Лицензии для платежной системы в Ирландии

Предоставление платежных услуг в Ирландии регулируется Центральным банком Ирландии (CBI). Соответственно, ведение данного типа бизнеса предполагает получение API-лицензии в Ирландии. Поэтому далее в статье мы рассмотрим этот вопрос, и подробнее остановимся на наиболее важных вещах.

Получение API-лицензии в Ирландии

Стоит сразу отметить, что, поскольку получение лицензии авторизированного платежного учреждения в Ирландии производится в соответствии с нормами ЕС, сама процедура является типовой, и очень похожа на аналогичные в других странах-членах ЕС, и, в общем-то, может быть разделена на пять стадий:

  1. Подача заявки на API-license в CBI: регулятор подтверждает прием заявки;
  2. Проверка ключевой информации: регулятор проверяет информацию, и если не хватает каких-либо ключевых сведений, информирует об этом заявителя, и приостанавливает рассмотрение заявки;
  3. Оценивание заявки регулятором: если сведений хватает, заявка оценивается на соответствие требованиям, регулятор дает первоначальные комментарии в течение 90 дней. Регулятор может запросить дополнительную информацию;
  4. Уведомление заявителя об оценивании: если регулятор доволен заявкой, он информирует заявителя о своей готовности выдать лицензию;
  5. Уведомление о решении: если заявитель согласен на условия лицензирования, регулятор оформляет PI-лицензию.

Подача заявления в CBI на получение PI-лицензии

Процедура подачи заявки включает в себя предварительную встречу представителей заявителя с представителями регулирующего органа. На этом этапе обсуждается планируемая деятельность заявителя, необходимость и возможности оформления PI-лицензии в Ирландии.

После того проведения предварительных встреч начинается первая стадия лицензирования – подача заявки на PI-лицензию в CBI. Вместе с заявлением заявитель также подает и пакет документов, в который, среди прочего, входит:

  • Учредительный документ и устав компании (копии);
  • Подробный бизнес-план на три года, включая финансовые прогнозы;
  • Программа проведения финансовых операций;
  • Описание механизмов управления и внутреннего контроля;
  • Описание процедур мониторинга и обеспечения безопасности;
  • Анкеты, заполненные директорами и ключевыми лицами компании, включающие личную информацию;
  • Описание корпоративной структуры компании.

Требования к капиталу для платежных учреждений в Ирландии

До подачи заявления в CBI на получение ирландской PI-лицензии, компания-заявитель должна позаботиться о наличии минимального капитала. Его величина зависит от тех услуг, которые планирует предлагать заявитель:

  • 20000 EUR: только денежные переводы;
  • 50000 EUR: платежные транзакции, подтверждение которых дается плательщиком при помощи телекоммуникационного, цифрового или IT-устройства, а сам платеж производится оператору телекоммуникационной или IT-системы, которая выступает в качестве посредника между плательщиком и получателем;
  • 125000 EUR: предоставление нескольких платежных услуг.

Необходимо подчеркнуть, что после получения PI-лицензии в Ирландии, компания-лицензиат должен постоянно поддерживать достаточный капитал. Требования к капиталу рассчитываются по специальным формулам, и зависят от объемов платежных операций.

Заключительное слово

Эта статья подготовлена и представлена в информативных целях, и не может восприниматься как инструкция к действиям или консультация юриста.

Детальную и конкретизированную информацию относительно получения лицензии, вы можете получить от экспертов TKDeal во время проведения юридической консультации по лицензированию платежных систем в ЕС.

Более того, обращаем ваше внимание, что специалисты нашей компании сопровождают своих клиентов на всех этапах оформления API-лицензии в Ирландии

Чтобы записаться на консультацию или получить сопроводительные услуги, заполните специальную форму для быстрой связи, что представлена ниже.