В последние годы Сингапур стал глобальным центром таких технологий, как криптовалюты и блокчейн. Валютное управление Сингапура (MAS) предпринимает шаги по регулированию криптовалютного бизнеса в Сингапуре. В этом материале мы рассмотрим отношение правительства Сингапура к криптовалютному бизнесу, режим регулирования и лицензирования криптовалютного бизнеса, а также особенности получения криптовалютой лицензии в Сингапуре.

Получение криптолицензии в Сингапуре: регулирование

В Сингапуре криптовалютные биржи и торговля криптовалютами являются законными. Хотя криптовалюты (обычно называемые цифровыми токенами) не классифицируются как законное платежное средство, власти рассматривают Bitcoin как товар, поэтому применяют к биткоину налог на товары и услуги в размере 7% (аналог НДС). Одним из основных нормативно-правовых актов, которых следует придерживаться, если вы хотите оформить криптолицензию в Сингапуре, является Закон о платежных услугах (PS Act).

Закон о платежных услугах четко указывает, что все криптовалютные предприятия должны получить сингапурскую криптолицензию от Валютного управления Сингапура, а также следовать всем правилам, связанным с мерами по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Согласно Закону, для того чтобы получить криптолицензию в Сингапуре, необходимо установить присутствие в стране, то есть:

  • зарегистрировать местный офис;
  • иметь в структуре директора-резидента;
  • нанять местный персонал.

Закон о платежных услугах – не единственный закон, которому должны следовать криптовалютные биржи, кроме того, к этим компаниям применяются также:

  • Закон о финансовых консультантах;
  • Закон о страховании;
  • Закон о ценных бумагах и фьючерсах;
  • Закон о трастовых компаниях.

В январе 2020 года вступил в силу обновленный вариант Закона о платежных услугах (PSA), регулирующий как традиционные, так и криптовалютные платежи и обмены. PSA обеспечивает основу для получения лицензии на ведение криптовалютного бизнеса в Сингапуре и описывает требования, которым должны соответствовать заявители.

Криптолицензия в Сингапуре: лицензирование

Любое лицо, предоставляющее услуги цифровых платежных токенов (digital payment token service), должно получить лицензию платежного учреждения в Сингапуре, если не применяются исключения. Получение стандартной лицензии платежного учреждения в Сингапуре применяется к компаниям с платежными операциями до 3 млн SGD в месяц, а получение лицензии крупного платежного учреждения в Сингапуре должно быть осуществлено компаниями с платежными операциями, превышающими 3 млн SGD в месяц.

Заявление на получение обеих этих лицензий должно быть подано компанией, зарегистрированной в Сингапуре или за рубежом, имеющей постоянное место ведения бизнеса или зарегистрированный офис в Сингапуре; и имеющей по крайней мере одного исполнительного директора, который является гражданином или постоянным жителем юрисдикции.

Получение криптовалютной лицензии в Сингапуре: политика AML/CFT

Министерство выпустило отдельное уведомление о руководящих принципах AML/CFT для тех, кто хочет получить криптовалютную лицензию в Сингапуре. Согласно уведомлению, заявители должны установить надежный контроль для выявления и предотвращения отмывания денег и финансирования незаконной деятельности. Будущие владельцы лицензий должны внедрить определенные меры в рамках своей внутренней политики AML/CFT, которая включает в себя:

  • должную осмотрительность в отношении клиентов путем проверки их личности и бизнеса;
  • мониторинг операций клиентов на предмет выявления признаков отмывания денег и финансирования терроризма;
  • проверку клиентов по соответствующему списку международных санкций Организации Объединенных Наций; и
  • вести подробный учет деятельности клиентов и внедрить процесс сообщения о подозрительных операциях в MAS.

Особенности получения криптовалютной лицензии в Сингапуре:

  • Необходимо зарегистрировать криптовалютную компанию в Сингапуре.
  • Обязательно иметь офис на территории Сингапура.
  • Соблюдать политику AML/CFT и требования по отчетности.
  • Оплачивать ежегодные государственные сборы.
  • Применять процедуру KYC (Know Your Customer, Знай Своего Клиента).

Поскольку MAS начала принимать меры по регулированию криптовалютной индустрии, некоторые банки начали разрешать открывать банковские счета на криптокомпании в Сингапуре. Тем не менее, открытие счета на сингапурскую криптовалютную кампанию по-прежнему остается сложной задачей, и разные банки применяют разные подходы. Предприятия подвергаются тщательной проверке, прежде чем им будут предложены банковские счета.

Заключение

Сингапур – одна из азиатских стран, которая приняла дружественную позицию в отношении криптовалют, если провести сравнении с другими азиатскими странами. Регулирование в стране создает условия, способствующие росту и инновациям в финтех-индустрии. Регулированием криптовалют и блокчейн-проектов в Сингапуре занимается MAS (Monetary Authority of Singapore). Местный Закон о платежных услугах, регулирующий деятельность криптовалютных компаний, распространяется на тех, кто хочет оформить криптовалютную лицензию в Сингапуре. Важно отметить, что криптовалютные биржи должны получить лицензию криптобиржи в Сингапуре в MAS до начала своей деятельности.

Перед созданием криптовалютной компании и получением криптолицензии в Сингапуре рекомендуется узнать у специалистов о нормативных актах, обязательных при создании криптовалютного бизнеса.