Иностранные инвесторы, желающие зарегистрировать компанию в Новой Зеландии, имеют возможность начать бизнес в одном из наиболее прибыльных секторов – финансовом. Законодательство этой юрисдикции предусматривает благоприятные условия для получения банковской лицензии в Новой Зеландии нерезидентом:

  • Учредители, акционеры, директора могут быть резидентами любого государства.
  • Есть возможность обслуживания частных и корпоративных клиентов на глобальных рынках.
  • Имеются договора об избежании двойного налогообложения со многими странами.
  • Размеры резервного капитала не ограничены.
  • Минимальные требования к отчетности.

Регулирование банков в Новой Зеландии

Если вы заинтересованы в том, чтобы получить лицензию новозеландского банка, первоначально обратите внимание, что регулирование банковской деятельности в Новой Зеландии проводит Резервный банк. Он регулирует деятельность банков, страховщиков и небанковских депозитариев (в том числе учреждений, принимающих депозиты от населения, строительные общества и кредитные союзы) с целью содействия поддержанию надежной финансовой системы.

Банковское регулирование в Новой Зеландии: что учитывает Регулятор?

Деятельность банков регулируется следующим образом:

  • Если организация желает использовать слова «банк», «банкир» или «банковское дело» в своем названии или (в некоторых случаях) рекламных объявлениях, она должна быть зарегистрирована Резервным банком согласно Закону о Резервном банке (Закон о RBNZ) и будет подлежать постоянному пруденциальному надзору со стороны Регулятора. Важно отметить, что регистрация юридического лица в Новой Зеландии не требуется только потому, что оно осуществляет банковскую деятельность.
  • Банк будет регулироваться в отношении осуществляемой им деятельности и предоставляемых услуг. Предоставление определенных услуг может быть предметом более тщательного регулирования. Например, выпуск финансовых продуктов (включая ценные бумаги и деривативы), предоставление услуг финансового консультанта розничным инвесторам. Приобретение лицензии поставщика банковских услуг в Новой Зеландии также подчиняет банки общим законам, таким как законы о борьбе с отмыванием денег и финансированием неправомерных действий, законы о конфиденциальности и общие законы о честной торговле.

Кто может получить лицензию банка в Новой Зеландии?

Только заявители, чей бизнес в основном состоит из заимствования или предоставления денег в долг или предоставления других финансовых услуг, могут зарегистрироваться в качестве банка в Новой Зеландии. В процессе регистрации и лицензирования Резервный банк учитывает как качественные, так и количественные критерии.

Качественные критерии в основном касаются финансового положения заявителя и его способности разумно управлять своим бизнесом. Например, структуры собственности учреждения, эффективности систем и средств контроля над бизнес-рисками, степень диверсификации кредитного портфеля. Количественные критерии, которые будут учитываться при получении лицензии на банковскую деятельность в Новой Зеландии, служат способности вести бизнес осмотрительно на постоянной основе после регистрации. По этой причине количественные критерии являются частью условий регистрации новозеландского банка. Эти условия созданы для обеспечения стабильности банковской системы путем ограничения, но не полного устранения, банковского риска в определенных ключевых областях. Ключевые пруденциальные требования для приобретения банковской лицензии в Новой Зеландии предоставляют дополнительную информацию о некоторых важных областях, для которых обычно применяются условия регистрации.

Заявители на покупку банковской лицензии в Новой Зеландии, зарегистрированные за границей, должны получить одобрение своего надзорного органа для ведения банковской деятельности в этой стране. Заявитель должен соответствовать пруденциальным требованиям, предъявляемым к нему зарубежным надзорным органом. Соответственно, условия регистрации дочерних банков в Новой Зеландии в основном сосредоточены на соблюдении нормативных требований иностранного надзорного органа.

Оформить лицензию на открытие банковского учреждения в Новой Зеландии: услуги

Если вы решили купить банковскую лицензию в Новой Зеландии, обратите внимание, что она будет распространяться на такие направления деятельности:

  1. Прием вкладов и прочих возвратных средств.
  2. Услуги по кредитованию.
  3. Финансовый лизинг.
  4. Выпуск и администрирование других средств платежа (например, дорожные чеки).
  5. Торговля за собственный счет или за счет клиентов.
  6. Услуги по выпуску ценных бумаг.
  7. Управление портфелем.
  8. Услуги безопасного хранения.
  9. Выпуск E-money.

Как получить банковскую лицензию в Новой Зеландии?

При подаче заявки на покупку лицензии банка в Новой Зеландии необходимо указать:

  1. Полное и сокращенное название будущего банка.
  2. Зарегистрированный адрес.
  3. Уставной капитал.
  4. Перечень видов деятельности, которые вы планируете оказывать.
  5. Личные данные, копии паспортов, адресов, резюме и документы, подтверждающие профессиональную компетентность и квалификацию учредителей, акционеров, директоров, менеджеров и аудитора.
  6. Подтверждение легальности происхождения средств каждого акционера.
  7. Информацию о другом бизнесе, принадлежащем учредителям банка в Новой Зеландии и за рубежом.
  8. Бизнес-план.
  9. Справка об уплате госпошлины.

После подачи заявки на открытие банка в Новой Зеландии регулирующие органы проведут тщательную проверку информации и ее достоверности. Это может занять от 3 месяцев до 3 лет. В случае выявления судимости одного из лиц, представляющих интерес, или неблагоприятной истории компании, в выдаче лицензии будет отказано.

При рассмотрении заявки на регистрацию банка в Новой Зеландии Резервный банк рассмотрит соответствие занимаемой должности директорами и старшими менеджерами банка. Эта политика применяется в случае заявителей, зарегистрированных на местном уровне, к существующим или предполагаемым директорам, генеральному директору (CEO) и прочему руководству. При получении новозеландской лицензии на банковскую деятельность также проводится соответствие в случае заявителей, зарегистрированных за границей, к существующим директорам и действующему/предполагаемому исполнительному директору новозеландских предприятий.

Если предлагаемый директор или старший менеджер уже прошли оценку пригодности иностранного банковского регулятора, то приняв решение заказать банковскую лицензию в Новой Зеландии скорее всего не потребуется оценка их соответствия должности, поскольку Резервный банк обычно принимает оценку иностранного регулятора как доказательство соответствия.

Вывод

Процедура лицензирования банков в разных странах имеет свою специфику. Квалифицированные специалисты могут ознакомить вас со всеми тонкостями соответствующего законодательства, порядка действий, разъяснить процедурные особенности получения банковских лицензий в Новой Зеландии.

Заказать консультацию по регулированию банковской деятельности в Новой Зеландии ли сопровождение в получении лицензии новозеландского банка вы можете у представителей компании TK Deal.