Лицензия на криптообменник в Сингапуре

В последние годы Республика Сингапур стала глобальным центром развития таких технологий, как криптовалюты и блокчейн. При этом Валютное управление (MAS) предпринимает активные меры для обеспечения регулирования криптовалютного бизнеса в Сингапуре. Данную юрисдикцию можно отметить как одну из самых благоприятных для открытия биржи криптовалют в Азии. Данная статья будет актуальной для тех, кто планирует получить лицензию на обмен криптовалют в Сингапуре. Эта лицензия предоставляет возможность создания платформы по обмену валюты для третьих лиц.

Регулирование криптоактивов в Сингапуре

Юридически Сингапур предлагает нейтральный режим для осуществления транзакций с криптовалютой. В прошлом году правительство страны внесло ряд изменений в регулирование криптобирж в Сингапуре и других компаний, деятельность которых связана с виртуальными активами.

Закон о платежных услугах

В январе 2020 года вступил в силу Закон о платежных услугах (PSA), регулирующий как традиционные, так и криптовалютные платежи и обмены. Целью внедрения PSA является обеспечение основы для лицензирования криптобирж в Сингапуре и внедрение правил по борьбе с отмыванием денег, которые должны выполняться операторами криптовалюты. PSA использует термин «токен цифровых платежей» (DPT) для обозначения виртуальных валют и требует чтобы любое лицо, предоставляющее услуги по обслуживанию цифровых платежных токенов, получило лицензию платежного учреждения в Сингапуре (если не применяются исключения).

Если вы решили учредить сингапурскую криптобиржу, вам потребуется оформление разрешения на криптообмен в Республике Сингапур. Вы можете подать заявку для:

получения лицензии на криптообменник в Сингапуре;
оформления лицензии крупного платежного учреждения;
получения стандартной лицензии платежного учреждения в Сингапуре.

Стандартная лицензия платежного учреждения применяется к компаниям с транзакциями до 3 млн USD в месяц, а лицензия крупной платежной организации должна быть получена предприятиями, операции которых превышают 3 млн USD. Чтобы подать заявление на лицензирование криптобиржи в Сингапуре, необходимо чтобы компания была:

зарегистрирована в данной юрисдикции;
подтвердила наличие зарегистрированного офиса в Сингапуре;
имела по крайней мере одного местного исполнительного директора.

MAS выпустило отдельное уведомление о руководящих принципах AML/CFT для поставщиков услуг DPT. Предпринимателям, которые намерены получить лицензию на криптобиржу в Сингапуре, следует учитывать, что согласно Уведомлению, поставщики услуг DPT должны установить надежный контроль для выявления и пресечения отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Все поставщики услуг DPT должны принять определенные меры в рамках своей внутренней политики AML, которая включает:

комплексную проверку клиентов;
мониторинг операций клиентов на предмет отмывания денег и финансирования незаконной деятельности;
проверку клиентов на соответствие международным санкционным спискам ООН; и
ведение подробного учета действий клиентов и уведомление MAS о подозрительных транзакциях.

Закон о ценных бумагах и фьючерсах

MAS также применил Закон о ценных бумагах и фьючерсах (SFA) к выпускам цифровых токенов в Сингапуре, а в мае 2020 года выпустил новое Руководство по предложениям цифровых токенов. Предложения или выпуск цифровых токенов для общественности будет регулироваться MAS, если цифровые токены являются «продуктами рынка капитала». Если вы желаете зарегистрировать криптобиржу в Сингапуре, обратите внимание, что только утвержденная биржа или авторизованный оператор рынка может предлагать «продукты рынка капитала». Любому лицу, ведущему бизнес в любой регулируемой деятельности в рамках SFA, требуется получение сингапурской лицензии на услуги на рынке капитала (CMS). Такая лицензия будет предоставлена только в том случае, если заявитель, которым должна быть корпорация, соответствует требованиям, установленным MAS.

Какие основные условия необходимо соблюдать, чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют в Сингапуре?

Для оформления криптолицензий в Сингапуре выдвигаются различные требования к минимальному уставному капиталу в зависимости от вида разрешения. При этом предприниматель, желающий получить лицензию на обмен криптовалют в Сингапуре, не обязан вносить уставной капитал.

В стоимость оформления входит:

Регистрация бизнеса в Сингапуре;
Оплата пошлин;
Получение лицензии на обмен криптовалют на территории Сингапура «Money Changer's licence – MCL»;
Подача документов от уполномоченного лица;
Переоформление компании в собственность;
Услуги переводчика, встреча в аэропорту;
Возможность открыть счет в местном банке Сингапура. Сотрудники TKDeal могут предоставить сопроводительные услуги на всех этапах оформления счета;
Проведение аудита;
Консультация по составлению AML;
Возможность подключения к эквайрингу.

Мы также предоставляем свои консультационные и сопроводительные услуги клиентам, которые уже владеют зарегистрированной компанией в Сингапуре, однако еще не оформили лицензию. Лицензия на криптообменник в Сингапуре необходима предпринимателям, которые планируют осуществлять транзакции с различными типами криптоактивов.

Основные требования для получения лицензии для криптобиржи в Республике Сингапур заключаются в том, что она должна обеспечивать безопасность средств своих пользователей, предотвращать отмывание денег и финансирование незаконной деятельности, отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных действиях. Хотя на данный момент нет требования KYC, рекомендуется запрашивать идентификацию у клиентов, чтобы избежать санкций за несоблюдение требований по AML. Помимо лицензий, связанных с ценными бумагами, в стране также существуют лицензии для финансовых консультантов. Однако, поскольку биржи не предоставляют консультации, получение финансовой лицензии для криптобиржи в Сингапуре обычно не требуется.

Заключение

Получение Money Changer's licence в Сингапуре – необходимая процедура для осуществления операций с криптоактивами. Если вам нужна дополнительная информация по лицензированию криптобиржи в Республике Сингапур, стоит обратиться в TKDeal. Наши специалисты готовы проконсультировать вас по данному вопросу и предоставить необходимое сопровождение в процессе получения криптолицензии в Сингапуре.