Получение криптовалютной лицензии в Австралии – это возможность начать криптобизнес на одном из самых крупных рынков в мире. Рынок виртуальных валют стремительно развивается в стране. В этом материале мы рассмотрим, как происходит регулирование виртуальных валют в Австралии и как получить криптовалютную лицензию в Австралии удаленно.
В 2017 году криптовалюту признали законным средством в стране. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) является местным органом корпоративного регулирования, наделенным широкими полномочиями в соответствии с законодательным актом о корпорациях в отношении предоставления финансовых продуктов.
Австралийский центр отчетности и анализа операций (AUSTRAC) является основным регулятором в области борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности (AML/CTF). В соответствии с ним обмен цифровыми валютами (DCEs) подлежит обязательной регистрации и отчетности. Для того чтобы зарегистрировать криптокомпанию в Австралии и получить лицензию на криптообмен в Австралии, необходимо ознакомиться с правилами Закона AML/CTF и следовать им.
Регуляторная среда Австралии также поддерживается отраслевым саморегулированием, в том числе Австралийской ассоциацией цифровой торговли (ADCA) – это отраслевый орган, представляющий интересы бизнеса, использующего технологию блокчейна, и поддерживающий Кодекс поведения в индустрии цифровой валюты (Кодекс DCI).
Австралийское законодательство запрещает различные формы вводящего в заблуждение и обманчивого поведения. Тем самым в стране обеспечивается защита потребителей на рынке ICO. ASIC уполномочена расследовать и преследовать в судебном порядке эмитентов, спонсоров или участников рынка, совершающих вводящие в заблуждение действия в нарушение австралийского Закона о защите прав потребителей (ACL).
Поскольку каждая виртуальная валюта отличается от других, режим регулирования зависит от ее структуры и прав, которыми она наделена. Таким образом, если криптовалюта расценивается как ценная бумага, то она будет регулироваться соответствующими законами. Если же она будет расцениваться как финансовый инструмент, то будут применяться законы, которые относятся к регулированию финансового рынка.
Для того чтобы открыть криптобиржу в Австралии и оформить лицензию на криптообменник в Австралии, нужно:
Схема управляемых инвестиций (managed investment scheme, MIS), известная также как объединенные или коллективные инвестиции, является одним из видов австралийской инвестиционной схемы, в рамках которой объединенные взносы приносят финансовые выгоды участникам схемы. MIS должна быть зарегистрирована и не может работать, если она не зарегистрирована, если она отвечает определенным критериям (например, она насчитывает более 20 участников).
Права, предоставляемые владельцам токенов, описанные в официальных документах и документах о предложениях, могут потенциально представлять собой схему управляемых инвестиций. Это, в частности, относится к тем случаям, когда эмитенты стремятся присвоить токен определенным активам или торговой деятельности, например, фонду венчурного капитала (VC) или хедж-фонду, путем выпуска пакета прав с использованием технологии блокчейн.
Австралийское налоговое управление (ATO) представило ряд руководящих принципов и комментариев в отношении режима налогообложения виртуальных валют в рамках австралийского налогового режима, в частности, Bitcoin. Криптовалютная деятельность относится к такой деятельности, которая является налогооблагаемой, в частности в соответствии со ставками на:
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) ответственна за регулирование компаний, работающих с ICO. С 2017 года виртуальная валюта признана как законное платежное средство в стране. Для того чтобы получить лицензию для криптовалютной биржи в Австралии, нужно пройти авторизацию в AUSTRAC. Среди законов, которые нужно соблюдать в ходе получения криптовалютной лицензии в Австралии, следующие:
Консультация по регулированию криптовалютной деятельности в Австралии поможет лучше понимать, какие требования нужно выполнить для того, чтобы получить лицензию на криптовалюты в Австралии.
В соответствии со своей целью стать ведущим центром FinTech в регионе, Центральный банк Бахрейна (CBB) издал нормативные правила в виде Директивы/Регламента, регулирующей «криптоактивы». Согласно новым правилам, чтобы выйти на крипторынок этой страны и на законных основаниях предлагать услуги, связанные с регулируемыми криптоактивами, необходимо получить криптолицензию в Бахрейне.
Правила, содержащиеся в Директиве, охватывают лицензионные требования, условия выдачи и владения лицензией CBB, минимальные требования к капиталу, меры по защите интересов клиентов или клиентов, технологические стандарты и, в частности, требования к управлению рисками кибербезопасности, обязательства по отчетности, требования к утверждению, выполнению обязательств по предотвращению злоупотреблений и манипулирования рынком.
Регламент появился после внедрения CBB регулятивной песочницы в июне 2017 года. С момента создания регулятивной песочницы различные организации, которые предлагают услуги на основе технологии блокчейн, воспользовались этой возможностью и вошли в песочницу, тем самым тесно сотрудничая с CBB в тестировании и совершенствовании своих инновационных продуктов, услуг и платформ, основанных на инновационных технологиях, в контролируемом виртуальном пространстве.
В январе 2019 года CBB организовал общественные консультации по проекту правил, после чего в феврале выпустил окончательные правила («Положения»). Ниже рассмотрены основные положения Регламента, в частности, особенности лицензирования криптобизнеса в Бахрейне.
В соответствии с Директивой ни одно лицо не может продавать или осуществлять коммерческую деятельность в пределах или за пределами Королевства Бахрейн, состоящую из регулируемых услуг криптоактивов, без получения лицензии от CBB.
Криптоактивы определяются как виртуальные или цифровые активы («токены»), работающие на платформе блокчейна и защищенные криптографией. Токены подразделяются на:
Если вы заинтересованы в том, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в этой стране, обратите внимание, что услуги регулируемых криптоактивов означают выполнение любого из следующих действий:
Лицензиат —
лицо и/или организация, получившая лицензию CBB в соответствии с настоящими Правилами на оказание регулируемых услуг криптоактивов в Бахрейне.
Считается, что деятельность, связанная с цифровыми активами, осуществляется «внутри или из Королевства Бахрейн», если, заинтересованное лицо:
Любой, кто хочет продавать или осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами в Бахрейне или за его пределами, должен будет получить лицензию на криптовалюту от CBB.
Типы криптовалютных лицензий
Категория 1
Категория 2
Категория 3
Категория 4
Заявки на получение лицензии в Бахрейне должны быть поданы в форме, установленной CBB, и должны включать следующую информацию (среди прочего):
Заявители могут комбинировать две или более регулируемых услуги криптоактивов и получить криптовалютную лицензию от CBB, при условии, что услуги относятся к одному списку услуг и нет конфликта интересов. Лицензиаты должны будут платить ежегодный лицензионный сбор, эквивалентный 0,25% их операционных расходов. Правила устанавливают 60-дневный срок, в течение которого CBB принимает решение по заявке на получение лицензии.
Чтобы получить криптолицензию, заявитель должен быть:
Регламент позволяет лицам и/или учреждениям, работающим с криптоактивами и зарегистрированным в зарубежных юрисдикциях, получить лицензию на обмен криптовалют в Бахрейне и работать здесь в качестве «лицензиатов услуг криптоактивов за рубежом». Заявка на создание филиала зарубежного лицензиата потребует от CBB тщательного изучения его акционеров, структуры управления, финансового положения, деятельности и правил (в юрисдикции регистрации основной компании), которые регулируют деятельность, связанную с виртуальными валютами.
Ключевым аспектом процесса лицензирования является возможность для заявителей назначить представителя (например, юридическую фирму или профессиональную консалтинговую компанию) для подготовки и подачи заявок от их имени.
Все лицензиаты службы криптоактивов в Бахрейне должны соблюдать требования к минимальному капиталу, которые варьируются в зависимости от категории лицензирования (указанной выше):
Категория лицензирования
Минимальный капитал (BHD)
25 000
100 000
200 000
300 000
* Примечание. 1 BHD = 2,65 USD.
CBB может по своему усмотрению потребовать от лицензиата иметь дополнительный капитал в размере и форме, которые он указывает, если это считается необходимым для обеспечения финансовой целостности операций лицензиата.
Лицам, принимающим на себя «контролируемые функции» в компании, которая планирует получить криптолицензию в Бахрейне, требуется письменное одобрение CBB. «Контролируемые функции» включают:
Для лицензиатов-иностранных представителей требуется предварительное одобрение CBB для управляющего филиалом (или его эквивалентом) в Бахрейне в дополнение к тем же «контролируемым функциям», описанным выше. Кроме того, такой лицензиат должен поддерживать присутствие местного руководства, иметь свои помещения в Бахрейне и получить одобрение CBB, если некоторые из его сотрудников, выполняющих «контролируемые функции», не проживают в этой стране.
Согласно Правилам, CBB будет предварительно одобрять криптоактивы, принимая во внимание различные факторы, такие как:
В дополнение к вышеуказанным факторам CBB будет учитывать такие факторы, как безопасность, прослеживаемость/мониторинг, механизмы разрешения проблем, географическое распределение, возможности подключения, рыночный спрос/изменчивость, тип используемого распределенного реестра, инновации и практическую применимость/функциональность.
Заявители, которых интересует лицензия на криптовалюту, выданная CBB, должны предоставить подробную информацию о каждом криптоактиве, который предлагается использовать для их регулируемой услуги. Использование этих криптоактивов должно быть одобрено в рамках формального процесса подачи заявки.
Лицензиаты могут совершать сделки с/от имени лиц/учреждений только после того, как они будут зарегистрированы в качестве клиентов. Правомочные инвесторы (или потенциальные клиенты) должны быть юридическими лицами, должным образом зарегистрированными в Бахрейне (или в соответствии с законодательством страны происхождения), или физическими лицами старше 21 года.
Услуги регулируемых криптоактивов могут осуществляться только в том случае, если получена лицензия на обмен криптовалют в Бахрейне и инвесторы заключают соглашение, которое предусматривает следующее (среди прочего):
В Регламенте также изложены положения, касающиеся покрытия профессиональной ответственности, технологических стандартов, требований к рискам кибербезопасности, риска контрагента, требований к отчетности и уведомлению и т.д.
Введение этих новых правил является признаком того, что Бахрейн теперь открыт для регистрации финтех-компаний, и прокладывает путь для выхода этих предприятий и стартапов в регион GCC, который предлагает много возможностей в области технологии блокчейн.
Чтобы получить дополнительную информацию по теме статьи, можете запросить консультацию по регулированию криптовалют, а также заказать сопровождение в получении лицензии в Бахрейне у специалистов нашей компании.
Рынок Forex динамично начал развиваться на территории Белоруссии с 2017 года, когда состоялось подписание директив, что регулируют рынок Bitcoin и криптовалютных токенов, осуществления майнингов в Республике Беларусь. Поэтому работу предпринимателей, которые хотят зарегистрировать компанию для работы с ICO и получить лицензию ICO в Беларуси, будет регулировать закон «О развитии цифровой экономике». Данный законопроект вступил в силу 28 марта 2018 года. Теперь законодательство разрешает распоряжаться токенами и криптовалютами, заниматься дальнейшим майнингом, хранением, покупкой, обменом или же продажей их на территории Беларуси.
Обязательны требованиям к зарегистрированному бизнесу в Белоруссии есть наличие зарегистрированного местного офиса. Белорусские оффшорные компании также должны вести бухгалтерские отчеты. Мы готовы предоставить необходимое сопровождение по регистрации компании в Республике Беларусь.
Документация должны быть представлена либо на русском языке, либо на белорусском языке, а также нотариально заверена. То есть, для того чтобы иметь возможность предоставлять свои услуги на территории Республики Беларусь как криптовалюная биржа, Вам необходимо сначала зарегистрировать компанию в Беларуси. Далее квалифицированные сотрудники вносят коррективы в бизнес-план для белорусской компании. Обратите внимание, что в наши услуги также может быть включено сопровождение при вхождении в ПВТ. ПВТ (Парк Высоких Технологий) – белорусская организация, которая занимается вопросами регулирования криптовалютных бирж на территории Беларуси.
Компетентные сотрудники TKDeal предоставят вам спектр консультационных и сопроводительных услуг на всех этапах учреждения бизнеса. Чтобы записаться на консультацию по таким вопросам как: нужна ли лицензия для ICO в Беларуси или как быстро зарегистрировать криптобиржу - заполните специальную форму для быстрой связи.
Получение криптолицензии на Бермудских Островах
– это обязательная процедура для предпринимателей, которые намерены начать бизнес, связанные с цифровыми валютами. Бермуды были признаны мировым лидером в регулировании бизнеса с использованием технологии блокчейн и криптовалют.
Местное правительство является новатором в разработке одной из первых в мире всеобъемлющих нормативных и законодательных рамок, специально предназначенных для обеспечения правовой и нормативной определенности для участников отрасли, обеспечивая при этом ведение бизнеса в секторе криптовалют в соответствии с высокими международными стандартами.
Бермуды среди иностранных инвесторов пользуются популярностью как место ведения бизнеса, основанного на криптовалюте, поскольку здесь предлагается лицензия на обмен криптовалют, которая, среди прочего, позволяет владельцу управлять международным обменом криптовалют или платежным сервисом на основе криптовалюты. В данном материале описаны особенности лицензирования криптобизнеса на Бермудах.
Валютно-кредитное управление (BMA) является органом, ответственным за правовое регулирование криптовалют и в целом всего финансового рынка. Регулятор является членом Глобальной сети финансовых инноваций (GFiN), членом Координационной группы GFiN. GFiN предоставляет регулирующим органам средства для сотрудничества и обмена знаниями и опытом в работе с новыми и инновационными линейками продуктов и услуг.
Закон о бизнесе цифровых активов (DABA) ввел режим лицензирования для криптокомпаний, в то время как Закон о выпуске цифровых активов (DAIA) ввел режим для регулирования лиц, стремящихся вести выпуск виртуальных валют. DABA вступил в силу в сентябре 2018 г. DABA определяет виды деятельности, связанные с криптоактивами, налагает лицензионные требования на лиц, осуществляющих любую из этих видов деятельности, устанавливает стандарты, которым необходимо соответствовать, чтобы получить лицензию, предоставляет BMA надзорные и правоприменительные полномочия в отношении криптобизнеса.
Акцентируем внимание тех, кто планирует создать криптофонд на Бермудских Островах, что в обычном порядке фонды, преследующие стратегию, ориентированную на криптоактивы и/или блокчейн, не будут подпадать под действие DABA или DAIA, если такой фонд не проводит публичную продажу своих токенизированных долей в капитале.
Если вы хотите получить лицензию на криптовалюту, примите во внимание, что бермудское правительство также внедрило «песочницу» insurtech, которая представляет собой дополнительный режим лицензирования, предназначенный для содействия инновациям в использовании инновационных технологий в секторах страхования и перестрахования – отраслях, в которых Бермудские Острова были признаны мировым лидером на протяжении десятилетий.
Власти заявило о своем намерении расширить сферу действия «песочницы», чтобы охватить другие отрасли промышленности. На Островах был введен один из первых в мире режимов лицензирования коммерческих банков цифровых валют, который предусматривает получение банковской лицензии лицами, стремящимися предоставлять традиционные банковские услуги сектору цифровых активов. Правительство работает над множеством других технологических проектов, направленных на дальнейшее совершенствование цифровой инфраструктуры Островов.
DABA требует, чтобы лица, ведущие бизнес с криптоактивами, подали заявку на получение лицензии, за исключением случаев, когда на это лицо распространяется приказ об освобождении. Получить криптолицензию на Бермудских Островах должны лица, планирующие предлагать следующие услуги:
Соискателям доступны три класса лицензий.
Классы лицензий
Класс F
Класс M
Класс T
Представляет собой полную лицензию на ведение любой или всей коммерческой деятельности с криптоактивами, она не подлежит временным ограничениям, хотя BMA может по своему усмотрению подвергнуть любую лицензию ограничениям, если сочтет это целесообразным
Аналогична лицензии класса F, за исключением измененных требований и ограничений, она будет действительна только в течение определенного времени, определяемого BMA.
Предназначена исключительно для проведения пилотного или бета-тестирования применимой коммерческой деятельности с цифровыми активами (ожидается, что до истечения срока ее действия держатели либо подадут заявку на получение криптолицензии класса M или класса F, либо полностью прекратят вести бизнес с виртуальными активами, либо потребуют продления срока действия лицензии класса T, которое может быть предоставлено по усмотрению BMA).
Цель этого многоуровневого лицензирования криптовалютной деятельности заключается в том, чтобы позволить стартапам, занимающимся бизнесом с криптоактивами, вести свою деятельность в контролируемой нормативной среде. Ведение такого бизнеса без лицензии подпадает под штрафные санкции или уголовное преследование.
Чтобы получить лицензию на криптовалюту на Бермудах, необходимо выполнить основные требования:
В компании должны быть минимум 1 акционер и 2 директора, старший представитель, уполномоченный BMA, который будет нести отчетность перед Регулятором.
Заявление на получение лицензии на криптовалюту подается в BMA и должно указывать класс запрашиваемой лицензии и сопровождаться:
BMA не выдаст лицензию, если не удостоверится, что выполнены требования соответствия в отношении опыта и квалификации для каждого директора и должностного лица. Регулятор издал правила, в которых подробно излагаются требования, в том числе в отношении управления рисками и внутреннего контроля. BMA признает, что у заявителей разные профили рисков, поэтому оценивает их соответствие настоящему кодексу пропорционально характеру, масштабу и сложности бизнеса. DABA требует, чтобы заявители на получение криптовалютной лицензии уведомляли Регулятор обо всех структурных изменениях.
Согласно действующему законодательству Бермудских Островов, а также согласно законам DABA и DAIA, никакие лицензионные требования не предъявляются к любому лицу только на основании того, что это лицо владеет цифровыми активами в любой форме, за исключением случаев, когда это лицо делает это в ходе своей деятельности и от имени другого лица. В этом случае такой субъект, скорее всего, будет рассматриваться либо как поставщик услуг доверительного управления криптоактивами, либо как поставщик услуг криптоактивов и, следовательно, подлежит регулированию в соответствии с DABA.
9 июля 2018 г. вступил в силу Закон о компаниях и обществах с ограниченной ответственностью (первоначальное размещение монет), иными словами Закон об ICO. Закон обеспечивает основу для регулирования ICO на Бермудских Островах. Закон об ICO предусматривает, что никому не разрешается провести ICO на Островах, если они не являются компанией, зарегистрированной в Реестре компаний. Закон об ICO также предусматривает, что ICO являются «ограниченным видом деятельности» и, таким образом, требует, чтобы компании обращались к министру за согласием, прежде чем запустить ICO на Бермудских Островах.
Закон об ICO предусматривает два разных режима в зависимости от типа выпущенных криптовалют. ICO, которые запускаются исключительно в целях краудфандинга, регулируются Законом о компаниях 1981 г., Законом об обществах с ограниченной ответственностью. ICO, в которых используются виртуальные валюты, подпадают под действие DABA 2018 г. и контролируются BMA.
Криптовалютные компании и их высокопоставленные представители несут определенные обязательства по отчетности в соответствии с DABA. Лицензиаты должны включать анонимные данные об объеме транзакций в годовые фин. отчеты.
На Островах не взимаются налоги на доход, прирост капитала, прочие налоги на цифровые активы или операции с ними. Правительственные органы взимают налог на покупку иностранной валюты в размере 1%, когда резидент Островов покупает иностранную валюту в банке, расположенном здесь. Этот налог не будет применяться к большинству покупкам криптовалюты или прочих цифровых активов на том основании, что они приобретаются почти исключительно на цифровых биржах, тогда как налог на покупку иностранной валюты применяется только к покупкам в банках на Бермудских Островах.
DABA внес поправки в Закон об AML, чтобы включить предприятия, имеющие разрешение на бизнес с криптоактивами, в определение регулируемого финансового учреждения. Законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы высшее руководство компаний, которым была выдана криптовалютная лицензия:
Несоблюдение закона о борьбе с отмыванием денег может привести к серьезным штрафам.
Регистрация криптобиржи на Бермудских Островах может быть интересным решением, поскольку сфера финансовых технологий в этой юрисдикции стремительно развивается. При этом важно понимать, что для ведения любого вида коммерческой деятельности, связанной с виртуальными активами, требуется получение криптолицензии. Если вам нужна расширенная информация по данной теме, заполните форму ниже, чтобы записаться на консультацию по регулированию финтех на Бермудских Островах.
К нынешнему моменту ни один болгарский законодательный акт не содержит положений, прямо касающихся регулирования криптовалютной деятельности в Болгарии. Это означает, что регистрация криптовалютной компании в Болгарии не запрещается законом, а криптодеятельность не регулируется или не санкционируется прямо. В этом материале мы проанализируем, как зарегистрировать болгарскую криптокомпанию.
Болгария не имеет официального юридического определения криптовалют и ориентируется в своем правовом подходе на политику Европейского Союза. Агентство по национальным доходам выпустило заявление с целью приблизительного определения налогового режима для криптовалют. Регулятор отметил, какая категория применяется для физических и юридических лиц, которые получают доходы от продажи финансовых активов. В отношении последнего не требуется получение лицензии на ведение бизнеса в Болгарии, так как криптовалюты не подпадают под определение финансовых инструментов.
В 2020 году Верховный трибунал также рассматривал операции с криптоактивами в качестве законной услуги.
В соответствии с Законом NRA, выпущенным в 2018 г., криптодеятельность может классифицироваться как услуга, подпадающая под уплату НДС, если операции напрямую связаны с оплатой и предоставляются лицом, облагаемым налогом.
С точки зрения налогообложения, криптовалюты в данном государстве рассматриваются так же, как и доходы от продажи финансовых активов. Это стоит учитывать, если вы хотите создать криптовалютную компанию в Болгарии. Применяемая налоговая ставка составляет 10%. Болгарское агентство по национальным доходам не проводит различия между операциями с криптовалютой и фиатными деньгами. Таким образом, обе категории подпадают под налогообложения и должны быть включены в годовую налоговую декларацию. Декларация должна быть сдана до 30 апреля.
В 2014 году Болгарское агентство по национальным доходам выпустило заявление, в котором оно в определенной степени разъясняет режим работы с криптовалютами для физических и юридических лиц. Эти заявления в полной мере отражают политику Европейского Союза.
Другие национальные учреждения, такие как банки, продемонстрировали свою позицию по отношению к криптовалютам в декабре 2017 года. К тому времени только несколько банков были вовлечены в работу с криптовалютами и разрешили пользователям и криптобиржам открыть банковские счета на криптовалюту. Однако в начале декабря 2017 г. несколько таких счетов были закрыты. При этом решение исходило от самих банков, а не от государственного регулирования.
К профессиональной деятельности, связанной с использованием криптовалют, применяется налог на прибыль юридических лиц. Налоговая ставка составляет 15%. Как заявил Болгарский национальный банк, а также Комиссия по финансовому надзору криптовалюты не считаются ни финансовыми инструментами, ни электронными деньгами. Однако, если компания хочет торговать финансовыми продуктами с соответствующими криптовалютными активами, необходимо получить финансовую лицензию в Болгарии.
Операции, в которых виртуальные валюты определяются как платежные инструменты, классифицируются в качестве финансовых услуг и освобождаются от уплаты НДС. Такой подход основан на нескольких решениях суда ЕС.
Хотя криптодеятельность не является регулируемой, открытие криптокомпании в Болгарии не запрещено. Также в соответствии с действующими правилами для проведения операций с цифровыми активами не требуется получение болгарской лицензии на криптовалюты. Если вам нужно больше информации по этой теме, обращайтесь к нашим профильным специалистам за консультацией по регулированию криптовалют в Болгарии.
Лицензия STO Вануату позволяет лицензиатам участвовать в предложении токенов безопасности.
Предложение токенов безопасности (STO) — это
процесс предложения для продажи криптовалюты, которая может рассматриваться как ценная бумага. Токен безопасности может представлять собой токенизированную версию ряда ценных бумаг, таких как акции, долговые обязательства или облигации, или иметь характеристики, аналогичные ценным бумагам.
Важно отметить, что операции с ценными бумагами строго регулируются в большинстве стран мира, и любые несанкционированные операции с ценными бумагами могут стать предметом пристального внимания со стороны регулирующих органов.
Вануату по праву считается одной из лучших стран для получения лицензии STO. Низкое налоговое бремя и современная деловая среда делают это тихоокеанское государство одним из предпочтительных мест для регистрации платежных систем и управления денежными потоками. В этой статье подробнее речь пойдет о том, как получить лицензию STO Вануату.
STO — это финансовый инструмент на основе технологии блокчейн, который позволяет «токенизировать» различные активы с целью привлечения денег от инвесторов по всему миру. Этими активами, как мы уже сказали, могут быть: недвижимость, акции, долговые обязательства, деривативы. Основным отличительным фактором для STO является то, что они подпадают под нормативную базу ценных бумаг и контролируются властями. Это повышает их прозрачность и является важным шагом к защите инвесторов, повышая доверие к намерениям компании и ее способности выполнять обязательства.
Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC) выдает лицензии. Основная функция VFSC заключается в том, чтобы управлять эффективным и действенным Реестром. Кроме того, VFSC было поручено регулировать и контролировать валютный рынок страны. Государственное агентство Вануату регулирует необанки и ведет реестр компаний. Наиболее популярными способами запуска STO на Вануату являются либо регистрация компании, либо создание инвестиционного фонда.
Как мы уже упомянули, лицензия Вануату STO позволяет лицензиатам участвовать в предложении токенов безопасности. VFSC определила 4 класса лицензий: A, B, C, D. Лицензия кл. D разрешает деятельность с нематериальными активами в цифровой форме, хранящимися, например, в блокчейне. Но примите во внимание, что прежде чем получить лицензию кл. D, необходимо получить лицензии 3-х предыдущих классов.
Компании, планирующие стать платформой для STO, должны подать запрос на получение лицензии. При этом нужно предоставить подтверждение, что уставный капитал компании соответствует определенным требованиям: для лицензии кл. D требуется залоговый депозит в размере 50 тыс. долларов США и уставный капитал минимум 500 тыс. долларов США.
Вануату входит в топ стран для получения лицензии STO, основными причинами являются:
Определенный список документов, подготовленных в соответствии со строгими нормативными требованиями и установленными формами, должен быть подан в VFSC, чтобы иметь возможность осуществлять операции с токенами безопасности. Сам процесс лицензирования состоит из нескольких этапов:
Кроме того, важно установить требования соответствия «Знай своего клиента/противодействию отмыванию денег» («KYC/AML»), которые должны выполняться в зависимости от сложности предлагаемых ценных бумаг. Политики AML и KYC обязательны, так как вы должны изучить профили своих инвесторов при проведении предложения, чтобы убедиться, что ваша фирма не спонсирует незаконную деятельность. В то же время важно проработать политику конфиденциальности: поскольку в ходе STO будут собраны личные данные от инвесторов, важно отслеживать, как эти данные хранятся.
Общие требования
Структура компании:
Требования к менеджеру или директору:
Должен соответствовать следующим положениям:
STO являются поворотным моментом в эволюции рынков цифрового капитала. STO — это финансовый инструмент на основе блокчейна, который позволяет «токенизировать» различные активы с целью привлечения денег от инвесторов по всему миру. Этими активами может быть что угодно: недвижимость, частные фонды, акции, долговые обязательства, деривативы.
Не стоить забывать об островном государстве Вануату с развитой индустрией финансовых услуг, если вы рассматриваете возможность запуска STO проекта. Однако один из важных аспектов при планировании STO — заручиться поддержкой опытных специалистов, поскольку быстро меняющийся ландшафт криптовалютных рынков и технологий требует, чтобы эксперты оставались в курсе всех изменений касательно запуска STO.
Наша компания предлагает клиентам, желающим получить лицензию STO, обширным перечень услуг, среди которых:
По вопросам, касающимся любого аспекта STO или регистрации блокчейн-компаний в целом, мы готовы подробно проконсультировать.
Получение крипто лицензии в Великобритании – это перспективное решение, поскольку Соединенное Королевство на сегодняшний день считается одной из мощнейших площадок для функционирования криптовалютной деятельности. Хотя регулирование криптовалют в стране все еще находится на начальном этапе, правительство поддерживает развитие инновационного цифрового сектора экономики, включая обмен криптовалюты и операции с электронными деньгами. Соединенное Королевство рассматривается как платформа для запуска блокчейн-стартапов и проведения ICO в странах ЕЭЗ.
Если вы планируете запустить криптостартап в Великобритании, тогда данный материал может быть актуален для вас.
Виртуальные валюты
– это активы, которые находятся в основном за пределами существующей финансовой системы. Многие владельцы рассматривают виртуальные валюты как более безопасный способ хранения денег в случае валютных сбоев или гиперинфляции. Еще одним преимуществом является то, что перемещение виртуальных валют на международном уровне требует минимум затрат и времени.
Биткойн (одна из самых популярных виртуальных валют) был разработан в основном как ответ на глобальный финансовый кризис, когда риски, связанные с «доверенными» финансовыми контрагентами и посредниками, стали очевидными. Белая книга Сатоши Накамото объясняет потенциальные возможности виртуальных валют. Многие люди придерживаются того мнения, что виртуальные валюты не контролируются правительством или банками. Глобальный финансовый кризис и его последствия тому причины. Люди потеряли доверие к государственным учреждениям. Поэтому многие пользуются возможностью получить лицензию на криптодеятельность в Англии.
Феноменальный рост цен на биткойны, эфириум и другие криптовалюты в Великобритании вызвал огромный спрос, что и привлекает новых людей к криптовалютам. Преимущество криптовалют в Великобритании – их анонимность. Также отмечается интерес к виртуальным валютам, когда токены на основе технологии Blockchain выпускаются в обмен на криптовалюты (часто Ethereum) для разработки новых платформ, продуктов.
Рост рынка криптоактивов привлек интерес как широкой общественности, так и регулирующих органов, что привело к развитию нормативно-правовой базы в государствах-членах Евросоюза и Европейской экономической зоны. Европейский рынок в целом считается недостаточно развитым по сравнению с его американскими и азиатскими аналогами, но то чего ему не хватает с точки зрения инвестиций и технического развития, компенсируется предоставлением надежной и четкой нормативной базы, регулирующей отрасль.
Получить лицензию на криптовалюту можно, подав заявку в национальный регулирующий орган – Управление финансового надзора Великобритании (FCA), хотя некоторые криптокомпании могут получить электронную лицензию на криптовалюту в этой стране. FCA работает с Центральным банком Англии и Казначейством над созданием системы управления рисками, связанными с криптовалютой, особенно с упором на AML/CTF и денежную безопасность.
Криптоактивы представляют собой технологии распределенного реестра (DLT) и могут передаваться, храниться или продаваться в электронном виде. Примеры криптоактивов включают биткойн и лайткойн, другие типы токенов, выпущенные в процессе первоначального предложения монет (ICO) в Великобритании.
Перед тем как начать работу с криптовалютой в этой юрисдикции, зарегистрировать компанию под криптобиржу или запустить ICO-проект, стоит ознакомиться с типами криптотокенов.
Регулируемые токены
Нерегулируемые токены
Инвестиционные: «указанные инвестиции» в соответствии с Порядком регулируемой деятельности (RAO), за исключением электронных денег. Они могут предоставлять право собственности, возврат определенной суммы денег или право на долю в будущей прибыли. Они могут быть переводными ценными бумагами или другими фин. инструментами согласно Директиве MiFID II.
Токены электронных денег в соответствии с Правилами электронных денег (EMR).
Любые токены, которые не являются инвестиционными или токенами электронных денег, являются нерегулируемыми. В эту категорию входят служебные токены, которые можно обменять на доступ к определенному продукту или услуге (предоставляются с использованием платформы DLT).
В эту категорию также входят токены, такие как биткойн, лайткойн и их эквиваленты, которые часто называют «криптовалютой» или «платежными токенами». Они децентрализованы и предназначены для использования в качестве средства обмена. Иногда их называют биржевыми или служебными токенами.
Перед тем как открыть компанию для работы с виртуальными валютами и получить крипто лицензию в Великобритании, стоит знать, что криптоактивы значительно различаются по правам, которые они предоставляют своим владельцам, по их фактическому и потенциальному использованию. Целевая группа разработала структуру, которая учитывает различные способы использования трех типов криптоактивов, указанных выше:
Таким образом, некоторые виды деятельности, связанные с криптоактивами, подпадают под действие существующих нормативных актов, таких как «Закон о финансовых услугах и рынках», Положения о платежных услугах и законодательные нормы ЕС. Криптоактивы, используемые в качестве средства обмена, не подпадают под действие нормативных требований, если только они не представляют собой электронные деньги, например, централизованно выпущенные служебные токены, принимаемые третьими сторонами в качестве средства обмена. Криптовалюты, используемые для упрощения регулируемых платежных услуг, и финансовые инструменты, которые ссылаются на криптоактивы, подлежат надзору со стороны уполномоченных органов в соответствии с MiFID II. Прямые иностранные инвестиции в Великобритании также считаются контролируемой деятельностью, если криптоактив является инвестиционным токеном. ICO в Великобритании регулируются в случае выпуска инвестиционных токенов.
Если вы планируете зарегистрировать криптокомпанию в Великобритании, следует знать, что хотя некоторые виртуальные активы находятся за пределами периметра регулирования FCA, инвестиционные продукты, такие как контракты с производными финансовыми инструментами, входят в этот периметр. В связи с озабоченностью по поводу способности розничных потребителей надежно оценивать риски инвестирования в подобные продукты, регулятор предложил ввести потенциальный запрет на продажу производных финансовых инструментов, ссылающихся на криптоактивы, в CP19/22.
Лицензирование компаний, ведущих криптобизнес в Англии, проходит в несколько этапов:
Перед тем как зарегистрировать компанию в Великобритании для ведения криптовалютной деятельности, ознакомьтесь с участниками британского криптовалютного рынка:
Участники
Деятельность
Эмитенты токенов
Выпуск токенов через ICO в Великобритании. В зависимости от типа выпуска, таким лицам требуется учитывать Правила листинга и правила соответствующей биржи или платформы.
Консультанты
Предоставляют советы потребителям по разным токенам. При консультировании по токенам, попадающим в нормативный периметр, соответствующие разрешения могут включать (но не ограничиваются) – консультации по инвестициям в Великобритании.
Брокеры
При работе с токенами, которые попадают в нормативный периметр, соответствующие разрешения могут включать (но не ограничиваются):
Майнеры и обработчики транзакций
Стимулируются сборами или другими вознаграждениями за проверку транзакций путем решения криптографических задач и добавления транзакций в реестр. Такие лица, использующие децентрализованные токены, вряд ли будут заниматься регулируемой деятельностью.
Биржи и торговые площадки
Регистрация криптобиржи в Великобритании направлена на облегчение транзакций между участниками. При взаимодействии с токенами, которые входят в нормативный периметр, соответствующие разрешения могут включать, но не ограничиваются:
Поставщики платежных и торговых услуг
Предоставляют потребителям помощь в совершении сделки с использованием криптоактивов. При использовании токенов, которые попадают в нормативный периметр, участникам рынка может потребоваться учитывать EMR и PSR. Соответствующие разрешения RAO могут включать, помимо прочего, выпуск электронных денег.
Провайдеры кошельков и поставщики депозитарных услуг
Их деятельность направлена на безопасное хранение токенов, попадающих в нормативный периметр, на управление и защиту инвестиций.
Инвесторы
Частные лица и учреждения.
Если вы заинтересованы в том, чтобы зарегистрировать криптобиржу в Англии, обратите внимание, что в Руководстве Управления финансового надзора подчеркивается, что организациям, занимающимся криптовалютной деятельностью, подпадающей под действующие финансовые правила для деривативов (например, фьючерсов и опционов), требуется получить криптолицензию в FCA.
Если вас интересует получение лицензии на криптовалюту, обратите внимание, что если токен является передаваемой ценной бумагой и будет предлагаться общественности в Англии или будет допущен к торгам на регулируемом рынке, эмитенту необходимо опубликовать проспект эмиссии, если не применяется исключение. В целом проспект должен предоставлять потенциальным инвесторам информацию для принятия обоснованного инвестиционного решения. Он является правовым документом, за который эмитент несет юридическую ответственность. Важно, чтобы все эмитенты токенов тщательно работали со своими юридическими и финансовыми консультантами, чтобы полностью выполнить требования к раскрытию информации.
Эмитенту, осуществляющему публичное предложение ценных бумаг в Соединенном Королевстве, не подлежащее освобождению от налогообложения, необходимо чтобы проспект эмиссии был рассмотрен и одобрен FCA. Конкретные требования изложены в Постановлении Комиссии 809/200451 и различаются в зависимости от типа ценной бумаги. Новые зарегистрированные эмитенты токенов должны пройти проверку приемлемости. В большинстве случаев FCA может провести оценку правомочности одновременно с обзором проспекта.
Так как виртуальные валюты находятся вне существующих финансовых структур, информация о пользователях, а также о суммах, удерживаемых или переводимых, может быть труднодоступна властям. Кроме того, кошельки с виртуальными валютами могут быть децентрализованными кошельками (т.е. неконтролируемыми биржей). Это затрудняет действия по борьбе с мошенничеством, когда взламывают кошельки или используют виртуальные валюты с целью вымогательства.
Существует ряд инструментов для определения связей между кошельками и транзакциями в соответствующих блокчейнах – это может быть полезно для поиска и предотвращения незаконной деятельности. Кроме того, транзакции с криптовалютой отображаются в публичной книге. Это означает, что у правоохранительных органов есть возможность отслеживать транзакции виртуальных валют, в отличие от транзакций наличных денег, которые могут быть труднодоступными. Чтобы разрешить все оставшиеся вопросы, правительством были разработаны новые правила, которые вступили в силу в январе 2020 го.,
В соответствии с новыми правилами, криптовалютные компании, деятельность которых подпадает под действие британского законодательства о борьбе с отмыванием денег и переводом средств (MLRS), должны получить лицензию на криптообменные операции. В регулирующий периметр входят:
Кроме того, FCA потребовало, чтобы любая криптоорганизация, которая осуществляла ранее транзакции с криптоактивами, зарегистрировалась в Управлении до 30 июня 2020 г. и соответствовала MLR. Любые такие предприятия, которые не завершат авторизацию до 10 января 2021 г., должны прекратить торговлю.
Лицензия API, полученная в Великобритании, позволяет поставщику услуг предлагать определенные платежные услуги, такие как обработка онлайн-платежей и денежные переводы, в Европейской экономической зоне. В январе 2020 г. BCB Payments Ltd (член BCB Group) стала первой криптофирмой, которой удалось получить лицензию API от FCA в соответствии с Правилами платежных услуг 2017 г. Это свидетельствует о развитии криптовалютной индустрии в Британии по мере ее дальнейшей интеграции в основные инвестиционные и платежные процессы.
Предпринимателям, которых интересует процесс получения крипто лицензии в Великобритании, стоит обратить внимание на следующую информацию, правительство Великобритании объявило о создании Целевой группы в марте 2018 г. в рамках своей более широкой финтех-стратегии и в ответ на расследование Специального комитета Казначейства по поводу цифровых валют. Целью Целевой группы было объединение Казначейства Ее Величества (HMT), Центрального банка Англии (BoE) и Управления финансового поведения (FCA), чтобы оценить потенциальное влияние криптоактивов и DLT в стране, рассмотреть соответствующие политики.
Целевая группа пришла к выводу, что хотя DLT находится на ранней стадии разработки, она может принести значительные выгоды в сфере регулирования финансовых услуг в Великобритании и других секторов в будущем, и все три органа взяли на себя обязательство поддерживать ее развитие. Это соответствует предыдущим заявлениям FCA. Целевая группа также увидела некоторые свидетельства того, что определенные типы криптоактивов могут принести пользу в будущем, например, при использовании в качестве инновационного инструмента привлечения капитала или промежуточного шага для международных денежных переводов. Но регулятор отметил, что использование этих потенциальных преимуществ требует эффективных действий для управления диапазоном рисков, наблюдаемых на текущем рынке криптоактивов. Это включает в себя:
Управление финансового надзора разработало инициативу с целью продвижения и поддержки инноваций, в то же время предоставляя новые возможности для инвесторов, которых интересует криптовалютная лицензия.
Нормативная песочница – это структурированная и контролируемая среда, созданная FCA, где фирмы, желающие предоставлять криптоуслуги в Великобритании, могут применять и тестировать свои инновации в режиме реального времени под надзором уполномоченного органа. Таким образом, правила могут быть созданы для удовлетворения потребностей клиентов, инвесторов и новаторов. Если вы хотите зарегистрировать финтех-компанию в ЕС, стоит учесть, что такая организация может использовать песочницу в качестве механизма паспорта своего бизнеса в Великобританию. Предприятия Евросоюза могут подавать заявки на участие и работу в нормативной песочнице, даже после того как Соединенное Королевство покинуло ЕС. Участие в песочнице – это четырехэтапный процесс, который включает:
Регулятор установил список критериев, которым необходимо соответствовать, чтобы фирма считалась имеющей право подать заявку на регистрацию в нормативной песочнице. Критерии соответствия включают:
Любая подходящая фирма, независимо от того, имеет ли она или только планирует получить криптовалютную лицензию в UK, может участвовать в песочнице до тех пор, пока она соответствует критериям приемлемости. Это сделано для того чтобы новые компании могли работать и тестировать свои инновации в безопасной и регулируемой среде.
Виртуальные валюты в Соединенном Королевстве облагаются налогом в зависимости от характера транзакций:
Изменения и новые политики, направленные на регулирование криптодеятельности в Великобритании, являются долгожданной новостью для инвесторов и компаний, поскольку правовой и нормативный статусы криптоактивов становятся более ясными.
Если вы хотите воспользоваться потенциалом блокчейн технологии и зарегистрировать компанию под ICO в Великобритании, специалисты TK Deal готовы проконсультировать по интересующим вас вопросам.
1 января 2020 г. Германия присоединилась к растущему числу стран с особым режимом регулирования криптовалют. Эта страна также является одним из основных мест в Европе, где процветают финтех-компании. Эти предприятия занимаются производством инновационных финансовых технологий, которые затем реализуются на рынке криптовалют.
Немецкий орган финансового надзора (BaFin) реформировал национальные правила регулирования криптовалютной деятельности в соответствии с европейскими требованиями Директивы AMLD5. Эти нововведения повлияли на существующие лицензионные требования, прописанные в Законе о банках Германии (KWG) путем определения новой категории финансовых инструментов, и дополнительно ввели новое лицензионное требование для кастодиальных услуг. В этой статье подробнее о том, как изменилось регулирование рынка криптовалют в Германии.
В соответствии с 5AMLD введено регулирование сектора криптовалют в Германии. В связи с этим «поставщик услуг криптоактивов» охватывает следующий список действий:
5AMLD устанавливает, что поставщики криптоуслуг должны действовать в соответствии с правилами противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, что влечет за собой обязательную регистрацию в уполномоченных органах по борьбе с отмыванием денег и проведение тщательной проверки клиентов (идентификация пользователей, отслеживание транзакций и сообщение властям о подозрительной деятельности). Регулирующие органы разрабатывают свои методы контроля в соответствии с местными правовыми традициями и экономикой государства. Германия применяет жесткое регулирование рынка криптовалют. Поставщики услуг виртуальных активов подчиняются Закону о банковской деятельности (торговля ценными бумагами) или Законам о надзоре за платежными услугами, что приводит к более высоким нормативным требованиям.
Приняв решение получить лицензию на обмен криптовалют в Германии, следует учесть, что новые требования лицензирования направлены на то, чтобы охватить все виртуальные активы, актуальные для финансовых рынков. С этой целью в определение финансовых инструментов в соответствии с KWG была введена новая категория «криптоактивы».
Криптоактивы определяются как цифровое представление стоимости, не гарантированное Центробанком или гос. органом, которые не имеют правового статуса в качестве денег, но принимаются как средство обмена/платежа, или служат инвестиционным целям. Они могут быть переданы, храниться, проданы в эл. виде. Электронные деньги в соответствии с Законом о надзоре за платежными услугами (ZAG) прямо исключены из сферы действия. Новое определение включает в себя широкий спектр платежных токенов и инвестиционных токенов.
Регистрация немецкой криптокомпании происходит в соответствии с положениями Закона о компаниях. Такие бизнес-структуры обычно принимают форму частных компаний с ограниченной ответственностью (GmBH). Этапы регистрации криптокомпании в Германии:
Чтобы подать заявку на получение лицензии на криптовалюту в Германии, соискатель должен составить пакет документов, среди которых:
Стоит также отметить основные аспекты, которые следует учитывать при получении немецкой лицензии на криптовалюту:
Германия является членом Межправительственной организации, занимающейся разработкой финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), что обеспечивает большую прозрачность и безопасность для клиентов криптовалютного бизнеса.
Иностранным инвесторам стоит принять во внимание, что в рамках реформы была введена новая регулируемая финансовая услуга «криптокастодиальный бизнес», требующая от поставщиков таких услуг получить лицензию на криптообмен в Германии в соответствии с KWG. Криптокастодиальный бизнес определяется как: хранение, администрирование и защита частных криптоключей, используемых для хранения или передачи криптоактивов в качестве услуги для других лиц. Предоставление любого из трех видов деятельности по хранению, администрированию и защите обязует поставщиков таких услуг пройти лицензирование для Crypto Custody Business.
Учитывая, что криптоактивы также могут квалифицироваться как другие виды финансовых инструментов, кастодиальные услуги в отношении определенных токенов могут быть связаны и с другими регулируемыми видами деятельности. Другие лицензионные требования имеют приоритет над общими лицензионными требованиями для Crypto Custody Business. В частности, в той степени, в которой токен безопасности квалифицируется как ценная бумага в гражданско-правовом значении, потребуется банковская лицензия в Германии для кастодиального бизнеса вместо лицензии на финансовые услуги для криптокастодиального бизнеса.
Поставщики кастодиальных кошельков (CWP), которые занимаются исключительно хранением криптовалюты, освобождаются от некоторых требований, изложенных в KWG (например, от определенных обязательств по отчетности, от положений о вознаграждении или от требований к собственным средствам и ликвидности).
24 сентября 2020 г. Еврокомиссия опубликовала свое предложение по регулированию рынков криптоактивов (Положение MiCA) в рамках реализации мер по оцифровке финансового сектора. Это комплекс мер по дальнейшему развитию и продвижению инновационного и конкурентного потенциала цифровых финансов, а также по снижению возможных рисков, связанных с цифровыми финансами. Постановление, как ожидается, вступит в силу в третьем квартале 2022 г.
Среди прочего, Регламент MiCA преследует цель создания правовой определенности в отношении криптоактивов, не подпадающих под действие действующего законодательства ЕС в сфере финансовых услуг. Будущие гармонизированные правила для эмитентов криптоактивов и поставщиков криптоуслуг призваны создать общую, «надежную» нормативно-правовую базу и единый рынок.
Предложение Регламента MiCA показывает, что в настоящее время на уровне ЕС наблюдается большой импульс в отношении регулирования криптовалют и поставщиков криптоуслуг. Это еще больше укрепило быстрое развитие национального законодательства в последние годы, а также соответствующие интерпретационные решения BaFin. Поэтому эмитенты и поставщики услуг, а также пользователи и инвесторы в криптоактивы должны следить за динамичными изменениями в нормативно-правовой базе на национальном уровне и уровне ЕС.
Налоговый режим для юридических и физических лиц, предоставляющих криптоуслуги, имеет некоторые различия. Среди прочего, компании освобождаются от уплаты налога на криптовалюту лишь в том случае, если она хранится не более года. Стандартный корпоративный налог в этой стране уплачивается по ставке от 15% и выше (в зависимости от города регистрации).
С введением в действие AMLD5 Орган финансового надзора Германии включил хранение криптовалюты в качестве нового типа финансовых услуг в Закон о банковской деятельности. В дополнение к реализации европейского регулирования рынков криптовалют, BaFin ввел новую единственную в своем роде «авторизацию криптокастодиального бизнеса». Разрешение, аналогичное лицензии, дает право предлагать определенный вид финансовых услуг.
Если вас заинтересовала возможность открыть криптовалютный бизнес в этой стране, обратитесь к одному из наших экспертов. Мы подробно проконсультируем по требованиям, которые необходимо соблюдать при запуске криптобизнеса, а также окажем сопровождение в получении лицензии на криптообмен в Германии.
Получение криптолицензии в Гибралтаре может быть выгодным решением, поскольку это одна из стран, поддерживающих криптовалютные проекты. Лицензии на криптовалюту в Гибралтаре гарантируют стабильную легальную бизнес-деятельность компаний, связанных с блокчейном. Регулирование криптоиндустрии в Гибралтаре осуществляется Комиссией по финансовым услугам (GFSC).
Криптовалютный бизнес предлагает множество выгод для проектов, осуществляемых в рамках нормативной базы. Все большее количество операторов криптоуслуг выбирают благоприятные юрисдикции для регистрации криптокомпании, в том числе рассматривая Гибралтар.
В этой публикации речь пойдет о получении лицензии DLT в Гибралтаре.
Как уже упоминалось выше, регулирование блокчейн-проектов в Гибралтаре осуществляется GFSC. В 2018 г. регулирующий орган внедрил правовую основу для технологии распределенного регистра (DLT). Правительство опубликовало предложения по регулированию IEO в Гибралтаре (первичного предложения токенов), в которых были изложены основные аспекты, требующие надзора:
Регулятор приветствует новые организации и отрасли, способствует их росту. Если вы планируете купить лицензию DLT в Гибралтаре, обратите внимание, что она дает право на следующие виды деятельности:
Планируя заказать криптолицензию в Гибралтаре, обратите внимание, что в целом есть три категории:
Преимущества криптолицензии в этой юрисдикции:
Важно: чтобы заказть лицензию на криптовалютную деятельность в Гибралтаре, нужно иметь зарегистрированный офис в стране, местных сотрудников, директора и подтверждение управления фирмой из этой юрисдикции
Планируя заказать лицензию оператора DLT в Гибралтаре, примите во внимание, что необходимо пройти следующие этапы:
При регистрации компании под криптодеятельность в Гибралтаре Регулятор определил 9 основных принципов в законодательстве, которым они должны следовать:
Если вы заинтересованы в регистрации компании для предоставления услуг криптоактивов в Гибралтаре, обратите внимание, что связанные с криптовалютами проекты должны платить только 10% корпоративный подоходный налог. Более того, прирост капитала и дивиденды не подлежат налогообложению. В случае, если существует некоторый доход из иностранных источников, полученный от деятельности такой компании, не связанный с тем, что покрывает лицензия DLT в Гибралтаре, этот доход может вычитаться из налогов.
Для работы криптобиржи в Гибралтаре требуется лицензия DLT. Таким образом, процедура получения гибралтарской лицензии на обмен криптовалюты такая же, как и для любого другого проекта, использующего технологию блокчейн. В процессе лицензирования необходимо доказать, что проект действительно управляется из Гибралтара.
Правительство открыто поддерживает криптовалютный бизнес, поэтому регистрация криптовалютной биржи в Гибралтаре упрощает операции по внесению и снятию фиатных денег на бирже.
Гибралтар следует тенденциям мирового финансового рынка. Это шанс для начинающих компаний, желающих запустить инвестиционный проект в Гибралтаре, следуя гибким законодательным требованиям, установленным в этой стране.
Регулирующий орган создал эффективную структуру для запуска ICO-проекта в Гибралтаре, обмена криптовалютой и для поставщиков услуг виртуальных кошельков.
Заказать подробную консультацию по регулированию рынка криптовалют в Гибралтаре или сопровождение в запуске проекта на основе DLT в Гибралтаре вы можете у специалистов TK Deal.
Получение криптолицензии в Гонконге – процедура, которую необходимо пройти, для того чтобы вести бизнес, связанный с виртуальными валютами на территории юрисдикции. Сянган является одним из четырех азиатских тигров (Гонконг, Тайвань, Южная Корея и Сингапур), что свидетельствует о высоком уровне развития экономики, инфраструктуры и технологий. Именно поэтому многие предприниматели, которые планируют учредить криптообменник в Азии, выбирают Гонконг в качестве места регистрации своего бизнеса.
Специальный административный район Китая характеризуется более прогрессивным подходом к регулированию Финтех в Сянгане в отличие от материковой части Китайской Народной Республики. Об этом свидетельствует особый правовой статус криптовалют, который регламентирован гонконгским законодательством. Надзорные требования к криптокомпаниям зависят от положений регулирования криптоактивов в Гонконге, в соответствии с которым виртуальные активы классифицируются как:
В соответствии с действующим законодательством в Гонконге токены и криптовалюта не подпадает под определение валюты и не считается средством оплаты.
Если вы намерены зарегистрировать криптокомпанию в Гонконге, обратите внимание, что за присвоение криптовалютам статуса virtual asset отвечает Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам (SFO). Деятельность, связанная с обменом таких криптоактивов не требует лицензирования.
Что касается регулирования security-токенов в Гонконге, то операции с этим типом активов подпадает под требование получения лицензии в Сянгане. Для ведения такого бизнеса необходимо подать заявку в SFO.
Согласно положениям законодательных актов, зарегистрированные гонконгские компании, которые продают и распространяют секьюрити-токены, обязаны получить лицензию типа 1. Это разрешение на осуществление операций с ЦБ на территории юрисдикции.
Кроме того, такие предприятия должны выполнять следующие требования:
В случае если вы приняли решение зарегистрировать криптобиржу в Гонконге, деятельность которой будет связана с обменом цифровых и фиатных валют, необходимо получить гонконгскую финансовую лицензию (также известную как Money Service Operator).
Для того чтобы начать криптобизнес в Китае (Сянгане) необходимо:
Как и во многих европейских странах, регулирование криптодеятельности в Гонконге зависит от того, какой тип криптоактивов используется в транзакциях. Если вы намерены зарегистрировать криптообменник в специальном административном районе Китая и осуществлять деятельность с секьюрити-токенами, тогда вам нужно будет в обязательном порядке пройти процедуру лицензирования. Для получения расширенной информации по теме статьи вы можете обратиться к специалистам нашей компании. Мы готовы проконсультировать вас по вопросам получения лицензии на обмен криптовалют в Гонконге, а также предоставить сопровождение в регистрации криптокомпании в Азии.
Получение криптолицензии в Грузии
позволяет вести бизнес, связанный с криптовалютами на территории страны. Данная юрисдикция является страной с благоприятными условиями для майнинга, криптобизнеса и регистрации криптобиржи. Однако для того чтобы предлагать услуги с криптоактивами компаниям нужно получить криптовалютную лицензию в Грузии.
Правительство государства официально разрешило криптовалютным компаниям обменивать криптовалюты, продавать токены, хранить электронные деньги в виртуальных кошельках, дебетовать и зачислять цифровую валюту на свои счета. Чтобы иметь возможность заниматься такой деятельностью, необходимо получить лицензию на криптовалюту в Грузии. Экономика страны активно развивается, поэтому многие предприниматели рассматривают возможность регистрации криптокомпании в Грузии. Для привлечения инвестиций из других стран государство открыло несколько свободных индустриальных зон (СИЗ), в которых действуют специальные льготные правила ведения бизнеса. Показатели Грузии в сфере криптовалюты привлекательны, несмотря на отсутствие стремительного развития в секторе информационных технологий.
Перед открытием криптовалютной компании в Грузии рекомендуется ознакомиться с нюансами фискальной политики. Обязательства возникают в отношении дохода, полученного из страны-источника. Уровень налогообложения достаточно низкий, компании, зарегистрированные в СИЗ, имеют определенные преимущества.
В стране утверждена система регистрации транзакций с биткоинами. Запущен проект земельного кадастра на основе блокчейна. Государство стимулирует привлечение инвестиций в криптовалюту. Эта валюта не является обязательным платежным средством.
Среди преимуществ получения криптовалютный лицензии в Грузии можно выделить такие пункты:
Прежде чем получить лицензию на криптодеятельность в Грузии, необходимо открыть компанию. Как правило, зарубежные инвесторы принимают решение зарегистрировать компанию в СИЗ Грузии, которые предусматривают льготное налогообложение и другие привлекательные условия для ведения бизнеса.
В стране действует 4 свободные индустриальные зоны: две в Кутаиси, одна в Тбилиси и одна в Поти. Зарегистрированные здесь компании не платят корпоративный налог на прибыль, наследство, дивиденды, а экспортные операции не облагаются НДС. Учредителями могут быть иностранцы.
Считается, что лицензия PSP в Грузии позволяет компаниям выступать в качестве поставщика платежных услуг также в криптовалюте. Согласно закону, все лицензированные грузинские компании, работающие в сфере электронных финансов, имеют полномочия в отношении:
Лицензия на криптовалюту в Грузии дает широкие полномочия на осуществление операций с криптовалютами, что включает:
Получение криптолицении доступно организациям, зарегистрированным как ООО или АО. Нет требований к гражданству учредителя, наличию физического офиса (разрешено использование виртуального офиса).
Основные требования к компаниям заключаются в следующем:
Нацбанк рассматривает заявку на получение грузинской криптолицензии не менее месяца. Стоит отметить, что в процессе рассмотрения заявления регулятор может запросить дополнительные сведения.
Если вас интересует запуск криптобизнеса в Грузии и оформление разрешений на такой вид деятельности, вы можете дополнительно проконсультироваться с нашими специалистами. Для этого заполните форму быстрой связи, что представлена ниже. Мы готовы оказать необходимое сопровождение в процессе получения криптолицензии в Грузии.
Регистрация криптокомпании на Джерси
может стать одним из перспективных вариантов для предпринимателей, заинтересованных в запуске криптобизнеса в Европе. Правительство Бейливика Джерси продолжает способствовать развитию финтеха, включая сферу криптовалют, блокчейна и технологии распределенного реестра («DLT»). Далее мы рассмотрим некоторые аспекты регулирования криптодеятельности на Джерси.
Юрисдикция обладает развитой правовой, нормативной и технологической инфраструктурой, поддерживающей развитие и инновации в сфере финансовых технологий, включая:
Джерси быстро становится популярным направлением и рынком для финтех-компаний и профессиональных инвестиционных компаний, а также площадкой для ряда эмитентов токенов, глобальных платежных платформ и инвестиционных фондов, ориентированных на финтех. Именно поэтому если вы планировали учредить крипто фонд на Джерси, стоит ознакомиться с сегодняшней публикацией.
На Бейливике Джерси криптовалюты были признаны отдельным классом активов до бума ICO в 2017 году. Первым значимым событием в сфере криптоактивов на Джерси был случай когда регулятор острова, Комиссия по финансовым услугам (JFSC), лицензировал первый в мире регулируемый фонд, ориентированный на биткоины (GABI Plc). С этого момента в юрисдикции наблюдался резкий рост количества обменных инструментов, эмитентов токенов и финтехов.
Регуляторы проводят различие между традиционной фиатной валютой и криптовалютами и не рассматривают цифровые активы наравне с фиатом. Например, правила хранения денежных средств клиентов касаются только бумажных денег. Что касается криптовалют, правительство различает служебные токены и секьюрити-токены, как указано в руководстве ICO, опубликованном JFSC.
Криптовалюты не поддерживаются правительством Джерси, а также в юрисдикции нет центрального банка, поскольку она входит во владения Британской короны. На территории страны используется британский фунт стерлингов, хотя Казначейство штата Джерси выпускает собственные банкноты отдельно от банкнот Великобритании.
Что касается инноваций в целом, Джерси стремится способствовать развитию финансовых технологий, поддерживая инновации. Digital Jersey, поддерживаемое правительством агентство экономического развития и отраслевая ассоциация, занимающаяся ростом цифрового сектора, принимает ряд соответствующих мер для достижения таких целей. Кроме того, JFSC является членом Глобальной сети финансовых инноваций и участвует в пилотном трансграничном тестировании.
На сегодняшний день на Джерси нет отдельного законодательства, касающегося финансовых технологий. JFSC стремился установить режим для финтех-бизнеса в рамках существующей нормативно-правовой базы до тех пор, пока не будет достигнут глобальный консенсус в отношении того, как регулировать аспекты финтех-экосистемы.
Это означает, что если финтех-услуга включает предоставление финансовой услуги, она будет регулироваться в рамках режима финуслуг в соответствии с Законом о финансовых услугах 1998 года («FSJL»), если не будет предоставлено применимое исключение. FSJL определяет «бизнес финансовых услуг» как:
В Джерси также есть отраслевая рабочая группа, занимающаяся управлением рисками виртуальных активов в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов («VASP»). В эту рабочую группу входят, представители правительства Джерси, JFSC и других заинтересованных групп на острове. Рабочая группа изучает требования острова по борьбе с отмыванием денег в отношении виртуальных активов и VASP.
Майнинг криптовалют не регулируется каким-либо конкретным законодательством или нормативными актами Джерси. Однако, в зависимости от того, как ведется такая деятельность, она может подпадать под существующую нормативно-правовую базу для фондов
Если вы намерены зарегистрировать криптобиржу на Джерси или начать другую деятельность с криптоактивами, стоит учитывать, что в список основных видов финтех-деятельности, которые в настоящее время осуществляются на территории острова и требуют определенного уровня регулирующего надзора входят:
В зависимости от предлагаемых платежных услуг, они могут регулироваться FSJL для ведения «бизнеса денежных услуг», бизнеса трастовой компании (как указано выше, если услуги включают электронный кошелек, связанный с цифровыми активами. ) или в соответствии с Законом о банковской деятельности (Джерси) 1991 года для «депозитного» бизнеса. Существует ряд исключений, которые могут применяться, и следует заранее обратиться за советом.
Эти платформы должны пройти процедуру регистрации в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 1999 г. («POCJL») в качестве «контролируемого бизнеса». POCJL требует, чтобы VCE соблюдали законы, постановления юрисдикции, направленные на предотвращение и выявление отмывания денег.
Обмен секьюрити-токенов и регистрация криптобиржи на Джерси
Такая деятельность в настоящее время должны регулироваться FSJL в качестве «инвестиционного бизнеса». Компании должны получить специальную лицензию («Лицензия IB»). Стандартная заявка на получение криптолицензии на Джерси для осуществления такой деятельности будет включать следующие документы:
Что касается требований к нормативному капиталу, стоит учитывать, что платформа обмена должна постоянно поддерживать:
Кроме того, компания, которая предлагает обмен security-токенов на Джерси, должна проходить аудит. Состав совета директоров должен соответствовать нормативным требованиям, а именно:
После получения лицензии IB на Джерси владелец должен будет соблюдать положения Кодекса практики инвестиционного бизнеса JFSC
Регуляторы классифицируют две модели:
В обеих моделях инвестор/пользователь биржи не будет иметь контроля над цифровыми активами, в которые он вложил средства. Таким образом, вполне вероятно, что соответствующая организация-хранитель будет предоставлять услуги доверительного управляющего и должна будет регулироваться в отношении «бизнеса трастовой компании» в соответствии с FSJL. Однако, если хранение цифровых активов является побочным или вспомогательным по отношению к основной цели организации и не было отдельного вознаграждения, может применяться исключение.
JFSC отмечает, что криптокомпании, зарегистрированные на Джерси, должны действовать в соответствии с Политикой разумной деловой практики JFSC. Практическим следствием этого является то, что определенные обязательства по противодействию отмыванию денег/финансированию преступности (AML) возлагаются на тех, кто принял решение зарегистрировать криптокомпанию на Джерси. Например, компания-эмитент токенов должна проводить проверки:
В таких обстоятельствах эмитент должен будет получить информацию, чтобы:
Продажа биткоинов или других криптовалютных или цифровых токенов как таковых не регулируется конкретным законом о ценных бумагах или товарным законодательством. Как отмечалось выше, транзакции, связанные с цифровыми активами и криптовалютами, подлежат надзору в соответствии с Политикой разумной деловой практики JFSC. Кроме того, в рамках существующей нормативно-правовой базы Джерси существуют требования к сделкам продажи, которые возникают в следующих обстоятельствах:
Продажа криптовалют на вторичном рынке не подпадает под действие режима VCE или обмена секьюрити-токенами.
Тем, кто планирует зарегистрировать криптовалютный фонд на Джерси, следует принять во внимание, что на острове нет никаких особых дополнительных ограничений или требований к лицензированию для инвестиционных менеджеров, владеющих криптовалютами для инвестиционных целей или держащих криптовалюту в качестве инвестиционного консультанта или управляющего фондом. В целом, регулирующие органы используют обычные правила регулирования, применяемые инвестиционным менеджерам, к операциям, связанным с инвестированием в криптовалюты.
Однако ожидается, что регуляторы будут разрабатывать дополнительные правила оценки бизнес-рисков, политики и процедуры, относящиеся к криптоактивам.
Что касается денежных переводов, как отмечалось выше, в зависимости от рассматриваемых услуг может потребоваться лицензирование в качестве эмитента платежных услуг и услуг по переводу денег в рамках FSJL. Такая деятельность может рассматриваться как «бизнес денежных услуг», бизнес трастовой компании (если услуги включают электронный кошелек, связанный с цифровыми активами) или «депозитный» бизнес.
Джерси обеспечивает стабильную и благоприятную с точки зрения налогообложения среду. Если вы рассматриваете вариант регистрации финтех-компании на Джерси, стоит принять во внимание, что фирмы (кроме регулируемых на местном уровне компаний по оказанию финансовых услуг и коммунальных предприятий) могут иметь нулевую ставку налога на прибыль и не облагаются налогом на прирост капитала в пределах юрисдикции. Здесь не взимаются налоги на передачу капитала или аналогичные налоги, а также удерживаемые налоги с дивидендов. Кроме того в юрисдикции нет гербового сбора на перевод акций.
Компании также могут быть зарегистрированы на Джерси, но могут быть резидентами для целей налогообложения в другой юрисдикции при соблюдении определенных критериев.
В настоящее время нет конкретных законов, регулирующих налогообложение криптовалют на Джерси или цифровых активов, хотя налоговый инспектор выпустил руководство по данному вопросу. Руководство предусматривает, что такие активы будут облагаться налогом в соответствии с общими принципами и положениями налогообложения острова. В настоящее время нет никаких пограничных ограничений на декларирование владений криптовалютой.
Взвешенный подход JFSC к регулированию финансовых технологий может дать Джерси возможность стать ведущей юрисдикцией в области блокчейна и DLT в будущем. Остров является хорошо регулируемым международным финансовым центром, что делает его перспективной юрисдикцией для запуска стартапов в области блокчейн и DLT. Если вы также рассматриваете вариант регистрации компании для ICO на Джерси или создания криптовалютной биржи, вы можете обратиться к нашим профильным экспертам для получения расширенной информации по данной теме. Мы готовы оказать необходимые консалтинговые и сопроводительные услуги в процессе запуска криптобизнеса на Джерси.
Каймановы острова (другие названия: Остров Кайман, Кайманы) – заморская территория Британии.
Кайманы - интересный вариант для бизнесменов, которые хотят заниматься криптодеятельностью и приняли решение получить лицензию на ICO.
Такая деятельность разрешена законом и урегулирована на государственном уровне. Условия и требования на Каймановых островах для получения лицензии на криптообменник несколько отличаются от других юрисдикций.
Приняв решение зарегистрировать компанию для ICO на Кайманах и получить лицензию на ICO на Кайманах – обратитесь к опытным и компетентным сотрудникам нашей компании для получения более подробной информации.
Каждый предприниматель, который решил открыть криптовалютную биржу должен тщательно изучить законодательство выбранного государства, в том числе и антиотмывочную политику. Зачастую, бизнесмены, желающие получить лицензию на ICO на Каймановых островах, обязаны:
Хотите начать бизнес в сфере крипто деятельности? Специалисты нашей компании проконсультируют по данному вопросу. Мы оказываем сопровождение на всех этапах процесса. Записаться на консультацию вы можете, заполнив специальную форму, что представлена ниже (или любым другим способом).
Криптовалюты не являются официально признанным платежным средством в Канаде, но могут использоваться для покупки товаров и услуг онлайн или в магазинах, которые их принимают. Правительство страны продолжает разрабатывать регулирование, применимое к цифровым валютам, виртуальным и криптовалютам.
Стоит отметить, что это была одна из первых стран, утвердившей регулирование криптовалютных провайдеров услуг, в первую очередь регулируя их в соответствии с Законами о ценных бумагах как предприятия по обслуживанию денежных средств (MSBs). Если вы хотите оформить криптовалютную лицензию в Канаде, это материал может быть вам полезен. Мы проанализируем регулирование и опишем, возможно ли получить криптовалютную лицензию в Канаде.
Использование криптовалют в Канаде не запрещается, но в то же время, нет прямого регулирования криптовалютной деятельности в Канаде. В стране эта сфера регулируется тремя основными нормативно-правовыми актами:
Виртуальные валюты могут подпадать под действие не только федеральных законов, но и канадских провинциальных Законов о ценных бумагах в той степени, в которой виртуальная валюта считается ценной бумагой.
Все эти нормативно-правовые акты необходимо учитывать, если вы намерены получить крипто лицензию в Канаде или провести ICO в Канаде.
Криптобиржи в стране регулируются так же, как и предприятия, оказывающие денежные услуги, и на них распространяются те же обязательства по должной осмотрительности, ведению учета, проверке и отчетности, что и на MSB, работающих с фиатными валютами. После внесения поправок в канадский Закон AML/CFT (утвержденный в июле 2019 года) все криптовалютные биржи должны зарегистрироваться в FinTRAC.
В феврале 2020 года в Канаде начали действовать Правила перемещения виртуальных валют, требующее от всех финансовых учреждений и предприятий денежных услуг (MSB) вести учет всех трансграничных криптовалютных транзакций (наряду со всеми электронными переводами средств). Это изменение также фактически означает, что сделки с криптоактивами и лица, осуществляющие трансграничные сделки, подпадают под действие требований к должной осмотрительности, изложенных в Законе PCMLTFA (Закон о предотвращении отмывании денежных средств и финансировании незаконной деятельности).
Несмотря на то, что нормативно-правовые акты постоянно развиваются, на данный момент в стране не планируется появление дополнительных законов, которые бы более детально описывали, как оформить криптолицензию в Канаде. Недавние обновления Закона PCMLTFA еще не вступили в силу, а требование о регистрации MSB в FinTRAC вступит в силу в июне 2021 года.
Цифровые валюты в стране могут подпадать под действие Закона о подоходном налоге (Income Tax Act (ITA)). Федеральная ставка: от 15% до 33% в зависимости от суммы годового дохода. Также стоит учитывать налоговую ставку провинции, где будет осуществляться криптовалютная деятельность.
Торговля криптовалютами по канадскому законодательству считается как торговля товаром. Таким образом, по данным Агентства по защите прав потребителей финансовых услуг (CRA) при подаче налоговой декларации лица, которые совершают торговлю криптовалютами, должны сообщить о любой прибыли или убытках от продажи или покупки цифровых валют в своей декларации.
Если вы осуществляете майнинг криптовалют в Канаде, то в налоговой декларации необходимо отразить доходы от такой деятельности.
В стране предприятия, осуществляющие сделки с криптовалютами, могут подпадать под действие Законов о ценных бумагахи (федеральных и провинциальных), а также Закона AML/CFT. Таким образом, если вы хотите зарегистрировать криптовалютную компанию в Канаде, вы можете попадать под определение MSB (Money Service Business). Деятельность, связанная с криптовалютами (майнинг, торговля), может подчиняться требованию об уплате налогов как на федеральном уровне, так и на уровне провинции.
Канадский администратор ценных бумаг (CSA) – это организация, которая осуществляет надзор за предприятиями, работающими с ценными бумагами. Если криптофирма рассматривается как компания, работающая с ценными бумагами, надзор за ней будет осуществлять регулятор CSA. Управление CSA выдвинуло теорию о возможном применении Законов о ценных бумагах к ICO. Авторизация в регуляторе FinTRAC необходима тем, кто хочет открыть криптобиржу в Канаде и получить лицензию на обмен криптовалют в Канаде.
Если у вас остались вопросы или вы хотите получить дополнительную информацию, вы можете обратиться за консультацией по регулированию крипто в Канаде к нашим профильным специалистам.
Получение лицензии ICO на Лабуане – процесс, который необходимо пройти компаниям, которые намерены провести первичное предложение монет и вести деятельность, связанную с криптоактивами. Далее мы рассмотрим основные аспекты, которые нужно учитывать, если вы решили зарегистрировать компанию под ICO на Лабуане.
Лабуан (Малайзия) – это юрисдикция, что предоставляет широкий спектр возможностей для бизнесменов из разных стран. Комфортное налогообложение, отсутствие требований относительно резидентности руководителей, выход на новые рынки и прочие преимущества сделали Лабуан хорошим вариантом для предпринимательства. Если вы хотите оформить бизнес и получить криптолицензию в Лабуане, то наши специалисты проконсультируют по данному вопросу.
Компании, которые хотят задействовать цифровые пространства, включая финтех и блокчейн, могут получить Labuan Credit Token license. С этой лицензией финтех-компании могут легально выпускать security-токены на глобальный рынок и вести бизнес, связанный с криптоактивами.
Бизнес, связанный с криптоактивами – это любая деятельность, в ходе которой токен, представляющий собой чек, ваучер, купон, форму или другой документ, выдается лицу (клиенту) лицом, которое ведет бизнес (эмитентом). Новые криптовалюты могут создаваться с помощью ряда различных платформ и продвигаться посредством публичных ICO. Для проведения ICO на Лабуане требуется предварительное получение лабуанской лицензии «на кредитный токен».
Для того чтобы приобрести лицензию на ICO в Лабуане необходимо зарегистрировать компанию в этой юрисдикции с оплаченным капиталом в размере 300000 малайзийских ринггитов. Все кандидаты должны предоставить подтверждение хорошей репутации (сроком не менее 3 лет) и соответствующего опыта в бизнесе первоначального предложения монет.
Нормативные и эксплуатационные требования для получения лицензии на первичное размещение монет в Лабуане:
Если вы планируете получить лицензию на криптодеятлеьность на Лабуане стоит учитывать, что ежегодный лицензионный сбор, уплачиваемый FSA, составляет 40 тыс. MYR (приблизительно 10 000 USD).
Если у вас возникли вопросы по теме оформления лицензии на ICO в Лабуане, вы можете задать их нашим специалистам. Также мы оказываем сопровождение в:
Чтобы узнать подробности свяжитесь с нами при помощи формы обратной связи. Мы готовы предоставить вам необходимые консультационные и сопроводительные услуги.
Получить крипто лицензию в Литве
необходимо предпринимателям для ведения бизнеса в сфере обмена криптовалют. Литва предлагает дружественную и регулируемую правовую среду для компаний, предоставляющих услуги криптовалютного обмена и криптовалютных кошельков, с четкими правилами, действующими с 2020 года.
Вильнюс, столица Литвы, является хорошо известным финтех-центром в Европе. В сегодняшней статье мы рассмотрим основные требования, которые нужно выполнить чтобы получить лицензию на криптообмен в Литве.
В Литве созданы благоприятные условия для открытия финтех-бизнеса. Центральный Банк поддерживает развитие финансовых технологий и небанковских платежных сервисов. Также создана комфортная среда для развития финтех-стартапов, упрощена процедура получения лицензий на крипто в Литве.
В Литве можно получить два типа лицензий на работу с криптовалютой:
Оператор обмена криптовалюты для поставщиков услуг по обмену криптовалюты на фиатную валюту – фирма или филиал компании – получает возможность обменивать цифровую валюту, получая комиссию. Это официальная лицензия, охватывающая услуги по обмену фиата на криптовалюту, и криптовалюты на фиат, и крипто на криптовалюту. Такое разрешение позволяет управлять криптовалютной биржей в регулируемом порядке.
Это разрешение, необходимое для поставщиков услуг кошелька криптовалюты. Поставщик услуг криптокошелька создает зашифрованные ключи для клиентов, которые могут использоваться как для целей хранения, так и для передачи виртуальных валюты.
Компания может получить оба разрешения одновременно. Крипто лицензии контролируются Службой расследования финансовых преступлений Литвы (FCIS). Срок рассмотрения заявления в среднем составляет 1 месяц. Центральный Банк Литвы настаивает на разделении деятельности традиционных финансовых институтов и компаний, занимающихся криптовалютами. При этом виртуальные активы могут быть в обороте традиционных игроков рынка.
Заявку на получение криптографической лицензии в Литве могут подать компании или филиалы компаний, которые являются как резидентами, так и нерезидентами ЕС.
Чтобы подать заявку на получение литовской криптовалютной лицензии для предоставления услуг обмена криптовалюты и/или кошелька, необходимо сначала создать компанию с ограниченной ответственностью (UAB). Требования к заявителю:
Для проведения ICO в Литве и ведения бизнеса с криптоактивами лицензированная компания должна вести подробный и актуальный обзор всех клиентов и транзакций в соответствии с правилами AML/KYC. Орган мониторинга FCIS может запрашивать информацию о деятельности компании. На данный момент деятельность регулируется Законом о предотвращении отмывания средств, и регистрация компании под криптобизнес требует подготовки документации для соответствия закону.
При разработке документов используются инструкции регулятора, которые включают критерии к подготовке документов и ведению компании.
Если вы намерены зарегистрировать криптообменник в Литве, обратите внимание, что идентификация и проверка требуется:
Регистрация криптокомпании в Литве может стать альтернативой запуска бизнеса в других европейских государствах. Это объясняется тем, что запуск криптодеятельности в этом государстве по праву считается довольно доступным и бюджетным решением в сравнении с большинством стран Европы. Особенно актуальным такой вариант может стать для предпринимателей, которые планировали пройти процедуру криптолицензирования в Эстонии, но после изменений законодательства находятся в поиске других перспективных площадок.
Стоит отметить, что последние два года правительство Эстонии вносит поправки в законодательные акты и ужесточает требования в отношении получения лицензии на криптодеятельность. Это включает повышенные требования к сабстенсу, соблюдению правил AML и значительное увеличение размера минимального капитала эмитента. Поэтому если вы также желаете начать криптобизнес в Европе, стоит рассмотреть вариант регистрации компании под криптодеятельность в Литве.
Литовская Республика считается одним из популярных направлений для финтехов, поскольку законодательная база страны предусматривает относительно лояльные требования к эмитентам. После регистрации криптокомпании в Литве вам нужно будет получить разрешение на деятельность, при этом условия оформления такого разрешения довольно просты. Вы можете зарегистрировать крипто компанию в Литве удаленно, а процедура оформления может быть реализована в относительно быстрые сроки.
Стоит учитывать, что нормативно-правовая база страны не устанавливает ограничений на иностранную собственность, поэтому учредителями и директорами криптокомпании могут быть нерезиденты. Кроме того, вам не нужно в обязательном порядке нанимать местный персонал. Еще одним преимуществом открытия криптокомпании в Литве является одна из самых низких ставок корпоративного налога в ЕС (всего 15%).
Для того чтобы создать местную компанию вам нужно подготовить ряд документов, что включает:
Перечень документации не является исчерпывающим, поскольку надзорные органы могут потребовать предоставления дополнительной информации.
Для того чтобы зарегистрировать компанию под криптобизнес в Литве необходимо:
Чтобы получить крипто лицензию в Литве заявителю необходимо уплатить государственную пошлину в размере 240 EUR. Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете задать их нашим специалистам. Сотрудники TKDeal готовы проконсультировать вас и оказать сопровождение в регистрации криптообменника в Литве и оформлении литовской лицензии на криптодеятлеьность.
Получение криптолицензии в Люксембурге позволит выйти на один из самых известных финансовых рынков в мире. Правительство данного государства поддерживает развитие новых технологий в финансовой сфере (таких как блокчейн). И местные, и иностранные инвесторы могут зарегистрировать криптовалютную компанию в Люксембурге при условии, что они соответствуют требованиям, установленным Законом о компаниях.
Независимо от того, является ли владелец бизнеса местным или зарубежным инвестором, необходимо учитывать следующие аспекты:
Поставщики криптовалютных услуг могут оформить лицензию PI в Люксембурге, предоставленную в соответствии с Директивой о платежных услугах ЕС 2015/2366, или приобрести лицензию EMI в Люксембурге, выданную в соответствии с Директивой об электронных деньгах 2009/110/EC.
Комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) является финансовым регулятором и, в частности, осуществляет регулирование криптовалют в Люксембурге. Важно отметить, что CSSF известен своим строгим процессом проверки и будет лицензировать только те компании, которые доказали свой потенциал и приверженность строгим политикам KYC и проверкам AML / CTF.
Инвесторы-нерезиденты, заинтересованные в открытии криптовалютного бизнеса в Люксембурге, могут организовать различные виды деятельности, среди которых:
Учреждения электронных денег и платежные организации играют важную роль в обеспечении возможности электронной коммерции и электронных платежей в ЕЭЗ и Единой европейской платежной зоне (SEPA). Рынок электронных платежей растет быстрыми темпами.
Прежде чем получить лицензию поставщика криптоуслуг в Люксембурге, компания должна составить проект бизнеса, который будет представлен на проверку и утверждение в Финансовый регулятор. План должен содержать:
Регулятор сначала рассмотрит документы, а затем, если они предоставлены в полном объеме и нет дополнительных вопросов, выдаст лицензию учреждения, осуществляющего платежи электронными деньгами.
Покупка лицензии платежного учреждения в Люксембурге позволит оказывать услуги, которые варьируются от предоставления платежных инфраструктур клиентам (например, для сферы услуг) до осуществления платежей между физическими лицами. Она также включает в себя обеспечение безопасных транзакций по кредитным и дебетовым картам как на национальном, так и на международном уровне.
Получение EMI-лицензии в Люксембурге позволяет предоставлять:
Прежде чем принять официальное решение о регистрации EMI в Люксембурге или открытии PI в Люксембурге, ознакомьтесь с обязательными законодательными требованиями:
Уполномоченные PI и EMI в Люксембурге могут предоставлять свои услуги в другом государстве ЕЭЗ, используя «паспорт» для трансграничных услуг или посредством открытия филиала криптокомпании в стране ЕЭЗ. Это делается путем уведомления регулирующих органов.
Законодательство требует минимального капитала не менее:
Правительство этого государства всегда считало инноваци важным фактором развития финансовых услуг и финансового рынка в целом. Люксембург, как один из ключевых финансовых центров, обеспечивает привлекательную среду для предпринимателей, желающих зарегистрировать финтех-компанию в ЕС.
Планируя получить лицензию на предоставление криптоуслуг в Люксембурге, вы можете связаться с экспертами TK Deal. В перечень наших услуг, среди прочего, входят:
ICO на Мальте – прогрессивный вид предпринимательской деятельности, позволяющий значительно приумножить ваш капитал. Среди государств, активно развивающихся в сфере блокчейна и уделяющих внимание разработке законов регулирующих криптовалютную деятельность, стоит отметить Мальту. Республика является популярным местом для предпринимателей, которые желают начать криптобизнес в Европе.
Это объясняется тем, что юрисдикция стала одной из первых стран ЕС, где было принято специальное законодательство для регулирования криптоакивов. На Мальте действует адаптированная нормативная база, регламентирующая обязательное лицензирование криптокомпаний. Получение мальтийской криптолицензии требуется для проведения ICO на Мальте, работы криптобиржи и осуществления других видов деятельности, связанных с криптоактивами. После регистрации местной компании вы сможете выбрать:
Первоначальные предложения монет (ICO) – это метод, при котором компания, стремящаяся привлечь капитал, может продавать криптовалюту инвесторам в форме токенов. На данный момент предусмотрена упрощенная система регулирования ICO на Мальте. Закон о виртуальных финансовых активах (VFAA) был принят 1 ноября 2018 года. Что касается регистрации компании на Мальте для работы с ICO, Управление по финансовым услугам опубликовало специальную главу, касающуюся эмитентов виртуальных финансовых активов, которая формирует правила регистрации первичного предложения монет.
В стране также действуют следующие законы, которые регламентируют регулирование первичного предложения монет в Республике Мальта:
который предусматривает формирование Управления MDI и определение миссии в отношении поддержки роста сектора технологии блокчейн на Мальте.
который устанавливает систему надзора для управления организациями, работающими с виртуальными финансовыми активами (VFA). Закон о VFA также устанавливает набор требований и правил для проведения STO на Мальте (предложения секьюрити-токенов) и информационных документов ICO, которые должны быть доставлены в Управление финансовых услуг.
устанавливающий критерии определения и предварительные условия регистрации лиц, предоставляющих услуги в данной сфере.
Регистрация ICO на Мальте считается перспективным вариантом, поскольку правительство страны постоянно совершенствует законы в криптосекторе.
Ценовая политика на регистрацию мальтийской ICO компании:
Наличие местного секретаря для мальтийской криптовалютной компании является обязательным. Директором и секретарем может быть один тот же человек.
Одна из глав Свода правил описывает требования к проведению ICO в Республике Мальта. Закон гласит, что эмитент должен быть компанией, зарегистрированной на Мальте, и обязан выполнить ряд требований. Лицензиаты должны всегда придерживаться принципов целостности рынка, защиты инвесторов и финансовой устойчивости.
Претендент на получение VFA-лицензии на Мальте должен соответствовать следующим условиям:
Эмитент должен будет зарегистрировать мальтийскую компанию, которая будет управляться двумя физическими лицами. Физические лица несут ответственность за соблюдение Эмитентом законов и правил, а также за соблюдение всех правил ICO.
Лицензиат обязан соблюдать правил AML и ежегодно предоставлять в MFSA аудированную финотчетность.
Вы можете выбрать один из следующих классов разрешений, которые различаются спектром предлагаемых услуг и требований к капиталу:
Класс лицензии
Разрешенная деятельность
Требования к капиталу
Сборы
Класс 1
прием и передача заказов, консультации по VFA
50 тыс. EUR
единовременная плата в размере 3 тыс. EUR и прогрессивная комиссия за наблюдение ежегодно от 2750 EUR
Класс 2
VFA-услуги, операции с иностранными деньгами без обмена на собственный счет
120 тыс. EUR
5 тыс. EUR плюс от 4,5 тыс. EUR каждый год
Класс 3
все операции без обмена
730 тыс. EUR
7 тыс. EUR и раз в год от 6 тыс. EUR
Класс 4
VFA-операции, включая средства клиентов, кастодиальные услуги
от 12 тыс. EUR и от 25 тыс. EUR каждый год
Лицензия на проведение ICO на Мальте и лицензирование криптообмена в Республике Мальте требует наличия реального офиса, открытия счета в мальтийском банке, а также подтверждения квалификации и технических показателей.
Cryptocurrencies
– последняя тенденция в финансовом мире, в том числе на Мальте. Более того, по сравнению с другими юрисдикциями Мальта изложила правила выдачи ICO-токенов по прописанным законом Управления финансовых услуг (MFSA).
Республика является одной из первых стран в мире, которая представила четкую нормативную базу для ICO, токенов и криптовалюты. Это является несомненным плюсом для бизнесменов, желающих открыть компанию для работы с ICO на Мальте, ведь это дает уверенность, что ваша деятельность на законодательном уровне будет урегулирована.
Чтобы открыть ICO на Мальте и вести криптовалютный бизнес, компании обязаны оформить соответствующую лицензию. Сроки рассмотрения занимают от 6 месяцев. Если у вас есть вопросы по данной теме, свяжитесь с сотрудниками TKDeal для записи на персональную консультацию. Стоит отметить, что наши специалисты предоставляют сопровождение на всех этапах учреждения бизнеса в выбранной юрисдикции.
В настоящее время нет специального законодательства, касающегося регулирования виртуальных валют в Новой Зеландии. Руководство, предоставленное Управлением по финансовым рынкам (FMA, Financial Markets Authority), гласит, что различные виды деятельности, связанные с криптовалютами, могут рассматриваться как финансовые услуги. Соответственно на эту деятельность распространяются требования, содержащиеся в Законе о поведении на финансовых рынках 2013 года. Другие законы могут также применяться, если регистрация криптокомпании произошла в Новой Зеландии, а услуги предлагаются розничным клиентам. Далее мы более детально опишем, как зарегистрировать криптовалютную компанию в Новой Зеландии и как получить лицензию на криптообменник в Новой Зеландии.
Если токены, предлагаемые розничным инвесторам в Новой Зеландии, считаются финансовыми продуктами в соответствии с Законом (включая ценные бумаги, производные инструменты или интересы в управляемых инвестиционных схемах), будут применяться дополнительные требования по лицензированию, управлению и раскрытию информации. Является ли токен конкретным видом финансового продукта, будет зависеть от его индивидуальных характеристик.
В случае отсутствия характеристик финансового продукта или финансовой услуги, деятельность, связанная с предложением криптовалют, подпадает под требования Закона о добросовестной торговле 1986 года.
Обмены криптовалют предоставляется на криптобиржах, на которые распространяется действие Закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности 2009 года. Для того чтобы открыть криптобиржу в Новой Зеландии и получить лицензию на криптообмен в Новой Зеландии нужно соблюдать политику AML.
Основные виды деятельности, рассматриваемые в качестве финансовых услуг, включают:
Если такой бизнес включает работу с криптоактивами, которые классифицируются как финансовые продукты в соответствии с Законом, то применяются дополнительные обязательства.
Учитывая индивидуальный характер криптоактивов, мы рекомендуем вам заблаговременно обратиться за консультацией по криптовалютной деятельности в Новой Зеландии к профильным специалистам.
Деятельность бирж, выпускающих собственные криптоактивы для облегчения торговли, относится к категории финансовых услуг под названием «выпуск и управление платежными средствами».
Биржи, разрешающие торговлю криптоактивами, относятся к категории оказания услуг по переводу. Независимо от того, под какую категорию вы попадаете, следует рассмотреть вопрос о том, нужно ли для вашей деятельности получение криптообеменной лицензии в Новой Зеландии.
Прежде чем начать торговлю криптоактивами в Новой Зеландии, рекомендуется обратиться за консультацией, которая поможет вам определить, является ли токен финансовым продуктом.
Если вы являетесь поставщиком криптоуслуг по хранению активов или денег от имени других лиц, и облегчаете обмен криптоактивов, ваша деятельность относится к категории услуг по переводу ценностей. Для этого необходимо получение лицензии поставщика криптоуслуг в Новой Зеландии.
Если вы храните деньги для вкладчиков, вы можете предложить им долговые ценные бумаги. Однако если средства вкладчиков хранятся в доверительном управлении, кошельки не могут классифицироваться как долговые ценные бумаги.
Каждое проведение ICO в Новой Зеландии должно быть рассмотрено на индивидуальной основе, чтобы определить, связано ли это с предложением финансовых услуг/или финансового продукта.
Криптоактивы уязвимы для неправомерного использования преступниками для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности, поскольку они допускают высокий уровень анонимности и имеют глобальный охват.
Если вы предоставляете финансовые услуги, связанные с криптоактивами, в ходе своей деятельности, скорее всего, ваша компания может классифицироваться как финансовое учреждение в соответствии с Законом AML/CFT. Обязательства по соблюдению Закона применяются, если вы намерены получить лицензию на обмен криптовалют в Новой Зеландии.
Хотя специального законодательного акта, который бы контролировал работу с виртуальными валютами, не существует, операции с криптоактивами подпадают под сферу действия Закона о финансовых услугах. Главным надзорным органом выступает Управление по финансовым рынкам (FMA). В большинстве случаев для того чтобы зарегистрировать криптобиржу в Новой Зеландии и получить лицензию на криптообменник в Новой Зеландии нужно придерживаться правил политики AML/CFT. Более точную и обширную информацию вы сможете получить, заказав консультацию по регулированию криптовалют в Новой Зеландии у наших профильных специалистов.
Сфера финансовых технологий активно развивается во всем мире в течение последних нескольких лет. В настоящее время ОАЭ считаются одной из самых многообещающих стран в мире для криптовалютных инициатив.
С целью твердо закрепить за ОАЭ роль мирового лидера в развивающихся областях, правительство Эмиратов внедряет передовые инновации на их ранних стадиях. Если вы рассматриваете вариант регистрации криптокомпании в ОАЭ, стоит разобраться в особенностях регулирования криптоактивов в данной юрисдикции. Далее мы рассмотрим основные требования, которые нужно выполнить, чтобы получить криптолицензию в ОАЭ.
Объединенные Арабские Эмираты
считаются одной из самых прогрессивных криптовалютных стран в мире. К примеру, правительство Эмиратов начало использовать технологию блокчейн в своих деловых отношениях и внедрило Emirates Blockchain Стратегию 2021, и Blockchain-стратегию в Дубае.
Страна стремится стать первым государством, которое полностью откажется от бумажных транзакций и будет проводить все цифровые транзакции с помощью технологии блокчейн.
Кроме того, власти ОАЭ работают над созданием собственной криптовалюты под названием EmCash, которую можно использовать для оплаты школьных сборов и государственных услуг в рамках платежной системы.
Если вы намерены получить крипто лицензию в ОАЭ, стоит учитывать, что криптоактив – это цифровой актив, который использует криптографические методы, одноранговые (p2p) вычисления и цифровой реестр для регулирования формирования новых единиц в цепочке блоков, проверки транзакций и защиты таких операций без необходимости участия посредника. Криптоактивы включают, среди прочего, криптовалюту, секьюрити-токены и служебные токены. Криптовалюта децентрализована, что означает, что она не контролируется центральным органом власти, таким как банк или правительство.
Надзорные органы в ОАЭ можно разделить на две группы:
Деятельность в свободных финансовых зонах Abu Dhabi Global Markets (ADGM) и Дубайском международном финансовом центре (DIFC) регулируется соответствующими регулирующими органами, такими как Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) в DIFC и Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA) в ADGM. DFSA и FSRA наделены полномочиями самостоятельно определять, как следует классифицировать и регулировать криптовалюту.
Что касается регулирования криптобизнеса в оншорных зонах ОАЭ, то если криптовалюты считаются:
Предпринимателям, которые желают зарегистрировать криптобиржу в ОАЭ, важно учитывать, что на сегодняшний день в стране нет отдельного специального законодательства о криптовалюте. Однако недавно были выпущены правила и положения об использовании криптоактивов, включая криптографические формы валюты, чтобы помочь укрепить позиции ОАЭ как дружественной среды для криптобищнеса. К ним относятся:
29-го марта 2021 года DFSA опубликовало рамки для регулирования секьюрити-токенов в ОАЭ для общественного предложения, в форме консультационного документа. По словам генерального директора DFSA, предложение о регулировании токенов, которые классифицируются как ценные бумаги, является важным шагом на пути к созданию четкого руководства для эмитентов, желающих привлечь капитал в DIFC или из него, используя технологию распределенного реестра (DLT) и аналогичные технологии, а также для фирм, желающие участвовать на рынке путем предоставления финансовых услуг, связанных с криптоактивами.
DFSA сделало большой шаг, подготовив проект нормативной базы для цифровых активов, который еще не доработан. В этом консультационном документе также предлагается положение, касающееся криптовалют, в котором говорится, что криптоактив может быть создан, сохранен и передан с использованием приложения DLT. Ожидается, что DFSA продолжит работу по созданию согласованной структуры и правил, касающихся криптовалюты.
В соответствии с Положениями о финансовых услугах и рынках (FSMR) 2015 года, которые создают законодательную и нормативную базу финансовых услуг в свободной зоне, FSRA опубликовало свое первое руководство по регулированию криптодеятельности в ADGM в 2018 году. После этого в руководство несколько раз вносились изменения. 24-го февраля 2020 года, FSRA выпустило свое обновленное руководство, в котором термин «криптоактивы» был переименован в «виртуальные активы».
Основное внимание в этом Руководстве уделяется регулирующему режиму FSRA в отношении:
В соответствии с FSMR «виртуальный актив » относится к цифровому представлению стоимости, которым можно торговать в цифровом виде, и действует как:
К характеристикам виртуальных активов относятся такие критерии:
SCA выпустило нормативно-правовую базу под названием «Решение Председателя Совета директоров Управления № (21/RM) от 2020 года о регулировании криптоактивов» (Регламент). Целью этого постановления является регулирование предложения, выпуска, листинга криптоактивов, торговли такими кртптовалютами, а также связанной с ними финансовой деятельности.
Согласно Статье (3), положения настоящего Регламента применяются к:
При этом регламент исключает из своей компетенции следующее:
30 сентября 2020 года, CBUAE выпустил исправленный Регламент SVF. Действие регламента направлено на создание нормативной базы для криптоактивов. Регламент SVF предназначен для авторизации организаций в ОАЭ, которые выпускают или предоставляют SVF. SVF, как описано в Регламенте, представляет собой средство, за которое клиент платит денежную сумму или денежную ценность (которая может включать, среди прочего, криптоактивы или виртуальные активы) в обмен на хранение стоимости этих денег или денежной ценности на объект.
Он определяет криптоактивы как «цифровые представления стоимости или договорных прав, которые криптографически защищены и могут передаваться, храниться или обмениваться в электронном виде через систему распределенного реестра».
CBUAE сделал заявление, в котором утверждалось, что на данный момент CBUAE не признает криптоактивы или виртуальные активы в качестве законных денег в Объединенных Арабских Эмиратах, но при этом их можно использовать только в качестве инвестиционных активов с высоким риском. Дирхам ОАЭ – единственная легальная валюта страны.
Получение крипто лицензии в ОАЭ
Как уже отмечалось выше, SCA в 2019 году провело консультации с представителями отрасли и общественностью по поводу формулировки проекта Регламента. Закон представляет собой исчерпывающий документ, который описывает режим лицензирования криптокомпании в ОАЭ. Лицензированию подлежат ICO, биржи, торговые площадки, краудфандинговые платформы, кастодиальные услуги и связанные с ними финансовые услуги, основанные на криптоактивах или с их использованием.
Провайдеры, которые хотят предлагать криптоактивы (или любые связанные с ними услуги), должны быть зарегистрированы на материковой части ОАЭ или в одной из финансовых свободных зон ОАЭ.
На данный момент криптолицензия в ОАЭ выдается в следующих фри-зонах:
Лицензиаты могут «паспортировать» листинг криптоактивов на одной или нескольких биржах криптовалют.
Провайдеры, желающие начать криптобизнес в ОАЭ, должны иметь лицензию SCA. В рамках этого процесса кандидаты должны продемонстрировать строгое соблюдение законов ОАЭ о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности, стандартов соблюдения кибербезопасности и положений о защите данных.
Поставщики услуг должны размещать компьютерные системы (или средства облачных вычислений) в оншорной части ОАЭ с использованием международных стандартов. Как правило, это предполагает, что поставщики услуг (или их субподрядчики) смогут продемонстрировать соответствие, по крайней мере, стандартам ISO9001 и ISO27001 и стандартам кибербезопасности, установленным федеральным правительством ОАЭ.
В случае поставщиков услуг, которые используют оффшорные серверы или общедоступные облачные объекты для шифрования, хранения, обработки или передачи криптоактивов или личных данных, Решение SCA требует, чтобы такие поставщики использовали наземные облачные вычислительные услуги для обеспечения параллельного резервного копирования и средств аварийного восстановления.
Если вы намерены зарегистрировать криптообменник в ОАЭ, стоит учитывать, что существуют строгие положения, регулирующие использование субподрядчиков и сотрудников, работающих с поставщиками криптоактивов, хранителями, компаниями условного депонирования и другими подрядчиками.
Лицензиаты могут назначать субподрядчиков, но будут нести риски и обязательства, связанные с любым нарушением Решения их субподрядчиками. По этой причине Решение SCA требует от лицензиатов и их субподрядчиков сформулировать подробное соглашение об уровне обслуживания, в котором прописано разделение ответственности между обеими сторонами в отношении кибербезопасности и защиты данных.
В SCA пояснили, что у регулятора есть все полномочия проводить аудит лицензиатов и отслеживать онлайн-транзакции. В случае каких-либо нарушений SCA может налагать штрафы, приостанавливать или отзывать право лицензиата предлагать криптоактивы и публиковать имена нарушителей.
Решение SCA создало два класса людей, которым могут быть предложены криптоактивы:
Лицензиаты должны подавать соответствующие документы в SCA перед тем, как предлагать криптоактивы Квалифицированным инвесторам. Во всех остальных случаях лицензиаты должны запросить предварительное одобрение SCA, прежде чем предлагать криптоактивы неквалифицированным инвесторам.
Квалифицированный инвестор в широком смысле определяется как:
В целях борьбы с отмыванием денег и проверки потенциальных инвесторов «знай своего клиента» SCA пояснил, что все клиенты должны классифицироваться и оцениваться так, как если бы они были «подвержены высокому риску». В широком смысле это означает проведение «усиленной комплексной проверки» источника средств клиентов, конечной структуры бенефициарного владения, политических рисков, потенциальных рисков использования клиентов в качестве каналов для операций по отмыванию денег и любых географических рисков, представленных клиентами, их директорами, акционеры и ассоциированные поставщики и посредники.
Для работы криптобиржи в ОАЭ существует ряд нормативных и нормативных требований. FSMR предусматривают, что лицензированная биржа криптоактивов будет регулироваться как многосторонняя торговая площадка, и биржа должна иметь полный спектр процессов надзора, таких как:
Открытие криптовалютной биржи в Дубае или другом эмирате требует четкого соблюдения требования законодательства. Вы можете запросить консультацию по этому вопросу у наших специалистов.
Чтобы получить криптолицензию в ОАЭ компания должна соответствовать ряду требований:
В ходе своей деятельности компания может использовать только те криптоактивы, которые были одобрен регуляторами (принятые криптоактивы).
Если вы планируете получить крипто лицензию ОАЭ, стоит учитывать, что в стране нет федерального подоходного налога или корпоративного налога, а ставка налога на добавленную стоимость равна 5%. Это означает, что предприниматели могут создать криптовалютную компанию в ОАЭ, которая не будет облагаться налогом. Однако обычные транзакции с использованием криптовалюты в ОАЭ будут облагаться НДС в размере 5%.
Больше информации о процедурах приобретения криптолицензии в Дубае или Абу-Даби вы можете узнать, обратившись к нашим специалистам. Мы готовы предоставить необходимые консалтинговые и сопроводительные услуги бизнесменам, которые планируют начать криптобизнес в Эмиратах или открыть криптокошелек в ОАЭ.
Проведение STO (Security Token Offerings) – это формат инвестирования проектов на основе блокчейн. Во многих государствах присутствует регулирование Security Token Offerings. Как правило, страны могут расценивать секьюрити-токен как ценную бумагу и нередко он подпадает под определение финансового продукта. В этом материале мы рассмотрим вопрос регулирования STO-токенов в мире и проведем анализ того, какая страна считается лучшей для проведения STO.
STO – это метод сбора средств, когда компания выпускает цифровые аналоги ценных бумаг. Ранее многие юрисдикции не регулировали деятельность, связанную с криптовалютами. Это создало большую концентрацию активов в основном в Силиконовой долине и Китае. После спада количества желающих зарегистрировать иностранную криптовалютную компанию, произошла модернизация существующих структур. Поскольку большинство токенов, скорее всего, могут подпадать под классификацию ценных бумаг, юрисдикциям нужно было разработать новое регулирование токенизированных ценных бумаг.
Секьюрити-токены регламентируются немного иначе нежели традиционные облигации. Раньше было очень сложно предлагать первоначальные акции компании во многих странах. Токенизированные ценные бумаги могут передаваться через границы, открывая гораздо больше возможностей для желающих запустить STO проект.
В сделках с security-токенами допускается использование смарт-контрактов. При заключении смарт-контракта можно обеспечить такие функции, как:
Первым делом стоит определить государство, в котором будет происходить регистрация STO проекта. Это необходимо для того чтобы понять, где лучше осуществить эмиссию security-токенов. В международном праве, регламентирующем ценные бумаги, каждое дело уникально, и не существует универсальных решений реализации. Однако есть несколько фундаментальных концепций, которые помогут понять, как сделать выпуск security-токенов.
Предприниматели, желающие запустить Security Token Offering (STO), очень часто совершают одну и ту же ошибку: они пытаются понять, какая юрисдикция лучше всего подходит для эмиссии токенов. Они стремятся найти страну, которая имела бы выгодное регулирование и предлагала бы универсальные инструменты для работы с секьюрити-токенами. Гораздо более важным вопросом является то, из каких стран они хотят привлечь инвесторов. Проект должен соответствовать законам о ценных бумагах как юрисдикции эмитента, так и юрисдикции инвесторов. Не имеет значения, выпускает ли форма свои токены на Каймановых островах или на Мальте, если компания хочет привлечь инвесторов из США, она должна соблюдать правила Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Далее мы проведем анализ стран для успешного проведения STO.
Стоит отметить, что регулятор SEC активно выпускает новые положения в отношении регулирования цифровых аналогов ценных бумаг в США. Среди причин, почему стоит провести STO в США, нельзя не упомянуть, что рынок ценных бумаг в Америке один из самых крупных в мире.
Если вы хотите запустить STO в Америке или получить средства от местных инвесторов, нужно использовать одно из правил, которое предлагает SEC:
Reg D описывает следующие положения для желающих зарегистрировать криптовалютную компанию в Америке.
Согласно Правилу 506(b) компании могут привлекать неограниченное количество средств. Они также могут принимать денежные средства как от аккредитованных, так и от неаккредитованных инвесторов (последние ограничены 35 участниками).
Правило 506(c) допускает общее привлечение капитала, но это допустимо только для аккредитованных инвесторов.
Правило 504 является одним из наиболее гибких. Инвесторам не требуется аккредитация, и общее приглашение к участию в торгах разрешается с некоторыми ограничениями. При проведении Security Token Offering в США под регулированием Положения D, компания может собрать 5 миллионов USD.
Все исключения по Положению D устанавливают ограничение на перепродажу, поэтому передача токенов на вторичном рынке США не допускается.
Запуск Security Token Offering в оффшорной юрисдикции, такой как Каймановы Острова или Британские Виргинские Острова, имеет свои преимущества и недостатки.
В этих странах, как правило, нет специальных законодательных актов, регулирующих облигации. С другой стороны, криптовалютные проекты должны соответствовать законам о ценных бумагах тех юрисдикций, в которых они привлекают инвесторов. К примеру, организации с Каймановых Островов будут регулироваться SEC, если они ищут финансирование в США.
Ценные бумаги строго контролируются, как на уровне ЕС, так и на уровне государств, входящих в его состав. На европейском уровне сбор средств для стартапов регулируется новым Постановлением о проспектах эмиссии 2017/1129. Закон позволяет компаниям проводить публичные предложения токена-ценной бумаги в Европе до 8 млн EUR по упрощенной схеме. Среди требований можно отметить следующие:
Наиболее существенным преимуществом проведения STO в странах ЕС является единая нормативно-правовая база. После получения разрешения на проведение STO на территории ЕС предприниматель может привлекать инвесторов из всех стран Европейского Союза.
Среди стран, входящих в состав ЕС, можно отметить проведение STO в Лихтенштейне. Нельзя не упомянуть Мальту, которая является одной из передовых юрисдикций в разработке законов о криптовалютной деятельности. Для того чтобы запустить STO на Мальте необходимо ознакомиться с регулированием. Хотя Швейцария не входит в Европейский Союз, многие обращают внимание на это европейское государство. Проведение STO в Швейцарии пользуется популярностью у предпринимателей.
Выпуск секьюрити-токенов в Китае и Южной Корее запрещен. Япония и Тайвань разрабатывают законодательство, благоприятное для данной формы инвестирования.
Сингапур может стать подходящей страной для проведения Security Token Offering в Азии. Денежно-кредитное управление страны (MAS) является одним из самых инновационных регуляторов в мире. Предприятия могут привлекать до 5 миллионов SGD в год, даже не подавая проспект эмиссии. Если же компания хочет привлечь инвесторов из Америки или Европы, она должна соблюдать американское и европейское законодательство.
В ноябре 2018 года MAS выпустило свод руководящих принципов, регулирующих эмиссию цифровых токенов. В нем разъясняется, какие виды цифровых активов регламентируются Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA). Таким образом, запуск STO проекта в Сингапуре подпадает под сферу действия Закона о ценных бумагах и фьючерсах.
Для того чтобы запустить STO в Сингапуре, стоит получить соответствующую лицензию (к примеру, в качестве эмитента токенов, биржевой платформы, консультанта или другое разрешение).
Для того чтобы зарегистрировать иностранную криптовалютную компанию, связанную с выпуском секьюрити-токенов, необходимо определить страну, в которой этот проект будет реализован. Простыми словами, Security Token Offering – это концепция инвестирования. Исходя из этого, стоит ознакомиться с регулированием. Также не стоит забывать, что крайне важно придерживаться правил и законов, которые регламентируют проведение STO. Если вы еще не решили в какой стране выгоднее всего провести STO, у вас есть возможность записаться на консультацию по регулированию криптовалютной деятельности, заполнив форму обратной связи.
С недавнего времени бизнесменам, которые планируют начать криптобизнес, следует получить лицензию на ICO на острове Мэн.
Остров Мэн – владения Британской короны, что расположены в Ирландском море. Ранее интересовал многих бизнесменов как одна из безналоговых юрисдикций. На сегодняшний день госорганы острова Мэн приняли ряд законов, которые призваны урегулировать криптодеятельность, в частности ICO.
Если вас интересует получение лицензии на криптовалюты на острове Мэн, стоит учитывать, что важным условием будет реализация всех норм и правил, направленных на предотвращение отмывания денег (AML). Требования законодательства
Стоит отметить, что одним из важных условий для получения криптолицензии на острове Мэн является наличие четкой организационной структуры, которая позволяет определить владельца предприятия (бенефициара), директоров, членов руководства и т.д. Эти лица должны подтвердить свою профпригодность и благонадежность путем предоставления опросников в Комиссию по финансовому надзору (FSA).
В соответствии с законодательством страны, зарегистрированные уполномоченные компании обязаны реализовывать обновление системы анализа бизнес-рисков каждые полгода. К тому же, тем, кто намерен получить криптолицензию на острове Мэн, следует соблюдать требования due diligence для проверки клиентов с высоким уровнем риска и сообщать в соответствующие регулирующие органы о подозрительных операциях.
Комиссия по финансовому надзору для проверки соблюдения положений AML-законодательства имеет полномочия для:
Срок рассмотрения госорганами заявки на получение лицензии на криптобиржу на острове Мэн с момента ее подачи: примерно три месяца.
Осуществление криптодеятельности на острове Мэн не облагается НДС, однако существуют другие сборы, которые необходимо учитывать:
Мы рекомендуем воспользоваться услугами компетентных специалистов, так как регистрация бизнеса за границей имеет ряд нюансов, которые надо учитывать. Например, одно из условий учреждения уполномоченной компании является подтверждение того, что ее деятельность является полезной для клиента (кроме ценности криптовалюты).
Подводя итоги, стоит отметить перспективность криптобизнеса. Работа с цифровыми активами – это область, которая в дальнейшем будет только прогрессировать и развиваться. Лицензия на ICO на острове Мэн (а также лицензирование криптобиржи и обмена криптовалют) – первый шаг в легализации и продвижении вашего бизнеса.
В современном мире набирают популярность криптовалюты. Но работать с виртуальными валютами с точки зрения правовых аспектов достаточно сложно. Польша имеет прогрессивный взгляд на использование технологии блокчейн и принятие криптовалют. Инвесторы, которые заинтересованы в том, чтобы открыть компанию в Польше для предоставления услуг обмена криптовалют, получат доступ к большому внутреннему рынку.
ПОЛЬША
выступила первой страной ЕС, которая признала торговлю и майнинг криптовалют отдельным видом деятельности на законодательном уровне. Таким образом, компании получили право официально заявить о своей деятельности с криптовалютами. Если вас интересует получение лицензии на ведение законных операций с виртуальными валютами, эта статья может быть актуальна для вас.
В Польше вступило в силу новое регулирование криптовалют. Согласно обновленной законодательной базе криптоброкеры должны зарегистрироваться, чтобы на законных основаниях предоставлять свои услуги. Требование о регистрации для криптоброкеров в Польше вступило в силу 31 октября 2021 года.
Требование регистрации распространяется на следующие услуги:
Регистрация и получение криптолицензии в Польше будет связано с выполнением определенных условий:
подтверждением отсутствия судимости за следующие преступления: против государства и местного самоуправления, против правосудия, против достоверности документов, против собственности, против бизнеса и имущественных интересов в гражданско-правовых сделках, против торговли валютой и ценными бумагами;
подтверждением опыт или соответствующей квалификации в области виртуальных валют.
Требование об отсутствии судимости может быть выполнено путем приложения справки о несудимости, выданной Министерством юстиции Польши. Предварительный опыт считается обязательным для тех, кто ведет деятельность в области виртуальных валют не менее одного года. Согласно польскому Закону о AML, последнее условие выполняется после:
Лицензия на криптовалюту обязательна для физических лиц, которые предоставляют услуги виртуальной валюты в качестве индивидуальных предпринимателей, а также к управляющим директорам компаний применяются требования регистрации.
Польша является частью европейского пространства, и наряду с национальными правилами, правила ЕС также принимаются во внимание при лицензировании. Страна входит в Шенгенскую зону, для выхода на европейский рынок необходимо выполнение требований Директивы Евросоюза. Таким образом, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют, необходимо:
Новые требования лицензирования и регистрации сопровождаются новым порогом KYC («Знай своего клиента») для транзакций с виртуальными валютами. Ранее порог составлял 15 000 евро. Начиная с 31 октября 2021 года, клиенты должны быть идентифицированы в случае транзакций на сумму более 1000 евро. Это изменение в основном коснется криптобанкоматов.
По состоянию на 1 ноября 2021 новые правила AML вступили в силу. Таким образом, виртуальные валюты стали регулируемой деятельностью, и с этой даты был активирован коммерческий регистр криптовалюты в Польше. Тем не менее польские предприниматели, которые вели «деятельность в области виртуальных валют» до 1 ноября 2021 года получат 6-месячный переходной период, чтобы адаптировать свою деятельность к новым требованиям.
Новые компании в Польше, которые будут зарегистрированы после 1 ноября 2021 года, должны будут зарегистрироваться и получить лицензию на криптовалюту перед началом деятельности в этой области. Субъект, работающий в сфере виртуальных валют в Польше без регистрации в коммерческом регистре криптовалюты, может быть подвергнут штрафу в размере до 21 600 евро.
Наша компания предоставляет проверенные на практике решения в сфере коммерческой деятельности в сфере криптовалют. Мы предлагаем сопровождение в регистрации криптокомпании в Польше с нуля. Наши услуги также включают консалтинг по выполнению требований AML и сопровождение в получении криптовалютной лицензии.
Португальский Центральный банк (Banco de Portugal) отвечает за регулирование криптовалютой деятельности на территории страны. Остров Мадейра считается автономным регионом Португалии. В этом материале мы проанализируем регулирование криптовалют на Мадейре.
Налоговое и таможенное управление Португалии исходит из того, что криптоактивы не считаются валютой, поскольку в стране они не являются законным платежным средством. Однако их можно обменять на реальную валюту с помощью специализированных компаний. Для того чтобы стать таким учреждением нужно зарегистрировать криптообменник на Мадейре и затем получить разрешение на обмен криптовалют на Мадейре.
Доход от продажи криптовалют не подпадает под налогообложение в соответствии с Кодексом о подоходном налоге с физических лиц в рамках категории E (в отношении капитала) и категории G.
Кроме того, Налоговое и таможенное управление также исходит из того, что прибыль, полученная от продажи криптоактивов, не облагается налогом в рамках португальской системы налогообложения, за исключением тех случаев, когда она представляет собой профессиональную или предпринимательскую деятельность. В этой ситуации она будет облагаться налогом в качестве дохода, подпадающего под категорию B.
В январе 2019 года Налоговое и таможенное управление Португалии издало четкие инструкции, в которых даны многочисленные ответы на вопросы, касающиеся:
Центральный банк Португалии взял на себя полномочия по надзору за организациями, оказывающими услуги по обмену, передаче или хранению виртуальных активов. Закон AML/CFT обязательно соблюдать, если вы намерены зарегистрировать криптобиржу на Мадейре и затем получить лицензию на криптобиржу на Мадейре.
Закон № 58/2020 от 31 августа о переносе Директивы (ЕС) 2018/843 Европейского парламента и Совета вносит ряд изменений в законодательные акты страны. Обновления также затрагивали Закон № 83/2017 от 18 августа, который устанавливает меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием неправомерной деятельности (BC/FT).
В результате таких изменений, Закон № 83/2017 теперь включает перечень субъектов, которые обязаны соблюдать правила BC/FT. В этот список входят компании, которые осуществляют любой из следующих видов деятельности с виртуальными активами:
В соответствии с новым режимом Банк Португалии будет органом, отвечающим либо за регистрацию криптообменника на Мадейре, либо за проверку соблюдения этими субъектами правовых и нормативных положений, прописанных в правилах BC/FT.
Главным регулирующим органом выступает Центральный Банк страны. Желающие открыть криптобиржу на Мадейре и получить лицензию на криптообменник на Мадейре подпадают под надзор этого регулятора. Одним из основных законодательных актов, которых стоит придерживаться в ходе регистрации криптокомпании на Мадейре, является Закон AML/CFT. В 2019 году был выпущен свод правил, в котором описаны правила работы с криптоактивами для тех, кто хочет открыть криптобизнес на Мадейре. Консультация по регулированию криптовалютной деятельности на Мадейре у профильных специалистов поможет вам сориентироваться, что нужно сделать для того чтобы запустить криптопроект на Мадейре.
Перед тем, как начать заниматься деятельностью в сфере крипто на Сент-Винсенте и Гренадинах необходимо учитывать множество факторов, которые могут существенно повлиять на процесс получения лицензии и на бизнес-деятельность в целом. Рассмотрим некоторые из них:
Регулирование и надзор крипто на Сент-Винсент осуществляет орган Financial Services Authority (FSA), который регулирует финансовые услуги и инвестиции, включая торговлю криптовалютой. Если вы планируете заниматься торговлей криптовалютой, вам следует убедиться, что вы соответствуете требованиям FSA и имеете необходимые лицензии и разрешения.
В целом, торговля крипто на Сент-Винсент может быть очень выгодным бизнесом, но требует тщательной подготовки и изучения.
Для того чтобы начать торговлю криптовалютой на Сент-Винсенте, требуется следующее: регистрация компании, лицензирование, дальнейшее соответствие лицензионным требованиям во время действия лицензии.
Специализированного законодательства о регулировании криптодеятельности на Сент-Винсенте нет, однако применяются следующие нормативно-правовые акты:
Для занятия криптовалютной торговой деятельностью на Сент-Винсент необходимо выполнить следующие шаги:
После выполнения всех этих шагов компания может начать трейдинг крипто на Сент-Винсент в соответствии с законодательством и требованиями FSA.
Стоимость учреждения компании и затраты ведение крипто бизнеса на Сент-Винсент и Гренадины могут варьироваться в зависимости от нескольких факторов, таких как юридическая консультация, тип бизнеса, необходимые лицензии и другие дополнительные требования.
Суммируя, для получения лицензии на криптовалютную деятельность на Сент-Винсент, предприятие должно предоставить следующую документацию:
Существует несколько причин, почему заниматься криптовалютным бизнесом на Сент-Винсент может быть удобно и выгодно:
Эти и другие преимущества могут сделать торговлю крипто на Сент-Винсент удобной и выгодной для компаний, профессионально занимающихся этим бизнесом.
Торговля криптовалютой на Сент-Винсент является законной и популярной деятельностью. Данная юрисдикция - одна из многих в Карибском регионе, которые приветствуют криптовалютные компании и инвесторов.
В Сент-Винсенте и Гренадинах существует регулятор, называемый Financial Services Authority (FSA), который регулирует финансовые услуги и инвестиции, включая торговлю криптовалютой. Компании, занимающиеся криптовалютной торговлей на Сент-Винсент, могут получить лицензию от FSA, чтобы законно предоставлять свои услуги.
Если вы планируете заниматься данным бизнесом, вам следует тщательно изучить местные законы и нормативные акты, а также законы тех стран, где вы собираетесь проводить свою деятельность. Для этого необходимо получить консультацию у юридических экспертов, которые могут предоставить информацию и помощь в процессе регистрации и ведения для вашего криптовалютного бизнеса на Сент-Винсент.
29 декабря 2020 г. парламент Сербии принял новый «Закон о цифровых активах». Он начнет применяться через 6 месяцев после вступления в силу. Закон вносит правовую определенность в регулирование криптоактивов в Сербии. Согласно поправкам, поставщики услуг цифровых активов могут вести бизнес после получения разрешения на криптодеятельность в Сербии от надзорного органа. Однако для предоставления консультационных услуг лицензирование не требуется. Комиссии по ценным бумагам и Национальному банку (NBS) поручены надзор и применение закона.
Параллельно с принятием этого законодательного акта Парламент принял ряд поправок к налоговому законодательству, тем самым определив налоговый статус цифровых активов.
Если вы заинтересованы в том, чтобы получить сербскую лицензию на деятельность с цифровыми активами, обратите внимание, что новый закон о легализации обращения криптоактивов в Сербии применяется ко всем виртуальным активам, независимо от технологии, на которой они основаны. При этом цифровые активы определяются как цифровая запись стоимости, которую можно покупать, продавать, обменивать или передавать, использовать в качестве средства обмена или для инвестиционных целей (за некоторыми исключениями, например, понятие цифрового актива не включает записи в цифровой валюте, которые являются законными платежными средствами и прочими финансовыми активами, регулируемыми другими законами).
Новые требования регулирования деятельности с цифровыми активами в Сербии определяют два типа виртуальных активов:
Выпуск цифровых активов в Сербии разрешен независимо от того, был ли подготовлен и/или утвержден технический документ для такой собственности. Однако в отношении рекламы первоначального предложения применяются другие правила. В частности, требования легализации цифровых активов в Сербии подразумевают, что реклама криптоактивов без утвержденного официального документа разрешена только в том случае, если:
Когда дело доходит до торговли, согласно новому закону, биржам цифровых активов для работы потребуются лицензии. Также актуальные требования регулирования сделок с цифровыми активами в Сербии разрешают торговлю на вторичном рынке через организованные платформы с посредником или без него. Такой торговле может способствовать использование смарт-контрактов, которым Закон отводит роль исполнения, контроля или документирования юридически значимых событий и действий в соответствии с ранее заключенными контрактами.
Залог может быть установлен в отношении виртуальных активов и совершенствуется путем внесения в Реестр залогов, который ведет поставщик криптоуслуг, имеющий соответствующую лицензию. Кроме того, Закон разрешает сторонам заключать фидуциарное соглашение для обеспечения дебиторской задолженности или для других целей, указанных в таком договоре.
Положения нового закона по регулированию цифровых активов в Сербии не распространяются на цифровые транзакции, проводимые в ограниченной сети, где виртуальные активы принимаются «как вознаграждение, без возможности передачи/продажи».
Если вы планируете зарегистрировать финансовое учреждение в Сербии, находящиеся под надзором NSB, важно учесть, что таким бизнес-структурам запрещено использовать цифровые активы, кроме как хранить криптоключи. Они не могут конвертировать свои активы в криптовалюты или «инструменты, связанные с цифровыми активами», предоставлять услуги с криптоактивами, или участвовать в компаниях, предлагающих такие услуги.
Получить сербскую лицензию поставщика услуг цифровых активов необходимо в течение шести месяцев до вступления закона в силу.
Принимая во внимание вышеизложенное, Закон является долгожданным дополнением к ряду нормативных актов, связанных с технологиями, которые направлены на обеспечение правовой определенности в сделках с цифровыми активами в Сербии, произведенных с использованием новых технологий.
Тем не менее, Закон также поднимает новые вопросы, в первую очередь связанные с его реализацией, поскольку блокчейн был создан с целью исключения центральных и регулирующих органов из его применения. Консультацию по регулированию деятельности с виртуальными активами в Сербии и сопровождение в разъяснении требований нового закона по обращению цифровых активов в Сербии вы можете запросить у специалистов компании TK Deal.
В последние годы Сингапур стал глобальным центром таких технологий, как криптовалюты и блокчейн. Валютное управление Сингапура (MAS) предпринимает шаги по регулированию криптовалютного бизнеса в Сингапуре. В этом материале мы рассмотрим отношение правительства Сингапура к криптовалютному бизнесу, режим регулирования и лицензирования криптовалютного бизнеса, а также особенности получения криптовалютой лицензии в Сингапуре.
В Сингапуре криптовалютные биржи и торговля криптовалютами являются законными. Хотя криптовалюты (обычно называемые цифровыми токенами) не классифицируются как законное платежное средство, власти рассматривают Bitcoin как товар, поэтому применяют к биткоину налог на товары и услуги в размере 7% (аналог НДС). Одним из основных нормативно-правовых актов, которых следует придерживаться, если вы хотите оформить криптолицензию в Сингапуре, является Закон о платежных услугах (PS Act).
Закон о платежных услугах четко указывает, что все криптовалютные предприятия должны получить сингапурскую криптолицензию от Валютного управления Сингапура, а также следовать всем правилам, связанным с мерами по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Согласно Закону, для того чтобы получить криптолицензию в Сингапуре, необходимо установить присутствие в стране, то есть:
Закон о платежных услугах – не единственный закон, которому должны следовать криптовалютные биржи, кроме того, к этим компаниям применяются также:
В январе 2020 года вступил в силу обновленный вариант Закона о платежных услугах (PSA), регулирующий как традиционные, так и криптовалютные платежи и обмены. PSA обеспечивает основу для получения лицензии на ведение криптовалютного бизнеса в Сингапуре и описывает требования, которым должны соответствовать заявители.
Любое лицо, предоставляющее услуги цифровых платежных токенов (digital payment token service), должно получить лицензию платежного учреждения в Сингапуре, если не применяются исключения. Получение стандартной лицензии платежного учреждения в Сингапуре применяется к компаниям с платежными операциями до 3 млн SGD в месяц, а получение лицензии крупного платежного учреждения в Сингапуре должно быть осуществлено компаниями с платежными операциями, превышающими 3 млн SGD в месяц.
Заявление на получение обеих этих лицензий должно быть подано компанией, зарегистрированной в Сингапуре или за рубежом, имеющей постоянное место ведения бизнеса или зарегистрированный офис в Сингапуре; и имеющей по крайней мере одного исполнительного директора, который является гражданином или постоянным жителем юрисдикции.
Министерство выпустило отдельное уведомление о руководящих принципах AML/CFT для тех, кто хочет получить криптовалютную лицензию в Сингапуре. Согласно уведомлению, заявители должны установить надежный контроль для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. Будущие владельцы лицензий должны внедрить определенные меры в рамках своей внутренней политики AML/CFT, которая включает в себя:
Особенности получения криптовалютной лицензии в Сингапуре:
Поскольку MAS начала принимать меры по регулированию криптовалютной индустрии, некоторые банки начали разрешать открывать банковские счета на криптокомпании в Сингапуре. Тем не менее, открытие счета на сингапурскую криптовалютную кампанию по-прежнему остается сложной задачей, и разные банки применяют разные подходы. Предприятия подвергаются тщательной проверке, прежде чем им будут предложены банковские счета.
Сингапур – одна из азиатских стран, которая приняла дружественную позицию в отношении криптовалют, если провести сравнении с другими азиатскими странами. Регулирование в стране создает условия, способствующие росту и инновациям в финтех-индустрии. Регулированием криптовалют и блокчейн-проектов в Сингапуре занимается MAS (Monetary Authority of Singapore). Местный Закон о платежных услугах, регулирующий деятельность криптовалютных компаний, распространяется на тех, кто хочет оформить криптовалютную лицензию в Сингапуре. Важно отметить, что криптовалютные биржи должны получить лицензию криптобиржи в Сингапуре в MAS до начала своей деятельности.
Перед созданием криптовалютной компании и получением криптолицензии в Сингапуре рекомендуется узнать у специалистов о нормативных актах, обязательных при создании криптовалютного бизнеса.
Все больше бизнесменов проявляют интерес к криптовалютной деятельности. Власти различных государств, понимая перспективу данного технологического прогресса, стремятся узаконить и урегулировать криптобизнес.
Таким образом, на сегодняшний день уже есть страны, принявшие все необходимые нормы и законы, в рамках которых можно зарегистрировать компанию и получить лицензию на криптообменник. Наши специалисты готовы предоставить вам необходимое сопровождение в регистрации компании и оформлении разрешения согласно букве закона.
Но есть страны, которые пока еще остаются в роли наблюдателей или те юрисдикции, которые не запрещают такой бизнес, но и не вводят обязательное лицензирование крипто деятельности. Среди таких государств - Словения.
Правительство Словении не отрицает и даже заявляет о своем положительном отношении к инновационным проектам (в том числе к тем, что основаны на блокчейне), рассматривая их с точки зрения экономического развития.
Это значит, что криптодеятельность в Словении не запрещена, но и не урегулирована.
Так как на данный момент получить лицензию на электронные валюты в Словении нельзя, стоит рассмотреть другие страны, где такая возможность уже существует. Например, если вы ориентированы на ведение бизнеса в Европе, то вы можете получить лицензию на ICO в Беларуси, получить лицензию на ICO в Эстонии, получить лицензию на ICO в Швейцарии. Такие лицензии дают возможность легально вести бизнес и привлекают потенциальных клиентов и партнеров.
Больше подробностей можно узнать по контактам, которые размещены на нашем сайте. Опытные сотрудники компании проинформируют вас о нюансах ведения бизнеса в этих и других юрисдикциях.
Хотите зарегистрировать компанию под ICO, получить лицензию на обмен криптовалют в Европе, а, возможно, ищете возможность открыть счет под криптодеятельность?
Мы предлагаем:
Чтобы записаться на консультацию, вы можете заполнить специальную форму ниже или связаться с нами любым удобным для вас способом.
Первичное размещение монет (ICO) – процесс, который позволяет компании привлечь средства инвесторов для реализации определенных криптовалютных проектов. В сегодняшней публикации мы рассмотрим ключевые аспекты регулирования ICO в США. Поэтому если вы планировали зарегистрировать компанию под ICO в Америке, стоит изучить данный материал.
Когда криптовалютный стартап хочет собрать деньги с помощью ICO в США, он обычно создает технический документ, в котором излагается:
Если собранные деньги не покрывают минимальный размер средств, требуемых фирмой, деньги могут быть возвращены спонсорам; на этом этапе ICO будет считаться неудачным. Если требования к финансированию выполняются в указанные сроки, собранные деньги используются для достижения целей проекта.
Хотя ICO не регулируются, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) может вмешаться. Например, Telegram привлек 1,7 млрд USD в ходе ICO в 2018 и 2019 годах, но SEC начала экстренное разбирательство и получила временный судебный запрет из-за предполагаемой незаконной деятельности со стороны команды разработчиков. В марте 2020 года Окружной суд США вынес решение, согласно которому Telegram должен был вернуть 1,2 миллиарда долларов инвесторам и выплатить гражданский штраф в размере 18,5 миллиона долларов.
SEC отвечает за регулирование финансовых рынков в США и контроль новых ICO, при условии, что объектами сделки являются инвестиционные продукты, которые продаются американским потребителям. SEC следует набору правил, известных как тест Хауи, чтобы определить, является ли ICO торгуемой ценной бумагой или нет. Обратите внимание, что некоторые первичные предложения монет подпадают под те же правила, что и предложения публичных акций. Следовательно, если вы хотите запустить ICO в США или в ЕС, важно учитывать, что законодательства этих юрисдикций требует прохождение теста Хауи.
В связи активным развитием ICO и сферы криптовалют, регулирующие органы стали разрабатывать законодательство, которое бы обеспечивало безопасность проведения таких финансовых операций. Предпринимателям, которые намерены зарегистрировать криптокомпанию в США, стоит учитывать, что Комиссия по ценным бумагам требует, чтобы предприятия предприняли ряд мер для защиты потребителей от опасных или мошеннических инвестиций. Также SEC выпустила рекомендации для потребителей, которые желают инвестировать в ICO.
Ценные бумаги представляют собой публичные инвестиционные возможности. В Соединенных Штатах вы можете выпустить ЦБ с помощью первичного публичного предложения акций корпорации или краудфандинга. После регистрации в SEC ценные бумаги подлежат аудиту и подпадают под действие Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «Знай своего клиента» (KYC).
Зачастую компании, которые запускают ICO-проект в США, стремятся избежать классификации в качестве ценных бумаг, чтобы уменьшить нормативное бремя. Например, они могут подчеркивать полезность токена, который выпускают в качестве формы валюты на новой программной платформе. Таким образом они пытаются придать токену четкую ценность, как если бы потребитель покупал подарочную карту или лицензию на использование будущей платформы. Другим вариантом, который используется многими предпринимателями чтобы избежать регулирования в качестве ценных бумаг, является структурирование ICO в качестве инициативы пожертвований для некоммерческой организации. Таким образом, взносы в ICO считаются пожертвованиями, а не покупкой ценных бумаг.
Если вы планируете зарегистрировать компанию под ICO за рубежом, следует отметить, что хотя оба этих подхода могут иметь смысл для некоторых ICO, они не являются надежными для предотвращения классификации в качестве ЦБ. Тест Хауи дает более четкое представление о том, что представляет собой ценная бумага.
Тест Хауи впервые был использован при урегулировании финансового спора в США в 1946 году (SEC против Howey Co.). В ходе разбирательства Верховный суд создал простой тест для определения того, считается ли сделка «инвестиционным контрактом» и регулируется ли законодательством о ценных бумагах. Этот тест по-прежнему является стандартом, согласно которому в США оценивают новые финансовые инструменты, в том числе и ICO.
В соответствии с The Howey Test, сделка является «инвестиционным контрактом», если:
В случае с ICO второй момент является наиболее важным. Согласно SEC, если вы продвигаете свое ICO как способ заработка, значит, вы предлагаете активы, которые квалифицируются как ЦБ.
Стоит отметить, что некоторые компании принимают решение вообще отказаться от инвестиций из США, что также может быть вариантом, если вы желаете запустить стартап в США и провести ICO, но при этом не подпадать под более строгий надзор.
Проведение первичного предложения монет в США может регулироваться более строгими правилами, если токены подпадают под определение ценных бумаг. В таком случае законодательство о ЦБ выдвигает некоторые требования для запуска ICO в США, в частности, регистрацию в соответствующих органах, соблюдение политики AML и принципов KYC.
Если вы намерены зарегистрировать ICO в Соединенных Штатах Америки, свяжитесь со специалистами TKDeal. Заполнив форму ниже, вы можете записаться на консультацию по регулированию ICO в США, а также заказать комплекс необходимых сопроводительных услуг.
Регулирование ICO во Франции осуществляется в соответствии с положениями Закона PACTE, который был принят в 2019 году. Посредством Закона правительство страны ввело новую комплексную нормативно-правовую базу для регулирования цифровых активов во Франции и создания правовых режимов для токенов на первичных (ICO) и вторичных рынках (поставщики услуг цифровых активов).
В данной статье мы рассмотрим основные нюансы нового законодательства, что будет актуально для тех, кто планирует провести ICO во Франции.
Стоит отметить, что большая часть французского финансового и банковского права вытекает из директив и постановлений ЕС. Франция приняла постановления, регулирующие краудфандинг и краудлендинг в 2014 году. В 2018 году правительство разработало законопроект под названием «Loi Pacte» (что означает «План действий по росту и трансформации компаний» или «Закон PACTE»), который предусматривает регулирование эмитентов ICO и поставщиков услуг криптоактивов. Закон вступил в силу 22 мая 2019 года.
Новый закон устанавливает необязательный визовый режим для первичного размещения монет (ICO). Кроме того, если вы планируете зарегистрировать компанию под ICO во Франции, стоит учитывать, что поставщики услуг цифровых активов (DASP) могут подать заявку на получение дополнительной лицензии. Однако для предложения некоторых конкретных услуг по цифровым активам требуется обязательная регистрация во французском Autorité des marchés financiers
(AMF).
Закон PACTE регулирует операции, связанные с security-токенами. Он классифицирует их как нематериальные цифровые активы, которые могут быть выпущены, зарегистрированы, сохранены или переданы с помощью технологии распределенного реестра. Токены, которые квалифицируются как финансовые инструменты согласно MiFID II исключены из определения security токена и остаются предметом режима, регулирующего предложения публичные финансовые ценные бумаги.
Тем, кто планирует запустить ICO во Франции, следует принять во внимание, что Закон PACTE содержит такие ключевые положения:
AMF может выдавать разрешение (визу) на публичное размещение токенов во Французской Республике. На данный момент получение визы на проведение ICO во Франции является необязательным.
Утверждение может быть предоставлено, если эмитент токенов соответствует следующим требованиям:
Закон PACTE создает новую категорию регулируемых организаций: поставщиков услуг цифровых активов (DASP)
Определение цифровых активов охватывает токены ICO, а также другие типы криптоактивов. Регулируемые услуги, связанные с цифровыми активами, включают:
Если вы намерены начать криптобизнес во Франции, обратите внимание, что только хранители цифровых активов и организации, разрешающие покупку или продажу цифровых активов за законную валюту, должны будут быть в обязательном порядке зарегистрированы. Что касается организаций, осуществляющих все другие виды деятельности, то они могут подать заявку на получение дополнительной лицензии на криптодеятлеьность во Франции.
Требования в отношении соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег будут применяться к:
Проведение ICO во Франции подпадает под определенные нормативные требования в соответствии с Законом PACTE. С 2019 года бизнесмены, которые хотят получить лицензию на ICO во Франции, смогут действовать в рамках норм, установленных госорганами. Если у вас есть вопросы по данной теме, вы можете связаться с нашими специалистами для получения консультации.
Мы готовы оказать сопровождение в регистрации французской компании под ICO и сопровождение в получении лицензии на криптодеятлеьность во Франции.
Получение лицензии на криптообменник в Хорватии – процедура, которая на сегодняшний день не регламентирована действующим законодательством страны. Однако ожидается, что в скором времени правительство разработает специальную законодательную базу для регулирования криптоактивов в Хорватии в соответствии с нормативным режимом ЕС.
Специалисты отмечают, что скорее всего требования к процедуре лицензирования криптобизнеса в Хорватии будут схожи с условиями получения криптолицензии в Республике Сингапур, Сянгане или Японии. Эти юрисдикции известны структурированным режимом надзора и строгими правилами AML, однако в то же время их политика регулирования адаптирована под потребности бизнеса и направлена на развитие сферы криптодеятлеьности.
Таким образом вероятно, что получить лицензию на обмен криптовалют в Хорватии можно будет подав заявку в:
Однако на данный момент предприниматели не могут получить лицензию на криптообменник в Хорватии. В стране не существует законодательства, которое бы четко регулировало работу с криптовалютами.
Если вы планировали учредить криптобиржу в Хорватии, стоит учитывать, что такие организации могут подпадать под действие следующих нормативных актов:
Кроме того после того, как регулирующие органы Европейского Союза приняли пятую Директиву по борьбе с отмыванием денег (5AMLD), был разработан хорватский законопроект о AML/CFT. Предлагаемый закон предусматривает регулирование виртуальных валют в Хорватии в рамках режима AML. Согласно Закону о AML/CFT, физлица и предприятия, которые намерены осуществлять деятельность, связанную с предоставлением услуг по обмену криптовалют в Хорватии, подпадают под требования соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности и должны пройти авторизацию Агентство по надзору за финуслугами.
Тем, кто намерен зарегистрировать криптообменник в Хорватии, важно также учитывать, что финансовый регулятор – Центральный Банк страны – признает, что криптовалюты являются платежным средством, но при этом не считаются электронными валютами. Такой подход обусловлен политикой Евросоюза и нормативно-правовой базой, которая издана Европейской Комиссией. Это означает что предпринимателям не запрещено принимать криптовалюты в качестве оплаты и осуществлять деятельность, связанную с такими цифровыми активами.
Если вы желаете учредить криптобиржу в Хорватии или предоставлять услуги по обмену криптовалют, важно учитывать, что в стране пока нет законодательной базы, которая бы устанавливала требование получения хорватской криптолицензии. Однако важно понимать, что все предприятия подпадают под действие режима AML и должны соблюдать положения 5AMLD при осуществлении транзакций с криптоактивами. Больше информации по данной теме вы можете узнать, записавшись на консультацию по регулированию криптодеятельности в ЕС. Специалисты TKDeal проконсультируют вас и предоставят необходимое сопровождение в регистрации криптообменника в Хорватии.
Криптовалюты становятся все более популярными в ряде стран мира. Чехия может стать подходящим рынком для входа в криптовалютную индустрию. В настоящее время столица страны, Прага, является одним из мест с наибольшей плотностью банкоматов с криптовалютой (в биткойнах). В стране хорошо развита инфраструктура для пользователей криптовалюты.
В 2015 году Национальный банк Чехии (CNB) официально заявил, что операции с криптовалютами не подлежат регулированию со стороны CNB. До 2017 года криптовалюты в Чехии и операции с ними находились вне национального законодательного регулирования. К ним применялось только законодательство ЕС.
Ситуация несколько изменилась с 1 января 2017 года, когда вступили в силу поправки к чешскому Закону об AML. Новый Закон определил понятие «виртуальная валюта» и наложил обязательства на чешские банки, криптообменники и других поставщиков финансовых услуг по идентификации своих клиентов в соответствии с политикой KYC при обмене виртуальных валют в стране на реальные деньги в размере более 1000 евро. Чешские криптовалютные биржи обязаны не только соблюдать требования по AML, но и требовать соблюдения норм по AML от своих клиентов. Описанные выше правила распространяются как на продавцов, так и на покупателей виртуальных валют, и вызваны требованиями Минфин и Европарламента в связи с опасениями по поводу уклонения от уплаты налогов. При этом нововведения касательно регулирования криптовалют в Чехии не коснулись чешских предприятий, принимающих оплату в криптовалюте за свои товары/услуги.
На сегодняшний день криптовалюты в Чешской Республике официально не являются платежным средством и не подпадают под действие Закона о платежных системах. Получение лицензии на деятельность криптобиржи и/или обмена криптовалют не требуется. Но для обеспечения успешной международной деятельности соискатель может подать заявку на получение лицензии EMI. Что касается сбора средств через ICO в Чехии, то выпуск и продажа цифровых токенов также не регулируется национальным законодательством. Однако к такого рода операциям применяется закон ЕС о борьбе с отмыванием денег.
Первым шагом в регистрации криптокомпании в Чехии является проверка и утверждение название. На следующем этапе необходимо подготовить пакет личных документов, в том числе выписку о несудимости. Следующий шаг — оформление юр. адреса в этой стране сроком на год. На завершающих регистрационных этапах потребуется составить пакет уставных документов компании.
Размер уставного капитала составляет 10 000 CZN. Учредитель берет на себя обязательство только в размере внесенного им вклада в уставной фонд и обязуется выполнить обязательства по внесению депозита в полном объеме в течение 3 (трех) месяцев с даты регистрации. В компании должен быть назначен управляющий директор.
Последовательность процесса:
Альтернативное решение:
Готовая компания с авторизацией криптообменника и депозитного оператора. Для оптимизации временных затрат, вы можете приобрести готовую компанию в Чехии. Продолжительность 1-2 недели.
До 2017 года криптовалюты не подпадали под действие национального законодательства, и к ним применялись правила ЕС. В 2017 году правительство Чехии адаптировало закон и наложило обязательства на банки, криптобиржи и других поставщиков финансовых услуг. С тех пор они обязаны идентифицировать своих клиентов, которые совершают операции с криптовалютой.
Отсутствие правового регулирования криптовалют в Чехии не мешает CNB и правительству оценивать перспективы и способствовать развитию национальной криптоэкономики. Чешский национальный банк не запрещает предоставление сопутствующих услуг регулируемыми чешскими банками и поставщиками финансовых услуг при соблюдении условий AML/KYC.
Специалисты нашей компании оказывают полный спектр услуг по регистрации компаний, получению специальных лицензий для финансовой деятельности и сопровождению ICO в Чехии.
Швейцария известна как одна из самых дружественных к криптовалюте стран. Здесь криптовалюты и биржи являются законными, и страна заняла прогрессивную позицию в отношении регулирования криптовалют. Хотя Швейцария — не самая дешевая юрисдикция для создания нового бизнеса, у нее есть много существенных преимуществ, которые делают ее более привлекательной, чем другие страны, для трансграничных предпринимателей.
О ключевых преимуществах страны для получения криптолицензии и об основных требованиях лицензирования речь пойдет в этой статье.
Руководство страны уделяет внимание реформированию законодательства, исходя из ситуации с развитием криптовалютного бизнеса и технологии блокчейн. Еще в 2014 году виртуальные валюты получили юридический статус. Криптовалюты были признаны цифровым выражением стоимости, которую можно покупать и продавать через Интернет-каналы. Это послужило основой для разработки основ лицензирования в индустрии криптообмена.
Регистрация компании в Швейцарии в сфере криптовалют может предложить ее владельцам множество преимуществ, в том числе:
За последние несколько лет Швейцария, и в частности кантон Цуг, стала мировым центром бизнеса в сфере криптовалют. Кантон Цуг иногда называют криптостолицей мира, и здесь расположены многие стартапы по обслуживанию Bitcoin, включая Shapeshift, Ethereum, Monetas и Bitcoin Suisse. Такая ситуация является результатом нескольких факторов: прежде всего, это связано с тем, что, в отличие от большинства стран мира, Швейцария поддерживает развитие криптоиндустрии. Вторым важным аспектом является привлекательное налогообложение, действующее на территории Конфедерации, и третьим аспектом является стабильность самой страны.
Регулирование криптовалют
осуществляется Федеральным органом по надзору за финансовыми рынками (FINMA) посредством регулярной публикации руководств в той или иной сфере криптобизнеса. FINMA выдает лицензии на деятельность компаниям и организациям, находящимся под ее надзором, контролирует соблюдение регулируемыми учреждениями необходимых законов, постановлений, директив и правил.
Для VASP (поставщиков услуг виртуальных активов), желающих разместиться в Швейцарии, требуется заявление на получение лицензии от FINMA.
Исходя из рекомендаций FINMA, практически все виды деятельности в криптосфере подпадают под одну из следующих лицензий (в зависимости от бизнес-модели один вид деятельности может подпадать под несколько лицензий одновременно):
Что касается самого ICO в Швейцарии, FINMA регулирует эту деятельность, разделяя выпускаемые токены на три категории:
Помимо прямого надзора со стороны FINMA, Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA) предусматривает возможность косвенного надзора со стороны саморегулируемой организации (VQF SRO) за отдельными финансовыми посредниками в сфере предотвращения отмывания денег и финансовых махинаций. Такая организация предоставляет широкий спектр услуг финансовым посредникам. Членство в VQF SRO может заменить лицензию.
Если вы примете решение вступить в VQF SRO в Швейцарии, можете обратиться с экспертам TK Deal. Мы предоставляем помощь не только в процессе регистрации и лицензирования бизнеса, но и сопровождение в получении членства в VQF.
В целом, роль VQF SRO заключается в принятии правил, определяющих, как финансовые посредники должны выполнять обязательства, установленные законом о предотвращении отмывания денег, и в контроле этих учреждений с целью обеспечения их соблюдения. VQF SRO, в свою очередь, контролируются FINMA. FINMA может проводить проверки VQF SRO на местах или привлекать назначенного законом аудитора для проведения проверки. SRO должны сообщать FINMA о любых организационных изменениях.
Закон о борьбе с отмыванием денег 1997 года является основой политики Швейцарии по борьбе с отмыванием денег. Он обеспечивает осуществление должной осмотрительности при проведении финансовых операций. В соответствии с AMLA финансовые посредники, не являющиеся членами саморегулируемой организации, должны получить лицензию от FINMA. Прежде чем лицензия может быть выдана, необходимо чтобы лицензиат соответствовал лицензионным условиям, изложенным в Законе (статья 14 AMLA).
Заявитель на лицензирование должен:
Эти условия распространяются как на саму организацию, так и на лиц, ответственных за ее администрирование и управление. Заявки на получение лицензии должны быть поданы на официальном языке Швейцарской Конфедерации и подписаны заявителем. Заявки, подаваемые законным представителем заявителя, должны быть подписаны этим лицом. Также должна быть приложена заверенная копия доверенности этого лица.
FINMA обработает заявку, как только она будет подана в полном объеме. При необходимости заявителю может быть предложено представить дополнительную информацию или документы, чтобы установить полное соответствие лицензионным требованиям.
Таким образом, криптовалютные правила этой страны включают одни из самых строгих политик AML и KYC в мире. В августе 2019 года руководство FINMA по «Платежам в блокчейне» снизило требования к отчетности KYC (Know-Your-Customer) с 5000 до 1000 швейцарских франков.
Критерии лицензирования
Структура компании
Конфиденциальность
Секретарь/Агент-резидент
Не обязательно.
Юридический адрес в Швейцарии
Обязательно.
Общее собрание
Акционеры должны провести годовое общее собрание в течение 6 мес. после окончания фин. года. Собрание разрешено проводить только при физическом присутствии всех членов в Швейцарии. Участие посредством видео- или телеконференции запрещаетсяя. Как альтернатива акционеры могут участвовать по доверенности.
Для получения криптолицензии в Швейцарии должны быть выполнены следующие шаги:
Регистрация GMBH в Швейцарии требует внесения мин. уставного капитала 20 000 швейцарских франков. В этом случае акционер указан в публичном коммерческом реестре, в то время как более высокий мин. уставной капитал в размере 100 000 швейцарских франков требуется для публичной компании с ограниченной ответственностью (AG), где списки акционеров могут быть закрыты. Компания должна иметь как минимум одного акционера и одного директора.
* Важно отметить. Каждая заявка на получение лицензии в Швейцарии рассматривается отдельно в каждом конкретном случае, и FINMA определяет сложность бизнеса. Это в перспективе будет определять размер сборов, подлежащих уплате.
Документы, необходимые для подачи на лицензирование:
Если документы не на английском языке, они должны сопровождаться нотариально заверенным переводом. Если акционеры и/или директора являются юридическими лицами, необходимо предоставить полный комплект апостилированных документов компании.
В настоящее время в Швейцарии нет специального законодательства, регулирующего статус майнеров. Добыча токенов (самостоятельный выпуск токенов) не требует лицензии в соответствии с законодательством страны при условии, что майнер не осуществляет никакой деятельности, подпадающей под действие регулируемых видов деятельности.
Самостоятельный выпуск токенов, квалифицируемых как ценные бумаги, как правило, не требует лицензии в качестве фирмы по ценным бумагам в соответствии с законодательством. Это применяется и в том случае, если токены будут квалифицироваться как деривативы при условии, что эти деривативы не будут предлагаться общественности на профессиональной основе. FINMA следит за всеми участниками рынка, чтобы гарантировать, что швейцарская сеть блокчейнов остается свободной от мошенничества, особенно в контексте ICO и майнинга криптовалют.
Корпоративный подоходный налог взимается как на федеральном, так и на муниципальном и кантональном уровнях. Федеральная эффективная налоговая ставка составляет 7,83%. Каждый кантон имеет собственное налоговое законодательство и взимает кантональные налоги на прибыль и капитал по разным ставкам. Совокупная эффективная налоговая ставка составляет от 11,5% до 24,2%, в зависимости от места регистрации компании в Швейцарии.
При определенных условиях компании, ведущие преимущественно иностранную коммерческую деятельность, могут иметь кантональные налоговые льготы или освобождение и облагаться налогом по эффективной ставке от 7,83% до 11% на доход из иностранных источников.
Швейцария входит в число наиболее подходящих стран для регистрации криптобиржи или криптокомпании.
Криптодолина —
это место, которое стоит рассмотреть из-за низких налогов по сравнению с другими кантонами в этой стране.
Для предоставления услуг, связанных с виртуальными активами, должна быть получена лицензия на криптовалюту от FINMA. Ключевым требованием для ее получения является то, что биржа/компания должна проводить расширенную комплексную проверку в отношении AML (борьба с отмыванием денег) и CFT (борьба с финансовыми махинациями). Строгие проверки KYC (Знай своего клиента) должны соблюдаться в отношении AMLA (Закона о борьбе с отмыванием денег).
Чтобы подробнее узнать как получить криптолицензию в Швейцарии, можете напрямую связаться со специалистами нашей компании и запросить консультацию по регулированию криптовалют в этой стране и, при необходимости, последующее сопровождение.
Регистрация компании в Сальвадоре может быть не первым вариантом, о котором задумываются, рассматривая возможность ведения криптобизнеса в Латинской Америке, однако инвесторы все чаще начинают осознавать возможности, предлагаемые этой центральноамериканской страной.
В этой стране возможна регистрация компании, деятельность которой будет связана с криптовалютой. Однако, обратите внимание, что обмен криптовалюты все еще не регулируется в Сальвадоре. В сентябре 2021 г. правительство Сальвадора первым сделало Bitcoin законным платежным средством. Таким образом Сальвадор стал первой страной в мире, которая сделала криптовалюту Bitcoin законным средством платежа. Это означает, что теперь Bitcoin можно использовать для платежей и погашения долгов, если у предприятий есть технология, позволяющая их принимать. Важно отметить, что одним из последствий этого правового изменения является то, что, если кредиторы не принимают погашение долга в Bitcoin, то этот долг аннулируется.
Сальвадор был полностью долларизован с 2001 г., другими словами, у него нет собственной валюты, но он полностью полагается на доллар США. Недавний закон означает, что Bitcoin теперь будет работать вместе с ним. Но этот нововведенный закон не распространяется на обмен криптовалют и, соответственно, регулирование криптовалют в Сальвадоре все еще находится на стадии разработки.
Сальвадор являет собой небольшое центральноамериканское государство и не имеет собственной валюты (как мы уже упоминали). Все платежные операции в стране осуществляются в USD. Президент Сальвадора заявил, что если Bitcoin будет признан официальным платежным инструментом, то гражданам и компания, работающим или ведущим деятельность за границей, будет проще осуществлять денежные переводы. Таким образом была сделана ставка на то, что если страна полностью «откроет свои двери» для Bitcoin, это поможет вывести экономику Сальвадора на новый уровень.
Хотя на данный момент законодательство по регулированию криптовалют все еще находиться в процессе разработки, но уже сейчас частные лица и компании ведут деятельность связанную с виртуальными валютами. Следует знать, что процесс регистрации компании в Сальвадоре не самый простой, местное законодательство имеет свои особенности, но популярность криптовалют и операций с ними растет. Уже сейчас можно учредить компанию, деятельность которой будет связана с виртуальными валютами, без получения лицензии.
В настоящее время иностранные инвесторы, которые заинтересованы в регистрации компании для ведения криптовалютного бизнеса, должны соблюдать действующие финансовые правила для регулируемых компаний, в основном с точки зрения Закона о борьбе с отмыванием денег.
Для регистрации сальвадорской компании требуется минимум 2 партнера, и если они являются компаниями, необходимо предоставить учредительный договор каждой компании, в котором должны быть указаны:
Также необходимо предоставить паспорт законного представителя и полномочия единоличного администратора или совета директоров, если таковые имеются. Все документы для подачи заявки на лицензию на криптовалюту должны быть нотариально заверенными и апостилированными или легализованными в ближайшем консульстве Сальвадора.
Важно!
Если вы хотите получить лицензию на криптовалюту в этой стране, полезно будет знать, что проще зарегистрировать компанию, у которой будет местный директор и местный агент.
Это не самая дешевая юрисдикция в плане регистрации юридического лица, но здесь есть возможность прямо указывать деятельность с криптовалютами, хотя законодательство все еще находиться в разработке. Больше информации можете уточнить у специалистов компании TK Deal во время консультации по регулированию криптовалют в Сальвадоре.
Получить лицензию для криптобиржи в Эстонии или получить эстонскую лицензию для криптокошелька в 2021 г. можно в соответствии с положениями правительственной программы, которая была запущена еще в ноябре 2017 г. и ввела в действие два типа лицензий на криптовалюту. Фактически, это была первая страна в Европейском Союзе, которая ввела такое законодательство.
В целом, лицензирование криптовалютной деятельности в Эстонии осуществляется согласно Законодательству об AML/CTF (далее MLTFPA), изданному Группой финансовой разведки (FIU). С 10.03.2020 г. вышеупомянутые лицензии согласно положениям MLTFPA были объединены в лицензию провайдера по предоставлению услуг, связанных с криптоактивами.
Поскольку криптовалюта продолжает утверждаться как прибыльный сектор с большим пространством для роста, все больше юрисдикций присоединяются и принимают законы в пользу этой динамичной отрасли. Эстония – одна из них. За счет благоприятной правовой среды по регулированию криптокомпаний в Эстонии, а также привлекательной налоговой политики и меньших затрат на учреждение эстонской криптокомпании, эта страна была признана альтернативой таким юрисдикциям как Мальта, Гибралтар или Швейцария.
Кошельки с криптовалютой – это цифровые офлайн- и онлайн-инструменты, основанные на криптографии с открытым ключом, которые используются для безопасной отправки и получения криптовалюты по сети. Они бывают двух видов:
Получение единой лицензии на криптовалюту в Эстонии позволяет оказывать услуги криптокошелька как для холодного, так и для онлайн хранения. Также владелец криптовалютной лицензии в Эстонии вправе оказывать следующие подклассы услуг, кроме вышеупомянутых:
Кроме того, можно получить лицензию на ICO в Эстонии, что позволит обеспечить определенные выгоды в плане соблюдения эстонского законодательства. Выдается эта лицензия FIU, которое является одним из независимых органов, действующих под эгидой полиции и пограничной службы Эстонии.
Если сравнивать с другими лицензиями на криптовалюту, то эстонская лицензия значительно дешевле и может быть приобретена примерно за 6 недель, если вся документация в порядке. Эстония быстро зарекомендовала себя как ведущая юрисдикция в сфере информационных технологий и инновационных отраслей, которые поддерживаются простым процессом лицензирования криптовалюты. Другие преимущества включают:
В целом, чтобы приобрести лицензию на криптодеятельность в Эстонии, заявитель должен соответствовать местным требованиям регулирующих органов, таким как наличие местного офиса, персонала и членов правления, соответствие требованиям AML. Собственниками фирмы должна проводиться проверка всех клиентов (KYC).
Чтобы оформить лицензию на криптообменник в Эстонии, нужно выполнить такие требования регулятора:
Примечание. Если вы хотите зарегистрировать криптокомпанию в Эстонии, стоит принять во внимание, что согласно §136 Коммерческого кодекса, «акционерный капитал фирмы должен быть выражен в евро». Он оплачивается наличными или безналичным расчетом. Этот капитал можно использовать для инвестирования, выплат поставщикам компании или даже для предоставления ссуд. Однако, дивиденды могут выплачиваться только из прибыли вашей фирмы.
Как вы понимаете, регистрация компании для криптодеятелньости в Эстонии не является конечным этапом, позволяющим на законных основаниях предоставлять криптоуслуги в стране. Это регулируемая деятельность, и вы можете запросить сопровождение в получении криптолицензии в Эстонии. Профильные специалисты ознакомят вас с перечнем документов, необходимых для получения эстонской лицензии провайдера криптоуслуг:
Все документы должны быть на английском языке, апостилированы и заверены нотариусом, допускается нотариально засвидетельствованный перевод на английский.
Прежде всего необходимо отметить, что подать запрос на получение лицензии на криптодеятельность в Эстонии может только эстонская компания, либо филиал иностранной фирмы, зарегистрированный в этой стране.
В целом, все сводится к подготовке полного пакета документов, который нужно будет прикрепить к заявке и передать в FIU. Процедуру лицензирования эстонской криптокомпании, согласно MLTFPA, условно можно разделить на две части:
Стоит отметить, что госпошлина за оформление крипто-лицензии в Эстонии, равна 3300 EUR – это самая дешевая криптолицензия в Европе.
Согласно поправкам к MLTFPA, фирмы, которые подали заявку на получение эстонской лицензии на криптодеятельность до 10.03.2020 г., чтобы сохранить ее, должны соблюдать следующие условия:
Переоформить лицензию на криптодеятельность в Эстонии можно было до 1 июня 2020 г.
Финансовые услуги акционерных обществ не облагаются НДС. Для компаний действует нулевая ставка налога на прибыль. Обязательными являются следующие налоги:
Как упоминалось выше, Эстония – не единственная страна ЕС, в которой можно предлагать услуги, связанные с криптовалютой. Но все же цифровая страна зачастую оказывается лучшей. Как пример, можно рассмотреть Мальту – довольно известную юрисдикцию, дружественная к криптовалюте. Однако требования к капиталу, время и текущие расходы, которые несут мальтийские компании, делают ее менее приемлемым вариантом и побуждают многих мальтийских предпринимателей переносить свой бизнес в страны Балтии, в частности, в Эстонию.
Обращаем внимание, если у вас возникли вопросы по лицензии на обмен криптовалют в Эстонии, эксперты компании TK Deal готовы провести консультацию по регулированию криптодеятелньости в Эстонии и оказать последующее сопровождение в получении эстонской лицензии на криптовалюту.
Кроме того, мы предоставляем сопровождение при открытии корпоративного счета для криптокомпании в ЕС. Узнать детали о наших услугах вы можете, обратившись к нам напрямую по указанным ниже контактам, либо оставив заявку на сайте.
Криптовалюта в Южной Корее разрешена к использованию, но такие цифровые активы не считаются законным платежным средством в стране. Криптобиржи, хотя и являются законными, регулируются строгой нормативной базой. Еще в 2020 году правительственные и регулирующие органы начали разработку новой нормативно-правовой базы, ориентированной на регулирование криптовалют в стране. В этой статье подробнее разъясняются основные аспекты нового регулирования виртуальных активов в Южной Корее.
В соответствии с указаниями FATF, южнокорейское правительство внесло поправки в Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях (SFIA), чтобы потребовать от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) регистрироваться в местном финансовом регуляторе, Корейском отделе финансовой разведки (KoFIU), перед тем как приступить к коммерческой деятельности. Дата вступления в силу Закона – 25 марта 2021 год. Обеспечение выполнения правил VASP по отчетности в соответствии с SFIA было отложено до 24 сентября 2021 года.
Основные поправки к SFIA заключаются в следующем:
В марте 2021 года Комиссия по финансовым услугам (FSC) объявила о пересмотре корейского Закона о борьбе с отмыванием денег, Закон об отчетности и использовании определенных требований к информации о финансовых транзакциях поставщика услуг виртуальных активов, который подчиняет VASP требованиям AML. Принятые поправки уточнили, что VASP должны зарегистрироваться в KoFIU до 24 сентября 2021 года.
До вступления в силу изменений SFIA, в Южной Корее не было четкого регулирования криптовалют. Различные правительственные и регулирующие органы выпустили руководства и публикации, представляющие стандарты, по которым должны регулироваться виртуальные активы. Тем не менее SFIA был первым законодательным актом, который определил виртуальные активы в рамках закона в Корее.
В соответствии с SFIA криптоактивы
– это электронные токены с экономической стоимостью, которые могут быть проданы или переданы в электронном виде (включая любые права на виртуальные активы), которые исключают:
SFIA не накладывает никаких ограничений на цели использования виртуальных активов. Также Закон определяет что инвестиционные токены могут считаться криптоактивами, даже если они представляют собой ценные бумаги, поскольку такие токены явно не исключены из определения. Соответственно, ценные бумаги могут одновременно подпадать под действие Закона SFIA и Закона о рынках капитала.
Новый Закон, нацеленный на регулирование криптовалют, определяет VASP как лицо, которое занимается одним из следующих видов деятельности:
Согласно новому Закону SFIA для регистрации в KoFIU поставщики услуг виртуальных активов должны:
Регулирование поставщиков услуг виртуальных активов согласно SFIA обязует VASP отчитываться перед KoFIU. Регулятор может отклонить отчет VASP, если вышеупомянутые требования не выполнены. SFIA также распространяется на зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов, чей бизнес ориентирован на корейских граждан.
Положение об иностранных VASP
SFIA имеет экстерриториальное действие, что позволяет применять Закон к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов за пределами Южной Кореи. Соответственно, даже VASP, находящийся за пределами этой страны, должен отчитываться в KoFIU, если его бизнес нацелен на корейцев.
22 июля 2021 года такие обязательства иностранных VASP были уточнены и регулятором были разосланы письма иностранным VASP, включая Binance, которые, по мнению регулятора, вели бизнес, нацеленный на корейскую аудиторию, подчеркнув обязательства по отчетности в соответствии с SFIA.
В случае продажи виртуальных активов, которые не являются ценными бумагами, таких как Биткоин и Эфириум, лицо, осуществляющее такую продажу, должно заявить о себе как о VASP. Однако финансовые регуляторы фактически запретили ICO в Южной Корее. Более того, в зависимости от характера и метода продажи виртуальных активов, нужно проявлять осторожность в отношении нарушения Закона о рынках капитала, Закона о регулировании ведения бизнеса по сбору средств без разрешения и Закона о продажах.
Исторически сложилось так, что проведение ICO в Южной Корее было запрещено властями по разным причинам, в частности, для защиты инвесторов. Регуляторы заявили, что инвесторы сталкиваются с высокими рисками ущерба из-за отсутствия прозрачной информации по ICO и многих других проблем, включая:
Правительство предупредило, что в соответствии с Законом о рынках капитала может потребоваться лицензия, когда платформы используются для выпуска или обмена токенами секьюритизации одноранговых кредитов, продажи средств, которые инвестируют в виртуальные активы, или для выпуска инвестиционных токенов.
В Южной Корее налогообложение криптовалют – пока еще серая зона, поскольку транзакции с криптовалютой не облагаются налогом. Однако Министерство стратегии и финансов заявило, что рассматривает возможность взимания налога на прибыль от криптовалютных транзакций.
Южнокорейское правительство планировало, что с 1 января 2022 года будут взиматься налоги на прибыль от криптоактивов. Однако в декабре 2021 года было проведено пленарное заседание, на котором законодатели отложили планы налогообложения криптовалют до 2023 года.
В целом, правила применяемых налоговых ставок различаются в зависимости от того является ли лицо, осуществляющее операции с криптовалютами, резидентом или нерезидентом. Для резидентов ставка налога рассчитывается отдельно, основываясь исключительно на доходе от виртуальных активов. Кроме того, на окончательную сумму налога взимается местный налог 10%, составляющий 22% от дохода виртуальных активов. Нерезиденты подлежат налогообложению только в том случае, если их операции признаются как внутренние операции, например, через внутренние биржи.
Решение усилить правила в отношении виртуальных активов имеет веские причины. По оценкам, на Южную Корею приходится 10% мировых транзакций с криптовалютой. В значительной степени нерегулируемая отрасль была источником как преступной деятельности, так и финансовых махинаций.
Новые правила регулирования крипторынка в Южной Корее гласят, что для того чтобы участвовать в транзакциях с виртуальными валютами, нужно заявить о себе как о VASP в соответствии с SFIA. VASP должны хранить собранную информацию о клиентах в течение 5 лет с даты завершения финансовой операции. У VASP есть обязательства по борьбе с отмыванием денег, некоторые из которых:
По мере того, как виртуальные активы становятся все более популярными, они все чаще подвергаются контролю со стороны регулирующих органов, чтобы гарантировать, что этот новый класс активов не станет средством отмывания денег и финансовых преступлений.
Южная Корея заявила, что будет продолжать стремиться привести требования регулирования криптовалют в соответствие с правилами FATF по борьбе с отмыванием денег в дополнение к запланированной налоговой структуре для криптовалют. Для получения более обширной информации по теме статьи вы можете записаться на консультацию по регулированию криптовалют в Южной Корее к специалистам нашей компании.
В Японии активно развивается рынок криптовалют. Страна восходящего солнца хочет быть среди первых и поэтому получить лицензию на биржу криптовалют в Японии выгодно.
Во всех странах банковская система относится с осторожностью к криптовалютам и деятельностью, которая с ними связана. В то время в Японии банки также предупреждают своих клиентов об опасностях работы с криптовалютами.
Наличие лицензии на криптовалютную деятельность в Японии предоставляет как большие возможности, так и большие обязательства.
Для открытия биржи в Японии будут следующие требования:
Криптовалюты в Японии довольно популярны и много местных жителей свои сбережения вкладывают в ICO проекты или в криптовалюты. Государство Япония старается обезопасить своих граждан, поэтому первое, на что обращает свое внимание финансовый регулятор при регистрации ICO в Японии или регистрации обмена криптовалют в Японии, так это на наличие проработанной IT-системы.
Решение по возможности получить лицензию на биржу криптовалют Японский финансовый регулятор принимает очень осторожно.
Если Вы решите зарегистрировать ICO в Японии, обратите особое внимание на Ваш White Paper. В данном документе Вам нужно прописать информацию о команде, которая работает для организации ICO. В команде обязательно должна быть достойная техническая поддержка, то есть биржа криптовалют в интернете должна быть уже готовой и на ней должны стоять все возможные защиты. Команда должна постоянно работать для улучшения защиты системы, так должна быть реальная команда технической поддержки.
Кстати, среди обязательных условий, японцы прописывают наличие правил работы сотрудников японской компании и проведение обучений для персонала.
Если говорить о том, что нужно соблюдать тому, кто решил работать с криптовалютами в Японии или получить японскую лицензию на биржу криптовалют, то, как минимум, это требования KYC и AML.
По поводу средств пользователей биржи криптовалют, в Японии есть требования по поводу отдельного хранения фиатных средств биржи и средств клиентов, а также отделения криптовалютных средств пользователей от криптовалютных средств биржи.
Также важным является наличие местных сотрудников и резидентного директора в данной организации. Так что Вам понадобится реальный офис, бухгалтер, несколько местных сотрудников.
Япония – налогооблагаемая юрисдикция, и налоги на разные виды деятельности отличаются. По поводу налогообложения деятельности, связанной с криптовалютами уточняйте у наших сотрудников. Мы узнаем для Вас достоверную информацию на момент обращения.
Только в случае исполнения всех требований, написания всех необходимых правил, Вы сможете получить лицензию на ICO в Японии. Срок получения лицензии – от 3 месяцев. Если вам нужно оформить лицензию на биржу криптовалют в Японии и открыть счет, свяжитесь с сотрудниками компании TKDeal.
Важная информация:
Если вас интересует получение лицензии на ICO в Японии, сопровождение при регистрации компании в Японии или при покупке готовой японской компании, то сотрудники TKDeal могут проконсультируют и предоставить перечень сопроводительных услуг. Свяжитесь с нами, заполнив специальную форму ниже.
