Деятельность по предоставлению электронных платежных услуг предполагает получение PI-лицензии в Лабуане. Поскольку Лабуан входит в Малайскую Федерацию, в соответствии с малазийскими законами (Законом о финансовых услугах (FSA) и Законом об исламских финансовых услугах (IFSA)), лицензирование производится Банком Негара Малайзия – центральным органом, регулирующим финансовую деятельность в Малайзии.
Ознакомиться с тем, как происходит лицензирование платежных систем в Малайзии – вы можете в нашей отдельной статье. Здесь же мы остановимся на общей информации, и некоторых основных тонкостях.
Оформление PI-лицензии в Лабуане
Для того чтобы обеспечить себе возможность получить лицензию для платежной системы в Лабуане, согласно разделам 9 Закона о финансовых услугах и 9 Закона об исламских финансовых услугах, необходимо в BNM вместе с пакетом документов подать заявку на лицензирование. Пакет документов, среди прочего, включает:
- Документы, подтверждающие учреждение компании, а также бизнес план на ближайшие несколько лет;
- Описание управленческой структуры компании;
- Информацию о лицах, занимающих управленческие должности;
- Информацию о мерах безопасности, обеспечивающих надежность и живучесть платежной системы. Сюда же входит план действий на случай аварий, атак или сбоев, а также описание мер по восстановлению;
- Адрес регистрации офиса.
Полный список всех необходимых документов доступен в Требованиях к заявке на оформление PI-лицензии.
Условия получения PI-лицензии в Лабуане
Кроме предоставления пакета необходимых документов, компания-заявитель должна убедить регулирующий орган в том, что она способна вести бизнес по предоставлению платежных услуг в Лабуане. Для этого, помимо всего прочего, потребуется выполнить следующие требования:
- лицо-заявитель должно предоставить информацию о том как будет работать платежная система, а также информацию о платежном счете, и какие платежные инструменты будут использоваться;
- обеспечить работу надежной системы безопасности для проведения онлайн-платежей, а также хранения средств на счетах клиентов;
- обеспечить работу системы внутреннего контроля;
- обеспечить живучесть системы, и наличие процедур на случай сбоев в системе.
Кроме того, для того чтобы подать заявление на получение PI-лицензии в Лабуане, потребуется обеспечить наличие минимального капитала в 100000 MYR (приблизительно 23000 EUR).
Заключительное слово
Обращаем ваше внимание, что более детальную информацию о лицензировании платежного учреждения в Лабуане, вы можете узнать, связавшись с командой компании TKDeal. Наши специалисты проводят консультации по вопросам получения лицензий для платежных систем, и готовы сопроводить своих клиентов на всех стадиях получения лицензии.
Кроме того, в перечень услуг наших сотрудников входит правовое сопровождение в регистрации компании в Лабуане и открытия банковского счета в Малайзии. Чтобы получить консультационные или сопроводительные услуги, заполните специальную форму, что представлена ниже.
