Лицензия SVF требуется для бизнеса, который предполагает открытие платежной системы, выпуск эл. валюты.
Компании с лицензией SVF в Сингапуре
– это корпоративные структуры, главной задачей которых является хранение и управление онлайн-счетами, виртуальными валютами, предоплаченными дебетовыми картами, онлайн-обработка платежей. Принимая решение о выдаче лицензий SVF в Сингапуре регулирующие органы руководствуются международными стандартами и положениями.
Таким образом, если ваша деятельность связана с выпуском электронных денег или же созданием платежной системы, то вам потребуется лицензия SVF Сингапура, которая аналогична лицензии EMI в европейских странах.
Основные преимущества лицензии в Сингапуре
- Сингапур – признанная во всем мире юрисдикция.
- Платежная лицензия подразумевает использование криптовалюты для обмена.
- Можно приравнять к электронным платежным средствам и электронным деньгам.
- Нет ограничений на обращение эл. денег.
Особенности лицензии SVF в Сингапуре
Платежная лицензия SVF может быть одноцелевой или многоцелевой. Одноцелевая лицензия применяется исключительно для оплаты товаров/услуг, предоставляемых ее держателем (продавцом/поставщиком услуг). Одноцелевая лицензия SVF не подпадает под действие определенных разделов Закона о надзоре за платежными системами 2006 г. (PSOA). Многоцелевая лицензия SVF в Сингапуре не ограничивается оплатой товаров/услуг, предоставляемых ее держателем. Получение многоцелевой лицензии дает право создать свою платежную систему.
Заявители должны получить лицензию SVF для предоставления следующих услуг:
- выпуск эл. кошельком или небанковских кредитных карт;
- денежные переводы внутри страны;
- трансграничные денежные переводы;
- прием и обработка поставщиком услуг SVF платежных транзакций для продавца;
- выпуск эл. денег в Сингапуре;
- покупка/продажа цифровых платежных токенов;
- покупка/продажа банкнот иностранной валюты в Сингапуре.
Существуют предписанные пороговые пределы, установленные в PSOA, для многоцелевой лицензии SVF. Пороговый предел – 30 млн сингапурских долларов, для чего требуется одобрение Валютного управления Сингапура (MAS). Предприятие, планирующее получить лицензию SVF в Сингапуре, должно также соответствовать ряду рекомендаций в отношении опыта и квалификации управленческого состава. Несоблюдение может послужить причиной для отказа в лицензировании.
Получение лицензии: какие преимущества дает регистрация компании для предоставления услуг SVF?
- Использование схемы SVF – это решение безопасно и быстро начать выпуск электронных денег в Сингапуре.
- При правильной структуре сингапурские компании с лицензией SVF могут быть юридически освобождены от корпоративного подоходного налога, удерживаемого налога и GST.
- Быстрый процесс регистрации сингапурской компании SVF.
Новые нормативные лицензионные требования к лицензии платежной системы
28 января 2020 г. вступил в силу новый режим лицензирования, требующий от всех поставщиков платежных услуг, включая SVF, работающих в Сингапуре, получить лицензию. Новые требования лицензирования были введены с целью оптимизации платежных услуг, расширения сферы регулируемых платежных услуги и решения проблем, связанных с отмыванием денег и прочими финансовыми махинациями, технологическими и киберрисками и т.п.
Чтобы открыть бизнес SVF в Сингапуре, MAS требует, чтобы заявители из разных стран удовлетворяли следующим нормативным требованиям:
- Получение лицензии SVF в Сингапуре (бывает 3-х типов, о которых речь пойдет позже).
- Наем как минимум 1-го исполнительного директора, который будет либо гражданином, либо постоянным резидентом Сингапура.
- Подтверждение постоянного бизнес-присутствия в стране (зарегистрированный в Сингапуре офис).
- Ведение ежемесячной и ежегодной отчетности и подача отчетов в MAS (статистика счетов, сумма и объем транзакций, кол-во электронных денег).
- Проведение процедур должной осмотрительности и внедрение политики «Знай своего клиента» (KYC) и политики AML/CTF.
- Привлечение сотрудника по соблюдению требований AML/CTF, который должен быть независимым от руководства (MAS положительно воспримет, если на эту должность будет назначен резидент Сингапура).
- Внесение уставного капитала. Как мы уже упоминали лицензия платежной системы бывает нескольких типов, в зависимости от чего варьируется и оплаченный капитал. Для лицензии SPI оплаченный капитал составляет 100 000 сингапурских долларов, для лицензии MPI – 250 000 сингапурских долларов.
- Внесение гарантийного депозита (при определенных обстоятельствах).
Получить SVF-лицензию в Сингапуре: виды лицензии
В соответствии с PSOA разрешение SVF в Сингапуре делятся на три типа (подробнее ниже в таблице).
Лицензия по обмену денег |
SPI (стандартная лицензия платежного учреждения) |
Расширенная MPI (лицензия основного платежного учреждения) |
Дает право ее держателю оказывать только услуги по обмену денег. Лицензиаты должны иметь постоянное место ведения деятельности или зарегистрированный офис в Сингапуре. |
Держатели лицензии могут осуществлять любую комбинацию из семи указанных регулируемых видов деятельности, но ниже установленных пороговых значений. Эти пороговые значения:
|
Держатели лицензии могут осуществлять любую комбинацию из семи указанных регулируемых видов деятельности, выше установленных пороговых значений. К ним относятся:
|
Документы, необходимые для получения SVF-лицензии в Сингапуре
- Выписка из Госреестра предприятий.
- Фин. отчеты (как аудированные, так и неаудированные для начинающих компаний).
- Структура фин. учреждения и резюме для каждого менеджера, директора, уполномоченного лица.
- Продуманный бизнес-план и фин. прогноз.
- Внутренние политики по risk-management, комплаенсу, AML/CTF, защите данных.
Документы должны быть поданы в виде заверенных копий.
Заключение
Эта статья носит ознакомительный характер и не должна восприниматься в качестве юр. консультации. Чтобы подробнее узнать о том, как получить SVF лицензию в Сингапуре, свяжитесь напрямую с экспертами компании TK Deal.
Мы предлагаем полный пакет сопроводительных услуг, включающий:
- сопровождение в регистрации юридического лица для предоставления услуг SVF в Сингапуре;
- консультирование по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег (AML);
- помощь в подготовке заявки на получение лицензии SVF в Сингапуре.