Регистрация криптообменника в США – это возможность начать бизнес в перспективном и развивающемся секторе экономики. Онлайн-сервис обмена цифровых валют – это электронная версия обменника, в котором транзакции могут осуществляться не только с традиционными валютами, такими как USD или EURO, но и с виртуальными активами (например, с Биткоином).
Реальные деньги (также известные как фиатные) могут использоваться в операциях, осуществляемых на криптоплатформах, в качестве оплаты за виртуальные деньги. Это означает, что владельцы биткоина (или другой криптовалюты) могут продать его на онлайн-сервисе обмена цифровых валют и получить на счет USD.
На данный момент финтех-индустрия стремительно развивается, поэтому учреждение криптобиржи в США или Европе может быть выгодным решением. Однако важно отметить, что регулирующие органы большинства стран совершенствуют и обновляют законодательные нормы, регулирующие криптодеятельность. Это связано с тем, что операции с криптовалютами обычно подразумевают высокий уровень конфиденциальности и в некоторых случаях анонимность участников транзакций. Особое внимание уделяется положениям, которые направлены на соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности. Поэтому предпринимателям, которые планируют начать бизнес, связанный с обменом криптоактивов, следует учитывать законодательные нормы выбранной юрисдикции, поскольку не все страны готовы предоставить лицензии на данный вид деятельности.
Регулирование криптодеятельности в США
Тем, кто выбирает юрисдикцию для того чтобы учредить предпринимательскую деятельность в сфере виртуального обмена валют, стоит обратить внимание на Соединенные Штаты Америки. Государство известно благоприятными условиями для запуска стартапов, поэтому вы можете зарегистрировать обмен криптовалют в США.
В большинстве штатов для осуществления деятельности, связанной с криптовалютами, в т.ч. для обменных операций вам понадобится соответствующая лицензия. Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) является государственным регулирующим органом, который отвечает за оформление финансовых лицензий в США. В соответствии с действующим законодательством компании, предоставляющие услуги криптообмена, подпадают должны зарегистрироваться, получить статус поставщика финуслуг в Штатах и лицензию под названием Money Transmitter License.
Получение Money transmitter license в США распространяется на:
- предоставление услуг, связанных с денежными переводами;
- дилерская деятельность с иностранной валютой;
- осуществление денежных почтовых переводов;
- обмен валюты на сумму, превышающую 1000 USD;
- эмитентов и продавцов дорожных чеков и т.д.
Предпринимателям, которые заинтересованы в регистрации криптокомпании в США, необходимо учитывать, что законодательство в каждом штате регламентирует разные требования к таким фирмам. Если вы хотите осуществлять свою деятельность на территории всей страны, нужно оформить лицензии во всех штатах и административных территориях. Государственный сбор за получение финансовой лицензий в США составит 176 226 USD. Также необходимо внести государственные платежи в размере 136 855 USD. В эти тарифы не включены юридические услуги.
Если вы хотите открыть обмен криптовалют в США, но вести бизнес за пределами государства, нужно пройти процедуру лицензирования только в одном штате. Лицензия необходима для того чтобы открыть счет на компанию в США.
Мы предлагаем рассмотреть штаты с самыми низкими налоговыми ставками, так как налогообложение – один из ведущих критериев выбора юрисдикции. Ниже представлена расширенная информация о том, какой уставной капитал нужен в конкретном штате. Также вы можете узнать о необходимой сумме подтвержденного минимального капитала для бизнеса в США (должен быть на личном или корпоративном счете бенефициара(ов), выписку из которого нужно предоставить).
Обратите внимание, что в некоторых штатах не предусмотрена возможность получения Money transmitter license.
Государственные сборы США:
|
Штат |
Минимальный капитал |
Минимальный капитал для развития бизнеса |
Государственные сборы |
|
Алабама |
$10,000 |
$5,000 |
$250 |
|
Аляска |
$25,000 |
$ 25,000 |
$500 |
|
Аризона |
$25,000 |
$100,000 |
$1,500 |
|
Арканзас |
$50,000 |
$250,000 |
$1,500 |
|
Калифорния |
$250,000 |
Альтернативный минимальный капитал |
$5,000 |
|
Колорадо |
$250,000 |
$50,000 |
$7,500 |
|
Коннектикут |
$300,000 |
$500,000 |
$2,500 |
|
Делавэр |
$25,000 |
$100,000 |
$230 |
|
Вашингтон ДС |
$50,000 |
$100,000 |
$500 |
|
Флорида |
$50,000 |
$100,000 |
$375 |
|
Джорджия |
$50,000 |
Нет требований |
$2,000 |
|
Гавайи |
$1,000 |
$1,000 |
$2,000 |
|
Айдахо |
$10,000 |
$50,000 |
$100 |
|
Иллинойс |
$100,000 |
$35,000 |
$100 |
|
Индиана |
от $10,000 до $300,000 |
$100,000 |
$1,000 |
|
Айова |
$50,000 |
$100,000 |
$1,000 |
|
Канзас |
$200,000 |
$250,000 |
Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке |
|
Кентукки |
$500,000 |
$500,000 |
$500 |
|
Луизиана |
$25,000 |
$100,000 |
$3,000 |
|
Мэн |
$100,000 |
$100,000 |
$500 |
|
Мэриленд |
$150,000 |
$150,000 |
$1,000 |
|
Массачусетс |
$50,000 |
Нет требований |
Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке |
|
Мичиган |
$500,000 |
$100,000 |
$600 |
|
Миннесота |
$25,000 |
$25,000 |
$4,000 |
|
Миссисипи |
$25,000 |
$25,000 |
$50 |
|
Миссури |
$100,000 |
Нет требований |
$50 |
|
Монтана |
Не регулируется |
||
|
Небраска |
$100,000 |
$50,000 |
$1,000 |
|
Невада |
$10,000 |
$100,000 |
$375 |
|
Нью-Гемпшир |
$100,000 |
$100,000,000 |
$500 |
|
Нью-Джерси |
$100,000 |
$100,000 |
$700 |
|
Нью-Мехико |
$10,000 |
$100,000 |
$150 |
|
Нью-Йорк |
$500,000 |
Нет требований |
$3,000 |
|
Северная Каролина |
$150,000 |
$100,000 |
$500 |
|
Северная Дакота |
$150,000 |
$100,000 |
$450 |
|
Огайо |
$300,000 |
$500,000 |
Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке |
|
Оклахома |
$50,000 |
$275,000 |
$3,000 |
|
Орегон |
$25,000 |
$100,000 |
$1,000 |
|
Пенсильвания |
$100,000,000 |
$500,000 |
$1,000 |
|
Род-Айленд |
$50,000 |
$50,000 |
$180 |
|
Южная Каролина |
Не регулируется |
||
|
Южная Дакота |
$100,000 |
$100,000 |
$1,000 |
|
Теннесси |
$50,000 |
$100,000 |
$250 |
|
Техас |
$300,000 |
$100,000 |
$2,500 |
|
Юта |
$50,000 |
$100,000,000 |
$100 |
|
Вермонт |
$100,000 |
$100,000 |
$1,000 |
|
Вирджиния |
$25,000 |
$200,000 |
$1,000 |
|
Вашингтон |
$10,000 |
$10,000 |
$1,000 |
|
Западная Вирджиния |
$300,000 |
$50,000 |
$1,000 |
|
Висконсин |
$10,000 |
Нет требований |
$300 |
|
Вайоминг |
$10,000 |
$25,000 |
$1,500 |
Оформление Money transmitter license в США: Услуги TKDeal
Если вы решили начать криптобизнес в Соединенных Штатах Америки, то за дополнительной информацией можете обратиться к опытным специалистам нашей компании.
TKDeal предоставляет комплекс консультационных услуг по вопросам оформления необходимых документов для получения лицензии в США. Также мы предлагаем сопровождение в оформлении лицензии и открытии счета в американском банке. Чтобы записаться на индивидуальную консультацию, заполните специальную форму ниже.