Получение лицензии MSB в Соединенных Штатах Америки – необходимая процедура для ведения финансовой деятельности на крупнейшем рынке денежных услуг в мире. Главным регулятором выступает Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Но стоит учитывать то, что в каждом штате есть свои требования для получения лицензии MSB в США. Далее мы опишем некоторые нюансы регулирования в каждом штате, где можно получить лицензию Money Service Business в Америке.

Получение лицензии на перевод денежных средств (MSB) в Штатах

Предприятия и физические лица, занимающиеся переводом или конверсией денежных средств, должны подать заявку на получение лицензии MSB в Соединенных Штатах Америки. Ниже вы найдете основные положения регулирования финансовой деятельности в США для каждого штата:

Получение лицензии лицензии MSB в штате Айдахо

Финансовые компании должны подавать заявления на получение лицензии Money Service Business в Айдахо в Департамент финансов. Заявление требует предоставления подробной информации о бизнесе, владельцах, финансах, а также о местах, где будет осуществляться предпринимательская деятельность. Расследование после подачи заявки является частью процесса лицензирования, как и сбор в размере 100 USD. Поставщики денежных услуг в этом штате должны иметь минимальную чистую стоимость активов в размере 50 000 USD и гарантийный залог в размере не менее 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Айова

Лица, которые предоставляют услуги по денежным переводам в этой юрисдикции, должны подать всю необходимую документацию в местный Отдел банковского дела. В заявлении на получение лицензии Money Service Business в Айове нужно указать подробную информацию о:

  1. владельце, акционерах или директорах бизнеса;
  2. местонахождении бизнеса и сфере деятельности.

При подаче заявления следует пройти проверку, которую проводит регулятор, а также уплатить лицензионный сбор в размере 1000 USD. Чистая стоимость активов должна быть не менее 100 000 USD, а гарантийный залог – от 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Алабама

Предприятия, работающие в качестве поставщиков денежных переводов, обязаны подавать заявление в местную Комиссию по ценным бумагам для того чтобы получить лицензию MSB в штате Алабама. При этом необходимо предоставить подробную информацию о владельце бизнеса, каждом участнике компании и директорах.

Также для получения лицензии Money Service Business в Алабаме нужно внести регистрационный сбор в размере 250 USD. При подаче заявки фирмы проходят проверку со стороны регулятора.

Получение лицензии MSB в штате Аляска

Поставщики денежных переводов обязаны предоставлять информацию о получении Money Service Business на Аляске в государственный Департамент торговли, общественного и экономического развития. В заявке обычно содержатся личные и финансовые данных владельца и любых акционеров компании. Как и в других штатах, при подаче заявления необходимо пройти проверку, а также внести минимальный капитал в размере от 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Аризона

Если вы хотите стать поставщиком денежных переводов и получить лицензию Money Service Business в Аризоне, нужно подать заявление в Департамент Финансовых Учреждений (Department of Financial Institutions). В заявке необходимо указать подробную информацию о структуре бизнеса и предпринимательской деятельности, а также личные и финансовые данные владельца. Для получения платежной лицензии в штате Аризона обязательно следует уплатить лицензионный сбор в размере 1 500 USD. Минимальная стоимость чистых активов должна составлять 100 000 USD. Лицензиаты должны иметь гарантийный залог в размере не менее 25 000 USD.

Получение лицензии в штате Арканзас

Заявители, желающие получить лицензию в Money Service Business в Арканзасе, направляют заявление в местный Департамент ценных бумаг. Информация в заявке включает в себя данные о:

  1. местонахождении бизнеса;
  2. сфере деятельности;
  3. владельце и акционерах.

Требуется также проверка бизнеса и уплата лицензионного сбора в размере 1 500 USD. Кроме того нужна минимальная чистая стоимость активов в размере 250 000 USD и гарантийный залог не менее 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Вайоминг

Для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Вайоминге, поставщики финансовых услуг подают заявления в надзорные органы, которые отвечают за банковский сектор. Заявители сообщают подробности о бизнесе, его структуре и владельце. Потом регуляторы, ответственные за выдачу разрешений, проводят проверку. Сбор составляет 1 500 USD, а минимальная стоимость чистых активов – 25 000 USD. Также требуется гарантийный залог в размере не менее 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Вашингтон

Компании, желающие получить лицензию Money Service Business в Вашингтоне, представляют всю необходимую документацию в Отдел финансовых учреждений (Division of Financial Institutions). Заявители проходят процедуру расследования и проверки данных, а также предоставляют подробную информацию о бизнесе и акционерах. Лицензионный сбор – 1 000 USD, а минимальное требование к чистой стоимости составляет 10 000 USD на каждую переводимую сумму в 1 000 000 USD. Гарантийный залог вносится в размере не менее 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Вермонт

Департамент финансового регулирования выступает в качестве регулирующего органа, который выдает разрешение на предоставление финансовых услуг в Вермонте. Претенденты подают заявление на получение лицензии Money Service Business в штате Вермонт, и далее подвергаются проверкам со стороны регулятора. В своем заявлении они подробно описывают место ведения бизнеса, виды деятельности, предоставляют финансовые документы, а также информацию о владельцах компании. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD. Необходимо соблюдать требование к размеру чистых активов (100 000 USD) и иметь гарантийный залог в размере не менее 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Виргиния

Комиссия штата по корпорациям рассматривает заявление от тех, кто хочет получить лицензию Money Service Business в Вирджинии. Заявители предоставляют подробную информацию о владельцах и акционерах, финансовую историю, а также подтверждение местонахождения компании. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD, а чистые активы должны быть не менее 200 000 USD. Поставщикам денежных переводов в штате Виргиния также следует иметь гарантийный залог в размере 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Висконсин

Департамент финансовых учреждений принимает заявки от желающих получить лицензию на денежные переводы в Висконсине. Перечень необходимой документации такой же, как и для вышеописанных штатов. Одним из главных требований является уплата обязательной пошлины в размере 300 USD, а гарантийный залог должен составлять не менее 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Гавайи

Министерство потребительских и деловых услуг занимается выдачей разрешений на перевод денежных средств (MSB) в штате Гавайи. Предприниматели обязаны предоставить подробную информацию о владельцах компании, о местонахождении бизнеса, регистрации, деловых и личных финансах, а также подать заявку на проверку анкетных данных. После подачи заявления на получение лицензии Money Service Business на Гавайях заявители должны заплатить лицензионный сбор в размере 2 000 USD. Чистые активы должны составлять 1 000 USD. Кроме того, требуется гарантийный взнос от 1 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Делавэр

Генеральное управление банками принимает заявки для получения лицензии на перевод денежных средств (MSB) в Делавэре. В заявлении раскрываются данные о наименовании и адресе предприятия, его владельцах, а также указывается информация о регистрации. Заявители должны заплатить лицензионный сбор (230 USD). Поставщикам денежных переводов нужно иметь чистые активы в размере не менее 100 000 USD и гарантийный взнос от 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Джорджия

Поставщики денежных переводов подают свои заявки на получение лицензии Money Service Business в Джорджии в Департамент банковского дела и финансов. В заявлении нужно предоставить информацию о местонахождении и деятельности предприятия, финансовую документацию, а также сведения о владельцах и директорах. В дополнение требуется уплата лицензионного сбора в размере 2 000 USD и 2 250 USD за проведение регулятором проверки данных. Заявители в штате Джорджия должны иметь минимальный гарантийный взнос в размере 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Западная Виргиния

Желающие получить лицензию Money Service Business в Западной Вирджинии представляют необходимую документацию в Отдел финансовых учреждений (Division of Financial Institutions). Заявители подают данные о компании, ее местонахождении и деятельности, а также проходят соответствующую проверку. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD, а минимальная сумма чистых активов – 50 000 USD. Гарантийный взнос – 300 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Иллинойс

Заявители предоставляют информацию на получение лицензии Money Service Business в Иллинойсе в местный департамент финансового и профессионального регулирования. Документы для получения лицензии на перевод денежных средств в штате Иллинойс включают информацию о бизнесе, его владельце, деятельности и финансах. Далее необходимо оплатить лицензионный сбор в размере 100 USD за подачу заявления. Сумма чистых активов должна составлять 35 000 USD, а гарантийного взноса – не менее 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Индиана

В этой юрисдикции запросы направляются в Департамент финансовых учреждений. Для того чтобы получить лицензию на перевод денег в Индиане требуется информация о владельцах и директорах предприятия. Также заявка должна включать сведения о:

  1. финансовых деталях;
  2. адресе и местонахождении предприятия.

Расследование со стороны регулятора является частью процесса лицензирования. За подачу заявки уплачивается сбор в размере 1 000 USD. Минимальный уставной капитал составляет 100 000 USD, а гарантийный залог – 10 000 USD до 300 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Калифорния

Поставщики денежных услуг, желающие получить лицензию Money Service Business в Калифорнии, должны обращаться в местный департамент бизнес-надзора (California Department of Business Oversight). Для этого необходимо указать личные данные владельцев бизнеса и акционеров, предоставить документы на компанию, подготовить информацию о планируемой деятельности. Далее нужно уплатить лицензионный сбор (5 000 USD). Поставщики денежных услуг в Калифорнии должны иметь гарантийный залог в размере не менее 250 000 USD, а также капитал, размер которого варьируется в зависимости от объема осуществляемой деятельности.

Получение лицензии MSB в штате Канзас

Предприятия, осуществляющие деятельность в Канзасе в качестве поставщиков денежных услуг, подают запросы на получение лицензии Money Service Business в Канзасе в Офис Уполномоченного Госбанка. Заявление требует предоставления подробной информации о предприятии и его владельце. Лицензионный сбор определяется Комиссаром. Кроме того, требуется минимальный капитал (250 000 USD) и гарантийный взнос в размере 200 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Кентукки

Заявители подают документы на получение лицензии Money Service Business в Кентукки в Департамент Финансовых Организаций. Заявка включает в себя информацию о бизнесе и его владельцах, прошлые финансовые отчеты и информацию о местонахождении компании. После подачи запроса необходимо уплатить лицензионный сбор в размере 500 USD. Уставной капитал и гарантийный взнос составляет 500 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Колорадо

Заявители подают запросы на получение лицензии Money Service Business в Колорадо в Департамент регулирующих учреждений (Department of Regulatory Agencies). Требования, предъявляемые к заявке на лицензирование, включают:

  1. имя заявителя;
  2. информацию о бизнесе;
  3. сведения об уголовной и гражданской деятельности;
  4. описание предпринимательской деятельности;
  5. подробную финансовую документацию.

Новые лицензиаты должны пройти государственную экспертизу, а также лицензионный уплатить сбор в размере 7500 USD. Минимальный уставной капитал составляет 50 000 USD. У компаний также должен быть гарантийный взнос не менее 250 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Коннектикут

Получение лицензии Money Service Business в Коннектикуте происходит через Департамент банковского дела. Заявители предоставляют: информацию о владельцах бизнеса и его местонахождении, финансовые данные. Те, кто намерены вести финансовую деятельность на территории США, также подвергаются специальной проверке со стороны регулятора. После подачи заявки необходимо уплатить лицензионный сбор (2500 USD). Минимальная стоимость чистых активов составляет 500 000 USD, и требуется поручительство в размере не менее 300 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Луизиана

Требования, предъявляемые к получению лицензии Money Service Business в Луизиане, выдвигаются Управлением финансовых учреждений. Заявители предоставляют подробную информацию о бизнесе, его местонахождении, планируемой деятельности, а также о владельцах предприятия. Сбор за подачу заявки составляет 3000 USD, минимальный уставной капитал – 100 000 USD. Обратите внимание, что требуется гарантийный взнос в размере 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Массачусетс

Предприниматели, которые хотят получить лицензию Money Service Business в Массачусетсе, подают заявления в Отдел по делам потребителей и регулированию бизнеса. Заявители должны предоставить подробную информацию о бизнесе, подать финансовые отчеты, описать свою деятельность, а также пройти проверку, которую осуществляет регулятор. Взимается лицензионный сбор, который меняется каждый год. Также необходимо внести гарантийный залог в размере не менее 50 000 USD. В этом штате нет требований к минимальному капиталу.

Получение лицензии MSB в штате Миннесота

Заявление на получение лицензии Money Service Business в Миннесоте подается в Министерство торговли. Для этого должна быть предоставлена информация о владельцах бизнеса (в том числе об их криминальном прошлом) и подана финансовая документация. Лицензионный сбор составляет 4 000 USD. Поставщики денежных услуг должны иметь минимальный капитал 25 000 USD и поручительство в размере не менее 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Миссисипи

В этом штате лицензирование осуществляется Департаментом банковского дела и потребительских финансов. Претенденты, желающие получить лицензию Money Service Business в Миссисипи, предоставляют информацию о владельце и акционерах компании, местонахождении бизнеса, а также подают заявку на проверку анкетных данных. После подачи всей необходимой документации нужно заплатить лицензионный сбор в размере 50 USD. Минимальный уставной капитал и гарантийный залог составляет 25 000 USD каждый.

Получение лицензии MSB в штате Миссури

Финансовый отдел проверяет документы предпринимателей, желающих получить лицензию MSB в Миссури. Заявители должны предоставить информацию о владельце компании и ее участниках, а также данные о местонахождении бизнеса. Частью процесса является расследование, которое проводит надзорный орган. При этом поставщики денежных услуг должны заплатить лицензионный сбор в размере 50 USD и иметь гарантийный залог от 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Мичиган

Поставщики денежных услуг в этом штате подают заявления в Департамент по лицензированию и регулированию. Для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Мичигане требуется информация о компании и владельцах бизнеса, описание планируемых видов деятельности, а также подача финансовых отчетов. Предприниматели обязаны уплатить сбор в размере 600 USD. Минимальная чистая стоимость активов должна составлять 100 000 USD, при этом требуется гарантийный залог в размере не менее 500 000 USD.

В штате Монтана нельзя получить лицензию MSB.

Получение лицензии MSB в штате Мэн

Предприниматели, желающие получить лицензию Money Service Business в штате Мэн, подают лицензионный запрос в Департамент профессионального и финансового регулирования: Бюро защиты потребительских кредитов. В заявлении нужно предоставить информацию о:

  1. всех владельцах бизнеса;
  2. финансовом положении; а также
  3. бизнесе.

Лицензионный сбор составляет 500 USD. Поставщики денежных услуг должны внести минимальный уставной капитал и гарантийный залог в размере 100 000 USD каждый.

Получение лицензии MSB в штате Мэриленд

Претенденты на получение лицензии Money Service Business в Мэриленде подают документы в местный Департамент труда, лицензирования и регулирования. Предприятие должно предоставить подробную информацию о своем местонахождении, деятельности, финансах, а также владельцах или акционерах. После подачи заявки необходимо уплатить лицензионный сбор в размере 1000 USD. Как минимальный уставной капитал, так и гарантийный залог составляют 150 000 USD каждый.

Получение лицензии MSB в штате Небраска

В этой юрисдикции лицензией MSB занимается Департамент банковского дела и финансов. Заявители должны предоставить информацию о владельце, участниках бизнеса, его местонахождении, а также подать заявку на проведение расследования. После необходимо оплатить лицензионный сбор (1 000 USD), а минимальная чистая стоимость активов должна составлять 50 000 USD. Также требуется поручительство в размере не менее 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Невада

Поставщики денежных услуг в Неваде подают заявки в Департамент бизнеса и промышленности. Заявители должны предоставить информацию о бизнесе, гражданстве всех владельцев и акционеров, а также подать заявку на проверку анкетных данных и проведение расследования для того чтобы получить лицензию MSB в Неваде. Лицензионный сбор составляет 375 USD, а минимальный уставной капитал – 100 000 USD. Должно быть предоставлено поручительство на сумму не менее 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Нью-Гэмпшир

Обратите внимание, что предприниматели подают заявку на получение лицензии Money Service Business в Нью-Гэмпшире в банковский департамент. Детали заявки включают в себя информацию обо всех владельцах и членах бизнеса. Лицензионный сбор составляет 500 USD, а уставной капитал – 1 000 000 USD. Также необходимо иметь гарантийный взнос на сумму не менее 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Нью-Джерси

Департамент банковского дела и страхования рассматривает заявки от желающих получить лицензию Money Service Business в Нью-Джерси. Заявители предоставляют подробную информацию о бизнесе, владельцах компании и планируемой деятельности. Регулятор тщательно анализирует данные перед тем, как одобрить или отклонить запрос. Лицензионный сбор составляет 700 USD. Минимальный уставной капитал и гарантийный взнос должны быть по 100 000 USD каждый.

Получение лицензии MSB в штате Нью-Йорк

В этом штате предприниматели подают заявления в Департамент финансового обслуживания. Заявители предоставляют информацию о предприятии, его деятельности и владельцах для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Нью-Йорке. Лицензионный сбор составляет 3 000 USD. Хотя минимальный чистый капитал не указан, необходимо иметь гарантийный залог в размере не менее 500 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Нью-Мексико

Заявки на получение лицензии Money Service Business в Нью-Мексико подаются в Департамент регулирования и лицензирования. Поставщики финансовых услуг предоставляют информацию о бизнесе и его владельцах, финансовые отчеты, а также подают заявку на проведение расследования. Лицензионный сбор составляет 150 USD, а минимальный уставной капитал – 100 000 USD. Также необходимо внести гарантийный залог в размере 10 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Огайо

Поставщики денежных услуг передают информацию о своем намерении получить лицензию Money Service Business в Огайо в Министерство торговли. Процедура лицензирования включает в себя подачу необходимых документов, расследование и проверку криминального прошлого владельцев бизнеса. Заявители должны оплатить государственный сбор, а также иметь минимальный уставной капитал 500 000 USD и гарантийный залог в размере 300 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Оклахома

В Оклахоме желающие получить Money Service Business в Америке подают документы в банковский департамент. Для оформления запроса требуется информация о деятельности, местонахождении компании и ее владельцах. Лицензионный сбор составляет 3 000 USD, а минимальная чистая стоимость активов – 275 000 USD. Для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Оклахоме нужно иметь гарантийный залог в размере не менее 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Орегон

Предприниматели, которые намереваются получить Money Service Business в Орегоне, предоставляют информацию в Управление финансов и корпоративных ценных бумаг. Заявка требует проведения расследования, а также получения подробной информации о бизнесе, его владельцах и финансовой истории. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD, а минимальная чистая стоимость – 100 000 USD. Также необходимо наличие гарантийного залога в размере не менее 25 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Пенсильвания

Поставщики денежных переводов в этом штате подают лицензионные запросы в Департамент банковского дела и ценных бумаг. Для подачи заявления на получение лицензии Money Service Business в Пенсильвании требуется информация о каждом владельце бизнеса, местонахождении и деятельности предприятия. Далее регулятор проводит проверку документации. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD, а минимальная чистая стоимость активов – 500 000 USD. Также необходим гарантийный залог в размере не менее 1 000 000 USD.

Получение лицензии в MSB в штате Род-Айленд

Желающие получить лицензию Money Service Business в Род-Айленде подают заявки в Департамент регулирования предпринимательской деятельности. Требуется проведение расследования и снятие отпечатков пальцев владельцев компании, а также подробная информация о предприятии, его местонахождении и акционерах. Лицензионный сбор составляет 180 USD, а минимальная чистая стоимость должна быть не менее 50 000 USD. Также требуется гарантийный залог в размере 50 000 USD.

В Северной Каролине на данный момент не существует действующих правил или требований для получения лицензии MSB.

Получение лицензии MSB в штате Северная Дакота

В этой юрисдикции заявки на лицензирование подаются в Министерство труда и регулирования. Заявители предоставляют подробную информацию о бизнесе и его владельцах, местонахождении, а также подтверждение финансовой истории для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Северной Дакоте. Лицензионный сбор составляет 1 000 USD, а минимальный уставной капитал – 100 000 USD. Также требуется поручительство в размере не менее 100 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Теннесси

Департамент финансовых учреждений рассматривает заявки от желающих получить лицензию Money Service Business в Теннесси. Заявители должны предоставить информацию о бизнесе, в том числе о его владельцах и акционерах, финансовую документацию. Лицензионный сбор составляет 250 USD, а минимальный капитал – 100 000 USD. Также требуется гарантийный взнос в размере не менее 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Техас

Заявки от предпринимателей, которые намереваются получить лицензию MSB в Техасе, рассматриваются Департаментом банковского дела. Поставщики финуслуг предоставляют подробную информацию о бизнесе, его владельцах и акционерах, а также проходят проверку криминального прошлого. Лицензионный сбор составляет 2 500 USD, минимальный капитал – 100 000 USD; а гарантийный залог – не менее 300 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Флорида

Во Флориде заявки для получения разрешения на денежные переводы подаются в Управление финансового регулирования. Заявители должны предоставить документы на компанию, а также подробную информацию о владельцах и акционерах. Также нужно подать анкету для проверки и другие данные о деятельности предприятия. При подаче заявления требуется внесение лицензионного сбора в размере 375 USD. Заявители также должны иметь минимальный капитал в размере 100 000 USD и гарантийный взнос в размере 50 000 USD.

Получение лицензии MSB в штате Южная Дакота

В Южной Дакоте желающие получить лицензию MSB в Америке подают заявки на лицензирование в Министерство труда и регулирования. Заявители предоставляют подробную информацию о бизнесе и его владельцах, местонахождении и финансовой истории компании, а также подают запрос на проведение расследования. Для того чтобы получить лицензию Money Service Business в Южной Дакоте необходимо внести лицензионный сбор (1 000 USD) и минимальный капитал (100 000 USD). Также требуется гарантийный залог в размере не менее 100 000 USD.

В Южной Каролине на данный момент не существует действующих правил или требований для получения лицензии MSB.

Получение лицензии MSB в штате Юта

Поставщики денежных услуг в Юте подают заявки на лицензирование в Департамент финансовых учреждений. Заявители проходят проверку и предоставляют подробную информацию о бизнесе и деятельности компании. Лицензионный сбор составляет 100 USD, а минимальный капитал – 1 000 000 USD. Заявители также должны иметь гарантийный залог в размере не менее 50 000 USD.

Заключение

Каждый штат выдвигает свои требования в отношении информации, которая должна быть указана в заявке, минимального уставного капитала и суммы гарантийного залога. В стране есть три штата, в которых нельзя получить американскую лицензию MSB: Монтана, Северная Каролина и Южная Каролина. Для того чтобы узнать больше информации по данной теме вы можете обратиться к нам и заказать консультацию по получению лицензии MSB в Соединенных Штатах Америки.