Регистрация криптообменника в США – это возможность начать бизнес в перспективном и развивающемся секторе экономики. Онлайн-сервис обмена цифровых валют – это электронная версия обменника, в котором транзакции могут осуществляться не только с традиционными валютами, такими как USD или EURO, но и с виртуальными активами (например, с Биткоином).

Реальные деньги (также известные как фиатные) могут использоваться в операциях, осуществляемых на криптоплатформах, в качестве оплаты за виртуальные деньги. Это означает, что владельцы биткоина (или другой криптовалюты) могут продать его на онлайн-сервисе обмена цифровых валют и получить на счет USD.

На данный момент финтех-индустрия стремительно развивается, поэтому учреждение криптобиржи в США или Европе может быть выгодным решением. Однако важно отметить, что регулирующие органы большинства стран совершенствуют и обновляют законодательные нормы, регулирующие криптодеятельность. Это связано с тем, что операции с криптовалютами обычно подразумевают высокий уровень конфиденциальности и в некоторых случаях анонимность участников транзакций. Особое внимание уделяется положениям, которые направлены на соблюдение правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием преступной деятельности. Поэтому предпринимателям, которые планируют начать бизнес, связанный с обменом криптоактивов, следует учитывать законодательные нормы выбранной юрисдикции, поскольку не все страны готовы предоставить лицензии на данный вид деятельности.

Регулирование криптодеятельности в США

Тем, кто выбирает юрисдикцию для того чтобы учредить предпринимательскую деятельность в сфере виртуального обмена валют, стоит обратить внимание на Соединенные Штаты Америки. Государство известно благоприятными условиями для запуска стартапов, поэтому вы можете зарегистрировать обмен криптовалют в США.

В большинстве штатов для осуществления деятельности, связанной с криптовалютами, в т.ч. для обменных операций вам понадобится соответствующая лицензия. Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) является государственным регулирующим органом, который отвечает за оформление финансовых лицензий в США. В соответствии с действующим законодательством компании, предоставляющие услуги криптообмена, подпадают должны зарегистрироваться, получить статус поставщика финуслуг в Штатах и лицензию под названием Money Transmitter License.

Получение Money transmitter license в США распространяется на:

  1. предоставление услуг, связанных с денежными переводами;
  2. дилерская деятельность с иностранной валютой;
  3. осуществление денежных почтовых переводов;
  4. обмен валюты на сумму, превышающую 1000 USD;
  5. эмитентов и продавцов дорожных чеков и т.д.

Предпринимателям, которые заинтересованы в регистрации криптокомпании в США, необходимо учитывать, что законодательство в каждом штате регламентирует разные требования к таким фирмам. Если вы хотите осуществлять свою деятельность на территории всей страны, нужно оформить лицензии во всех штатах и административных территориях. Государственный сбор за получение финансовой лицензий в США составит 176 226 USD. Также необходимо внести государственные платежи в размере 136 855 USD. В эти тарифы не включены юридические услуги.

Если вы хотите открыть обмен криптовалют в США, но вести бизнес за пределами государства, нужно пройти процедуру лицензирования только в одном штате. Лицензия необходима для того чтобы открыть счет на компанию в США.

Мы предлагаем рассмотреть штаты с самыми низкими налоговыми ставками, так как налогообложение – один из ведущих критериев выбора юрисдикции. Ниже представлена расширенная информация о том, какой уставной капитал нужен в конкретном штате. Также вы можете узнать о необходимой сумме подтвержденного минимального капитала для бизнеса в США (должен быть на личном или корпоративном счете бенефициара(ов), выписку из которого нужно предоставить).

Обратите внимание, что в некоторых штатах не предусмотрена возможность получения Money transmitter license.

Государственные сборы США:

Штат

Минимальный капитал

Минимальный капитал для развития бизнеса

Государственные сборы

Алабама

$10,000

$5,000

$250

Аляска

$25,000

$ 25,000

$500

Аризона

$25,000

$100,000

$1,500

Арканзас

$50,000

$250,000

$1,500

Калифорния

$250,000

Альтернативный минимальный капитал

$5,000

Колорадо

$250,000

$50,000

$7,500

Коннектикут

$300,000

$500,000

$2,500

Делавэр

$25,000

$100,000

$230

Вашингтон ДС

$50,000

$100,000

$500

Флорида

$50,000

$100,000

$375

Джорджия

$50,000

Нет требований

$2,000

Гавайи

$1,000

$1,000

$2,000

Айдахо

$10,000

$50,000

$100

Иллинойс

$100,000

$35,000

$100

Индиана

от $10,000 до $300,000

$100,000

$1,000

Айова

$50,000

$100,000

$1,000

Канзас

$200,000

$250,000

Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке

Кентукки

$500,000

$500,000

$500

Луизиана

$25,000

$100,000

$3,000

Мэн

$100,000

$100,000

$500

Мэриленд

$150,000

$150,000

$1,000

Массачусетс

$50,000

Нет требований

Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке

Мичиган

$500,000

$100,000

$600

Миннесота

$25,000

$25,000

$4,000

Миссисипи

$25,000

$25,000

$50

Миссури

$100,000

Нет требований

$50

Монтана

Не регулируется

Небраска

$100,000

$50,000

$1,000

Невада

$10,000

$100,000

$375

Нью-Гемпшир

$100,000

$100,000,000

$500

Нью-Джерси

$100,000

$100,000

$700

Нью-Мехико

$10,000

$100,000

$150

Нью-Йорк

$500,000

Нет требований

$3,000

Северная Каролина

$150,000

$100,000

$500

Северная Дакота

$150,000

$100,000

$450

Огайо

$300,000

$500,000

Размер устанавливается регулятором в индивидуальном порядке

Оклахома

$50,000

$275,000

$3,000

Орегон

$25,000

$100,000

$1,000

Пенсильвания

$100,000,000

$500,000

$1,000

Род-Айленд

$50,000

$50,000

$180

Южная Каролина

Не регулируется

Южная Дакота

$100,000

$100,000

$1,000

Теннесси

$50,000

$100,000

$250

Техас

$300,000

$100,000

$2,500

Юта

$50,000

$100,000,000

$100

Вермонт

$100,000

$100,000

$1,000

Вирджиния

$25,000

$200,000

$1,000

Вашингтон

$10,000

$10,000

$1,000

Западная Вирджиния

$300,000

$50,000

$1,000

Висконсин

$10,000

Нет требований

$300

Вайоминг

$10,000

$25,000

$1,500

Оформление Money transmitter license в США: Услуги TKDeal

Если вы решили начать криптобизнес в Соединенных Штатах Америки, то за дополнительной информацией можете обратиться к опытным специалистам нашей компании.

TKDeal предоставляет комплекс консультационных услуг по вопросам оформления необходимых документов для получения лицензии в США. Также мы предлагаем сопровождение в оформлении лицензии и открытии счета в американском банке. Чтобы записаться на индивидуальную консультацию, заполните специальную форму ниже.