Австралия - государство, которое расположено на одноименном материке. Эта страна известна своей невероятно развитой экономикой и положительным отношением к инновациям. Инвесторы из разных стран стремятся начать бизнес в этой юрисдикции и хотят зарегистрировать компанию в Австралии и открыть счет в Австралии. Это дает возможность увеличить доходы, найти новых партнеров и клиентов. Если говорить о сфере финансов, а конкретнее о регистрации платежной системы в Австралии, то это не только возможно, а и очень престижно.
Если вы намерены получить ЕМІ-лицензию в Австралии, стоит обратиться в TKDeal. Квалифицированные сотрудники проведут индивидуальную консультацию по данному вопросу и окажут необходимое сопровождение на всех этапах.
Стоит отметить, что для иностранных бизнесменов- такая возможность существует. Для уточнения деталей - следует обратиться к нашим специалистам по контактам, размещенным на сайте.
Наши сотрудники готовы оказать необходимое сопровождение в:
Если у вас есть вопросы по данной теме, свяжитесь с нами удобным для вас способом. В рамках персональной консультации по получению лицензии в Австралии наши сотрудники предоставят всю необходимую информацию.
Болгария (полное название Республика Болгария) – европейское государство, что входит в состав ЕС. Иностранных инвесторов привлекают низкое налогообложение и комфортные условия для ведения бизнеса. Вы сможете зарегистрировать компанию в Болгарии, открыть счет на компанию в Болгарии, и получить лицензию на платежную систему в Болгарии.
В законодательной системе республики прописаны нюансы работы электронного финансового учреждения. Согласно специальному закону PSPS, утверждающему особенности работы электронных платежных систем, предпринимателям, которые хотят получить лицензию e-money в Болгарии, нужно выбрать одну из форм предпринимательского дела:
Для того, чтобы получить ЕMI лицензию в Болгарии в Национальный банк нужно:
Комплект документов должен быть переведен на болгарский и заверен нотариально.
Если вы намерены начать бизнес в Болгарии, свяжитесь с сотрудниками нашей компании для получения необходимой информации. TKDeal предоставляет консультационные и сопроводительные услуги в регистрации компании и получении лицензии на платежную систему в Болгарии.
Великобритания –
одна из наиболее популярных юрисдикций среди бизнесменов, стремящихся вести деятельность на международном уровне.
Открыть бизнес в Великобритании – выгодно, перспективно и престижно. Наши клиенты выбирают лицензию электронных денег именно в Великобритании, поскольку данная лицензия признается во многих европейских или азиатских юрисдикциях.
Если вас заинтересовала получение лицензии EMI в Великобритании, то мы поможем вам в ее оформлении и окажем поэтапное сопровождение.
Получение лицензии Electronic Money Institution подразумевает возможность предоставления широкого спектра услуг платежного учреждения, а также выпуск электронных денег.
В последнем, к слову, заключается ее главное отличие от лицензии Payment Institution (PI).
Лицензированное учреждение электронных денег Англии может предоставлять свои услуги в других государствах-членах EEA путем паспортизации или создания филиалов.
Обязательным условием приобретения EMI лицензии в Великобритании является соблюдение правил политики AML/CFT.
Разрешение на EMI-лицензию в Англии выдается местным финансовым регулятором – FCA, в соответствии с обновленной Директивой по оказанию платежных услуг (PSD2).
Подготовив должным образом обращение в FCA, компания официально заявляет о своем намерении получить лицензию на выпуск электронных денег в Англии, тем самым, подтверждая готовность предъявить доказательства соответствия требованиям регулятора.
Оформление лицензии потребует прохождения регистрации, либо авторизации у FCA. В случае авторизации, заявитель получает AEMI-лицензию
Оформление лицензии потребует прохождения регистрации, либо авторизации у FCA. В случае авторизации, заявитель получает AEMI-лицензию.
Стоит отметить, что компания имеет возможность подать заявку на приобретение лицензии AEMI, позволяющей предоставлять полный спектр услуг, либо получить лицензию small EMI в Англии с ограниченным спектром услуг.
Выбор подходящего вида лицензии зависит от оборотов компании:
Также, тем кто планирует заказать лицензию на выпуск электронных денег в Великобритании, потребуется уплатить регистрационный сбор:
Что касается уплаты ежегодной пошлины, то ее размер устанавливается в индивидуальном порядке.
Срок оформления AEMI лицензии в Великобритании как правило составляет 9-12 месяцев
Чтобы соблюсти все требования регулятора и получить лицензию на электронные деньги в Англии в 2023 году, рекомендуем заручиться поддержкой опытных специалистов.
Главным условием получения AEMI license в Англии является регистрация британской компании. Важно отметить, что управление компанией должно осуществляется с территории Соединенного Королевства.
Чтобы получить лицензию на финансовое учреждение в Англии, вы должны будете подать заявку в FCA наряду с соответствующими документами. Согласно основным условиям, выдвигаемым регулятором, вам потребуется*:
*Список не является окончательным. Для уточнения информации, рекомендуем записаться на юридический консалтинг по оформлению лицензии на выпуск электронных денег в Англии.
Приобретение лицензии EMI или оформление Small EMI в Англии – выгодный и удобный инструмент для ведения бизнеса.
Имея непосредственный опыт в Великобритании – мы поможем вам быстро и качественно лицензировать вашу деятельность.
Чтобы узнать больше о процедурах лицензирования бизнеса, советуем заказать индивидуальную консультацию по получению AEMI-лицензии в Великобритании.
Обратившись к нашим экспертам, вы сможете получить помощь в регистрации платежного учреждения в Англии и последующее сопровождение уже в процессе предоставления финансовых услуг данной платежной системы. Контакты для связи указаны ниже.
Платежные системы - отличная современная альтернатива “обычным” банковским организациям. Многие бизнесмены используют финансовые учреждения по нескольким весомым причинам:
Вы можете получить лицензию на платежную систему в Венгрии - европейском государстве, что входит в состав ЕС.
Вопрос регистрации платежной системы в этом государстве урегулирован согласно нормам Евросоюза, а это означает, что:
Для ведения бизнеса в данном государстве, согласно букве закона, нужно подать в госорганы:
Хотите создать платежную систему в Венгрии или в другой удобной для вас стране, где это разрешено законодательством? Обратившись в нашу компанию, вы сможете получить консультационные и сопроводительные услуги от компетентных специалистов TKDeal на всех этапах регистрации и оформления.
Связаться с нами можно с помощью контактов, которые указаны на сайте компании.
Лицензия на электронные деньги в Германии необходима для ведения деятельности, что связана, соответственно, с эмиссией электронных денег или их обменом. Такая же лицензия необходима компаниям, что планируют открывать кошельки для электронных валют или выпускать кредитные карточки. Естественно, что для получения лицензии на работу с электронными деньгами необходимо соответствовать определенным требования, что предусмотрены законодательством Германии и Евросоюза.
Лицензия на платежную систему в Германии выдается после разрешения Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin), в соответствии с Законом о банковском деле, а также Законом о надзоре за платежными услугами (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, или ZAG).
Основные требования на EMI лицензию в Германии:
Требуется, чтобы уставной капитал находился в соответствии с объемом предоставляемых компанией услуг Его величина может исчисляться сотнями тысяч евро.
Основная сложность – это наличие квалифицированного персонала. Регулятор требует предоставления полной подробной информации о директорах и акционерах. Документы должны подтверждать образование, квалификацию и опыт работы в сфере финансов. Все бумаги тщательно проверяются на подлинность, поэтому время выдачи EMI лицензии в Германии может затянуться на срок от нескольких месяцев до года. Стоимость получения лицензии на электронные деньги в Германии – 15 тыс. евро.
Сотрудники TKDeal предоставят необходимую информацию о том, как получить лицензию на электронные деньги в Германии, а также окажут сопровождение при открытии корпоративного счета в банке в Германии.
Грузия – страна по большей мере известна как туристическая страна. Однако, для предпринимателей на территории Грузии есть выгодные условия осуществления межнациональной бизнес деятельности. Также Грузия становится привлекательной в вопросе получения платежных лицензии. Компании, занимающиеся электронными деньгами в Грузии регулируются соответствующим законом, выпущенным для того, чтобы предприниматели могли получить лицензию на E-money в Грузии. Закон о «Платежной системе и платежных услугах» выпущен в 2012 году.
Получить ЕМИ лицензию в Грузии необходимо предприятиям, желающим осуществлять:
В первую очередь, вам необходимо зарегистрировать компанию в Грузии для того чтобы получить платежную лицензию в Грузии. Ведь данная лицензия выдается местным компаниям.
Платежная лицензия ЕМИ в Грузии не имеет ужесточённых требований к резидентности директоров или персонала. К сету документов также относится справка о несудимости. Обратите внимание, что необходимо чтобы оформить юридический адрес в Грузии, чтобы получить лицензию EMI в Грузии.
Наши сотрудники готовы предоставить вам более подробную информацию о том, как получить лицензию EMI в Грузии за период от 1 месяца. Если провести сравнение с другими лицензиями – предел получения ЕМИ лицензии в Грузии считается одним из самых быстрых.
Прохождение дополнительной верификации необходимо, когда Ваша компания планирует предоставлять услуги провайдера электронных денег не только на территории Грузии, но выйти на международный уровень.Локальные регуляторы выдают соответственные разрешения или лицензии. Специалисты нашей компании объяснят Вам процедуру получения платежных лицензий в Грузии.
Мы сможем оказать услугу сопровождения, если Вы решите открыть счет в грузинском банке. Несмотря на то, что Грузия владеет небольшим количеством коммерческих банков, она все равно славится своей прочностью в банковской сфере деятельности.
Стоит отметить, что TKDealпредоставляет консультационные и сопроводительные услуги в получении финансовых лицензий не только в Грузии, но в других юрисдикциях. Если вам нужно получить EMI лицензию в Грузии на местную зарегистрированную компанию, заполните специальную форму ниже, чтобы записаться на персональную консультацию по данному вопросу.
Получение EMI лицензии в Ирландии откроет для вас следующие возможности:
Чтобы получить лицензию Payment Institution в Ирландии, клиент должен пройти процедуру авторизации, которая осуществляется следующим образом:
Оформление e-money лицензии в Ирландии, также требует подачи комплекта дополнительных документов в Центральный банк государства:
Если у вас нет действующего бизнеса, то прежде чем получить PIS лицензию в Ирландии или оформить AIS лицензию удаленно, вам потребуется зарегистрировать ирландскую компанию, придерживаясь следующих условий Регулятора:
Получение PI лицензии в Ирландии, потребует подготовки следующих документов:
Обращаем ваше внимание на тот факт, что данный перечень документов не является окончательным. Пожалуйста, уточняйте детали у наших специалистов.
Чтобы оформить лицензию e-money в Ирландии удаленно, в среднем потребуется от 6-ти месяцев.
Ключевые этапы:
Регистрация компании в Ирландии: от 2-х дней. Сроки реализации проекта в целом: от 10 месяцев.
Специалисты TKDeal детально проконсультируют и сопроводят вас в процессе получения лицензии EMI в Ирландии.
В последние годы технологический прогресс наращивает обороты. Если говорить о сфере бизнеса, то различные платежные инструменты и электронные деньги значительной мерой упростили ведение международного предпринимательского дела. Благодаря финтеху, мы можем совершать все необходимые операции с денежными средствами из любой точки мира. Эксперты прогнозируют, что уже совсем скоро полноценную альтернативу обычным банкам составят интернет-банки (иначе платежные системы, нео-банки).
Кроме того, ситуация в мире складывается таким образом, что финансовые компании, получившие такой документ как: “Лицензия для платежной системы организации” уже на сегодняшний день имеют некоторые преимуществ перед стандартной банковской структурой:
Если вы хотите предоставлять подобные услуги, то понадобится оформить бизнес и получить лицензию. Стоит изучить разные варианты и среди прочих рассмотреть предложение: «получить EMI лицензию на Кипре».
Чтобы зарегистрировать компанию под платежную систему на Кипре необходимо:
Мы готовы предоставить сопроводительные услуги в подготовке необходимой документации на открытие бизнеса и проконсультируем, что нужно для того чтобы получить лицензию на электронные деньги на Кипре.
Важным этапом будет составление бизнес-плана и финансового плана на 3 года. Бизнесмены, что хотят открыть платежную систему на Кипре, должны тщательно проработать данные документы, так как госслужбы государства уделяют этому моменту особое внимание.
Если вы планируете получить лицензию на платежную систему на Кипре или в другой юрисдикции, стоит связаться со специалистами TKDeal. Чтобы записаться на консультацию по лицензированию, заполните специальную форму ниже.
Получение EMI лицензии на Лабуане открывает возможности предоставления платежных услуг на федеральной территории Малайзии. Управление финансовых услуг (FSA) является ответственным надзорным органом за финансовыми и платежными предприятиями. В этом материале мы проанализируем особенности получения лицензии на электронные деньги на Лабуане, а также особенности регистрации платежного учреждения (PI) на Лабуане.
Для того чтобы зарегистрировать платежное учреждение на Лабуане, а также оформить PI лицензию на Лабуане, необходимо следовать положениям:
Также немаловажным законодательным актом является Закон AML/CFT. Лица, которые хотят предоставлять платежные услуги на Лабуане, подпадают под сферу его действия.
Оформить лицензию EMI на Лабуане можно удаленно. Для этого нужно зарегистрировать компанию на Лаубане. В структуре должен быть назначен директор, который должен:
Регулятор также оставляет за собой право расширять список требований к должностным лицам. Для того чтобы оказывать платные услуги в Интернете на федеральной территории Малайзии, нужно получить лицензию на осуществление электронных платежей на Лабуане.
К требованиям также можно отнести наличие капитала. Он должен составлять минимум 1 055 000 EUR. К другим особенностям относятся:
Многим организациям пришлось трансформировать свою деятельность в цифровую форму, чтобы соответствовать ожиданиям и потребностям клиентов, а также для того чтобы клиенты могли осуществлять платежи онлайн. Для того чтобы стать платежной организацией на территории Лабуана, существует возможность оформления лицензии Financial Services Operators. Она подходит для тех, кто хочет предоставлять платежные и финансовые услуги онлайн на Лабуане. Получить лицензию Financial Services Operators на Лабуане можно путем подачи заявления в Управление финансовых услуг (FSA).
Существует два типа платежных лицензий на Лабуане:
Особенности получения лицензии на платежную систему на Лабуане:
Для того чтобы получить FSO лицензию на Лабуане, нужно:
Сроки получения лицензии Financial Services Operators на Лабуане составляют от 2 месяцев.
Для того чтобы получить платежную лицензию на Лабуане, нужно подготовить следующую информацию:
Заявление, которое не соответствует требованиям FSA Labuan или которое является неудовлетворительным, может быть возвращено. Надзорный орган оставляет за собой право запросить дополнительную информацию. Копия выписки с банковских счетов должна быть заверена банком. Если документы для получение EMI лицензии на Лабуане составлены не на национальном языке Малайзии или не на английском, нужно предоставить переведенную на английский язык версию документов, должным образом заверенную нотариально.
Популярность электронных денег растет с каждым днем. Федеральная территория Малайзии Лабуан предоставляет возможность получения лицензии на электронные деньги. Для того чтобы открыть платежное учреждение на Лабуане и получить PI лицензию на Лабуане, нужно следовать законам, регулирующим финансовую деятельность, а также соблюдать политику AML/CFT. Перед тем как подать заявление на получение EMI лицензии на Лабуане, нужно открыть компанию на Лабуане. Со всеми тонкостями вы можете ознакомиться на консультации по регулированию платежной деятельности на Лабуане с нашими экспертами.
EMI – Electronic Money Institution - это платежная система, интернет-банк, нео-банк. Такую финансовую компанию создают для того чтобы предоставлять все необходимые банковские операции по счетам. Исходя из нынешней сложившийся ситуации в мире, такие учреждения очень востребованы, так как в значительной мере упрощают ведение международной деятельности для каждого современного бизнесмена.
Если вы хотите заниматься предпринимательским делом в этой сфере, то вам необходимо официально оформить бизнес. К примеру, вы можете зарегистрировать компанию под платежную систему в Латвии и получить лицензию на электронные деньги в Латвии.
Прежде всего, важно понимать, что данная деятельность тщательно проверяется со стороны государства. Поэтому, чтобы получить лицензию на электронные деньги в Латвии, понадобится правильно подготовленный комплект документов, что будет полностью соответствовать всем требованиям юрисдикции. Кроме того, нужно зарегистрировать компанию в Латвии.
Основные требования для того чтобы получить лицензию на платежную систему в Латвии:
Если вы намерены зарегистрировать компанию под платежную систему в Латвии, а также получить лицензию в Латвии на электронные деньги, стоит связаться с сотрудниками компании TKDeal. Мы готовы предоставить необходимые консультационные и сопроводительные услуги на всех этапах лицензирования вашего бизнеса.
Литва - государство, которое еще 2 года назад урегулировала процесс получения EMI лицензии. Предприниматели, которые приняли решение вести деятельность в данной сфере и хотят получить лицензию на платежную систему в Литве, теперь смогут удаленно оформлять аккаунты своим клиентам.
Лицензия на электронные деньги в Литве может быть выдана в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из плюсов юрисдикции. Чтобы разобраться с деталями учреждения бизнеса в данной сфере - воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.
Если у вас уже имеется, к примеру, EMI лицензия в Великобритании, то литовские госорганы выдадут вам лицензию в ускоренном режиме. Такое преимущество получают и бизнесмены, которые уже зарегистрировали компанию в Литве и имеют корпоративный счет в Литве. Нерезиденты государства должны пройти все этапы получения лицензии на платежную систему в Литве согласно Директиве ЕС.
Бизнесмены, желающие оформить лицензию на электронные деньги в Литве, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также окажем сопровождение на всех этапах учреждения бизнеса:
Если говорить о документах, которые необходимы для получения лицензии EMI в Литве, то в обязательном порядке понадобится:
Лицензия на электронные деньги - выгодный и перспективный инструмент для вашего предпринимательского дела.
Если вы хотите оформить предпринимательское дело за рубежом или получить лицензию на финансовые услуги в Литве, то мы готовы предоставить необходимые консультационные и сопроводительные услуги.
Больше деталей узнавайте по контактам, которые размещены на нашем интернет-ресурсе.
Лихтенштейн известен, как один из ключевых финансовых рынок в мире. Несмотря на то, что страна не считается участником Европейского Союза, она входит в состав Европейской экономической зоны, поэтому придерживается правил, выпущенных регуляторами ЕС. Финансовый рынок подпадает под регулирование Директивы PSD2 (Directive 2015/2366). Управление финансового рынка (FMA) – это главный регулирующий орган, который отвечает за лицензирование, а также авторизацию финансовых компаний в стране.
В этом материале мы проведем анализ того, как получить EMI лицензию в Лихтенштейне, особенности, требования, а также затронем вопросы регулирования платежной деятельности в Лихтенштейне.
Государство придерживается правил Директивы PSD2, несмотря на то, что не является участником Европейского Союза. PSD2, или Директива о платежных услугах 2, – это это директива ЕС (Директива 2015/2366), которая устанавливает требования для предприятий, предоставляющих платежные услуги. Она распространяется на:
Ее основные цели: защитить потребителя и сделать платежи безопасными и надежными. В то же время данный нормативно-правовой акт призван способствовать повышению конкурентоспособности платежного рынка.
Получение лицензии платежной организации в Лихтенштейне – это это не то же самое, что полная банковская лицензия. Она позволяет компаниям выпускать и переводить электронные деньги, но не предлагать полный спектр банковских продуктов. Лицензия PSD в Лихтенштейне также позволяет компаниям выпускать платежные токены (payment tokens).
Фирмы, получившие лицензию на электронные деньги в одной из стран Европейской экономической зоны (ЕЭЗ), членом которой является Лихтенштейн, могут паспортизировать эту лицензию в другие страны ЕЭЗ и переводить деньги по всему региону. Это означает, что лицензия EMI в Лихтенштейне от Financial Market Authority Liechtenstein позволяет внедрять свой продукт по всей Европе без необходимости получения дополнительных разрешений в других государствах.
Основное требования, необходимое для выполнения заявителям, намеривающимся получить e-money лицензию в Лихтенштейне, считается требования к достаточности капитала. Он должен составлять минимум 350 000 EUR. Среди других требований можно отметить:
Кроме того, вы должны располагать достаточными финансовыми ресурсами. Это включает финансовые ресурсы, т.е. наличие достаточных средств для управления и ведения платежного бизнеса в Лихтенштейне. Вы должны будете продемонстрировать, что у вас есть подходящее и опытное руководство и сотрудники для управления бизнесом. Для того чтобы получить лицензию PSD в Лихтенштейне, необходимо, чтобы директор имел высшее образование в сфере финансов или экономики, а также соответствующий опыт.
Создание финансовой компании в Княжестве Лихтенштейн вначале подпадает под положения Торгового кодекса. Это означает, что до подачи заявки на получение платежной лицензии в Лихтенштейне, выданной регулятором FMA, компания должна быть зарегистрирована в Торговом реестре на основании устава, в котором должны быть указаны виды деятельности компании. Следует также отметить, что наиболее распространенным типом структуры, используемой для создания финансовой компании в Лихтенштейне, является акционерное общество.
Сроки получения платежной лицензии в Лихтенштейне составляют от 6 месяцев.
Лихтенштейн считается одним из крупнейших финансовых рынков в стране. Государство не входит в число участников ЕС, но придерживает Директивы PSD2, регулирующей получение лицензии PSD в Лихтенштейне. Управление финансового рынка (FMA) – это главный регулирующий орган, который отвечает за лицензирование, а также авторизацию финансовых компаний в стране. Наиболее распространенным типом структуры, используемой для регистрации финансовой компании в Лихтенштейне, является акционерное общество.
Получение более детальной информации возможно при заказе консультации по регулированию платежной деятельности в Лихтенштейне с нашими специалистами.
Если вы приняли решение получить лицензию на платежную систему в Люксембурге, то это станет хорошим решением вашего бизнеса. Данная юрисдикция создала ряд комфортных условий для ведения предпринимательского дела, а власти государства положительно относятся к иностранным инвесторам. Чтобы получить лицензию e-money в Люксембурге необходимо обратиться в местный регулирующий FCA-орган. Страна является членом Евросоюза и проводит лицензирование согласно всем нормам ЕС.
Если вам необходимо EMI лицензия в Люксембурге, то наши сотрудники предоставлят необходимое сопровождение на всех этапах оформления
Свяжитесь с нами для получения консультации и сопровождения на всех этапах процесса.
После того, как вышеуказанные требования выполнены, а госпошлина уплачена - Комиссия приступает к рассмотрению заявки.
Этот этап занимает до 12 месяцев.
Чтобы получить лицензию на платежную систему в Люксембурге, нужно учесть все нюансы ведения бизнеса в этой юрисдикции. Сотрудники нашей компании готовы проконсультировать по данному вопросу и оказать необходимое сопровождение на всех этапах. Чтобы записаться на консультацию, свяжитесь с нами удобным для вас способом или заполните специальную форму для быстрой связи.
Для того чтобы получить EMI лицензию в Македонии, получить банковскую лицензию в Македонии или получить лицензию на финансовую деятельность в Македонии, необходимо понимать какие условия и выгоды предоставляет государство.
Для деятельности, связанной с открытием финансовых учреждений, государство разработало три лицензии. Каждая соответствует отдельному типу организации, так что если вы решите зарегистрировать компанию в Македонии и проводить финансовую деятельность, можно рассмотреть следующие решения:
Названия лицензий соответствуют типам оформленных организаций. Ниже вы можете ознакомится с возможностями, которые предоставляют данные виды лицензирования.
Данная финансовая лицензия предполагает разрешение на следующую деятельность:
Лицензия на финансовую компанию не разрешает деятельность, связанную с платежными операциями.
Банковская лицензия в Македонии является единственной, предоставляющей право финансовой организации осуществлять деятельность, связанную с платежными операциями.
Кроме того, включает разрешение на следующую деятельность:
Данный вид лицензии выдает Национальный Банк Республики Македония.
Отдельная, исчерпывающая лицензия, поддерживаемая законом с 2007 года - это лицензия на платежную систему. Данная лицензия:
Лицензия на деятельность связанную с электронными деньгами также выдается Национальным Банком Республики Македония; эмиссия разрешается только для Македонских Динаров.
Македония достаточно требовательна к соблюдениям условий по AML & KYC, соответственно, для того, чтобы успешно получить финансовую лицензию в Македонии, получить банковскую лицензию в Македонии, или получить EMI лицензию в Македонии - необходимо предоставление пакета документов экономического и финансового характера, а также наличие квалифицированных специалистов для контроля соблюдения всех обязательных требований процесса лицензирования.
Если вам нужно оформить EMI лицензию в Македонии, получить лицензию на финансовое учреждение или оформить банковскую лицензию в Македонии, стоит обратиться к специалистам TKDeal для заказа индивидуальной консультации и необходимого сопровождения на всех этапах учреждения бизнеса в выбранной юрисдикции.
Получение лицензии на электронные деньги в Малайзии необходимо для компаний, осуществляющих деятельность в Интернете, чтобы облегчить доступ к товарам и услугам, оплачивая их через Интернет. Центральный банк Малайзии (Bank Negara Malaysia, BNM) выдает разрешения и лицензию на создание системы онлайн-платежей в Малайзии. Для понимания требований, связанных с лицензией на осуществление электронных платежей в этой юрисдикции, мы подготовили обзор. В нем мы опишем, какие требования нужно выполнить, для того чтобы получить EMI лицензию в Малайзии удаленно.
Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) являются двумя основными сводами законов, которые описывают регулирование финансовой деятельности в Малайзии, в том числе в отношении онлайн-платежей. Центральный банк Малайзии выдает необходимые лицензии компаниям, занимающимся электронной коммерцией.
Рассмотрим следующие законы:
Закон
Содержание
Закон о финансовых услугах 2013 года
Правила для электронных кошельков.
Руководство по электронным деньгам
Принципы и стандарты, которые должны соблюдаться эмитентами электронных кошельков/эмитентами электронных денег.
Требования к подаче заявки на утверждение функционирования платежной системы или на выдачу платежного инструмента, или на регистрацию для предоставления услуг по приобретению товаров и услуг
Процедуры и необходимые документы должны быть подготовлены eWallets, желающим получить лицензию в Банке Негара в Малайзии.
Закон AML/CFT
Процедуры управления рисками. Компании должны соблюдать правила в соответствии с внутренней нормативной базой по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
Несмотря на то, что электронные деньги предоставлены в электронном виде, e-money выполняют такие же функции, как и обычные бумажные.
Кроме документов на компанию, осуществляющую деятельность в Интернете, следующие требования являются обязательными при подаче заявления на получение лицензии на осуществление электронных платежей в Малайзии:
У наших специалистов вы можете запросить исчерпывающую информацию о том, как получить лицензию на электронные деньги не только в Малайзии, и о том, как получить EMI лицензию на Лабуане.
Для того чтобы оформить лицензию EMI в Малайзии дистанционно, нужно:
Получение EMI лицензии в Малайзии может стать вашим ключом для выхода на азиатский финансовый рынок.
Для того чтобы назначить директора, он должен соответствовать следующим критериям:
По заявлению регулятора, он оставляет за собой право вносить дополнительные критерии, поэтому этот список не является исчерпывающим.
Безналичные расчеты чаще всего используются в секторе электронной торговли с помощью различных платежных инструментов. Например, покупатели могут приобретать свои товары и услуги в интернете с помощью:
Интернет-банкинг также является важным платежным инструментом, быстрым и удобным, который широко используется в Лабуане и в Малайзия.
Широко используются услуги интернет-банкинга, позволяющие клиентам приобретать свои товары в интернете, переводя деньги через свои банковские счета. Кроме того, также часто используются платежи, совершаемые с помощью мобильного телефона, для онлайн-покупок. Большинство малазийских предприятий электронной коммерции разработали системы переводов денег онлайн, учитывая высокий интерес к этому сектору. Напоминаем, что компании, осуществляющие деятельность в Интернете на территории страны, должны, в первую очередь, получить лицензию на осуществление электронных платежей в Малайзии, чтобы легально ввести платежные опции в Интернете.
Лабуан – федеральная территория Малайзии, предлагает благоприятные условия ведения бизнеса. Среди них отсутствие налоговых ставок на прибыль, корпоративный налог, на экспорт и импорт. Эта территория считается развитым островным банковским сектором.
Многие предприниматели выбираю опцию: регистрация финансовой компании на Лабуане и получение EMI лицензии в Малайзии.
Если ваша деятельность связана с предоставлением услуг по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии, то вам необходимо получить лицензию e-money в Малайзии. Bank Negara Malaysia занимается регулированием и выдачей разрешений на внедрение электронной коммерции. Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) описывают правила, которые необходимо выполнить, для того чтобы получить лицензию по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии. Допускается опция получения EMI лицензии в Малайзии без визита. Команда TKDeal сможет вас проконсультировать по регулированию финансовой деятельности в Малайзии, если вы намерены оформить малазийскую e-money лицензию.
Получение EMI лицензии на Мальте – это возможность начала финансовой деятельности в стране, которая входит в состав Европейского Союза. После недавних поправок, которые снизили требования к капиталу, Мальта стала одной из самых популярных юрисдикций для желающих открыть учреждение электронных денег в ЕС. Государство классифицируется в качестве подлинного центра финансовых услуг, E-Money Institutions переместились на Мальту, в полной мере используя преимущества безупречной международной репутации, а также знающего и опытного регулятора и пула местных талантов и экспертов.
В Третьем приложении Закона о финансовых учреждениях EMI компании определены как «финансовые учреждения, оформившие лицензию в соответствии с настоящим законом и уполномочены выпускать электронные деньги или имеющее эквивалентное разрешение в другой стране в соответствии с Директивой».
Заявители, которые хотят получить мальтийскую лицензию EMI, после получения одобрения со стороны Управления по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA) имеют право оказывать помощь в:
Наряду с различными другими системными, организационными и операционными требованиями, предприятия, рассматривающие возможность подачи заявки на получение лицензии EMI на Мальте, до недавнего времени были обязаны удовлетворять минимальные требования к первоначальному капиталу в размере 1 млн EUR. Желающие получить платежную лицензию на Мальте обязаны обеспечить, чтобы их средства не опускались ниже суммы начального капитала.
Тем не менее, в соответствии с Директивой 2009/110/EC, которая была перенесена Мальтой в апреле 2011 года, правила были смягчены, наиболее важным из которых является то, что первоначальный капитал был сокращен с текущей суммы в 1 млн EUR до 350 000 EUR.
Малые учреждения EMI определяются как компании, чей головной офис находится в стране и которые занимаются эмиссией электронных денег.
Общая сумма заработка от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн EUR. Должностные лица должны предоставить справку о том, что они не были осуждены за преступления и не связаны с финансирование незаконной деятельности.
В тех случаях, когда sEMI компании получают прибыль в размере 1 млн EUR, то минимальный уставной капитал (который равен неснижаемому остатку на счете) составляет 50 000 EUR.
Если же сумма прибыли начинается от 1 млн EUR, то требования к минимальному уставному капиталу равны 100 000 EUR.
Малые платежные учреждения не могут паспортизировать свои услуги в государствах-членах ЕС/ЕЭЗ.
Управление электронными деньгами должно осуществляться как минимум двумя (2) физическими лицами, если вы хотите создать EMI учреждение на Мальте. Все директора и квалифицированные акционеры должны пройти «проверку на надлежащую пригодность», а также представить личную анкету для оценки их соответствия установленным требованиям, чтобы получить лицензию EMI на Мальте. Заявка должна быть подана в регулирующий орган со следующими документами:
При условии, что вся информация предоставлена в надлежащем и полном виде, регулятор может обработать заявку на получение EMI лицензии на Мальте в течение трех (3) месяцев с момента ее подачи.
Главным регулятором электронных учреждений выступает Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA). Для того чтобы получить лицензию электронных денег на Мальте, заявители направляют свои заявки регулятору. Кроме того, можно рассмотреть возможность получения sEMI лицензии на Мальте. Для того чтобы получить больше информации, вы можете обратиться к специалистам нашей компании. Консультация по регулированию финансовой деятельности на Мальте у наших экспертов поможет прояснить, как зарегистрировать финансовую компанию на Мальте.
Если вы хотите зарегистрировать учреждение электронных денег (EMI) в Новой Зеландии, следует помнить, что для такой деятельности нужно получить соответствующую лицензию. Обращаем внимание инвесторов, заинтересованных в получении лицензии EMI в Новой Зеландии, что в этой юрисдикции нет отдельно разрешений для деятельности в качестве поставщика платежных услуг и учреждения электронных денег. Если вы хотите предоставлять такие услуги, тогда вам необходимо получить лицензию поставщика финансовых услуг (FSP) в Новой Зеландии.
Начало финансового бизнеса в этой стране имеет ряд преимуществ:
Новая Зеландия является популярной юрисдикцией среди предпринимателей по следующим причинам:
Чтобы зарегистрироваться в качестве поставщика финансовых услуг в Новой Зеландии, вы должны подать заявку в Управление финансовых рынков (FMA). Управление по финансовым рынкам отвечает за контроль услуг в финансовом секторе и регулирование рынка ценных бумаг. Стабильность системы обеспечивает Резервный банк Новой Зеландии. Часть полномочий по регулированию финансового рынка в Новой Зеландии была передана Министерству внутренних дел (DIA) и Торговой комиссии.
Как упоминалось выше, получение финансовой лицензии в Новой Зеландии подразумевает выдачу единой лицензии как для операторов платежных систем, так и для поставщиков электронных денег. Приобретение FSP лицензии в Новой Зеландии, дает право на осуществление следующих видов деятельности:
Регистрация компании с лицензией EMI в Новой Зеландии требует проведения согласований касательно будущей работы такой фирмы работу с лицензирующим органом FMA. Новая Зеландия – это страна с современной нормативно-правовой базой, направленной на стимулирование развития всех сфер бизнеса, включая финансовые услуги и электронную торговлю. На получение новозеландской лицензии FSP у компании уходит не менее 3 мес., но если требуется дополнительная проверка, срок продлевается до 6 мес.
Чтобы оформить новозеландскую лицензию FSP, необходимо:
В рамках заявки на приобретение лицензии уполномоченного учреждения электронных денег в Новой Зеландии, потребуется предоставить следующую информацию как часть заявления:
Чтобы получить лицензию электронных денег в Новой Зеландии, заявители должны направить заявки в Управление финансовых рынков, которое является основным регулятором учреждений электронных денег. Поскольку этот процесс требует тщательной подготовки и понимания обширного перечня законодательных требований и правил для получения новозеландской лицензии EMI, рекомендуется запросить консультацию по регулированию финансовой деятельности в Новой Зеландии у опытных экспертов. Представители компании TK Deal готовы не только проконсультировать, но и предложить сопровождение в регистрации финансовой компании в Новой Зеландии.
Электронные деньги – это цифровое представление денежных средств. Они могут быть использованы для осуществления платежных операций, как с банковским счетом, так и без него. Большим преимуществом является система безналичных платежей, которая позволяет быстро и легко осуществлять денежные переводы любого размера. В этом материале мы проанализируем преимущества использования электронных денег, а также затронем вопрос о том, как получить лицензию EMI в Европе.
Как было отмечено выше, электронные деньги – это валюта, хранящаяся в электронном виде при помощи специальных систем и цифровых баз данных. Эти активы предназначены для того чтобы пользователям было легче совершать электронные сделки. Стоимость электронных валют поддерживается фиатными деньгами.
Очень часто такой способ оплаты используется после открытия счета в платежной системе. До недавнего времени можно было открыть счет в европейской платежной системе и не подавать данные о бенефициарных владельцах. Однако момента вступления в силу новых требований FATF и других надзорных органов, раскрытие информации о бенефициаре является одним из обязательных условий открытия счета в учреждении электронных денег в Европе.
Электронные деньги характеризуются рядом преимуществ, в том числе предоставляют возможность:
Учреждения, занимающиеся электронными деньгами, могут быть как частными организациями, так и государственными.
Также есть цифровые кошельки, которые позволяют:
PSD2, или Вторая Директива ЕС, устанавливает требования для предприятий, предоставляющим платежные услуги. Она применяется к банкам, платежным компаниям, учреждениям электронных денег и их клиентам.
Ее основными целями является:
Ниже мы рассмотрим платежные услуги, которые вы можете предоставлять, если пройдете процедуру получения e-money лицензии в Европе. К ним относятся:
Европейские регуляторы, такие как BaFin и FCA, должны вынести свое решение в течение трех месяцев с момента приема полной заявки на получение лицензии учреждения электронных денег в Европе. Как показывает практика, на получение лицензии EMI в Европе уходит около 4-5 месяцев. Претендентам на лицензирование необходимо внести уставной капитал в размере от 350,000 EUR.
Перед началом официального процесса авторизации EMI, заявители подготавливают пакет документов, который предоставляется соответствующему регулятору. После этого надзорный орган проверяет перечень документов, и в случае отсутствия замечаний принимает заявку к рассмотрению. Иногда от заявителя может потребоваться предоставление дополнительной информации или документации.
Для того чтобы облегчить заключение электронных сделок в систему финансовых расчетов были внедрены электронные деньги. Простыми словами, это цифровая валюта, с помощью которой можно производить платежи, расплачиваться за услуги и товары. Если вы хотите предоставлять услуги на европейском рынке, связанные с электронными деньгами, вам необходимо пройти процедуру получения EMI лицензии в Европе. Мы кратко описали требования для получения лицензии учреждения электронных денег в ЕС. Больше информации вы сможете получить, заказав консультацию по регулированию финансовой деятельности в Европе у наших профильных специалистов.
Получение EMI лицензии в Панаме – это возможность предоставления финансовых услуг третьим лицам, услуг электронных платежей и других, связанных с обработкой платежей, видов деятельности. В этом материале мы проанализируем, как получить EMI лицензию в Панаме.
В Панаме деятельность учреждений EMI регулируется Управлением финансовых компаний Министерства торговли и промышленности. Это определено Законом 48 от 23 июня 2003 года и Резолюцией 328 от 9 августа 2004 года. На данный момент Электронные денежные учреждения (EMI), Платежные учреждения (PI) и Поставщики платежных услуг (PSP), пока еще не регулируются в стране, и их деятельность прямо не запрещена.
Ниже приведены основные правила подачи заявки и получения лицензии панамской лицензии EMI, которая подходит для местных и международных денежных переводов.
Учреждения, выпускающие электронные деньги могут:
Помимо эмиссии электронных денег, такие компании имеют право предоставлять все услуги платежных учреждений, выдавать кредиты (при определенных условиях), связанные с платежными услугами, предоставлять операционные и другие услуги, тесно связанные с эмиссией электронных денег или платежами. Субъектам, которые желают получить финансовую лицензию в Панаме, предоставляется возможность выполнения функций PI и EMI.
Любое лицо, желающее получить платежную лицензию в Республике Панама или получить лицензию электронных денег в Панаме, должно предоставить следующие документы:
После подачи заявления Министерство в течение 30 рабочих дней издает постановление о выдаче разрешения или об отказе в получении лицензии e-money в Панаме. Согласно местным законам KYC/AML, местные компании, которые намерены получить панамскую лицензию EMI, должны внедрить соответствующие меры безопасности, осуществлять строгий контроль операций и направлять отчетность в надзорные органы.
Управление финансовых компаний Министерства торговли и промышленности несет ответственность за регулирование учреждений, осуществляющих деятельность с e-money. Мы перечислили основные требования, которые нужно выполнить для того чтобы получить лицензию EMI в Панаме. В обязательном порядке всем финансовым компаниям в стране необходимо соблюдать как правила KYC, так и политику AML. Консультация по получению лицензии EMI в Панаме у наших специалистов поможет вам разобраться в условиях успешного получения разрешения на оказание финансовых услуг.
Если вы хотите начать деятельность в сфере электронных денег и решили получить лицензию ЕМI, стоит рассмотреть такое государство как Румыния.Еще в 2018 году власти приняли нормы относительно регулирования цифровых денег и ЕМI в Румынии.
Важный нюанс: если вы нарушите условия: будете совершать деятельность без наличия лицензии на финансовые услуги в Румынии, незаконно выпускать электронные деньги, то регулятор может ввести санкции (штраф или тюремный срок до 3х лет).
Если вам нужно получить лицензию на выпуск электронных денег, стоит обратиться в компанию TKDeal. Наши специалисты проконсультируют более детально по данному вопросу.
Если вы решили получить лицензию ЕМI в Румынии, то должны соблюдать следующие требования:
Бизнесмены, которые намерены получить лицензии на платежную систему в Румынии, могут обратиться в TKDeal и заказать необходимое правовое сопровождение в учреждении бизнеса в выбранной юрисдикции.
Записаться на персональную консультацию TKDeal вы можете с помощью любой формы обратной связи, которые размещены на сайте.
В этом материале мы проанализируем, как получить лицензию платежной системы в Сербии и затронем вопросы правового регулирования финансовых учреждений. Если вы намерены оказывать финансовые услуги или выпускать электронные деньги в Сербии, стоит обратиться в Национальный банк Сербии (NSB) для оформления лицензии. Разделяют два вида авторизации: либо как учреждение электронных денег (Electronic Money Institution (EMI)), либо как платежное учреждение (Payment Institution (PI)).
Предоставлять платежные услуги на территории страны могут:
Компания должна выполнить перечень определенных условий, перед тем, как подать заявку на получение PI лицензии в Сербии. Среди них такие:
Вышеуказанные перечень условий не является исчерпывающим. В заявлении стоит указать, какой тип платежных услуг вы хотите предоставить.
Только учреждения, получившие лицензию EMI, могут выпускать электронные деньги или цифровую валюту или предоставлять услуги, связанные с электронным кошельком (e-wallet). Требование к капиталу будут разными, в зависимости от того какую вы хотите получить e-money лицензию в Сербии. Стартовый капитал будет начинаться от 350 000 EUR.
Средний срок получения лицензии PI или EMI в Сербии ориентировочно 3 - 6 месяцев.
За дополнительной информацией обращайтесь к специалистам. Мы окажем сопровождение в получении лицензии EMI или PI в Сербии.
Сингапур – страна, которая предлагает широкий спектр возможностей для бизнеса. Если Вы примете решение зарегистрировать компанию в Сингапуре, а также получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре, то Вам понадобится для открытия платежной системы или учреждения электронных денег.
Лицензия EMI в Сингапуре предоставляет возможность широкого спектра решений.
Лицензия на электронные деньги в Сингапуре под названием Stored Value Facilities бывает 2 типов:
Получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре не так просто. Вам понадобится примерно 1-1,5 месяца, наличие местной компании, визит в Сингапур и соблюдение норм международного законодательства. Что важно, это наличие в местной компании резидентов Сингапура на должности директора, а также должности акционера.
Чтобы иметь возможность зарегистрировать компанию в Сингапуре на себя, Вам понадобится наличие вида на жительство. Для завершения осуществления данного процесса Вам нужно будет посетить Сингапур.
Оформить вид на жительство в Сингапуре – решение, что предоставит Вам возможность самостоятельно управлять своей компанией, а также открыть корпоративный счет в банке Сингапура без дополнительных вопросов.Для того чтобы получить лицензию на платежную систему в Сингапуре, Вам понадобится составить план деятельности для соблюдения закона о противодействии отмывания денег под названием AML или ANTI-MONEY LAUNDARING. В каждой сингапурской компании с лицензией должен обязательно работать AML-officer – сотрудник, который будет следить за исполнением закона о противодействии отмывания денег. Необходимости в резидентстве в данного сотрудника нет, так что эту должность может занимать компетентное лицо с любым гражданством или резидентством. AML-officer напрямую работает с руководством компании.
В законодательстве Сингапура нет строгих требований к тем, кто подает запрос на лицензию, поэтому сотрудники местного финансового регулятора применяют международные стандарты для принятия решения.
Обычно проверяется деятельность компании на момент соблюдения международных стандартов и применения международных практик. Если компания заявляет, что применяет другие практики, такой ответ может сопутствовать принятию решения не в пользу компании. В данном случае лицензия не выдается или не продляется.
Заявления и соблюдения высоких стандартов, которые отвечают международным требованиям – залог успешного получения и работы с лицензией EMI в Сингапуре.
Обратите внимание, что одним из важных документов при подаче заявления на лицензию EMI в Сингапуре является бизнес-план. Данный документ должен в полной мере представлять финансовому регулятору информацию о планах компании, подтверждать, что компания будет соблюдать требования закона о противодействии отмывания денег и показывать работу компании, как прозрачную.l
Компетентные сотрудники компании TKDeal предоставляют консультационные и сопроводительные услуги бизнесменам, которые намерены зарегистрировать компанию в Сингапуре, а также получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре.
TKDeal предоставляет сопровождение в открытии счета в Сингапуре и в других юрисдикциях. Вы можете обратиться к нашим специалистам, заполнив специальную форму ниже.
Лицензия EMI – носит также название Electronic Money Institution – это лицензия, которая полностью покрывает все виды деятельности платежных систем, ее также называют лицензией учреждения электронных денег. Данная лицензия включает весь потенциал Платежного учреждения.
Говоря об электронных деньгах, их можно назвать электронным эквивалентом реальных или наличных денег. Место их хранение – удаленный компьютерный сервер. EMI проводит процесс эмитирования для обмена с реальных денежных средств в электронную версию денежных средств, позволяя таким образом проводить осуществление электронных платежей. В данном случае электронные деньги будут хранится на электронном кошельке пользователя и должны быть переведены в реальные деньги за запросом пользователя. Часто EMI приравнивают к банку с более низкой стоимостью обслуживания, но без функций кредитования.
Лицензия EMI в Чехии предоставляется Чешским национальным банком. Ее может получит юридическое лицо – зарегистрированная компания в Чехии. Важно обратить внимание, что предоставлена возможность открыть бизнес в Чехии не только местным жителям, но и гражданам другого государства.
При регистрации учреждения электронных денег в Чехии компания TK Deal готова предоставить вам сопровождение в таких процессах, как:
Регистрация швейцарских финтех-компаний и получение швейцарских разрешений на финансовую деятельность возможны в соответствии с определенными законодательными требованиями данной юрисдикции, с которыми необходимо считаться.
Термин “e-money” не является законным платежным средством в Швейцарии, но FINMA все же применяет его для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, и регистрируются/сберегаются в электронной форме.
Финансовый регулятор FINMA также подчеркивает, что в Швейцарии операции пользователей, которые открывают и пополняют кошельки с электронной валютой, квалифицируют как принятие депозитов, для осуществления которых потребуется получить банковскую лицензию в Швейцарии.
Если Вы хотите оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить EMI лицензию в Швейцарии. Государство также предоставляет light banking license (упрощенная банковская лицензия в Швейцарии). С 1 января 2019 года разрешено направлять в FINMA заявки на получение швейцарской лицензии “light”.
Упрощенная банковская лицензия подобна лицензии EMI. Предпринимателям, заинтересованным в регистрации финтех-бизнеса в Швейцарии, следует тщательно изучить условия лицензирования данной юрисдикции, определяющие круг лиц, имеющих права и основания, чтобы получить light banking license в Швейцарии:
Эта лицензия предоставляет права, подобные полной банковской лицензии, но процесс оформления fintech разрешений в Швейцарии упрощен (аудиторские требования, требования по защите капитала и вкладчиков на уровень ниже).
Чтобы получить fintech-лицензии в Швейцарии необходимо наличие 3 директоров (которые являются частично автономными от вышестоящего руководства), и необходимо предоставить в FINMA данные о лицах, которые имеют 5% долю и выше в Вашей организации, и операциях, оказывающих влияние на дальнейшее развитие финтех бизнеса.
Начальная сумма уставного фонда - не менее 300000 CHF. Для организаций, которые поддаются высоким рискам, FINMA может запросить более высокие денежные взносы.
Швейцария - инновационный финансовый центр с прогрессивными программами для тех, кто желает зарегистрировать финтех-бизнес в Швейцарии. Новые возможности, которые открываются при оформлении швейцарской light banking license, дают толчок дальнейшему развитию FinTech.
Данная юрисдикция хоть и не является членом Европейского Союза, но предполагает строгие режимы при получении лицензии платежных систем в Швейцарии. Прогрессивное законодательство в области финтеха делает процесс получения разрешений для fintech бизнеса в Швейцарии гибким.
Чтобы влиться в экосистему FinTech, компаниям потребуются значительные знания и правильный подход к управлению рисками. Компетентные эксперты компании TKDeal готовы предоставить необходимую информацию и сопровождение в получении швейцарской EMI лицензию и открытии счета в швейцарском банке. Обращайтесь удобным для вас способом по контактным данным, указанным на нашем сайте.
Когда заходит речь об «онлайн-банках», обычно вспоминают про E-money Institutions (EMI) или про поставщиков платежных услуг (PSP). С точки зрения бизнеса, отрасль обладает огромным потенциалом. Но, тем не менее, из-за высоких требований, есть определенные сложности, о которых должен знать каждый предприниматель, который решил получить лицензию по финансовым услугам в Эстонии.
Если получить лицензию EMI или PSP в Эстонии, предприниматель сможет предоставлять услуги, и получить на них паспорт ЕС. Это означает, что, как только заявитель получает лицензию на EMI в одном государстве-члене ЕС, он может предоставлять эти услуги во всех государствах-членах. EMI может предоставлять все те же услуги, что и PSP, и дополнительно выпускать электронные валюты.
Стоит также отметить, что с 1 января 2018 года вступила в силу отмена ограничения объема электронных денег, хранящихся на одном переносном устройстве. Данное изменение в значительной степени развязало руки держателям виртуальных валют.
Чтобы подать заявление на получение EMI лицензии в Эстонии, в Финансовую инспекцию должна быть подана письменная заявка с приложениями, указанными в Payment Institutions and E-money Institutions Act (PIEIA). Для получения лицензии на деятельность по выпуску электронных денег, учредители компании или правление зарегистрированного открытого акционерного общества должны представить в Финансовую инспекцию пакет документов с определенной информацией. Основные из них:
После начала процесса получения лицензии важно, чтобы у заявителя был составлен предварительный бизнес-план. Кроме того, поскольку необходимо предоставить подробное описание IT-систем – денежный поток, защиту активов и данных и т. д., необходимо иметь технического специалиста в команде или использовать сторонние решения, в таком случае необходимо предоставить документацию по базовым системам.
Требуемый капитал на получение EMI лицензии в Эстонии составляет €350 тыс. PSP-провайдеры, в зависимости от предоставляемых услуг, могут иметь более низкие требования к капиталу.
Зависит от того, насколько быстро документы могут быть составлены и представлены. Поскольку возможности каждого клиента различаются, обычно резервируется несколько месяцев для подготовки документов, а Финансовая инспекция Эстонии примет решение в течение 2-6 месяцев.
Поскольку требования и процесс лицензирования довольно сложны, вы можете проконсультироваться по данной теме, обратившись в TKDeal. Наши специалисты также готовы предоставить необходимое сопровождение во время получения EMI лицензии в Эстонии или других европейских юрисдикциях.
