Австралия - государство, которое расположено на одноименном материке. Эта страна известна своей невероятно развитой экономикой и положительным отношением к инновациям. Инвесторы из разных стран стремятся начать бизнес в этой юрисдикции и хотят зарегистрировать компанию в Австралии и открыть счет в Австралии. Это дает возможность увеличить доходы, найти новых партнеров и клиентов. Если говорить о сфере финансов, а конкретнее о регистрации платежной системы в Австралии, то это не только возможно, а и очень престижно.
Если вы намерены получить ЕМІ-лицензию в Австралии, стоит обратиться в TKDeal. Квалифицированные сотрудники проведут индивидуальную консультацию по данному вопросу и окажут необходимое сопровождение на всех этапах.
Стоит отметить, что для иностранных бизнесменов- такая возможность существует. Для уточнения деталей - следует обратиться к нашим специалистам по контактам, размещенным на сайте.
Наши сотрудники готовы оказать необходимое сопровождение в:
Если у вас есть вопросы по данной теме, свяжитесь с нами удобным для вас способом. В рамках персональной консультации по получению лицензии в Австралии наши сотрудники предоставят всю необходимую информацию.
Болгария (полное название Республика Болгария) – европейское государство, что входит в состав ЕС. Иностранных инвесторов привлекают низкое налогообложение и комфортные условия для ведения бизнеса. Вы сможете зарегистрировать компанию в Болгарии, открыть счет на компанию в Болгарии, и получить лицензию на платежную систему в Болгарии.
В законодательной системе республики прописаны нюансы работы электронного финансового учреждения. Согласно специальному закону PSPS, утверждающему особенности работы электронных платежных систем, предпринимателям, которые хотят получить лицензию e-money в Болгарии, нужно выбрать одну из форм предпринимательского дела:
Для того, чтобы получить ЕMI лицензия в Болгарии в Национальный банк нужно:
Комплект документов должен быть переведен на болгарский и заверен нотариально.
Если вы намерены начать бизнес в Болгарии, свяжитесь с сотрудниками нашей компании для получения необходимой информации. TKDeal предоставляет консультационные и сопроводительные услуги в регистрации компании и получении лицензии на платежную систему в Болгарии.
Рынком валют и их обменом, и рынком денежных переводов в Великобритании руководит Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), согласно Payment Services Regulations 2017. А также Управление по налогам и таможенным пошлинам (HM Revenue and Customs), в соответствии с Законом по борьбе с отмыванием денег, финансированием незаконной деятельности и переводом денежных средств (MLR 2017). Поэтому, чтобы получить SPI лицензию в Великобритании или лицензию на электронные деньги в Англии, необходимо подать заявление в FCA, однако не все так просто.
Все компании, предоставляющие услугу перевода денежных средств, также должны получить лицензию на денежные переводы от HMRC.
Согласно каждой лицензии FCA, существует ряд общих положений, что применяются ко всем фирмам, работающим на рынке, а также определенные требования и разрешения, относящиеся к каждому типу лицензии. К примеру, фирмы API должны удерживать на банковских счетах определенный минимум денежных средств, однако это требование не касается лицензиатов SPI.
Подача заявки на SPI, сопровождается выполнением следующих требований (с веб-сайта FCA):
Если заявитель на получение лицензии на электронные деньги в Великобритании не имеет подходящих кадров для управления SPI, с достаточными знаниями и опытом для ведения бизнеса, FCA отклонит заявление. Необходимо наличие физического офиса, а один из управляющих должен быть резидентом Великобритании.
FCA обработает полное заявление в течение 3 месяцев после получения.
Специалисты TKDeal готовы предоставить консультацию по получению SPI лицензии в Великобритании или получению EMI лицензии в Англии.
Платежные системы - отличная современная альтернатива “обычным” банковским организациям. Многие бизнесмены используют финансовые учреждения по нескольким весомым причинам:
Вы можете получить лицензию на платежную систему в Венгрии - европейском государстве, что входит в состав ЕС.
Вопрос регистрации платежной системы в этом государстве урегулирован согласно нормам Евросоюза, а это означает, что:
Для ведения бизнеса в данном государстве, согласно букве закона, нужно подать в госорганы:
Хотите создать платежную систему в Венгрии или в другой удобной для вас стране, где это разрешено законодательством? Обратившись в нашу компанию, вы сможете получить консультационные и сопроводительные услуги от компетентных специалистов TKDeal на всех этапах регистрации и оформления.
Связаться с нами можно с помощью контактов, которые указаны на сайте компании.
Лицензия на электронные деньги в Германии необходима для ведения деятельности, что связана, соответственно, с эмиссией электронных денег или их обменом. Такая же лицензия необходима компаниям, что планируют открывать кошельки для электронных валют или выпускать кредитные карточки. Естественно, что для получения лицензии на работу с электронными деньгами необходимо соответствовать определенным требования, что предусмотрены законодательством Германии и Евросоюза.
Лицензия на платежную систему в Германии выдается после разрешения Федерального управления финансового надзора Германии (BaFin), в соответствии с Законом о банковском деле, а также Законом о надзоре за платежными услугами (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, или ZAG).
Основные требования на EMI лицензию в Германии:
Требуется, чтобы уставной капитал находился в соответствии с объемом предоставляемых компанией услуг Его величина может исчисляться сотнями тысяч евро.
Основная сложность – это наличие квалифицированного персонала. Регулятор требует предоставления полной подробной информации о директорах и акционерах. Документы должны подтверждать образование, квалификацию и опыт работы в сфере финансов. Все бумаги тщательно проверяются на подлинность, поэтому время выдачи EMI лицензии в Германии может затянуться на срок от нескольких месяцев до года. Стоимость получения лицензии на электронные деньги в Германии – 15 тыс. евро.
Сотрудники TKDeal предоставят необходимую информацию о том, как получить лицензию на электронные деньги в Германии, а также окажут сопровождение при открытии корпоративного счета в банке в Германии.
Грузия – страна по большей мере известна как туристическая страна. Однако, для предпринимателей на территории Грузии есть выгодные условия осуществления межнациональной бизнес деятельности. Также Грузия становится привлекательной в вопросе получения платежных лицензии. Компании, занимающиеся электронными деньгами в Грузии регулируются соответствующим законом, выпущенным для того, чтобы предприниматели могли получить лицензию на E-money в Грузии. Закон о «Платежной системе и платежных услугах» выпущен в 2012 году.
Получить ЕМИ лицензию в Грузии необходимо предприятиям, желающим осуществлять:
В первую очередь, вам необходимо зарегистрировать компанию в Грузии для того чтобы получить платежную лицензию в Грузии. Ведь данная лицензия выдается местным компаниям.
Платежная лицензия ЕМИ в Грузии не имеет ужесточённых требований к резидентности директоров или персонала. К сету документов также относится справка о несудимости. Обратите внимание, что необходимо чтобы оформить юридический адрес в Грузии, чтобы получить лицензию EMI в Грузии.
Наши сотрудники готовы предоставить вам более подробную информацию о том, как получить лицензию EMI в Грузии за период от 1 месяца. Если провести сравнение с другими лицензиями – предел получения ЕМИ лицензии в Грузии считается одним из самых быстрых.
Прохождение дополнительной верификации необходимо, когда Ваша компания планирует предоставлять услуги провайдера электронных денег не только на территории Грузии, но выйти на международный уровень.Локальные регуляторы выдают соответственные разрешения или лицензии. Специалисты нашей компании объяснят Вам процедуру получения платежных лицензий в Грузии.
Мы сможем оказать услугу сопровождения, если Вы решите открыть счет в грузинском банке. Несмотря на то, что Грузия владеет небольшим количеством коммерческих банков, она все равно славится своей прочностью в банковской сфере деятельности.
Стоит отметить, что TKDealпредоставляет консультационные и сопроводительные услуги в получении финансовых лицензий не только в Грузии, но в других юрисдикциях. Если вам нужно получить EMI лицензию в Грузии на местную зарегистрированную компанию, заполните специальную форму ниже, чтобы записаться на персональную консультацию по данному вопросу.
Получение EMI лицензии в Ирландии откроет для вас следующие возможности:
Чтобы получить лицензию Payment Institution в Ирландии, клиент должен пройти процедуру авторизации, которая осуществляется следующим образом:
Оформление e-money лицензии в Ирландии, также требует подачи комплекта дополнительных документов в Центральный банк государства:
Если у вас нет действующего бизнеса, то прежде чем получить PIS лицензию в Ирландии или оформить AIS лицензию удаленно, вам потребуется зарегистрировать ирландскую компанию, придерживаясь следующих условий Регулятора:
Получение PI лицензии в Ирландии, потребует подготовки следующих документов:
Обращаем ваше внимание на тот факт, что данный перечень документов не является окончательным. Пожалуйста, уточняйте детали у наших специалистов.
Чтобы оформить лицензию e-money в Ирландии удаленно, в среднем потребуется от 6-ти месяцев.
Ключевые этапы:
Регистрация компании в Ирландии: от 2-х дней. Сроки реализации проекта в целом: от 10 месяцев.
Специалисты TKDeal детально проконсультируют и сопроводят вас в процессе получения лицензии EMI в Ирландии.
В последние годы технологический прогресс наращивает обороты. Если говорить о сфере бизнеса, то различные платежные инструменты и электронные деньги значительной мерой упростили ведение международного предпринимательского дела. Благодаря финтеху, мы можем совершать все необходимые операции с денежными средствами из любой точки мира. Эксперты прогнозируют, что уже совсем скоро полноценную альтернативу обычным банкам составят интернет-банки (иначе платежные системы, нео-банки).
Кроме того, ситуация в мире складывается таким образом, что финансовые компании, получившие такой документ как: “Лицензия для платежной системы организации” уже на сегодняшний день имеют некоторые преимуществ перед стандартной банковской структурой:
Если вы хотите предоставлять подобные услуги, то понадобится оформить бизнес и получить лицензию. Стоит изучить разные варианты и среди прочих рассмотреть предложение: «получить EMI лицензию на Кипре».
Чтобы зарегистрировать компанию под платежную систему на Кипре необходимо:
Мы готовы предоставить сопроводительные услуги в подготовке необходимой документации на открытие бизнеса и проконсультируем, что нужно для того чтобы получить лицензию на электронные деньги на Кипре.
Важным этапом будет составление бизнес-плана и финансового плана на 3 года. Бизнесмены, что хотят открыть платежную систему на Кипре, должны тщательно проработать данные документы, так как госслужбы государства уделяют этому моменту особое внимание.
Если вы планируете получить лицензию на платежную систему на Кипре или в другой юрисдикции, стоит связаться со специалистами TKDeal. Чтобы записаться на консультацию по лицензированию, заполните специальную форму ниже.
Получение EMI лицензии на Лабуане открывает возможности предоставления платежных услуг на федеральной территории Малайзии. Управление финансовых услуг (FSA) является ответственным надзорным органом за финансовыми и платежными предприятиями. В этом материале мы проанализируем особенности получения лицензии на электронные деньги на Лабуане, а также особенности регистрации платежного учреждения (PI) на Лабуане.
Для того чтобы зарегистрировать платежное учреждение на Лабуане, а также оформить PI лицензию на Лабуане, необходимо следовать положениям:
Также немаловажным законодательным актом является Закон AML/CFT. Лица, которые хотят предоставлять платежные услуги на Лабуане, подпадают под сферу его действия.
Оформить лицензию EMI на Лабуане можно удаленно. Для этого нужно зарегистрировать компанию на Лаубане. В структуре должен быть назначен директор, который должен:
Регулятор также оставляет за собой право расширять список требований к должностным лицам. Для того чтобы оказывать платные услуги в Интернете на федеральной территории Малайзии, нужно получить лицензию на осуществление электронных платежей на Лабуане.
К требованиям также можно отнести наличие капитала. Он должен составлять минимум 1 055 000 EUR. К другим особенностям относятся:
Многим организациям пришлось трансформировать свою деятельность в цифровую форму, чтобы соответствовать ожиданиям и потребностям клиентов, а также для того чтобы клиенты могли осуществлять платежи онлайн. Для того чтобы стать платежной организацией на территории Лабуана, существует возможность оформления лицензии Financial Services Operators. Она подходит для тех, кто хочет предоставлять платежные и финансовые услуги онлайн на Лабуане. Получить лицензию Financial Services Operators на Лабуане можно путем подачи заявления в Управление финансовых услуг (FSA).
Существует два типа платежных лицензий на Лабуане:
Особенности получения лицензии на платежную систему на Лабуане:
Для того чтобы получить FSO лицензию на Лабуане, нужно:
Сроки получения лицензии Financial Services Operators на Лабуане составляют от 2 месяцев.
Для того чтобы получить платежную лицензию на Лабуане, нужно подготовить следующую информацию:
Заявление, которое не соответствует требованиям FSA Labuan или которое является неудовлетворительным, может быть возвращено. Надзорный орган оставляет за собой право запросить дополнительную информацию. Копия выписки с банковских счетов должна быть заверена банком. Если документы для получение EMI лицензии на Лабуане составлены не на национальном языке Малайзии или не на английском, нужно предоставить переведенную на английский язык версию документов, должным образом заверенную нотариально.
Популярность электронных денег растет с каждым днем. Федеральная территория Малайзии Лабуан предоставляет возможность получения лицензии на электронные деньги. Для того чтобы открыть платежное учреждение на Лабуане и получить PI лицензию на Лабуане, нужно следовать законам, регулирующим финансовую деятельность, а также соблюдать политику AML/CFT. Перед тем как подать заявление на получение EMI лицензии на Лабуане, нужно открыть компанию на Лабуане. Со всеми тонкостями вы можете ознакомиться на консультации по регулированию платежной деятельности на Лабуане с нашими экспертами.
EMI – Electronic Money Institution - это платежная система, интернет-банк, нео-банк. Такую финансовую компанию создают для того чтобы предоставлять все необходимые банковские операции по счетам. Исходя из нынешней сложившийся ситуации в мире, такие учреждения очень востребованы, так как в значительной мере упрощают ведение международной деятельности для каждого современного бизнесмена.
Если вы хотите заниматься предпринимательским делом в этой сфере, то вам необходимо официально оформить бизнес. К примеру, вы можете зарегистрировать компанию под платежную систему в Латвии и получить лицензию на электронные деньги в Латвии.
Прежде всего, важно понимать, что данная деятельность тщательно проверяется со стороны государства. Поэтому, чтобы получить лицензию на электронные деньги в Латвии, понадобится правильно подготовленный комплект документов, что будет полностью соответствовать всем требованиям юрисдикции. Кроме того, нужно зарегистрировать компанию в Латвии.
Основные требования для того чтобы получить лицензию на платежную систему в Латвии:
Если вы намерены зарегистрировать компанию под платежную систему в Латвии, а также получить лицензию в Латвии на электронные деньги, стоит связаться с сотрудниками компании TKDeal. Мы готовы предоставить необходимые консультационные и сопроводительные услуги на всех этапах лицензирования вашего бизнеса.
Литва - государство, которое еще 2 года назад урегулировала процесс получения EMI лицензии. Предприниматели, которые приняли решение вести деятельность в данной сфере и хотят получить лицензию на платежную систему в Литве, теперь смогут удаленно оформлять аккаунты своим клиентам.
Лицензия на электронные деньги в Литве может быть выдана в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из плюсов юрисдикции. Чтобы разобраться с деталями учреждения бизнеса в данной сфере - воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.
Если у вас уже имеется, к примеру, EMI лицензия в Великобритании, то литовские госорганы выдадут вам лицензию в ускоренном режиме. Такое преимущество получают и бизнесмены, которые уже зарегистрировали компанию в Литве и имеют корпоративный счет в Литве. Нерезиденты государства должны пройти все этапы получения лицензии на платежную систему в Литве согласно Директиве ЕС.
Бизнесмены, желающие оформить лицензию на электронные деньги в Литве, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также окажем сопровождение на всех этапах учреждения бизнеса:
Если говорить о документах, которые необходимы для получения лицензии EMI в Литве, то в обязательном порядке понадобится:
Лицензия на электронные деньги - выгодный и перспективный инструмент для вашего предпринимательского дела.
Если вы хотите оформить предпринимательское дело за рубежом или получить лицензию на финансовые услуги в Литве, то мы готовы предоставить необходимые консультационные и сопроводительные услуги.
Больше деталей узнавайте по контактам, которые размещены на нашем интернет-ресурсе.
Лихтенштейн известен, как один из ключевых финансовых рынок в мире. Несмотря на то, что страна не считается участником Европейского Союза, она входит в состав Европейской экономической зоны, поэтому придерживается правил, выпущенных регуляторами ЕС. Финансовый рынок подпадает под регулирование Директивы PSD2 (Directive 2015/2366). Управление финансового рынка (FMA) – это главный регулирующий орган, который отвечает за лицензирование, а также авторизацию финансовых компаний в стране.
В этом материале мы проведем анализ того, как получить EMI лицензию в Лихтенштейне, особенности, требования, а также затронем вопросы регулирования платежной деятельности в Лихтенштейне.
Государство придерживается правил Директивы PSD2, несмотря на то, что не является участником Европейского Союза. PSD2, или Директива о платежных услугах 2, – это это директива ЕС (Директива 2015/2366), которая устанавливает требования для предприятий, предоставляющих платежные услуги. Она распространяется на:
Ее основные цели: защитить потребителя и сделать платежи безопасными и надежными. В то же время данный нормативно-правовой акт призван способствовать повышению конкурентоспособности платежного рынка.
Получение лицензии платежной организации в Лихтенштейне – это это не то же самое, что полная банковская лицензия. Она позволяет компаниям выпускать и переводить электронные деньги, но не предлагать полный спектр банковских продуктов. Лицензия PSD в Лихтенштейне также позволяет компаниям выпускать платежные токены (payment tokens).
Фирмы, получившие лицензию на электронные деньги в одной из стран Европейской экономической зоны (ЕЭЗ), членом которой является Лихтенштейн, могут паспортизировать эту лицензию в другие страны ЕЭЗ и переводить деньги по всему региону. Это означает, что лицензия EMI в Лихтенштейне от Financial Market Authority Liechtenstein позволяет внедрять свой продукт по всей Европе без необходимости получения дополнительных разрешений в других государствах.
Основное требования, необходимое для выполнения заявителям, намеривающимся получить e-money лицензию в Лихтенштейне, считается требования к достаточности капитала. Он должен составлять минимум 350 000 EUR. Среди других требований можно отметить:
Кроме того, вы должны располагать достаточными финансовыми ресурсами. Это включает финансовые ресурсы, т.е. наличие достаточных средств для управления и ведения платежного бизнеса в Лихтенштейне. Вы должны будете продемонстрировать, что у вас есть подходящее и опытное руководство и сотрудники для управления бизнесом. Для того чтобы получить лицензию PSD в Лихтенштейне, необходимо, чтобы директор имел высшее образование в сфере финансов или экономики, а также соответствующий опыт.
Создание финансовой компании в Княжестве Лихтенштейн вначале подпадает под положения Торгового кодекса. Это означает, что до подачи заявки на получение платежной лицензии в Лихтенштейне, выданной регулятором FMA, компания должна быть зарегистрирована в Торговом реестре на основании устава, в котором должны быть указаны виды деятельности компании. Следует также отметить, что наиболее распространенным типом структуры, используемой для создания финансовой компании в Лихтенштейне, является акционерное общество.
Сроки получения платежной лицензии в Лихтенштейне составляют от 6 месяцев.
Лихтенштейн считается одним из крупнейших финансовых рынков в стране. Государство не входит в число участников ЕС, но придерживает Директивы PSD2, регулирующей получение лицензии PSD в Лихтенштейне. Управление финансового рынка (FMA) – это главный регулирующий орган, который отвечает за лицензирование, а также авторизацию финансовых компаний в стране. Наиболее распространенным типом структуры, используемой для регистрации финансовой компании в Лихтенштейне, является акционерное общество.
Получение более детальной информации возможно при заказе консультации по регулированию платежной деятельности в Лихтенштейне с нашими специалистами.
Если вы приняли решение получить лицензию на платежную систему в Люксембурге, то это станет хорошим решением вашего бизнеса. Данная юрисдикция создала ряд комфортных условий для ведения предпринимательского дела, а власти государства положительно относятся к иностранным инвесторам. Чтобы получить лицензию e-money в Люксембурге необходимо обратиться в местный регулирующий FCA-орган. Страна является членом Евросоюза и проводит лицензирование согласно всем нормам ЕС.
Если вам необходимо EMI лицензия в Люксембурге, то наши сотрудники предоставлят необходимое сопровождение на всех этапах оформления
Свяжитесь с нами для получения консультации и сопровождения на всех этапах процесса.
После того, как вышеуказанные требования выполнены, а госпошлина уплачена - Комиссия приступает к рассмотрению заявки.
Этот этап занимает до 12 месяцев.
Чтобы получить лицензию на платежную систему в Люксембурге, нужно учесть все нюансы ведения бизнеса в этой юрисдикции. Сотрудники нашей компании готовы проконсультировать по данному вопросу и оказать необходимое сопровождение на всех этапах. Чтобы записаться на консультацию, свяжитесь с нами удобным для вас способом или заполните специальную форму для быстрой связи.
Для того чтобы получить EMI лицензию в Македонии, получить банковскую лицензию в Македонии или получить лицензию на финансовую деятельность в Македонии, необходимо понимать какие условия и выгоды предоставляет государство.
Для деятельности, связанной с открытием финансовых учреждений, государство разработало три лицензии. Каждая соответствует отдельному типу организации, так что если вы решите зарегистрировать компанию в Македонии и проводить финансовую деятельность, можно рассмотреть следующие решения:
Названия лицензий соответствуют типам оформленных организаций. Ниже вы можете ознакомится с возможностями, которые предоставляют данные виды лицензирования.
Данная финансовая лицензия предполагает разрешение на следующую деятельность:
Лицензия на финансовую компанию не разрешает деятельность, связанную с платежными операциями.
Банковская лицензия в Македонии является единственной, предоставляющей право финансовой организации осуществлять деятельность, связанную с платежными операциями.
Кроме того, включает разрешение на следующую деятельность:
Данный вид лицензии выдает Национальный Банк Республики Македония.
Отдельная, исчерпывающая лицензия, поддерживаемая законом с 2007 года - это лицензия на платежную систему. Данная лицензия:
Лицензия на деятельность связанную с электронными деньгами также выдается Национальным Банком Республики Македония; эмиссия разрешается только для Македонских Динаров.
Македония достаточно требовательна к соблюдениям условий по AML & KYC, соответственно, для того, чтобы успешно получить финансовую лицензию в Македонии, получить банковскую лицензию в Македонии, или получить EMI лицензию в Македонии - необходимо предоставление пакета документов экономического и финансового характера, а также наличие квалифицированных специалистов для контроля соблюдения всех обязательных требований процесса лицензирования.
Если вам нужно оформить EMI лицензию в Македонии, получить лицензию на финансовое учреждение или оформить банковскую лицензию в Македонии, стоит обратиться к специалистам TKDeal для заказа индивидуальной консультации и необходимого сопровождения на всех этапах учреждения бизнеса в выбранной юрисдикции.
Получение лицензии на электронные деньги в Малайзии необходимо для компаний, осуществляющих деятельность в Интернете, чтобы облегчить доступ к товарам и услугам, оплачивая их через Интернет. Центральный банк Малайзии (Bank Negara Malaysia, BNM) выдает разрешения и лицензию на создание системы онлайн-платежей в Малайзии. Для понимания требований, связанных с лицензией на осуществление электронных платежей в этой юрисдикции, мы подготовили обзор. В нем мы опишем, какие требования нужно выполнить, для того чтобы получить EMI лицензию в Малайзии удаленно.
Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) являются двумя основными сводами законов, которые описывают регулирование финансовой деятельности в Малайзии, в том числе в отношении онлайн-платежей. Центральный банк Малайзии выдает необходимые лицензии компаниям, занимающимся электронной коммерцией.
Рассмотрим следующие законы:
Закон
Содержание
Закон о финансовых услугах 2013 года
Правила для электронных кошельков.
Руководство по электронным деньгам
Принципы и стандарты, которые должны соблюдаться эмитентами электронных кошельков/эмитентами электронных денег.
Требования к подаче заявки на утверждение функционирования платежной системы или на выдачу платежного инструмента, или на регистрацию для предоставления услуг по приобретению товаров и услуг
Процедуры и необходимые документы должны быть подготовлены eWallets, желающим получить лицензию в Банке Негара в Малайзии.
Закон AML/CFT
Процедуры управления рисками. Компании должны соблюдать правила в соответствии с внутренней нормативной базой по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.
Несмотря на то, что электронные деньги предоставлены в электронном виде, e-money выполняют такие же функции, как и обычные бумажные.
Кроме документов на компанию, осуществляющую деятельность в Интернете, следующие требования являются обязательными при подаче заявления на получение лицензии на осуществление электронных платежей в Малайзии:
У наших специалистов вы можете запросить исчерпывающую информацию о том, как получить лицензию на электронные деньги не только в Малайзии, и о том, как получить EMI лицензию на Лабуане.
Для того чтобы оформить лицензию EMI в Малайзии дистанционно, нужно:
Получение EMI лицензии в Малайзии может стать вашим ключом для выхода на азиатский финансовый рынок.
Для того чтобы назначить директора, он должен соответствовать следующим критериям:
По заявлению регулятора, он оставляет за собой право вносить дополнительные критерии, поэтому этот список не является исчерпывающим.
Безналичные расчеты чаще всего используются в секторе электронной торговли с помощью различных платежных инструментов. Например, покупатели могут приобретать свои товары и услуги в интернете с помощью:
Интернет-банкинг также является важным платежным инструментом, быстрым и удобным, который широко используется в Лабуане и в Малайзия.
Широко используются услуги интернет-банкинга, позволяющие клиентам приобретать свои товары в интернете, переводя деньги через свои банковские счета. Кроме того, также часто используются платежи, совершаемые с помощью мобильного телефона, для онлайн-покупок. Большинство малазийских предприятий электронной коммерции разработали системы переводов денег онлайн, учитывая высокий интерес к этому сектору. Напоминаем, что компании, осуществляющие деятельность в Интернете на территории страны, должны, в первую очередь, получить лицензию на осуществление электронных платежей в Малайзии, чтобы легально ввести платежные опции в Интернете.
Лабуан – федеральная территория Малайзии, предлагает благоприятные условия ведения бизнеса. Среди них отсутствие налоговых ставок на прибыль, корпоративный налог, на экспорт и импорт. Эта территория считается развитым островным банковским сектором.
Многие предприниматели выбираю опцию: регистрация финансовой компании на Лабуане и получение EMI лицензии в Малайзии.
Если ваша деятельность связана с предоставлением услуг по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии, то вам необходимо получить лицензию e-money в Малайзии. Bank Negara Malaysia занимается регулированием и выдачей разрешений на внедрение электронной коммерции. Закон о финансовых услугах 2013 года (FSA) и Исламский закон о финансовых услугах 2013 года (IFSA) описывают правила, которые необходимо выполнить, для того чтобы получить лицензию по переводу денежных средства в онлайне в Малайзии. Допускается опция получения EMI лицензии в Малайзии без визита. Команда TKDeal сможет вас проконсультировать по регулированию финансовой деятельности в Малайзии, если вы намерены оформить малазийскую e-money лицензию.
Получение EMI лицензии на Мальте – это возможность начала финансовой деятельности в стране, которая входит в состав Европейского Союза. После недавних поправок, которые снизили требования к капиталу, Мальта стала одной из самых популярных юрисдикций для желающих открыть учреждение электронных денег в ЕС. Государство классифицируется в качестве подлинного центра финансовых услуг, E-Money Institutions переместились на Мальту, в полной мере используя преимущества безупречной международной репутации, а также знающего и опытного регулятора и пула местных талантов и экспертов.
В Третьем приложении Закона о финансовых учреждениях EMI компании определены как «финансовые учреждения, оформившие лицензию в соответствии с настоящим законом и уполномочены выпускать электронные деньги или имеющее эквивалентное разрешение в другой стране в соответствии с Директивой».
Заявители, которые хотят получить мальтийскую лицензию EMI, после получения одобрения со стороны Управления по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA) имеют право оказывать помощь в:
Наряду с различными другими системными, организационными и операционными требованиями, предприятия, рассматривающие возможность подачи заявки на получение лицензии EMI на Мальте, до недавнего времени были обязаны удовлетворять минимальные требования к первоначальному капиталу в размере 1 млн EUR. Желающие получить платежную лицензию на Мальте обязаны обеспечить, чтобы их средства не опускались ниже суммы начального капитала.
Тем не менее, в соответствии с Директивой 2009/110/EC, которая была перенесена Мальтой в апреле 2011 года, правила были смягчены, наиболее важным из которых является то, что первоначальный капитал был сокращен с текущей суммы в 1 млн EUR до 350 000 EUR.
Малые учреждения EMI определяются как компании, чей головной офис находится в стране и которые занимаются эмиссией электронных денег.
Общая сумма заработка от предоставления своих услуг не может превышать 2 млн EUR. Должностные лица должны предоставить справку о том, что они не были осуждены за преступления и не связаны с финансирование незаконной деятельности.
В тех случаях, когда sEMI компании получают прибыль в размере 1 млн EUR, то минимальный уставной капитал (который равен неснижаемому остатку на счете) составляет 50 000 EUR.
Если же сумма прибыли начинается от 1 млн EUR, то требования к минимальному уставному капиталу равны 100 000 EUR.
Малые платежные учреждения не могут паспортизировать свои услуги в государствах-членах ЕС/ЕЭЗ.
Управление электронными деньгами должно осуществляться как минимум двумя (2) физическими лицами, если вы хотите создать EMI учреждение на Мальте. Все директора и квалифицированные акционеры должны пройти «проверку на надлежащую пригодность», а также представить личную анкету для оценки их соответствия установленным требованиям, чтобы получить лицензию EMI на Мальте. Заявка должна быть подана в регулирующий орган со следующими документами:
При условии, что вся информация предоставлена в надлежащем и полном виде, регулятор может обработать заявку на получение EMI лицензии на Мальте в течение трех (3) месяцев с момента ее подачи.
Главным регулятором электронных учреждений выступает Управление по финансовому регулированию и надзору Мальты (MSFA). Для того чтобы получить лицензию электронных денег на Мальте, заявители направляют свои заявки регулятору. Кроме того, можно рассмотреть возможность получения sEMI лицензии на Мальте. Для того чтобы получить больше информации, вы можете обратиться к специалистам нашей компании. Консультация по регулированию финансовой деятельности на Мальте у наших экспертов поможет прояснить, как зарегистрировать финансовую компанию на Мальте.
Если вы хотите зарегистрировать учреждение электронных денег (EMI) в Новой Зеландии, следует помнить, что для такой деятельности нужно получить соответствующую лицензию. Обращаем внимание инвесторов, заинтересованных в получении лицензии EMI в Новой Зеландии, что в этой юрисдикции нет отдельно разрешений для деятельности в качестве поставщика платежных услуг и учреждения электронных денег. Если вы хотите предоставлять такие услуги, тогда вам необходимо получить лицензию поставщика финансовых услуг (FSP) в Новой Зеландии.
Начало финансового бизнеса в этой стране имеет ряд преимуществ:
Новая Зеландия является популярной юрисдикцией среди предпринимателей по следующим причинам:
Чтобы зарегистрироваться в качестве поставщика финансовых услуг в Новой Зеландии, вы должны подать заявку в Управление финансовых рынков (FMA). Управление по финансовым рынкам отвечает за контроль услуг в финансовом секторе и регулирование рынка ценных бумаг. Стабильность системы обеспечивает Резервный банк Новой Зеландии. Часть полномочий по регулированию финансового рынка в Новой Зеландии была передана Министерству внутренних дел (DIA) и Торговой комиссии.
Как упоминалось выше, получение финансовой лицензии в Новой Зеландии подразумевает выдачу единой лицензии как для операторов платежных систем, так и для поставщиков электронных денег. Приобретение FSP лицензии в Новой Зеландии, дает право на осуществление следующих видов деятельности:
Регистрация компании с лицензией EMI в Новой Зеландии требует проведения согласований касательно будущей работы такой фирмы работу с лицензирующим органом FMA. Новая Зеландия – это страна с современной нормативно-правовой базой, направленной на стимулирование развития всех сфер бизнеса, включая финансовые услуги и электронную торговлю. На получение новозеландской лицензии FSP у компании уходит не менее 3 мес., но если требуется дополнительная проверка, срок продлевается до 6 мес.
Чтобы оформить новозеландскую лицензию FSP, необходимо:
В рамках заявки на приобретение лицензии уполномоченного учреждения электронных денег в Новой Зеландии, потребуется предоставить следующую информацию как часть заявления:
Чтобы получить лицензию электронных денег в Новой Зеландии, заявители должны направить заявки в Управление финансовых рынков, которое является основным регулятором учреждений электронных денег. Поскольку этот процесс требует тщательной подготовки и понимания обширного перечня законодательных требований и правил для получения новозеландской лицензии EMI, рекомендуется запросить консультацию по регулированию финансовой деятельности в Новой Зеландии у опытных экспертов. Представители компании TK Deal готовы не только проконсультировать, но и предложить сопровождение в регистрации финансовой компании в Новой Зеландии.
Одним из самых больших финансовых рынков в мире является рынок валют, на котором работают банки, финансовые учреждения, компании, которые осуществляют импортную или экспортную деятельность, инвесторы, валютные брокеры, дилеры и трейдеры.
В современной экономике обменно-валютные операции занимают очень большое пространство, так как связаны с международным бизнесом. Еще некоторое время назад данный тип операций осуществлялся только при походах в банк или в реальных обменах валют, но сейчас существуют способы осуществления обменно-валютных операций без выхода из дома. Для этого создан онлайн обмен валют.
Ни для кого не секрет, что работа с валютами предусматривает множество вариантов, так как валюты разных стран отличаются. Но кроме фиатных валют – реальных денег, существуют и криптовалюты – виртуальные деньги.
Если Ваш тип бизнеса – обменно-валютные операции в интернете, Вы знаете о необходимости оформить лицензию на обмен валют для того чтобы заниматься онлайн-бизнесом.
Также необходимо учесть, что лицензия на обменно-валютные операции выдается Финансовыми регуляторами во всех странах мира, но если Вы также хотите предоставить клиентам возможность обмена криптовалюты на фиатные деньги, Вам понадобится лицензия на обмен криптовалют.
Стоимость лицензии на обмен криптовалют разная в разных странах.
Одним из самых дешевых вариантов на данный момент получение лицензии на обмен криптовалют в Эстонии. Данная лицензия предоставляет возможность осуществлять обменно-валютные операции и обменно-криптовалютные операции в Европейском союзе, его интернет-пространстве, так как Эстония – часть Европейского пространства.
Если вы намерены оформить лицензию на обмен криптовалют в Эстонии, свяжитесь с сотрудниками компании TKDeal. Детальнее о том, как оформить эстонскую лицензию на обмен криптовалют узнайте здесь. Важным моментом, который нужно учитывать является отсутствие необходимого уставного капитала для лицензии в данной юрисдикции.
Также вы можете зарегистрировать обмен криптовалют в Швейцарии. Данное предложение предусматривает наличие уставного капитала в размере 100 000 USD.
Еще одним интересным государством в Европе является Чехия. Получить лицензию на обмен криптовалют в Чехии возможно с уставным капиталом от 350 000 EURO. Если же Вы не заинтересованы в работе с криптовалютами, Вы сможете получить лицензию на обмен валют в Чехии с уставным капиталом от 100 000 EURO. Таким способом вы сможете получить лицензию на платежную систему в Чехии.
Увеличивается заинтересованность также в вопросе: как получить лицензию на обмен криптовалют на Гибралтаре. Данные лицензии выдаются очень осторожно, детально проверяется вся деятельность и нужно постоянное сотрудничество – взаимодействие компании с Государственной структурой – Miscant innovation team.
Одной из популярных юрисдикций является Сингапур, поэтому ты также можете оформить лицензию на обмен валют. Для оформления данной лицензии не требуется уставной капитал, но стоимость лицензии на обмен валют в Сингапуре значительно выше, чем стоимость лицензии на обмен валют в Эстонии. Обмен криптовалют также может осуществляться компанией с лицензией Сингапура.
На Филиппинах виртуальная валютная биржа или обмен валют (криптовалют) также может существовать легально. Получить лицензию на обмен криптовалют на Филиппинах возможно примерно за 3 месяца. Лицензии выдаются Центральным банком Филиппин.
Описанные выше государства – самые популярные варианты для регистрации обмена криптовалют.Если вам нужна дополнительная информация, свяжитесь с экспертами TKDeal, чтобы записаться на индивидуальную консультацию по получению лицензии на обменно-валютные операции в Азии, Европе и других юрисдикциях.
Получение EMI лицензии в Панаме – это возможность предоставления финансовых услуг третьим лицам, услуг электронных платежей и других, связанных с обработкой платежей, видов деятельности. В этом материале мы проанализируем, как получить EMI лицензию в Панаме.
В Панаме деятельность учреждений EMI регулируется Управлением финансовых компаний Министерства торговли и промышленности. Это определено Законом 48 от 23 июня 2003 года и Резолюцией 328 от 9 августа 2004 года. На данный момент Электронные денежные учреждения (EMI), Платежные учреждения (PI) и Поставщики платежных услуг (PSP), пока еще не регулируются в стране, и их деятельность прямо не запрещена.
Ниже приведены основные правила подачи заявки и получения лицензии панамской лицензии EMI, которая подходит для местных и международных денежных переводов.
Учреждения, выпускающие электронные деньги могут:
Помимо эмиссии электронных денег, такие компании имеют право предоставлять все услуги платежных учреждений, выдавать кредиты (при определенных условиях), связанные с платежными услугами, предоставлять операционные и другие услуги, тесно связанные с эмиссией электронных денег или платежами. Субъектам, которые желают получить финансовую лицензию в Панаме, предоставляется возможность выполнения функций PI и EMI.
Любое лицо, желающее получить платежную лицензию в Республике Панама или получить лицензию электронных денег в Панаме, должно предоставить следующие документы:
После подачи заявления Министерство в течение 30 рабочих дней издает постановление о выдаче разрешения или об отказе в получении лицензии e-money в Панаме. Согласно местным законам KYC/AML, местные компании, которые намерены получить панамскую лицензию EMI, должны внедрить соответствующие меры безопасности, осуществлять строгий контроль операций и направлять отчетность в надзорные органы.
Управление финансовых компаний Министерства торговли и промышленности несет ответственность за регулирование учреждений, осуществляющих деятельность с e-money. Мы перечислили основные требования, которые нужно выполнить для того чтобы получить лицензию EMI в Панаме. В обязательном порядке всем финансовым компаниям в стране необходимо соблюдать как правила KYC, так и политику AML. Консультация по получению лицензии EMI в Панаме у наших специалистов поможет вам разобраться в условиях успешного получения разрешения на оказание финансовых услуг.
Если вы хотите начать деятельность в сфере электронных денег и решили получить лицензию ЕМI, стоит рассмотреть такое государство как Румыния.Еще в 2018 году власти приняли нормы относительно регулирования цифровых денег и ЕМI в Румынии.
Важный нюанс: если вы нарушите условия: будете совершать деятельность без наличия лицензии на финансовые услуги в Румынии, незаконно выпускать электронные деньги, то регулятор может ввести санкции (штраф или тюремный срок до 3х лет).
Если вам нужно получить лицензию на выпуск электронных денег, стоит обратиться в компанию TKDeal. Наши специалисты проконсультируют более детально по данному вопросу.
Если вы решили получить лицензию ЕМI в Румынии, то должны соблюдать следующие требования:
Бизнесмены, которые намерены получить лицензии на платежную систему в Румынии, могут обратиться в TKDeal и заказать необходимое правовое сопровождение в учреждении бизнеса в выбранной юрисдикции.
Записаться на персональную консультацию TKDeal вы можете с помощью любой формы обратной связи, которые размещены на сайте.
В этом материале мы проанализируем, как получить лицензию платежной системы в Сербии и затронем вопросы правового регулирования финансовых учреждений. Если вы намерены оказывать финансовые услуги или выпускать электронные деньги в Сербии, стоит обратиться в Национальный банк Сербии (NSB) для оформления лицензии. Разделяют два вида авторизации: либо как учреждение электронных денег (Electronic Money Institution (EMI)), либо как платежное учреждение (Payment Institution (PI)).
Предоставлять платежные услуги на территории страны могут:
Компания должна выполнить перечень определенных условий, перед тем, как подать заявку на получение PI лицензии в Сербии. Среди них такие:
Вышеуказанные перечень условий не является исчерпывающим. В заявлении стоит указать, какой тип платежных услуг вы хотите предоставить.
Только учреждения, получившие лицензию EMI, могут выпускать электронные деньги или цифровую валюту или предоставлять услуги, связанные с электронным кошельком (e-wallet). Требование к капиталу будут разными, в зависимости от того какую вы хотите получить e-money лицензию в Сербии. Стартовый капитал будет начинаться от 350 000 EUR.
Средний срок получения лицензии PI или EMI в Сербии ориентировочно 3 - 6 месяцев.
За дополнительной информацией обращайтесь к специалистам. Мы окажем сопровождение в получении лицензии EMI или PI в Сербии.
Сингапур – страна, которая предлагает широкий спектр возможностей для бизнеса. Если Вы примете решение зарегистрировать компанию в Сингапуре, а также получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре, то Вам понадобится для открытия платежной системы или учреждения электронных денег.
Лицензия EMI в Сингапуре предоставляет возможность широкого спектра решений.
Лицензия на электронные деньги в Сингапуре под названием Stored Value Facilities бывает 2 типов:
Получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре не так просто. Вам понадобится примерно 1-1,5 месяца, наличие местной компании, визит в Сингапур и соблюдение норм международного законодательства. Что важно, это наличие в местной компании резидентов Сингапура на должности директора, а также должности акционера.
Чтобы иметь возможность зарегистрировать компанию в Сингапуре на себя, Вам понадобится наличие вида на жительство. Для завершения осуществления данного процесса Вам нужно будет посетить Сингапур.
Оформить вид на жительство в Сингапуре – решение, что предоставит Вам возможность самостоятельно управлять своей компанией, а также открыть корпоративный счет в банке Сингапура без дополнительных вопросов.Для того чтобы получить лицензию на платежную систему в Сингапуре, Вам понадобится составить план деятельности для соблюдения закона о противодействии отмывания денег под названием AML или ANTI-MONEY LAUNDARING. В каждой сингапурской компании с лицензией должен обязательно работать AML-officer – сотрудник, который будет следить за исполнением закона о противодействии отмывания денег. Необходимости в резидентстве в данного сотрудника нет, так что эту должность может занимать компетентное лицо с любым гражданством или резидентством. AML-officer напрямую работает с руководством компании.
В законодательстве Сингапура нет строгих требований к тем, кто подает запрос на лицензию, поэтому сотрудники местного финансового регулятора применяют международные стандарты для принятия решения.
Обычно проверяется деятельность компании на момент соблюдения международных стандартов и применения международных практик. Если компания заявляет, что применяет другие практики, такой ответ может сопутствовать принятию решения не в пользу компании. В данном случае лицензия не выдается или не продляется.
Заявления и соблюдения высоких стандартов, которые отвечают международным требованиям – залог успешного получения и работы с лицензией EMI в Сингапуре.
Обратите внимание, что одним из важных документов при подаче заявления на лицензию EMI в Сингапуре является бизнес-план. Данный документ должен в полной мере представлять финансовому регулятору информацию о планах компании, подтверждать, что компания будет соблюдать требования закона о противодействии отмывания денег и показывать работу компании, как прозрачную.l
Компетентные сотрудники компании TKDeal предоставляют консультационные и сопроводительные услуги бизнесменам, которые намерены зарегистрировать компанию в Сингапуре, а также получить лицензию на электронные деньги в Сингапуре.
TKDeal предоставляет сопровождение в открытии счета в Сингапуре и в других юрисдикциях. Вы можете обратиться к нашим специалистам, заполнив специальную форму ниже.
Лицензия EMI – носит также название Electronic Money Institution – это лицензия, которая полностью покрывает все виды деятельности платежных систем, ее также называют лицензией учреждения электронных денег. Данная лицензия включает весь потенциал Платежного учреждения.
Говоря об электронных деньгах, их можно назвать электронным эквивалентом реальных или наличных денег. Место их хранение – удаленный компьютерный сервер. EMI проводит процесс эмитирования для обмена с реальных денежных средств в электронную версию денежных средств, позволяя таким образом проводить осуществление электронных платежей. В данном случае электронные деньги будут хранится на электронном кошельке пользователя и должны быть переведены в реальные деньги за запросом пользователя. Часто EMI приравнивают к банку с более низкой стоимостью обслуживания, но без функций кредитования.
Лицензия EMI в Чехии предоставляется Чешским национальным банком. Ее может получит юридическое лицо – зарегистрированная компания в Чехии. Важно обратить внимание, что предоставлена возможность открыть бизнес в Чехии не только местным жителям, но и гражданам другого государства.
При регистрации учреждения электронных денег в Чехии компания TK Deal готова предоставить вам сопровождение в таких процессах, как:
Регистрация швейцарских финтех-компаний и получение швейцарских разрешений на финансовую деятельность возможны в соответствии с определенными законодательными требованиями данной юрисдикции, с которыми необходимо считаться.
Термин “e-money” не является законным платежным средством в Швейцарии, но FINMA все же применяет его для определения денежных средств, которые относятся к национальной валюте, и регистрируются/сберегаются в электронной форме.
Финансовый регулятор FINMA также подчеркивает, что в Швейцарии операции пользователей, которые открывают и пополняют кошельки с электронной валютой, квалифицируют как принятие депозитов, для осуществления которых потребуется получить банковскую лицензию в Швейцарии.
Если Вы хотите оформить швейцарскую компанию платежного сервиса или учредить компанию для операций с электронными деньгами, необходимо получить EMI лицензию в Швейцарии. Государство также предоставляет light banking license (упрощенная банковская лицензия в Швейцарии). С 1 января 2019 года разрешено направлять в FINMA заявки на получение швейцарской лицензии “light”.
Упрощенная банковская лицензия подобна лицензии EMI. Предпринимателям, заинтересованным в регистрации финтех-бизнеса в Швейцарии, следует тщательно изучить условия лицензирования данной юрисдикции, определяющие круг лиц, имеющих права и основания, чтобы получить light banking license в Швейцарии:
Эта лицензия предоставляет права, подобные полной банковской лицензии, но процесс оформления fintech разрешений в Швейцарии упрощен (аудиторские требования, требования по защите капитала и вкладчиков на уровень ниже).
Чтобы получить fintech-лицензии в Швейцарии необходимо наличие 3 директоров (которые являются частично автономными от вышестоящего руководства), и необходимо предоставить в FINMA данные о лицах, которые имеют 5% долю и выше в Вашей организации, и операциях, оказывающих влияние на дальнейшее развитие финтех бизнеса.
Начальная сумма уставного фонда - не менее 300000 CHF. Для организаций, которые поддаются высоким рискам, FINMA может запросить более высокие денежные взносы.
Швейцария - инновационный финансовый центр с прогрессивными программами для тех, кто желает зарегистрировать финтех-бизнес в Швейцарии. Новые возможности, которые открываются при оформлении швейцарской light banking license, дают толчок дальнейшему развитию FinTech.
Данная юрисдикция хоть и не является членом Европейского Союза, но предполагает строгие режимы при получении лицензии платежных систем в Швейцарии. Прогрессивное законодательство в области финтеха делает процесс получения разрешений для fintech бизнеса в Швейцарии гибким.
Чтобы влиться в экосистему FinTech, компаниям потребуются значительные знания и правильный подход к управлению рисками. Компетентные эксперты компании TKDeal готовы предоставить необходимую информацию и сопровождение в получении швейцарской EMI лицензию и открытии счета в швейцарском банке. Обращайтесь удобным для вас способом по контактным данным, указанным на нашем сайте.
Когда заходит речь об «онлайн-банках», обычно вспоминают про E-money Institutions (EMI) или про поставщиков платежных услуг (PSP). С точки зрения бизнеса, отрасль обладает огромным потенциалом. Но, тем не менее, из-за высоких требований, есть определенные сложности, о которых должен знать каждый предприниматель, который решил получить лицензию по финансовым услугам в Эстонии.
Если получить лицензию EMI или PSP в Эстонии, предприниматель сможет предоставлять услуги, и получить на них паспорт ЕС. Это означает, что, как только заявитель получает лицензию на EMI в одном государстве-члене ЕС, он может предоставлять эти услуги во всех государствах-членах. EMI может предоставлять все те же услуги, что и PSP, и дополнительно выпускать электронные валюты.
Стоит также отметить, что с 1 января 2018 года вступила в силу отмена ограничения объема электронных денег, хранящихся на одном переносном устройстве. Данное изменение в значительной степени развязало руки держателям виртуальных валют.
Чтобы подать заявление на получение EMI лицензии в Эстонии, в Финансовую инспекцию должна быть подана письменная заявка с приложениями, указанными в Payment Institutions and E-money Institutions Act (PIEIA). Для получения лицензии на деятельность по выпуску электронных денег, учредители компании или правление зарегистрированного открытого акционерного общества должны представить в Финансовую инспекцию пакет документов с определенной информацией. Основные из них:
После начала процесса получения лицензии важно, чтобы у заявителя был составлен предварительный бизнес-план. Кроме того, поскольку необходимо предоставить подробное описание IT-систем – денежный поток, защиту активов и данных и т. д., необходимо иметь технического специалиста в команде или использовать сторонние решения, в таком случае необходимо предоставить документацию по базовым системам.
Требуемый капитал на получение EMI лицензии в Эстонии составляет €350 тыс. PSP-провайдеры, в зависимости от предоставляемых услуг, могут иметь более низкие требования к капиталу.
Зависит от того, насколько быстро документы могут быть составлены и представлены. Поскольку возможности каждого клиента различаются, обычно резервируется несколько месяцев для подготовки документов, а Финансовая инспекция Эстонии примет решение в течение 2-6 месяцев.
Поскольку требования и процесс лицензирования довольно сложны, вы можете проконсультироваться по данной теме, обратившись в TKDeal. Наши специалисты также готовы предоставить необходимое сопровождение во время получения EMI лицензии в Эстонии или других европейских юрисдикциях.
Криптовалюта в Южной Корее разрешена к использованию, но такие цифровые активы не считаются законным платежным средством в стране. Криптобиржи, хотя и являются законными, регулируются строгой нормативной базой. Еще в 2020 году правительственные и регулирующие органы начали разработку новой нормативно-правовой базы, ориентированной на регулирование криптовалют в стране. В этой статье подробнее разъясняются основные аспекты нового регулирования виртуальных активов в Южной Корее.
В соответствии с указаниями FATF, южнокорейское правительство внесло поправки в Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях (SFIA), чтобы потребовать от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) регистрироваться в местном финансовом регуляторе, Корейском отделе финансовой разведки (KoFIU), перед тем как приступить к коммерческой деятельности. Дата вступления в силу Закона – 25 марта 2021 год. Обеспечение выполнения правил VASP по отчетности в соответствии с SFIA было отложено до 24 сентября 2021 года.
Основные поправки к SFIA заключаются в следующем:
В марте 2021 года Комиссия по финансовым услугам (FSC) объявила о пересмотре корейского Закона о борьбе с отмыванием денег, Закон об отчетности и использовании определенных требований к информации о финансовых транзакциях поставщика услуг виртуальных активов, который подчиняет VASP требованиям AML. Принятые поправки уточнили, что VASP должны зарегистрироваться в KoFIU до 24 сентября 2021 года.
До вступления в силу изменений SFIA, в Южной Корее не было четкого регулирования криптовалют. Различные правительственные и регулирующие органы выпустили руководства и публикации, представляющие стандарты, по которым должны регулироваться виртуальные активы. Тем не менее SFIA был первым законодательным актом, который определил виртуальные активы в рамках закона в Корее.
В соответствии с SFIA криптоактивы
– это электронные токены с экономической стоимостью, которые могут быть проданы или переданы в электронном виде (включая любые права на виртуальные активы), которые исключают:
SFIA не накладывает никаких ограничений на цели использования виртуальных активов. Также Закон определяет что инвестиционные токены могут считаться криптоактивами, даже если они представляют собой ценные бумаги, поскольку такие токены явно не исключены из определения. Соответственно, ценные бумаги могут одновременно подпадать под действие Закона SFIA и Закона о рынках капитала.
Новый Закон, нацеленный на регулирование криптовалют, определяет VASP как лицо, которое занимается одним из следующих видов деятельности:
Согласно новому Закону SFIA для регистрации в KoFIU поставщики услуг виртуальных активов должны:
Регулирование поставщиков услуг виртуальных активов согласно SFIA обязует VASP отчитываться перед KoFIU. Регулятор может отклонить отчет VASP, если вышеупомянутые требования не выполнены. SFIA также распространяется на зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов, чей бизнес ориентирован на корейских граждан.
Положение об иностранных VASP
SFIA имеет экстерриториальное действие, что позволяет применять Закон к регулированию поставщиков услуг виртуальных активов за пределами Южной Кореи. Соответственно, даже VASP, находящийся за пределами этой страны, должен отчитываться в KoFIU, если его бизнес нацелен на корейцев.
22 июля 2021 года такие обязательства иностранных VASP были уточнены и регулятором были разосланы письма иностранным VASP, включая Binance, которые, по мнению регулятора, вели бизнес, нацеленный на корейскую аудиторию, подчеркнув обязательства по отчетности в соответствии с SFIA.
В случае продажи виртуальных активов, которые не являются ценными бумагами, таких как Биткоин и Эфириум, лицо, осуществляющее такую продажу, должно заявить о себе как о VASP. Однако финансовые регуляторы фактически запретили ICO в Южной Корее. Более того, в зависимости от характера и метода продажи виртуальных активов, нужно проявлять осторожность в отношении нарушения Закона о рынках капитала, Закона о регулировании ведения бизнеса по сбору средств без разрешения и Закона о продажах.
Исторически сложилось так, что проведение ICO в Южной Корее было запрещено властями по разным причинам, в частности, для защиты инвесторов. Регуляторы заявили, что инвесторы сталкиваются с высокими рисками ущерба из-за отсутствия прозрачной информации по ICO и многих других проблем, включая:
Правительство предупредило, что в соответствии с Законом о рынках капитала может потребоваться лицензия, когда платформы используются для выпуска или обмена токенами секьюритизации одноранговых кредитов, продажи средств, которые инвестируют в виртуальные активы, или для выпуска инвестиционных токенов.
В Южной Корее налогообложение криптовалют – пока еще серая зона, поскольку транзакции с криптовалютой не облагаются налогом. Однако Министерство стратегии и финансов заявило, что рассматривает возможность взимания налога на прибыль от криптовалютных транзакций.
Южнокорейское правительство планировало, что с 1 января 2022 года будут взиматься налоги на прибыль от криптоактивов. Однако в декабре 2021 года было проведено пленарное заседание, на котором законодатели отложили планы налогообложения криптовалют до 2023 года.
В целом, правила применяемых налоговых ставок различаются в зависимости от того является ли лицо, осуществляющее операции с криптовалютами, резидентом или нерезидентом. Для резидентов ставка налога рассчитывается отдельно, основываясь исключительно на доходе от виртуальных активов. Кроме того, на окончательную сумму налога взимается местный налог 10%, составляющий 22% от дохода виртуальных активов. Нерезиденты подлежат налогообложению только в том случае, если их операции признаются как внутренние операции, например, через внутренние биржи.
Решение усилить правила в отношении виртуальных активов имеет веские причины. По оценкам, на Южную Корею приходится 10% мировых транзакций с криптовалютой. В значительной степени нерегулируемая отрасль была источником как преступной деятельности, так и финансовых махинаций.
Новые правила регулирования крипторынка в Южной Корее гласят, что для того чтобы участвовать в транзакциях с виртуальными валютами, нужно заявить о себе как о VASP в соответствии с SFIA. VASP должны хранить собранную информацию о клиентах в течение 5 лет с даты завершения финансовой операции. У VASP есть обязательства по борьбе с отмыванием денег, некоторые из которых:
По мере того, как виртуальные активы становятся все более популярными, они все чаще подвергаются контролю со стороны регулирующих органов, чтобы гарантировать, что этот новый класс активов не станет средством отмывания денег и финансовых преступлений.
Южная Корея заявила, что будет продолжать стремиться привести требования регулирования криптовалют в соответствие с правилами FATF по борьбе с отмыванием денег в дополнение к запланированной налоговой структуре для криптовалют. Для получения более обширной информации по теме статьи вы можете записаться на консультацию по регулированию криптовалют в Южной Корее к специалистам нашей компании.
