Получение лицензии форекс брокера в Сингапуре

Сингапур является третьим по величине валютным центром в мире и крупнейшим в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Ежедневно торговля на Forex в Сингапуре приносит более полтриллиона долларов США в иностранной валюте. Валютный сектор имеет решающее значение для репутации страны как крупного центра торговли и корпоративного казначейства в регионе. Неудивительно, что многие предприниматели желают зарегистрировать брокерскую компанию в Сингапуре.

В публикации представлено подробное руководство о том, как зарегистрировать торговый бизнес на рынке Форекс в Сингапуре и о требованиях лицензирования.

Почему Forex становится популярным в Сингапуре?

Оформление лицензии на Forex-деятельность в Сингапуре вызывает интерес у предпринимателей, планирующих заняться брокерским обслуживанием в азиатском регионе. Есть несколько причин, по которым Сингапур становится экономическим центром, популярным среди форекс-брокеров и трейдеров, которые стремятся инвестировать в экономику с потенциалом роста. Во-первых, Сингапур — одна из немногих стран, которая имеет кредитный рейтинг «А+++». Он присоединился к GFCI (Global Financial Centres Index в 2018 году).

Второй важный фактор — географическое положение Сингапура в регионе Азии-Тихоокеанского рынка, делающее его центром финансовых операций для многих стран региона. Это обеспечивает доступ к разнообразным инвестиционным возможностям и высокой ликвидности на рынке Forex.

Сингапур является экономическим центром со стабильной политической средой, сильной нормативно-правовой базой, которая защищает бизнес и потребителей. Сингапур имеет конкурентоспособную налоговую структуру с одной из самых низких ставок корпоративного налога в мире.

Получение брокерской лицензии в Сингапуре может предоставить выигрышную позицию ее держателю, поскольку быстро развивающиеся технологии и инфраструктура привели к тому, что это государство считается наиболее «технологически развитым». Обширный спектр образовательных ресурсов и экспертных знаний в области финансовых рынков в этом регионе также способствует росту интереса к регистрации брокерских компаний в Сингапуре.

Правовое регулирование брокерской деятельности в Сингапуре

Финансовое регулирование — это форма регулирования или надзора, которая предъявляет к финансовым учреждениям определенные требования, ограничения и рекомендации. Регулирование брокерской деятельности в Сингапуре относится к правилам и законам, которым должны следовать фирмы, работающие в индустрии Forex. Целью регулирования является защита от нераскрытых финансовых рисков и мошенничества. Соответственно, чтобы стать посредниками на ведущем мировом финансовом рынке, предприятиям необходимо получить лицензию на форекс в Сингапуре.

Валютное управление Сингапура (MAS) является государственным агентством, ответственным за регулирование деятельности форекс брокеров. MAS также выступает в роли Центрального банка и финансового регулятора для всех финансовых компаний, которые в настоящее время работают за пределами Сингапура.

Участие MAS в Азиатско-Тихоокеанской группе по борьбе с отмыванием денег (APML) играет ключевую роль в подтверждении приверженности этого регулятора международным протоколам по пресечению легализации незаконных денег (AML) и противодействию незаконной финансовой практике (CFT). Эта позиция является неотъемлемой частью стратегии укрепления статуса Сингапура как важного мирового финансового центра.

MAS сотрудничает с международными организациями и регулирующими органами, обмениваясь знаниями и опытом в разработке эффективных мер по борьбе с финансовыми преступлениями, в том числе касаемо регулирования форекс деятельности в Сингапуре. Это содействует установлению глобальных стандартов безопасности и прозрачности в финансовом секторе, что способствует укреплению доверия к международным финансовым операциям, осуществляемым через Сингапур.

MAS регулирует торговлю на рынке Форекс и устанавливает стандарты, которым должны соответствовать все брокеры, находящиеся под их юрисдикцией. Эти стандарты включают регистрацию и получение сингапурской лицензии Forex в соответствии с Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA), прохождение регулярных проверок, информирование клиентов об определенных изменениях в услугах и др.

Отметим, что действие Закона о ценных бумагах и фьючерсах направлено на создание безопасной финансовой системы Сингапура, гарантируя соблюдение прав всех участников и способствуя укреплению репутации страны на мировой финансовой арене. Лицензированные форекс-брокеры в Сингапуре проходят регулярные аудиты, чтобы гарантировать их соответствие отраслевым стандартам.

Форекс лицензия в Сингапуре — на какие сферы деятельности распространяется?

Сфера брокерско-дилерской деятельности может включать:

• Приобретение, продажу, подписку или андеррайтинг продуктов рынков капитала от имени любого лица.
• Побуждение любого лица приобретать, продавать, подписываться на продукты рынков капитала.
• Предоставление финансирования другому лицу для покупки или подписки на продукты рынков капитала.
• Оказание услуг по хранению ценных бумаг.

Продукты рынков капитала включают ценные бумаги, паи в схемах коллективного инвестирования (CIS), внебиржевые производные инструменты (OTC), производные финансовые инструменты, торгуемые на бирже, и спотовую валюту для целей торговли иностранной валютой с использованием заемных средств. Например, если компания намеревается покупать и продавать ценные бумаги или контракты с производными финансовыми инструментами от имени инвесторов, и ведение этой деятельности осуществляется системно, многократно и непрерывно, эта компания, вероятно, будет рассматриваться как брокер-дилер и ей потребуется лицензия на осуществление брокерской деятельности в Сингапуре.

Есть 2 способа начать брокерскую деятельность в Сингапуре:

1. Через покупку уже зарегистрированной сингапурской компании с лицензией.
2. Через создание сингапурской компании с нуля и получение лицензии форекс в Сингапуре.

Сингапурская лицензия Capital Markets Services — процедура получения

Регистрация компании под форекс деятельность в Сингапуре включает несколько шагов. Для начала необходимо зарегистрировать юрлицо в Управлении по бухгалтерскому учету и корпоративному регулированию (ACRA). Это национальный регулятор деятельности хозяйствующих субъектов. Процесс включает подачу заявки вместе с необходимыми документами и внесение платы за регистрацию.

Далее необходимо открыть счет в сингапурском банке для бизнеса. Еще одно из главных требований, применимых к каждому брокеру в ходе получения сингапурской лицензии брокерской компании — наличие счета для клиентов, отдельного от счета самой компании. Это требование имеет критическое значение в контексте финансовой безопасности клиентов и предотвращения возможных конфликтов интересов. Отдельный счет для клиентов обеспечивает четкое разделение средств, принадлежащих клиентам, и средств, принадлежащих самой компании. Это означает, что деньги клиентов не могут быть использованы для целей, не связанных с их инвестиционными интересами, такими как операционные расходы компании или ее собственные инвестиционные стратегии.

В Законе о ценных бумагах и фьючерсах четко прописаны требования и последовательность действий для получения сингапурской лицензии на предоставление услуг на рынках капитала (CMS Licence). Ключевым в процедуре является обоснование способности компании соблюдать строгие стандарты по управлению рисками, корпоративной политике и защите интересов клиентов, предусмотренные SFA.

Другие обязательные требования, применимые к заявителям на получение форекс лицензии в Сингапуре:

• Заявитель должен иметь соответствующую репутацию и опыт в аналогичной или схожей сфере не менее 5 лет.
• Заявитель, учредители, руководящий состав, сотрудники компании с лицензией форекс брокера в Сингапуре должны отвечать критериям благонадежности, установленным MAS.
• Совет директоров и старший менеджмент сингапурской брокерской компании должны соблюдать высокие стандарты и практику корпоративного управления.
• Совет директоров должен состоять минимум из двух (2) членов, один из которых должен быть резидентом Сингапура (может быть гражданин Сингапура, постоянный житель или лицо, имеющее разрешение на работу).
• Главный управляющий (CEO) должен быть резидентом Сингапура.
• Для назначения CEO и директоров необходимо получить предварительное одобрение MAS.
• Брокерская лицензия в Сингапуре может быть получена только после предоставления тщательно проработанного бизнес-плана.
• Компания должна разработать внутреннюю политику по соблюдению соответствия законодательству (комплаенс).

Чтобы получить лицензию форекс брокера в Сингапуре, брокер должен подтвердить, что у него достаточно капитала для покрытия потенциальных убытков и предотвращения банкротства. Минимальный начальный капитал зависит от вида деятельности и составляет от 50 тыс. до 5 млн сингапурских долларов. Брокеры должны предоставлять MAS регулярные аудиторские отчеты, чтобы доказать, что они соблюдают эти требования, в противном случае они столкнутся с дисциплинарными мерами со стороны регулятора.

На рассмотрение и обработку заявки на лицензию форекс дилера в Сингапуре потребуется не более 4 месяцев, если заявитель полностью соответствует критериям приемлемости, а заявка является полной. В более сложных случаях, когда информация оценивается как неполная или неточная, MAS потребуется больше времени для рассмотрения заявки.

CMS Licence в Сингапуре действительна в течение трех (3) лет и должна быть продлена до истечения срока ее действия. MAS имеет право отозвать или приостановить действие лицензии, если ее держатель не соблюдает законодательно установленные правила и положения. Лица, осуществляющие регулируемую деятельность от имени лицензиатов CMS или освобожденных от налогов субъектов CMS (например, банков), должны быть назначены в качестве представителей.

Capital Markets Service License Singapore — требования к документам

Процесс открытия бизнеса по торговле на Форекс в Сингапуре требует подачи ряда документов. Во-первых, необходимо предоставить бизнес-план. В нем должна быть описана бизнес-модель, целевой рынок и финансовые прогнозы. MAS использует этот документ для оценки жизнеспособности бизнеса и наличия у заявителей необходимых знаний и опыта для ведения бизнеса по торговле на рынке Форекс.

Во-вторых, должна быть подана прогнозируемая финансовая отчетность, подготовленная квалифицированным бухгалтером. Эта отчетность должна включать балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств. Еще ряд документов, которые нужно предоставить, — подтверждение профессиональной квалификации и опыта руководящих лиц компании. Это могут быть академические сертификаты, свидетельства о профессиональном членстве и др.

Forex лицензия в Сингапуре — финансовые требования

Чтобы получить лицензию брокерской компании в Сингапуре, необходимо соответствовать определенным финансовым требованиям, которые устанавливаются регулирующим органом.

Размер ежегодной платы для держателей лицензий Capital Markets Services в Сингапуре варьируется от 2000 до 8000 долларов США в зависимости от типа предлагаемых продуктов и принадлежности лицензиата к утвержденной бирже или клиринговой палате.

Лицензия брокера в Сингапуре: какие исключения лицензирования доступны?

Для различных регулируемых видов деятельности доступны разные исключения. Примеры исключений:

• Если компания имеет дело с облигациями с аккредитованными инвесторами, опытными инвесторами или институциональными инвесторами.
• Если компания торгует за свой собственный счет или за счет связанной корпорации (например, коммерческая торговля) с регулируемыми финансовыми учреждениями или через них.
• Если основной бизнес компании заключается в управлении фондами и она имеет лицензию CMS в Сингапуре на управление фондами, предоставление кастодиальных услуг или финансирование продуктов.
• Если компания уже имеет лицензию MAS как банк, торговый банк, финансовая или страховая компания. Компания должна будет соблюдать требования уведомления представителя и делового поведения в соответствии с SFA. Компания должна уведомить MAS, отправив Форму 26 в течение 14 дней до начала регулируемой деятельности в соответствии с SFA.

Брокеры Forex, одобренные MAS, обязаны рассматривать жалобы клиентов

Если Вы хотите получить лицензию на осуществление брокерской деятельности в Сингапуре, обратите внимание, что закон обязует таких лиц рассматривать жалобы клиентов. Жалобы на провайдера нужно, в первую очередь, отправлять на его же адрес в качестве первой инстанции, предпочтительно в письменном виде. Если достичь удовлетворительного решения не удается, есть возможность связаться с Центром разрешения споров в финансовой отрасли (FIDReC), при условии, что это будет сделано на протяжении 6 месяцев с момента последнего обращения к поставщику услуг.

Как облагается налогом торговля на рынке Форекс в Сингапуре?

Налоговое управление Сингапура (IRAS) определяет четкие рекомендации по налогообложению прибыли, связанной с иностранной валютой. Налогообложению подлежит только прибыль, полученная в качестве основного источника дохода. Для трейдеров, получающих прибыль на рынке Форекс как вторичный доход, доступно освобождение от налогов на такие доходы.

Непрофессиональные трейдеры не несут ответственности за подоходный налог или налог на прирост капитала со своей прибыли от торговли на рынке Форекс. Профессиональные трейдеры, чей основной доход поступает от торговли на рынке Форекс, могут облагаться прогрессивным налогом, ставка которого может достигать 22%.

Заключение

Лица, которые планируют осуществлять деятельность на национальном рынке Форекс, должны получить Forex лицензию в Сингапуре. Сингапур обеспечивает благоприятную среду для развития бизнеса как опытным трейдерам, так и новым игрокам рынка.