Криптолицензия в Грузии — это

официальный документ, выдаваемый криптовалютному сервис-провайдеру Национальным банком Республики Грузия (далее по тексту НБГ). Каждая криптоорганизация должна получить лицензию для легальной деятельности. Лицензия устанавливать правила по обеспечению безопасности, защите интересов клиентов и другие аспекты деятельности.

Лицензия требуется для осуществления следующих видов деятельности, связанных с криптовалютой:

  • Обмен криптовалют на фиатные валюты.
  • Предоставление услуг кошельков для хранения криптовалют.
  • Проведение операций с криптовалютой по поручению клиентов.
  • Содействие привлечению инвестиций в криптовалютные проекты.

Получение криптолицензии в Грузии введено с целью обеспечения безопасности, предотвращения финансовых преступлений, соблюдения законов по борьбе с отмыванием денег, для защиты интересов потребителей.

Грузинское правительство внедрило ряд законодательных изменений, направленных на создание благоприятных условий для развития блокчейн- и криптопроектов. В стране созданы технологические парки с целью привлечения международных инвесторов и стимулирования инноваций. В публикации речь пойдет об аспектах прогрессивной регуляторной системы и условиях, которым необходимо соответствовать, чтобы получить криптовалютную лицензию в Грузии.

Криптолицензия в Грузии: чем юрисдикция привлекает инвесторов?

Грузия добилась значительных успехов в индустрии криптовалют. Правительством Грузии разрешены обмен криптовалют, продажа токенов и использование виртуальных кошельков для хранения электронных денег, что свидетельствует о пошаговом признании и интеграции криптовалют в финансовую систему страны. Чтобы на законных основаниях заниматься криптодеятельностью, необходимо получить лицензию на криптовалюту в Грузии.

Эта юрисдикция обладает развитой инфраструктурой и доступом к необходимым ресурсам, что может быть важным фактором для компаний, осуществляющих криптодеятельность. Регистрационные процедуры обычно менее бюрократичны по сравнению с некоторыми другими странами. Грузия в 2022 г. заняла 4-е место в рейтинге криптодружественных стран мира. К 2025 г. в планах грузинского правительства вырваться в тройку лидеров. Это еще одна из причин, почему предприниматели рассматривают возможность регистрации криптобизнеса в Грузии.

Более того, запуск криптостартапа в Грузии — одно из доступных с финансовой точки зрения решений, если сравнивать с другими европейскими странами. Можно зарегистрировать криптобизнес в Грузии удаленно.

Однако, перед открытием криптовалютной компании в Грузии целесообразно ознакомиться с правовыми формальностями и нюансами фискальной политики. В последнем случае обязательства возникают в отношении дохода, полученного из страны, в которой находится источник дохода.

Среди прочих преимуществ получения криптовалютный лицензии в Грузии можно выделить следующие:

  • Грузия — одна из ведущих стран по простоте ведения бизнеса.
  • Здесь действует низкий корпоративный налог (в сравнение с некоторыми другими странами региона).
  • Можно зарегистрировать криптокомпанию в Грузии нерезиденту.
  • Реинвестированная прибыль полностью освобождается от налогов.
  • Низкие операционные затраты.
  • Привлекательная инвестиционная среда.
  • Отсутствие ограничений на торговлю токенами.
  • Обмен крипто на реальную валюту, а также продажа хэшей (hash rate) из Грузии в другие государства не облагаются НДС, что позволяет снизить финансовую нагрузку на криптовалютные компании.
  • Низкие цены на электроэнергию. Это важное преимущество для майнеров, так как майнинг криптовалют требует значительных вычислительных ресурсов и, следовательно, потребляет много электроэнергии.
  • Нет прямых запретов на платежи в виртуальной валюте.

Регулирование криптодеятельности в Грузии

В 2021 году правительство страны приняло закон, который легализовал криптовалюту. Закон предусматривает, что криптовалюты не являются законным платежным средством, но могут использоваться в качестве инвестиционного инструмента. Грузинское правительство также планирует создать специальный крипто-хаб, который будет привлекать иностранные инвестиции в сферу криптовалют. Хаб будет включать центр обработки данных, криптобиржу и другие инфраструктурные объекты.

Грузия, с ее инновационным подходом и стремлением к цифровизации, сосредоточена на использовании передовых технологий, одновременно стремясь поддерживать безопасность криптовалютных транзакций и соблюдение законодательства. Поэтому, если вас интересует создание криптообменника в Грузии, то следует знать, что с июля 2023 г. были обновлены требования к регистрации и отмене регистрации провайдеров услуг виртуальных активов (VASP).

Предложение криптоуслуг без лицензии наказуемо наложением штрафных санкций. Чтобы действовать в качестве VASP, провайдер услуг должен быть зарегистрирован как Limited Liability Company или Public Limited Company. Запрещено оказание услуг виртуальных активов (сокр. VA) через агента.

VASP разрешено осуществлять безналичные операции среди своих контрагентов (поставщиков услуг, поставщиков-посредников или эквайеров (субэквайеров)), которые являются частью схемы реализации. Криптовалютная лицензия в Грузии дает право VASP взимать комиссии, проценты или другие сборы от пользователей за предоставление своих услуг. Эти сборы могут включать в себя комиссии за обмен, обработку транзакций, хранение активов и другие услуги, предоставляемые VASP.

Регистрация криптокомпании в Грузии: требования к документам

Чтобы приобрести криптолицензию в Грузии, от компания-претендента требуется подать в Нацбанк этой страны такую документацию:

  • Полностью заполненную регистрационную форму.
  • Детальный список услуг, которые фирма-заявитель планирует предлагать.
  • Идентификационные данные каждого администраторе фирмы.
  • Информацию о прямых/косвенных и бенефициарных владельцах значительной доли (для физлица — сканкопии документов, идентифицирующих их личность, для корпоративного лица — подтверждение из Регистра предпринимателей).
  • Документ, доказывающий, что руководящие лица компании, претендующей на получение криптовалютной лицензии в Грузии, имеют профильное образование и опыт в крипто индустрии.
  • Доказательство ранее осуществляемой деятельности на аналогичной должности и финансовой состоятельности администратора (-ов) и перечисленных выше владельцев значительной доли.
  • Выписки из Регистра предпринимателей + Реестра акционеров (в случае акционерной компании), со всеми изменениями, действующими на день подачи компанией-заявителем заявки на регистрацию VASP в Грузии.
  • Данные о сайте (-ах), который будет использоваться для реализации услуг VASP + документ, доказывающий законное право на использование сайта (-ов).
  • Название и данные о приложении (-ях), которые компания-лицензиат планирует использовать для получения услуг VA.
  • Документ, доказывающий право собственности на недвижимость, где расположен зарегистрированный офис VASP.
  • Детализированный бизнес-план (с финансовым прогнозом на ближайшие 3 года).

В целях поддержания политики AML/CTF, поставщик криптоуслуг обязан подать в компетентный орган подтверждение внедрения внутренних методов compliance-контроля. Нацбанк будет проводить тщательную проверку всех документов, поданных на оформление криптолицензии Грузии, чтобы убедиться в их полноте и достоверности.

Акцентируем внимание! Чтобы получить криптолицензию в Грузии, вся вышеперечисленная документация должна быть предоставлена регулятору в виде подлинников, либо нотариально заверенных копий. Также потребуется подать засвидетельствованные нотариусом переводы документов на грузинский язык. Регулятор по своему усмотрению может запросить дополнительную информацию.

Крипторегулирование в Грузии: требования к администраторам

Нововведения в регулировании деятельности поставщиков криптоуслуг в Грузии детализировали требования к администраторам.

Требования к администраторам VASP

Лицо не может быть администратором VASP, если оно:

Субъекту запрещено прямо/косвенно владеть активами в VASP, если это лицо:

  • осуждено за тяжкие экономические преступления, например, легализацию доходов (отмывание);
  • нарушило соответствующее законодательство или ведет деятельность, которая ставит под угрозу стабильное функционированию финансового рынка страны (и эти факты документально подтверждены);
  • уже является администратором другого VASP, только если другой поставщик криптоуслуг не является членом группы;
  • нарушило свои фидуциарные полномочия при выполнении услуг (если это подтверждено решением суда);
  • принимает участие в сделках, которые привели к значительному ущербу VASP и/или финучреждения, либо были нарушены права клиентов, кредиторов VASP/финучреждения (это должно быть документально подтверждено);
  • не имеет соответствующего опыта и квалификации (речь идет об опыте на руководящей должности в криптосфере не менее 2 лет).
  • было осуждено за любого рода мошеннические операции;
  • участвовало в сделках, в ходе которых VASP и/или финучреждению был нанесен значительный ущерб.
  • не выполняет свои финансовые обязательства;
  • является неплатежеспособным (должно быть документальное подтверждение).

Важно: во всех случаях должно быть документальное подтверждение.

Также отметим, что в структуре компании с лицензией на криптодеятельность в Грузии должно быть назначено минимум 2 директора, если один из них является одновременно акционером или партнером компании.

Остались вопросы?
Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.
Связаться с нами

Криптолицензия в Грузии: отказ в выдаче лицензии

Национальный банк страны может отказать в регистрации VASP в Грузии по ряду причин, основные описаны ниже:

  • невыполнение заявителем на криптолицензирование в Грузии обязательств, регламентированных новым законом, в оговоренные термины;
  • подача ложной/вводящей в заблуждение информации в компетентный орган;
  • предлагаемый перечень услуг VASP не соответствует тому, что прописано в грузинском Законе о Национальном банке;
  • несоответствие первоначальной схемы реализации услуг VA и той схемы, что была дополнена/исправлена по указанию компетентного органа;
  • несоответствие электронной системы для оказания услуг VASP той, которая была подана в НБГ в схеме реализации VA;
  • головной офис/филиалы (площадь и местонахождение) не обеспечивают соблюдение требований грузинского Закона о Нацбанке.

Регулирование рынка цифровых активов в Грузии: прочие изменения

Если физическое или корпоративное лицо планируют приобрести долю в капитале VASP, в результате чего будут контролировать 20%, 30%, 50%, или продать (прямо/косвенно) собственную долю в VASP, то необходимо подать соответствующее уведомление в НБГ.

Банк может аннулировать регистрацию VASP в Грузии, если:

  • было подано соответствующее заявление от VASP;
  • VASP должен быть ликвидирован по решению суда (в деле о несостоятельности);
  • документы, поданные на рассмотрение регулятору, содержат недостоверную/вводящую в заблуждение информацию;
  • компетентный орган исключил VASP из Регистра предпринимателей;
  • провайдер криптоуслуг нарушил политику AML/CTF;
  • в оговоренные термины два раза подряд VASP не подал отчет по AML/CTF в Нацбанк;
  • поставщик услуг VA систематически нарушал Закон о Нацбанке Грузии;
  • VASP не было внедрено соответствующие программное обеспечение, автоматически выявляющее подозрительные транзакции;
  • VASP не подал Нацбанку запрошенную документацию для проверки;
  • по указанному в регистрационной анкете VASP адресу не находится головной офис;
  • провайдер криптоуслуг не начал криптовалютную деятельность в течение 6 месяцев с даты регистрации (может быть подтверждено отчетом, поданным в НБГ);
  • VASP не вел криптовалютную деятельность больше 6 месяцев, что подтверждено отчетом, поданным в Национальный банк;
  • VASP оказывает услуги, которые отличаются от тех, что были прописаны им в схеме реализации;
  • продолжение деятельности VASP может оказать негативное влияние на устойчивость финансовой системы Республики Грузия.

Как получить криптолицензию в Грузии: условия

Согласно закону, все лицензированные в этой стране компании, работающие в сфере электронных финансов, имеют полномочия в отношении:

  • предоставления услуг, связанных с инвестированием в криптовалюту;
  • выпуска собственных токенов для последующей их продажи и проведения ICO в Грузии;
  • регистрации криптообменника в Грузии и оказания услуг по обмену крипто-фиат или крипто-крипто.

Крипто лицензия в Грузии дает обширные полномочия на осуществление сделок с криптовалютами, что включает:

  • перевод криптоактивов;
  • проведение платежей;
  • списание и зачисление средств.

Ниже резюмированы основные требования для оформления криптолицензии в Грузии:

  1. Компания должна быть инкорпорирована в Грузии в качестве юридического лица.
  2. Компания должна иметь достаточного капитала для обеспечения своей деятельности.
  3. Компания должна иметь квалифицированный персонал.
  4. Компания должна иметь надежные системы безопасности.

Оформление криптолицензии в Грузии: процедура

Как уже было сказано выше, регистрация крипто лицензии в Грузии разрешена для юрлиц, зарегистрированных как ООО или АО. Требования к резидентству учредителя не предъявляются, как и к обязательному наличию физического офиса (можно использовать виртуальный офис). Как правило, зарубежные инвесторы принимают решение зарегистрировать компанию в СИЗ Грузии, где предусмотрены налоговые льготы и предоставляются иные преференции для бизнеса.

Для криптопредпринимательства В СИЗ (две в Кутаиси, одна в Тбилиси и одна в Поти) предлагается благоприятная среда. Инкорпорированные в СИЗ фирмы не уплачивают налоги на прибыль, на дивиденды, а экспорт освобождается от НДС.

Процесс получения криптолицензии в Грузии включает следующие этапы:

  1. Регистрация компании в Грузии.
  2. Составление бизнес-плана, в котором должны быть четко описаны цели, стратегии и бизнес-модель вашего криптопроекта.
  3. Подготовка документов, подтверждающих финансовую устойчивость компании.
  4. Проверка компании для подтверждения обеспечения соответствия ее деятельности местным и международным законам.
  5. Подача заявки на получение крипто-лицензии в Грузии в Национальный банк.
  6. Оплата необходимых сборов.
  7. Органы, выдающие лицензии, могут провести различные проверки, включая проверку финансовой устойчивости, юридической чистоты, безопасности и соответствия стандартам.

После успешного прохождения всех этапов и утверждения заявки, вы получите официальную криптолицензию. После получения лицензии на обмен криптовалют в Грузии к компаниям предъявляются требования регулярной отчетности, соблюдения стандартов безопасности и другие обязательства.

Важно консультироваться с юристами, специализирующимися в области криптовалют и имеющим опыт сопровождения в получении криптолицензий, для обеспечения полного соответствия требованиям.

Запуск криптобизнеса в Грузии: особенности системы налогообложения

Грузия входит в список стран, где международные дилеры могут легально заниматься криптовалютами благодаря выгодным налоговым условиям и либеральному законодательству, в том числе что касается налоговых аспектов. В этой стране внедрена модель налогообложения, основанная на принципе налогообложения от распределенной прибыли. В этой системе налоги взимаются только на прибыль, которая распределяется в виде дивидендов среди акционеров компании. Это означает, что прибыль, которая не выплачивается в виде дивидендов, остается необлагаемой налогом на уровне компании.

Такая система может быть привлекательной для компаний, поскольку она поощряет реинвестирование прибыли в корпоративное развитие. Кроме того, это может содействовать созданию финансовых резервов и укреплению финансовой устойчивости компании.

Заключение

Грузия является одной из благоприятных стран для развития криптопроектов. В стране действует либеральное законодательство, которое не запрещает деятельность, связанную с криптовалютой. В Республике Грузия низкий уровень налогообложения для криптовалютных компаний.

Получение грузинской криптолицензии позволяет компании вести законный бизнес, связанный с криптовалютой. Лицензия гарантирует, что компания соответствует всем требованиям законодательства страны и способна обеспечить безопасность операций с криптовалютой. Новые законодательные положения определяют поставщика услуг как подотчетное лицо, а Национальный банк Грузии как надзорный орган, который будет контролировать деятельность VASP и обеспечивать их соответствие необходимым требованиям AML/CTF. Банк будет иметь право проводить проверки и налагать санкции на поставщиков услуг.

Это позволит VASP осуществлять свою деятельность в рамках правового поля для управления рисками отмывания денег и финансирования мошеннических схем. Соблюдая правила, VASP автоматически повышают прозрачность своей деятельности, тем самым повышая доверие своих клиентов и партнеров. Таким образом, власти страны не только признают потенциал криптовалют, но и совершенствуют свое регулирование, чтобы создать благоприятную среду для отрасли.

Если вас интересует запуск криптобизнеса в Грузии и оформление разрешений на такой вид деятельности, можете проконсультироваться с нашими специалистами. Для этого заполните форму быстрой связи, что представлена ниже. Мы готовы оказать необходимое сопровождение в процессе получения криптолицензии в Грузии. А поскольку нормативно-правовая база продолжает развиваться, мы поможем вам оставаться в курсе событий и адаптировать свой бизнес к новым требованиям.