2022 год был сложным для криптовалютных рынков. Регулирование криптовалюты в различных странах стало актуальной темой, и Сингапур не исключение. Сингапур является одной из стран, которая приняла передовую позицию в регулировании операций с криптовалютой.
Комитет по денежно-кредитной политике Сингапура (MAS)
принял на себя ответственность за регулирование криптовалют и валютных операций в стране. В свете этих событий MAS сосредоточил усилия на обеспечении прозрачности и защиты интересов инвесторов. Такой подход к регулированию криптовалютного рынка в Сингапуре, как ожидается, будет способствовать развитию стабильных и безопасных условий для инвестирования в виртуальные валюты.
В публикации рассмотрим отношение сингапурского правительства к криптовалютам, обновления режима регулирования и лицензирования криптовалютного бизнеса в Сингапуре, разъясним некоторые юридические формальности и особенности получения криптовалютой лицензии в Сингапуре.
Запуск крипто стартапа в Сингапуре: особенности нового регуляторного режима
Сингапур уже не первых год входит в перечень лучших юрисдикций для биржи криптовалют благодаря своей прогрессивной регуляторной среде. В этой юрисдикции криптовалютные биржи и торговля криптовалютами являются законными. В 2019 году MAS представил Рекомендации по цифровым платежным токенам (Digital Payment Token Guidelines), содержащие правила и руководства для предоставления криптовалютных услуг в Сингапуре.
В 2020 году Сингапур стал одной из первых азиатских юрисдикций, где был внедрен режим регулирования и лицензирования поставщиков услуг виртуальных активов посредством принятие поправок к Закону о платежных услугах (PSA). Обновленный Закон ввел понятие платежных услуг в криптовалюте, в перечень которых были включены:
- Обмен крипты на фиатные деньги и обратно.
- Хранение криптовалюты от имени клиентов.
- Проведение операций с криптовалютой от имени клиентов.
- Управление криптовалютными счетами от имени клиентов.
- Выдача платежных инструментов для осуществления платежей в криптовалюте.
- Проведение платежей в криптовалюте на основе электронного кошелька клиента.
- Предоставление информации о балансе и операциях на криптовалютном счете.
Согласно новым правилам, операторы криптовалютных бирж и другие поставщики услуг виртуальных активов должны получить криптолицензию в Сингапуре от MAS. Отметим, что MAS проявляет активную поддержку криптостартапов и стремится создать всеобъемлющее регулирование в сфере криптовалют. Комитет по денежно-кредитной политике ввел нормативные акты и установил правила, касающиеся легальности и безопасности операций с криптовалютами. Это включает в себя требования к биржам в отношении проверки «Знай своего клиента» (KYC), противодействия отмыванию денег (AML). Такое регулирование помогло укрепить доверие в индустрии криптовалют и привлечь на сингапурский рынок новых участников.
Согласно Payment Services Act в Сингапуре для получения крипто-лицензии необходимо соблюдать определенные требования:
- иметь местный офис;
- назначить местное лицо в качестве одного из директоров компании;
- нанять местный персонал, в том числе AML-менеджера-резидента Сингапура.
Получение криптолицензии в Сингапуре
Сингапур является одним из ведущих центров инноваций в области технологий. Прогрессивная экономика делает город одним из лучших мест для запуска криптобизнеса. PSA четко указывает, что компании, предлагающие услуги цифровых платежных токенов (digital payment token service), обязаны иметь лицензию платежного учреждения в Сингапуре, если на них не распространяются исключения.
Иными словами, такие компании должны получить лицензию на криптообменник или сингапурскую лицензию Small Payment Institution/Major Payment Institution.
Small Payment Institution (SPI) — это
лицензия, которая выдается компании с небольшими объемами операций и низким риском для потребителей (обычно это компании с платежными операциями до 3 млн SGD в месяц).
Major Payment Institution (сингапурская лицензия MPI)
в свою очередь, предназначена для крупных компаний с более значительными объемами операций (превышающими 3 млн SGD в месяц) и высоким уровнем риска.
Заявление на получение обеих лицензий может быть подано либо компанией, зарегистрированной в Сингапуре, либо фирмой, зарегистрированной за рубежом, но имеющей постоянное место ведения бизнеса в Сингапуре и хотя бы одного директора, который является гражданином или постоянным жителем этой юрисдикции.
Криптолицензия в Сингапуре: этапы лицензирования
Сингапурский регулятор MAS устанавливает определенные условия перед соискателями на оформление лицензии на обмен криптовалют в Сингапуре. Претендентами должны быть выполнены следующие шаги:
Шаг 1
Регистрация компании в Сингапуре. Обязательное назначение председателя, генерального директора и членов совета директоров. Председатель и генеральный директор осуществляет общее руководство и управление криптофирмой. Совет принимает стратегические решения.
Шаг 2
Открытие счета для криптокомпании и внесение уставного капитала. Соискатель должен обладать достаточными финансовыми средствами, чтобы обеспечить устойчивую операционную деятельность и соблюдение требований по защите потребителей. Требуемый минимальный уставной капитал зависит от типа лицензии, которую заявители предполагают получить.
Шаг 3
Найм обязательных сотрудников. Управленческий персонал, в том числе директор и высший руководящий персонал, должны обладать необходимыми квалификациями и опытом для эффективного управления операциями обмена криптовалют.
Шаг 4
Аренда офиса. Потребуется арендовать офисное пространство в Сингапуре, что, в свою очередь, позволяет гарантировать физическое присутствие в стране.
Шаг 5
Подготовка документов на лицензию. Это может включать в себя учредительные документы компании, бизнес-план, финансовые отчеты, документы, идентифицирующие руководящих лиц компании и др.
Шаг 6
Подача заявки (вместе с полным комплектом документов) на получение лицензии на криптодеятельность в Сингапуре в MAS.
Также соискатель должен иметь четкие процедуры управления рисками, включая управление финансовыми рисками и кибербезопасностью, и соблюдать все применимые законодательные требования, включая требования по безопасности данных и защите потребителей. После завершения вышеупомянутых этапов следует оценка полноты и правильности представленных документов.
Здесь же отметим требования к минимальным вложениям:
- компании с лицензией SPI в Сингапуре должны иметь собственный капитал не менее 100 000 SGD (примерно 72 896 USD);
- компании с лицензией MPI в Сингапуре должны иметь собственный капитал не менее 250 000 SGD (ориентировочно 182 239 USD).
Кроме того, крупные платежные организации обязаны обеспечить безопасность в форме денежного депозита или банковской гарантии в Monetary Authority of Singapore.
Криптовалютная лицензия в Сингапуре: действия Закона о ценных бумагах
Лицензированные криптобиржи в Сингапуре должны соблюдать Закон о ценных бумагах и фьючерсах (Securities and Futures Act, SFA), если криптовалюты и ICO (Initial Coin Offerings) считаются ценными бумагами по сингапурскому законодательству и попадают под определенные критерии, такие как предлагаемая доходность и ожидаемые инвестиции от участников.
Основные требования, регулирующие деятельность криптобирж, подпадающих под требования SFA:
- Криптобиржи должны иметь систему, которая позволяет идентифицировать, оценивать, управлять и контролировать риски, связанные с их операциями. Это включает установление мер по предотвращению мошенничества, кибератак и других видов рисков.
- Криптобиржи должны устанавливать и соблюдать определенные правила для проведения операций на платформе. Эти правила могут касаться торговли, безопасности, листинга новых активов и других аспектов деятельности биржи.
- Криптобиржи должны обладать достаточными ресурсами, включая финансовые, технические и человеческие, чтобы обеспечить нормальное функционирование своей платформы.
- Биржи обязаны предупреждать своих пользователей о любых существенных изменениях в работе платформы, таких как изменение правил торговли, комиссий или изменение в политике безопасности.
- Криптовалютные биржи должны представлять регуляторам отчеты о своих операциях, включая данные о торговле, финансовом состоянии и других аспектах их деятельности. Это помогает обеспечить прозрачность и надежность работы биржи.
- Криптобиржам требуется иметь достаточный уставный капитал для обеспечения исполнения своих обязательств перед пользователями и доказательства финансовой устойчивости.
- Биржи должны строго соблюдать требования законодательства в отношении финансовой деятельности, включая противодействие отмыванию денег и финансированию противозаконных сделок.
- Криптобиржи должны строго соблюдать требования о конфиденциальности и принимать соответствующие меры безопасности, чтобы защитить данные пользователей от несанкционированного доступа и злоупотреблений.
Получение криптовалютной лицензии в Сингапуре: применение политики AML/CFT
Регулятор устанавливает строгие требования к тем компаниям, которые желают получить криптовалютную лицензию в Сингапуре, включая требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием противозаконных сделок (AML/CFT). Будущие держатели лицензий должны разработать и внедрить внутренние меры AML/CFT:
- должную осмотрительность в отношении клиентов путем проверки их личности и бизнеса;
- мониторинг транзакций клиентов для выявления признаков легализации (отмывания) денег и финансирования противозаконных организаций;
- проверку клиентов по соответствующему списку международных санкций ООН;
- детальный учет деятельности клиентов и сообщение о подозрительных операциях в MAS.
Компании должны хранить информацию о своих клиентах и транзакциях в течение пяти лет. Поскольку MAS начала принимать меры по регулированию криптовалютной индустрии, некоторые банки начали разрешать открывать банковские счета на криптокомпании в Сингапуре. Тем не менее открытие счета на сингапурскую криптовалютную компанию по-прежнему остается сложной задачей, и различные банки применяют разные подходы. Компании-держатели лицензий подвергаются углубленной проверке, прежде чем они смогут открыть банковские счета.
Преимущества получения криптолицензии в Сингапуре
Получение сингапурской криптолицензии имеет ряд преимуществ:
- Престижность. Сингапур славится своими высокими стандартами в финансовой отрасли. Получение крипто-лицензии в Сингапуре повысит престиж вашего бизнеса и доверие на международном уровне. Кроме того, компании и биржи с сингапурской крипто-лицензией имеют право открывать счета и работать с большинством банков по всему миру. Неудивительно, что В Сингапуре работают несколько крупнейших в мире криптобирж (Binance, Huobi, BitMEX и Coinut).
- Перспективность. Сингапур активно развивает криптовалютную индустрию, поддерживая инновационные проекты. Этот фактор создает благоприятную среду для роста и развития бизнеса в сфере криптовалют не только в азиатском регионе, но и на международном уровне.
- Функциональность. Крипто лицензия в Сингапуре предоставляет доступ к широкому спектру финансовых инструментов и услуг.
- Гибкость налогообложения. Сингапур имеет привлекательную налоговую политику для криптовалютных компаний. Существуют налоговые льготы и возможности оптимизации налоговой нагрузки.
Перечень документов для получения лицензии на криптообменник в Сингапуре
Для получения криптолицензии в Сингапуре нужно предоставить определенный набор документов. Основные документы, которые потребуются:
- Заявление на получение лицензии, заполненное и подписанное со всей необходимой информацией о компании и ее деятельности.
- Бизнес-план, в котором следует описать основные цели, стратегию и планы развития вашей компании в сфере криптовалют.
- Сертификат о регистрации и Устав.
- Политика криптобезопасности, в которой следует описать меры, принятые для защиты криптовалютных активов клиентов.
- Список всех учредителей, директоров и ключевого персонала, включая их биографические данные и контактную информацию, справки об отсутствии судимости.
- Документы, подтверждающие финансовую состоятельность компании.
- Контракты с экономическими агентами, биржами и другими сторонними организациями, которые будут использоваться в качестве партнеров.
- Документы, подтверждающие юридической адрес компании.
Налогообложение в Сингапуре
Если вы заинтересованы в регистрации криптобизнеса в Сингапуре, то примите во внимание, что в стране действует единая ставка корпоративного налога, которая составляет 17%. Помимо этого, молодые компании могут получить доступ к освобождению от уплаты налогов:
- на первые 100 тыс. SGD прибыли — 75%;
- на следующие 100 тыс. SGD прибыли — 50%.
Это мера, направленная на поддержку и поощрение развития новых предприятий в Сингапуре. Хотя криптовалюты (обычно называемые цифровыми токенами) не классифицируются как законное платежное средство, налоговая служба страны (IRAS) определяет криптовалюту как имущество, которое можно обменивать на товары и услуги, соответственно, применяет налог на товары и услуги по ставке 7% (аналог НДС).
Заключение
Сингапур —
одна из азиатских стран, которая приняла дружественную позицию в отношении криптовалют (если сравнить с некоторыми другими азиатскими странами). Сингапурское правительство стремилось и стремится создать благоприятную среду для развития блокчейн-технологий, одновременно предотвращая возможные риски и противоправную деятельность в сфере криптовалют.
Регуляторный режим создает условия, способствующие инновациям в финтех-индустрии. Регулированием криптовалют в Сингапуре занимается MAS. В 2020 году регулятор внес изменения в Закон о платежных услугах. Обновленный вариант был принят с целью улучшения стандартов безопасности, прозрачности и эффективности в этой области. Он предусматривает правила и нормы для различных видов платежных услуг, включая электронные деньги, криптовалютные операции, обработку платежей. PSA обеспечивает основу для получения лицензии на ведение криптовалютного бизнеса в Сингапуре и способствует поддержке инноваций в финансовом секторе.
Перед получением криптолицензии в Сингапуре рекомендуется проконсультироваться со специалистами касательно регуляторного режима и его особенностей, а также грядущих законодательных изменений. Эксперты TK Deal готовы предоставить нашим клиентам исчерпывающие консультации и сопровождение криптостаратпов в Сингапуре.
Регулируется ли криптовалюта в Сингапуре?
Да, в Сингапуре криптовалюты регулируются и контролируются посредством различных мер инициированных MAS. Правительство страны признает их потенциал и старается сбалансировать инновацию и безопасность. В 2019-2020 гг. Денежно-кредитное управление представило регуляторные нормы, чтобы учесть риски, связанные с криптовалютами. Эти меры затрагивают участников криптовалютного рынка, включая обменники криптовалют и ICO (Initial Coin Offering). В целом, Сингапур продолжает разрабатывать и внедрять законы и регуляторные нормы с целью обеспечения устойчивого роста и защиты инвесторов в криптоиндустрии.
Кому нужна криптолицензия в Сингапуре?
Крипто лицензия в Сингапуре нужна компаниям, которые запускают ICO-проекты, предоставляют услуги обслуживания токенов (криптобиржи, криптообменники) и продают токены, которые считаются ценными бумагами, такими как акции.
Какие документы потребуется подготовить для получения криптолицензии в Сингапуре?
Претендентами на получение лицензии на обмен криптовалют должны быть подготовлены:
- Заявление на получение лицензии.
- Бизнес-план.
- Политика крипто безопасности.
- Список всех учредителей, директоров и ключевого персонала.
- Документы, подтверждающие финансовую состоятельность фирмы.
- Документы, подтверждающие юридической адрес компании.
Что входит в стоимость получения крипто-лицензии в Сингапуре?
