Если вы хотите зарегистрировать учреждение электронных денег (EMI) в Новой Зеландии, следует помнить, что для такой деятельности нужно получить соответствующую лицензию. Обращаем внимание инвесторов, заинтересованных в получении лицензии EMI в Новой Зеландии, что в этой юрисдикции нет отдельно разрешений для деятельности в качестве поставщика платежных услуг и учреждения электронных денег. Если вы хотите предоставлять такие услуги, тогда вам необходимо получить лицензию поставщика финансовых услуг (FSP) в Новой Зеландии.

Бизнес-выгоды при приобретении EMI-лицензии в Новой Зеландии

Начало финансового бизнеса в этой стране имеет ряд преимуществ:

  1. Экономика Новой Зеландии считается самой прогрессивной и надежной, а само государство имеет развитую инфраструктуру.
  2. Законодательство не устанавливает минимально допустимый порог уставного капитала.
  3. Адаптация для многих бизнесменов, решивших вести бизнес в стране, проходит проще, так как основным языком является английский, который широко распространен во всем мире.
  4. Это государство не является членом Европейского Союза и не обязано соблюдать директиву ЕС по налогу на сбережения.

Другие преимущества получения лицензии EMI в Новой Зеландии

Новая Зеландия является популярной юрисдикцией среди предпринимателей по следующим причинам:

  1. Минимальный уставной капитал – не установлен;
  2. Юрисдикция является членом Британского Содружества, английский является основным языком, имеет систему общего права, и большая часть законодательства основана на британском праве.
  3. Новая Зеландия имеет хорошо развитую инфраструктуру, в том числе прогрессивную и устойчивую экономику, опытных специалистов.
  4. Если финансовые услуги не предлагаются населению в Новой Зеландии, требования к проспекту эмиссии, надзорному доверительному управляющему и инвестиционным отчетам, изложенные в Части II Закона о ценных бумагах, не применяются.

Особенности получения лицензии EMI в Новой Зеландии

Чтобы зарегистрироваться в качестве поставщика финансовых услуг в Новой Зеландии, вы должны подать заявку в Управление финансовых рынков (FMA). Управление по финансовым рынкам отвечает за контроль услуг в финансовом секторе и регулирование рынка ценных бумаг. Стабильность системы обеспечивает Резервный банк Новой Зеландии. Часть полномочий по регулированию финансового рынка в Новой Зеландии была передана Министерству внутренних дел (DIA) и Торговой комиссии.

Как упоминалось выше, получение финансовой лицензии в Новой Зеландии подразумевает выдачу единой лицензии как для операторов платежных систем, так и для поставщиков электронных денег. Приобретение FSP лицензии в Новой Зеландии, дает право на осуществление следующих видов деятельности:

  • выпуск электронных денежных средств;
  • платежные услуги в рамках юридических сделок;
  • оперативное обслуживание и связанные с ним электронные эмиссионные и платежные операции;
  • кредитование в рамках платежных операций;
  • другая разрешенная законом деятельность;
  • работа платежной системы.

Регистрация компании с лицензией EMI в Новой Зеландии требует проведения согласований касательно будущей работы такой фирмы работу с лицензирующим органом FMA. Новая Зеландия – это страна с современной нормативно-правовой базой, направленной на стимулирование развития всех сфер бизнеса, включая финансовые услуги и электронную торговлю. На получение новозеландской лицензии FSP у компании уходит не менее 3 мес., но если требуется дополнительная проверка, срок продлевается до 6 мес.

Какие документы нужны, чтобы оформить EMI лицензию в Новой Зеландии?

Чтобы оформить новозеландскую лицензию FSP, необходимо:

  1. Зарегистрировать юридическое лицо в Новой Зеландии.
  2. Иметь зарегистрированный офис и осуществлять и управление в этой юрисдикции.
  3. Подать заявку на членство в утвержденной правительством схеме разрешения споров (в случае услуг, предоставляемых розничным клиентам).
  4. Открыть бизнес-счет в новозеландском банке.
  5. Вести соответствующий финансовый и корпоративный учет в Новой Зеландии.
  6. Соблюдать требования бухгалтерского учета, платежных ведомостей, аудита и любые другие местные законодательные требования.
  7. Подавать ежегодный отчет согласно положениям Закона о борьбе с отмыванием денег.
  8. Иметь программу оценки рисков и AML с даты регистрации и хотя бы одного местного директора.

В рамках заявки на приобретение лицензии уполномоченного учреждения электронных денег в Новой Зеландии, потребуется предоставить следующую информацию как часть заявления:

  • Организационная/структурная схема с указанием совета директоров, акционеров, списка старших лиц (специалиста по комплаенсу, сотрудника по отчетности о борьбе с отмыванием денег и его заместителя) и других должностных лиц, которые будут нести ответственность за повседневные операции.
  • Бизнес-план с трехлетним прогнозом с подробным описанием предлагаемой деятельности, типов клиентов, продуктов и услуг, которые будут предлагаться.
  • Руководство по внутренним процедурам.
  • Меры по защите средств ваших клиентов.
  • Меры обеспечения непрерывности бизнеса.
  • Руководство по борьбе с отмыванием денег и соблюдению нормативных требований.
  • Подробная информация о процедурах и системах предотвращения конфликта интересов и отмывания денег.
  • Указание на то, где компания намеревается работать.
  • Указание профиля и местонахождения целевых клиентов компании.
  • Документы по комплексной проверке директоров, акционеров, всех должностных лиц, бенефициарных владельцев.

Заключение

Чтобы получить лицензию электронных денег в Новой Зеландии, заявители должны направить заявки в Управление финансовых рынков, которое является основным регулятором учреждений электронных денег. Поскольку этот процесс требует тщательной подготовки и понимания обширного перечня законодательных требований и правил для получения новозеландской лицензии EMI, рекомендуется запросить консультацию по регулированию финансовой деятельности в Новой Зеландии у опытных экспертов. Представители компании TK Deal готовы не только проконсультировать, но и предложить сопровождение в регистрации финансовой компании в Новой Зеландии.