Получение EMI лицензии на Лабуане открывает возможности предоставления платежных услуг на федеральной территории Малайзии. Управление финансовых услуг (FSA) является ответственным надзорным органом за финансовыми и платежными предприятиями. В этом материале мы проанализируем особенности получения лицензии на электронные деньги на Лабуане, а также особенности регистрации платежного учреждения (PI) на Лабуане.

Регулирование платежной деятельности на Лабуане

Для того чтобы зарегистрировать платежное учреждение на Лабуане, а также оформить PI лицензию на Лабуане, необходимо следовать положениям:

  • Закона Лабуана о финуслугах и ценных активах 2010 г.
  • Закона о компаниях Лабуан 1990.
  • Местного законодательного акта о налоге на предпринимательскую деятельность 1990 года.

Также немаловажным законодательным актом является Закон AML/CFT. Лица, которые хотят предоставлять платежные услуги на Лабуане, подпадают под сферу его действия.

Требования для получения лицензии e-money на Лабуане без визита

Оформить лицензию EMI на Лабуане можно удаленно. Для этого нужно зарегистрировать компанию на Лаубане. В структуре должен быть назначен директор, который должен:

  • иметь «чистую» репутацию;
  • специализированное образование (то есть финансовое);
  • обладать знаниями в области финуслуг;
  • предоставить подтверждение того, что он не был замешан в каких-либо мошеннических действиях (справка о несудимости).

Регулятор также оставляет за собой право расширять список требований к должностным лицам. Для того чтобы оказывать платные услуги в Интернете на федеральной территории Малайзии, нужно получить лицензию на осуществление электронных платежей на Лабуане.

К требованиям также можно отнести наличие капитала. Он должен составлять минимум 1 055 000 EUR. К другим особенностям относятся:

  • подача финансового отчета раз в год;
  • внедрение политики AML/CFT согласно соответствующему Закону;
  • предоставление плана на случай действий в непредвиденных ситуациях, для того чтобы обеспечить непрерывность предоставления платежных услуг своим клиентам.

Получение FSO лицензии на Лабуане

Многим организациям пришлось трансформировать свою деятельность в цифровую форму, чтобы соответствовать ожиданиям и потребностям клиентов, а также для того чтобы клиенты могли осуществлять платежи онлайн. Для того чтобы стать платежной организацией на территории Лабуана, существует возможность оформления лицензии Financial Services Operators. Она подходит для тех, кто хочет предоставлять платежные и финансовые услуги онлайн на Лабуане. Получить лицензию Financial Services Operators на Лабуане можно путем подачи заявления в Управление финансовых услуг (FSA).

Существует два типа платежных лицензий на Лабуане:

  • Получение единой лицензии торговой платежной системы на Лабуане (Single Merchant Payment System).
    Данное разрешение позволяет его владельцу предоставлять потребителям возможности для оплаты онлайн и оффлайн услуг/продуктов/товаров. Это позволят уменьшить риск потери или кражи денежных средств, так как наличных денег фактически нет на руках.
  • Получение лицензии платежной системы на Лабуане Merchant Community (Merchant Community Payment System).
    Платежная система Merchant Community – это модель, соединяющая потребителей с партнерами продавца в рамках сообщества. Платежная система объединяет всех продавцов в сообществе, используя одну и ту же систему, часто используя механизм электронных кошельков. Это позволяет всем продавцам работать вместе для продвижения лучших услуг и дальнейшего расширения базы данных в будущем.

Особенности получения лицензии на платежную систему на Лабуане:

  • 100% иностранная собственность, нет необходимости в малазийских местных партнерах.
  • Корпоративный налог 3% или ежегодная уплата фиксированной суммы размером в 20 000 RM (4 000 EUR) на торговую прибыль
  • Нулевой подоходный налог/роялти.
  • Льготы по налогам при трудоустройстве иностранных специалистов/менеджеров.
  • Нет налогов с продаж/налогов на услуги/дивиденды.

Для того чтобы получить FSO лицензию на Лабуане, нужно:

  • Предоставить финансовые отчеты за 3 года, свидетельствующие, что платежная компания находится в хорошем состоянии.
  • Справку о происхождении денег.

Сроки получения лицензии Financial Services Operators на Лабуане составляют от 2 месяцев.

Получение e-money лицензии на Лабуане: документация

Для того чтобы получить платежную лицензию на Лабуане, нужно подготовить следующую информацию:

  • Заявление на получение PI лицензии на Лабуане.
  • Предварительное письменное разрешение на назначение директора, главного исполнителя, контролера должно быть получено от регулятора FSA Лабуан.
  • Бизнес-план с подробным описанием деятельности и стратегии компании-заявителя.
  • Выписки из банковских счетов.
  • Финансовые отчеты за последние два года, если применимо.
  • Любая другая информация, имеющая отношение к заявке.

Заявление, которое не соответствует требованиям FSA Labuan или которое является неудовлетворительным, может быть возвращено. Надзорный орган оставляет за собой право запросить дополнительную информацию. Копия выписки с банковских счетов должна быть заверена банком. Если документы для получение EMI лицензии на Лабуане составлены не на национальном языке Малайзии или не на английском, нужно предоставить переведенную на английский язык версию документов, должным образом заверенную нотариально.

Заключение

Популярность электронных денег растет с каждым днем. Федеральная территория Малайзии Лабуан предоставляет возможность получения лицензии на электронные деньги. Для того чтобы открыть платежное учреждение на Лабуане и получить PI лицензию на Лабуане, нужно следовать законам, регулирующим финансовую деятельность, а также соблюдать политику AML/CFT. Перед тем как подать заявление на получение EMI лицензии на Лабуане, нужно открыть компанию на Лабуане. Со всеми тонкостями вы можете ознакомиться на консультации по регулированию платежной деятельности на Лабуане с нашими экспертами.