламента, регулирующей «криптоактивы». Согласно новым правилам, чтобы выйти на крипторынок этой страны и на законных основаниях предлагать услуги, связанные с регулируемыми криптоактивами, необходимо получить криптолицензию в Бахрейне.
Правила, содержащиеся в Директиве, охватывают лицензионные требования, условия выдачи и владения лицензией CBB, минимальные требования к капиталу, меры по защите интересов клиентов или клиентов, технологические стандарты и, в частности, требования к управлению рисками кибербезопасности, обязательства по отчетности, требования к утверждению, выполнению обязательств по предотвращению злоупотреблений и манипулирования рынком.
Регламент появился после внедрения CBB регулятивной песочницы в июне 2017 года. С момента создания регулятивной песочницы различные организации, которые предлагают услуги на основе технологии блокчейн, воспользовались этой возможностью и вошли в песочницу, тем самым тесно сотрудничая с CBB в тестировании и совершенствовании своих инновационных продуктов, услуг и платформ, основанных на инновационных технологиях, в контролируемом виртуальном пространстве.
В январе 2019 года CBB организовал общественные консультации по проекту правил, после чего в феврале выпустил окончательные правила («Положения»). Ниже рассмотрены основные положения Регламента, в частности, особенности лицензирования криптобизнеса в Бахрейне.
В соответствии с Директивой ни одно лицо не может продавать или осуществлять коммерческую деятельность в пределах или за пределами Королевства Бахрейн, состоящую из регулируемых услуг криптоактивов, без получения лицензии от CBB.
Криптоактивы определяются как виртуальные или цифровые активы («токены»), работающие на платформе блокчейна и защищенные криптографией. Токены подразделяются на:
Если вы заинтересованы в том, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в этой стране, обратите внимание, что услуги регулируемых криптоактивов означают выполнение любого из следующих действий:
Лицензиат —
лицо и/или организация, получившая лицензию CBB в соответствии с настоящими Правилами на оказание регулируемых услуг криптоактивов в Бахрейне.
Считается, что деятельность, связанная с цифровыми активами, осуществляется «внутри или из Королевства Бахрейн», если, заинтересованное лицо:
Любой, кто хочет продавать или осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами в Бахрейне или за его пределами, должен будет получить лицензию на криптовалюту от CBB.
Типы криптовалютных лицензий
Категория 1
Категория 2
Категория 3
Категория 4
Заявки на получение лицензии в Бахрейне должны быть поданы в форме, установленной CBB, и должны включать следующую информацию (среди прочего):
Заявители могут комбинировать две или более регулируемых услуги криптоактивов и получить криптовалютную лицензию от CBB, при условии, что услуги относятся к одному списку услуг и нет конфликта интересов. Лицензиаты должны будут платить ежегодный лицензионный сбор, эквивалентный 0,25% их операционных расходов. Правила устанавливают 60-дневный срок, в течение которого CBB принимает решение по заявке на получение лицензии.
Чтобы получить криптолицензию, заявитель должен быть:
Регламент позволяет лицам и/или учреждениям, работающим с криптоактивами и зарегистрированным в зарубежных юрисдикциях, получить лицензию на обмен криптовалют в Бахрейне и работать здесь в качестве «лицензиатов услуг криптоактивов за рубежом». Заявка на создание филиала зарубежного лицензиата потребует от CBB тщательного изучения его акционеров, структуры управления, финансового положения, деятельности и правил (в юрисдикции регистрации основной компании), которые регулируют деятельность, связанную с виртуальными валютами.
Ключевым аспектом процесса лицензирования является возможность для заявителей назначить представителя (например, юридическую фирму или профессиональную консалтинговую компанию) для подготовки и подачи заявок от их имени.
Все лицензиаты службы криптоактивов в Бахрейне должны соблюдать требования к минимальному капиталу, которые варьируются в зависимости от категории лицензирования (указанной выше):
Категория лицензирования
Минимальный капитал (BHD)
25 000
100 000
200 000
300 000
* Примечание. 1 BHD = 2,65 USD.
CBB может по своему усмотрению потребовать от лицензиата иметь дополнительный капитал в размере и форме, которые он указывает, если это считается необходимым для обеспечения финансовой целостности операций лицензиата.
Лицам, принимающим на себя «контролируемые функции» в компании, которая планирует получить криптолицензию в Бахрейне, требуется письменное одобрение CBB. «Контролируемые функции» включают:
Для лицензиатов-иностранных представителей требуется предварительное одобрение CBB для управляющего филиалом (или его эквивалентом) в Бахрейне в дополнение к тем же «контролируемым функциям», описанным выше. Кроме того, такой лицензиат должен поддерживать присутствие местного руководства, иметь свои помещения в Бахрейне и получить одобрение CBB, если некоторые из его сотрудников, выполняющих «контролируемые функции», не проживают в этой стране.
Согласно Правилам, CBB будет предварительно одобрять криптоактивы, принимая во внимание различные факторы, такие как:
В дополнение к вышеуказанным факторам CBB будет учитывать такие факторы, как безопасность, прослеживаемость/мониторинг, механизмы разрешения проблем, географическое распределение, возможности подключения, рыночный спрос/изменчивость, тип используемого распределенного реестра, инновации и практическую применимость/функциональность.
Заявители, которых интересует лицензия на криптовалюту, выданная CBB, должны предоставить подробную информацию о каждом криптоактиве, который предлагается использовать для их регулируемой услуги. Использование этих криптоактивов должно быть одобрено в рамках формального процесса подачи заявки.
Лицензиаты могут совершать сделки с/от имени лиц/учреждений только после того, как они будут зарегистрированы в качестве клиентов. Правомочные инвесторы (или потенциальные клиенты) должны быть юридическими лицами, должным образом зарегистрированными в Бахрейне (или в соответствии с законодательством страны происхождения), или физическими лицами старше 21 года.
Услуги регулируемых криптоактивов могут осуществляться только в том случае, если получена лицензия на обмен криптовалют в Бахрейне и инвесторы заключают соглашение, которое предусматривает следующее (среди прочего):
В Регламенте также изложены положения, касающиеся покрытия профессиональной ответственности, технологических стандартов, требований к рискам кибербезопасности, риска контрагента, требований к отчетности и уведомлению и т.д.
Введение этих новых правил является признаком того, что Бахрейн теперь открыт для регистрации финтех-компаний, и прокладывает путь для выхода этих предприятий и стартапов в регион GCC, который предлагает много возможностей в области технологии блокчейн.
Чтобы получить дополнительную информацию по теме статьи, можете запросить консультацию по регулированию криптовалют, а также заказать сопровождение в получении лицензии в Бахрейне у специалистов нашей компании.
Криптолицензия на БВО —
это официальный документ, выдаваемый компетентным органом, который позволяет осуществлять деятельность в сфере криптовалют. Криптолицензия может предоставляться для различных видов деятельности, включая обмен и торговлю криптовалютами, разработку и выпуск токенов, другие операции, связанные с криптовалютным бизнесом.
Последние годы наблюдается рост популярности цифровых активов по всему миру. Криптовалюты, такие как Биткоин, Эфириум и другие, стали предметом интереса для инвесторов и пользователей, их принятие и использование увеличиваются во многих государствах мира. В большинстве стран появились законодательные акты, направленные на регулирование криптовалют, что способствует дальнейшему развитию данной области.
Британские Виргинские Острова (БВО или BVI) являются популярным местом для регистрации и управления компаниями, особенно в сфере финансовых услуг. В связи с этим, юрисдикция привлекает инвесторов и предпринимателей, интересующихся цифровыми активами и блокчейн-технологиями. В публикации речь идет о том, как регулируется рынок цифровых активов на BVI, какие требования необходимо соблюдать и какие шаги предпринять, чтобы получить криптолицензию на БВО.
Некоторые широкие тренды в финтех-сфере, которые могут наблюдаться не только на Британских Виргинских Островах, но и во многих других регионах мира включают:
В целом Британские Виргинские Острова считаются одной из самых благоприятных юрисдикций для запуска финтех стартапов. BVI предлагает низкую корпоративную налоговую ставку, понятные правила для регистрации финансовых компаний и лицензирования финтех стартапов, высокий уровень защиты данных и доступ к международным рынкам.
На Британских Виргинских Островах регулирование рынка криптоактивов осуществляется через исполнение законодательства, лицензирование и регулярное наблюдение со стороны соответствующих органов. В настоящее время на островах действуют несколько законодательных актов, которые регулируют эту область:
Органом, отвечающим за регулирование криптовалютного рынка на Британских Виргинских Островах, является Комиссия по финансовым услугам (Financial Services Commission или FSC). Этот орган выдает разрешения, разрабатывает нормативные акты, проводит мониторинг и контроль за соблюдением условий лицензирования и предоставляет руководство компаниям, действующим в криптосфере.
Еще одним надзорным органом является Агентство финансовых расследований (Financial Investigation Agency или FIA). FIA отвечает за мониторинг выполнения субъектами финансового рынка требований по предотвращению отмывания денег и финансирования противозаконных операций. В целом, эффективное регулирование криптодеятельности на БВО помогает обеспечить безопасность инвесторов, предотвратить мошенничество и поддержать развитие этой отрасли в соответствии с международными стандартами.
Держатели криптолицензий могут предоставлять различные услуги в сфере криптовалют, некоторые из них:
Чтобы получить крипто лицензию на БВО, необходимо соблюдать следующие требования:
Отметим, что к каждой компании могут быть применены индивидуальные требования и условия. Поэтому рекомендуется обратиться к профильным экспертам для получения актуальной информации о конкретных требованиях к получению криптолицензии на БВО.
Как уже было сказано ранее, Британские Виргинские Острова входят в перечень популярных юрисдикций для криптопроектов из-за их благоприятной налоговой системы, относительно гибкого регулирования, высокого уровня конфиденциальности для владельцев бизнеса. Крипто-лицензия на Британских Виргинских Островах позволяет компаниям заниматься криптовалютной деятельностью на территории островов и предоставлять свои услуги международным клиентам.
Основные цели получения такой лицензии включают:
Однако, прежде чем приступать к получению крипто-лицензии на БВО, рекомендуется обратиться к специалистам и изучить все юридические и финансовые аспекты данного процесса.
Владение BVI Crypto License предполагает строгое соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию незаконных операций (CTF), а также выполнение процедуры «Знай своего клиента» (KYC).
Основные требования, которые обычно предъявляются к держателям криптолицензий на BVI по AML/CTF и KYC:
Проверка личности клиента (KYC):
Сбор информации о целях и способах использования криптовалюты:
Постоянный мониторинг операций:
Вышеуказанные требования служат основой для обеспечения соответствия держателями криптолицензий на БВО законодательству в области AML/CTF и KYC. Заручитесь поддержкой консультантов, специализирующихся на данной тематике, для получения актуальной и точной информации.
Получение криптовалютной лицензии на Британских Виргинских Островах имеет несколько преимуществ:
Однако перед тем, как принять решение о запуске криптобизнеса на БВО, проконсультируйтесь с юристами, чтобы учесть все аспекты и требования, связанные с этим процессом.
Держатели лицензий на криптобизнес на БВО обязаны соблюдать определенные правила по отчетности и налоговые обязательства:
Операции с цифровыми активами растут по всему миру. Это может быть связано с удобством, скоростью транзакций, которые обеспечивает использование цифровых активов. На БВО количество операций с цифровыми активами также продолжает расти, и это явление оказывает значительное влияние на финансовую и технологическую сферы. BVI предлагает гибкий и инновационный законодательный режим регулирования криптобизнеса. Законодатели приняли ряд регулирующих актов, которые обеспечивают юридическую защиту и стимулируют развитие индустрии криптовалют.
Кроме того, BVI предлагает привлекательный налоговый режим для криптобизнеса. Нет налога на прибыль, дивиденды, проценты, наследство для компаний, которые не занимаются бизнесом на территории островов. Это может значительно снизить налоговую нагрузку для криптовалютной компании. Однако следует отметить, что с цифровыми активами связаны и определенные риски, такие как волатильность цен, возможность мошенничества и недостаток регулирования. Поэтому важно быть информированным перед тем, как запустить крипто стартап.
Однако, процесс получения крипто лицензии на БВО предусматривает выполнение большого количества требований и условий. Бизнес-консультанты TK Deal могут предоставить информацию касательно актуальных законодательных изменений в криптосреде на островах и оказать сопровождение в процессе получения криптолицензии не только на БВО, но и в других странах, разрешающих такого рода деятельность.
Получение криптолицензии на Бермудских Островах
– это обязательная процедура для предпринимателей, которые намерены начать бизнес, связанные с цифровыми валютами. Бермуды были признаны мировым лидером в регулировании бизнеса с использованием технологии блокчейн и криптовалют.
Местное правительство является новатором в разработке одной из первых в мире всеобъемлющих нормативных и законодательных рамок, специально предназначенных для обеспечения правовой и нормативной определенности для участников отрасли, обеспечивая при этом ведение бизнеса в секторе криптовалют в соответствии с высокими международными стандартами.
Бермуды среди иностранных инвесторов пользуются популярностью как место ведения бизнеса, основанного на криптовалюте, поскольку здесь предлагается лицензия на обмен криптовалют, которая, среди прочего, позволяет владельцу управлять международным обменом криптовалют или платежным сервисом на основе криптовалюты. В данном материале описаны особенности лицензирования криптобизнеса на Бермудах.
Валютно-кредитное управление (BMA) является органом, ответственным за правовое регулирование криптовалют и в целом всего финансового рынка. Регулятор является членом Глобальной сети финансовых инноваций (GFiN), членом Координационной группы GFiN. GFiN предоставляет регулирующим органам средства для сотрудничества и обмена знаниями и опытом в работе с новыми и инновационными линейками продуктов и услуг.
Закон о бизнесе цифровых активов (DABA) ввел режим лицензирования для криптокомпаний, в то время как Закон о выпуске цифровых активов (DAIA) ввел режим для регулирования лиц, стремящихся вести выпуск виртуальных валют. DABA вступил в силу в сентябре 2018 г. DABA определяет виды деятельности, связанные с криптоактивами, налагает лицензионные требования на лиц, осуществляющих любую из этих видов деятельности, устанавливает стандарты, которым необходимо соответствовать, чтобы получить лицензию, предоставляет BMA надзорные и правоприменительные полномочия в отношении криптобизнеса.
Акцентируем внимание тех, кто планирует создать криптофонд на Бермудских Островах, что в обычном порядке фонды, преследующие стратегию, ориентированную на криптоактивы и/или блокчейн, не будут подпадать под действие DABA или DAIA, если такой фонд не проводит публичную продажу своих токенизированных долей в капитале.
Если вы хотите получить лицензию на криптовалюту, примите во внимание, что бермудское правительство также внедрило «песочницу» insurtech, которая представляет собой дополнительный режим лицензирования, предназначенный для содействия инновациям в использовании инновационных технологий в секторах страхования и перестрахования – отраслях, в которых Бермудские Острова были признаны мировым лидером на протяжении десятилетий.
Власти заявило о своем намерении расширить сферу действия «песочницы», чтобы охватить другие отрасли промышленности. На Островах был введен один из первых в мире режимов лицензирования коммерческих банков цифровых валют, который предусматривает получение банковской лицензии лицами, стремящимися предоставлять традиционные банковские услуги сектору цифровых активов. Правительство работает над множеством других технологических проектов, направленных на дальнейшее совершенствование цифровой инфраструктуры Островов.
DABA требует, чтобы лица, ведущие бизнес с криптоактивами, подали заявку на получение лицензии, за исключением случаев, когда на это лицо распространяется приказ об освобождении. Получить криптолицензию на Бермудских Островах должны лица, планирующие предлагать следующие услуги:
Соискателям доступны три класса лицензий.
Классы лицензий
Класс F
Класс M
Класс T
Представляет собой полную лицензию на ведение любой или всей коммерческой деятельности с криптоактивами, она не подлежит временным ограничениям, хотя BMA может по своему усмотрению подвергнуть любую лицензию ограничениям, если сочтет это целесообразным
Аналогична лицензии класса F, за исключением измененных требований и ограничений, она будет действительна только в течение определенного времени, определяемого BMA.
Предназначена исключительно для проведения пилотного или бета-тестирования применимой коммерческой деятельности с цифровыми активами (ожидается, что до истечения срока ее действия держатели либо подадут заявку на получение криптолицензии класса M или класса F, либо полностью прекратят вести бизнес с виртуальными активами, либо потребуют продления срока действия лицензии класса T, которое может быть предоставлено по усмотрению BMA).
Цель этого многоуровневого лицензирования криптовалютной деятельности заключается в том, чтобы позволить стартапам, занимающимся бизнесом с криптоактивами, вести свою деятельность в контролируемой нормативной среде. Ведение такого бизнеса без лицензии подпадает под штрафные санкции или уголовное преследование.
Чтобы получить лицензию на криптовалюту на Бермудах, необходимо выполнить основные требования:
В компании должны быть минимум 1 акционер и 2 директора, старший представитель, уполномоченный BMA, который будет нести отчетность перед Регулятором.
Заявление на получение лицензии на криптовалюту подается в BMA и должно указывать класс запрашиваемой лицензии и сопровождаться:
BMA не выдаст лицензию, если не удостоверится, что выполнены требования соответствия в отношении опыта и квалификации для каждого директора и должностного лица. Регулятор издал правила, в которых подробно излагаются требования, в том числе в отношении управления рисками и внутреннего контроля. BMA признает, что у заявителей разные профили рисков, поэтому оценивает их соответствие настоящему кодексу пропорционально характеру, масштабу и сложности бизнеса. DABA требует, чтобы заявители на получение криптовалютной лицензии уведомляли Регулятор обо всех структурных изменениях.
Согласно действующему законодательству Бермудских Островов, а также согласно законам DABA и DAIA, никакие лицензионные требования не предъявляются к любому лицу только на основании того, что это лицо владеет цифровыми активами в любой форме, за исключением случаев, когда это лицо делает это в ходе своей деятельности и от имени другого лица. В этом случае такой субъект, скорее всего, будет рассматриваться либо как поставщик услуг доверительного управления криптоактивами, либо как поставщик услуг криптоактивов и, следовательно, подлежит регулированию в соответствии с DABA.
9 июля 2018 г. вступил в силу Закон о компаниях и обществах с ограниченной ответственностью (первоначальное размещение монет), иными словами Закон об ICO. Закон обеспечивает основу для регулирования ICO на Бермудских Островах. Закон об ICO предусматривает, что никому не разрешается провести ICO на Островах, если они не являются компанией, зарегистрированной в Реестре компаний. Закон об ICO также предусматривает, что ICO являются «ограниченным видом деятельности» и, таким образом, требует, чтобы компании обращались к министру за согласием, прежде чем запустить ICO на Бермудских Островах.
Закон об ICO предусматривает два разных режима в зависимости от типа выпущенных криптовалют. ICO, которые запускаются исключительно в целях краудфандинга, регулируются Законом о компаниях 1981 г., Законом об обществах с ограниченной ответственностью. ICO, в которых используются виртуальные валюты, подпадают под действие DABA 2018 г. и контролируются BMA.
Криптовалютные компании и их высокопоставленные представители несут определенные обязательства по отчетности в соответствии с DABA. Лицензиаты должны включать анонимные данные об объеме транзакций в годовые фин. отчеты.
На Островах не взимаются налоги на доход, прирост капитала, прочие налоги на цифровые активы или операции с ними. Правительственные органы взимают налог на покупку иностранной валюты в размере 1%, когда резидент Островов покупает иностранную валюту в банке, расположенном здесь. Этот налог не будет применяться к большинству покупкам криптовалюты или прочих цифровых активов на том основании, что они приобретаются почти исключительно на цифровых биржах, тогда как налог на покупку иностранной валюты применяется только к покупкам в банках на Бермудских Островах.
DABA внес поправки в Закон об AML, чтобы включить предприятия, имеющие разрешение на бизнес с криптоактивами, в определение регулируемого финансового учреждения. Законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы высшее руководство компаний, которым была выдана криптовалютная лицензия:
Несоблюдение закона о борьбе с отмыванием денег может привести к серьезным штрафам.
Регистрация криптобиржи на Бермудских Островах может быть интересным решением, поскольку сфера финансовых технологий в этой юрисдикции стремительно развивается. При этом важно понимать, что для ведения любого вида коммерческой деятельности, связанной с виртуальными активами, требуется получение криптолицензии. Если вам нужна расширенная информация по данной теме, заполните форму ниже, чтобы записаться на консультацию по регулированию финтех на Бермудских Островах.
К нынешнему моменту ни один болгарский законодательный акт не содержит положений, прямо касающихся регулирования криптовалютной деятельности в Болгарии. Это означает, что регистрация криптовалютной компании в Болгарии не запрещается законом, а криптодеятельность не регулируется или не санкционируется прямо. В этом материале мы проанализируем, как зарегистрировать болгарскую криптокомпанию.
Болгария не имеет официального юридического определения криптовалют и ориентируется в своем правовом подходе на политику Европейского Союза. Агентство по национальным доходам выпустило заявление с целью приблизительного определения налогового режима для криптовалют. Регулятор отметил, какая категория применяется для физических и юридических лиц, которые получают доходы от продажи финансовых активов. В отношении последнего не требуется получение лицензии на ведение бизнеса в Болгарии, так как криптовалюты не подпадают под определение финансовых инструментов.
В 2020 году Верховный трибунал также рассматривал операции с криптоактивами в качестве законной услуги.
В соответствии с Законом NRA, выпущенным в 2018 г., криптодеятельность может классифицироваться как услуга, подпадающая под уплату НДС, если операции напрямую связаны с оплатой и предоставляются лицом, облагаемым налогом.
С точки зрения налогообложения, криптовалюты в данном государстве рассматриваются так же, как и доходы от продажи финансовых активов. Это стоит учитывать, если вы хотите создать криптовалютную компанию в Болгарии. Применяемая налоговая ставка составляет 10%. Болгарское агентство по национальным доходам не проводит различия между операциями с криптовалютой и фиатными деньгами. Таким образом, обе категории подпадают под налогообложения и должны быть включены в годовую налоговую декларацию. Декларация должна быть сдана до 30 апреля.
В 2014 году Болгарское агентство по национальным доходам выпустило заявление, в котором оно в определенной степени разъясняет режим работы с криптовалютами для физических и юридических лиц. Эти заявления в полной мере отражают политику Европейского Союза.
Другие национальные учреждения, такие как банки, продемонстрировали свою позицию по отношению к криптовалютам в декабре 2017 года. К тому времени только несколько банков были вовлечены в работу с криптовалютами и разрешили пользователям и криптобиржам открыть банковские счета на криптовалюту. Однако в начале декабря 2017 г. несколько таких счетов были закрыты. При этом решение исходило от самих банков, а не от государственного регулирования.
К профессиональной деятельности, связанной с использованием криптовалют, применяется налог на прибыль юридических лиц. Налоговая ставка составляет 15%. Как заявил Болгарский национальный банк, а также Комиссия по финансовому надзору криптовалюты не считаются ни финансовыми инструментами, ни электронными деньгами. Однако, если компания хочет торговать финансовыми продуктами с соответствующими криптовалютными активами, необходимо получить финансовую лицензию в Болгарии.
Операции, в которых виртуальные валюты определяются как платежные инструменты, классифицируются в качестве финансовых услуг и освобождаются от уплаты НДС. Такой подход основан на нескольких решениях суда ЕС.
Хотя криптодеятельность не является регулируемой, открытие криптокомпании в Болгарии не запрещено. Также в соответствии с действующими правилами для проведения операций с цифровыми активами не требуется получение болгарской лицензии на криптовалюты. Если вам нужно больше информации по этой теме, обращайтесь к нашим профильным специалистам за консультацией по регулированию криптовалют в Болгарии.
Получение лицензии STO в Вануату представляет собой процесс, который выходит за рамки обычной процедуры регистрации бизнеса, требуя глубокого понимания финансовой среды этой юрисдикции. Вануату, островное государство в Южном Тихом океане, за последние годы превратилось в одно из привлекательных мест для компаний, стремящихся к получению лицензии STO, благодаря своему либеральному подходу к финансовому регулированию и инновационным финансовым услугам.
Финансовый климат Вануату отличается благоприятными налоговыми условиями, включая отсутствие налога на прибыль, получаемую из зарубежных источников, и умеренные требования к размеру уставного капитала для STO. Это обеспечивает привлекательные условия для международных инвестиций и привлечения капитала через STO.
Процедура получения лицензии STO в Вануату характеризуется своей относительной простотой и оперативностью. Вануату предоставляет более гибкую и менее строгую регуляторную рамку по сравнению с другими юрисдикциями, что делает его привлекательным для начинающих предприятий и инновационных финансовых инициатив. Однако несмотря на либеральный подход, VFSC строго соблюдает международные стандарты финансового регулирования и контроля.
В процессе открытия лицензии STO в Вануату также уделяется внимание соблюдению политик KYC/AML, что гарантирует адекватный уровень мониторинга и управления рисками в финансовых операциях. Компаниям, стремящимся пройти этот процесс, необходимо тщательно подготовиться и соответствовать всем требованиям, предъявляемым VFSC.
Понимание Security Token Offering является ключевым этапом в процессе получения лицензии STO в Вануату. STO представляет собой сравнительно новый метод привлечения финансовых средств, который отличается своей уникальностью за счет сочетания классических финансовых инструментов с передовыми достижениями в области блокчейн-технологий. В контексте оформления лицензии STO в Вануату важно глубоко разбираться в основных принципах и функционировании STO.
В рамках STO происходит выпуск цифровых токенов, которые классифицируются как ценные бумаги с юридической точки зрения. Эти токены предоставляют инвесторам права, схожие с правами акционеров или обладателей долговых инструментов. В отличие от Initial Coin Offering (ICO), где токены часто не влекут за собой прав на долю в компании или на получение доходов в виде дивидендов, STO представляет более организованный и юридически регламентированный способ инвестиций.
В процессе регистрации лицензии STO в Вануату, следует учитывать, что токены, выпущенные в рамках STO, обычно являются токенизированными аналогами традиционных финансовых инструментов, включая акции, облигации и производные финансовые инструменты. Это позволяет создать связь между классическим финансовым сектором и сферой криптовалют, предлагая инновационный путь для привлечения капитала.
В контексте оформления лицензии STO, Вануату выделяется своей открытой регуляторной политикой и благоприятными условиями для развития инновационных финансовых технологий. Это делает страну привлекательной для компаний, стремящихся использовать STO как инструмент финансирования.
Таким образом, Security Token Offering является значимым инструментом в современной экономической среде, предоставляя возможности для токенизации и продажи ценных бумаг в виде цифровых токенов. Однако, процесс получения лицензии STO в Вануату требует детального планирования и строгого соблюдения законодательных и регуляторных норм, что обуславливает его сложность, но в то же время открывает широкие перспективы для инноваций и развития.
При оформлении лицензии STO в Вануату важно понимать ключевые различия между STO и ICO, так как это поможет лучше ориентироваться в требованиях и возможностях каждого из этих методов.
В контексте оформления лицензии STO в Вануату, эти различия имеют важное значение, так как определяют как юридические обязательства компании, так и потенциальные риски и возможности для инвесторов. Понимание этих аспектов помогает в создании прозрачной и эффективной стратегии привлечения капитала через STO.
Регистрация финансовой лицензии в Вануату подразумевает получение одного из четырех классов лицензии в соответствии с Актом о лицензировании финансовых дилеров, который был в последний раз изменен 8 января 2019 года.
Класс лицензии
Описание
Class A
Позволяет вести бизнес, связанный с определенными ценными бумагами, такими как долговые обязательства, облигации, сертификаты депозита, доходы от иностранного валютного обмена.
Class B
Предназначена для операций с фьючерсными контрактами и производными финансовыми продуктами, включая фьючерсы и опционы.
Class C
Охватывает бизнес, связанный с определенными ценными бумагами, такими как акции, доходы от драгоценных металлов и товаров, права на акции или долговые обязательства и другие.
Class D
Позволяет осуществлять деятельность с нематериальными активами в цифровой форме, хранящимися, например, в блокчейне. Примечание: Для получения лицензии класса D необходимо иметь лицензии всех трех предыдущих классов (A, B и C).
Для основания бизнеса с STO лицензией в Вануату необходимо пройти ряд основополагающих шагов
Компании, стремящиеся осуществлять деятельность на территории Вануату с лицензией STO, должны также убедиться в соответствии уставного капитала и залоговых взносов установленным законодательным нормам. Особое внимание следует уделить соблюдению принципов AML/KYC для обеспечения легитимности средств, привлекаемых для инвестиций.
В Вануату доступны различные формы юридических лиц для регистрации компании, которая планирует получить лицензию STO.
Каждая из этих форм юридических лиц имеет свои уникальные особенности и требования, которые нужно учитывать при регистрации компании в Вануату, особенно если целью является получение лицензии STO.
Назначение ключевого персонала при открытии компании в Вануату с целью получения STO лицензии является важным этапом, так как он напрямую влияет на эффективность управления, соблюдение нормативных требований и успешность всего проекта.
Генеральный директор (CEO)
Ответственный за общее стратегическое управление компанией. CEO задает направление развития компании, принимает ключевые решения, касающиеся операционной деятельности и развития бизнеса. От выбора правильного кандидата на эту должность зависит способность компании адаптироваться к меняющимся условиям рынка и эффективно реализовывать свои стратегические цели.
Офицер по борьбе с отмыванием денег (MLRO)
Занимается контролем процедур, связанных с AML/KYC, гарантируя, что деятельность компании соответствует установленным стандартам и правилам в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием преступных структур. При запуске бизнеса с STO лицензией в Вануату MLRO играет важную роль в разработке и реализации внутренних политик и методов, целью которых является обнаружение и пресечение подозрительных финансовых транзакций.
Финансовый директор (CFO)
Данная должность отвечает за финансовое планирование, управление рисками и бюджетирование. CFO играет важную роль в анализе финансовых данных, подготовке отчетности и обеспечении финансовой устойчивости компании. В контексте STO, CFO также отвечает за управление финансовыми аспектами выпуска токенов и следит за соответствием финансовых операций нормативным требованиям.
Технический директор (CTO)
Ответственный за разработку и реализацию технологических стратегий. В контексте STO, CTO обеспечивает, чтобы технологическая инфраструктура компании была способна поддерживать выпуск и управление токенами, а также соответствовала всем техническим требованиям и стандартам безопасности.
Назначение этих ключевых ролей требует внимательного подхода, так как от их компетенций, опыта и квалификации зависит успешность открытия компании в Вануату с STO лицензией и ее долгосрочная устойчивость.
Оформление STO лицензии в Вануату включает тщательную подготовку документации и последующую подачу заявки в Комиссию по финансовым услугам Вануату (VFSC). Этот процесс требует соблюдения точных процедур и предоставления ряда документов, которые могут включать:
Подача заявки на получение STO лицензии в Вануату в Комиссию по финансовым услугам требует предоставления всей необходимой документации в полном объеме и в соответствии с установленными требованиями.
Сроки рассмотрения заявки могут варьироваться и зависят от множества факторов, включая полноту и качество предоставленной документации, а также текущую рабочую нагрузку VFSC. В среднем процесс может занять от нескольких недель до нескольких месяцев. Важно подчеркнуть, что быстрота и успешность процесса во многом зависит от точности и полноты предоставленных документов.
На 2024 год, для оформления STO лицензии в Вануату, существуют определенные требования к уставному капиталу и залоговым депозитам.
Уставной капитал
Для получения лицензии на STO в Вануату необходимо обеспечить уставной капитал в достаточном размере. На 2024 год требуемый минимальный уставной капитал для лицензии класса D составляет $500,000. Этот капитал должен быть внесен на банковский счет компании в Вануату.
Залоговый депозит
В дополнение к уставному капиталу, требуется также внесение залогового депозита. Размер залогового депозита может варьироваться в зависимости от типа лицензии. Например для некоторых типов лицензий необходимо иметь профессиональное страховое покрытие, включающее ответственность за партнеров и сотрудников компании. Минимальная сумма страхового покрытия составляет 5,000,000 вату (VUV) (около 40тыс. долл. США) за каждый случай, с общей суммой покрытия не менее 50,000,000 VUV(около 400тыс. долл. США) и максимальной франшизой в 500,000 VUV.(около 4тыс. долл. США)
Эти требования обусловлены необходимостью обеспечить финансовую устойчивость и надежность компаний, осуществляющих операции с ценными бумагами, и гарантировать защиту интересов инвесторов. Важно отметить, что точные суммы и требования могут меняться, поэтому для актуальной информации рекомендуется обращаться напрямую к VFSC или консультантам нашей компании.
Регистрация лицензии STO в Вануату требует понимания и соответствия местному законодательству в сфере ценных бумаг и STO. Законодательство Вануату, в частности, охватывает различные аспекты, включая условия для финансовых дилеров, требования к управлению компанией и ее деятельности, а также положения, касающиеся AML (противодействия отмыванию денег) и KYC (процедуры идентификации клиента).
Одним из ключевых актов является "Акт о лицензировании дилеров ценных бумаг" (Dealers in Securities (Licensing) Act), который устанавливает рамки для деятельности финансовых дилеров, включая тех, кто занимается STO.
Важным аспектом законодательства, для желающих зарегистрировать компанию в Вануату, является стремление к прозрачности в финансовой сфере и обязанность компаний соответствовать международным стандартам в борьбе против отмывания денег и финансирования преступных организаций. Недавние изменения в законодательстве Вануату показывают усиление требований к физическому присутствию компаний на территории страны, что отражает общий тренд увеличения ответственности и прозрачности финансовых операций.
Также отмечается, что Вануату стремится привлечь серьезных участников финансового рынка, которые намерены вести свою деятельность с полным соответствием законодательству и регуляторным требованиям. Это подчеркивает важность тщательной подготовки и соответствия всем необходимым требованиям при регистрации лицензии STO в Вануату.
Получение STO лицензии в Вануату включает соответствие ряду законов и регуляций, особенно в части защиты данных инвесторов. На 2024 год законодательная база Вануату включает несколько ключевых актов и правил, которые направлены на регулирование финансовой деятельности и защиту данных.
Одним из основных нормативных актов является "Акт об антиотмывании денег и противодействии преступных организаций" (Anti-Money Laundering And Counter-Terrorism Financing Act No. 13 of 2014), регулирующий вопросы прозрачности финансовых операций и предотвращения незаконной финансовой деятельности.
Данная юрисдикция активно работает над укреплением своего законодательства в области защиты данных. Вануату запрашивает помощь у Совета Европы в разработке эффективного и надежного правового рамка по защите данных и конфиденциальности, в соответствии с международными стандартами в этой области. Это подчеркивает стремление Вануату к гармонизации своего законодательства с международными стандартами и усилению защиты персональных данных.
Компаниям, стремящимся к открытию STO лицензии в Вануату, необходимо учитывать эти аспекты законодательства и гарантировать соответствие всем требованиям в области защиты данных инвесторов. Это включает в себя соответствующие меры по обеспечению конфиденциальности и безопасности информации, а также соблюдение международных стандартов в этой сфере.
Оформление STO лицензии в Вануату в 2024 году предполагает понимание и учет налогового режима страны, который считается одним из самых привлекательных для международных предпринимателей. Основные особенности налогового режима:
Эти условия создают благоприятную среду для оформления STO лицензии в Вануату, предлагая компаниям значительные налоговые преимущества и возможность минимизации налоговых обязательств.
Запуск бизнеса с STO лицензией в Вануату обладает рядом уникальных особенностей и конкурентных преимуществ по сравнению с другими юрисдикциями. Для анализа этих преимуществ рассмотрим ключевые аспекты и сравним их с другими популярными юрисдикциями, такими как Каймановы острова, Мальта и Швейцария.
Налоговый режим
Одно из главных преимуществ Вануату - нулевая ставка корпоративного налога. Это контрастирует, например, с Мальтой, где корпоративный налог составляет около 35%, хотя существует система возврата налогов, которая может снизить фактическую ставку до 5%. Швейцария также имеет корпоративный налог, который варьируется в зависимости от кантона, но в среднем составляет около 17-18%. На Каймановых островах, как и в Вануату, корпоративный налог отсутствует, что делает их также привлекательным вариантом.
Регуляторная среда
Вануату предлагает относительно гибкую регуляторную среду, что особенно важно для компаний, занимающихся инновационными финансовыми услугами, включая STO. В то время как в Мальте существует более строгое регулирование в сфере криптовалют и STO, Швейцария известна своей устойчивой и прозрачной регуляторной средой, но она может быть более сложной с точки зрения соблюдения нормативных требований.
Защита конфиденциальности
Вануату предлагает высокий уровень конфиденциальности и защиты данных для компаний и их владельцев. Это сравнимо с Каймановыми островами, где также соблюдается строгая конфиденциальность. В Мальте и Швейцарии тоже предусмотрены меры по защите данных, однако уровень требуемой прозрачности может быть выше, особенно в свете европейских регуляторных требований GDPR.
Процесс регистрации и поддержка
Вануату предлагает относительно простой и быстрый процесс регистрации компаний и получения лицензий. В отличие от Швейцарии и Мальты, где процесс может быть более сложным и времязатратным, Вануату стремится предоставить более упрощенные процедуры для привлечения иностранных инвестиций.
Таким образом, запуск бизнеса с STO лицензией в Вануату представляет собой уникальную комбинацию нулевого корпоративного налогообложения, гибкой регуляторной среды, строгой конфиденциальности и упрощенных процедур регистрации. Эти факторы делают Вануату привлекательным выбором для международных предприятий, стремящихся к эффективному налоговому планированию и операциям в сфере цифровых активов и STO. Однако, как и в любой юрисдикции, потенциальным инвесторам следует тщательно оценить все аспекты, включая юридические и регуляторные, перед принятием решения об инвестициях или запуске бизнеса.
Основание бизнеса с STO лицензией в Вануату, несмотря на ряд преимуществ, влечет за собой определенные риски, которые необходимо учитывать. Анализ этих рисков являются ключевыми аспектами для любого предпринимателя или компании, рассматривающих Вануату как юрисдикцию для своего STO проекта.
Одним из основных рисков является регуляторная неопределенность. Несмотря на то, что Вануату предлагает относительно гибкую регуляторную среду, она по-прежнему развивается, особенно в сфере цифровых активов и STO. Это может привести к изменениям в законодательстве и нормативных требованиях, что потенциально может повлиять на операции компаний, занимающихся STO. Например, изменения в требованиях к уставному капиталу или в процедуре получения лицензии могут потребовать дополнительных усилий и ресурсов от желающих запустить бизнес в Вануату.
Другой значительный риск связан с международной репутацией. Вануату иногда воспринимается как оффшорная юрисдикция, что может вызывать определенные предубеждения у инвесторов и регуляторов в других странах. Это может привести к проблемам с привлечением инвестиций, а также к трудностям во взаимодействии с международными банками и финансовыми учреждениями.
Проблемы с защитой данных и конфиденциальностью также являются важными факторами риска. Хотя Вануату предлагает высокий уровень конфиденциальности, в условиях глобального усиления требований к защите данных, важно обеспечить, чтобы операции соответствовали международным стандартам в этой области. Несоблюдение этих стандартов может привести к правовым проблемам и штрафам.
Также следует учитывать риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Как финансовая юрисдикция, Вануату должна соответствовать международным стандартам в этой области. Несоблюдение этих требований может привести к серьезным правовым последствиям и повлиять на репутацию компании.
Наконец, риск связан с рыночной волатильностью и изменчивостью криптовалютных рынков. Желающие зарегистрировать компанию с лицензией STO в Вануату, должны быть готовы к быстрым изменениям рыночных условий и волатильности цен на цифровые активы.
Получение лицензии STO в Вануату в 2024 году представляет собой перспективную возможность для предпринимателей и компаний, желающих воспользоваться преимуществами сферы цифровых активов. Эта юрисдикция предоставляет немало значительных преимуществ, таких как нулевая ставка корпоративного налога, гибкая регуляторная среда и высокий уровень конфиденциальности.
Однако не следует забывать о рядах рисков, связанных с открытием бизнеса в Вануату. Регуляторная неопределенность, международная репутация, защита данных, операционные трудности и рыночная волатильность могут потенциально повлиять на успешность проекта.
Поэтому важно тщательно планировать и подготавливать каждый этап процесса, обращаться за профессиональной консультацией и соблюдать все необходимые стандарты и нормы. В результате, Вануату может стать привлекательным местом для запуска бизнеса с STO лицензией, при условии грамотного подхода и осторожного управления рисками.
Для получения более подробной информации о процессе открытия лицензии STO в Вануату, мы готовы предоставить вам наших квалифицированных экспертов, которые окажут вам полное сопровождение на каждом этапе этой процедуры. Наши специалисты готовы предоставить вам исчерпывающую консультацию и подробно расскажут обо всех необходимых шагах. Для того чтобы связаться с нашей командой, вы можете выбрать удобный для вас способ из раздела "Контакты".
С ростом популярности криптовалют начинающие компании все чаще выбирают новый путь привлечения капитала: первичное размещение монет (ICO). Регистрация компании под ICO — один из вариантов для предпринимателей вести законную деятельность с криптовалютами. Что касается вопросов регулирования, то контролирующие органы Соединенного Королевства прилагают усилия для доведения нормативных указаний касательно ICO до эмитентов и инвесторов.
Определение осуществимости ICO в Великобритании и структуры предложения требует окончательного рассмотрения различных нормативных требований в нескольких нормативных средах в каждом конкретном случае. Если интересует регистрация компании для ICO, тогда эта статья может быть актуальна для вас, поскольку в ней мы расскажем о регулировании ICO в Великобритании.
Первоначальные предложения монет или ICO —
это способ привлечения капитала на ранних этапах развития бизнеса. ICO могут включать сбор денег от общественности в обмен на выпуск виртуальной валюты (криптовалюты) с помощью технологии блокчейн (которая, по сути, представляет собой растущую цепочку цифровых записей, связанных посредством криптографии). ICO становятся все более популярными среди стартапов, связанных с технологиями, когда бизнес принимает финансирование от инвесторов и взамен выпускает токены с определенными правами.
В апреле 2017 года Управление финансового надзора Соединенного Королевства (FCA) начало консультации по виртуальным валютам. После этой консультации FCA постановило, что в зависимости от структуры отдельной криптовалюты она может попасть в регулятивный периметр. В декабре 2017 года стало известно, что Казначейство UK рассмотрит вопрос о распространении на криптовалюты применимости правил по борьбе с отмыванием денег (AML).
Криптовалюта — это цифровой актив, который обеспечивает средство обмена. Криптовалюты в основном используются за пределами существующих банковских и государственных учреждений и обычно обмениваются через Интернет. Запуск новой криптовалюты обычно включает в себя первоначальный процесс сбора средств, за которым следует процесс публичной продажи посредством первичного предложения монет или продажи токенов.
Эти шаги дают эмитенту криптовалюты возможность продолжить первоначальную разработку, компенсировать затраты на разработку и финансировать будущие проекты. Это также возможность привлечь заинтересованных сторон для покупки (и последующей торговли) криптовалютой. Разнообразный пул держателей является ключом к созданию интереса и созданию рынка для любой новой криптовалюты. Однако, прежде чем они перейдут к стадии ICO, эмитенту может потребоваться выполнить некоторые действия по сбору средств до ICO.
Если соответствующая монета не считается инвестицией или ценной бумагой и если сбор средств не проводится таким образом, который требует финансового регулирования, сбор средств до ICO в Великобритании не должен подпадать под регулирующую эгиду FCA.
Сбор средств до ICO включает в себя поиск финансирования у спонсоров для разработки и, в конечном итоге, запуска продукта. Таким образом, сбор средств до ICO можно охарактеризовать как краудфандинг с вознаграждением, при котором многие прямые инвестиции в проект объединяются (краудфандинг) в обмен на обещание определенного возврата инвестиций (вознаграждение).
FCA прямо не проводит регулирование краудфандинга на основе вознаграждения. Однако будут применяться правила защиты прав потребителей Великобритании. Кроме того, даже если не применяются никакие другие правила или регулирующий надзор, в случае получения средств на сумму более 10 000 евро от третьих лиц будут применяться положения о борьбе с отмыванием денег.
Регулирование криптовалют как инвестиционных возможностей является сложной областью как для потенциальных эмитентов, так и для потенциальных инвесторов. Если организация участвует в создании новой криптовалюты, понимание текущей структуры будет преимуществом.
В Великобритании физические лица и фирмы должны быть авторизованы и регулироваться FCA, если они осуществляют «регулируемую деятельность». Раздел 19 Закона о финансовых услугах и рынках 2000 г. (FSMA) предусматривает, что: «никто не может заниматься регулируемой деятельностью в Соединенном Королевстве или намереваться делать это, если он не является уполномоченным или освобожденным лицом».
Приказ 2001 г. (SI 2001/544) (RAO) Закона о финансовых услугах и рынках 2000 г. устанавливает, что представляет собой регулируемая деятельность в соответствии с FSMA. Прежде чем запустить ICO в Великобритании, примите во внимание, что регулируемая деятельность может, например, включать:
Инвестиции, охватываемые регулируемой деятельностью, могут включать:
Если криптовалюта не является «инвестицией» для этих целей, деятельность, связанная с ней, вряд ли будет представлять собой регулируемую деятельность и поэтому не будет подпадать под общий запрет.
Фактическая эмиссия самой криптовалюты посредством технологии блокчейн напрямую не регулируется в стране. Управление финансового надзора, как мы упомянули, несколькими годами ранее выпустило заявление о первичном размещении монет. В нем основное внимание уделялось обстоятельствам, при которых запуск ICO-проекта в Великобритании может подпадать под действие текущих нормативных границ FCA, а также потенциальные риски для потребителей, связанные с участием в ICO.
FCA подтвердило, что многие ICO не подпадают под действие действующего регулирования финансовых услуг в Великобритании. Однако там, где структура ICO имеет параллели с первичным публичным размещением ценных бумаг, частным размещением ценных бумаг или аналогичными инвестиционными структурами, вовлеченные предприятия будут осуществлять регулируемую деятельность и должны авторизоваться в FCA. FCA также предупредило о потенциальных рисках для потребителей.
FCA отмечает, что некоторые типы ICO также могут подпадать под действие Правил составления проспектов. В целом, эти правила требуют публикации официального проспекта для любого предложения обращающихся ценных бумаг общественности, если не применяется исключение. Заявление FCA предупреждает тех, кого интересует запуск ICO в Великобритании, о том, чтобы они тщательно продумывали, какую деятельность они предпринимают, и особенно, занимаются ли они организацией, продажей, продвижением или консультированием по регулируемым финансовым инвестициям.
Изменения вступили в силу в 2018 году. Иными словами, тем, кто планирует зарегистрировать компанию для ICO в Великобритании, следует тщательно ознакомиться с регуляторным режимом и сосредоточиться на руководстве FCA.
Даже если токены не квалифицируются как ценные бумаги (или иным образом не соответствуют законодательным требованиям), ICO и технические документы должны соответствовать общим требованиям по борьбе с мошенничеством и информационным требованиям. Требования к информации могут применяться к эмитенту и любой другой стороне, участвующей в продаже и маркетинге токенов.
Как правило, документация по сделке должна включать всю необходимую информацию, позволяющую инвестору принять разумное инвестиционное решение. Документация должна быть точной и не вводящей в заблуждение, всеобъемлющей, прозрачной и включать потенциальные факторы риска, а также описание характеристик токенов и бизнеса эмитента.
Криптовалюты в Великобритании, как правило, в настоящее время не представляют собой инвестиции, которые подпадали бы под юрисдикцию FCA, и сбор средств до ICO в настоящее время не должен подлежать надзору или регулированию FCA. Если спонсорами на этапе pre-ICO являются физические лица, то к такой деятельности будут применяться положения правил защиты прав потребителей, правил борьбы с отмыванием денег и режима защиты данных в соответствии с английским законодательством. Однако, если спонсорами на этапе pre-ICO являются компании или другие юридические лица с собственным юридическим статусом, правила защиты прав потребителей не применяются.
Подробнее о том, можно ли получить лицензию на ICO в Великобритании и на каких условиях, вы можете уточнить у специалистов нашей компании. Благодаря налаженным партнерским связям, мы также предлагаем сопровождение ICO проектов в разных странах на каждом этапе его запуска.
Предложения токенов, долгое время считавшиеся нерегулируемой сферой, продолжают набирать популярность. Первоначально надзорным органам было сложно прийти к общему принципу регулирования различных форм предложения токенов в популярных юрисдикциях.
Ранее некоторые страны полностью запретили предложение токенов, другие приняли инновации и попытались утвердиться в качестве концентраторов для технологии блокчейн. Последнее нельзя сказать о Германии. Регулирование проектов на основе блокчейн в Германии характеризуется временными остановками и колебаниями. Еще в 2014 году Федеральное управление финансового надзора (BaFin) опубликовало оценку Bitcoin и обзор рисков, которым могут подвергнуться пользователи этой и прочих кибервалют. В результате Биткойн был классифицирован как финансовый инструмент с юридической силой согласно «Закону о банковской деятельности» (KWG).
В апреле 2019 года статья в ежемесячном журнале BaFIN Journal указала на новое направление регулирования криптовалютной деятельности в Германии. Позже BaFIN опубликовал важный документ (Рекомендательное письмо), чтобы прояснить ситуацию для эмитентов токенов. Рекомендательное письмо представлены консультации по регулированию ICO в Германии. В нем излагается нормативная классификация и приводится список требований, которым должны соответствовать эмитенты.
Независимо от того, хотите ли вы начать первоначальное предложение монет (ICO) в Германии, зарегистрировать немецкую компанию под ITO (первоначальное предложение токенов) или запустить предложение ценных бумаг (STO) в Германии – в последнем Консультативном письме все формы выпуска токенов кратко описаны как ICO, несмотря на различный нормативный характер.
ICO, ITO и STO используются для реализации бизнес-предложений. Затем инвесторы получают криптотокены или монеты за вложенные ими средства. Как правило, чтобы запустить ICO-проект в Германии необходимо предоставить официальные документы, содержащие информацию о запланированной бизнес-цели, например, об участвующих лицах и технической конфигурации токенов или виртуальных валют. Однако такая документация не регулируется, и эмитент имеет полную свободу определять ее форму и содержание. Можно заметить, что информация в официальных документах часто бывает недостаточно полной и точной, а содержание изменяется в течение срока действия ICO. Планируя зарегистрировать компанию под ICO в Германии, полезно будет знать, что официальные документы используются как PR-мероприятие и как средство коммуникации. Следовательно, они не обеспечивают эффективной защиты инвесторов, не являются документами с информацией и обязательствами, которые можно сравнить с проспектами ценных бумаг и капиталовложений или информационными листами, требуемыми по закону.
Чтобы повысить правовую определенность в отношении запуска кампании по сбору средств посредством ICO в Германии, BaFin опубликовал Рекомендательное письмо.
Консультативное письмо преследует три конкретные цели:
BaFin просит принять во внимание следующие моменты в интересах всех вовлеченных сторон:
Эмитентам, которые намереваются провести публичное STO в Германии посредством проспекта ценных бумаг или информационного бюллетеня о ценных бумагах, заранее рекомендуется уточнить классификацию токена как ценной бумаги у BaFin.
Консультации по ICO в Германии, изложенные в Письме, прежде всего дают обоснование двум разным областям:
Требование проспекта эмиссии означает, что этот документ должен быть подготовлен и опубликован до проведения STO в Германии или допуска ценных бумаг на регулируемый рынок. Проспект обычно содержит всю ключевую информацию об эмитенте и предлагаемых ценных бумагах. Он должен позволить инвесторам получить точную картину предложения и принять на этой основе свое инвестиционное решение. Положение о проспекте является основой для его подготовки, утверждения и действительности. Его содержание и формат более подробно определены в Делегированных правилах (ЕС) 2019/979 и (ЕС) 2019/980.
Капитальные вложения не могут быть предложены общественности без проспекта эмиссии. Проспект инвестиционных продуктов должен быть подготовлен в соответствии с VermAnlG. Его содержание и формат регулируются Положением о проспекте капитальных вложений (VermVerkProspV).
Требование авторизации применяется, если в соответствии с требованиями KWG или иного надзорного законодательства определенная деятельность может осуществляться только после получения разрешения на проведение операций с криптотокенами от BaFin.
В настоящее время BaFin различает следующие типы токенов:
Федеральное управление финансового надзора опубликовало Рекомендательное письмо, в котором рассматривает ICO в Германии как потенциально подпадающие под действие существующего регулирования. В нем излагается информация, что каждое ICO должно оцениваться в индивидуальном порядке, чтобы определить возможное регулирование выпущенного токена.
Консультативное письмо адресовано всем участникам рынка, которые ведут или планируют:
Если вы планируете создать немецкую компанию под STO или запустить ITO-проект в Германии, стоит изначально проконсультироваться с профильными специалистами.
Эксперты нашей компании предоставляют клиентам следующие услуги:
Получение криптолицензии в Гибралтаре может быть выгодным решением, поскольку это одна из стран, поддерживающих криптовалютные проекты. Лицензии на криптовалюту в Гибралтаре гарантируют стабильную легальную бизнес-деятельность компаний, связанных с блокчейном. Регулирование криптоиндустрии в Гибралтаре осуществляется Комиссией по финансовым услугам (GFSC).
Криптовалютный бизнес предлагает множество выгод для проектов, осуществляемых в рамках нормативной базы. Все большее количество операторов криптоуслуг выбирают благоприятные юрисдикции для регистрации криптокомпании, в том числе рассматривая Гибралтар.
В этой публикации речь пойдет о получении лицензии DLT в Гибралтаре.
Как уже упоминалось выше, регулирование блокчейн-проектов в Гибралтаре осуществляется GFSC. В 2018 г. регулирующий орган внедрил правовую основу для технологии распределенного регистра (DLT). Правительство опубликовало предложения по регулированию IEO в Гибралтаре (первичного предложения токенов), в которых были изложены основные аспекты, требующие надзора:
Регулятор приветствует новые организации и отрасли, способствует их росту. Если вы планируете купить лицензию DLT в Гибралтаре, обратите внимание, что она дает право на следующие виды деятельности:
Планируя заказать криптолицензию в Гибралтаре, обратите внимание, что в целом есть три категории:
Преимущества криптолицензии в этой юрисдикции:
Важно: чтобы заказть лицензию на криптовалютную деятельность в Гибралтаре, нужно иметь зарегистрированный офис в стране, местных сотрудников, директора и подтверждение управления фирмой из этой юрисдикции
Планируя заказать лицензию оператора DLT в Гибралтаре, примите во внимание, что необходимо пройти следующие этапы:
При регистрации компании под криптодеятельность в Гибралтаре Регулятор определил 9 основных принципов в законодательстве, которым они должны следовать:
Если вы заинтересованы в регистрации компании для предоставления услуг криптоактивов в Гибралтаре, обратите внимание, что связанные с криптовалютами проекты должны платить только 10% корпоративный подоходный налог. Более того, прирост капитала и дивиденды не подлежат налогообложению. В случае, если существует некоторый доход из иностранных источников, полученный от деятельности такой компании, не связанный с тем, что покрывает лицензия DLT в Гибралтаре, этот доход может вычитаться из налогов.
Для работы криптобиржи в Гибралтаре требуется лицензия DLT. Таким образом, процедура получения гибралтарской лицензии на обмен криптовалюты такая же, как и для любого другого проекта, использующего технологию блокчейн. В процессе лицензирования необходимо доказать, что проект действительно управляется из Гибралтара.
Правительство открыто поддерживает криптовалютный бизнес, поэтому регистрация криптовалютной биржи в Гибралтаре упрощает операции по внесению и снятию фиатных денег на бирже.
Гибралтар следует тенденциям мирового финансового рынка. Это шанс для начинающих компаний, желающих запустить инвестиционный проект в Гибралтаре, следуя гибким законодательным требованиям, установленным в этой стране.
Регулирующий орган создал эффективную структуру для запуска ICO-проекта в Гибралтаре, обмена криптовалютой и для поставщиков услуг виртуальных кошельков.
Заказать подробную консультацию по регулированию рынка криптовалют в Гибралтаре или сопровождение в запуске проекта на основе DLT в Гибралтаре вы можете у специалистов TK Deal.
Получение криптолицензии в Гонконге – процедура, которую необходимо пройти, для того чтобы вести бизнес, связанный с виртуальными валютами на территории юрисдикции. Сянган является одним из четырех азиатских тигров (Гонконг, Тайвань, Южная Корея и Сингапур), что свидетельствует о высоком уровне развития экономики, инфраструктуры и технологий. Именно поэтому многие предприниматели, которые планируют учредить криптообменник в Азии, выбирают Гонконг в качестве места регистрации своего бизнеса.
Специальный административный район Китая характеризуется более прогрессивным подходом к регулированию Финтех в Сянгане в отличие от материковой части Китайской Народной Республики. Об этом свидетельствует особый правовой статус криптовалют, который регламентирован гонконгским законодательством. Надзорные требования к криптокомпаниям зависят от положений регулирования криптоактивов в Гонконге, в соответствии с которым виртуальные активы классифицируются как:
В соответствии с действующим законодательством в Гонконге токены и криптовалюта не подпадает под определение валюты и не считается средством оплаты.
Если вы намерены зарегистрировать криптокомпанию в Гонконге, обратите внимание, что за присвоение криптовалютам статуса virtual asset отвечает Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFO). Деятельность, связанная с обменом таких криптоактивов не требует лицензирования.
Что касается регулирования security-токенов в Гонконге, то операции с этим типом активов подпадает под требование получения лицензии в Сянгане. Для ведения такого бизнеса необходимо подать заявку в SFO.
Согласно положениям законодательных актов, зарегистрированные гонконгские компании, которые продают и распространяют секьюрити-токены, обязаны получить лицензию типа 1. Это разрешение на осуществление операций с ЦБ на территории юрисдикции.
Кроме того, такие предприятия должны выполнять следующие требования:
В случае если вы приняли решение зарегистрировать криптобиржу в Гонконге, деятельность которой будет связана с обменом цифровых и фиатных валют, необходимо получить гонконгскую финансовую лицензию (также известную как Money Service Operator).
Для того чтобы начать криптобизнес в Китае (Сянгане) необходимо:
Как и во многих европейских странах, регулирование криптодеятельности в Гонконге зависит от того, какой тип криптоактивов используется в транзакциях. Если вы намерены зарегистрировать криптообменник в специальном административном районе Китая и осуществлять деятельность с секьюрити-токенами, тогда вам нужно будет в обязательном порядке пройти процедуру лицензирования. Для получения расширенной информации по теме статьи вы можете обратиться к специалистам нашей компании. Мы готовы проконсультировать вас по вопросам получения лицензии на обмен криптовалют в Гонконге, а также предоставить сопровождение в регистрации криптокомпании в Азии.
Криптолицензия в Грузии — это
официальный документ, выдаваемый криптовалютному сервис-провайдеру Национальным банком Республики Грузия (далее по тексту НБГ). Каждая криптоорганизация должна получить лицензию для легальной деятельности. Лицензия устанавливать правила по обеспечению безопасности, защите интересов клиентов и другие аспекты деятельности.
Лицензия требуется для осуществления следующих видов деятельности, связанных с криптовалютой:
Получение криптолицензии в Грузии введено с целью обеспечения безопасности, предотвращения финансовых преступлений, соблюдения законов по борьбе с отмыванием денег, для защиты интересов потребителей.
Грузинское правительство внедрило ряд законодательных изменений, направленных на создание благоприятных условий для развития блокчейн- и криптопроектов. В стране созданы технологические парки с целью привлечения международных инвесторов и стимулирования инноваций. В публикации речь пойдет об аспектах прогрессивной регуляторной системы и условиях, которым необходимо соответствовать, чтобы получить криптовалютную лицензию в Грузии.
Грузия добилась значительных успехов в индустрии криптовалют. Правительством Грузии разрешены обмен криптовалют, продажа токенов и использование виртуальных кошельков для хранения электронных денег, что свидетельствует о пошаговом признании и интеграции криптовалют в финансовую систему страны. Чтобы на законных основаниях заниматься криптодеятельностью, необходимо получить лицензию на криптовалюту в Грузии.
Эта юрисдикция обладает развитой инфраструктурой и доступом к необходимым ресурсам, что может быть важным фактором для компаний, осуществляющих криптодеятельность. Регистрационные процедуры обычно менее бюрократичны по сравнению с некоторыми другими странами. Грузия в 2022 г. заняла 4-е место в рейтинге криптодружественных стран мира. К 2025 г. в планах грузинского правительства вырваться в тройку лидеров. Это еще одна из причин, почему предприниматели рассматривают возможность регистрации криптобизнеса в Грузии.
Более того, запуск криптостартапа в Грузии — одно из доступных с финансовой точки зрения решений, если сравнивать с другими европейскими странами. Можно зарегистрировать криптобизнес в Грузии удаленно.
Однако, перед открытием криптовалютной компании в Грузии целесообразно ознакомиться с правовыми формальностями и нюансами фискальной политики. В последнем случае обязательства возникают в отношении дохода, полученного из страны, в которой находится источник дохода.
Среди прочих преимуществ получения криптовалютный лицензии в Грузии можно выделить следующие:
В 2021 году правительство страны приняло закон, который легализовал криптовалюту. Закон предусматривает, что криптовалюты не являются законным платежным средством, но могут использоваться в качестве инвестиционного инструмента. Грузинское правительство также планирует создать специальный крипто-хаб, который будет привлекать иностранные инвестиции в сферу криптовалют. Хаб будет включать центр обработки данных, криптобиржу и другие инфраструктурные объекты.
Грузия, с ее инновационным подходом и стремлением к цифровизации, сосредоточена на использовании передовых технологий, одновременно стремясь поддерживать безопасность криптовалютных транзакций и соблюдение законодательства. Поэтому, если вас интересует создание криптообменника в Грузии, то следует знать, что с июля 2023 г. были обновлены требования к регистрации и отмене регистрации провайдеров услуг виртуальных активов (VASP).
Предложение криптоуслуг без лицензии наказуемо наложением штрафных санкций. Чтобы действовать в качестве VASP, провайдер услуг должен быть зарегистрирован как Limited Liability Company или Public Limited Company. Запрещено оказание услуг виртуальных активов (сокр. VA) через агента.
VASP разрешено осуществлять безналичные операции среди своих контрагентов (поставщиков услуг, поставщиков-посредников или эквайеров (субэквайеров)), которые являются частью схемы реализации. Криптовалютная лицензия в Грузии дает право VASP взимать комиссии, проценты или другие сборы от пользователей за предоставление своих услуг. Эти сборы могут включать в себя комиссии за обмен, обработку транзакций, хранение активов и другие услуги, предоставляемые VASP.
Чтобы приобрести криптолицензию в Грузии, от компания-претендента требуется подать в Нацбанк этой страны такую документацию:
В целях поддержания политики AML/CTF, поставщик криптоуслуг обязан подать в компетентный орган подтверждение внедрения внутренних методов compliance-контроля. Нацбанк будет проводить тщательную проверку всех документов, поданных на оформление криптолицензии Грузии, чтобы убедиться в их полноте и достоверности.
Акцентируем внимание! Чтобы получить криптолицензию в Грузии, вся вышеперечисленная документация должна быть предоставлена регулятору в виде подлинников, либо нотариально заверенных копий. Также потребуется подать засвидетельствованные нотариусом переводы документов на грузинский язык. Регулятор по своему усмотрению может запросить дополнительную информацию.
Нововведения в регулировании деятельности поставщиков криптоуслуг в Грузии детализировали требования к администраторам.
Требования к администраторам VASP
Лицо не может быть администратором VASP, если оно:
Субъекту запрещено прямо/косвенно владеть активами в VASP, если это лицо:
Важно: во всех случаях должно быть документальное подтверждение.
Также отметим, что в структуре компании с лицензией на криптодеятельность в Грузии должно быть назначено минимум 2 директора, если один из них является одновременно акционером или партнером компании.
Национальный банк страны может отказать в регистрации VASP в Грузии по ряду причин, основные описаны ниже:
Если физическое или корпоративное лицо планируют приобрести долю в капитале VASP, в результате чего будут контролировать 20%, 30%, 50%, или продать (прямо/косвенно) собственную долю в VASP, то необходимо подать соответствующее уведомление в НБГ.
Банк может аннулировать регистрацию VASP в Грузии, если:
Согласно закону, все лицензированные в этой стране компании, работающие в сфере электронных финансов, имеют полномочия в отношении:
Крипто лицензия в Грузии дает обширные полномочия на осуществление сделок с криптовалютами, что включает:
Ниже резюмированы основные требования для оформления криптолицензии в Грузии:
Как уже было сказано выше, регистрация крипто лицензии в Грузии разрешена для юрлиц, зарегистрированных как ООО или АО. Требования к резидентству учредителя не предъявляются, как и к обязательному наличию физического офиса (можно использовать виртуальный офис). Как правило, зарубежные инвесторы принимают решение зарегистрировать компанию в СИЗ Грузии, где предусмотрены налоговые льготы и предоставляются иные преференции для бизнеса.
Для криптопредпринимательства В СИЗ (две в Кутаиси, одна в Тбилиси и одна в Поти) предлагается благоприятная среда. Инкорпорированные в СИЗ фирмы не уплачивают налоги на прибыль, на дивиденды, а экспорт освобождается от НДС.
Процесс получения криптолицензии в Грузии включает следующие этапы:
После успешного прохождения всех этапов и утверждения заявки, вы получите официальную криптолицензию. После получения лицензии на обмен криптовалют в Грузии к компаниям предъявляются требования регулярной отчетности, соблюдения стандартов безопасности и другие обязательства.
Важно консультироваться с юристами, специализирующимися в области криптовалют и имеющим опыт сопровождения в получении криптолицензий, для обеспечения полного соответствия требованиям.
Грузия входит в список стран, где международные дилеры могут легально заниматься криптовалютами благодаря выгодным налоговым условиям и либеральному законодательству, в том числе что касается налоговых аспектов. В этой стране внедрена модель налогообложения, основанная на принципе налогообложения от распределенной прибыли. В этой системе налоги взимаются только на прибыль, которая распределяется в виде дивидендов среди акционеров компании. Это означает, что прибыль, которая не выплачивается в виде дивидендов, остается необлагаемой налогом на уровне компании.
Такая система может быть привлекательной для компаний, поскольку она поощряет реинвестирование прибыли в корпоративное развитие. Кроме того, это может содействовать созданию финансовых резервов и укреплению финансовой устойчивости компании.
Грузия является одной из благоприятных стран для развития криптопроектов. В стране действует либеральное законодательство, которое не запрещает деятельность, связанную с криптовалютой. В Республике Грузия низкий уровень налогообложения для криптовалютных компаний.
Получение грузинской криптолицензии позволяет компании вести законный бизнес, связанный с криптовалютой. Лицензия гарантирует, что компания соответствует всем требованиям законодательства страны и способна обеспечить безопасность операций с криптовалютой. Новые законодательные положения определяют поставщика услуг как подотчетное лицо, а Национальный банк Грузии как надзорный орган, который будет контролировать деятельность VASP и обеспечивать их соответствие необходимым требованиям AML/CTF. Банк будет иметь право проводить проверки и налагать санкции на поставщиков услуг.
Это позволит VASP осуществлять свою деятельность в рамках правового поля для управления рисками отмывания денег и финансирования мошеннических схем. Соблюдая правила, VASP автоматически повышают прозрачность своей деятельности, тем самым повышая доверие своих клиентов и партнеров. Таким образом, власти страны не только признают потенциал криптовалют, но и совершенствуют свое регулирование, чтобы создать благоприятную среду для отрасли.
Если вас интересует запуск криптобизнеса в Грузии и оформление разрешений на такой вид деятельности, можете проконсультироваться с нашими специалистами. Для этого заполните форму быстрой связи, что представлена ниже. Мы готовы оказать необходимое сопровождение в процессе получения криптолицензии в Грузии. А поскольку нормативно-правовая база продолжает развиваться, мы поможем вам оставаться в курсе событий и адаптировать свой бизнес к новым требованиям.
Регистрация криптокомпании на Джерси
может стать одним из перспективных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в запуске криптобизнеса в Европе. Правительство Бейливика Джерси продолжает способствовать развитию финтеха, включая сферу криптовалют, блокчейна и технологии распределенного реестра («DLT»). Далее мы рассмотрим некоторые аспекты регулирования криптодеятельности на Джерси.
Юрисдикция обладает развитой правовой, нормативной и технологической инфраструктурой, поддерживающей развитие и инновации в сфере финансовых технологий, включая:
Джерси быстро становится популярным направлением и рынком для финтех-компаний и профессиональных инвестиционных компаний, а также площадкой для ряда эмитентов токенов, глобальных платежных платформ и инвестиционных фондов, ориентированных на финтех. Именно поэтому если вы планировали учредить крипто фонд на Джерси, стоит ознакомиться с сегодняшней публикацией.
На Бейливике Джерси криптовалюты были признаны отдельным классом активов до бума ICO в 2017 году. Первым значимым событием в сфере криптоактивов на Джерси был случай когда регулятор острова, Комиссия по финансовым услугам (JFSC), лицензировал первый в мире регулируемый фонд, ориентированный на биткоины (GABI Plc). С этого момента в юрисдикции наблюдался резкий рост количества обменных инструментов, эмитентов токенов и финтехов.
Регуляторы проводят различие между традиционной фиатной валютой и криптовалютами и не рассматривают цифровые активы наравне с фиатом. Например, правила хранения денежных средств клиентов касаются только бумажных денег. Что касается криптовалют, правительство различает служебные токены и секьюрити-токены, как указано в руководстве ICO, опубликованном JFSC.
Криптовалюты не поддерживаются правительством Джерси, а также в юрисдикции нет центрального банка, поскольку она входит во владения Британской короны. На территории страны используется британский фунт стерлингов, хотя Казначейство штата Джерси выпускает собственные банкноты отдельно от банкнот Великобритании.
Что касается инноваций в целом, Джерси стремится способствовать развитию финансовых технологий, поддерживая инновации. Digital Jersey, поддерживаемое правительством агентство экономического развития и отраслевая ассоциация, занимающаяся ростом цифрового сектора, принимает ряд соответствующих мер для достижения таких целей. Кроме того, JFSC является членом Глобальной сети финансовых инноваций и участвует в пилотном трансграничном тестировании.
На сегодняшний день на Джерси нет отдельного законодательства, касающегося финансовых технологий. JFSC стремился установить режим для финтех-бизнеса в рамках существующей нормативно-правовой базы до тех пор, пока не будет достигнут глобальный консенсус в отношении того, как регулировать аспекты финтех-экосистемы.
Это означает, что если финтех-услуга включает предоставление финансовой услуги, она будет регулироваться в рамках режима финуслуг в соответствии с Законом о финансовых услугах 1998 года («FSJL»), если не будет предоставлено применимое исключение. FSJL определяет «бизнес финансовых услуг» как:
В Джерси также есть отраслевая рабочая группа, занимающаяся управлением рисками виртуальных активов в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов («VASP»). В эту рабочую группу входят, представители правительства Джерси, JFSC и других заинтересованных групп на острове. Рабочая группа изучает требования острова по борьбе с отмыванием денег в отношении виртуальных активов и VASP.
Майнинг криптовалют не регулируется каким-либо конкретным законодательством или нормативными актами Джерси. Однако, в зависимости от того, как ведется такая деятельность, она может подпадать под существующую нормативно-правовую базу для фондов
Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу на Джерси или начать другую деятельность с криптоактивами, стоит учитывать, что в список основных видов финтех-деятельности, которые в настоящее время осуществляются на территории острова и требуют определенного уровня регулирующего надзора входят:
В зависимости от предлагаемых платежных услуг, они могут регулироваться FSJL для ведения «бизнеса денежных услуг», бизнеса трастовой компании (как указано выше, если услуги включают электронный кошелек, связанный с цифровыми активами. ) или в соответствии с Законом о банковской деятельности (Джерси) 1991 года для «депозитного» бизнеса. Существует ряд исключений, которые могут применяться, и следует заранее обратиться за советом.
Эти платформы должны пройти процедуру регистрации в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 1999 г. («POCJL») в качестве «контролируемого бизнеса». POCJL требует, чтобы VCE соблюдали законы, постановления юрисдикции, направленные на предотвращение и выявление отмывания денег.
Обмен секьюрити-токенов и регистрация криптобиржи на Джерси
Такая деятельность в настоящее время должны регулироваться FSJL в качестве «инвестиционного бизнеса». Компании должны получить специальную лицензию («Лицензия IB»). Стандартная заявка на получение криптолицензии на Джерси для осуществления такой деятельности будет включать следующие документы:
Что касается требований к нормативному капиталу, стоит учитывать, что платформа обмена должна постоянно поддерживать:
Кроме того, компания, которая предлагает обмен security-токенов на Джерси, должна проходить аудит. Состав совета директоров должен соответствовать нормативным требованиям, а именно:
После получения лицензии IB на Джерси владелец должен будет соблюдать положения Кодекса практики инвестиционного бизнеса JFSC
Регуляторы классифицируют две модели:
В обеих моделях инвестор/пользователь биржи не будет иметь контроля над цифровыми активами, в которые он вложил средства. Таким образом, вполне вероятно, что соответствующая организация-хранитель будет предоставлять услуги доверительного управляющего и должна будет регулироваться в отношении «бизнеса трастовой компании» в соответствии с FSJL. Однако, если хранение цифровых активов является побочным или вспомогательным по отношению к основной цели организации и не было отдельного вознаграждения, может применяться исключение.
JFSC отмечает, что криптокомпании, зарегистрированные на Джерси, должны действовать в соответствии с Политикой разумной деловой практики JFSC. Практическим следствием этого является то, что определенные обязательства по противодействию отмыванию денег/финансированию преступности (AML) возлагаются на тех, кто принял решение зарегистрировать криптокомпанию на Джерси. Например, компания-эмитент токенов должна проводить проверки:
В таких обстоятельствах эмитент должен будет получить информацию, чтобы:
Продажа биткоинов или других криптовалютных или цифровых токенов как таковых не регулируется конкретным законом о ценных бумагах или товарным законодательством. Как отмечалось выше, транзакции, связанные с цифровыми активами и криптовалютами, подлежат надзору в соответствии с Политикой разумной деловой практики JFSC. Кроме того, в рамках существующей нормативно-правовой базы Джерси существуют требования к сделкам продажи, которые возникают в следующих обстоятельствах:
Продажа криптовалют на вторичном рынке не подпадает под действие режима VCE или обмена секьюрити-токенами.
Тем, кто планирует зарегистрировать криптовалютный фонд на Джерси, следует принять во внимание, что на острове нет никаких особых дополнительных ограничений или требований к лицензированию для инвестиционных менеджеров, владеющих криптовалютами для инвестиционных целей или держащих криптовалюту в качестве инвестиционного консультанта или управляющего фондом. В целом, регулирующие органы используют обычные правила регулирования, применяемые инвестиционным менеджерам, к операциям, связанным с инвестированием в криптовалюты.
Однако ожидается, что регуляторы будут разрабатывать дополнительные правила оценки бизнес-рисков, политики и процедуры, относящиеся к криптоактивам.
Что касается денежных переводов, как отмечалось выше, в зависимости от рассматриваемых услуг может потребоваться лицензирование в качестве эмитента платежных услуг и услуг по переводу денег в рамках FSJL. Такая деятельность может рассматриваться как «бизнес денежных услуг», бизнес трастовой компании (если услуги включают электронный кошелек, связанный с цифровыми активами) или «депозитный» бизнес.
Джерси обеспечивает стабильную и благоприятную с точки зрения налогообложения среду. Если вы рассматриваете вариант регистрации финтех-компании на Джерси, стоит принять во внимание, что фирмы (кроме регулируемых на местном уровне компаний по оказанию финансовых услуг и коммунальных предприятий) могут иметь нулевую ставку налога на прибыль и не облагаются налогом на прирост капитала в пределах юрисдикции. Здесь не взимаются налоги на передачу капитала или аналогичные налоги, а также удерживаемые налоги с дивидендов. Кроме того в юрисдикции нет гербового сбора на перевод акций.
Компании также могут быть зарегистрированы на Джерси, но могут быть резидентами для целей налогообложения в другой юрисдикции при соблюдении определенных критериев.
В настоящее время нет конкретных законов, регулирующих налогообложение криптовалют на Джерси или цифровых активов, хотя налоговый инспектор выпустил руководство по данному вопросу. Руководство предусматривает, что такие активы будут облагаться налогом в соответствии с общими принципами и положениями налогообложения острова. В настоящее время нет никаких пограничных ограничений на декларирование владений криптовалютой.
Взвешенный подход JFSC к регулированию финансовых технологий может дать Джерси возможность стать ведущей юрисдикцией в области блокчейна и DLT в будущем. Остров является хорошо регулируемым международным финансовым центром, что делает его перспективной юрисдикцией для запуска стартапов в области блокчейн и DLT. Если вы также рассматриваете вариант регистрации компании для ICO на Джерси или создания криптовалютной биржи, вы можете обратиться к нашим профильным экспертам для получения расширенной информации по данной теме. Мы готовы оказать необходимые консалтинговые и сопроводительные услуги в процессе запуска криптобизнеса на Джерси.
Ирландия, страна с богатым культурным наследием и прогрессивной экономической политикой, становится образцом для многих государств благодаря своему стремлению к инновациям в области финансовых технологий, включая криптовалюты. В этом свете, криптовалютная индустрия Ирландии демонстрирует значительный рост, что подчеркивает необходимость правового регулирования и стандартизации, в частности получение криптолицензии в Ирландии становится критическим шагом для легитимации бизнес-операций в этом секторе.
Значимость получения криптолицензии в Ирландии не может быть недооценена. Это не только способствует соблюдению юридических требований и снижает риски для компании, но также укрепляет доверие среди клиентов и партнеров, открывая путь к более широким возможностям для масштабирования и интеграции на международном уровне.Цель данной статьи — предоставить глубокий анализ процедуры регистрации криптолицензии в Ирландии, обсудить требования и сроки получения лицензии, а также рассмотреть налоги на криптовалютные операции в контексте ирландского законодательства. Мы предоставим практические советы по регистрации и обзор услуг по регистрации криптолицензии в Ирландии, чтобы обеспечить комплексное руководство для тех, кто стремится расширить свой бизнес. Особое внимание будет уделено юридическим аспектам криптовалют и ключевым факторам, необходимым для соответствия регулятивным требованиям, а также подробно рассмотрим опыт регистрации криптолицензии для иностранцев в Ирландии.
В Ирландии регулирование сферы криптовалют и выдача криптолицензий возложены на несколько ключевых регуляторных органов, каждый из которых выполняет свои уникальные функции, обеспечивая соблюдение правил и стандартов в этой динамично развивающейся индустрии. Ниже представлен список основных регуляторов:
В совокупности эти органы формируют многоуровневую систему регулирования, направленную на минимизацию рисков для потребителей и инвесторов, при этом создавая условия для инновационного развития индустрии криптовалют в Ирландии.
Сравнительный анализ регулирования криптовалют в Ирландии и других юрисдикциях можно провести, опираясь на несколько ключевых параметров. Ниже приведён анализ, который выделяет отличительные особенности ирландского подхода к регулированию криптовалют по сравнению с другими странами:
Страна
Ее особенности
Ирландия
Сальвадор
США
Сингапур
Мальта
Понимание этих различий имеет решающее значение для любого криптовалютного бизнеса, стремящегося расширить свою географию деятельности, поскольку это влияет на стратегию входа на рынок, операционную деятельность и комплаенс.
Для того чтобы успешно претендовать на получение криптолицензии в Ирландии, компания должна демонстрировать соответствие комплексу юридических и регуляторных требований, установленных ирландскими властями. Процесс получения лицензии включает в себя следующие ключевые этапы:
Эти требования отражают стремление Ирландии обеспечить высокий уровень надежности и безопасности в сфере криптовалютных услуг, а также строгость подхода страны к регулированию финансовых инноваций. Компаниям, стремящимся получить лицензию в Ирландии, необходимо подробно ознакомиться с каждым из этих аспектов и предпринять все необходимые шаги для их выполнения. Это может потребовать инвестиций в юридическую экспертизу, технологическое обеспечение и внутреннюю инфраструктуру, чтобы полностью соответствовать строгим ирландским стандартам.
Финансовые условия, связанные с получением криптолицензии в Ирландии, требуют от компаний не только соответствия нормативно-правовым актам, но и соблюдения определенных экономических критериев, которые гарантируют их финансовую надежность и устойчивость. Эти требования служат защитой интересов клиентов и обеспечением стабильности финансовой системы.
Относительно налогообложения, ирландское законодательство устанавливает следующие ставки и правила для криптовалютных компаний:
В дополнение к этим налогам, компании должны также соблюдать обязательства по подаче налоговых деклараций и совершать ежеквартальные предварительные налоговые платежи, если это применимо. Важно отметить, что Ирландия придерживается принципов ОЭСР в области БЭПС (базовой эрозии и переноса прибыли), что влияет на международное налогообложение компаний, работающих в криптовалютном секторе.
Ирландское криптовалютное регулирование тщательно контролирует деятельность криптокомпаний, ставя в приоритет полную прозрачность финансовых операций. Среди ключевых требований к отчетности — обязательность предоставления полной финансовой отчетности. Отчет должен четко отображать все операции и транзакции, произведенные компанией, и предоставляться в установленные законодательством сроки.
В области AML (Anti-Money Laundering, противодействие отмыванию денег) и CFT (Combating the Financing of Terrorism, борьба с финансированием терроризма) установлены строгие стандарты. Компании обязаны внедрять системы внутреннего контроля, обеспечивать проведение должной проверки клиентов (Know Your Customer) и соблюдать рекомендации международных регуляторных органов, таких как Рабочая группа по финансовым мерам противодействия отмыванию денег (FATF).
Защита данных клиентов также занимает важное место в регуляторной практике. В соответствии с Общим регламентом по защите данных (GDPR) и местными законодательными актами, криптокомпании должны гарантировать безопасность личных данных и предотвращение их несанкционированного использования. Введение надежных мер защиты данных включает шифрование, регулярное обновление защитных систем и проведение аудита уровня безопасности.
Все перечисленные меры направлены на укрепление доверия со стороны клиентов и партнеров, а также на создание благоприятного имиджа Ирландии как юрисдикции с высоким уровнем финансовой надежности и правовой защищенности в области криптовалютного рынка.
Для успешной подачи заявления на получение криптолицензии в Ирландии, компания должна внимательно подготовить и предоставить комплекс документов, которые отражают её правовое положение, финансовую надёжность, корпоративное управление, и готовность соблюдать нормативные требования. Это включает в себя не только юридические аспекты, но и демонстрацию чёткой бизнес-стратегии и понимания рыночной среды.
Ключевые документы:
Каждый из этих документов играет важную роль в оценке регуляторными органами заявления на получение лицензии обеспечивает соответствие бизнеса высоким стандартам, установленным ирландским законодательством. От тщательности подготовки и полноты представленной документации напрямую зависит вероятность положительного решения по лицензии.
Процедура подачи заявления на получение криптолицензии в Ирландии является многоступенчатым процессом, который требует внимательного взаимодействия с регулирующими органами и точного соблюдения всех необходимых процедур. Данный процесс предполагает ряд последовательных шагов, каждый из которых имеет свою специфику и важность.
Этапы подачи заявления на криптолицензию в Ирландии:
Каждый из этих этапов требует строгого соблюдения процедур и документальной точности. Заинтересованным сторонам, таким как потенциальные лицензиаты, необходимо уделять пристальное внимание каждому аспекту процесса подачи, чтобы увеличить шансы на успех и минимизировать риски задержек или отказов.
Процесс регистрации криптолицензии в Ирландии в общей сложности может занимать от 3 до 6 месяцев, начиная от подачи заявки до получения окончательного решения регулятора. Однако, в зависимости от сложности и уникальности каждого отдельного случая, а также от регуляторной нагрузки и эффективности предварительной подготовки, этот процесс может затянуться и до 12 месяцев.
Советы по регистрации криптолицензии в Ирландии включают не только тщательную подготовку и подачу документов, но и стратегическое планирование с учетом всех возможных преимуществ регулированного статуса. Наша компания предоставляет услуги по регистрации криптолицензии в Ирландии, облегчая этот процесс и максимизируя потенциал для успешного ведения криптовалютного бизнеса в стране и за ее пределами.
Эти политики должны быть всесторонними и включать протоколы по управлению рисками, а также процедуры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Важность таких политик не может быть переоценена, поскольку они являются фундаментом для всех дальнейших операций и процессов, связанных с криптовалютными операциями в Ирландии.
В условиях стремительного развития цифрового мира, внедрение современных технологий становится не просто преимуществом, а необходимостью для соблюдения законодательных норм. Использование блокчейн технологий, смарт-контрактов, и инструментов криптоаналитики может значительно усилить прозрачность операций и эффективность выполнения требований криптолицензирования. Комплексное применение данных технологий может облегчить процедуру регистрации криптолицензии в Ирландии и повысить доверие регуляторов и партнеров.
Для обеспечения строгого соответствия законодательству и избежания ошибок, важно проводить регулярное обучение персонала. Это включает в себя не только основные знания о юридических аспектах криптовалют в Ирландии, но и понимание международных стандартов, таких как криптовалютное законодательство Сальвадора. Внутренний аудит должен проводиться регулярно, чтобы гарантировать, что все процессы соответствуют установленным стандартам и требованиям.
Осознание важности стратегического подхода к процессу получения криптолицензии в Ирландии не может быть переоценено. Эффективная стратегия лицензирования должна включать не только полное понимание и соблюдение текущих регуляторных требований, но и предвидение возможных изменений в регуляторной среде, которые влияют на операционную деятельность.
Наша компания предоставляет услуги по регистрации криптолицензии, направленные на то, чтобы клиенты не только соответствовали всем требованиям на момент подачи заявки, но и были готовы к будущим изменениям в законодательстве. Мы предлагаем всестороннюю поддержку, которая охватывает предоставление актуальной информации о законодательной среде, стратегическое консультирование по вопросам соблюдения нормативных требований, а также содействие в разработке управленческих и технологических решений для эффективной интеграции криптовалютных операций в общую бизнес-модель компании.
Казахстан является активно развивающимся центром для криптовалютной индустрии, предоставляя предпринимателям отличные возможности для получения лицензии на криптовалюту. В последние годы страна проявила большой интерес к криптовалютным технологиям и стремится занять лидирующие позиции в регионе в сфере криптобизнеса. В рамках этой задачи был создан Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА), специальная экономическая зона, предоставляющая благоприятные условия для регистрации и работы компаний, связанных с криптовалютами.
Получение лицензии на криптовалюту в зоне МФЦА в Казахстане открывает широкие перспективы для предпринимателей. Оно дает доступ к передовой инфраструктуре, способствует сотрудничеству с другими финансовыми учреждениями и компаниями, а также предоставляет финансовые инструменты для эффективного управления криптовалютными активами. Более того, предприниматели получают доступ к опыту и знаниям специалистов в области криптовалют и блокчейн-технологий, способствуя успешному развитию криптобизнеса и созданию инновационных проектов.
Получение лицензии на криптовалюту в Казахстане, особенно в зоне МФЦА, является важным шагом для предпринимателей, решивших заняться криптовалютной сферой. В следующих абзацах мы более подробно рассмотрим процесс получения лицензии на криптовалюту в Казахстане, включая требования для открытия банковского счета, налоговые обязательства, необходимую документацию и другие важные аспекты. Это руководство поможет предпринимателям успешно пройти через процесс регистрации и создать процветающий криптобизнес.
"Астана" Международный Финансовый Центр (МФЦА) представляет собой специальную экономическую зону в Казахстане, разработанную для привлечения и поддержки разнообразных финансовых институтов и компаний. Это уникальная платформа, на которой финансовые организации, банки, страховые компании, фондовые биржи, инвестиционные фонды и другие учреждения, осуществляющие финансовые операции, могут вести свои дела в одном месте. МФЦА предлагает специальные правила и преференции для стимулирования развития финансовых технологий, включая криптовалютные транзакции, в Казахстане. В рамках этой регулятивной структуры были установлены условия, благоприятствующие стимулированию инноваций, привлечению инвестиций и поддержанию устойчивого роста финансового сектора. Основной упор МФЦА делается на поддержку криптовалютного бизнеса. Предпринимателям, которые хотят создать криптовалютную биржу в Казахстане, предоставляются превосходные условия, включая доступ к современной инфраструктуре, возможность сотрудничества с другими финансовыми учреждениями и экспертное консультирование в области криптовалют и технологий блокчейна. МФЦА стал привлекательной площадкой для регистрации и ведения бизнеса компаниями, работающими с криптовалютами в Казахстане. Здесь обеспечены условия для инноваций, реализации новых проектов и привлечения международных инвестиций. Благодаря благоприятной среде и поддержке со стороны государства, МФЦА стал лидирующим центром развития криптобизнеса в этом регионе.
Преимущество
Лучшая инфраструктура
Оформление криптолицензии в зоне МФЦА в Казахстане предоставляет доступ к высококачественной инфраструктуре. Это включает современные технологические решения, высокоскоростной интернет, надежную систему хранения данных и прочие технические возможности, необходимые для эффективной работы криптовалютных проектов.
Регуляторное окружение
Зона МФЦА обеспечивает благоприятное регуляторное окружение для криптобизнеса. Здесь установлены прозрачные правила и нормы, регулирующие криптовалютную деятельность. Регуляторные органы внимательно следят за соблюдением этих правил, обеспечивая безопасность и надежность операций с криптовалютами.
Поддержка со стороны государства
Оформление криптолицензии в МФЦА Казахстана сопровождается поддержкой со стороны государства. Власти активно работают над созданием благоприятной среды для развития криптобизнеса и оказывают помощь предпринимателям в разрешении возникающих вопросов и проблем.
Доступ к финансированию
Криптовалютные проекты, зарегистрированные в зоне МФЦА, имеют лучший доступ к финансированию. Банки и финансовые учреждения, находящиеся в МФЦА, предоставляют удобные кредитные и инвестиционные условия для развития криптобизнеса.
Удобные условия для развития
Криптолицензия в зоне МФЦА предоставляет удобные условия для развития и роста желающих открыть криптофонд в Казахстане. Это включает доступ к партнерам и экспертам в сфере блокчейн и криптовалют, сотрудничество с другими компаниями в МФЦА, а также возможность использования специализированных сервисов и площадок.
Для открытия банковского счета для криптовалютной компании в Казахстане необходимо выполнить определенные требования. Эти требования охватывают различные аспекты, включая:
При этом, существуют льготы по указанным налогам, что позволяет снизить налоговое бремя компании и увеличить прибыль.
Важно отметить, что налоговая система может изменяться правительством Казахстана. Поэтому рекомендуется обратиться за консультацией к профессиональным налоговым консультантам или ознакомиться с налоговыми законами, чтобы получить точную информацию о ставках и обязательствах по налогам для криптовалютных компаний в Казахстане.
Для подачи заявки на регистрацию криптовалютной компании в Казахстане требуются определенные документы. Пакет документов может включать в себя:
Важно отметить, что конкретные требования к документам могут варьироваться в зависимости от типа криптовалютного бизнеса и регулятивных требований. Приведенный выше список служит общим руководством. Чтобы получить точную информацию о необходимых документах и их содержании для регистрации криптовалютной компании в Казахстане, рекомендуется проконсультироваться с специалистом.
Astana Financial Services Authority, AFSA, подкомитет МФЦА, занимает центральное место в контроле над деятельностью, связанной с криптовалютами, на территории Международного финансового центра "Астана". AFSA определяет требования и стандарты, которые должны соблюдать криптовалютные компании для ведения криптоактивности в Казахстане.
Таким образом, регулятор AFSA играет важную роль в обеспечении прозрачности, стабильности и защиты прав в области деятельности с криптовалютами в МФЦА в Казахстане.
Процесс получения лицензии на криптовалюту в Казахстане требует значительного времени и терпения. Срок получения лицензии может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, включая сложность процедуры, подготовку необходимых документов и соответствие регулятивным требованиям.
В среднем процесс получения лицензии на криптовалюту может занимать от нескольких месяцев до года. Этот промежуток времени включает время, необходимое для сбора и подготовки необходимой документации, подачи заявки, прохождения проверок и рассмотрения со стороны регулятора.
Однако стоит отметить, что это только приблизительная оценка, и реальные сроки могут различаться в каждом конкретном случае. Рекомендуется обратиться к Агентству финансового регулирования и развития рынков Казахстана (AFSA) или к профессиональным юридическим консультантам, специализирующимся на регулятивных вопросах, для получения более точной информации о процессе получения лицензии на криптовалюту в Казахстане.
Регистрация лицензии на криптовалюту в Казахстане, особенно в зоне Международного финансового центра «Астана» (МФЦА), предлагает значительные преимущества и возможности для развития криптобизнеса. Специальная экономическая зона МФЦА предоставляет предпринимателям и инвесторам благоприятное регулирование и преимущества, способствующие развитию финансовых технологий, включая криптовалютные операции.
Для успешной регистрации лицензии на криптовалюту в Казахстане необходимо строго соблюдать требования регулятора, включающие предоставление соответствующей документации о компании и ее деятельности, а также прохождение проверок соответствия банковским правилам при открытии банковского счета. Кроме того, важным аспектом криптовалютной деятельности в Казахстане является ведение регулярного налогового учета и исполнение налоговых обязательств.
Привлекательность Казахстана для криптобизнеса дополняется государственной поддержкой и хорошо развитой инфраструктурой. Регулятор AFSA устанавливает правила и стандарты для криптовалютных компаний, обеспечивая требования к капиталу, ликвидности, безопасности и защите прав потребителей. Это создает благоприятные условия для развития и расширения криптовалютных проектов в Казахстане.
Однако стоит отметить, что процесс получения лицензии на криптовалюту в Казахстане может занять некоторое время, от нескольких месяцев до примерно года. Рекомендуется обратиться за профессиональной консультацией и поддержкой к консультантам или специализированным юридическим фирмам, чтобы эффективно справиться с требованиями и ускорить процесс получения лицензии.
В целом, Казахстан продолжает привлекать предпринимателей и инвесторов, заинтересованных в криптовалютной деятельности, благодаря своей благоприятной регулятивной среде, хорошо развитой инфраструктуре и поддержке со стороны правительства.
Для получения подробной консультации и всесторонней поддержки по получению лицензии на криптовалюту в Казахстане, пожалуйста, заполните форму обратной связи.
Каймановы острова (другие названия: Остров Кайман, Кайманы) – заморская территория Британии.
Кайманы - интересный вариант для бизнесменов, которые хотят заниматься криптодеятельностью и приняли решение получить лицензию на ICO.
Такая деятельность разрешена законом и урегулирована на государственном уровне. Условия и требования на Каймановых островах для получения лицензии на криптообменник несколько отличаются от других юрисдикций.
Приняв решение зарегистрировать компанию для ICO на Кайманах и получить лицензию на ICO на Кайманах – обратитесь к опытным и компетентным сотрудникам нашей компании для получения более подробной информации.
Каждый предприниматель, который решил открыть криптовалютную биржу должен тщательно изучить законодательство выбранного государства, в том числе и антиотмывочную политику. Зачастую, бизнесмены, желающие получить лицензию на ICO на Каймановых островах, обязаны:
Хотите начать бизнес в сфере крипто деятельности? Специалисты нашей компании проконсультируют по данному вопросу. Мы оказываем сопровождение на всех этапах процесса. Записаться на консультацию вы можете, заполнив специальную форму, что представлена ниже (или любым другим способом).
Криптовалюты не являются официально признанным платежным средством в Канаде, но могут использоваться для покупки товаров и услуг онлайн или в магазинах, которые их принимают. Правительство страны продолжает разрабатывать регулирование, применимое к цифровым валютам, виртуальным и криптовалютам.
Стоит отметить, что это была одна из первых стран, утвердившей регулирование криптовалютных провайдеров услуг, в первую очередь регулируя их в соответствии с Законами о ценных бумагах как предприятия по обслуживанию денежных средств (MSBs). Если вы хотите оформить криптовалютную лицензию в Канаде, это материал может быть вам полезен. Мы проанализируем регулирование и опишем, возможно ли получить криптовалютную лицензию в Канаде.
Использование криптовалют в Канаде не запрещается, но в то же время, нет прямого регулирования криптовалютной деятельности в Канаде. В стране эта сфера регулируется тремя основными нормативно-правовыми актами:
Виртуальные валюты могут подпадать под действие не только федеральных законов, но и канадских провинциальных Законов о ценных бумагах в той степени, в которой виртуальная валюта считается ценной бумагой.
Все эти нормативно-правовые акты необходимо учитывать, если вы намерены получить крипто лицензию в Канаде или провести ICO в Канаде.
Криптобиржи в стране регулируются так же, как и предприятия, оказывающие денежные услуги, и на них распространяются те же обязательства по должной осмотрительности, ведению учета, проверке и отчетности, что и на MSB, работающих с фиатными валютами. После внесения поправок в канадский Закон AML/CFT (утвержденный в июле 2019 года) все криптовалютные биржи должны зарегистрироваться в FinTRAC.
В феврале 2020 года в Канаде начали действовать Правила перемещения виртуальных валют, требующее от всех финансовых учреждений и предприятий денежных услуг (MSB) вести учет всех трансграничных криптовалютных транзакций (наряду со всеми электронными переводами средств). Это изменение также фактически означает, что сделки с криптоактивами и лица, осуществляющие трансграничные сделки, подпадают под действие требований к должной осмотрительности, изложенных в Законе PCMLTFA (Закон о предотвращении отмывании денежных средств и финансировании незаконной деятельности).
Несмотря на то, что нормативно-правовые акты постоянно развиваются, на данный момент в стране не планируется появление дополнительных законов, которые бы более детально описывали, как оформить криптолицензию в Канаде. Недавние обновления Закона PCMLTFA еще не вступили в силу, а требование о регистрации MSB в FinTRAC вступит в силу в июне 2021 года.
Цифровые валюты в стране могут подпадать под действие Закона о подоходном налоге (Income Tax Act (ITA)). Федеральная ставка: от 15% до 33% в зависимости от суммы годового дохода. Также стоит учитывать налоговую ставку провинции, где будет осуществляться криптовалютная деятельность.
Торговля криптовалютами по канадскому законодательству считается как торговля товаром. Таким образом, по данным Агентства по защите прав потребителей финансовых услуг (CRA) при подаче налоговой декларации лица, которые совершают торговлю криптовалютами, должны сообщить о любой прибыли или убытках от продажи или покупки цифровых валют в своей декларации.
Если вы осуществляете майнинг криптовалют в Канаде, то в налоговой декларации необходимо отразить доходы от такой деятельности.
В стране предприятия, осуществляющие сделки с криптовалютами, могут подпадать под действие Законов о ценных бумагахи (федеральных и провинциальных), а также Закона AML/CFT. Таким образом, если вы хотите зарегистрировать криптовалютную компанию в Канаде, вы можете попадать под определение MSB (Money Service Business). Деятельность, связанная с криптовалютами (майнинг, торговля), может подчиняться требованию об уплате налогов как на федеральном уровне, так и на уровне провинции.
Канадский администратор ценных бумаг (CSA) – это организация, которая осуществляет надзор за предприятиями, работающими с ценными бумагами. Если криптофирма рассматривается как компания, работающая с ценными бумагами, надзор за ней будет осуществлять регулятор CSA. Управление CSA выдвинуло теорию о возможном применении Законов о ценных бумагах к ICO. Авторизация в регуляторе FinTRAC необходима тем, кто хочет открыть криптобиржу в Канаде и получить лицензию на обмен криптовалют в Канаде.
Если у вас остались вопросы или вы хотите получить дополнительную информацию, вы можете обратиться за консультацией по регулированию крипто в Канаде к нашим профильным специалистам.
Кипр, с его стратегическим положением на перекрестке Европы, Азии и Африки, превратился в один из ведущих финансовых и технологических центров, привлекая внимание глобального криптовалютного сообщества. Этот остров стал символом инноваций и прогресса в области криптовалют, благодаря благоприятной регуляторной среде и открытости к новым технологиям.
Растущий интерес к криптовалютам и блокчейн-технологиям на Кипре объясняется несколькими ключевыми факторами. Во-первых, это высокий уровень интернет-покрытия и технологической интеграции в повседневную жизнь населения, что создаёт плодородную почву для развития цифровых инноваций. Во-вторых, благодаря своему статусу члена Европейского Союза, Кипр обеспечивает криптовалютным фирмам доступ к единому европейскому рынку, предоставляя им возможности для масштабирования и доступа к широкой клиентской базе. Наконец, привлекательная налоговая система и открытость к инновациям делают эту страну идеальным местом для роста и развития криптобизнеса.
Стоит также отметить, что, Кипр обладает строгими нормативными и правовыми рамками, обеспечивающими прозрачность и безопасность операций в криптовалютной сфере. В 2018 году Кипр принял пакет законов о криптовалютах и блокчейне, который регулирует деятельность криптовалютных компаний и устанавливает процедуры получения криптолицензии. С того времени Кипр также активно работает над совершенствованием своего законодательства и улучшением инфраструктуры для предприятий, занимающихся криптовалютой. Это влечет за собой взаимодействие с международными структурами и интеграцию инновационных технологий для гарантии безопасности и прозрачности операций в данной области.Однако для осуществления криптовалютной деятельности на территории Кипра следует получить специализированную криптолицензию, что является обязательным требованием регуляторных органов. Данная процедура является не только мерой контроля за криптоиндустрией, но и важным шагом на пути к легализации и стандартизации криптовалютной деятельности в стране. Получение криптолицензии на Кипре открывает перед компаниями двери к законной работе в сфере криптовалют, а также повышает доверие клиентов и партнеров к их услугам.
В основе криптовалютного законодательства Кипра лежит стремление стать прогрессивным центром блокчейн-инноваций и криптоэкономики на глобальной арене. Принимая во внимание европейские регулятивы и мировую практику, кипрские власти сформировали всестороннюю правовую и регуляторную базу, направленную на стимулирование новаторства при одновременном обеспечении защиты прав инвесторов и согласовании с основами традиционной экономической системы.
Получение лицензии стало неотъемлемой частью ведения бизнеса в сфере криптовалют на острове с момента введения директивы CySEC (Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам) в 2021 году, регламентирующей деятельность компаний, работающих с криптоактивами (CASPs). Теперь все предприятия, оперирующие в данной сфере, обязаны пройти регистрацию в установленном порядке и обладать соответствующим разрешением.
Компании, зарегистрированные на Кипре и занимающиеся криптовалютной активностью, должны строго соблюдать установленные меры противодействия отмыванию нелегальных денежных средств и финансированием террористической деятельности. Это предполагает проведение идентификации клиентов (KYC), анализ транзакционной активности и обязательное информирование о любых сомнительных операциях. Также законодательство требует от кипрских криптовалютных компаний обеспечение высокого уровня безопасности хранения данных и криптоактивов, а также применение мер по предотвращению кибератак и утечек информации.
Регулирование криптовалютной деятельности на острове Кипр осуществляется двумя ключевыми ведомствами: Центральным банком Кипра (CBC) и Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Эти организации играют важную роль в создании надежной и прозрачной среды для развития криптоиндустрии в стране, обеспечивая при этом защиту прав и интересов капиталовкладчиков и предупреждение экономических преступлений.
CySEC отвечает за лицензирование и регулярный контроль за компаниями на Кипре, предоставляющими сервисы, который связанные с цифровой валютой, обменные операции между криптовалютами и фиатными валютами, а также управление хранение и управление электронными деньгами. Комиссия занимается разработкой и обновлением регуляторных требований и стандартов, применимых к операциям с криптовалютами. В обязанности CySEC также входит внедрение мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию спонсирования экстремистских группировок (CFT), благодаря чему Кипр стал одним из первопроходцев в адаптации положений 5-й Европейской Директивы по AML (AML5) в национальное законодательство. Директива предполагает расширение области применения нормативных актов на провайдеров услуг обмена криптовалют и электронных кошельков. В соответствии с AML5, криптовалютные организации обязаны регистрироваться в национальных регистрах и следовать установленным процедурам AML/CFT.
Центральный банк Кипра, с другой стороны, занимается установлением правил и норм для финансовых учреждений, работающих с криптовалютами на Кипре. Он проводит мониторинг и анализ финансовой стабильности в контексте использования криптоактивов, а также разработку рекомендаций по выполнению правил AML/CFT. ЦБК активно сотрудничает с другими регуляторными и надзорными органами для обеспечения комплексного подхода к надзору за рынком виртуальных денег.
Эти регуляторы совместно формируют рамки для стабильного и безопасного развития сектора цифровых активов на Кипре, стремясь сделать его одним из самых привлекательных и надежных для капиталовкладчиков и предпринимателей. Регуляторная деятельность CySEC и Центрального банка Кипра пособствует достижению равновесия между инновационным развитием и защитой финансовой системы от рисков, ассоциированных с криптовалютами.
На Кипре дифференциация криптолицензий осуществляется зависимо от типа деятельности компаний, работающих с криптоактивами. Эта система лицензирования разработана для обеспечения четкого регулирования различных аспектов криптовалютного бизнеса, от обмена криптовалют до управления криптоактивами. Рассмотрим более подробно виды криптолицензий на Кипре, их классификацию по видам деятельности и условия к держателям каждого вида лицензионного разрешения.
Тип лицензии
Основная сфера деятельности
Минимальный капитал для запуска
Стандарты квалификации
Class 1
Предоставление консультационных услуг в секторе инвестирования в криптоактивы
€50,000
- Привлечение экспертов, обладающих знаниями и опытом в сфере финансов и криптовалют.
- Создание и претворение в жизнь мероприятий и процессов, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем.
Class 2
Ведение деятельности по приему и исполнению заказов на покупку или продажу криптоактивов от лица клиентов, а также управление криптовалютными активами клиента
€125,000
- Наличие в штате минимум 4 директоров, живущих на Кипре.
- Внедрение систем и контрольных процедур для обеспечения безопасности клиентских активов.
- Соблюдение требований AML/CFT.
Class 3
Комплекс услуг в области криптоактивов, охватывающий как хранение и управление криптоактивами для третьих лиц, так и платформы для торговли криптоактивами. Отметим, что категория 3 включает в себя услуги, представленные в категориях 1 и 2, тем самым являясь всеобъемлющей.
€150,000
- Наличие системы внутреннего управления рисками и надежной IT-инфраструктуры.
- Обеспечение комплаенса с политиками AML/CFT.
- Проведение независимой аудиторской проверки.
Процедура получения лицензии на криптоактивы в Кипре предусматривает соблюдение обширного списка строгих критериев, предъявляемых к бизнес-структурам и индивидуальным предпринимателям. Эти критерии охватывают экономические, правовые, технологические аспекты, а также обеспечивают проверку на соответствие и аудиторские оценки. Ниже приведен подробный перечень этих требований:
В зависимости от категории лицензии, предприятие должно располагать начальным капиталом от €50,000 до €150,000, который должен быть полностью оплачен.
Следовательно, процедура легализации криптовалютной деятельности в Кипре задействует комплексные финансовые, правовые и технологические подходы, дополненные необходимостью постоянной проверки на соответствие установленным нормам и проведения аудиторских ревизий. Это направлено на достижение стандартов прозрачности, безопасности и уверенности в рамках криптовалютного сектора.
Получение лицензии для ведения криптовалютной деятельности на Кипре является решающим этапом для бизнеса, амбициозно нацеленного на легальную работу в области криптовалют и блокчейна, что предусматривает тщательное следование регуляторным директивам.
Необходимо оформить юридическое лицо на Кипре, если этот шаг еще не был выполнен.
Сбор документов, включая бизнес-план, прогнозы финансового развития, доказательства финансовой устойчивости, описание внутренних процедур по противодействию отмыванию денег и клиентской идентификации (AML/KYC) и другие требуемые документы.
Форма заявления на получение кипрской криптолицензии подаётся в CySEC вместе с всеми подготовленными документами.
Оплата установленной государственной пошлины за рассмотрение заявления.
CySEC осуществляет тщательный анализ предоставленной документации и может запросить дополнительные сведения или пояснения.
Иногда может быть назначена встреча с представителями регулятора для детального обсуждения заявления.
После рассмотрения заявки и всех предоставленных бумаг CySEC принимает решение о выдаче криптолицензии на Кипре. В лицензионных документах будут указаны срок действия лицензии и условия ее продления.Время рассмотрения заявления на выдачу кипрской криптолицензии может варьироваться от нескольких месяцев до года в зависимости от сложности и объема представленной документации, а также от текущей нагрузки на регулятор.
Выдача криптолицензии на Кипре обязывает бизнес к строгому соблюдению установленных регулирований, включая управление банковскими счетами, осуществление операций с криптовалютами. Рассмотрим подробнее аспекты деятельности фирм с данным лицензионным разрешением, включая открытие и ведение банковских счетов, взаимодействие с крипто- и фиатными валютами, отчётность и налогообложение, а также комплаенс и мониторинг транзакций без использования списков.
Для открытия банковского счета криптовалютной компании на Кипре требуется взаимодействие с финучреждениями, готовыми к сотрудничеству с бизнесом в области криптовалют. Важно подобрать банк, который понимает специфику работы компании и может предложить соответствующие банковские услуги.
Ключевым моментом является подготовка полного пакета документации. Для регистрации корпоративного счета обычно требуются:
Процесс создания счета начинается с первоначальных обсуждений с представителями финансового учреждения для разбора деталей будущего партнерства. Затем следует заполнение заявки на создание счета и представление всех требуемых документов в выбранном банке. Финансовое учреждение затем осуществляет тщательный аудит компании на предмет соответствия регулятивным стандартам, в том числе проверку по AML/CFT, известную как процедура комплаенса.
После активации финансового счета криптокомпаниям на Кипре следует внимательно относиться к его ведению, регулярно обновляя документацию и сведения, предоставляемые финучреждению, и следовать всем его указаниям и нормативам. Важно вести учет каждой транзакции по счету, обеспечивая их соответствие с законодательством и корпоративными политиками. Это способствует не только финансовой стабильности и операционной результативности организации, но и формирует доверие со стороны банков, контролирующих органов, клиентов и партнеров, что критически важно для длительного благополучия в области криптоактивов.
Обмен и управление между криптовалютными и традиционными валютными активами образует центральный элемент деятельности предприятий, занятых в сфере криптовалют на Кипре. Этот процесс охватывает не только обменные транзакции, но и контроль за рисками, обусловленными колебаниями стоимости криптоактивов, а также исполнение предписаний регулирующих органов.
Организации, работающие с криптовалютами, зачастую осуществляют операции как в криптовалютах, так и в фиатных деньгах. Это может включать обмен криптовалют на фиатные валюты для расчетов с партнерами и клиентами, выплаты зарплат сотрудникам или просто конвертацию для управления капиталом компании.
Обменные операции между крипто- и фиатными валютами требуют от компаний использования надежных и проверенных платформ, таких как криптобиржи или специализированные обменные сервисы. При выборе платформы важно учитывать не только удобство и скорость обмена, но и безопасность средств и информации. Компании должны проводить тщательный анализ партнеров для обменных операций, чтобы минимизировать финансовые риски и обеспечить соответствие регуляторным требованиям.
Также стоит учитывать тот факт, что волатильность криптовалют может оказывать значительное влияние на финансовое состояние компании.
Управление рисками охватывает анализ тенденций на рынке, применение методов хеджирования и формирование стратегий для минимизации воздействия непредсказуемых изменений цен. Эффективное регулирование рисков способствует сохранению активов предприятия и поддержанию ее стабильности.
Законодательная база Кипра включает специфические нормы, касающиеся обложения доходов, полученных от операций с криптовалютами, и регулирует налоговые аспекты деятельности криптовалютных организаций на территории страны. Ниже представлен подробный обзор налоговых политик и условий для таких компаний на Кипре.
Предприятия, осуществляющие операции с цифровыми активами на Кипре, облагаются налогом на доход на общих основаниях, как и остальные корпоративные субъекты. Налоговая ставка на чистую прибыль составляет 12,5%, что является одним из самых низких показателей среди стран Европейского Союза. Следует подчеркнуть, что доход от продажи криптовалют обычно подлежит налогообложению, если главным направлением бизнеса компании является торговля криптовалютами.
Транзакции по поставке товаров и оказанию услуг, ассоциированные с криптовалютами на территории Кипра, могут быть включены в сферу действия Налога на добавленную стоимость (НДС). Впрочем, в соответствии с нынешней практикой и директивами Европейского Союза, обмен криптовалют на традиционные валюты и обратно часто исключается из НДС. Рассмотрение налоговых обязанностей по НДС в каждой индивидуальной ситуации необходимо из-за различия в характере и условиях транзакций.
Дивиденды, распределяемые кипрской компанией в сфере криптовалют ее акционерам, освобождаются от наложения налога на источник выплат на территории Кипра, делая доходы через кипрские криптовалютные фирмы привлекательными для зарубежных инвесторов.
Как правило, доход от продажи криптовалют не подвергается налогообложению на прирост капитала. Однако, это не относится к доходу от продажи активов, связанных с недвижимостью в пределах Кипра.
Финансовая отчетность криптовалютных фирм на Кипре играет ключевую роль в поддержании регуляторного и налогового соответствия, способствуя прозрачности и надежности бизнеса в области криптовалют. Для фирм под кипрской юрисдикцией предусмотрен набор нормативов для предоставления финансовой и операционной отчетности, охватывающий следующие аспекты:
Для криптовалютных предприятий, особенно тех, что находятся под юрисдикцией Кипра, соблюдение норм и анализ транзакций становятся основополагающими элементами в рамках регуляторных предписаний и управления рисками. Эти действия нацелены на гарантирование соответствия действующим законам, включая противодействие легализации преступных доходов (AML) и финансированию экстремистских группировок (CFT), защищая при этом компанию и ее клиентов от финансовых угроз.
Для криптовалютных организаций на Кипре критично важно создать и внедрить всестороннюю систему контроля, охватывающую:
В соответствии с рекомендациями Международной группы по разработке мер противодействия легализации доходов (Financial Action Task Force – FATF) и нормативами Европейского Союза, компании, работающие в сфере криптовалют на Кипре, обязаны осуществлять всестороннюю проверку личности и данных своих пользователей, а также контролировать транзакции.
Применение стандартов Знай своего клиента (KYC) и Меры по борьбе с легализацией доходов (AML) обязательно для проведения любых операций с криптоактивами, требуя от организаций разработки и внедрения действенных инструментов для исключения возможности финансовых нарушений.
Важно назначить квалифицированного сотрудника, который будет отвечать за вопросы комплаенса, включая следование правилам AML/CFT и координацию с регулирующими органами.
Согласно Общему регламенту по защите данных (GDPR) и национальному законодательству, криптовалютные фирмы обязаны обеспечивать высший уровень защиты личных данных своих клиентов. Они также должны предпринимать меры для гарантии кибербезопасности своих информационных систем и активов.
Надзорные органы акцентируют внимание на технической базе компаний, работающих с криптовалютами, предписывая применение надежных технических решений для сохранения и обработки криптоактивов, а также для защиты данных о транзакциях.
Организациям необходимо применять системы для постоянного контроля за транзакционной деятельностью своих клиентов с целью выявления нестандартных или подозрительных моделей поведения, которые могут свидетельствовать о легализации доходов, полученных преступным путем, или о финансировании терроризма.При обнаружении подозрительных операций компании должны следовать определенной стратегии реагирования, включающей тщательный анализ ситуации, фиксацию выявленной информации и, при необходимости, обращение к регулирующим органам.
Оформление лицензии на криптовалютные операции в Кипре предлагает предприятиям значительные преимущества, превращая данный регион в выгодную среду для развития бизнеса в данной сфере.
Благодаря льготной налоговой системе, Кипр предоставляет одну из наименьших ставок корпоративного налога в рамках Европейского Союза, составляющую всего 12,5%. Это обстоятельство позволяет компаниям, работающим с криптовалютами, максимизировать свою рентабельность путем сокращения налоговых выплат. Кроме того, доходы от реализации криптовалют не подлежат обложению налогом на капитальные приросты, дополнительно усиливая аттрактивность Кипра для капиталовложений. Отмена налога на дивиденды для иностранных инвесторов делает Кипр оптимальным местом для реинвестирования заработанных средств.
Лицензирование деятельности по работе с криптовалютами на Кипре не просто придает законность бизнес-практикам организации, но также значительно усиливает ее имидж на глобальной арене. Одобрение от CySEC символизирует доверие и постоянство бизнеса, что крайне важно для привлечения новых инвестиций и клиентов. Приверженность к жестким критериям надзорного органа и кипрского законодательства подчеркивает открытость компании и ее стремление к долговременному и стабильному росту.
Лицензирование криптовалютных фирм на острове Кипр предоставляет предприятиям ключ к экономикам всех государств-участников Европейского Союза. Это создает благоприятные условия для увеличения масштабов деятельности, расширения базы клиентов и осуществления бизнеса на международном уровне в законодательно чистом пространстве. Благодаря статусу полноценного члена ЕС, Кипр открывает доступ к обширному европейскому рынку и позволяет воспользоваться всеми выгодами, связанными с общеевропейской валютой и унифицированными нормами регулирования.
На фоне возрастающих требований к прозрачности и безопасности в криптоиндустрии, наличие лицензии становится критически важным фактором для обеспечения доверия со стороны клиентов и бизнес-партнеров. Криптолицензия, выданная на Кипре, свидетельствует о высоком уровне ответственности компании, её готовности соблюдать международные стандарты ведения бизнеса и обеспечивать защиту прав и интересов всех участников рынка. Это, в свою очередь, способствует укреплению деловых отношений и расширению сети партнерств.
Процесс получения лицензии для работы с криптовалютами на территории Кипра является сложным и многогранным, требуя от предприятий детального внимания к выполнению законодательных, налоговых и управленческих условий. Такая процедура не только разрешает осуществлять деятельность в области цифровых валют и блокчейн-технологий на глобальном уровне, но также значительно улучшает имидж и привлекательность организации для потребителей и финансовых партнеров.
Особенности нормативных предписаний Кипра, включающие критерии к выполнению требований, ведению отчетности, а также к контролю за рисками и аудиту операций, выдвигают высокие требования к уровню знаний и осознания норм местного законодательства. В данной ситуации компания TK Deal предлагает свои профессиональные услуги и знания для предприятий, желающих пройти процедуру лицензирования криптовалют на Кипре. Опираясь на глубокие знания законодательной базы и опыт взаимодействия с государственными органами, TK Deal гарантирует ускорение и оптимизацию процедуры лицензирования, минимизацию рисков и обеспечение комплексной поддержки на всех этапах получения лицензии.
Криптовалюты и блокчейн-технологии все больше набирают популярность. Компетентные органы большинства стран по всему миру вводят регулирование криптовалютной деятельности с целью пресечения незаконных финансовых операций, легализации доходов, полученных обманным путем, повышения защиты как потребителей, так и инвесторов.
Законодательные поправки были внесены и в Республике Кыргызстан. В 2022 году был принят новый закон, направленный на регулирование криптовалют в Киргизии. В нем детализированы требования к участникам криптовалютного рынка и их обязательства, подробно прописаны условия лицензирования криптовалютных бирж.
В данной публикации речь идет о том, какие законодательные изменения произошли в индустрии криптовалют в Республике Кыргызстан, какие шаги необходимо выполнить заявителю на получение криптолицензии в Киргизии.
Начиная с 2022 года в стране началось реформирование законодательной базы в вопросах регулирования и лицензирования криптовалютной деятельности с целью привести ее в соответствие с мировыми стандартами. Ранее государственные регуляторы осуществляли надзор и контроль только операций, связанных с майнингом криптовалют, и только в тех моментах, которые касались налогообложения такого рода операций.
С 2022 года в Кыргызстане был введен в действие Закон о виртуальных активах, в котором были даны разъяснения виртуального актива, процесса майнинга, первичного размещения монет (ICO) и т.п. В законе четко прописаны конкретные требования и обязательства, которые применяются к участникам крипторынка. Согласно положениям данного закона, физ- или юрлица могут осуществлять операции с криптовалютными активами, то есть их куплю/продажу, обмен, хранение и т.п., но, работая в этой сфере, участники обязаны получить лицензию в Киргизии на обмен криптовалют и отчитываться о такого рода сделках.
Что касается обязательств участников крипторынка по отчетности, то для предотвращения финансовых преступлений и обеспечения безопасности инвесторов, криптобиржи и криптовалютные платформы должны соответствовать нормам AML/CTF и предоставлять информацию о своей деятельности государственным органам. Если говорить о майнинге криптовалют, то майнеры должны пройти обязательную регистрацию, иметь собственное оборудование, открыть виртуальный кошелек.
Позже в том же году были введены и другие нормативно-правовые акты, касающиеся, среди прочего, деятельности криптобирж. После вступления в силу новых законодательных норм, зарегистрировать криптобиржу в Киргизии можно только в форме акционерного общества. Регистрация в Едином государственном реестре юрлиц является обязательной. Инвестиционные фонды в Киргизии после законодательных изменений могут инвестировать в криптовалюты, но с одним условием: доля криптовалют должна быть равна или меньше 20% от стоимости чистых активов фонда.
Некоторые из основных услуг, которые могут быть предоставлены операторами обмена криптовалютами, включают:
Это лишь некоторые из услуг, которые могут быть предоставлены операторами обмена криптовалют. Конкретные услуги могут различаться в зависимости от типа полученной криптолицензии в Республике Кыргызстан.
Основные цели регистрации криптобизнеса могут варьироваться в зависимости от конкретной ситуации и стратегии предприятия. Однако, некоторые общие цели включают:
Регулирование крипторынка в Киргизии осуществляется Агентством по развитию информационных технологий и коммуникаций, которое является государственным органом и занимается надзором и регулированием таких технологий, как блокчейн и криптовалюты. Этот орган отвечает за разработку и внедрение правовых норм, связанных с криптовалютами, и контроль за их соблюдением.
Чтобы получить криптовалютную лицензию в Киргизии, необходимо выполнить следующие шаги:
При успешном прохождении проверки и соответствии всем требованиям, соискателю будет выдана криптолицензия, которая позволит вести операции с криптовалютой в пределах Киргизии. Обратите внимание, что процедура получения криптолицензии может быть детализирована и включать дополнительные шаги, поэтому рекомендуется обратиться к профильному специалисту, знакомому с криптовалютным регулированием в Киргизии, чтобы получить более обширную и точную информацию, или же запросить сопровождение в получении криптовалютной лицензии в Киргизии.
В этом разделе поговорим о том, что важно при формировании команды в криптобизнесе.
Определение целей и стратегии. Прежде чем собрать команду, необходимо определить цели. Это может быть создание новой криптовалюты, запуск блокчейн-проекта или предоставление услуг в сфере криптовалют. Также необходимо разработать четкое видение развития бизнеса и планы по достижению этого развития.
Определение ролей и навыков. На основе определенных ранее целей можно определить роли, необходимые для их выполнения. Например, может понадобиться разработчик блокчейна, маркетолог, финансовый специалист и т.д.
Поиск кандидатов. Здесь можно использовать различные платформы для поиска специалистов, а также посещать профессиональные мероприятия.
Проведение собеседований. Во время собеседования с потенциальными кандидатами, можно оценить их навыки, опыт и подход к работе. Важно задать вопросы, ответы на которые прямо укажут на понимание соответствующих технологий, связанных с ведением криптовалютной деятельности.
Оценка командной динамики. Командная динамика и эффективное взаимодействие могут играть ключевую роль в достижении успеха криптобизнеса.
Обучение и развитие. После формирования команды важно обеспечить и поддерживать постоянное обучение и развитие участников. Криптобизнес в Киргизии и по всему миру постоянно меняется, и важно быть в курсе последних тенденций и технологий.
Для оформления криптолицензии в Киргизии, может потребоваться предоставить следующие документы:
Разработка регулирования криптовалют является важной задачей по нескольким причинам:
Регулирование криптовалют помогает обеспечить более надежную и стабильную среду для участников рынка, способствует развитию инноваций и защите интересов пользователей. Это важный шаг на пути к широкому принятию и использованию виртуальных валют.
В августе 2022 года в Кыргызстане ввели регулирование криптовалют и участников крипторынка, в том числе был подробно разъяснен режим лицензирования бирж виртуальных валют. Этот шаг, как предполагают регуляторы, приблизит страну к мировым стандартам в данной отрасли, повысит уровень защиты инвесторов от мошенников и будет поддерживать целостность рынка.
Процесс получения крипто лицензии в Киргизии предусматривает выполнение ряда требований и условий. Этот процесс требует усилий и узкопрофильных знаний, а также подвержен изменениям в соответствии с развитием законодательства. Рекомендуется обратиться к юридическим консультантам или специалистам в области регулирования криптовалют для получения точной информации и сопровождения в процессе получения криптолицензии.
Получение лицензии ICO на Лабуане – процесс, который необходимо пройти компаниям, которые намерены провести первичное предложение монет и вести деятельность, связанную с криптоактивами. Далее мы рассмотрим основные аспекты, которые нужно учитывать, если вы решили зарегистрировать компанию под ICO на Лабуане.
Лабуан (Малайзия) – это юрисдикция, что предоставляет широкий спектр возможностей для бизнесменов из разных стран. Комфортное налогообложение, отсутствие требований относительно резидентности руководителей, выход на новые рынки и прочие преимущества сделали Лабуан хорошим вариантом для предпринимательства. Если вы хотите оформить бизнес и получить криптолицензию в Лабуане, то наши специалисты проконсультируют по данному вопросу.
Компании, которые хотят задействовать цифровые пространства, включая финтех и блокчейн, могут получить Labuan Credit Token license. С этой лицензией финтех-компании могут легально выпускать security-токены на глобальный рынок и вести бизнес, связанный с криптоактивами.
Бизнес, связанный с криптоактивами – это любая деятельность, в ходе которой токен, представляющий собой чек, ваучер, купон, форму или другой документ, выдается лицу (клиенту) лицом, которое ведет бизнес (эмитентом). Новые криптовалюты могут создаваться с помощью ряда различных платформ и продвигаться посредством публичных ICO. Для проведения ICO на Лабуане требуется предварительное получение лабуанской лицензии «на кредитный токен».
Для того чтобы приобрести лицензию на ICO в Лабуане необходимо зарегистрировать компанию в этой юрисдикции с оплаченным капиталом в размере 300000 малайзийских ринггитов. Все кандидаты должны предоставить подтверждение хорошей репутации (сроком не менее 3 лет) и соответствующего опыта в бизнесе первоначального предложения монет.
Нормативные и эксплуатационные требования для получения лицензии на первичное размещение монет в Лабуане:
Если вы планируете получить лицензию на криптодеятлеьность на Лабуане стоит учитывать, что ежегодный лицензионный сбор, уплачиваемый FSA, составляет 40 тыс. MYR (приблизительно 10 000 USD).
Если у вас возникли вопросы по теме оформления лицензии на ICO в Лабуане, вы можете задать их нашим специалистам. Также мы оказываем сопровождение в:
Чтобы узнать подробности свяжитесь с нами при помощи формы обратной связи. Мы готовы предоставить вам необходимые консультационные и сопроводительные услуги.
Латвия является одним из самых популярных направлений в сфере финансовых технологий и благоприятных для стартапов стран в мире. Базирующиеся в Латвии финтех-компании не ограничены географически и создают подразделения по всему миру. Низкие затраты, доступ к развитой банковской инфраструктуре и доступные лицензии FCMC (PI, EMI) для работы по всей Европе – вот некоторые из преимуществ для тех, кого интересует регистрация финтех компании в Латвии.
Под FinTech подразумеваются финансовые инновации, основанные на технологиях, которые позволяют создавать новую бизнес-модель или приложение, новый процесс или услугу, которые меняют текущий подход. Нововведение должно быть направлено на содействие конкуренции и предоставление более качественных, эффективных, быстрых и современных услуг латвийским клиентам.
Развитие финтех в Латвии
– один из приоритетов Комиссии рынка финансов и капитала (FCMC). Одним из стратегических направлений деятельности FCMC является продвижение инноваций в финансовой системе. В сотрудничестве с другими государственными учреждениями FCMC стремится создать благоприятную для FinTech среду, которая способствовала бы продвижению инновационных финансовых услуг в Латвии и привлечению новых компаний для оказания этих услуг.
Департамент финансовых инноваций (FID) поддерживает финтех компании на любой стадии развития, консультирует по вопросам лицензирования, регулирования, надзора. Основная цель – уменьшить препятствия на пути к инновациям, предоставляя профессиональные знания в области платежей, операций краудфандинговой платформы и криптоактивов. Регулятор помогает участникам рынка лучше понять аспекты обеспечения непрерывности бизнеса, ИКТ и управления киберрисками. Важным направлением деятельности FID является внедрение и развитие решений SupTech и RegTech, чтобы сделать регулирование финтех в этой стране более современным, цифровым и автоматическим.
Структура финтех-ландшафта в этой стране хорошо диверсифицирована: платежи и денежные переводы, EMI, кредитование, инвестиционные услуги, RegTech и идентификация, технология блокчейн, аналитика и большие данные. Согласно статистике FCMC Innovation Hub для Латвии, краудфандинговые платформы и компании RegTech являются основными сегментами роста. Наблюдается также значительный рост числа финтех-компаний в областях соответствия и управления рисками, обеспечивающих автоматизацию процессов KYC и инструментов мониторинга борьбы с отмыванием денег (AML), что позволяет экономить время и ресурсы как для участников финансового сектора, так и для их клиентов.
В начале 2021 г. значительно возрос интерес к лицензированию и регулированию краудфандинговых платформ. Самые популярные латвийские финтех признаны во всем мире и широко известны среди индивидуальных и институциональных инвесторов, представленных инвестиционными фирмами. Mintos – европейская инвестиционная платформа P2P с объемом инвестиций 6,7 млрд евро. Nordigen – наиболее успешный финтех-сервис Open Banking, предоставляющий информацию о счетах и услуги категоризации транзакций в 31 стране, соединяя более 1000 банков через платформу PSD2 API.
Для поддержки финансовых технологий и содействия инновациям были запущены два инструмента: Innovation Hub и Regulatory Sandbox. Innovation Hub – это место, где платежные учреждения и другие компании FinTech, InsurTech, RegTech могут получить профессиональные консультации по регулированию финтех в Латвии и по лицензированию компаний, предоставляющих инновационных решения в области финансовых технологий.
Нормативная песочница
– это место, где финтех-компании, для деятельности которых потребуется получить лицензию FCMC, могут тестировать инновационные финансовые продукты или бизнес-модели в соответствии с конкретным планом тестирования, согласованным с FCMC. В июне 2021 г. первый участник Regulatory Sandbox FCMC завершил тесты финансовых решений, которые будут использоваться в банковской сфере для автоматизации мониторинга транзакций в сфере AML.
Помимо лицензирования финтех-компаний, в Латвии экосистема финансовых технологий предоставляет и другие важные элементы. Во-первых, любой желающий может получить визу StartUp в течение одного месяца. Во-вторых, в Латвии привлекательный налоговый режим для стартапов: при реинвестировании прибыли ставка налога на прибыль равна 0%. В-третьих, запуск финтех стартапа в Латвии может стать привлекательным решением за счет регулирования опционов на акции. Теперь финтех-компании могут отдавать свои акции сотрудникам для привлечения квалифицированных технических талантов.
Несмотря на эти преимущества, базирующаяся в Латвии экосистема FinTech все еще требует улучшения. Отвечая на этот вызов, в стране запускаются две инициативы: Закон о стартапах и стратегия FinTech.
Латвийский закон о стартапах теперь вводит уникальный налоговый режим, который привлекает талантливых программистов за счет фиксированных выплат социального налога. Основными приоритетами латвийской стратегии FinTech являются снижение барьеров для развития отрасли, определение направлений и улучшений в соответствии с мировыми технологическими тенденциями.
Криптовалюта
– это цифровое представление стоимости, которая может быть передана, сохранена или продана в цифровом виде и действует как средство обмена, но не признана законным средством платежа, не может быть признана банкнотой и монетой, безналичными и электронными деньгами, и не является денежной величиной, накопленной в платежном инструменте, который используется в случаях, упомянутых в пунктах 10 и 11 статьи 3 Закона о платежных услугах и электронных деньгах.
Позиция Центрального банка Латвии и Службы государственных доходов заключается в том, что криптовалюта является договорным, а не установленным законом платежным средством, которое может использоваться в обменных операциях. Криптовалюта в Латвии не может считаться официальной валютой или законным платежным средством, поскольку выпуск и использование этих инструментов остается нерегулируемым, и они не привязаны к какой-либо национальной валюте.
FCMC выпустила официальное заключение о регулировании криптовалют в стране:
Таким образом, физическое или юридическое лицо, которое ведет коммерческую деятельность, связанную с покупкой и распространением Биткойнов (или аналогичных криптовалют), не должно получать лицензию и регистрироваться в Комиссии в качестве участника финансового рынка и рынка капитала. В связи с вышеизложенным в Латвии криптовалюта по сути воспринимается как товар или продукт, который может использоваться в качестве средства обмена, если стороны договорились об этом. Следовательно, этот инструмент не приравнивается к легальным платежным средствам.
В интересах защиты инвесторов FCMC предупреждает инвесторов о возможной схеме мошенничества и призывает их быть особенно бдительными, поскольку криптовалюта в Латвии работает в инфраструктуре, которая в настоящее время менее регулируется, чем финансовые рынки и рынки капитала. Это создает возможности для мошенничества и подрывает доверие общества к криптовалютам.
Выпуск и обращение криптовалют, таких как Bitcoin, Ether, Ripple, Tron и Eos, в Латвии не регулируется. Однако некоторые финансовые продукты, связанные с криптовалютой, могут включать регулируемые инвестиционные услуги в зависимости от типа и структуры продукта. Например, компании, которые предлагают инвестиционные услуги в отношении своих базовых криптовалютных активов, такие как контракт на разницу должны получить лицензию от Комиссии по надзору за финансовым рынком страны происхождения компании.
FCMC контролирует только лицензированных участников рынка, получивших соответствующую лицензию на привлечение финансовых услуг, в том числе инвестиций. Только в сделках с такими инвесторами клиент находится под защитой государства. Резидентам, не являющимся профессионалами в сфере финансовых услуг, но желающим инвестировать, рекомендуется обратиться в банк или инвестиционную брокерскую компанию, которая получила соответствующую лицензию или разрешение на деятельность. Такие поставщики услуг обязаны сообщать о потенциальных рисках и предоставлять предложение, соответствующее профилю рисков клиента.
Комиссия рынка финансов и капитала предупреждает инвесторов о новой услуге финансовых инвестиций – ICO в Латвии и связанных с этим рисках.
Термин «первоначальное предложение монет» относится к новым способам сбора денег от общественности с использованием криптовалюты (виртуальной валюты), так называемых «монет» или «токенов».
Токен
– это ваучер, который в зависимости от присвоенных ему характеристик представляет собой виртуальную валюту, ценную бумагу или любое другое требование к эмитенту. Обычно эмитенты ICO принимают криптовалюту, чтобы обменять ее на проприетарную «монету» или «токен», относящуюся к конкретной фирме или проекту, в зависимости от структуры ICO. FCMC обращает внимание на потенциальные риски, связанные с инвестициями в ICO.
Монеты или токены создаются и распространяются с использованием технологии blockchain или распределенного реестра. Их функции сильно различаются в зависимости от ICO. Некоторые из них могут служить для доступа или покупки услуги или продукта, которые должны быть разработаны выпускающим предприятием с использованием доходов от продажи. Другой может предоставить долю в будущих доходах. В отличие от IPO, первоначальные предложения монет обычно не предоставляют права собственности, хотя некоторые могут предоставлять право голоса. Некоторые монеты или токены продаются и/или могут быть обменены на фиатные или виртуальные валюты на специализированных биржах после выпуска.
ICO – это инвестиции с высоким риском. ICO могут быть структурированы таким образом, чтобы они выпадали из регулируемого пространства, и в этом случае инвесторы не получают выгоды от защиты, которая обеспечивается регулируемыми инвестициями, и основной риск заключается в потере всех инвестиций. Более того, ICO уязвимы для мошенничества или незаконной деятельности, такой как отмывание денег, из-за их анонимности и способности привлекать большие суммы денег в короткие сроки.
Инвесторы должны осознавать все связанные с этим риски. Прежде чем принимать решение об участии в транзакциях ICO, FCMC рекомендует провести детальный due diligence проекта. FCMC будет оценивать каждую модель ICO отдельно из-за различных структур, и в некоторых случаях токены могут соответствовать определению финансовых инструментов в соответствии с Законом о рынке финансовых инструментов (LFIM), поэтому в определенных ситуациях могут применяться требования LFIM к таким токенам.
Хотя криптодеятельность в этой стране не является регулируемой, регистрация криптокомпании в Латвии не запрещена. Также в соответствии с действующими правилами для проведения транзакций с виртуальными валютами не требуется латвийская лицензия на криптовалюту. Для получения подробной информации по теме статьи, свяжитесь со специалистами TK Deal и закажите консультацию по регулированию криптовалют в Латвии.
С 2020 года Литва входит в топ самых дружественных стран для криптобизнеса в европейском пространстве благодаря либеральной деловой среде и инновационному законодательству. Это достигнуто благодаря высокому уровню открытости к инновациям и предпринимательству, а также прогрессивному законодательству, которое способствует развитию криптовалютной индустрии. Получение криптолицензии в Литве является главным условием для запуска деятельности, связанной с услугами криптовалютного обмена и криптокошельков.
Деятельность в этой области строго регулируется с целью предотвращения финансовых преступлений. Система лицензирования разработана таким образом, чтобы обеспечить безопасность и надежность деятельности криптовалютных компаний, защитить интересы инвесторов и пользователей. В материале рассмотрены основные к выполнению требования, получить лицензию на криптообмен в Литве.
В 2022 и 2023 гг. Литва претерпела значительные изменения в регулировании криптовалютной деятельности. Эти изменения касались как правового, так и нормативного аспектов, воздействуя на индустрию криптовалют в стране. Новые меры вводились с целью улучшения контроля и защиты пользователей, предотвращения мошенничества и обеспечения соблюдения международных стандартов.
Одним из ключевых изменений было введение новых лицензионных требований для регистрации криптовалютных компаний в Литве. Эти требования включали строгие процедуры проверки на соответствие и финансовую прозрачность. Кроме того, были ужесточены меры борьбы с отмыванием денег в сфере криптовалют. Компании обязаны соблюдать строгие стандарты по проверке клиентов и отчетности, осуществлять мониторинг транзакций с целью выявления подозрительной активности, также было запрещено использование полностью анонимных аккаунтов.
Внесенные изменений в регулирование рынка криптовалют в Литве ужесточили с 1 января 2023 года требования к биржевым операторам. Они должны увеличить сумму уставного капитала до 125 тысяч евро.
Помимо этого, были введены новые стандарты для криптокомпаний, включая обязательное назначение старшего менеджера, ответственного за соблюдение требований AML, который будет являться постоянным резидентом этой страны. Были расширены требования и пороговые стандарты для лиц, проводящих Initial Coin Offering (ICO).
К слову, законодательно ICO в Литве определяется как процесс, при котором впервые непосредственно или через посредника юридическое лицо, зарегистрированное в Литовской Республике, или филиал, созданный в Литовской Республике юрлицом из страны-члена Евросоюза или иностранного государства, предлагает приобретение своей виртуальной валюты за средства или другие виды виртуальных валют с целью привлечения капитала или инвестиций.
Предложенные изменение также включают положение о том, что с 1 февраля 2023 года Registrų Centras будет публично публиковать список компаний, функционирующих как операторы обмена криптовалютами и кошельков-депозитариев для цифровых валют. Это значительно увеличит прозрачность рынка криптовалютных услуг, обеспечивая пользователям и инвесторам лучшее понимание о предоставляемых услугах и их поставщиках. Такие меры способствуют безопасному функционированию рынка, помогают в борьбе с незаконной деятельностью.
Благодаря ряду поправок, предпринятых правительством, Литва занимает ведущие позиции среди европейских стран для финтех-бизнеса. Вильнюс, столица Литовской Республики, признана одним из лучших финтех-центров в Европе. Вильнюс привлекает внимание мирового сообщества как место, где инновации и финансовые возможности пересекаются в благоприятной для бизнеса среде.
Акцентируем внимание. Власти Литвы готовятся к вступлению в силу Регламента MiCA в конце 2024 года. Данный регламент предусматривает переходный период до 1 июля 2026 года для поставщиков услуг криптоактивов, чтобы они могли адаптироваться к новым требованиям. Однако в связи с серьезными рисками, связанными с отмыванием денег, обходом международных санкций и мошенничеством в криптовалютном секторе, предлагается не использовать переходный период и начать выполнение требований Регламента MiCA в республике с момента его вступления в действие.
Служба по расследованию финансовых преступлений (FCIS) наделена регулирующими полномочиями в области криптовалют. Основные законодательные акты:
FCIS осуществляет анализ и обработку заявок на выдачу лицензий для криптовалютной деятельности в Литве, проводит тщательную проверку соответствия заявителей установленным стандартам. FCIS осуществляет мониторинг деятельности лицензиатов, чтобы обеспечить соблюдение законодательства в области криптовалютных операций В случае обнаружения незаконных действий или нарушений в сфере криптовалют, FCIS принимает неотложные меры для прекращения таких операций.
Важно! Понятие «криптолицензия» в контексте Литвы может быть использовано условно, поскольку для оказания услуг в области виртуальных валют выдается специальное разрешение, а не классическая лицензия. Это разрешение является специализированным инструментом, предоставляемым регулирующими органами страны для компаний, желающих осуществлять операции с криптовалютами на ее территории. Таким образом, хотя термин «криптолицензия» может быть удобен для обозначения этого процесса, формально это разрешение, разработанное с учетом особенностей криптовалютного рынка и его регулирования в Литве.
Отметим, что Центральный Банк Литвы настаивает на необходимости строгого разделения функций между традиционными финучреждениями и компаниями, оперирующими в индустрии криптовалют. Это предложение призвано обеспечить четкое регулирование и защиту интересов всех участников финансовых рынков. Однако, несмотря на установленные различия, виртуальные активы могут быть включены в сферу деятельности традиционных участников рынка в соответствии с определенными правилами и стандартами. Это открывает возможности для потенциального участия традиционных игроков на рынке криптовалют и способствует развитию инновационных подходов в сфере финансовых услуг.
Компаниям доступны два варианта разрешений для работы с криптовалютой, при этом они могут выбрать один из них или получить оба типа разрешений одновременно.
Оператор обмена криптовалютой, будь то компания или филиал организации, получает право осуществлять обмен цифровых валют с возможностью получения комиссии за услуги. Эта лицензия охватывает широкий спектр деятельности, включающий обмен фиатных денег на криптовалюту, обмен крипто на фиатные деньги, обмен крипто на другие криптовалюты.
Эта лицензия обязательна для провайдеров услуг криптовалютных кошельков, которые генерируют и защищают шифрованные ключи для своих клиентов, которые могут использоваться как для сохранения криптовалюты, так и для проведения транзакций с виртуальными активами. Критерии приемлемости для данного типа лицензии:
Компании или их филиалы, вне зависимости от того, являются ли они резидентами или нерезидентами ЕС, имеют право подавать заявки на оформление криптолицензии в Литве. Весь процесс (регистрация и получение крипто лицензии в Литве) обычно занимает 6-8 недель.
Заявка на получение литовской криптовалютной лицензии подается после завершения процедуры регистрации юрлица в Литовской Республике и получения соответствующего сертификата В данном случае необходимо создать общество с ограниченной ответственностью (UAB).
Открытие ООО в Литве для криптодеятельности обеспечивает не только юридическую защиту и ограничение финансовой ответственности, но также позволяет получить доступ к широкому спектру банковских и финансовых услуг.
Требования для регистрации компании под крипто деятельность в Литве:
Важно ответственно подходить к подготовке документации компании и сбору документов от лиц, имеющих интерес в крипто бизнесе (будь то конечные бенефициары, директора, акционеры или члены правления). Этот принцип выражает важность обеспечения прозрачности и юридической чистоты всех участников бизнес-процесса.
Список документов, требуемых от
физических лиц
юридических лиц
Создание криптобизнеса в Литве может стать альтернативой запуска бизнеса в других европейских государствах, поскольку считается довольно доступным и бюджетным решением. Актуальным этот вариант может быть для тех, кто планировал пройти криптолицензирование в Эстонии, но в связи с законодательными изменениями в этой страны находятся в поиске других перспективных площадок.
Несколькими годами ранее эстонское правительство внесло поправки в законодательные акты, ужесточив требования для получения лицензии на деятельность, связанную с криптовалютами. Эти изменения включают повышение требований к реальному присутствию компании (substance), усиление правил по AML/CTF и значительное увеличение минимального капитала, необходимого для эмитентов. В результате этих мер многие предприниматели, желающие начать криптобизнес в Европе, отдают предпочтение регистрации компании под криптодеятельность в Литве.
Чтобы зарегистрировать криптобизнес в Литве, потребуется выполнить определенные шаги:
Этот этап включает определение стратегии бизнеса, описывающей основные операции и цели компании в сфере криптовалют. Необходимо провести анализ рынка и конкурентов для определения уникальных преимуществ и ниши компании.
Это важные шаги для создания правового статуса компании. Название должно быть не только уникальным, но и отражать суть деятельности компании.
Напомним, что лица, участвующие в деятельности компании, должны предоставить необходимые документы в соответствии с требованиями государственных регуляторов, что включает подтверждение личности и финансовое состояние.
На этом этапе осуществляется официальная регистрация компании, включая все необходимые учредительные документы и формы.
После получения Сертификата о регистрации подается заявление на открытие счета в банке Литвы для криптовалютной компании, на который должен быть депонирована начальная сумма капитала. Должно быть открыто два отдельных счета B2B и C2B, чтобы обеспечить эффективное функционирование криптовалютно-ориентированной деятельности.
Для предотвращения финансовых махинаций установлены строгие нормы для деятельности компаний-держателей лицензий на обмен криптовалют в Литве. Прежде всего, это включает разработку и внедрение комплексных мер внутреннего контроля, которые должны быть строго соблюдаемые всеми сотрудниками. Эти меры направлены на оценку и управление рисками, связанными с использованием криптовалюты, согласно установленным регуляторами нормам.
Важным аспектом является оценка рисков деятельности компании на основе строгих критериев, установленных регуляторами. Это позволит идентифицировать потенциальные угрозы и разработать соответствующие меры по их минимизации. Кроме того, после запуска крипто стартапа в Литве необходимо обеспечить внешний мониторинг со стороны компетентных органов. Это включает сотрудничество с правоохранительными органами и финансовыми регуляторами для обмена информацией о подозрительной деятельности и принятия совместных мер по ее пресечению.
Требования идентификации клиента и получателя включают:
Если Вы намерены зарегистрировать криптообменник в Литве, примите к сведению, что верификация и проверка требуются:
Примечание. С начала 2025 года, VASPs обязаны будут следовать Правилу передачи, требующему от них собирать, хранить и передавать определенные данные о транзакциях и клиентах как VASPs, так и финансовым учреждениям-получателям. Если один VASP не предоставляет необходимую информацию, другой VASP не сможет принять транзакцию от него. Несоблюдение этих требований влечет за собой штрафные санкции и другие юридические последствия.
Закон о противодействии отмыванию денег требует, чтобы поставщики услуг по обмену виртуальных активов (VASP) назначали ответственное лицо за соблюдение положений по противодействию отмыванию денег (MRLO). Этот ведущий сотрудник будет координировать и осуществлять необходимые меры по AML/CTF, предусмотренные законодательством, а также сотрудничать с регуляторами.
Если управление крипто компанией в Литве возложено на совет директоров, то обязанность назначить члена совета директоров для координации мер по пресечению отмывания денег возлагается на саму компанию. Кроме того, закон требует предоставления письменного уведомления FCIS в течение 7 рабочих дней после назначения или замены таких работников и членов правления.
Лицо, назначенное на должность MRLO, должно обладать соответствующим образованием, обширным опытом работы и умениями, необходимыми для эффективного внедрения риск-ориентированного подхода внутри компании. Особое внимание уделяется репутации кандидата, поскольку чистота его репутации отражает на уровне доверия к компании.
С учетом вступления в силу нового законодательства, назначенный после регистрации крипто бизнеса в Литве MRLO должен быть постоянным налоговым резидентом этой страны. Более того, применяются строгие ограничения на возможность назначения одного лица на должности в несколько криптовалютных компаний, что направлено на обеспечение эффективного контроля и предотвращение возможных конфликтов интересов.
Специалист по противодействию отмыванию денег в компании ответственен за ряд ключевых задач, включая:
В 2017 году Банк Литвы представил свой подход к виртуальным активам и первичным предложениям монет (ICO), который был обновлен в 2019 году. Указанный в нем подход надзорного органа предусматривает основные принципы регулирования. Например, в зависимости от типа предложения ICO может либо выходить за рамки нормативного контроля, либо подпадать под действие требований, применимых к предложению ценных бумаг, краудфандингу, коллективным инвестициям или предоставлению инвестиционных услуг. Банк Литвы опубликовал свои рекомендации по предложениям токенов безопасности (STO), которые, исходя из характеристик предлагаемых токенов, обеспечивают более детальный подход к нормативным требованиям.
Налоговая ставка на корпоративный доход составляет 15%. Для небольших предприятий с числом сотрудников до 10 и годовой прибылью до 300 тысяч евро, предусмотрена пониженные ставки от 0% до 5%.
Налогообложение операций с криптовалютами в Литве зависит от их характера. Если токен приобретается или продается так же, как другие валюты, ценные бумаги или инвестиционные инструменты, прямой налог на такую сделку не взимается. Но существует налог на дивиденды в размере 15%, который применяется к распределенной прибыли. Следует отметить, что услуги, связанные с криптообменом, освобождены от НДС.
Оплата товаров/услуг в виртуальной валюте не освобождает от уплаты НДС. Для целей бухгалтерского учета транзакция должна быть оценена в евро, и применяются стандартные правила НДС, так же как и для операций с использованием традиционных валют. Декларации по НДС должны быть заполнены в евро, а сам НДС уплачен или возмещен также в евро.
Литовская Республика считается одним из популярных направлений для финтех-проектов, поскольку нормативно-правовая база страны предусматривает относительно либеральные требования к эмитентам. Чтобы получить крипто лицензию в Литве, заявитель должен уплатить госпошлину в размере 240 EUR.
Можно зарегистрировать крипто компанию в Литве удаленно. Нормативно-правовая база страны не устанавливает ограничений на иностранную собственность, соответственно иностранные резиденты могут быть учредителями и директорами криптокомпании. Еще одно преимущество открытия криптокомпании в Литве — относительно низкая ставка корпоративного налога (15%).
Если остались вопросы по данной теме, можете задать их нашим специалистам. Эксперты TK Deal могут проконсультировать наших клиентов и оказать сопровождение в регистрации криптообменника в Литве и оформлении литовской лицензии на криптодеятельность.
Получение криптолицензии в Люксембурге позволит выйти на один из самых известных финансовых рынков в мире. Правительство данного государства поддерживает развитие новых технологий в финансовой сфере (таких как блокчейн). И местные, и иностранные инвесторы могут зарегистрировать криптовалютную компанию в Люксембурге при условии, что они соответствуют требованиям, установленным Законом о компаниях.
Независимо от того, является ли владелец бизнеса местным или зарубежным инвестором, необходимо учитывать следующие аспекты:
Поставщики криптовалютных услуг могут оформить лицензию PI в Люксембурге, предоставленную в соответствии с Директивой о платежных услугах ЕС 2015/2366, или приобрести лицензию EMI в Люксембурге, выданную в соответствии с Директивой об электронных деньгах 2009/110/EC.
Комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) является финансовым регулятором и, в частности, осуществляет регулирование криптовалют в Люксембурге. Важно отметить, что CSSF известен своим строгим процессом проверки и будет лицензировать только те компании, которые доказали свой потенциал и приверженность строгим политикам KYC и проверкам AML / CTF.
Инвесторы-нерезиденты, заинтересованные в открытии криптовалютного бизнеса в Люксембурге, могут организовать различные виды деятельности, среди которых:
Учреждения электронных денег и платежные организации играют важную роль в обеспечении возможности электронной коммерции и электронных платежей в ЕЭЗ и Единой европейской платежной зоне (SEPA). Рынок электронных платежей растет быстрыми темпами.
Прежде чем получить лицензию поставщика криптоуслуг в Люксембурге, компания должна составить проект бизнеса, который будет представлен на проверку и утверждение в Финансовый регулятор. План должен содержать:
Регулятор сначала рассмотрит документы, а затем, если они предоставлены в полном объеме и нет дополнительных вопросов, выдаст лицензию учреждения, осуществляющего платежи электронными деньгами.
Покупка лицензии платежного учреждения в Люксембурге позволит оказывать услуги, которые варьируются от предоставления платежных инфраструктур клиентам (например, для сферы услуг) до осуществления платежей между физическими лицами. Она также включает в себя обеспечение безопасных транзакций по кредитным и дебетовым картам как на национальном, так и на международном уровне.
Получение EMI-лицензии в Люксембурге позволяет предоставлять:
Прежде чем принять официальное решение о регистрации EMI в Люксембурге или открытии PI в Люксембурге, ознакомьтесь с обязательными законодательными требованиями:
Уполномоченные PI и EMI в Люксембурге могут предоставлять свои услуги в другом государстве ЕЭЗ, используя «паспорт» для трансграничных услуг или посредством открытия филиала криптокомпании в стране ЕЭЗ. Это делается путем уведомления регулирующих органов.
Законодательство требует минимального капитала не менее:
Правительство этого государства всегда считало инноваци важным фактором развития финансовых услуг и финансового рынка в целом. Люксембург, как один из ключевых финансовых центров, обеспечивает привлекательную среду для предпринимателей, желающих зарегистрировать финтех-компанию в ЕС.
Планируя получить лицензию на предоставление криптоуслуг в Люксембурге, вы можете связаться с экспертами TK Deal. В перечень наших услуг, среди прочего, входят:
ICO на Мальте – прогрессивный вид предпринимательской деятельности, позволяющий значительно приумножить ваш капитал. Среди государств, активно развивающихся в сфере блокчейна и уделяющих внимание разработке законов регулирующих криптовалютную деятельность, стоит отметить Мальту. Республика является популярным местом для предпринимателей, которые желают начать криптобизнес в Европе.
Это объясняется тем, что юрисдикция стала одной из первых стран ЕС, где было принято специальное законодательство для регулирования криптоакивов. На Мальте действует адаптированная нормативная база, регламентирующая обязательное лицензирование криптокомпаний. Получение мальтийской криптолицензии требуется для проведения ICO на Мальте, работы криптобиржи и осуществления других видов деятельности, связанных с криптоактивами. После регистрации местной компании вы сможете выбрать:
Первоначальные предложения монет (ICO) – это метод, при котором компания, стремящаяся привлечь капитал, может продавать криптовалюту инвесторам в форме токенов. На данный момент предусмотрена упрощенная система регулирования ICO на Мальте. Закон о виртуальных финансовых активах (VFAA) был принят 1 ноября 2018 года. Что касается регистрации компании на Мальте для работы с ICO, Управление по финансовым услугам опубликовало специальную главу, касающуюся эмитентов виртуальных финансовых активов, которая формирует правила регистрации первичного предложения монет.
В стране также действуют следующие законы, которые регламентируют регулирование первичного предложения монет в Республике Мальта:
который предусматривает формирование Управления MDI и определение миссии в отношении поддержки роста сектора технологии блокчейн на Мальте.
который устанавливает систему надзора для управления организациями, работающими с виртуальными финансовыми активами (VFA). Закон о VFA также устанавливает набор требований и правил для проведения STO на Мальте (предложения секьюрити-токенов) и информационных документов ICO, которые должны быть доставлены в Управление финансовых услуг.
устанавливающий критерии определения и предварительные условия регистрации лиц, предоставляющих услуги в данной сфере.
Регистрация ICO на Мальте считается перспективным вариантом, поскольку правительство страны постоянно совершенствует законы в криптосекторе.
Ценовая политика на регистрацию мальтийской ICO компании:
Наличие местного секретаря для мальтийской криптовалютной компании является обязательным. Директором и секретарем может быть один тот же человек.
Одна из глав Свода правил описывает требования к проведению ICO в Республике Мальта. Закон гласит, что эмитент должен быть компанией, зарегистрированной на Мальте, и обязан выполнить ряд требований. Лицензиаты должны всегда придерживаться принципов целостности рынка, защиты инвесторов и финансовой устойчивости.
Претендент на получение VFA-лицензии на Мальте должен соответствовать следующим условиям:
Эмитент должен будет зарегистрировать мальтийскую компанию, которая будет управляться двумя физическими лицами. Физические лица несут ответственность за соблюдение Эмитентом законов и правил, а также за соблюдение всех правил ICO.
Лицензиат обязан соблюдать правил AML и ежегодно предоставлять в MFSA аудированную финотчетность.
Вы можете выбрать один из следующих классов разрешений, которые различаются спектром предлагаемых услуг и требований к капиталу:
Разрешенная деятельность
Требования к капиталу
Сборы
Класс 1
прием и передача заказов, консультации по VFA
50 тыс. EUR
единовременная плата в размере 3 тыс. EUR и прогрессивная комиссия за наблюдение ежегодно от 2750 EUR
Класс 2
VFA-услуги, операции с иностранными деньгами без обмена на собственный счет
120 тыс. EUR
5 тыс. EUR плюс от 4,5 тыс. EUR каждый год
Класс 3
все операции без обмена
730 тыс. EUR
7 тыс. EUR и раз в год от 6 тыс. EUR
Класс 4
VFA-операции, включая средства клиентов, кастодиальные услуги
от 12 тыс. EUR и от 25 тыс. EUR каждый год
Лицензия на проведение ICO на Мальте и лицензирование криптообмена в Республике Мальте требует наличия реального офиса, открытия счета в мальтийском банке, а также подтверждения квалификации и технических показателей.
Cryptocurrencies
– последняя тенденция в финансовом мире, в том числе на Мальте. Более того, по сравнению с другими юрисдикциями Мальта изложила правила выдачи ICO-токенов по прописанным законом Управления финансовых услуг (MFSA).
Республика является одной из первых стран в мире, которая представила четкую нормативную базу для ICO, токенов и криптовалюты. Это является несомненным плюсом для бизнесменов, желающих открыть компанию для работы с ICO на Мальте, ведь это дает уверенность, что ваша деятельность на законодательном уровне будет урегулирована.
Чтобы открыть ICO на Мальте и вести криптовалютный бизнес, компании обязаны оформить соответствующую лицензию. Сроки рассмотрения занимают от 6 месяцев. Если у вас есть вопросы по данной теме, свяжитесь с сотрудниками TKDeal для записи на персональную консультацию. Стоит отметить, что наши специалисты предоставляют сопровождение на всех этапах учреждения бизнеса в выбранной юрисдикции.
В настоящее время нет специального законодательства, касающегося регулирования виртуальных валют в Новой Зеландии. Руководство, предоставленное Управлением по финансовым рынкам (FMA, Financial Markets Authority), гласит, что различные виды деятельности, связанные с криптовалютами, могут рассматриваться как финансовые услуги. Соответственно на эту деятельность распространяются требования, содержащиеся в Законе о поведении на финансовых рынках 2013 года. Другие законы могут также применяться, если регистрация криптокомпании произошла в Новой Зеландии, а услуги предлагаются розничным клиентам. Далее мы более детально опишем, как зарегистрировать криптовалютную компанию в Новой Зеландии и как получить лицензию на криптообменник в Новой Зеландии.
Если токены, предлагаемые розничным инвесторам в Новой Зеландии, считаются финансовыми продуктами в соответствии с Законом (включая ценные бумаги, производные инструменты или интересы в управляемых инвестиционных схемах), будут применяться дополнительные требования по лицензированию, управлению и раскрытию информации. Является ли токен конкретным видом финансового продукта, будет зависеть от его индивидуальных характеристик.
В случае отсутствия характеристик финансового продукта или финансовой услуги, деятельность, связанная с предложением криптовалют, подпадает под требования Закона о добросовестной торговле 1986 года.
Обмены криптовалют предоставляется на криптобиржах, на которые распространяется действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности 2009 года. Для того чтобы открыть криптобиржу в Новой Зеландии и получить лицензию на криптообмен в Новой Зеландии нужно соблюдать политику AML.
Основные виды деятельности, рассматриваемые в качестве финансовых услуг, включают:
Если такой бизнес включает работу с криптоактивами, которые классифицируются как финансовые продукты в соответствии с Законом, то применяются дополнительные обязательства.
Учитывая индивидуальный характер криптоактивов, мы рекомендуем вам заблаговременно обратиться за консультацией по криптовалютной деятельности в Новой Зеландии к профильным специалистам.
Деятельность бирж, выпускающих собственные криптоактивы для облегчения торговли, относится к категории финансовых услуг под названием «выпуск и управление платежными средствами».
Биржи, разрешающие торговлю криптоактивами, относятся к категории оказания услуг по переводу. Независимо от того, под какую категорию вы попадаете, следует рассмотреть вопрос о том, нужно ли для вашей деятельности получение криптообеменной лицензии в Новой Зеландии.
Прежде чем начать торговлю криптоактивами в Новой Зеландии, рекомендуется обратиться за консультацией, которая поможет вам определить, является ли токен финансовым продуктом.
Если вы являетесь поставщиком криптоуслуг по хранению активов или денег от имени других лиц, и облегчаете обмен криптоактивов, ваша деятельность относится к категории услуг по переводу ценностей. Для этого необходимо получение лицензии поставщика криптоуслуг в Новой Зеландии.
Если вы храните деньги для вкладчиков, вы можете предложить им долговые ценные бумаги. Однако если средства вкладчиков хранятся в доверительном управлении, кошельки не могут классифицироваться как долговые ценные бумаги.
Каждое проведение ICO в Новой Зеландии должно быть рассмотрено на индивидуальной основе, чтобы определить, связано ли это с предложением финансовых услуг/или финансового продукта.
Криптоактивы уязвимы для неправомерного использования преступниками для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, поскольку они допускают высокий уровень анонимности и имеют глобальный охват.
Если вы предоставляете финансовые услуги, связанные с криптоактивами, в ходе своей деятельности, скорее всего, ваша компания может классифицироваться как финансовое учреждение в соответствии с Законом AML/CFT. Обязательства по соблюдению Закона применяются, если вы намерены получить лицензию на обмен криптовалют в Новой Зеландии.
Хотя специального законодательного акта, который бы контролировал работу с виртуальными валютами, не существует, операции с криптоактивами подпадают под сферу действия Закона о финансовых услугах. Главным надзорным органом выступает Управление по финансовым рынкам (FMA). В большинстве случаев для того чтобы зарегистрировать криптобиржу в Новой Зеландии и получить лицензию на криптообменник в Новой Зеландии нужно придерживаться правил политики AML/CFT. Более точную и обширную информацию вы сможете получить, заказав консультацию по регулированию криптовалют в Новой Зеландии у наших профильных специалистов.
Сфера финансовых технологий активно развивается во всем мире в течение последних нескольких лет. Криптовалюты и электронные биржи стали ноу-хау современного рынка. Технологические инновации в сфере криптовалют позволяют автоматизировать торговые стратегии. ОАЭ пользуются значительным спросом среди инвесторов и входят в топ лучших стран для получения криптолицензии.
Криптолицензирование становится все более актуальным, поскольку криптовалюты и блокчейн-технологии более широко проникают в различные аспекты жизни. С целью закрепить за ОАЭ роль мирового лидера в вопросах развития криптовалютных инициатив, правительство страны принимает меры для внедрения передовых инноваций на ранних стадиях.
Если вас интересует регистрация криптокомпании в ОАЭ, то, в первую очередь, важно разобраться в особенностях крипторегулирования в стране. В публикации описаны условия, которые необходимо соблюдать, чтобы получить криптолицензию в ОАЭ.
Арабские Эмираты демонстрируют прогрессивный подход к различным сферам, включая криптоиндустрию. Правительство начало использовать технологию блокчейн в своих деловых отношениях и внедрило Стратегию Emirates Blockchain 2021 и Blockchain-стратегию в Дубае.
Страна стремится стать первым государством, которое полностью откажется от бумажных транзакций и будет проводить все цифровые транзакции с помощью технологии блокчейн. Эмираты также фокусируют свои усилия на внедрении цифровых платформ и инноваций в финансовой сфере. Власти Эмиратов работают над созданием собственной криптовалюты (именуемой EmCash), которую можно будет использовать для оплаты различного рода сборов и государственных услуг в рамках платежной системы.
В целом, можно отметить внушительное количество причин, чтобы получить крипто лицензию в ОАЭ. Среди них наличие финансовых и технологических ресурсов, включая высокоскоростные Интернет-соединения и современные технологические инновации, введение нормативных требований и лицензионных процедур для криптовалютных компаний, что предоставляет правовое основание для деятельности в этой области, выгодные налоговые условия для компаний, работающих в криптосфере и др.
Остановим внимание на регулировании рынка криптовалют в ОАЭ.
Криптоактив — это
цифровой актив, который использует криптографические методы, одноранговые (p2p) вычисления и цифровой реестр для формирования новых единиц в цепочке блоков, проверки транзакций и защиты таких операций без необходимости участия посредника. Криптовалюта децентрализована, что означает, что она не контролируется центральным органом власти, таким как банк или правительство.
Надзорные органы в этой юрисдикции можно разделить на две группы:
Деятельность в Abu Dhabi Global Markets (ADGM) и Dubai International Financial Centre (DIFC) регулируется Агентством по регулированию финансового рынка Абу-Даби (FSRA) и Управлением по финансовым услугам Дубая (DFSA), которые в индивидуальном порядке определяют, как следует классифицировать и регулировать криптовалюту.
С регулированием криптобизнеса в ОАЭ в оншорных зонах ситуация следующая:
Предпринимателям, желающие зарегистрировать криптобиржу в ОАЭ, стоит компетентно подходить к ознакомлению с вопросами регулирования, поскольку в стране по сей день нет единого законодательства о криптовалюте. Однако недавно были выпущены правила и положения об использовании криптоактивов, включая криптографические формы валюты, чтобы помочь укрепить позиции ОАЭ как дружественной страны для криптобизнеса.
DFSA
В отношении токенизированных активов и security-токенов, DFSA имеет определенные законы и регулирования. 29 марта 2021 г. DFSA опубликовало консультационный документ о регулировании security-токенов для общественного предложения. Предложение о регулировании токенов, классифицируемых как ценные бумаги, стало первым шагом на пути к созданию четкого руководства для эмитентов, желающих привлечь капитал в DIFC или из него, используя технологию распределенного реестра (DLT) и аналогичные технологии.
DFSA сделало важный шаг, разработав проект нормативной базы для цифровых активов. Несмотря на то, что проект пока не доработан, это знаменательный шаг в области регулирования цифровых активов, повышения уровня защиты интересов инвесторов и поддержании интегритета финансовых рынков. В этом консультационном документе также предлагается положение, касающееся криптовалют, в котором говорится, что криптоактив может быть создан, сохранен и передан с использованием приложения DLT. Ожидается, что DFSA продолжит работу по созданию согласованной структуры и правил, касающихся регулирования криптовалюты.
Помимо этого, DFSA разработала Regulatory Laboratory (RegLab) Framework, которая предоставляет песочницу для инновационных финансовых технологий, включая блокчейн и токенизацию активов. RegLab позволяет компаниям, занимающимся токенизацией активов, работать под руководством DFSA, чтобы оценить и испытать свои продукты и услуги, прежде чем получить полноценное разрешение на регулируемую деятельность.
FSRA
В соответствии с Положениями о финансовых услугах и рынках (FSMR) 2015 г., FSRA опубликовало свое первое руководство по регулированию криптодеятельности в ADGM в 2018 г. После этого в него несколько раз вносились изменения. 24 февраля 2020 г. FSRA выпустило обновленное руководство, в котором термин «криптоактив» был переименован в «виртуальный актив».
В новом руководстве главное внимание уделено регулирующему режиму FSRA в отношении следующих аспектов:
В соответствии с руководством FSMR «виртуальный актив» может применяться как:
К характеристикам виртуальных активов относятся такие критерии:
SCA
SCA выпустило «Решение Председателя Совета директоров Управления No (21/RM) от 2020 г. о регулировании криптоактивов» (Регламент). Целью этого постановления является контроль предложений, выпуска, торговли, листинга криптоактивов, а также связанной с ними деятельности.
Согласно Статье (3), положения настоящего Регламента применяются к:
При этом Регламент исключает из своей компетенции:
Регламент Центробанка ОАЭ (CBUAE)
30 сентября 2020 г. CBUAE опубликовал Регламент SVF, действие которого направлено на создание нормативной базы для криптоактивов. Регламент SVF предназначен для авторизации организаций в ОАЭ, выпускающих или предоставляющих SVF. SVF, как описано в Регламенте, представляет собой средство, за которое клиент платит денежную сумму или денежную ценность (которая может включать, среди прочего, криптоактивы) в обмен на хранение стоимости этих денег или денежной ценности на объект.
Он определяет криптоактивы как «цифровые представления стоимости или договорных прав, криптографически защищенные, которые могут передаваться, храниться или обмениваться в электронном виде через DLT».
Было сделано заявление, в котором утверждалось, что на данный момент CBUAE не признает криптоактивы в качестве законных денег в Арабских Эмиратах, но при этом их можно использовать только в качестве инвестиционных активов с высоким риском. Дирхам ОАЭ — единственная легальная валюта страны.
Как отмечалось, SCA в 2019 г. провело консультации с представителями отрасли и общественностью относительно формулировки проекта Регламента, который описывает режим лицензирования криптокомпаний в ОАЭ. Этот режим распространяется на ICO, биржи, краудфандинговые платформы, поставщиков кастодиальных услуг и связанных с ними финансовых услуг с использованием криптоактивов.
Провайдеры, которые хотят предлагать криптоактивы (или связанные с ними услуги), обязаны зарегистрироваться в качестве локальной компании ОАЭ или компании в одной из специальных свободных зон страны.
Криптолицензия в ОАЭ может быть выдана в таких фри-зонах:
Еще одна зона, которая дополнила этот перечень в 2018 г., —International Free Zone Authority (IFZA).
Процесс получение криптовалютной лицензии в ОАЭ включает такие основные этапы:
В целях соблюдения AML положений, компания обязана разработать и реализовать внутренний регламент по противодействию выводу денег. Этот регламент должен содержать все необходимые процедуры для идентификации, предотвращения и обнаружения операций, связанных с отмыванием денег.
Компания обязана назначить специалистов в области операционного менеджмента, отвечающих за AML и соответствующую деятельность. Это включает:
Указанные специалисты играют ключевую роль в обеспечении эффективной работы компании в контексте борьбы с финансовым мошенничеством. Лицензиаты могут «паспортизировать» листинг криптоактивов на одной или нескольких биржах криптовалют. Провайдеры, желающие создать криптобизнес в ОАЭ, должны иметь лицензию SCA.
Поставщики услуг должны размещать компьютерные системы (или средства облачных вычислений) в оншорной части ОАЭ с использованием международных стандартов. Как правило, это предполагает, что поставщики услуг (или их субподрядчики) смогут продемонстрировать соответствие, по крайней мере, стандартам ISO9001 и ISO27001 и стандартам кибербезопасности, установленным федеральным правительством.
В случае использования оффшорных серверов или общедоступных облачных объектов для хранения, обработки или передачи криптоактивов/личных данных, требования SCA могут включать использование наземных облачных вычислительных услуг для обеспечения параллельного резервного копирования и средств аварийного восстановления.
Такие меры гарантируют более надежную защиту данных и обеспечивают возможность быстрого восстановления в случае возникновения сбоев или чрезвычайных ситуаций. Кроме того, использование наземных облачных вычислительных услуг позволяет обеспечить более высокую доступность и надежность системы.
Прежде чем зарегистрировать криптообменник в ОАЭ, стоит учитывать, что существуют строгие положения, регулирующие использование субподрядчиков и сотрудников, работающих с поставщиками криптоактивов, хранителями, компаниями условного депонирования и другими подрядчиками.
Лицензиаты могут назначать субподрядчиков, но будут нести риски и обязательства, связанные с любым нарушением Решения SCA их субподрядчиками. В связи с этим, SCA требует от лицензиатов и их субподрядчиков изложить разделение ответственности в отношении кибербезопасности и защиты данных в соглашении. Это необходимо для обеспечения безопасности платежных данных и предотвращения мошенничества. Разделение ответственности помогает определить роли и обязанности каждой стороны в обеспечении соответствия требованиям SCA.
В SCA пояснили, регулятору предоставлены полномочия проводить аудит лицензиатов и отслеживать онлайн-транзакции. В случае любого рода нарушений SCA может налагать штрафы, приостанавливать или отзывать право лицензиата предлагать криптоактивы и публиковать имена нарушителей.
Решение SCA создало два класса лиц, которым разрешено предлагать криптоактивы:
Лицензиаты должны подавать соответствующие документы в SCA перед тем, как предлагать криптоактивы квалифицированным инвесторам. Во всех остальных случаях лицензиаты обязаны запросить предварительное одобрение SCA, прежде чем предлагать криптоактивы неквалифицированным инвесторам.
Квалифицированный инвестор в широком смысле определяется как:
В целях борьбы с отмыванием денег и проверки потенциальных инвесторов «Знай своего клиента» SCA пояснил, что все клиенты должны классифицироваться и оцениваться так, как если бы они были «подвержены высокому риску». В широком смысле это означает проведение «усиленной комплексной проверки» источника средств клиентов, конечной структуры бенефициарного владения, политических рисков, потенциальных рисков использования клиентов в качестве каналов для операций по отмыванию денег и любых географических рисков, представленных клиентами, их директорами, акционерами и ассоциированными поставщиками и посредниками.
Получение лицензии на криптобиржу в ОАЭ обязует соблюдать ряд нормативных требований. Иными словами, биржа должна иметь полный спектр процессов надзора, таких как:
Вы можете запросить консультацию с последующим сопровождением в открытии криптобиржи в Дубае или любом другом эмирате у наших специалистов.
Криптолицензирование является попыткой регулирования и стандартизации криптовалютного пространства, чтобы обеспечить его легитимизацию и интеграцию в современную экономику и финансовую систему. Главная цель криптолицензирования в ОАЭ — обеспечить безопасность и защиту пользователей, а также предотвратить незаконную деятельность, связанную с использованием криптовалют. Чтобы получить криптолицензию в ОАЭ, компания должна соответствовать ряду требований:
В ходе деятельности компания может использовать только те криптоактивы, которые были одобрены регуляторами (принятые криптоактивы). Следует упомянуть также об условиях налогообложения. В ОАЭ отсутствует единый налоговый режим, и ставки могут различаться в разных эмиратах и особых экономических зонах. Власти ОАЭ не взимают налог на доход от криптовалютной торговли или на само владение криптовалютой. В стране ставка НДС составляет всего 5%. Это является одним из самых низких уровней НДС в мире. Однако, налоговое законодательство может измениться в будущем, поэтому верным решением станет консультация с юридическим экспертом для получения актуальной информации о правовом регулировании криптовалют в ОАЭ.
ОАЭ входят в перечень популярных юрисдикций для регистрации криптокомпаний и предоставления услуг в сфере криптовалют и NFT. Преимущества запуска криптопроекта в ОАЭ включают низкие налоги, открытость к инновациям, развитую финансовую инфраструктуру и устойчивые правовые и регуляторные рамки. Эмираты являются стратегической точкой пересечения Востока и Запада, что позволит инвесторам получить легкий доступ к различным рынкам и масштабировать их операции с криптоактивами.
Если вы планируете получить крипто-лицензию ОАЭ, не стоит забывать о том, что единого регулирования рынка криптоактивов в стране пока не создано. Однако, на материке и в специальных финансовых зонах введены строгие регуляторные рамки для надзора за крипто деятельностью, в том числе в контексте соблюдения регламентов AML/CTF.
Детально о процессе получения криптолицензии в Абу-Даби, Дубае и прочих эмиратах вы можете узнать у специалистов TK Deal. Нашим клиентам мы оказываем ряд консалтинговых услуг и сопровождение криптостартапов в ОАЭ.
Проведение STO (Security Token Offerings) – это формат инвестирования проектов на основе блокчейн. Во многих государствах присутствует регулирование Security Token Offerings. Как правило, страны могут расценивать секьюрити-токен как ценную бумагу и нередко он подпадает под определение финансового продукта. В этом материале мы рассмотрим вопрос регулирования STO-токенов в мире и проведем анализ того, какая страна считается лучшей для проведения STO.
STO – это метод сбора средств, когда компания выпускает цифровые аналоги ценных бумаг. Ранее многие юрисдикции не регулировали деятельность, связанную с криптовалютами. Это создало большую концентрацию активов в основном в Силиконовой долине и Китае. После спада количества желающих зарегистрировать иностранную криптовалютную компанию, произошла модернизация существующих структур. Поскольку большинство токенов, скорее всего, могут подпадать под классификацию ценных бумаг, юрисдикциям нужно было разработать новое регулирование токенизированных ценных бумаг.
Секьюрити-токены регламентируются немного иначе нежели традиционные облигации. Раньше было очень сложно предлагать первоначальные акции компании во многих странах. Токенизированные ценные бумаги могут передаваться через границы, открывая гораздо больше возможностей для желающих запустить STO проект.
В сделках с security-токенами допускается использование смарт-контрактов. При заключении смарт-контракта можно обеспечить такие функции, как:
Первым делом стоит определить государство, в котором будет происходить регистрация STO проекта. Это необходимо для того чтобы понять, где лучше осуществить эмиссию security-токенов. В международном праве, регламентирующем ценные бумаги, каждое дело уникально, и не существует универсальных решений реализации. Однако есть несколько фундаментальных концепций, которые помогут понять, как сделать выпуск security-токенов.
Предприниматели, желающие запустить Security Token Offering (STO), очень часто совершают одну и ту же ошибку: они пытаются понять, какая юрисдикция лучше всего подходит для эмиссии токенов. Они стремятся найти страну, которая имела бы выгодное регулирование и предлагала бы универсальные инструменты для работы с секьюрити-токенами. Гораздо более важным вопросом является то, из каких стран они хотят привлечь инвесторов. Проект должен соответствовать законам о ценных бумагах как юрисдикции эмитента, так и юрисдикции инвесторов. Не имеет значения, выпускает ли форма свои токены на Каймановых островах или на Мальте, если компания хочет привлечь инвесторов из США, она должна соблюдать правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Далее мы проведем анализ стран для успешного проведения STO.
Стоит отметить, что регулятор SEC активно выпускает новые положения в отношении регулирования цифровых аналогов ценных бумаг в США. Среди причин, почему стоит провести STO в США, нельзя не упомянуть, что рынок ценных бумаг в Америке один из самых крупных в мире.
Если вы хотите запустить STO в Америке или получить средства от местных инвесторов, нужно использовать одно из правил, которое предлагает SEC:
Reg D описывает следующие положения для желающих зарегистрировать криптовалютную компанию в Америке.
Согласно Правилу 506(b) компании могут привлекать неограниченное количество средств. Они также могут принимать денежные средства как от аккредитованных, так и от неаккредитованных инвесторов (последние ограничены 35 участниками).
Правило 506(c) допускает общее привлечение капитала, но это допустимо только для аккредитованных инвесторов.
Правило 504 является одним из наиболее гибких. Инвесторам не требуется аккредитация, и общее приглашение к участию в торгах разрешается с некоторыми ограничениями. При проведении Security Token Offering в США под регулированием Положения D, компания может собрать 5 миллионов USD.
Все исключения по Положению D устанавливают ограничение на перепродажу, поэтому передача токенов на вторичном рынке США не допускается.
Запуск Security Token Offering в оффшорной юрисдикции, такой как Каймановы Острова или Британские Виргинские Острова, имеет свои преимущества и недостатки.
В этих странах, как правило, нет специальных законодательных актов, регулирующих облигации. С другой стороны, криптовалютные проекты должны соответствовать законам о ценных бумагах тех юрисдикций, в которых они привлекают инвесторов. К примеру, организации с Каймановых Островов будут регулироваться SEC, если они ищут финансирование в США.
Ценные бумаги строго контролируются, как на уровне ЕС, так и на уровне государств, входящих в его состав. На европейском уровне сбор средств для стартапов регулируется новым Постановлением о проспектах эмиссии 2017/1129. Закон позволяет компаниям проводить публичные предложения токена-ценной бумаги в Европе до 8 млн EUR по упрощенной схеме. Среди требований можно отметить следующие:
Наиболее существенным преимуществом проведения STO в странах ЕС является единая нормативно-правовая база. После получения разрешения на проведение STO на территории ЕС предприниматель может привлекать инвесторов из всех стран Европейского Союза.
Среди стран, входящих в состав ЕС, можно отметить проведение STO в Лихтенштейне. Нельзя не упомянуть Мальту, которая является одной из передовых юрисдикций в разработке законов о криптовалютной деятельности. Для того чтобы запустить STO на Мальте необходимо ознакомиться с регулированием. Хотя Швейцария не входит в Европейский Союз, многие обращают внимание на это европейское государство. Проведение STO в Швейцарии пользуется популярностью у предпринимателей.
Выпуск секьюрити-токенов в Китае и Южной Корее запрещен. Япония и Тайвань разрабатывают законодательство, благоприятное для данной формы инвестирования.
Сингапур может стать подходящей страной для проведения Security Token Offering в Азии. Денежно-кредитное управление страны (MAS) является одним из самых инновационных регуляторов в мире. Предприятия могут привлекать до 5 миллионов SGD в год, даже не подавая проспект эмиссии. Если же компания хочет привлечь инвесторов из Америки или Европы, она должна соблюдать американское и европейское законодательство.
В ноябре 2018 года MAS выпустило свод руководящих принципов, регулирующих эмиссию цифровых токенов. В нем разъясняется, какие виды цифровых активов регламентируются Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA). Таким образом, запуск STO проекта в Сингапуре подпадает под сферу действия Закона о ценных бумагах и фьючерсах.
Для того чтобы запустить STO в Сингапуре, стоит получить соответствующую лицензию (к примеру, в качестве эмитента токенов, биржевой платформы, консультанта или другое разрешение).
Для того чтобы зарегистрировать иностранную криптовалютную компанию, связанную с выпуском секьюрити-токенов, необходимо определить страну, в которой этот проект будет реализован. Простыми словами, Security Token Offering – это концепция инвестирования. Исходя из этого, стоит ознакомиться с регулированием. Также не стоит забывать, что крайне важно придерживаться правил и законов, которые регламентируют проведение STO. Если вы еще не решили в какой стране выгоднее всего провести STO, у вас есть возможность записаться на консультацию по регулированию криптовалютной деятельности, заполнив форму обратной связи.
С недавнего времени бизнесменам, которые планируют начать криптобизнес, следует получить лицензию на ICO на острове Мэн.
Остров Мэн – владения Британской короны, что расположены в Ирландском море. Ранее интересовал многих бизнесменов как одна из безналоговых юрисдикций. На сегодняшний день госорганы острова Мэн приняли ряд законов, которые призваны урегулировать криптодеятельность, в частности ICO.
Если вас интересует получение лицензии на криптовалюты на острове Мэн, стоит учитывать, что важным условием будет реализация всех норм и правил, направленных на предотвращение отмывания денег (AML). Требования законодательства
Стоит отметить, что одним из важных условий для получения криптолицензии на острове Мэн является наличие четкой организационной структуры, которая позволяет определить владельца предприятия (бенефициара), директоров, членов руководства и т.д. Эти лица должны подтвердить свою профпригодность и благонадежность путем предоставления опросников в Комиссию по финансовому надзору (FSA).
В соответствии с законодательством страны, зарегистрированные уполномоченные компании обязаны реализовывать обновление системы анализа бизнес-рисков каждые полгода. К тому же, тем, кто намерен получить криптолицензию на острове Мэн, следует соблюдать требования due diligence для проверки клиентов с высоким уровнем риска и сообщать в соответствующие регулирующие органы о подозрительных операциях.
Комиссия по финансовому надзору для проверки соблюдения положений AML-законодательства имеет полномочия для:
Срок рассмотрения госорганами заявки на получение лицензии на криптобиржу на острове Мэн с момента ее подачи: примерно три месяца.
Осуществление криптодеятельности на острове Мэн не облагается НДС, однако существуют другие сборы, которые необходимо учитывать:
Мы рекомендуем воспользоваться услугами компетентных специалистов, так как регистрация бизнеса за границей имеет ряд нюансов, которые надо учитывать. Например, одно из условий учреждения уполномоченной компании является подтверждение того, что ее деятельность является полезной для клиента (кроме ценности криптовалюты).
Подводя итоги, стоит отметить перспективность криптобизнеса. Работа с цифровыми активами – это область, которая в дальнейшем будет только прогрессировать и развиваться. Лицензия на ICO на острове Мэн (а также лицензирование криптобиржи и обмена криптовалют) – первый шаг в легализации и продвижении вашего бизнеса.
В современном мире набирают популярность криптовалюты. Но работать с виртуальными валютами с точки зрения правовых аспектов достаточно сложно. Польша имеет прогрессивный взгляд на использование технологии блокчейн и принятие криптовалют. Инвесторы, которые заинтересованы в том, чтобы открыть компанию в Польше для предоставления услуг обмена криптовалют, получат доступ к большому внутреннему рынку.
ПОЛЬША
выступила первой страной ЕС, которая признала торговлю и майнинг криптовалют отдельным видом деятельности на законодательном уровне. Таким образом, компании получили право официально заявить о своей деятельности с криптовалютами. Если вас интересует получение лицензии на ведение законных операций с виртуальными валютами, эта статья может быть актуальна для вас.
В Польше вступило в силу новое регулирование криптовалют. Согласно обновленной законодательной базе криптоброкеры должны зарегистрироваться, чтобы на законных основаниях предоставлять свои услуги. Требование о регистрации для криптоброкеров в Польше вступило в силу 31 октября 2021 года.
Требование регистрации распространяется на следующие услуги:
Регистрация и получение криптолицензии в Польше будет связано с выполнением определенных условий:
подтверждением отсутствия судимости за следующие преступления: против государства и местного самоуправления, против правосудия, против достоверности документов, против собственности, против бизнеса и имущественных интересов в гражданско-правовых сделках, против торговли валютой и ценными бумагами;
подтверждением опыт или соответствующей квалификации в области виртуальных валют.
Требование об отсутствии судимости может быть выполнено путем приложения справки о несудимости, выданной Министерством юстиции Польши. Предварительный опыт считается обязательным для тех, кто ведет деятельность в области виртуальных валют не менее одного года. Согласно польскому Закону о AML, последнее условие выполняется после:
Лицензия на криптовалюту обязательна для физических лиц, которые предоставляют услуги виртуальной валюты в качестве индивидуальных предпринимателей, а также к управляющим директорам компаний применяются требования регистрации.
Польша является частью европейского пространства, и наряду с национальными правилами, правила ЕС также принимаются во внимание при лицензировании. Страна входит в Шенгенскую зону, для выхода на европейский рынок необходимо выполнение требований Директивы Евросоюза. Таким образом, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют, необходимо:
Новые требования лицензирования и регистрации сопровождаются новым порогом KYC («Знай своего клиента») для транзакций с виртуальными валютами. Ранее порог составлял 15 000 евро. Начиная с 31 октября 2021 года, клиенты должны быть идентифицированы в случае транзакций на сумму более 1000 евро. Это изменение в основном коснется криптобанкоматов.
По состоянию на 1 ноября 2021 новые правила AML вступили в силу. Таким образом, виртуальные валюты стали регулируемой деятельностью, и с этой даты был активирован коммерческий регистр криптовалюты в Польше. Тем не менее польские предприниматели, которые вели «деятельность в области виртуальных валют» до 1 ноября 2021 года получат 6-месячный переходной период, чтобы адаптировать свою деятельность к новым требованиям.
Новые компании в Польше, которые будут зарегистрированы после 1 ноября 2021 года, должны будут зарегистрироваться и получить лицензию на криптовалюту перед началом деятельности в этой области. Субъект, работающий в сфере виртуальных валют в Польше без регистрации в коммерческом регистре криптовалюты, может быть подвергнут штрафу в размере до 21 600 евро.
Наша компания предоставляет проверенные на практике решения в сфере коммерческой деятельности в сфере криптовалют. Мы предлагаем сопровождение в регистрации криптокомпании в Польше с нуля. Наши услуги также включают консалтинг по выполнению требований AML и сопровождение в получении криптовалютной лицензии.
Португальский Центральный банк (Banco de Portugal) отвечает за регулирование криптовалютой деятельности на территории страны. Остров Мадейра считается автономным регионом Португалии. В этом материале мы проанализируем регулирование криптовалют на Мадейре.
Налоговое и таможенное управление Португалии исходит из того, что криптоактивы не считаются валютой, поскольку в стране они не являются законным платежным средством. Однако их можно обменять на реальную валюту с помощью специализированных компаний. Для того чтобы стать таким учреждением нужно зарегистрировать криптообменник на Мадейре и затем получить разрешение на обмен криптовалют на Мадейре.
Доход от продажи криптовалют не подпадает под налогообложение в соответствии с Кодексом о подоходном налоге с физических лиц в рамках категории E (в отношении капитала) и категории G.
Кроме того, Налоговое и таможенное управление также исходит из того, что прибыль, полученная от продажи криптоактивов, не облагается налогом в рамках португальской системы налогообложения, за исключением тех случаев, когда она представляет собой профессиональную или предпринимательскую деятельность. В этой ситуации она будет облагаться налогом в качестве дохода, подпадающего под категорию B.
В январе 2019 года Налоговое и таможенное управление Португалии издало четкие инструкции, в которых даны многочисленные ответы на вопросы, касающиеся:
Центральный банк Португалии взял на себя полномочия по надзору за организациями, оказывающими услуги по обмену, передаче или хранению виртуальных активов. Закон AML/CFT обязательно соблюдать, если вы намерены зарегистрировать криптобиржу на Мадейре и затем получить лицензию на криптобиржу на Мадейре.
Закон № 58/2020 от 31 августа о переносе Директивы (ЕС) 2018/843 Европейского парламента и Совета вносит ряд изменений в законодательные акты страны. Обновления также затрагивали Закон № 83/2017 от 18 августа, который устанавливает меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием неправомерной деятельности (BC/FT).
В результате таких изменений, Закон № 83/2017 теперь включает перечень субъектов, которые обязаны соблюдать правила BC/FT. В этот список входят компании, которые осуществляют любой из следующих видов деятельности с виртуальными активами:
В соответствии с новым режимом Банк Португалии будет органом, отвечающим либо за регистрацию криптообменника на Мадейре, либо за проверку соблюдения этими субъектами правовых и нормативных положений, прописанных в правилах BC/FT.
Главным регулирующим органом выступает Центральный Банк страны. Желающие открыть криптобиржу на Мадейре и получить лицензию на криптообменник на Мадейре подпадают под надзор этого регулятора. Одним из основных законодательных актов, которых стоит придерживаться в ходе регистрации криптокомпании на Мадейре, является Закон AML/CFT. В 2019 году был выпущен свод правил, в котором описаны правила работы с криптоактивами для тех, кто хочет открыть криптобизнес на Мадейре. Консультация по регулированию криптовалютной деятельности на Мадейре у профильных специалистов поможет вам сориентироваться, что нужно сделать для того чтобы запустить криптопроект на Мадейре.
Цифровые активы набирают популярность во всем мире. Их принятие и количество операций с ними растет в странах Персидского залива. Аналитики провели опросы и определили, что криптовалюты в Саудовской Аравии в последние несколько лет стали популярны. В частности, 76% криптоинвесторов из Королевства Саудовская Аравия (офиц. название) имеют опыт работы в отрасли менее года.
Рост заинтересованности в проведении сделок с виртуальными активами требует разработки и внедрения четкой нормативно-правовой базы в регионе. В публикации речь идет о том, какие изменения грядут в регулировании криптовалют в Саудовской Аравии в ближайшее время.
Регулирование цифровых активов в странах Персидского залива имеет отличия. Одни государства уже разработали и ввели правила криптовалюты, другие же по-прежнему крайне настороженно относятся к виртуальным активам. Например, Бахрейн был первой страной среди государств Персидского залива, где была создана нормативно-правовая база по регулированию криптовалют. Директива Королевства Бахрейн от 2019 года гласит, что для ведения законной деятельности в виртуальными активами необходимо получить криптолицензию от Центрального банка страны.
В 2020 году Управление по ценным бумагам ОАЭ (SCA) выпустило соответствующие правила, направленные на регулирование криптовалют в Арабских Эмиратах. Правила распространяются на все криптобиржи, торговые площадки, краудфандинговые платформы, посредников, которые предлагают услуги по хранению криптовалют. Такие бизнес-субъекты должны быть зарегистрированы в SCA и обязаны получить лицензию на обмен криптовалют, а также строго придерживаться политики AML/CTF, соблюдать стандарты кибербезопасности и разрабатывать внутренние политики защиты данных их клиентов. В свою очередь, есть страны, принявшие полный запрет на операции с криптовалютой. Одним из примеров является Катар. В этой стране разрешены только операции по торговле токенами безопасности.
Финтех регулирование в Королевстве Саудовская Аравия подпадает под компетенцию таких органов, как:
В этой стране была создана Fintech Saudi, посредством ее создания правительство хотело доказать свою приверженность развитию современных технологий. Fintech Saudi была создана с целью поддерживать рост и внедрение инноваций в сектор финтех в Саудовской Аравии, обеспечивать разумные условия как для местных, так и для иностранных инвесторов, заинтересованных в запуске стартапа в сфере финансовых технологий.
За последний год регуляторы SAMA и CMA добились значительных успехов в разработке правил, направленных на регулирование и лицензирование финтех компаний в Саудовской Аравии, создании прогрессивных финтех-песочницы, что, в свою очередь, способствовало росту и процветанию сектора. Индустрия финтех в Королевстве Саудовская Аравия за последние пару лет значительно выросла, появилось много новых игроков, которые хотят расширяться в регионе. Этому также способствовало создание компании Saudi Payments (SADAD) и запуск Apple Pay, что привело к увеличению количества платежных транзакций.
Королевство Саудовская Аравия является крупнейшей экономикой на Ближнем Востоке. Правительство страны приверженно прогрессивному подходу к регулированию рынка криптовалют в Саудовской Аравии. Хотя, вытеснить ОАЭ с позиции регионального криптохаба этой стране вряд ли удастся. Эмираты являются страной, которая привержена криптоинновациям и первая их старается внедрить в регуляторный периметр.
Главные тренды в индустрии FinTech в Саудовской Аравии вкратце разъяснены ниже.
Саудовская Аравия позиционирует себя как один из развитых регионов для привлечения пользователей технологий цифровых платежей. SAMA в рамках своих полномочий и усилий, направленных на достижение целей развития финансового сектора, в 2020 году выпустила Правила для поставщиков платежных услуг (PSP). Отметим, что некоторые из пунктов Правил PSP основаны на Директиве о платежных услугах ЕС. Правила PSP направлены на регулирование платежных услуг в Саудовской Аравии и лицензирование небанковских финансовых учреждений, например, платежных компаний.
В Vision 2030 правительство сообщило, что планирует увеличить количество безналичных транзакций до 70% к 2025 году. На подобные амбициозные инициативы отрасль должна реагировать соответствующим образом. В частности, банки этой юрисдикции поддерживают переход от традиционных платежных решений к безналичным платежам. Отрасль всячески пытается адаптироваться к новым платежным технологиям.
В связи с переходом страны к новым цифровым платежным решениям, бизнес электронной коммерции в Саудовской Аравии уже занимает существенную долю на этом процветающем рынке. Ожидается, что к 2025 году стоимость рынка электронной коммерции Королевства Саудовская Аравия превысит 13,2 млрд долларов США. Еще одним подтверждением того, что эта страна готова к внедрению в повседневных операциях инновационных финтех-решений, является распространение мобильных кошельков.
В стране можно наблюдать продвижение в вопросах лицензирования цифровых банков. Отметим, что STC Bank и Saudi Digital Bank стали первыми лицензированными цифровыми банками. Пока не создано отдельных правил, направленных на регулирование и надзор за цифровым банкингом в Королевстве, этот сектор подпадает под действие традиционных банковских правил (Закон о банковском контроле под руководством SAMA). В частности, чтобы предлагать такого рода услуги, необходимо получить банковскую лицензию, но с единым уточнением, что услуги будут предоставляться в цифровом формате.
Краудфандинг —
еще одна инициатива, претерпевшая изменений в стране. В 2021 году регулятор SAMA выпустил правила, касающиеся регулирования краудфандинга на основе долга. В правилах уточняется, что краудфандинговая деятельность в Саудовской Аравии может осуществляться только после получения лицензии от SAMA. Процесс лицензирования достаточно сложен, в том числе необходимо подготовить и подать на рассмотрение обширный список документов и соответствовать минимальным требованиям к капиталу. Также существуют особые требования к кандидатам на руководящие должности в компании-заявителе.
В инициативе Saudi Vision 2030 включает разъяснение потребности в инвестициях в передовые технологии, такие как IoT, искусственный интеллект, умные города и блокчейн, что, в свою очередь, будет способствовать цифровой трансформации страны. SAMA стремится сделать Королевство Саудовскую Аравию ключевым игроком в индустрии финансовых технологий на региональном, а также продвигать страну на глобальном уровне. Для Саудовской Аравии блокчейн играет важную роль в цифровой трансформации. Правительство разъяснило, что право собственности и происхождение данных являются ключевыми областями, в которых за счет использования технологии блокчейн операции будут улучшены.
SAMA прилагает все усилия, чтобы поддерживать экономический рост и финансовую стабильность Королевства. Таким образом, в старне была запущена программа Open Banking в рамках реализации Программы развития финансового сектора (FSDP).
Open Banking — это
финтех-решение, позволяющее клиентам финучреждений безопасно обмениваться своими финансовыми данными со сторонними поставщиками, которые предоставляют клиентам инновационные финансовые услуги/продукты. Центральный банк страны в рамках продвижения инициатив по Open Banking выпустил концепцию открытого банковского обслуживания в 2022 году и запустил лабораторию открытого банковского обслуживания в начале 2023 года.
Центральный банк Королевства заявил о запуске программы виртуальных активов и цифровой валюты центрального банка. Эти инициативы указывают на трансформацию видения правительства и разработку нового подхода к регулированию виртуальных валют в Саудовской Аравии. Напомним, что в 2018 году Министерство финансов выпустило документ, в котором сообщалось, что банкам запрещено обрабатывать либо-какие транзакции с криптовалютами. Это было связано с отсутствием специального регулирования рынка криптоактивов в Саудовской Аравии и несоблюдением принципов шариата.
В последних своих заявлениях правительство выразило свою приверженность к трансформации сектора криптовалют и разрешило проводить операции с определенными криптовалютами, разработанными SAMA. Одной из таких криптовалют является Aber. Она будет использоваться в операциях между ОАЭ и Королевством Саудовская Аравия. Усилия SAMA, как предполагается, приведут к более быстрым и прозрачным международным транзакциям. Такой законодательной трансформации способствовал успех, как мы уже упоминали, ОАЭ. Лицензии на обмен криптовалют в Эмиратах были выданы многим мировым биржам. В силу этого Дубай и Абу-Даби позиционируются как глобальные криптоцентры. Это еще больше способствует росту интереса среди регуляторов Саудовской Аравии к развитию крипто пространства в стране.
Поскольку соседние с Саудовской Аравией страны вводят прогрессивный подход к регулированию рынков виртуальных активов, вполне вероятно, что Королевство будет следовать их примеру. В своих текущих усилиях по развитию финтех в Саудовской Аравии и SAMA, и CMA предлагают программы, предоставляющие экспериментальные лицензии финтех компаниям, разрабатывающим инновационные решения для бизнеса. Также в этой стране доступны традиционные лицензии на осуществление определенных видов деятельности в отрасли Fintech.
Получить дополнительную информацию по регулированию криптовалютной деятельности в Саудовской Аравии или других странах Персидского залива можете у специалистов нашей компании. Также в перечень наших услуг входит сопровождение в запуске криптостартапов.
Перед тем, как начать заниматься деятельностью в сфере крипто на Сент-Винсенте и Гренадинах необходимо учитывать множество факторов, которые могут существенно повлиять на процесс получения лицензии и на бизнес-деятельность в целом. Рассмотрим некоторые из них:
Регулирование и надзор крипто на Сент-Винсент осуществляет орган Financial Services Authority (FSA), который регулирует финансовые услуги и инвестиции, включая торговлю криптовалютой. Если вы планируете заниматься торговлей криптовалютой, вам следует убедиться, что вы соответствуете требованиям FSA и имеете необходимые лицензии и разрешения.
В целом, торговля крипто на Сент-Винсент может быть очень выгодным бизнесом, но требует тщательной подготовки и изучения.
Для того чтобы начать торговлю криптовалютой на Сент-Винсенте, требуется следующее: регистрация компании, лицензирование, дальнейшее соответствие лицензионным требованиям во время действия лицензии.
Специализированного законодательства о регулировании криптодеятельности на Сент-Винсенте нет, однако применяются следующие нормативно-правовые акты:
Для занятия криптовалютной торговой деятельностью на Сент-Винсент необходимо выполнить следующие шаги:
После выполнения всех этих шагов компания может начать трейдинг крипто на Сент-Винсент в соответствии с законодательством и требованиями FSA.
Стоимость учреждения компании и затраты ведение крипто бизнеса на Сент-Винсент и Гренадины могут варьироваться в зависимости от нескольких факторов, таких как юридическая консультация, тип бизнеса, необходимые лицензии и другие дополнительные требования.
Суммируя, для получения лицензии на криптовалютную деятельность на Сент-Винсент, предприятие должно предоставить следующую документацию:
Существует несколько причин, почему заниматься криптовалютным бизнесом на Сент-Винсент может быть удобно и выгодно:
Эти и другие преимущества могут сделать торговлю крипто на Сент-Винсент удобной и выгодной для компаний, профессионально занимающихся этим бизнесом.
Торговля криптовалютой на Сент-Винсент является законной и популярной деятельностью. Данная юрисдикция - одна из многих в Карибском регионе, которые приветствуют криптовалютные компании и инвесторов.
В Сент-Винсенте и Гренадинах существует регулятор, называемый Financial Services Authority (FSA), который регулирует финансовые услуги и инвестиции, включая торговлю криптовалютой. Компании, занимающиеся криптовалютной торговлей на Сент-Винсент, могут получить лицензию от FSA, чтобы законно предоставлять свои услуги.
Если вы планируете заниматься данным бизнесом, вам следует тщательно изучить местные законы и нормативные акты, а также законы тех стран, где вы собираетесь проводить свою деятельность. Для этого необходимо получить консультацию у юридических экспертов, которые могут предоставить информацию и помощь в процессе регистрации и ведения для вашего криптовалютного бизнеса на Сент-Винсент.
29 декабря 2020 г. парламент Сербии принял новый «Закон о цифровых активах». Он начнет применяться через 6 месяцев после вступления в силу. Закон вносит правовую определенность в регулирование криптоактивов в Сербии. Согласно поправкам, поставщики услуг цифровых активов могут вести бизнес после получения разрешения на криптодеятельность в Сербии от надзорного органа. Однако для предоставления консультационных услуг лицензирование не требуется. Комиссии по ценным бумагам и Национальному банку (NBS) поручены надзор и применение закона.
Параллельно с принятием этого законодательного акта Парламент принял ряд поправок к налоговому законодательству, тем самым определив налоговый статус цифровых активов.
Если вы заинтересованы в том, чтобы получить сербскую лицензию на деятельность с цифровыми активами, обратите внимание, что новый закон о легализации обращения криптоактивов в Сербии применяется ко всем виртуальным активам, независимо от технологии, на которой они основаны. При этом цифровые активы определяются как цифровая запись стоимости, которую можно покупать, продавать, обменивать или передавать, использовать в качестве средства обмена или для инвестиционных целей (за некоторыми исключениями, например, понятие цифрового актива не включает записи в цифровой валюте, которые являются законными платежными средствами и прочими финансовыми активами, регулируемыми другими законами).
Новые требования регулирования деятельности с цифровыми активами в Сербии определяют два типа виртуальных активов:
Выпуск цифровых активов в Сербии разрешен независимо от того, был ли подготовлен и/или утвержден технический документ для такой собственности. Однако в отношении рекламы первоначального предложения применяются другие правила. В частности, требования легализации цифровых активов в Сербии подразумевают, что реклама криптоактивов без утвержденного официального документа разрешена только в том случае, если:
Когда дело доходит до торговли, согласно новому закону, биржам цифровых активов для работы потребуются лицензии. Также актуальные требования регулирования сделок с цифровыми активами в Сербии разрешают торговлю на вторичном рынке через организованные платформы с посредником или без него. Такой торговле может способствовать использование смарт-контрактов, которым Закон отводит роль исполнения, контроля или документирования юридически значимых событий и действий в соответствии с ранее заключенными контрактами.
Залог может быть установлен в отношении виртуальных активов и совершенствуется путем внесения в Реестр залогов, который ведет поставщик криптоуслуг, имеющий соответствующую лицензию. Кроме того, Закон разрешает сторонам заключать фидуциарное соглашение для обеспечения дебиторской задолженности или для других целей, указанных в таком договоре.
Положения нового закона по регулированию цифровых активов в Сербии не распространяются на цифровые транзакции, проводимые в ограниченной сети, где виртуальные активы принимаются «как вознаграждение, без возможности передачи/продажи».
Если вы планируете зарегистрировать финансовое учреждение в Сербии, находящиеся под надзором NSB, важно учесть, что таким бизнес-структурам запрещено использовать цифровые активы, кроме как хранить криптоключи. Они не могут конвертировать свои активы в криптовалюты или «инструменты, связанные с цифровыми активами», предоставлять услуги с криптоактивами, или участвовать в компаниях, предлагающих такие услуги.
Получить сербскую лицензию поставщика услуг цифровых активов необходимо в течение шести месяцев до вступления закона в силу.
Принимая во внимание вышеизложенное, Закон является долгожданным дополнением к ряду нормативных актов, связанных с технологиями, которые направлены на обеспечение правовой определенности в сделках с цифровыми активами в Сербии, произведенных с использованием новых технологий.
Тем не менее, Закон также поднимает новые вопросы, в первую очередь связанные с его реализацией, поскольку блокчейн был создан с целью исключения центральных и регулирующих органов из его применения. Консультацию по регулированию деятельности с виртуальными активами в Сербии и сопровождение в разъяснении требований нового закона по обращению цифровых активов в Сербии вы можете запросить у специалистов компании TK Deal.
В последние годы Республика Сингапур стала глобальным центром развития таких технологий, как криптовалюты и блокчейн. При этом Валютное управление (MAS) предпринимает активные меры для обеспечения регулирования криптовалютного бизнеса в Сингапуре. Данную юрисдикцию можно отметить как одну из самых благоприятных для открытия биржи криптовалют в Азии. Данная статья будет актуальной для тех, кто планирует получить лицензию на обмен криптовалют в Сингапуре. Эта лицензия предоставляет возможность создания платформы по обмену валюты для третьих лиц.
Юридически Сингапур предлагает нейтральный режим для осуществления транзакций с криптовалютой. В прошлом году правительство страны внесло ряд изменений в регулирование криптобирж в Сингапуре и других компаний, деятельность которых связана с виртуальными активами.
В январе 2020 года вступил в силу Закон о платежных услугах (PSA), регулирующий как традиционные, так и криптовалютные платежи и обмены. Целью внедрения PSA является обеспечение основы для лицензирования криптобирж в Сингапуре и внедрение правил по борьбе с отмыванием денег, которые должны выполняться операторами криптовалюты. PSA использует термин «токен цифровых платежей» (DPT) для обозначения виртуальных валют и требует чтобы любое лицо, предоставляющее услуги по обслуживанию цифровых платежных токенов, получило лицензию платежного учреждения в Сингапуре (если не применяются исключения).
Если вы решили учредить сингапурскую криптобиржу, вам потребуется оформление разрешения на криптообмен в Республике Сингапур. Вы можете подать заявку для:
Стандартная лицензия платежного учреждения применяется к компаниям с транзакциями до 3 млн USD в месяц, а лицензия крупной платежной организации должна быть получена предприятиями, операции которых превышают 3 млн USD. Чтобы подать заявление на лицензирование криптобиржи в Сингапуре, необходимо чтобы компания была:
MAS выпустило отдельное уведомление о руководящих принципах AML/CFT для поставщиков услуг DPT. Предпринимателям, которые намерены получить лицензию на криптобиржу в Сингапуре, следует учитывать, что согласно Уведомлению, поставщики услуг DPT должны установить надежный контроль для выявления и пресечения отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Все поставщики услуг DPT должны принять определенные меры в рамках своей внутренней политики AML, которая включает:
Для оформления криптолицензий в Сингапуре выдвигаются различные требования к минимальному уставному капиталу в зависимости от вида разрешения. При этом предприниматель, желающий получить лицензию на обмен криптовалют в Сингапуре, не обязан вносить уставной капитал.
В стоимость оформления входит:
Мы также предоставляем свои консультационные и сопроводительные услуги клиентам, которые уже владеют зарегистрированной компанией в Сингапуре, однако еще не оформили лицензию. Лицензия на криптообменник в Сингапуре необходима предпринимателям, которые планируют осуществлять транзакции с различными типами криптоактивов.
Основные требования для получения лицензии для криптобиржи в Республике Сингапур заключаются в том, что она должна обеспечивать безопасность средств своих пользователей, предотвращать отмывание денег и финансирование незаконной деятельности, отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных действиях. Хотя на данный момент нет требования KYC, рекомендуется запрашивать идентификацию у клиентов, чтобы избежать санкций за несоблюдение требований по AML. Помимо лицензий, связанных с ценными бумагами, в стране также существуют лицензии для финансовых консультантов. Однако, поскольку биржи не предоставляют консультации, получение финансовой лицензии для криптобиржи в Сингапуре обычно не требуется.
Получение Money Changer's licence в Сингапуре – необходимая процедура для осуществления операций с криптоактивами. Если вам нужна дополнительная информация по лицензированию криптобиржи в Республике Сингапур, стоит обратиться в TKDeal. Наши специалисты готовы проконсультировать вас по данному вопросу и предоставить необходимое сопровождение в процессе получения криптолицензии в Сингапуре.
В Словакии криптовалютная деятельность не имеет явного регулирования, однако правительство признает важность решения этого вопроса и работает над созданием законодательной базы для регулирования криптовалют в стране.
Криптовалюты в Словакии не являются законным средством платежа, так как официальной валютой страны является евро (EUR). Однако использование и обмен криптовалютами не запрещены. Чтобы внутреннее законодательство, соблюдение которого распространяется на поставщиков услуг виртуальных активов, привести в соответствие с международными стандартами, компетентные органы Словацкой Республики (офиц. название) внесли обновления в следующие законы:
Начиная с 1 марта 2022 года в Словацкой Республике является обязательным получение криптовалютной лицензии. Согласно положениям Закона о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, владельцы криптовалютных бирж и платежных систем, представители криптовалютных компаний и провайдеры виртуальных кошельков обязаны пройти процесс лицензирования. Эта мера направлена на борьбу с возможным финансовым мошенничеством и финансированием незаконных схем в сфере криптовалют. Это означает, что они должны внедрять программы предотвращения легализации денег, проводить строгую проверку клиентов и доверенных лиц, а также соблюдать требования о наличии прозрачной структуры управления и финансовых отчетов.
Существует несколько типов лицензий на криптовалюты в Словакии, некоторые из них:
В зависимости от типа деятельности, который вы планируете заниматься, может потребоваться одна или несколько из перечисленных выше лицензий. Следует обратиться к соответствующим органам регулирования для получения подробной информации и оформления соответствующих документов.
Чтобы оформить лицензию на криптовалютную деятельность в Словакии, обязательными к выполнению являются такие шаги:
После завершения вышеупомянутых этапов компания может подавать заявку в Нацбанк на получение криптолицензии в Словакии. Вся процедура может занять несколько месяцев, в зависимости от сложности заявки.
Процесс получения крипто-лицензии в Словакии довольно сложный и требует значительных усилий и времени. Для эффективного прохождения процесса рекомендуется обратиться к юрконсультантам, специализирующимся в области регулирования криптоактивов в Словакии.
Крипто стартапы в Словакии обязаны соблюдать следующие законодательные требования:
В целом, криптовалютные компании должны соблюдать общие законы, чтобы защитить своих клиентов и обеспечить собственную безопасность и конкурентоспособность на рынке. Хотя пока нет специального законодательства по регулированию криптовалюты в Словакии, нормативно-правовая база может измениться в будущем. Криптофирмы должны следить за актуальными законодательными обновлениями в этой области и своевременно реагировать на изменения.
Зак об AML/CTF направлен на пресечение использования финансовых услуг для финансирования незаконной деятельности, такой как отмывание денег и иные противозаконные действия. При запуске крипто стартапа или регистрации криптобиржи в Словакии такие поставщики услуг будут подпадать под правила AML.
Для криптовалютных поставщиков услуг существуют следующие правила AML:
Это основные правила AML, которые применяются к поставщикам услуг с криптовалютной лицензией в Словакии, их также могут дополнять другие специфические правила в соответствии с местными нормативными актами.
Криптовалюты в Словакии и связанные с ними операции регулируются Законом о подоходном налоге. Согласно этому закону, прибыль, полученная от продажи виртуальных валют, облагается налогом (как для физических лиц, так и для юридических лиц). Поставщики криптоуслуг также могут подлежать налогообложению на основе Налогового кодекса Словакии. Например, если они предоставляют услуги по обмену криптовалюты на традиционные валюты или предлагают услуги криптовалютного кошелька, то они могут быть классифицированы как финансовые посредники и подпадать под правила налогообложения, которые применяются к финансовым учреждениям.
Закон о бухгалтерском учете распространяется на все финансовые бизнес-структуры, включая поставщиков криптоуслуг. Это означает, что поставщики услуг с лицензией на криптовалюту в Словакии должны вести надлежащую бухгалтерскую отчетность и готовить финансовую отчетность согласно стандартам учета, применяемыми в стране.
В соответствии с руководством от Словацкой финансовой администрации, крипто транзакции должны рассматриваться как любые другие финансовые операции, и должны быть надлежащим образом зарегистрированы в бухгалтерских книгах. Помимо этого, доходы и расходы, связанные с крипто-транзакциями, должны надлежащим образом учитываться в финансовой отчетности. Учет криптовалют может также включать в себя вопросы оценки и признания, в зависимости от характера бизнеса поставщика криптоуслуг.
За последние годы благодаря преимуществам, таким как децентрализация, прозрачность и безопасность, криптовалюты и блокчейн-проекты привлекли максимальное число пользователей. Одним из главных факторов признания криптовалют стал их потенциал в качестве средства обмена и хранения ценности. Пользователи по всему миру начали активно использовать криптовалюты для покупки товаров, проведения финансовых операций и инвестирования.
Технология блокчейн также нашла применение в различных отраслях, помимо финансовой сферы. Компании и организации начали использовать блокчейн для улучшения системы учета и хранения данных, повышения прозрачности и достоверности информации, а также повышения эффективности процессов.
Правительства большинства государств мира внедряют регулирование криптовалют. Некоторые из главных причин введения регулирования такой деятельности включают:
Как мы уже сказали, в этой стране пока нет законодательства, специально разработанного для контроля и надзора за крипто деятельностью. Но в будущем ситуация может измениться, особенно после введения на уровне ЕС законодательства MiCA. В целом, словацкий рынок цифровых технологий находится в постоянном движении, и будущее криптовалют и блокчейн-проектов остается перспективным.
Эксперты TK Deal могут предложить нашим клиентам персональные консультации по регулированию криптовалют в европейских странах, оказать помощь на этапе сбора необходимых документов или предложить сопровождение криптовалютной деятельности в Европе.
Публикация несет исключительно ознакомительный характер. Оставьте заявку на консультацию со специалистами фирмы на нашем сайте и получите ответы на волнующие вас вопросы по теме статьи.
Все больше бизнесменов проявляют интерес к криптовалютной деятельности. Власти различных государств, понимая перспективу данного технологического прогресса, стремятся узаконить и урегулировать криптобизнес.
Таким образом, на сегодняшний день уже есть страны, принявшие все необходимые нормы и законы, в рамках которых можно зарегистрировать компанию и получить лицензию на криптообменник. Наши специалисты готовы предоставить вам необходимое сопровождение в регистрации компании и оформлении разрешения согласно букве закона.
Но есть страны, которые пока еще остаются в роли наблюдателей или те юрисдикции, которые не запрещают такой бизнес, но и не вводят обязательное лицензирование крипто деятельности. Среди таких государств - Словения.
Правительство Словении не отрицает и даже заявляет о своем положительном отношении к инновационным проектам (в том числе к тем, что основаны на блокчейне), рассматривая их с точки зрения экономического развития.
Это значит, что криптодеятельность в Словении не запрещена, но и не урегулирована.
Так как на данный момент получить лицензию на электронные валюты в Словении нельзя, стоит рассмотреть другие страны, где такая возможность уже существует. Например, если вы ориентированы на ведение бизнеса в Европе, то вы можете получить лицензию на ICO в Беларуси, получить лицензию на ICO в Эстонии, получить лицензию на ICO в Швейцарии. Такие лицензии дают возможность легально вести бизнес и привлекают потенциальных клиентов и партнеров.
Больше подробностей можно узнать по контактам, которые размещены на нашем сайте. Опытные сотрудники компании проинформируют вас о нюансах ведения бизнеса в этих и других юрисдикциях.
Хотите зарегистрировать компанию под ICO, получить лицензию на обмен криптовалют в Европе, а, возможно, ищете возможность открыть счет под криптодеятельность?
Мы предлагаем:
Чтобы записаться на консультацию, вы можете заполнить специальную форму ниже или связаться с нами любым удобным для вас способом.
Первичное размещение монет (ICO) – процесс, который позволяет компании привлечь средства инвесторов для реализации определенных криптовалютных проектов. В сегодняшней публикации мы рассмотрим ключевые аспекты регулирования ICO в США. Поэтому если вы планировали зарегистрировать компанию под ICO в Америке, стоит изучить данный материал.
Когда криптовалютный стартап хочет собрать деньги с помощью ICO в США, он обычно создает технический документ, в котором излагается:
Если собранные деньги не покрывают минимальный размер средств, требуемых фирмой, деньги могут быть возвращены спонсорам; на этом этапе ICO будет считаться неудачным. Если требования к финансированию выполняются в указанные сроки, собранные деньги используются для достижения целей проекта.
Хотя ICO не регулируются, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) может вмешаться. Например, Telegram привлек 1,7 млрд USD в ходе ICO в 2018 и 2019 годах, но SEC начала экстренное разбирательство и получила временный судебный запрет из-за предполагаемой незаконной деятельности со стороны команды разработчиков. В марте 2020 года Окружной суд США вынес решение, согласно которому Telegram должен был вернуть 1,2 миллиарда долларов инвесторам и выплатить гражданский штраф в размере 18,5 миллиона долларов.
SEC отвечает за регулирование финансовых рынков в США и контроль новых ICO, при условии, что объектами сделки являются инвестиционные продукты, которые продаются американским потребителям. SEC следует набору правил, известных как тест Хауи, чтобы определить, является ли ICO торгуемой ценной бумагой или нет. Обратите внимание, что некоторые первичные предложения монет подпадают под те же правила, что и предложения публичных акций. Следовательно, если вы хотите запустить ICO в США или в ЕС, важно учитывать, что законодательства этих юрисдикций требует прохождение теста Хауи.
В связи активным развитием ICO и сферы криптовалют, регулирующие органы стали разрабатывать законодательство, которое бы обеспечивало безопасность проведения таких финансовых операций. Предпринимателям, которые намерены зарегистрировать криптокомпанию в США, стоит учитывать, что Комиссия по ценным бумагам требует, чтобы предприятия предприняли ряд мер для защиты потребителей от опасных или мошеннических инвестиций. Также SEC выпустила рекомендации для потребителей, которые желают инвестировать в ICO.
Ценные бумаги представляют собой публичные инвестиционные возможности. В Соединенных Штатах вы можете выпустить ЦБ с помощью первичного публичного предложения акций корпорации или краудфандинга. После регистрации в SEC ценные бумаги подлежат аудиту и подпадают под действие Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «Знай своего клиента» (KYC).
Зачастую компании, которые запускают ICO-проект в США, стремятся избежать классификации в качестве ценных бумаг, чтобы уменьшить нормативное бремя. Например, они могут подчеркивать полезность токена, который выпускают в качестве формы валюты на новой программной платформе. Таким образом они пытаются придать токену четкую ценность, как если бы потребитель покупал подарочную карту или лицензию на использование будущей платформы. Другим вариантом, который используется многими предпринимателями чтобы избежать регулирования в качестве ценных бумаг, является структурирование ICO в качестве инициативы пожертвований для некоммерческой организации. Таким образом, взносы в ICO считаются пожертвованиями, а не покупкой ценных бумаг.
Если вы планируете зарегистрировать компанию под ICO за рубежом, следует отметить, что хотя оба этих подхода могут иметь смысл для некоторых ICO, они не являются надежными для предотвращения классификации в качестве ЦБ. Тест Хауи дает более четкое представление о том, что представляет собой ценная бумага.
Тест Хауи впервые был использован при урегулировании финансового спора в США в 1946 году (SEC против Howey Co.). В ходе разбирательства Верховный суд создал простой тест для определения того, считается ли сделка «инвестиционным контрактом» и регулируется ли законодательством о ценных бумагах. Этот тест по-прежнему является стандартом, согласно которому в США оценивают новые финансовые инструменты, в том числе и ICO.
В соответствии с The Howey Test, сделка является «инвестиционным контрактом», если:
В случае с ICO второй момент является наиболее важным. Согласно SEC, если вы продвигаете свое ICO как способ заработка, значит, вы предлагаете активы, которые квалифицируются как ЦБ.
Стоит отметить, что некоторые компании принимают решение вообще отказаться от инвестиций из США, что также может быть вариантом, если вы желаете запустить стартап в США и провести ICO, но при этом не подпадать под более строгий надзор.
Проведение первичного предложения монет в США может регулироваться более строгими правилами, если токены подпадают под определение ценных бумаг. В таком случае законодательство о ЦБ выдвигает некоторые требования для запуска ICO в США, в частности, регистрацию в соответствующих органах, соблюдение политики AML и принципов KYC.
Если вы намерены зарегистрировать ICO в Соединенных Штатах Америки, свяжитесь со специалистами TKDeal. Заполнив форму ниже, вы можете записаться на консультацию по регулированию ICO в США, а также заказать комплекс необходимых сопроводительных услуг.
Криптовалюты –
это новый вид цифровых активов, который за последние несколько лет привлекает все большее внимание со стороны общества, бизнеса и правительств. Они являются цифровыми или виртуальными валютами, основанными на криптографических принципах и технологии блокчейн.
Блокчейн –
это децентрализованная и распределенная технология регистрации и проверки транзакций, которая обеспечивает безопасность и прозрачность сделок. Основное преимущество блокчейна заключается в том, что он не требует участия посредников, таких как банки или правительственные органы, для проведения и проверки транзакций. Вместо этого, транзакции записываются в блоках, которые затем объединяются в цепочку, что делает информацию невозможной для подделки или изменения.
Криптовалюты имеют ряд уникальных характеристик и преимуществ, которые делают их значимыми для мировой экономики:
Тем не менее, с ростом популярности и значимости криптовалют возникают и ряд вызовов и рисков. Важно обращать внимание на вопросы безопасности, регулирования и устойчивости рынка криптовалютных активов.
Теперь, когда мы кратко ознакомились с криптовалютами и их значимостью, давайте перейдем к обзору рынка криптовалют в Таиланде.
Таиланд, являясь одной из ведущих стран Азии, не остался в стороне от мировых тенденций в области криптовалют и блокчейн-технологий. В последние годы криптовалюты приобрели большую популярность среди тайских предпринимателей, инвесторов и общественности. Этот рост интереса вызван множеством факторов, включая увеличивающуюся осведомленность о криптовалютах, высокую волатильность традиционных финансовых рынков, а также технологические прорывы в области блокчейна.
Особенно важно отметить, что правительство Таиланда продемонстрировало свое понимание значимости криптовалют и блокчейн-технологий для будущего развития экономики страны. В ответ на увеличивающийся интерес криптовалют в стране, тайское правительство разработало законодательство, чтобы обеспечить прозрачность и безопасность в этой сфере.
Основным нормативным актом в сфере криптовалютного бизнеса в Таиланде является Королевский указ о криптоактивах 2018 года. Он устанавливает правила для деятельности с цифровыми активами, включая криптовалюты, и определяет процедуры получения криптолицензий.
Главным регулирующим органом, ответственным за надзор и контроль за криптовалютными операциями в Таиланде, является Управление по контролю за цифровыми активами (The Securities and Exchange Commission - SEC). SEC осуществляет лицензирование и регулирование предприятий, занимающихся цифровыми активами, и обеспечивает соблюдение нормативных актов.
Система налогообложения для криптовалютных организаций в Таиланде также является важным аспектом для предпринимателей. Налоги включают налог на прибыль, НДС и другие налоговые обязательства.
Таиланд представляет собой перспективный рынок для развития криптовалютного бизнеса, благодаря открытому отношению правительства к этой сфере и постоянному развитию технологической инфраструктуры. Предпринимателям и инвесторам, которые рассматривают возможность получения криптолицензии в Таиланде, стоит тщательно изучить требования и процедуры, связанные с получением лицензии, а также обратить внимание на налоговые обязательства. Вместе с тем, следует также учитывать возможные сложности и риски, связанные с криптовалютной деятельностью, и принимать соответствующие меры для их минимизации. Старт криптовалютного бизнеса в Таиланде может открыть новые перспективы для успешного участия в динамичной и инновационной сфере криптовалютных технологий.
Основные регулирующие структуры и их роли в отношении криптовалют в Таиланде таковы:
Регулирующие учреждения в Таиланде работают совместно с целью обеспечения легитимности и прозрачности операций с цифровыми активами, что способствует развитию криптовалютного рынка в регионе. Их задачей является создание благоприятных и безопасных условий для предпринимателей и инвесторов, желающих вовлечься в криптовалютную деятельность на территории Таиланда.
Тип налога
Ставка налога
Примечание
Налог на прибыль
20%
Применяется к прибыли, полученной от операций с криптовалютами.
НДС
7%
Данный вид налога применятся к желающим открыть криптобизнес в Таиланде.
Налог на дивиденды
10%
Применяется к выплаченным дивидендам.
Таиланд имеет относительно лояльную налоговую систему для криптовалютных компаний.
Для того чтобы осуществлять деятельность в сфере криптовалют в Таиланде, компаниям необходимо пройти процесс получения соответствующей лицензии, который представляет собой критически важный этап. Этот процесс включает несколько важных шагов, каждый из которых требует тщательной подготовки и строгого соблюдения всех установленных требований. Ниже представлен обзор ключевых этапов процедуры получения лицензии на ведение криптовалютной деятельности в Таиланде:
Каждый из этих этапов играет важную роль в запуске криптообменника в Таиланде. Данный процесс может занять некоторый промежуток времени, поэтому важно проявить терпение и быть готовым предоставить всю необходимую информацию и документы для облегчения процесса рассмотрения заявки.
Процесс проверки и утверждения заявления на получение криптолицензии в Таиланде является важным этапом для обеспечения законности и безопасности криптовалютной деятельности. После подачи заявки, регулятор проводит тщательную проверку предоставленных данных, документов и информации компании, а также осуществляет оценку соответствия ее деятельности требованиям, установленным законодательством.
Данный процесс может занять некоторое время в зависимости от объема заявок, поступающих на рассмотрение, и сложности предоставленных данных. В случае, если предоставленная информация не полна или требует уточнений, регулирующий орган может запросить дополнительные документы или задать дополнительные вопросы компании. В таком случае, компания должна оперативно предоставить запрошенные данные для продолжения процесса рассмотрения.
После завершения проверки и оценки заявления, регулятор принимает решение об утверждении либо отклонении заявления о выдаче криптолицензии. В случае положительного решения, компания получает уведомление об выдаче лицензии, которая разрешает осуществлять криптовалютную деятельность на территории Таиланда.
Важно понимать, что процесс проверки и утверждения заявления может занять определенное время, и компания должна быть готова к терпеливому ожиданию и оперативно предоставить необходимую информацию при запросе со стороны регулирующего органа. Также следует обратить внимание на важность предоставления достоверной и полной информации, так как это является ключевым фактором для регистрации криптолицензии в Таиланде.
Шаги после получения лицензии в Таиланде
Детали и описание шагов
Ведение учета и отчетность
После открытия криптоорганизации в Таиланде компания должна поддерживать точный учет своей деятельности и регулярно предоставлять отчетность в соответствии с требованиями национальных налоговых органов. Учет и отчетность должны быть прозрачными и соответствовать высоким стандартам качества.
Соблюдение налоговых обязательств
Криптовалютные компании обязаны исполнять свои налоговые обязательства и своевременно уплачивать налоги в соответствии с налоговым законодательством Таиланда.
Соблюдение мер безопасности
Компания должна активно следить за обновлениями в области кибербезопасности и применять соответствующие меры, чтобы предотвращать хакерские атаки, утечки данных и другие угрозы безопасности. Это также включает использование надежных технических решений для защиты клиентов и их активов.
Все указанные положительные аспекты делают регулирование криптовалют в Таиланде привлекательным и поддерживают интерес предпринимателей и инвесторов к этому новому и многообещающему сектору.
Несмотря на эти вызовы и ограничения, тщательная подготовка и строгое следование правилам и требованиям регуляторов могут помочь компаниям успешно вести криптовалютный бизнес в Таиланде и получить все преимущества от работы в этой перспективной области.
Рекомендации по преодолению возможных препятствий
Тщательно изучите законодательство
Проведите детальное изучение законов и нормативных актов, регулирующих криптовалюты в Таиланде, чтобы полностью понимать правила и требования.
Консультируйтесь с профессионалами
Обратитесь к экспертам, которые имеют опыт работы с криптовалютными компаниями, чтобы получить компетентную консультацию и поддержку.
Подготовьте все необходимые документы
Убедитесь, что у вас есть все положенные данные для заполнения официального заявления на оформление криптовалютной лицезии в Таиланде, чтобы избежать задержек или отказов.
Соблюдайте все правила и требования
Будьте внимательны к соблюдению всех правил и требований, установленных регуляторами, чтобы избежать проблем в процессе рассмотрения заявки.
Подготовьтесь к высокой конкуренции
Учитывайте, что конкуренция на рынке криптовалют в Таиланде может быть высокой, поэтому старайтесь предоставить уникальные и привлекательные предложения.
Обратитесь за финансовой поддержкой
Рассмотрите возможность получения финансовой поддержки для покрытия затрат на получение криптолицензии и стартовой деятельности в сфере криптовалют.
Следите за обновлениями в законодательстве
Будьте в курсе последних изменений в законодательстве, касающихся криптовалютного рынка, и адаптируйтесь к новым правилам и требованиям, если они появятся.
Обеспечьте безопасность данных и систем
Уделяйте должное внимание кибербезопасности и защите данных, чтобы предотвратить потенциальные угрозы и мошенничество в сфере криптовалютных операций.
Постоянно совершенствуйтесь и развивайтесь в этой сфере
После открытия криптовалютной биржи в Таиланде принимайте активное участие в индустрии криптовалют и постоянно совершенствуйте свои знания и навыки, чтобы быть успешным на этом динамичном рынке.
Таиланд, как страна Азии, активно заинтересована в развитии сферы криптовалют. При наличии благоприятной регулятивной ситуации и поддержке со стороны государства, этот регион становится интересным для расширения криптовалютных предприятий. Исходя из этого, можно обозначить следующие моменты и прогнозы по развитию криптовалютного рынка в Таиланде:
Несмотря на обнадеживающие перспективы развития криптовалютного рынка в Таиланде, стоит учесть и некоторые трудности, которые могут повлиять на успех предприятий. Предпринимателям и инвесторам следует быть готовыми к жесткой конкуренции на рынке и строго соблюдать все правила и требования, установленные регуляторами. Важно также проводить консультации с профессионалами и подготавливать все необходимые документы для успешного получения криптолицензии в Таиланде. В общем, Таиланд предоставляет замечательные возможности для роста и развития криптовалютного бизнеса, что делает его привлекательным местом для инновационных проектов и инвестиций. Эксперты нашей компании готовы предоставить подробную консультацию и полное сопровождение для регистрации криптобизнеса в Таиланде. Для контакта с специалистами заполните форму обратной связи.
Регулирование ICO во Франции осуществляется в соответствии с положениями Закона PACTE, который был принят в 2019 году. Посредством Закона правительство страны ввело новую комплексную нормативно-правовую базу для регулирования цифровых активов во Франции и создания правовых режимов для токенов на первичных (ICO) и вторичных рынках (поставщики услуг цифровых активов).
В данной статье мы рассмотрим основные нюансы нового законодательства, что будет актуально для тех, кто планирует провести ICO во Франции.
Стоит отметить, что большая часть французского финансового и банковского права вытекает из директив и постановлений ЕС. Франция приняла постановления, регулирующие краудфандинг и краудлендинг в 2014 году. В 2018 году правительство разработало законопроект под названием «Loi Pacte» (что означает «План действий по росту и трансформации компаний» или «Закон PACTE»), который предусматривает регулирование эмитентов ICO и поставщиков услуг криптоактивов. Закон вступил в силу 22 мая 2019 года.
Новый закон устанавливает необязательный визовый режим для первичного размещения монет (ICO). Кроме того, если вы планируете зарегистрировать компанию под ICO во Франции, стоит учитывать, что поставщики услуг цифровых активов (DASP) могут подать заявку на получение дополнительной лицензии. Однако для предложения некоторых конкретных услуг по цифровым активам требуется обязательная регистрация во французском Autorité des marchés financiers
(AMF).
Закон PACTE регулирует операции, связанные с security-токенами. Он классифицирует их как нематериальные цифровые активы, которые могут быть выпущены, зарегистрированы, сохранены или переданы с помощью технологии распределенного реестра. Токены, которые квалифицируются как финансовые инструменты согласно MiFID II исключены из определения security токена и остаются предметом режима, регулирующего предложения публичные финансовые ценные бумаги.
Тем, кто планирует запустить ICO во Франции, следует принять во внимание, что Закон PACTE содержит такие ключевые положения:
AMF может выдавать разрешение (визу) на публичное размещение токенов во Французской Республике. На данный момент получение визы на проведение ICO во Франции является необязательным.
Утверждение может быть предоставлено, если эмитент токенов соответствует следующим требованиям:
Закон PACTE создает новую категорию регулируемых организаций: поставщиков услуг цифровых активов (DASP)
Определение цифровых активов охватывает токены ICO, а также другие типы криптоактивов. Регулируемые услуги, связанные с цифровыми активами, включают:
Если вы намерены начать криптобизнес во Франции, обратите внимание, что только хранители цифровых активов и организации, разрешающие покупку или продажу цифровых активов за законную валюту, должны будут быть в обязательном порядке зарегистрированы. Что касается организаций, осуществляющих все другие виды деятельности, то они могут подать заявку на получение дополнительной лицензии на криптодеятлеьность во Франции.
Требования в отношении соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег будут применяться к:
Проведение ICO во Франции подпадает под определенные нормативные требования в соответствии с Законом PACTE. С 2019 года бизнесмены, которые хотят получить лицензию на ICO во Франции, смогут действовать в рамках норм, установленных госорганами. Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете связаться с нашими специалистами для получения консультации.
Мы готовы оказать сопровождение в регистрации французской компании под ICO и сопровождение в получении лицензии на криптодеятлеьность во Франции.
Получение лицензии на криптообменник в Хорватии – процедура, которая на сегодняшний день не регламентирована действующим законодательством страны. Однако ожидается, что в скором времени правительство разработает специальную законодательную базу для регулирования криптоактивов в Хорватии в соответствии с нормативным режимом ЕС.
Специалисты отмечают, что скорее всего требования к процедуре лицензирования криптобизнеса в Хорватии будут схожи с условиями получения криптолицензии в Республике Сингапур, Сянгане или Японии. Эти юрисдикции известны структурированным режимом надзора и строгими правилами AML, однако в то же время их политика регулирования адаптирована под потребности бизнеса и направлена на развитие сферы криптодеятлеьности.
Таким образом вероятно, что получить лицензию на обмен криптовалют в Хорватии можно будет подав заявку в:
Однако на данный момент предприниматели не могут получить лицензию на криптообменник в Хорватии. В стране не существует законодательства, которое бы четко регулировало работу с криптовалютами.
Если вы планировали учредить криптобиржу в Хорватии, стоит учитывать, что такие организации могут подпадать под действие следующих нормативных актов:
Кроме того после того, как регулирующие органы Европейского Союза приняли пятую Директиву по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), был разработан хорватский законопроект о AML/CFT. Предлагаемый закон предусматривает регулирование виртуальных валют в Хорватии в рамках режима AML. Согласно Закону о AML/CFT, физлица и предприятия, которые намерены осуществлять деятельность, связанную с предоставлением услуг по обмену криптовалют в Хорватии, подпадают под требования соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности и должны пройти авторизацию Агентство по надзору за финуслугами.
Тем, кто намерен зарегистрировать криптообменник в Хорватии, важно также учитывать, что финансовый регулятор – Центральный Банк страны – признает, что криптовалюты являются платежным средством, но при этом не считаются электронными валютами. Такой подход обусловлен политикой Евросоюза и нормативно-правовой базой, которая издана Европейской Комиссией. Это означает что предпринимателям не запрещено принимать криптовалюты в качестве оплаты и осуществлять деятельность, связанную с такими цифровыми активами.
Если вы желаете учредить криптобиржу в Хорватии или предоставлять услуги по обмену криптовалют, важно учитывать, что в стране пока нет законодательной базы, которая бы устанавливала требование получения хорватской криптолицензии. Однако важно понимать, что все предприятия подпадают под действие режима AML и должны соблюдать положения 5AMLD при осуществлении транзакций с криптоактивами. Больше информации по данной теме вы можете узнать, записавшись на консультацию по регулированию криптодеятельности в ЕС. Специалисты TKDeal проконсультируют вас и предоставят необходимое сопровождение в регистрации криптообменника в Хорватии.
Криптовалюты становятся все более популярными в ряде стран мира. Чехия может стать подходящим рынком для входа в криптовалютную индустрию. В настоящее время столица страны, Прага, является одним из мест с наибольшей плотностью банкоматов с криптовалютой (в биткойнах). В стране хорошо развита инфраструктура для пользователей криптовалюты.
В 2015 году Национальный банк Чехии (CNB) официально заявил, что операции с криптовалютами не подлежат регулированию со стороны CNB. До 2017 года криптовалюты в Чехии и операции с ними находились вне национального законодательного регулирования. К ним применялось только законодательство ЕС.
Ситуация несколько изменилась с 1 января 2017 года, когда вступили в силу поправки к чешскому Закону об AML. Новый Закон определил понятие «виртуальная валюта» и наложил обязательства на чешские банки, криптообменники и других поставщиков финансовых услуг по идентификации своих клиентов в соответствии с политикой KYC при обмене виртуальных валют в стране на реальные деньги в размере более 1000 евро. Чешские криптовалютные биржи обязаны не только соблюдать требования по AML, но и требовать соблюдения норм по AML от своих клиентов. Описанные выше правила распространяются как на продавцов, так и на покупателей виртуальных валют, и вызваны требованиями Минфин и Европарламента в связи с опасениями по поводу уклонения от уплаты налогов. При этом нововведения касательно регулирования криптовалют в Чехии не коснулись чешских предприятий, принимающих оплату в криптовалюте за свои товары/услуги.
На сегодняшний день криптовалюты в Чешской Республике официально не являются платежным средством и не подпадают под действие Закона о платежных системах. Получение лицензии на деятельность криптобиржи и/или обмена криптовалют не требуется. Но для обеспечения успешной международной деятельности соискатель может подать заявку на получение лицензии EMI. Что касается сбора средств через ICO в Чехии, то выпуск и продажа цифровых токенов также не регулируется национальным законодательством. Однако к такого рода операциям применяется закон ЕС о борьбе с отмыванием денег.
Первым шагом в регистрации криптокомпании в Чехии является проверка и утверждение название. На следующем этапе необходимо подготовить пакет личных документов, в том числе выписку о несудимости. Следующий шаг — оформление юр. адреса в этой стране сроком на год. На завершающих регистрационных этапах потребуется составить пакет уставных документов компании.
Размер уставного капитала составляет 10 000 CZN. Учредитель берет на себя обязательство только в размере внесенного им вклада в уставной фонд и обязуется выполнить обязательства по внесению депозита в полном объеме в течение 3 (трех) месяцев с даты регистрации. В компании должен быть назначен управляющий директор.
Последовательность процесса:
Альтернативное решение:
Готовая компания с авторизацией криптообменника и депозитного оператора. Для оптимизации временных затрат, вы можете приобрести готовую компанию в Чехии. Продолжительность 1-2 недели.
До 2017 года криптовалюты не подпадали под действие национального законодательства, и к ним применялись правила ЕС. В 2017 году правительство Чехии адаптировало закон и наложило обязательства на банки, криптобиржи и других поставщиков финансовых услуг. С тех пор они обязаны идентифицировать своих клиентов, которые совершают операции с криптовалютой.
Отсутствие правового регулирования криптовалют в Чехии не мешает CNB и правительству оценивать перспективы и способствовать развитию национальной криптоэкономики. Чешский национальный банк не запрещает предоставление сопутствующих услуг регулируемыми чешскими банками и поставщиками финансовых услуг при соблюдении условий AML/KYC.
Специалисты нашей компании оказывают полный спектр услуг по регистрации компаний, получению специальных лицензий для финансовой деятельности и сопровождению ICO в Чехии.
Швейцария известна как одна из самых дружественных к криптовалюте стран. Здесь криптовалюты и биржи являются законными, и страна заняла прогрессивную позицию в отношении регулирования криптовалют. Хотя Швейцария — не самая дешевая юрисдикция для создания нового бизнеса, у нее есть много существенных преимуществ, которые делают ее более привлекательной, чем другие страны, для трансграничных предпринимателей.
О ключевых преимуществах страны для получения криптолицензии и об основных требованиях лицензирования речь пойдет в этой статье.
Руководство страны уделяет внимание реформированию законодательства, исходя из ситуации с развитием криптовалютного бизнеса и технологии блокчейн. Еще в 2014 году виртуальные валюты получили юридический статус. Криптовалюты были признаны цифровым выражением стоимости, которую можно покупать и продавать через Интернет-каналы. Это послужило основой для разработки основ лицензирования в индустрии криптообмена.
Регистрация компании в Швейцарии в сфере криптовалют может предложить ее владельцам множество преимуществ, в том числе:
За последние несколько лет Швейцария, и в частности кантон Цуг, стала мировым центром бизнеса в сфере криптовалют. Кантон Цуг иногда называют криптостолицей мира, и здесь расположены многие стартапы по обслуживанию Bitcoin, включая Shapeshift, Ethereum, Monetas и Bitcoin Suisse. Такая ситуация является результатом нескольких факторов: прежде всего, это связано с тем, что, в отличие от большинства стран мира, Швейцария поддерживает развитие криптоиндустрии. Вторым важным аспектом является привлекательное налогообложение, действующее на территории Конфедерации, и третьим аспектом является стабильность самой страны.
Регулирование криптовалют
осуществляется Федеральным органом по надзору за финансовыми рынками (FINMA) посредством регулярной публикации руководств в той или иной сфере криптобизнеса. FINMA выдает лицензии на деятельность компаниям и организациям, находящимся под ее надзором, контролирует соблюдение регулируемыми учреждениями необходимых законов, постановлений, директив и правил.
Для VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), желающих разместиться в Швейцарии, требуется заявление на получение лицензии от FINMA.
Исходя из рекомендаций FINMA, практически все виды деятельности в криптосфере подпадают под одну из следующих лицензий (в зависимости от бизнес-модели один вид деятельности может подпадать под несколько лицензий одновременно):
Что касается самого ICO в Швейцарии, FINMA регулирует эту деятельность, разделяя выпускаемые токены на три категории:
Помимо прямого надзора со стороны FINMA, Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA) предусматривает возможность косвенного надзора со стороны саморегулируемой организации (VQF SRO) за отдельными финансовыми посредниками в сфере предотвращения отмывания денег и финансовых махинаций. Такая организация предоставляет широкий спектр услуг финансовым посредникам. Членство в VQF SRO может заменить лицензию.
Если вы примете решение вступить в VQF SRO в Швейцарии, можете обратиться с экспертам TK Deal. Мы предоставляем помощь не только в процессе регистрации и лицензирования бизнеса, но и сопровождение в получении членства в VQF.
В целом, роль VQF SRO заключается в принятии правил, определяющих, как финансовые посредники должны выполнять обязательства, установленные законом о предотвращении отмывания денег, и в контроле этих учреждений с целью обеспечения их соблюдения. VQF SRO, в свою очередь, контролируются FINMA. FINMA может проводить проверки VQF SRO на местах или привлекать назначенного законом аудитора для проведения проверки. SRO должны сообщать FINMA о любых организационных изменениях.
Закон о борьбе с отмыванием денег 1997 года является основой политики Швейцарии по борьбе с отмыванием денег. Он обеспечивает осуществление должной осмотрительности при проведении финансовых операций. В соответствии с AMLA финансовые посредники, не являющиеся членами саморегулируемой организации, должны получить лицензию от FINMA. Прежде чем лицензия может быть выдана, необходимо чтобы лицензиат соответствовал лицензионным условиям, изложенным в Законе (статья 14 AMLA).
Заявитель на лицензирование должен:
Эти условия распространяются как на саму организацию, так и на лиц, ответственных за ее администрирование и управление. Заявки на получение лицензии должны быть поданы на официальном языке Швейцарской Конфедерации и подписаны заявителем. Заявки, подаваемые законным представителем заявителя, должны быть подписаны этим лицом. Также должна быть приложена заверенная копия доверенности этого лица.
FINMA обработает заявку, как только она будет подана в полном объеме. При необходимости заявителю может быть предложено представить дополнительную информацию или документы, чтобы установить полное соответствие лицензионным требованиям.
Таким образом, криптовалютные правила этой страны включают одни из самых строгих политик AML и KYC в мире. В августе 2019 года руководство FINMA по «Платежам в блокчейне» снизило требования к отчетности KYC (Know-Your-Customer) с 5000 до 1000 швейцарских франков.
Критерии лицензирования
Структура компании
Конфиденциальность
Секретарь/Агент-резидент
Не обязательно.
Юридический адрес в Швейцарии
Обязательно.
Общее собрание
Акционеры должны провести годовое общее собрание в течение 6 мес. после окончания фин. года. Собрание разрешено проводить только при физическом присутствии всех членов в Швейцарии. Участие посредством видео- или телеконференции запрещаетсяя. Как альтернатива акционеры могут участвовать по доверенности.
Для получения криптолицензии в Швейцарии должны быть выполнены следующие шаги:
Регистрация GMBH в Швейцарии требует внесения мин. уставного капитала 20 000 швейцарских франков. В этом случае акционер указан в публичном коммерческом реестре, в то время как более высокий мин. уставной капитал в размере 100 000 швейцарских франков требуется для публичной компании с ограниченной ответственностью (AG), где списки акционеров могут быть закрыты. Компания должна иметь как минимум одного акционера и одного директора.
* Важно отметить. Каждая заявка на получение лицензии в Швейцарии рассматривается отдельно в каждом конкретном случае, и FINMA определяет сложность бизнеса. Это в перспективе будет определять размер сборов, подлежащих уплате.
Документы, необходимые для подачи на лицензирование:
Если документы не на английском языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом. Если акционеры и/или директора являются юридическими лицами, необходимо предоставить полный комплект апостилированных документов компании.
В настоящее время в Швейцарии нет специального законодательства, регулирующего статус майнеров. Добыча токенов (самостоятельный выпуск токенов) не требует лицензии в соответствии с законодательством страны при условии, что майнер не осуществляет никакой деятельности, подпадающей под действие регулируемых видов деятельности.
Самостоятельный выпуск токенов, квалифицируемых как ценные бумаги, как правило, не требует лицензии в качестве фирмы по ценным бумагам в соответствии с законодательством. Это применяется и в том случае, если токены будут квалифицироваться как деривативы при условии, что эти деривативы не будут предлагаться общественности на профессиональной основе. FINMA следит за всеми участниками рынка, чтобы гарантировать, что швейцарская сеть блокчейнов остается свободной от мошенничества, особенно в контексте ICO и майнинга криптовалют.
Корпоративный подоходный налог взимается как на федеральном, так и на муниципальном и кантональном уровнях. Федеральная эффективная налоговая ставка составляет 7,83%. Каждый кантон имеет собственное налоговое законодательство и взимает кантональные налоги на прибыль и капитал по разным ставкам. Совокупная эффективная налоговая ставка составляет от 11,5% до 24,2%, в зависимости от места регистрации компании в Швейцарии.
При определенных условиях компании, ведущие преимущественно иностранную коммерческую деятельность, могут иметь кантональные налоговые льготы или освобождение и облагаться налогом по эффективной ставке от 7,83% до 11% на доход из иностранных источников.
Швейцария входит в число наиболее подходящих стран для регистрации криптобиржи или криптокомпании.
Криптодолина —
это место, которое стоит рассмотреть из-за низких налогов по сравнению с другими кантонами в этой стране.
Для предоставления услуг, связанных с виртуальными активами, должна быть получена лицензия на криптовалюту от FINMA. Ключевым требованием для ее получения является то, что биржа/компания должна проводить расширенную комплексную проверку в отношении AML (борьба с отмыванием денег) и CFT (борьба с финансовыми махинациями). Строгие проверки KYC (Знай своего клиента) должны соблюдаться в отношении AMLA (Закона о борьбе с отмыванием денег).
Чтобы подробнее узнать как получить криптолицензию в Швейцарии, можете напрямую связаться со специалистами нашей компании и запросить консультацию по регулированию криптовалют в этой стране и, при необходимости, последующее сопровождение.
Получение криптолицензии в Швеции — это переход в предельно надежную юрисдикцию, где каждый закон, каждое правило и каждая функция работают как часы. Здесь 100% прозрачная правовая среда, а местный регулятор (Finansinspektionen) прикладывает массу усилий, чтобы уберечь инвестора от штрафов и санкций. При соблюдении его рекомендаций, неприятности исключены.
Есть и другие преимущества: сравнительно небольшая налоговая нагрузка, открытый европейский рынок, государственные и международные программы поддержки… Рассмотрим условия оформления криптолицензий в Швеции более подробно.
Страна привлекает криптоинвесторов, ориентированных на долгосрочные вложения и предсказуемость. Ключевые особенности юрисдикции:
Рассмотрим особенности подробнее.
Последние крупные законодательные изменения произошли в январе 2020 года, когда внедрили требования обязательной регистрации криптовалютных компаний в соответствии с CFOA. Реформу провели максимально мягко.
Бизнес предупредили о нововведениях за 6 месяцев до начала (в середине 2019 года). Предпринимателям предоставили инструкциями от Finansinspektionen. Закон вступил в силу не сразу: сначала действовал переходной период, который позволял работать по старым правилам и давал дополнительное время для изменений. В результате компании с криптолицензией в Швеции сравнительно безболезненно адаптировались к новым условиям.
Примерно по такой же схеме принимаются любые законы в финтех-секторе. Другие юрисдикции (включая Литву или Эстонию) менее предсказуемы, там часто вводят серьезные изменения с короткими сроками реализации. Приведем несколько примеров:
В 2022 году власти Литвы значительно ужесточили правила для поставщиков услуг с криптоактивами (CASP). Появилось требование минимального уставного капитала для криптокомпаний в размере €125,000, а также обязательное назначение местного AML-офицера. Изменения внедрили без длительного переходного периода, компаниям пришлось быстро адаптироваться, они понесли крупные расходы. Заметим, что получение криптолицензии в Швеции практически исключает подобные риски.
Эстония так же ужесточила регулирование, включая новые требования по капиталу — €250,000, введенные в июне 2022 года. Это серьезно повысило барьеры для входа, добавило условия по прозрачности и отчетности. Нагрузка на операционную деятельность выросла, особенно сильно пострадал малый бизнес. Внезапность реформ только усугубила процесс.
Страна предъявляет особо строгие требования к соблюдению стандартов AML (борьба с отмыванием денег) и KYC (знай своего клиента). Одновременно, регулятор активно помогает избегать неприятностей. По данным Finansinspektionen за 2023 год, ни одна компания с криптолицензией в Швеции не подвергалась серьезным санкциям за нарушение внутренних политик. Крупные инциденты удалось предотвратить благодаря своевременной проверке и помощи с изменениями.
При обнаружении любых проблем, регулятор мгновенно связывается с бизнесом, высказывает замечания и предоставляет рекомендации по улучшению внутренних процессов. Государство не заинтересовано в штрафах и внеплановых расходах бизнеса, в приоритете стабильная бизнес-среда и общепонятные правила. Такой подход привлекает много инвесторов, ведь при получении криптолицензии в Швеции существенно снижаются риски для бизнеса.
FATF (крупнейшая антиотмывочная организация) оценивает политику Швеции как “полностью соответствующую ключевым рекомендациям”, эталон безопасности и стойкости. В соседних странах ситуация менее радужная. Регуляторы в Литве и Эстонии ежегодно отзывают лицензии, накладывают штрафы и другие санкции. Для обеспечения максимальной стабильности, рекомендуем получать лицензию на криптовалюту именно в Швеции.
Интересно: в 2023 году шведские криптовалютные компании реже взаимодействовали с Финансовой разведкой, чем бизнес в других странами ЕС. Эффективные структуры внутреннего надзора предотвращают проблемы еще на этапе их зарождения. Это еще одно доказательство первоклассного мониторинга и дополнительный аргумент в пользу оформления криптолицензии в Швеции.
Криптолицензия в Швеции — это бренд, знак безоговорочного качества в мире криптовалют. Она упрощает привлечение инвестиций, способствует сотрудничеству с крупными фондами и корпорациями, помогает выйти на новые рынки. Банки и финансовые учреждения охотнее открывают счета и проводят транзакции для компаний, доказавших свою надежность.
Получение криптолицензии в Швеции открывает следующие возможности:
MiCA — это новое европейское регулирование, которое окончательно вступит в силу 30 декабря 2024 года. Оно установит единые правила для всех стран ЕС, даст доступ к единому европейскому рынку без необходимости получать разрешения в отдельных государствах.
В новых условиях получение криптолицензии в Швеции становится привлекательнее. Благодаря политике Finansinspektionen, местным компаниям не составит труда адаптироваться к требованиям MiCA (многие уже соответствуют стандартам). Нововведения расширяют возможности для международной экспансии, открывают доступ к миллионам новых клиентов в странах ЕС и удешевляют выход на иностранные рынки.
Местные компании смогут использовать MiCA как дополнительный рычаг для повышения доверия международных партнеров и инвесторов благодаря регистрации в одной из самых строгих юрисдикций. Оформление криптолицензии в Швеции обеспечит стабильность, ускорит развитие и привлечет больше международных инвестиций.
Швеция активно развивается как один из центров криптовалютных технологий в Европе. Знакомим со значимыми историями успеха:
Safello – ведущая шведская криптовалютная платформа, основанная в 2013 году. Safello стала одной из самых быстрорастущих компаний в стране, заняв 11-е место в рейтинге Sweden Technology Fast 50 от Deloitte благодаря росту на 2,697%. В 2021 году Safello провела успешное IPO на Nasdaq First North, ей удалось привлечь 40,5 млн шведских крон (приблизительно €4 млн). Получение криптолицензии в Швеции способствовало расширению деятельности компании и укреплению позиций на международном рынке.
Quickbit – финтех-компания, предлагающая криптовалютные платежи для бизнеса и частных лиц. В 2023 году оборот компании составил €229,5 млн. Quickbit активно расширяет услуги, запускает решения для электронной коммерции и мобильные приложения для транзакций. Оформление криптолицензии в Швеции позволило компании эффективно работать на регулируемом рынке ЕС.
BTCX (Swedish Bitcoin Exchange) – одна из старейших шведских криптоплатформ, основанная в 2012 году. Она продолжает предоставлять услуги обмена биткоинов и внедряет новые функции (Over-The-Counter и прочие). Получение лицензии на криптовалюту в Швеции помогает компании привлекать международных клиентов, завоевывать репутацию.
В 2025 году криптоиндустрия продолжит развиваться. DeFi, NFT и криптоплатформы обеспечивают положительную динамику.
DeFi меняет финансовую сферу: предоставляет новые сервисы, работающие без банков и посредников. В 2024-2025 годах ожидается, что общая заблокированная стоимость (TVL) в DeFi-протоколах вырастет на 3,5%, а новые инструменты (рестейкинг, интеграция ИИ) усилят интерес институциональных инвесторов.
Развитие многоцепочечных платформ для улучшения ликвидности и более безопасные решения на базе ИИ станут драйверами роста. Важным фактором остается ужесточение регулирования, которое повысит доверие, увеличит безопасность и предсказуемость систем. Оформление криптолицензии в Швеции - это отличный старт для выхода на рынок DeFi.
NFT продолжат развиваться за пределами игровой индустрии и цифрового искусства. Прогнозируемый среднегодовой темп роста в 2024-2028 годах составляет 30.28%. Положительная динамика объясняется расширением использования NFT в сфере контента, музыки и даже в реальных активах, таких как недвижимость.
Развитие AI-генерации контента в NFT усилит интерес к динамическим токенам, способным адаптироваться или изменяться со временем. NFT будут активнее использовать в игровой индустрии для токенизации реальных активов. Перспектив много, особенно - после получения криптолицензии в Швеции
В 2024-2025 годах ожидается рост мультифункциональных платформ, предлагающих услуги по обмену криптовалют, а также интеграцию с DeFi и NFT. Внедрение MiCA в Европе упростит процесс лицензирования и снизит барьеры для выхода на новые рынки. Ценность получения криптолицензии в Швеции резко возрастает в глазах криптоплатформ.
Крупные проекты (Binance, Coinbase, прочие) продолжат добавлять новые функции, включая инструменты стейкинга и торговлю токенизированными активами. Все это положительно отразится на количестве институциональных и частных инвесторов.
В Швеции нет четко установленных требований к уставному капиталу для криптовалютных компаний. Сумма определяется регулятором после изучения заявки кандидата. На ее размер влияют следующие аспекты:
С 2024 года вступает в силу регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), устанавливающий строгие стандарты для криптовалютных компаний, включая обязательное лицензирование по определенным видам деятельности. Крипто-фирмы обяжут получать лицензии для предоставления услуг по обмену, хранению и управлению криптовалютами в странах ЕС, включая Швецию.
Для получения криптолицензии в Швеции необходимо выполнить следующие требования Finansinspektionen:
Зарегистрировать юридический адрес в Швеции, подтвердив присутствие в стране. Его декларируют в официальных регистрах, используют для реальной хозяйственной деятельности.
Физическое присутствие. Кандидат на шведскую криптолицензию должен открыть офис в стране. Фиктивная структура не подойдет. Нужен центр фактического управления с инфраструктурой для выполнения ежедневных бизнес-задач:
Finansinspektionen может в любой момент проверить офис. Если здание не способно обеспечивать деятельность финтех-компании, полученную криптолицензию в Швеции отзовут.
На этапе подачи заявки компания обязана оплатить единовременный сбор, составляющий 217 000 шведских крон (около 20 000 евро). Средства покрывают расходы на обработку заявки, проведение комплексного анализа бизнес-модели компании, оценку системы управления рисками и проверки соответствия требованиям AML/CTF.
После получения криптолицензии в Швеции компания обязана платить ежегодный сбор за надзор: 15 000 шведских крон (примерно 1 290 евро). Размер сбора может варьироваться в зависимости от объема операций компании. Деньги идут на обеспечение деятельности регулятора: мониторинг фирм, проверку соблюдения законодательных норм, прочие процессы.
Для получения криптолицензии в Швеции компании обязаны внедрить систему управления рисками и внутреннего контроля, соответствующую правилах Finansinspektionen. Конкретные требования включают:
Оценка рисков должна быть оформлена в виде письменного документа с анализом аспектов деятельности компании: тип клиентов, виды предоставляемых услуг, используемые каналы продаж, географические факторы. Это документирование должно быть доступно для проверки регулятором.
Независимые аудиты и проверки. В дополнение к внутреннему контролю, компании обязаны организовывать независимые проверки системы управления рисками. Аудиты должны охватывать эффективность выполнения процедур и соответствие установленным стандартам, их результаты предоставляют по запросу регулятора.
Адаптация системы к масштабу бизнеса. Размер и сложность компании определяют масштаб требований к системе управления рисками. Крупные и сложные фирмы нуждаются в детализированных системах, охватывающих все аспекты деятельности. Необходимо учитывать специфические риски, связанные с криптовалютными операциями и международными переводами.
Эти меры обеспечивают надежный контроль над рисками и являются ключевыми для успешного оформления лицензии на криптовалюту в Швеции.
Кандидаты на получение криптолицензии в Швеции должны следовать стандартам EBA и FATF. При оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма, особо пристальное внимание уделяют следующим факторам:
Юрисдикции, включенные в списки FATF или с высоким уровнем коррупции, требуют более строгой проверки.
Заказчики со сложными организационными структурами и лица, аффилированные с политическими деятелями, считаются особо рисковыми.
Разовые крупные операции могут указывать на попытки скрыть происхождение средств.
Сервисы, позволяющие быстро переводить большие суммы или использовать анонимные платежи, требуют усиленного контроля.
Использование цифровых платформ для открытия счетов или проведения транзакций требует дополнительных мер по идентификации клиентов.
Для получения криптолицензии в Швеции компании обязаны оценивать риски предоставляемых продуктов и услуг, угрозы отмывания денег или финансирования терроризма. Особо пристальное внимание уделяется сервисам, обеспечивающим анонимность или быстрые переводы. Например - платформам для мгновенных переводов криптовалют между счетами или продуктам по созданию анонимных электронных кошельков.
Такие структуры считаются более рискованными, для них нужны дополнительные меры по идентификации клиентов и мониторингу транзакций. Требования к анализу риска продуктов и услуг необходимо соблюдать с первого дня после получения лицензии на криптовалюту в Швеции.
Продукты с более сложными структурами (деривативы на криптоактивы, вложения в цифровые активы, прочие) требуют детального анализа, чтобы исключить их использование для отмывания денег. Необходимо проверять не только клиента, но и конечного владельца активов, чтобы убедиться в прозрачности цепочки собственности.
Регулятор рекомендует использование многоступенчатых методов идентификации для высокорисковых продуктов, включая проверку данных клиентов через независимые источники, такие как национальные реестры или сертифицированные копии документов. Разработка подобных мер - это обязательное требование для получения криптолицензии в Швеции, особенно при удаленной идентификации контрагентов.
Для получения криптолицензии в Швеции необходимо проводить контроль и тестирование процедур AML и CTF.
Необходимы регулярные проверки систем по оценке рисков, идентификации клиентов и мониторингу транзакций. Аудиты должны охватывать все аспекты политики AML и проводиться минимум раза в год, а также после любых крупных изменений в бизнес-модели. Еще один важный пункт при получении криптолицензии в Швеции.
Компании обязаны проверять системы обнаружения подозрительных транзакций. Рекомендованы автоматизированные тесты, направленные на проверку корректного обнаружения аномалий и соответствующего уведомления Financial Intelligence Unit (Шведская финансовая разведка). Тестирование документируется: указывают методы, используемые для тестирования, их результаты и корректирующие действия.
После проведения аудитов и тестов компании обязаны составлять отчеты о выявленных недостатках и принятых мерах для их устранения. Их представляют в Finansinspektionen по запросу, они могут использоваться регулятором для оценки соответствия компании требованиям AML.
Для получения криптолицензии в Швеции, компании обязаны соблюдать строгие требования в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) и идентификации клиентов (KYC). Регулирование этой сферы осуществляется в соответствии с законом 2017:630.
Рассмотрим требования к процессу идентификации клиентов (KYC) и проведению углубленных проверок при получении криптолицензии в Швеции.
Компания обязана запросить у клиента данные: имя, адрес и дату рождения. Затем информацию проверяют с использованием независимых источников. Например: публичных реестров или банковских данных. Требование выполняется перед установлением любых деловых отношений. Если клиент юридическое лицо, дополнительно проверяется право представителя действовать от имени компании.
Компании должны определять конечных бенефициаров, которые прямо или косвенно контролируют клиента. Если идентификация невозможна, необходимо проверить личность руководителя или другого исполнительного лица компании. Это особенно важно при работе с международными партнерами, стандарт минимизирует риски незаконных финансовых операций.
Если клиент отнесен к категории высокого риска (например, является политически значимым лицом или имеет связь с рискованными юрисдикциями), требуется проведение дополнительных проверок. Эти меры включают в себя более детальное исследование источников происхождения средств и частые обновления информации. Любые сделки с такими клиентами должны быть одобрены руководством компании перед началом сотрудничества.
Компания обязана отслеживать транзакции клиентов, чтобы убедиться в их соответствии информации о бизнесе и финансовом профиле. Если поведение контрагента отклоняется от ожидаемого, появляется основание для проведения дальнейшего расследования и подачи отчетов в Financial Intelligence Unit (Финансовую разведывательную службу Швеции).
Для оформления криптолицензии в Швеции требуется обязательный мониторинг операций клиентов, подключение алгоритмом обнаружения подозрительных действий и отклонений от ожидаемого поведения. Необходимо применять автоматизированные системы мониторинга, анализирующие транзакции в режиме реального времени и выделяющие аномальные активности. Особое внимание уделяют внезапным крупным переводам, необычным схемам транзакций или попыткам разбивки суммы на более мелкие платежи для обхода лимитов.
При обнаружении подозрительных операций нужно немедленно направить сообщение в FIU. Для подачи отчета не требуются доказательства правонарушения — достаточно обоснованного подозрения. Задержки недопустимы, они мешают службе своевременно провести анализ и приступить к дальнейшим действиям (при необходимости).
Все документы, связанные с такими отчетами, хранять от 5 лет. При наличии подозрений в преступной деятельности срок увеличивается до 10 лет. Такой подход обеспечивает прозрачность и позволяет регулятору оценивать меры по борьбе с отмыванием денег в рамках оформления лицензии на криптовалюту в Швеции.
Для получения шведской криптолицензии нужно соответствовать стандартам структуры управления, ключевых должностей и правилам по обучению персонала.
Компания с шведской криптолицензией должна иметь от 2 членов в совете директоров. Бизнесу со сложной структурой или значительным объемом операций потребуется большее количество управляющих. Необходимо четкое распределение обязанностей в следующем формате: каждый руководитель несет ответственность за определенное направление. Например: управление рисками, финансовый контроль, соблюдение нормативных требований. Дублирование функций нежелательно.
Члены правления и ключевые руководители должны обладать достаточным опытом и квалификацией в области финансов, управления рисками и законодательного соответствия. При оценке компетенции учитывают профессиональный опыт (особенно в управлении рисками) и навыки финансового анализа. Компетенции в сфере цифровых активов считаются плюсом.
Для получения шведской криптолицензии нужно подтвердить безупречную репутацию руководства. Регулятор изучит судебные разбирательства, нарушения финансового законодательства и конфликты интересов. Он потребует сведения о юридической чистоте членов правления, включая подтверждение отсутствия судимостей или правонарушений в прошлом
Необходима работающая структура управления. При ее оценке учитывают распределение обязанностей среди членов правления, обеспечение их независимости и способность принимать объективные решения. Компания может работать без внешних независимых членов при наличии серьезных причин (оговаривается с регулятором в индивидуальном порядке).
Важно: после получения шведской криптолицензии необходимо уведомлять Finansinspektionen о любых изменениях в составе правления или руководства. Документы подают заблаговременно, чтобы регулятор мог провести проверку новых кандидатов на соответствие требованиям и убедиться в их способности эффективно управлять компанией.
Все сотрудники, участвующие в AML–процессах, должны непрерывно повышать квалификацию. Приоритетные направления для развития: правила, тенденции, методы и модели, используемые для выявления и предотвращения случаев отмывания денег и финансирования терроризма. Регулятор требует, чтобы обучение адаптировали к конкретным обязанностям сотрудников и рискам, связанным с деятельностью компании.
Темы обучения должны соответствовать функциям и ответственности каждого сотрудника. В частности, компании должны учитывать результаты оценки рисков и обновлять программу обучения после значимых изменений в бизнесе или методах работы. Это помогает оставаться в курсе новых схем и угроз в области AML.
Компании обязаны вести учет тренингов, включая содержание программы, список участников и даты проведения. Такая документация необходима для проверки со стороны Finansinspektionen. Она подтверждает соблюдение требований по обучению сотрудников.
Главный документ — это бизнес-план, отображающий цели и деятельность компании. В него включают следующие разделы:
Другие документы для получения шведской криптолицензии:
Перед подачей заявки на оформление криптолицензии в Швеции стоит перепроверить соответствие документов актуальным требованиям Finansinspektionen (они периодически обновляются). Отсутствие материалов или несоответствие стандартам - это причина для отказа.
Регулятор Finansinspektionen устанавливает строгие требования к бухгалтерской отчетности после получения криптолицензии в Швеции. Компании обязаны подавать данные через систему FIDAC, используемую для периодической отчетности.
фирмы должны предоставлять годовой финансовый отчет, включая баланс и отчет о прибылях и убытках по состоянию на 31 декабря. Срок подачи — до 31 марта следующего года. Это обязательное требование для всех владельцев криптолицензии в Швеции.
лицензированный аудитор изучает финансовую отчетность и подтверждает достоверность предоставленных данных. Проверка включает оценку системы внутреннего контроля, соответствие стандартам управления рисками компании. Процедура регулярна (не менее 1 раза в год) и обязательна.
компании обязаны подавать отчеты о мерах, направленных на противодействие отмыванию денег (AML). Они содержат информацию о выявленных рисках и мерах по их снижению. Это важный аспект для компаний, занимающихся оформлением лицензии на криптовалюту в Швеции.
обязательна для фирм с крупным масштабом и сложной структурой. Отчеты демонстрируют способность бизнеса выполнять финансовые обязательства и поддерживать устойчивость.
при обнаружении ошибок или изменений в ранее поданных отчетах, компании обязаны вносить корректировки через систему FIDAC. Включая решения, принятые по запросу регулятора или по итогам внутренних аудитов.
Соблюдение стандартов Finansinspektionen - это обязательное требование для сохранения шведской криптолицензии.
После получения криптолицензии в Швеции нужно соблюдать несколько налоговых требований:
компании обязаны уплачивать CIT по ставке 20,6% от прибыли. Налог распространяется на все доходы компаний, независимо от их источника.
Стандартная ставка НДС в Швеции составляет 25%. Некоторые категории услуг освобождают от НДС (например - услуги по обмену криптовалют). Характер льгот зависит от конкретных условий и видов деятельности компании. Учитывайте эти особенности при оформлении лицензии на криптовалюту в Швеции.
Государство и международные фонды стимулируют развитие криптовалютных и высокотехнологичных проектов. Инновационные фирмы могут получить налоговые льготы и субсидии.
Программа уменьшает налоговую нагрузку на компании, занимающиеся исследованиями и разработками (R&D). Она распространяется на фирмы, получившие криптолицензию в Швеции. Основные условия:
Вычет доступен для всех компаний, зарегистрированных в Швеции, включая стартапы и крупные предприятия. Он рассчитывается как снижение социальных взносов на 10% от расходов на заработную плату сотрудников, занятых в R&D, но не более 1,500,000 шведских крон в месяц (около 130,000 евро в год). Это условие вступило в силу с 2023 года.
Программа охватывает расходы на заработную плату сотрудников, вовлеченных в R&D, а также на налоги с фонда оплаты труда.
Льготы доступны фирмам, получившим лицензию на криптовалюту в Швеции и вложившим средства в создание новых технологий. Для получения вычета занятость сотрудников в R&D должна составлять от 50% рабочего времени.
Программа не требует отдельной заявки на вычет, все учитывается в ежемесячных отчетах работодателей по социальным взносам. Однако компаниям нужны доказательства соответствия деятельности критериям R&D.
Программа действует на постоянной основе, без временных ограничений. Снижение налоговой базы и сокращение расходов на разработку стимулируют получение лицензий на криптовалюту в Швеции.
Innovation Clusters (Инновационные кластеры) — программа, направленная на поддержку шведских технологических кластеров для развития сотрудничества между компаниями, университетами и исследовательскими институтами. Реализуется при поддержке агентства Vinnova и бизнес-организации Business Sweden. Компании с лицензией на криптовалюту в Швеции могут воспользоваться этими кластерами для доступа к исследованиям.
Основные направления и возможности программы
Кто может участвовать?
К участию допускаются компании, зарегистрированные в Швеции, независимо от их размера — стартапы, малые и средние предприятия (МСП), крупные корпорации.
Особое внимание уделяется проектам, направленным на цифровизацию, искусственный интеллект, финтех и блокчейн, если они способствуют достижению стратегических целей Швеции в области инноваций.
Фирмам, связанным с криптовалютами и цифровыми активами, также разрешено участие. Но их проекты должны соответствовать критериям программы, способствовать развитию новых технологий и решений.
Условия участия
Для участия компания должна подготовить проектное предложение с описанием целей, ожидаемых результатов и предполагаемого влияния на развитие технологий в Швеции.
Заявка подается через портал Vinnova. Процесс рассмотрения занимает от 3 до 6 месяцев, в зависимости от масштаба проекта и уровня запрашиваемого финансирования.
К заявке необходимо приложить бизнес-план, расчеты по ожидаемым затратам и детальный график реализации проекта.
Программа финансирования от Vinnova для стартапов в Швеции. Предназначена для поддержки инновационных проектов, способствующих устойчивому развитию. Финансирование направлено на покрытие части расходов, связанных с разработкой новых продуктов и технологий, включая программное обеспечение. Основные условия:
Программы поддержки создают благоприятные условия для оформления криптолицензии в Швеции и последующего роста бизнеса. Они помогают компаниям снизить налоговую нагрузку, получить доступ к дополнительному финансированию и расширить международные контакты.
Юрисдикция гарантирует прозрачное законодательство, надежный контроль AML/KYC и предсказуемую правовую среду. Внедрение MiCA обеспечивает прямой доступ к рынкам ЕС для владельцев шведских криптолицензий. А государственные программы поддержки создает дополнительные преимущества стартапам и предприятиям, развивающим новые технологии. Швеция выделяется строгой и последовательной регуляторной политикой без внезапных изменений правил. Такой подход снижает риски, упрощает планирование расходов и стратегии развития.
Современный мир цифровых технологий находится в постоянном движении. В центре этого движения находятся криптовалюты, ставшие не только символом инноваций, но и важным инструментом для многих инвесторов и предпринимателей. Сальвадор — одна из стран, которая активно развивает криптовалютную индустрию, делая ставку на цифровую экономику.
На протяжении последних лет маленькая страна Сальвадор активно проявляет себя на международной арене, заявляя о своем статусе как о новой столице технологических инноваций в Центральной Америке. Решение внедрить криптовалютное законодательство свидетельствует об их непоколебимом решении стать лидерами и демонстрировать стремление к развитию в области современных финансовых технологий.
В сентябре 2021 года мировые СМИ активно обсуждали новость, что Сальвадор принял историческое решение и стал первой страной в мире, официально признавшей биткоин в качестве законного платежного средства. Для многих этот шаг казался революционным, ведь это переопределение восприятия традиционных финансов. Открыв двери криптовалютам на государственном уровне, Сальвадор привлек к себе внимание многих мировых инвесторов, аналитиков, бизнесменов и всех тех, кто активно следит за развитием криптовалютного рынка. Это решение не только укрепило позиции страны на мировой арене, но и высветило потенциал и готовность к изменениям, который так важен в быстро меняющемся мире современных технологий.
Лицензирование в криптовалютной сфере – это
ключевой аспект для функционирования бизнеса в соответствии с местными юридическими нормами. Процедура регистрации криптолицензии в Сальвадоре требует четкого понимания юридических аспектов криптовалют в стране.
Брокеры криптолицензий в Сальвадоре играют важную роль, помогая компаниям соблюдать требования к криптолицензии и ориентироваться в многочисленных нюансах процесса. От сроков получения криптолицензии в Сальвадоре до специфических налогов на криптовалютные операции в Сальвадоре – эти специалисты обеспечивают надежное сопровождение на каждом этапе.
Тем не менее, все кто хочет получить криптолицензию в Сальвадоре сталкиваются вызовами в этой сфере. Необходимо учитывать различные ограничения и правила криптолицензирования в Сальвадоре. Опыт регистрации криптолицензии для иностранцев показывает, что одной из частых ошибок при регистрации криптолицензии в Сальвадоре является неполное понимание налоговой системы страны или неверное интерпретирование юридических требований.
В этом контексте, советы по регистрации криптолицензии от опытных специалистов и компаний, предоставляющих услуги по регистрации криптолицензии в Сальвадоре, становятся особенно ценными. Они могут помочь избежать дополнительных комиссий при регистрации криптолицензии и обеспечить успешное продление криптолицензии в будущем.
Погружение в мир криптовалютного бизнеса в Сальвадоре – это путь, полный возможностей и вызовов. Но с правильным подходом и пониманием особенностей регулирования в этой стране, он может стать источником значительной прибыли и роста для вашего бизнеса.
В глобальном мире цифровых инноваций Сальвадор быстро выделился своим подходом к криптовалютам. В то время как большинство стран лишь размышляло о возможных последствиях внедрения криптовалюты, Сальвадор решительно взял курс на интеграцию.
После того как Сальвадор принял Bitcoin в качестве законного платежного средства своей страны, этот ход вызвал обширное обсуждение на мировой арене, смешивая восторг и опасения среди экономистов и политиков.
Согласно статистике, в течение первых месяцев после этого решения, более 50% населения Сальвадора стали использовать Bitcoin для различных транзакций, что подтверждает высокий уровень адаптации внутри страны.
Вместе с внедрением Bitcoin как официальной валюты, в Сальвадоре был принят ряд законов, регулирующих криптовалютное законодательство Сальвадора. Один из основных пунктов законодательства касался процедуры регистрации криптолицензии. Требования к криптолицензии в Сальвадоре стали строже, введя ряд проверок на соответствие для криптолицензии.
Бизнес-сообщество, в особенности иностранные инвесторы, столкнулись с рядом сложностей. Сроки получения криптолицензии в Сальвадоре могли затягиваться, и многие компании обращались к брокерам криптолицензий для ускорения процесса и получения консультаций.
С точки зрения налогообложения, налоги на криптовалютные операции в Сальвадоре стали предметом особого внимания. Несмотря на внедрение нового законодательства, многие компании сталкивались с неоднозначностью в интерпретации налоговых правил, что приводило к ошибкам и дополнительным комиссиям при регистрации криптолицензии.
Эксперты и компании, предоставляющие услуги по регистрации криптолицензии в Сальвадоре, выделили ряд частых ошибок при регистрации криптолицензии, наиболее распространенными из которых были неправильное заполнение документов и невнимательное отношение к юридическим аспектам криптовалют в Сальвадоре.
Однако, несмотря на все вызовы, многие компании, которые успешно прошли все этапы регистрации и получили криптолицензию в Сальвадоре, столкнулись с рядом преимуществ. В первую очередь, это был доступ к новому и растущему рынку, где уже более половины населения активно использовали криптовалюту. Этот опыт регистрации криптолицензии для иностранцев в Сальвадоре позволил многим бизнесам расширить свое присутствие и увеличить прибыль.
Таким образом, исторический контекст криптовалют в Сальвадоре является примером того, как страна может преобразить свою экономику и предоставить новые возможности для бизнеса, несмотря на все вызовы и неоднозначность законодательного процесса.
С развитием криптовалютного рынка, получить криптолицензию в Сальвадоре стало ключевым этапом для многих компаний, стремящихся работать в этой сфере. В этой статье мы рассмотрим подробный процесс получения криптолицензии, а также учтем все нюансы и тонкости этой процедуры.
Процесс получения лицензии на криптовалютную деятельность начинается с детальной подготовки всех требуемых документов. В Сальвадоре критерии для получения криптолицензии установлены на высоком уровне и могут включать:
Процесс регистрации криптолицензии может быть сложным и запутанным, особенно для тех, кто только начинает своё погружение в мир криптовалют. Возникает множество юридических и процессуальных нюансов, которые могут стать препятствием на пути к успешному получению лицензии. Именно поэтому многие компании, стремясь избежать потенциальных ошибок и ускорить процесс, обращаются к профессионалам в этой сфере - брокерам криптолицензий.
Эти специалисты не только имеют глубокие знания в области криптовалютного законодательства Сальвадора, но и обладают практическим опытом работы с различными юрисдикциями. Они понимают особенности процедуры регистрации криптолицензии в Сальвадоре и могут на практике помочь сориентироваться в требованиях и ограничениях, которые устанавливает законодательство этой страны.
После того как все документы подготовлены, следующий этап - это подача заявки на получение лицензии. В этом процессе могут взиматься комиссии при регистрации криптолицензии в Сальвадоре. Размер этих комиссий зависит от объема бизнеса и может варьироваться.
Помимо этого, некоторые компании могут столкнуться с дополнительными налогами на криптовалютные операции, что также следует учитывать при планировании бюджета.
После подачи заявки следует период ожидания, в течение которого проходит проверка на соответствие для криптолицензии в Сальвадоре. Этот процесс может длиться от пары недель до нескольких месяцев, в зависимости от сложности вашей заявки и количества предоставленных документов. Скорость получения криптолицензии в Сальвадоре может варьироваться, и это следует учесть при планировании вашего бизнеса.
При успешном прохождении проверки, компания получает криптолицензию, которая может быть ограничена определенными правилами криптолицензирования. Также следует помнить о необходимости ее периодического продления.
Важно отметить, что частые ошибки при регистрации криптолицензии в Сальвадоре могут включать в себя неправильное заполнение форм, отсутствие необходимых документов или неверное их оформление. Чтобы избежать этих ошибок, рекомендуется воспользоваться услугами специалистов или консультаций брокеров криптолицензий.
В целом, получить криптолицензию в Сальвадоре не так уж и просто и занимает длительное время, но при правильном подходе и учете всех деталей процесс становится вполне осуществимым для любой компании, желающей работать в этой перспективной и динамично развивающейся сфере.
В последние годы Сальвадор стал одним из пионеров в области криптовалютного законодательства. Эта новая экономическая реальность потребовала четких правил и регуляций, особенно для бизнеса, связанного с криптовалютой. Но какие конкретные требования и условия предъявляются к тем, кто хочет получить криптолицензию?
Первый шаг в процедуре регистрации криптолицензии в Сальвадоре – это соответствие определенным критериям и стандартам. Основные требования к криптолицензии в Сальвадоре включают:
Во многих случаях компании могут обратиться к брокерам криптолицензий, чтобы обеспечить гладкий процесс регистрации и избежать частых ошибок при регистрации криптолицензии в Сальвадоре.
Получение лицензии – это только начало. Для поддержания статуса лицензированной криптовалютной компании в Сальвадоре следует выполнять ряд условий:
Советы по регистрации криптолицензии в Сальвадоре могут варьироваться, но большинство экспертов согласны в одном: подготовка, тщательное изучение всех требований и работа с опытными консультантами или брокерами криптолицензий упрощают весь процесс.
Многие иностранные компании успешно получили криптолицензию, используя услуги по регистрации криптолицензии в этой стране. Их опыт регистрации криптолицензии для иностранцев в Сальвадоре может служить прекрасным руководством для новых игроков на рынке.
В последние годы криптовалютное законодательство Сальвадора претерпело значительные изменения, что открыло новые горизонты для инвесторов и бизнесменов. Но вместе с новыми возможностями пришли и новые требования, в частности, в области финансов и налогов.
На данный момент налоги на криптовалютные операции в Сальвадоре представляют собой сложный и быстро меняющийся набор правил. Основные моменты включают:
В мире криптовалют, где изменения происходят быстро и неожиданно, понимание законодательства и регуляторных рамок становится ключевым фактором успеха. Сальвадор, взявший на себя роль пионера в области интеграции криптовалюты в национальную экономику, предлагает уникальные возможности для инвесторов и бизнесменов, но также и выдвигает перед ними ряд сложных задач.
Основное преимущество законодательства Сальвадора в области криптовалют заключается в его относительной прозрачности и дружелюбии к новаторам. Но для успешной навигации в этом новом регуляторном пространстве требуется глубокое понимание местных законов и процедур.
Хотя внедрение в экосистему криптовалют Сальвадора требует основательного подхода и внимания к деталям, этот труд может окупиться многократно, если воспользоваться всеми возможностями и ресурсами, предлагаемыми этой страной. Таким образом, правильное планирование и компетентные партнеры становятся залогом успешной интеграции в мир криптовалют Сальвадора.
Сальвадор, небольшая страна Центральной Америки, становится все более популярной для инвесторов и предпринимателей благодаря ее новому криптовалютному законодательству. С тем, как растет интерес к криптовалютам на мировом рынке, преимущества криптолицензирования в Сальвадоре становятся все более очевидными.
С момента принятия криптовалютного законодательства Сальвадора, страна завоевала международное признание как один из передовых центров криптовалютного бизнеса. Поддерживая инновации и предоставляя юридическую ясность для криптовалютных операций, Сальвадор привлекает инвесторов со всего мира.
Также стоит отметить опыт регистрации криптолицензии для иностранцев в Сальвадоре. Благодаря прозрачной системе и международной репутации страны, иностранные компании чувствуют себя уверенно, вкладывая свои средства и развивая свой бизнес на территории Сальвадора.
Сальвадор предлагает множество возможностей для криптовалютного бизнеса. Конкурентные преимущества, быстрая и прозрачная процедура регистрации, а также международное признание делают этот регион одним из самых привлекательных для инвесторов. Благодаря этому, Сальвадор по праву занимает одно из лидирующих мест на мировой криптовалютной арене.
С тем, как многие компании и инвесторы стремятся к криптовалютным рынкам Сальвадора, необходимо осознавать возможные риски и проблемы, которые могут возникнуть на пути. От юридических вопросов до репутационных рисков — быть в курсе потенциальных препятствий является ключом к успешному ведению бизнеса.
Юридические и репутационные риски
Частые ошибки и как их избежать
В целом, при правильном подходе и грамотном планировании, процесс получения криптолицензии в Сальвадоре может быть гладким и безболезненным. Однако важно всегда быть в курсе возможных рисков и быть готовым к непредвиденным обстоятельствам.
Сальвадор за последнее время стал значимым игроком на криптовалютной арене. Но как он сравнивается с другими странами? В этой статье мы рассмотрим основных конкурентов Сальвадора и сравним преимущества и недостатки каждой юрисдикции.
Сальвадор в сравнении:
Процедура регистрации криптолицензии в Сальвадоре, по мнению экспертов, отличается своей простотой и относительно короткими сроками. Юридические аспекты криптовалют в Сальвадоре стабильны и благоприятны для инвесторов.
Тем не менее, как и в любой стране, есть свои "подводные камни". Например, частые ошибки при регистрации криптолицензии связаны с недостаточной подготовкой документов или невнимательным отношением к требованиям. Поэтому многие компании предпочитают обращаться к опытным брокерам криптолицензий в Сальвадоре, которые помогут сориентироваться в местном законодательстве.
Сальвадор, безусловно, имеет ряд преимуществ перед другими странами в сфере криптолицензирования, однако каждая юрисдикция имеет свои уникальные особенности. Выбор страны для регистрации криптовалютного бизнеса должен основываться на индивидуальных нуждах и целях компании.
Сальвадор стоит на передовой биткоин-революции, делая шаги, которые вызывают интерес и интригуют многие бизнес-структуры по всему миру. При рассмотрении возможности вхождения на этот рынок или расширения своего присутствия на территории Сальвадора, предпринимателям следует учитывать следующие ключевые выводы и рекомендации.
Рекомендации для предпринимателей:
Соблюдение этих рекомендаций, сочетание с глубоким пониманием рынка и надежные партнеры на местном уровне могут сделать процесс регистрации криптолицензии в Сальвадоре удачным для вашего бизнеса.
Какова процедура регистрации криптолицензии в Сальвадоре?
Процедура регистрации в Сальвадоре начинается с подачи заявления в регулирующий орган, предоставления всех необходимых документов и прохождения проверки на соответствие. После одобрения заявки выдается лицензия.
Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии — это не просто юридический документ, а мощный инструмент, который открывает доступ к одному из самых динамичных и инновационных рынков Европы. В последние годы Эстония зарекомендовала себя как криптохаб благодаря прогрессивному законодательству и поддержке технологических стартапов. Это делает получение лицензии в этой стране не только важным шагом для легальной работы, но и стратегическим решением для выхода на мировой рынок.
Однако, чтобы стать частью этого быстроразвивающегося пространства, компании должны пройти через многоступенчатый процесс лицензирования, который стал более строгим в последние годы. Новые требования увеличивают уровень ответственности за деятельность с цифровыми активами. Для тех, кто намерен вести бизнес на серьезной основе, Эстония предоставляет стабильную и безопасную среду, но требует высокой степени профессионализма и строгого соблюдения правил.
Эстония, официальное название — Эстонская Республика, расположена на северо-востоке Европы, между Латвией на юге и Россией на востоке. На севере её омывает Финский залив, отделяющий Эстонию от Финляндии, а на западе — Балтийское море, через которое она имеет морские границы со Швецией. Общая площадь страны составляет около 45 000 квадратных километров, что делает её одной из самых небольших стран Европы по территории.
Официальным языком является эстонский, относящийся к финно-угорской языковой группе, что роднит его с финским, но делает его абсолютно непохожим на языки соседних славянских или германских стран. Эстония отличается высоким уровнем двуязычия, так как около четверти населения страны говорит на русском языке. Это связано с историческими связями с СССР и значительным русскоязычным населением, проживающим в Эстонии, особенно в восточных регионах, таких как Ида-Вирумаа.
Столица страны — Таллин, древний город с богатой историей, который сочетает в себе средневековую архитектуру и современные технологии. Население Эстонии составляет около 1,3 миллиона человек, из которых приблизительно треть живет в Таллине. Другими важными городами являются Тарту, второй по величине город, известный своим университетом, и Нарва.
Эстония — это одна из наиболее развитых в цифровом плане стран мира. Она стала первой в мире, предложив электронное гражданство (e-Residency), что позволяет иностранцам регистрировать бизнес и управлять им онлайн. Благодаря программе «электронного правительства» (e-Government) почти все государственные услуги, включая налогообложение и голосование, доступны в цифровом формате. Эта страна известна как один из лидеров в сфере кибербезопасности и цифровых инноваций.
Экономика Эстонии сильно ориентирована на IT-сектор, который продолжает активно развиваться. Страна также уделяет внимание экологии и природным ресурсам: около половины её территории покрыто лесами, и на её территории насчитывается более 2 000 озёр. Эстония известна своими национальными парками, такими как Лахемаа, который является одним из старейших национальных парков в Европе.
Благодаря своему стратегическому положению, культурному разнообразию и технологическим достижениям, Эстония представляет собой уникальное сочетание древних традиций и современных инноваций, привлекая как туристов, так и бизнесменов со всего мира.
Лицензия на обмен цифровых валют — это официальное одобрение, выданное контролирующими инстанциями конкретной юрисдикции, которое позволяет фирме легально осуществлять операции по обмену цифровых валют и сопутствующими сервисами. Этот документ необходим для того, чтобы организации могли законно функционировать в области цифровых валют, соблюдая нормы AML, CFT и иные предписания финансовой безопасности.
Фирмы, обладающие данной лицензией, могут предоставлять следующие услуги:
Это главная услуга, которую могут предоставлять компании с лицензией на обмен цифровых валют. В рамках этой услуги пользователи могут конвертировать свои цифровые активы, такие как Bitcoin, Ethereum, на традиционные валюты, например, евро, доллар США, рубли и иные. Обратный процесс также возможен — клиенты могут обменивать фиатные деньги на цифровые валюты.
Компании с такой лицензией могут также предлагать услуги по обмену одной цифровой валюты на другую. Это может включать такие пары, как Bitcoin на Ethereum, Litecoin на Ripple и многие другие. Обмен осуществляется по текущим курсам или установленным пользователями условиям.
Множество организаций, получивших лицензии для обмена цифровыми валютами, также имеют возможность предоставлять клиентам услуги по безопасному хранению их цифровых активов. Это происходит потому, что криптовалюты нуждаются в надежном и безопасном способе хранения. Такие компании предлагают различные виды "кошельков", которые могут быть как онлайн (горячие), так и офлайн (холодные) для повышения уровня безопасности.
Некоторые компании с лицензией могут предоставлять услуги по обработке криптовалютных платежей для бизнеса. Это позволяет компаниям принимать криптовалюты в качестве формы оплаты за товары и услуги. Лицензированные компании могут выступать в качестве посредника между покупателем и продавцом, конвертируя криптовалюту в фиатные деньги, если это требуется.
В некоторых случаях лицензированные компании могут оказывать услуги по проведению первичных размещений токенов (ICO), первичных биржевых предложений (IEO) или обеспеченных токенов (STO). Это позволяет фирмам выпускать собственные токены в рамках юридической структуры и обеспечивать их продажу на рынке.
Компании, которые получили криптолицензию, могут также обменивать не только криптовалюты, но и токены или другие виды цифровых активов, включая NFT (невзаимозаменяемые токены). Это могут быть активы, привязанные к реальным объектам (например, токены недвижимости) или уникальные цифровые произведения искусства.
Лицензия на обмен криптовалют играет ключевую роль в успешной и безопасной деятельности компании, предоставляя ей юридическую легитимность и укрепляя доверие клиентов. Она придает компании статус, показывая, что бизнес соответствует строгим стандартам и контролируется государственными органами. Это важно, поскольку в сфере криптовалют часто встречаются мошеннические схемы и непрозрачные операции, и наличие лицензии значительно увеличивает доверие клиентов и партнёров к компании и её услугам.
Соблюдение международных норм и стандартов — ещё одна важная причина. Регуляторы, такие как Эстонская финансовая инспекция или Европейская комиссия, требуют строгого соответствия нормативным требованиям. Лицензия также открывает доступ к международным рынкам, позволяя компаниям легально работать в разных юрисдикциях, заключать партнёрства и сотрудничать с банками для упрощения фиатных транзакций, что открывает новые возможности для роста и увеличения прибыли.
Дополнительно, лицензия облегчает взаимодействие с традиционными банками и платёжными системами. Для нелицензированных компаний часто сложно наладить такие связи, тогда как наличие лицензии снижает риски для банков, упрощая доступ к фиатным средствам и увеличивая возможности для масштабирования бизнеса.
Таким образом, лицензия на обмен криптовалют — это не просто разрешение на ведение бизнеса, а комплексный инструмент, который позволяет компании интегрироваться в легальную финансовую систему, соблюдать международные стандарты и обеспечить высокую степень доверия со стороны клиентов и партнеров.
Процедура получения лицензии на обмен криптовалют в Эстонии представляет собой многоэтапный процесс, требующий соблюдения ряда строгих юридических и финансовых требований. Внизу перечислены все ключевые шаги, которые нужно выполнить для успешного получения лицензии.
Первым шагом для получения криптовалютной лицензии является создание компании, зарегистрированной в Эстонии. Обычно для криптовалютного бизнеса выбирается форма общества с ограниченной ответственностью (OÜ), которое обеспечивает защиту акционеров и гибкость в управлении. Регистрация компании осуществляется через портал Коммерческого регистра (e-Business Register). Документы должны быть подписаны с использованием электронной подписи или через систему e-Residency (если учредитель является электронным резидентом Эстонии). Для фирм, ведущих деятельность по обмену виртуальных валют или сохранению электронных активов, необходим уставной капитал не менее 100 тысяч евро. Этот капитал обязан быть зачислен на банковский счет организации до подачи заявки на получение разрешения. Фирма должна иметь зарегистрированное юридическое местонахождение и помещение в Эстонии, где будет осуществляться реальная работа. Это условие ужесточилось в 2020 году, чтобы предотвратить формирование фиктивных предприятий.
Следующий шаг — обеспечение компании компетентным управлением и персоналом. В первую очередь необходимо назначить директора-резидента: по требованиям законодательства как минимум один член правления должен быть резидентом Эстонии или постоянно проживать на территории ЕС или ЕЭЗ. Этот человек отвечает за управление и деятельность компании на территории Эстонии. Далее, все лица, принимающие ключевые решения, должны иметь подтвержденный опыт работы в сфере финансовых технологий, криптовалют и управления рисками. Они также должны соответствовать критериям надежности, что включает проверку их репутации и отсутствие криминального прошлого.
Криптовалютные компании в Эстонии обязаны соответствовать строгим стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма:
Когда компания зарегистрирована и все внутренние процедуры разработаны, можно подавать заявление на криптовалютную лицензию. Заявление на получение лицензии подается через портал Финансовой инспекции Эстонии (Finantsinspektsioon). Для подачи потребуется собрать и предоставить следующие бумаги:
Финансовая инспекция обычно рассматривает заявление в течение 60 рабочих дней с момента подачи всех необходимых документов. Однако если у регулятора возникают дополнительные вопросы или требуются дополнительные документы, этот срок может быть продлен.
За подачу заявления на получение криптовалютной лицензии взимается государственная пошлина.
Первоначально проводится оценка плана деятельности и процессов AML/KYC: надзорный орган проверяет, насколько детально разработаны внутренние механизмы организации, соответствуют ли они нормам и способна ли организация их выполнять. Затем идет проверка участников совета и руководства: финансовый контроль оценивает репутацию и квалификацию всех важных сотрудников организации, что может включать проверку их финансовой истории и возможных юридических претензий. В отдельных случаях контроль может провести фактическую проверку, посетив офис организации, чтобы убедиться в его существовании и работе.
При выполнении всех требований и успешном прохождении проверки, фирма получает лицензию на криптовалюту. Это значит, что она имеет право легально оказывать услуги по обмену криптовалют и хранению цифровых активов.
Лицензия действует бессрочно, однако компании обязаны соблюдать все нормативные требования и проводить регулярные проверки своих процессов. В случае нарушения законодательства лицензия может быть отозвана.
Процесс получения лицензионного документа на обмен криптовалют в Эстонии требует серьезного подхода, значительных финансовых затрат и соблюдения строгих нормативных требований. Однако наличие этой лицензии позволяет компании вести легальный и безопасный бизнес в рамках одной из самых передовых юрисдикций в Европе. Эстония предлагает прозрачную и стабильную среду для криптовалютного бизнеса, что делает её привлекательной для компаний, стремящихся работать в легальном поле.
Регулирование криптовалютного бизнеса в Эстонии является одной из наиболее продуманных и прозрачных систем в Европе, что делает эту страну привлекательной для компаний, работающих с цифровыми активами. Ключевую роль в процессе получения и регулирования криптовалютных лицензий играют несколько государственных органов и нормативных актов, которые определяют правила работы компаний в этом секторе.
Финансовая инспекция Эстонии (Finantsinspektsioon) — это главный регулирующий орган, ответственный за надзор за финансовыми учреждениями, включая криптовалютные компании. Финансовая инспекция отвечает за обеспечение соблюдения компаниями законодательных требований в области финансового регулирования, а также за защиту интересов клиентов и инвесторов. До 2020 года лицензии на криптовалютную деятельность выдавались Департаментом полиции и погранохраны Эстонии (PPA), но после ужесточения законодательства эти полномочия были переданы Финансовой инспекции, что позволило усилить контроль и повысить прозрачность.
Подпись к изображению: официальный сайт Finantsinspektsioon.
Регулирование криптовалютного сектора в Эстонии основано на ряде нормативных актов:
Начиная с 2020 года, Эстония усилила контроль над криптовалютными компаниями. Регулятор активно проверяет деятельность лицензиатов, чтобы убедиться, что они действительно работают в Эстонии, а не используют лицензию для работы в других юрисдикциях без фактического присутствия. В случае выявления нарушений лицензии могут быть отозваны. За последние несколько лет было отозвано более тысячи лицензий у компаний, не соответствующих новым стандартам.
Таким образом, Эстония установила строгую, но прозрачную систему регулирования криптовалютных операций, что привлекает ответственные и законопослушные компании. При этом высокая степень контроля и требования к бизнесу делают её одним из самых безопасных мест для ведения криптовалютного бизнеса в Европе.
Чтобы получить криптовалютную лицензию в Эстонии, компаниям необходимо выполнить ряд ключевых условий:
Эти требования обеспечивают прозрачность и безопасность операций компаний, работающих в криптовалютной сфере, а также соответствие международным стандартам финансового регулирования. Выполнение данных условий позволяет компании вести легальный и стабильный бизнес в рамках эстонской юрисдикции.
Оформление лицензии на обмен криптовалют в Эстонии предоставляет множество преимуществ для организаций, стремящихся вести легальную деятельность в быстрорастущем секторе финансовых технологий. Во-первых, Эстония известна своим прогрессивным подходом к цифровым активам и прозрачным регулированием. По состоянию на 2023 год, Эстония занимает одно из первых мест в мире по количеству зарегистрированных компаний в сфере блокчейн и криптовалют, насчитывая более 1,400 лицензированных операторов. Этот факт подчеркивает доверие к эстонской юрисдикции со стороны международного бизнеса.
Одним из главных преимуществ получения лицензии является легитимность. Лицензия позволяет обменным платформам действовать в рамках закона, что значительно повышает доверие со стороны клиентов и инвесторов. В условиях растущих опасений по поводу мошенничества и недобросовестных практик на крипторынке наличие лицензии становится важным фактором, который помогает привлекать новых пользователей и удерживать существующих. Согласно исследованиям, компании с лицензией могут увеличивать свою клиентскую базу на 30-50% благодаря повышенному доверию.
Эстония также предлагает конкурентоспособные условия для ведения бизнеса. Лицензированные компании могут открывать корпоративные счета в местных и международных банках, что облегчает проведение финансовых операций. Более того, Эстония имеет одну из самых низких ставок налогообложения в Европе, что делает её привлекательной для криптовалютных компаний. Например, ставка корпоративного налога составляет 20%, но на нераспределенную прибыль налог не взимается, что позволяет компаниям реинвестировать средства в развитие без значительных налоговых издержек.
Кроме того, Эстония активно развивает свой рынок финтех-услуг, предлагая инновационные решения для крипто-компаний. На 2023 год в стране зарегистрировано более 250 финтех-компаний, что указывает на высокий уровень конкуренции и доступность ресурсов для новых игроков. Лицензированные обменные платформы могут пользоваться преимуществами местных технологий, включая возможности для интеграции с другими финтех-стартапами, что позволяет расширять спектр предлагаемых услуг и улучшать клиентский опыт.
Также важно отметить, что получение лицензии в Эстонии открывает доступ к международным рынкам. Многие крупные компании рассматривают Эстонию как стартовую площадку для выхода на рынки Восточной Европы и стран СНГ. По данным Европейской комиссии, в 2022 году объем торговых операций с криптовалютами в Европейском Союзе составил более €1 трлн, и ожидается, что этот рынок будет расти на 20% ежегодно. Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии позволит компаниям участвовать в этом росте и привлекать инвестиции как из региона, так и из-за границы.
В итоге, обладание разрешением обеспечивает организации защиту от возможных юридических вопросов. Надзорный орган проводит регулярный мониторинг и инспекцию, что способствует выполнению норм безопасности и предупреждению экономических правонарушений, таких как легализация доходов и спонсирование экстремизма. Это уменьшает угрозы правовых санкций и репутационных убытков, что особенно значимо в столь уязвимой области, как цифровые активы.
Таким образом, получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии не только способствует легализации бизнеса, но и открывает множество возможностей для роста и развития. С учетом стабильного и прогрессивного подхода страны к регулированию криптовалютного рынка, лицензированные компании могут рассчитывать на долгосрочный успех в этой динамично развивающейся области.
Получение лицензии на конвертацию цифровых валют в Эстонии сопряжено с рядом рисков и сложностей. Во-первых, высокий уровень регулирования требует от компаний безусловное соблюдение всех правил. Это может потребовать значительных затрат на обучение сотрудников и внедрение специализированного программного обеспечения, что увеличивает операционные расходы.
Процесс получения лицензии также может быть времязатратным. Рассмотрение заявки занимает от одного до трех месяцев, и в случае недостатка документов сроки могут увеличиться. Компании должны предоставить полную и корректную документацию, что может стать проблемой для стартапов без опыта в этой области.
Конкуренция на рынке усиливается, что может привести к снижению цен и уменьшению маржи прибыли. Новые игроки могут столкнуться с трудностями в привлечении и удержании клиентов. Кроме того, изменения в законодательстве могут повлиять на бизнес-модель и привести к дополнительным расходам.
Репутационные риски также важны: даже наличие лицензии не гарантирует доверия клиентов. Негативные инциденты могут серьезно навредить имиджу компании. Наконец, недостаток опыта в управлении криптовалютными проектами может стать препятствием, так как для успешного ведения бизнеса необходимо знать не только технические, но и юридические аспекты.
Таким образом, получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии представляет собой сложный процесс, связанный с различными рисками и вызовами. Однако при правильном подходе и профессиональной поддержке компании могут преодолеть трудности и воспользоваться преимуществами лицензирования.
Наша консалтинговая компания предлагает широкий спектр услуг для тех, кто заинтересован в получении разрешения на обмен криптовалют в Эстонии. Мы начинаем с детального анализа ваших бизнес-целей и потребностей, чтобы предложить наиболее подходящие решения. В рамках наших услуг мы помогаем в регистрации компании в Эстонии, обеспечивая соблюдение всех необходимых правовых норм и правил. Мы также предоставляем консультации по подготовке бизнес-плана, который отвечает требованиям регулятора, и разрабатываем эффективные процедуры AML/KYC, необходимые для легального ведения бизнеса.
Кроме того, мы предлагаем помощь в сборе и подготовке всей документации, включая проверку информации о владельцах и ключевых сотрудниках компании. Наша команда экспертов обеспечивает сопровождение на всех этапах процесса получения лицензии, включая взаимодействие с финансовыми регуляторами, что значительно упрощает задачу для наших клиентов. Мы также предоставляем услуги по поддержанию и обновлению лицензии, включая ежегодные отчеты и соблюдение всех требований законодательства. Наша цель – сделать процесс получения лицензии максимально простым и эффективным для вас, обеспечивая высокий уровень профессиональной поддержки на каждом этапе.
Оформление лицензии на конвертацию криптовалют в Эстонии открывает широкие возможности для развития бизнеса в быстрорастущем секторе финансовых технологий. Эстония предлагает благоприятные условия для компаний благодаря прозрачному регулированию и инновационному подходу к цифровым активам. Если вы рассматриваете возможность получения лицензии или хотите расширить свои операции на эстонском рынке, наша команда профессионалов готова предоставить вам всестороннюю поддержку. Мы будем рады сотрудничеству и поможем вам с каждым шагом на этом пути, обеспечивая успех вашего бизнеса в мире криптовалют.
Криптовалюта в Южной Корее разрешена к использованию, но такие цифровые активы не считаются законным платежным средством в стране. Криптобиржи, хотя и являются законными, регулируются строгой нормативной базой. Еще в 2020 году правительственные и регулирующие органы начали разработку новой нормативно-правовой базы, ориентированной на регулирование криптовалют в стране. В этой статье подробнее разъясняются основные аспекты нового регулирования виртуальных активов в Южной Корее.
В соответствии с указаниями FATF, южнокорейское правительство внесло поправки в Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях (SFIA), чтобы потребовать от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) регистрироваться в местном финансовом регуляторе, Корейском отделе финансовой разведки (KoFIU), перед тем как приступить к коммерческой деятельности. Дата вступления в силу Закона – 25 марта 2021 год. Обеспечение выполнения правил VASP по отчетности в соответствии с SFIA было отложено до 24 сентября 2021 года.
Основные поправки к SFIA заключаются в следующем:
В марте 2021 года Комиссия по финансовым услугам (FSC) объявила о пересмотре корейского Закона о борьбе с отмыванием денег, Закон об отчетности и использовании определенных требований к информации о финансовых транзакциях поставщика услуг виртуальных активов, который подчиняет VASP требованиям AML. Принятые поправки уточнили, что VASP должны зарегистрироваться в KoFIU до 24 сентября 2021 года.
До вступления в силу изменений SFIA, в Южной Корее не было четкого регулирования криптовалют. Различные правительственные и регулирующие органы выпустили руководства и публикации, представляющие стандарты, по которым должны регулироваться виртуальные активы. Тем не менее SFIA был первым законодательным актом, который определил виртуальные активы в рамках закона в Корее.
В соответствии с SFIA криптоактивы
– это электронные токены с экономической стоимостью, которые могут быть проданы или переданы в электронном виде (включая любые права на виртуальные активы), которые исключают:
SFIA не накладывает никаких ограничений на цели использования виртуальных активов. Также Закон определяет что инвестиционные токены могут считаться криптоактивами, даже если они представляют собой ценные бумаги, поскольку такие токены явно не исключены из определения. Соответственно, ценные бумаги могут одновременно подпадать под действие Закона SFIA и Закона о рынках капитала.
Новый Закон, нацеленный на регулирование криптовалют, определяет VASP как лицо, которое занимается одним из следующих видов деятельности:
Согласно новому Закону SFIA для регистрации в KoFIU поставщики услуг виртуальных активов должны:
Регулирование поставщиков услуг виртуальных активов согласно SFIA обязует VASP отчитываться перед KoFIU. Регулятор может отклонить отчет VASP, если вышеупомянутые требования не выполнены. SFIA также распространяется на зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов, чей бизнес ориентирован на корейских граждан.
Положение об иностранных VASP
SFIA имеет экстерриториальное действие, что позволяет применять Закон к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов за пределами Южной Кореи. Соответственно, даже VASP, находящийся за пределами этой страны, должен отчитываться в KoFIU, если его бизнес нацелен на корейцев.
22 июля 2021 года такие обязательства иностранных VASP были уточнены и регулятором были разосланы письма иностранным VASP, включая Binance, которые, по мнению регулятора, вели бизнес, нацеленный на корейскую аудиторию, подчеркнув обязательства по отчетности в соответствии с SFIA.
В случае продажи виртуальных активов, которые не являются ценными бумагами, таких как Биткоин и Эфириум, лицо, осуществляющее такую продажу, должно заявить о себе как о VASP. Однако финансовые регуляторы фактически запретили ICO в Южной Корее. Более того, в зависимости от характера и метода продажи виртуальных активов, нужно проявлять осторожность в отношении нарушения Закона о рынках капитала, Закона о регулировании ведения бизнеса по сбору средств без разрешения и Закона о продажах.
Исторически сложилось так, что проведение ICO в Южной Корее было запрещено властями по разным причинам, в частности, для защиты инвесторов. Регуляторы заявили, что инвесторы сталкиваются с высокими рисками ущерба из-за отсутствия прозрачной информации по ICO и многих других проблем, включая:
Правительство предупредило, что в соответствии с Законом о рынках капитала может потребоваться лицензия, когда платформы используются для выпуска или обмена токенами секьюритизации одноранговых кредитов, продажи средств, которые инвестируют в виртуальные активы, или для выпуска инвестиционных токенов.
В Южной Корее налогообложение криптовалют – пока еще серая зона, поскольку транзакции с криптовалютой не облагаются налогом. Однако Министерство стратегии и финансов заявило, что рассматривает возможность взимания налога на прибыль от криптовалютных транзакций.
Южнокорейское правительство планировало, что с 1 января 2022 года будут взиматься налоги на прибыль от криптоактивов. Однако в декабре 2021 года было проведено пленарное заседание, на котором законодатели отложили планы налогообложения криптовалют до 2023 года.
В целом, правила применяемых налоговых ставок различаются в зависимости от того является ли лицо, осуществляющее операции с криптовалютами, резидентом или нерезидентом. Для резидентов ставка налога рассчитывается отдельно, основываясь исключительно на доходе от виртуальных активов. Кроме того, на окончательную сумму налога взимается местный налог 10%, составляющий 22% от дохода виртуальных активов. Нерезиденты подлежат налогообложению только в том случае, если их операции признаются как внутренние операции, например, через внутренние биржи.
Решение усилить правила в отношении виртуальных активов имеет веские причины. По оценкам, на Южную Корею приходится 10% мировых транзакций с криптовалютой. В значительной степени нерегулируемая отрасль была источником как преступной деятельности, так и финансовых махинаций.
Новые правила регулирования крипторынка в Южной Корее гласят, что для того чтобы участвовать в транзакциях с виртуальными валютами, нужно заявить о себе как о VASP в соответствии с SFIA. VASP должны хранить собранную информацию о клиентах в течение 5 лет с даты завершения финансовой операции. У VASP есть обязательства по борьбе с отмыванием денег, некоторые из которых:
По мере того, как виртуальные активы становятся все более популярными, они все чаще подвергаются контролю со стороны регулирующих органов, чтобы гарантировать, что этот новый класс активов не станет средством отмывания денег и финансовых преступлений.
Южная Корея заявила, что будет продолжать стремиться привести требования регулирования криптовалют в соответствие с правилами FATF по борьбе с отмыванием денег в дополнение к запланированной налоговой структуре для криптовалют. Для получения более обширной информации по теме статьи вы можете записаться на консультацию по регулированию криптовалют в Южной Корее к специалистам нашей компании.
В Японии активно развивается рынок криптовалют. Страна восходящего солнца хочет быть среди первых и поэтому получить лицензию на биржу криптовалют в Японии выгодно.
Во всех странах банковская система относится с осторожностью к криптовалютам и деятельностью, которая с ними связана. В то время в Японии банки также предупреждают своих клиентов об опасностях работы с криптовалютами.
Наличие лицензии на криптовалютную деятельность в Японии предоставляет как большие возможности, так и большие обязательства.
Для открытия биржи в Японии будут следующие требования:
Криптовалюты в Японии довольно популярны и много местных жителей свои сбережения вкладывают в ICO проекты или в криптовалюты. Государство Япония старается обезопасить своих граждан, поэтому первое, на что обращает свое внимание финансовый регулятор при регистрации ICO в Японии или регистрации обмена криптовалют в Японии, так это на наличие проработанной IT-системы.
Решение по возможности получить лицензию на биржу криптовалют Японский финансовый регулятор принимает очень осторожно.
Если Вы решите зарегистрировать ICO в Японии, обратите особое внимание на Ваш White Paper. В данном документе Вам нужно прописать информацию о команде, которая работает для организации ICO. В команде обязательно должна быть достойная техническая поддержка, то есть биржа криптовалют в интернете должна быть уже готовой и на ней должны стоять все возможные защиты. Команда должна постоянно работать для улучшения защиты системы, так должна быть реальная команда технической поддержки.
Кстати, среди обязательных условий, японцы прописывают наличие правил работы сотрудников японской компании и проведение обучений для персонала.
Если говорить о том, что нужно соблюдать тому, кто решил работать с криптовалютами в Японии или получить японскую лицензию на биржу криптовалют, то, как минимум, это требования KYC и AML.
По поводу средств пользователей биржи криптовалют, в Японии есть требования по поводу отдельного хранения фиатных средств биржи и средств клиентов, а также отделения криптовалютных средств пользователей от криптовалютных средств биржи.
Также важным является наличие местных сотрудников и резидентного директора в данной организации. Так что Вам понадобится реальный офис, бухгалтер, несколько местных сотрудников.
Япония – налогооблагаемая юрисдикция, и налоги на разные виды деятельности отличаются. По поводу налогообложения деятельности, связанной с криптовалютами уточняйте у наших сотрудников. Мы узнаем для Вас достоверную информацию на момент обращения.
Только в случае исполнения всех требований, написания всех необходимых правил, Вы сможете получить лицензию на ICO в Японии. Срок получения лицензии – от 3 месяцев. Если вам нужно оформить лицензию на биржу криптовалют в Японии и открыть счет, свяжитесь с сотрудниками компании TKDeal.
Важная информация:
Если вас интересует получение лицензии на ICO в Японии, сопровождение при регистрации компании в Японии или при покупке готовой японской компании, то сотрудники TKDeal могут проконсультируют и предоставить перечень сопроводительных услуг. Свяжитесь с нами, заполнив специальную форму ниже.
Выберите способ связи*
