Получение криптолицензии в Люксембурге позволит выйти на один из самых известных финансовых рынков в мире. Правительство данного государства поддерживает развитие новых технологий в финансовой сфере (таких как блокчейн). И местные, и иностранные инвесторы могут зарегистрировать криптовалютную компанию в Люксембурге при условии, что они соответствуют требованиям, установленным Законом о компаниях.

Что нужно, чтобы открыть криптокомпанию в Люксембурге?

Независимо от того, является ли владелец бизнеса местным или зарубежным инвестором, необходимо учитывать следующие аспекты:

  • бизнес-форма должна соответствовать деятельности криптовалютного бизнеса;
  • фирма должна быть зарегистрирована в Регистре компаний страны;
  • необходимо получить лицензию платежного учреждения (PI) в Люксембурге, или купить лицензию учреждения электронных денег (EMI) в Люксембурге, которые охватывают деятельность, связанную с криптовалютой;
  • получить другие разрешения от разных органов в соответствии с законодательством государства.

Поставщики криптовалютных услуг могут оформить лицензию PI в Люксембурге, предоставленную в соответствии с Директивой о платежных услугах ЕС 2015/2366, или приобрести лицензию EMI в Люксембурге, выданную в соответствии с Директивой об электронных деньгах 2009/110/EC.

Регулирование криптовалютной деятельности в Люксембурге

Комиссия по надзору за финансовым сектором (CSSF) является финансовым регулятором и, в частности, осуществляет регулирование криптовалют в Люксембурге. Важно отметить, что CSSF известен своим строгим процессом проверки и будет лицензировать только те компании, которые доказали свой потенциал и приверженность строгим политикам KYC и проверкам AML / CTF.

Инвесторы-нерезиденты, заинтересованные в открытии криптовалютного бизнеса в Люксембурге, могут организовать различные виды деятельности, среди которых:

  • обмен криптовалюты, который является законным и подлежит лицензированию платежного учреждения в Люксембурге;
  • компании электронной коммерции, которые принимают виртуальные монеты в качестве платежного средства;
  • первоначальные предложения монет (ICO) в Люксембурге;
  • банкоматы с криптовалютой, которым необходимо оформить люксембургскую лицензию платежного учреждения;
  • краудфандинговые платформы.

Как получить лицензию на криптодеятельность в Люксембурге?

Учреждения электронных денег и платежные организации играют важную роль в обеспечении возможности электронной коммерции и электронных платежей в ЕЭЗ и Единой европейской платежной зоне (SEPA). Рынок электронных платежей растет быстрыми темпами.

Прежде чем получить лицензию поставщика криптоуслуг в Люксембурге, компания должна составить проект бизнеса, который будет представлен на проверку и утверждение в Финансовый регулятор. План должен содержать:

  • информацию о видах проводимой деятельности;
  • сведения об используемой криптовалюте;
  • данные об акционерах и менеджерах фирмы.

Регулятор сначала рассмотрит документы, а затем, если они предоставлены в полном объеме и нет дополнительных вопросов, выдаст лицензию учреждения, осуществляющего платежи электронными деньгами.

Покупка лицензии платежного учреждения в Люксембурге позволит оказывать услуги, которые варьируются от предоставления платежных инфраструктур клиентам (например, для сферы услуг) до осуществления платежей между физическими лицами. Она также включает в себя обеспечение безопасных транзакций по кредитным и дебетовым картам как на национальном, так и на международном уровне.

Получение EMI-лицензии в Люксембурге позволяет предоставлять:

  • все услуги платежных учреждений;
  • ссуды (при определенных условиях), связанные с платежными услугами;
  • операционные услуги;
  • другие услуги, тесно связанные с выпуском электронных денег.

Требования для получения криптолицензии в Люксембурге

Прежде чем принять официальное решение о регистрации EMI в Люксембурге или открытии PI в Люксембурге, ознакомьтесь с обязательными законодательными требованиями:

  1. Разрешение может быть предоставлено только юридическому лицу, зарегистрированному в соответствии с законодательством Люксембурга в форме публичной компании с ограниченной ответственностью (SA).
  2. Головной офис и центральная администрация учреждения должны находиться в Люксембурге.
  3. Такая организация должна предоставлять услуги на рынке этой страны и иметь офис и сотрудников в Люксембурге.
  4. Учреждение должно иметь не менее трех директоров, один из которых является резидентом страны (физическим лицом).
  5. Наличие счета в местном банке для совершения деловых операций.

Уполномоченные PI и EMI в Люксембурге могут предоставлять свои услуги в другом государстве ЕЭЗ, используя «паспорт» для трансграничных услуг или посредством открытия филиала криптокомпании в стране ЕЭЗ. Это делается путем уведомления регулирующих органов.

Законодательство требует минимального капитала не менее:

  • 20 000-125 000 EUR при создании платежного учреждения в Люксембурге, в зависимости от типа платежных услуг;
  • 350 000 EUR для регистрации E-money компании в Люксембурге.

Вывод

Правительство этого государства всегда считало инноваци важным фактором развития финансовых услуг и финансового рынка в целом. Люксембург, как один из ключевых финансовых центров, обеспечивает привлекательную среду для предпринимателей, желающих зарегистрировать финтех-компанию в ЕС.

Планируя получить лицензию на предоставление криптоуслуг в Люксембурге, вы можете связаться с экспертами TK Deal. В перечень наших услуг, среди прочего, входят:

  • Комплекс услуг для запуска финтех проектов в ЕС.
  • Консультации по регулированию деятельности платежных учреждений в Люксембурге.
  • Выбор оптимальной юрисдикции для получения лицензии EMI.