Получить форекс лицензию в Австралии

Получение лицензии Forex в Австралии необходимо для ведения брокерской деятельности на территории данной юрисдикции. Торговля на австралийском рынке Forex набирает все большую популярность. В данном материале рассматриваются ключевые аспекты регулирования forex в Австралии и особенности лицензирования такой деятельности.

Регулирование брокерской деятельности в Австралии

Либеральная и структурированная нормативная база страны превратила Австралию в перспективное место для инвестиций, что стало причиной популярности государства среди множества высококлассных брокеров. Стоит отметить, что здесь трейдерам доступен широкий спектр инвестиционных инструментов, но при этом брокерские компании, зарегистрированные в Австралии, должны соблюдать строгий набор правил и норм.

Форекс-брокеры, обслуживающие трейдеров Австралии, находятся под пристальным наблюдением Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC – это традиционный регулирующий орган, который занимается австралийскими финансовыми рынками с начала 90-х годов. Однако в 2009 году произошли радикальные изменения в подходе ASIC к финансовым рынкам, и регулирующий орган начал вносить поправки в способ работы финансовых компаний на австралийской фондовой бирже. ASIC приступила к внедрению новых и передовых нормативных требований, чтобы гарантировать, что все компании, участвующие в финансовых рынках, соблюдают строгий набор правил в соответствии с глобальными нормативными стандартами.

ASIC требует, чтобы все брокеры Forex имели действующую Австралийскую лицензию на финансовые услуги (AFSL), которая непосредственно подчиняет их правилам ASIC. ASIC действует согласно Закону о корпорациях (2001 г.) и обеспечивает правильное толкование всех законов в соответствии с правительственной структурой для поддержания целостности рынков. Регулятор контролирует выполнение компаниями правил Закона о договорах страхования (1984 г.) и Закона о национальной защите потребительских кредитов (2009 г.).

Сфера применения ASIC заключается в предоставлении лицензий финансовым фирмам, если их заявки были одобрены. ASIC также отвечает за мониторинг и управление деятельностью финансовых учреждений, обеспечивая соблюдение установленных правил. Кроме того, сфера применения ASIC распространяется на следующие сферы:

• предоставление финансовых услуг;
• страхование;
• фондовые биржи и торговля на форекс; а также
• другие виды финансовой деятельности.

Чтобы претендовать на получение лицензии форекс-брокера ASIC, вы должны выполнить ряд предварительных требований, что включает соответствие и надлежащий тест и достаточность капитала, чтобы продемонстрировать свое финансовое положение.

Чтобы гарантировать, что все компании соответствуют единому набору директив, ASIC разработала централизованную регулирующую структуру, которая обеспечивает руководство и рекомендации для фирм-членов в рамках существующей системы регулирующих правил. ASIC приняла мировые стандарты регулирования брокеров Forex, и теперь такие брокеры должны иметь оборотный капитал не менее 1 миллиона долларов. Те, кто намерены получить форекс лицензию в Австралии также должны работать с банками первого уровня для хранения средств своих клиентов на отдельном счете, который не может использоваться брокером для каких-либо деловых целей. ASIC также имеет схему компенсации инвесторам, чтобы гарантировать защиту средств клиентов в случае неплатежеспособности брокера. На веб-сайте ASIC перечислены все лицензированные и, следовательно, безопасные брокерские компании. ASIC также обрабатывает претензии трейдеров к своим брокерам. Таким образом, если считается, что брокер неправильно уладил ситуацию, может быть проведено расследование, а также могут быть наложены санкции.

Еще одним важным надзорным органом, который отвечает за регулирование финансовой деятельности в Австралии, является Австралийский орган пруденциального регулирования (APRA). Это агентство курирует банки и страховщиков.

В настоящее время максимальное кредитное плечо, разрешенное для австралийских трейдеров, уменьшено; на данный момент это:

1. 20:1 как для валютной торговли, так и для торговли золотом/серебром;
2. 2:1 для криптовалюты (например, биткоинов);
3. 10:1 для сырой нефти и природного газа;
4. 15:1 для индексов; и
5. 5:1 для торговли акциями.

Эти лимиты предназначены только для обычных физических лиц, а не для профессиональных или институциональных трейдеров. Причины этих относительно новых лимитов кредитного плеча сосредоточены на защите начинающих трейдеров от потери больших сумм денег. ASIC также фактически запретила торговлю опционами широкой публикой по тем же причинам.

Получение AFSL в Австралии

Лицензия AFS дает вам и вашим представителям право предоставлять финансовые услуги клиентам. Вам нужно получить лицензию на брокерскую деятельность в Австралии если вы намерены:

• консультировать по финансовым продуктам;
• торговать финансовым продуктом;
• создать рынок для финансового продукта;
• предоставлять кастодиальные или депозитарные услуги;
• оказывать традиционные услуги трастовой компании; или
• предоставлять краудфандинговый сервис.

ASIC рассматривает заявки на получение лицензий AFSL и оценивает следующие аспекты:

1. компетентен ли заявитель оказывать финансовые услуги, на которые распространяется лицензия;
2. имеет ли он достаточные финансовые ресурсы для ведения предлагаемого бизнеса;
3. имеет ли адекватную систему управления рисками;
4. может ли выполнять другие обязательства в соответствии с AFSL.

Как получить форекс лицензию в Австралии?

Соискатель лицензии AFS должен заполнить заявку, состоящую из формы FSO1 и подтверждающих основных подтверждающих документов. Перед тем, как начать работу над заявкой, кандидат должен изучить основные требования.

В рамках процесса подачи заявки кандидат должен выбрать необходимые разрешения. При этом выбор должен основываться на разрешениях, которые необходимы для выбранной деятельности в данный момент, а не на тех, которые могут потребоваться в какой-то момент в будущем. Если бизнес держателя лицензии AFS изменится, он должен изменить свою лицензию.

Компании должны выполнить ряд требования для получения лицензии форекс брокера в Австралии. Это включает:

• подтверждение платежеспособности компании;
• наличие квалифицированного опытного руководства компании;
• соблюдение необходимых норм;
• наличие требуемых технологических и людских ресурсов;
• необходимо предоставить всю информацию о бенефициарах компании (состояние их материального положения);
• подать данные об уставном капитале компании;
• у компании должна быть стратегия развития;
• у компании должно быть как минимум 2 управляющих, сотрудника с австралийским гражданством, которые должны следить за выполнением требований закона;
• как минимум один акционер должен иметь опыт работы в форекс компании в Австралии;
• наличие страховки ответственности;
• у компании должен быть зарегистрированный офис на территории государства;
• в течение месяца после получения лицензии, компания должна назначить аудитора и уведомить об этом ASIC.

Законодательство не устанавливает график для утверждения AFSL. Время, необходимое для утверждения лицензии AFS, будет зависеть от полноты исходного заявления, включая описание бизнеса заявителя, и от того, как быстро заявитель ответит на запросы информации от ASIC.

Как уже отмечалось выше, каждый брокер должен иметь реальный офис в Австралии и регулярно проходить аудит, чтобы способствовать прозрачности деловых операций.

Брокерские фирмы, желающие получить лицензию на форекс деятельность в Австралии, должны иметь оборотный капитал не менее 1 миллиона австралийских долларов. Это необходимо для того, чтобы они могли противостоять резким условиям рыночной волатильности.

Кредитное плечо может варьироваться в зависимости от записи транзакции трейдера. Новые трейдеры будут иметь доступ к более низкому кредитному плечу, чем опытные профи. Типы активов, которые вы покупаете и продаете, также определяют ваш предел кредитного плеча.

Кто может подать заявку на лицензию AFS

Соискателем лицензии AFS может быть физическое лицо, товарищество, компания, доверительный управляющий траста или другое юридическое лицо. Лицензия AFS не может принадлежать трасту, но может принадлежать доверенному лицу.

ASIC свяжется с контактным лицом заявителей с любыми вопросами по поданной заявке. Контактным лицом может быть заявитель, один из должностных лиц или сотрудников заявителя или другое лицо, например, юрист или бухгалтер.