Криптолицензия в Бахрейне

В соответствии со своей целью стать ведущим центром FinTech в регионе, Центральный банк Бахрейна (CBB) издал нормативные правила в виде Директивы/Регламента, регулирующей «криптоактивы». Согласно новым правилам, чтобы выйти на крипторынок этой страны и на законных основаниях предлагать услуги, связанные с регулируемыми криптоактивами, необходимо получить криптолицензию в Бахрейне.

Правила, содержащиеся в Директиве, охватывают лицензионные требования, условия выдачи и владения лицензией CBB, минимальные требования к капиталу, меры по защите интересов клиентов или клиентов, технологические стандарты и, в частности, требования к управлению рисками кибербезопасности, обязательства по отчетности, требования к утверждению, выполнению обязательств по предотвращению злоупотреблений и манипулирования рынком.

Регламент появился после внедрения CBB регулятивной песочницы в июне 2017 года. С момента создания регулятивной песочницы различные организации, которые предлагают услуги на основе технологии блокчейн, воспользовались этой возможностью и вошли в песочницу, тем самым тесно сотрудничая с CBB в тестировании и совершенствовании своих инновационных продуктов, услуг и платформ, основанных на инновационных технологиях, в контролируемом виртуальном пространстве.

Регулирование криптовалют в Бахрейне: ключевые определения согласно новому Регламенту

В соответствии с Директивой ни одно лицо не может продавать или осуществлять коммерческую деятельность в пределах или за пределами Королевства Бахрейн, состоящую из регулируемых услуг криптоактивов, без получения лицензии от CBB.

Криптоактивы определяются как виртуальные или цифровые активы («токены»), работающие на платформе блокчейна и защищенные криптографией. Токены подразделяются на:

• платежные/обменные токены (криптовалюты);
• служебные токены (для конкретного приложения);
• токены активов (долговые или долевые требования к эмитенту); и
• гибридные токены (смешанные функции вышеупомянутых токенов).

Если вы заинтересованы в том, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в этой стране, обратите внимание, что услуги регулируемых криптоактивов означают выполнение любого из следующих действий:

1. Прием и передача заказа, т.е. получение распоряжений на покупку и/или продажу принятых криптоактивов и передача таких распоряжений третьему лицу для исполнения.
2. Выполнение заказа от имени клиентов, т.е. заключение договоров на покупку и/или продажу одного или нескольких принятых криптоактивов от имени клиента.
3. Торговля за свой счет, то есть торговля при использовании собственного капитала для заключения сделок с одним или несколькими принятыми криптоактивами.
4. Управление портфелем ценных бумаг, т.е. управление клиентским портфелем принятых криптоактивов с правом инвестировать в один или несколько из них от имени клиента.
5. Хранение криптоактивов, то есть защита, хранение или обеспечение ответственного хранения принятых криптоактивов от имени клиента.
6. Консультации по инвестициям, то есть предложение индивидуальных и личных рекомендаций клиенту, основанных на обстоятельствах клиента, по покупке, продаже, обмену или хранению принятых цифровых активов.
7. Обмен криптоактивами, т.е. речь идет о бирже с лицензией CBB, действующей в Бахрейне, на которой происходит торговля, конвертация или обмен принятых криптоактивов в соответствии с правилами биржи.

Считается, что деятельность, связанная с цифровыми активами, осуществляется «внутри или из Королевства Бахрейн», если, заинтересованное лицо:

• Входит в состав Королевства.
• Использует для своей корреспонденции адрес, расположенный в Бахрейне.
• Непосредственно предлагает услуги клиентам из этой страны.

Криптолицензия в Бахрейне: лицензионные требования

Любой, кто хочет продавать или осуществлять деятельность, связанную с криптоактивами в Бахрейне или за его пределами, должен будет получить лицензию на криптовалюту от CBB.

Заявки на получение лицензии в Бахрейне должны быть поданы в форме, установленной CBB, и должны включать следующую информацию (среди прочего):

• бизнес-план с указанием вида деятельности;
• формы заявлений для всех акционеров и дочерних компаний; и
• формы заявлений на все «подконтрольные функции» (подробнее об этом ниже в статье).

Заявители могут комбинировать две или более регулируемых услуги криптоактивов и получить криптовалютную лицензию от CBB, при условии, что услуги относятся к одному списку услуг и нет конфликта интересов. Лицензиаты должны будут платить ежегодный лицензионный сбор, эквивалентный 0,25% их операционных расходов. Правила устанавливают 60-дневный срок, в течение которого CBB принимает решение по заявке на получение лицензии.

Чтобы получить криптолицензию, заявитель должен быть:

• зарегистрирован как бахрейнская акционерная компания; или
• филиал иностранной компании.

Регламент позволяет лицам и/или учреждениям, работающим с криптоактивами и зарегистрированным в зарубежных юрисдикциях, получить лицензию на обмен криптовалют в Бахрейне и работать здесь в качестве «лицензиатов услуг криптоактивов за рубежом». Заявка на создание филиала зарубежного лицензиата потребует от CBB тщательного изучения его акционеров, структуры управления, финансового положения, деятельности и правил (в юрисдикции регистрации основной компании), которые регулируют деятельность, связанную с виртуальными валютами.

Лицензия на криптовалюту: потребности в капитале

Все лицензиаты службы криптоактивов в Бахрейне должны соблюдать требования к минимальному капиталу, которые варьируются в зависимости от категории лицензирования (указанной выше):

* Примечание. 1 BHD = 2,65 USD.

CBB может по своему усмотрению потребовать от лицензиата иметь дополнительный капитал в размере и форме, которые он указывает, если это считается необходимым для обеспечения финансовой целостности операций лицензиата.

Утвержденные лица

Лицам, принимающим на себя «контролируемые функции» в компании, которая планирует получить криптолицензию в Бахрейне, требуется письменное одобрение CBB. «Контролируемые функции» включают:

• директор;
• исполнительный или генеральный директор;
• главный специалист по информационной безопасности;
• сотрудник по соблюдению требований; и
• сотрудник отдела отчетности по отмыванию денег.

Для лицензиатов-иностранных представителей требуется предварительное одобрение CBB для управляющего филиалом (или его эквивалентом) в Бахрейне в дополнение к тем же «контролируемым функциям», описанным выше. Кроме того, такой лицензиат должен поддерживать присутствие местного руководства, иметь свои помещения в Бахрейне и получить одобрение CBB, если некоторые из его сотрудников, выполняющих «контролируемые функции», не проживают в этой стране.

Принимаемые криптоактивы и приемлемые инвесторы

Согласно Правилам, CBB будет предварительно одобрять криптоактивы, принимая во внимание различные факторы, такие как:

• технологический опыт, послужной список и репутацию эмитента и его команды разработчиков;
• системы и средства контроля эмитента по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансовым махинациям и нарушению кибербезопасности;
• протокол и базовая инфраструктура блокчейн технологии (т.е. является ли это отдельной цепочкой блоков с новой сетью или использует существующую цепочку блоков для синергии и сетевых эффектов).

В дополнение к вышеуказанным факторам CBB будет учитывать такие факторы, как безопасность, прослеживаемость/мониторинг, механизмы разрешения проблем, географическое распределение, возможности подключения, рыночный спрос/изменчивость, тип используемого распределенного реестра, инновации и практическую применимость/функциональность.

Заявители, которых интересует лицензия на криптовалюту, выданная CBB, должны предоставить подробную информацию о каждом криптоактиве, который предлагается использовать для их регулируемой услуги. Использование этих криптоактивов должно быть одобрено в рамках формального процесса подачи заявки.

Услуги регулируемых криптоактивов могут осуществляться только в том случае, если получена лицензия на обмен криптовалют в Бахрейне и инвесторы заключают соглашение, которое предусматривает следующее (среди прочего):

• имя и адрес лицензиата или материнской компании (в случае лицензиата, находящегося за рубежом);
• регуляторный статус лицензиата;
• условия заключения, расторжения и изменения клиентского договора;
• подробные сведения о сборах, расходах, основания, на которых будут налагаться такие расходы;
• сведения об услугах и продуктах, предоставляемых лицензиатом;
• сведения о конфликте интересов;
• положения о процедурах рассмотрения жалоб и/или процедурах разрешения споров; и
• раскрытие информации о рисках, связанных с криптоактивами.

В Регламенте также изложены положения, касающиеся покрытия профессиональной ответственности, технологических стандартов, требований к рискам кибербезопасности, риска контрагента, требований к отчетности и уведомлению и т.д.

Заключение

Введение этих новых правил является признаком того, что Бахрейн теперь открыт для регистрации финтех-компаний, и прокладывает путь для выхода этих предприятий и стартапов в регион GCC, который предлагает много возможностей в области технологии блокчейн.

Чтобы получить дополнительную информацию по теме статьи, можете запросить консультацию по регулированию криптовалют, а также заказать сопровождение в получении лицензии в Бахрейне у специалистов нашей компании.