Получение EMI лицензии в Ирландии откроет для вас следующие возможности:
- Вы сможете предоставлять платежные услуги (с использованием e-money);
- Быть эмитентом e-money;
- Предоставлять спектр услуг Payment Initiation Service (PIS) и Account Information Service (AIS).
Авторизация
Чтобы получить лицензию Payment Institution в Ирландии, клиент должен пройти процедуру авторизации, которая осуществляется следующим образом:
- Подача заявления на авторизацию в Центральный банк Ирландии + пакет подготовленных документов;
- Прием и рассмотрение заявления Центральным банком;
- Проверка заявления Регулятором на соответствие требованиям и последующее составление списка вопросов к заявителю;
- Ответ заявителя;
- Согласование всех вопросов и уточнений с Регулятором;
- Решение Центробанка о подтверждении или отклонении заявления.
Оформление e-money лицензии в Ирландии, также требует подачи комплекта дополнительных документов в Центральный банк государства:
- Подтверждение происхождения средств бенефициара, а также хорошего состояния компании;
- Документы, подтверждающие компетентность заявителя, наличие достаточного опыта в сфере финансов;
- Документы, подтверждающие соответствие политике по борьбе с отмыванием денег (AML), а также финансированием незаконнной деятельности.
Регистрационные требования
Если у вас нет действующего бизнеса, то прежде чем получить PIS лицензию в Ирландии или оформить AIS лицензию удаленно, вам потребуется зарегистрировать ирландскую компанию, придерживаясь следующих условий Регулятора:
- Число директоров – минимум 2 (резиденты Ирландии);
- Число акционеров – минимум 1, максимум 50;
- Наличие должностного лица, ответственного за основное направление деятельности компании;
- Наличие специалиста по управлению рисками (на полный или неполный рабочий день);
- Наличие секретаря (резидент/нерезидент);
- Печать компании;
- Физический офис, зарегистрированный в Ирландии;
- Минимальный уставной капитал – 350 000 EUR. Возможно изменение установленного размера капитала по решению Регулятора после рассмотрения бизнес-плана компании;
- Ведение бухгалтерского учета (договор с местной аудиторской компанией);
- Аудит.
Пакет документов
Получение PI лицензии в Ирландии, потребует подготовки следующих документов:
- Заявление на авторизацию;
- Копия загранпаспорта бенефициара (заверенная у нотариуса);
- Адрес проживания (документ, заверенный у нотариуса и переведенный на английский язык);
- Сет документов на компанию, с учетом подтверждения источника средств, а также платежеспособности бенефициара;
- Бизнес-план и финансовый план на 3 года;
- Справка о несудимости, полученная в стране проживания бенефициара (заверенная у нотариуса и переведенная на английский язык);
- Прописанная политика безопасности, а также прохождение проверки на благонадежность руководства компании и всех старших должностных лиц;
- Указание механизмов контроля и управления, а также технических возможностей компании.
Обращаем ваше внимание на тот факт, что данный перечень документов не является окончательным. Пожалуйста, уточняйте детали у наших специалистов.
Сроки получения лицензии
Чтобы оформить лицензию e-money в Ирландии удаленно, в среднем потребуется от 6-ти месяцев.
Ключевые этапы:
- Подтверждение Центрального банка о принятии заявки: до 10 дней;
- Одобрение заявки на получение лицензии на электронные деньги в Ирландии: от 3-х месяцев;
- Предъявление заявителем дополнительных документов и уточнений по требованию Центрального банка: до 2-х месяцев.
Регистрация компании в Ирландии: от 2-х дней. Сроки реализации проекта в целом: от 10 месяцев.
Специалисты TKDeal детально проконсультируют и сопроводят вас в процессе получения лицензии EMI в Ирландии.
