Получение лицензии MSB в США – это возможность создания бизнеса в сфере финансовых услуг на территории Америки. В последние несколько лет предприниматели используют технологические достижения в области финансов для разработки и внедрения новых инструментов по переводу денег. Частные лица и предприятия, работающие в качестве посредников по переводу денежных средств на американском финансовом рынке, должны соблюдать федеральные правила и получить лицензию MSB в Америке. В этом материале мы проанализируем, как получить лицензию Money Service Business в Соединенных Штатах Америки.

Получение лицензии на перевод денежных средств (MSB) в Штатах: кому необходимо разрешение

Власти страны выдвинули свой собственный набор руководящих принципов, которым должны соответствовать посредники по переводу денежных средств, чтобы начать деятельность на американском финансовом рынке на законных основаниях. Вам необходимо получение финансовой лицензии в США, если вы предоставляете услуги по:

  • обработке денежных переводов;
  • выдаче дорожного чека (то есть, платежного документа, имеющего характеристики ценной бумаги);
  • обмену виртуальной валюты.

В большинстве штатов выполнение этих задач на общую сумму более 1 000 USD одним переводом означает, что вам необходимо получение лицензии MSB в Соединенных Штатах Америки для ведения своего бизнеса.

Требования для получения лицензии MSB в США

Одним из наиболее трудоемких аспектов получения лицензии Money Service Business в Америке является сбор документации, необходимой для подачи заявки. Несмотря на то, что государственные процедуры лицензирования отличаются в различных штатах, большинство заявок на получение лицензии на предоставление денежных переводов в США требуют от заявителя подачу пакета документов. Заявители должны предоставлять информацию о:

  • структуре своего бизнеса;
  • местонахождении компании;
  • владельцах бизнеса;
  • менеджменте.

Зная эти требования заранее, вы сможете ускорить процесс получения лицензии MSB в Америке. Каждый бизнес по предоставлению денежных услуг (MSB) должен зарегистрироваться в Департаменте Казначейства. Авторизация должна продлеваться каждые два года. Копия поданной формы и другие документы должны храниться в зарегистрированном офисе в Соединенных Штатах в течение пяти лет.

Требования к минимальному капиталу будут варьироваться от штата к штату. Как правило, для того чтобы получить американскую лицензию MSB минимально запрашиваемый капитал будет от 10 000 USD.

Заявители на получение лицензии MSB в Соединенных Штатах также должны пройти определенные этапы проверки. Требования по получению лицензии MSB в США могут варьируются. В основном необходимо пройти следующие стадии:

  • Расследование по заявлению на получение лицензии платежной системы в Штатах
    Государство предпринимает шаги для проверки и анализа финансовой составляющей бизнеса, опыта работы в отрасли. Также регулятор изучает информацию о должностных лицах и директорах компании.
  • Проверка бизнеса
    Власти имеют право проводить проверку бизнеса. Процесс экспертизы включает в себя такие же этапы, как:
    1. проверка при подаче заявления;
    2. рассмотрение подробной информации о деловых операциях, финансовом положении и характере бизнеса лицензиата.

Получение лицензии на предоставление финансовых услуг в США: федеральные правила

Помимо государственных требований, существуют также другие положения обязательные к выполнению для получения лицензии MSB в Штатах. В соответствии с федеральным законом, те, кто выступает в качестве поставщиков финансовых услуг, должны зарегистрироваться в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), а также иметь действующую программу по борьбе с отмыванием денег (программа AML). Необходимо также назначить ответственное лицо за соблюдение политики AML.

Лицензиаты также обязаны платить ежегодный сбор за продление своей лицензии. Этот сбор часто меньше, чем первоначальный лицензионный взнос, и в большинстве штатов составляет от 250 USD до 1 000 USD.

Заключение

Лицензия MSB в США будет выдаватьтся с согласия регулятора FinCEN. Но также стоит учитывать требования со стороны надзорного органа того штата, в котором вы планируете вести финансовую деятельность. Для работы с обменном криптовалюты также подходит получение лицензии Money Service Business в Америке. В этом материале мы кратко провели анализ того, кто подпадает под требования лицензирования. Для получения дополнительной информации, вы можете заказать консультацию по регулированию финансовой деятельности в США у наших профильных специалистов.