Получение лицензии VASP в Англии

В последние годы значительный рост сектора виртуальных активов подчеркнул необходимость надежного регулирования для гарантии безопасности и прозрачности экономических операций. В Великобритании, центре мировых финансов, корректная регистрация лицензий для операторов цифровых активов приобрела ключевое значение для любой организации, желающей участвовать в этой быстро эволюционирующей сфере. Британское правительство определило жесткие критерии и методы регулирования лицензирования деятельности VASP, что позволяет обеспечить соблюдение международных норм в области предотвращения легализации криминальных доходов и финансирования террористических действий.

Эта статья предоставляет исчерпывающий анализ процедуры оформления VASP в английской юрисдикции, начиная от подготовки необходимых документов до завершения всех юридических процедур. В тексте подробно описаны шаги, необходимые для подачи заявления на британскую лицензию провайдера виртуальных активов, включая оценку соответствия требованиям регулятора. Особое внимание уделено аспектам аккредитации и необходимости поддержания стандартов после получения лицензии.

Определение VASP

Прежде чем разобрать особенности лицензирования виртуальных активных сервисов в Англии, нужно понять что такие VASP.

Понятие VASP или "провайдер услуг с виртуальными активами" охватывает широкий спектр деятельности, связанной с обменом, передачей и хранением виртуальных активов, а также управлением или предоставлением финансовых услуг для владельцев криптовалют. В Великобритании и ряде других юрисдикциях этот термин получил стандартизацию в соответствии с предложениями Международной организации по разработке мер противодействия финансированию преступной деятельности (FATF).

Поставщики услуг по работе с виртуальными активами (VASP) несут ответственность за исполнение норм и требований, что включает верификацию личности клиентов (KYC), контроль за финансовыми операциями, а также соблюдение законодательства, направленного на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML), и противодействие спонсированию террористических действий (CFT). Эти обязательства определяют их роль как основных участников в поддержании законности и открытости в операциях с виртуальными активами.

Особенности английского рынка виртуальных активов

Услуги, подпадающие под определение VASP в Великобритании:

• Обмен виртуальных активов на фиатные деньги и наоборот. Это предусматривает услуги, которые позволяют пользователям обменивать криптовалюты на традиционные валюты, такие как доллары США, евро или британские фунты, и наоборот. Эти операции требуют тщательного соблюдения финансовых регуляций.
• Обмен одной криптовалюты на другую. Платформы, которые предоставляют возможность торговли между различными типами криптовалют, также входят в категорию VASP. Такие операции часто включают сложные механизмы оценки стоимости и риск-менеджмента.
• Передача виртуальных активов. Услуги, которые позволяют пользователям передавать криптовалюты с одного цифрового кошелька на другой, в том числе на международном уровне, подпадают под регулирование как VASP. Это требует от платформ выполнения всех мер по KYC и AML.
• Хранение и управление виртуальными активами. Любая организация, предлагающая услуги по хранению криптовалют или иных виртуальных активов для третьих лиц, классифицируется как VASP. Это включает в себя и операции кастодиального хранения.
• Участие в финансовых сервисах по эмиссии виртуальных активов или торговли ими. Сюда входят предложение консультационных услуг или управление
• активами на основе криптовалют, в том числе консультирование клиентов по вопросам инвестирования в ICO (первичное предложение монет) или управление портфелями виртуальных активов.
• Услуги по предоставлению денежных средств для использования виртуальных активов. В этот перечень включены сервисы по предоставлению займов под залог криптовалют, что требует точного следования требованиям по риск-менеджменту и ликвидности.

Анализ ситуации на рынке виртуальных валют в Англии

Рынок цифровых денег в Англии демонстрирует значительный рост и динамичное развитие, обусловленные внедрением новых технологий и увеличением интереса со стороны инвесторов. При этом ключевым аспектом рыночной инфраструктуры является необходимость обеспечения правовой ясности и защиты участников рынка, что достигается через регулирование и оформление лицензии для провайдеров виртуальных активов на территории Великобритании.

В Англии установлен четкий и прозрачный процесс регистрации VASP, который регулируется Финансовым Поведенческим Управлением (FCA). Регистрация подразумевает не только подачу всех необходимых документов, но также подтверждение соответствия высоким нормам управления опасностями, защиты информации клиентов и выполнения законов по борьбе с отмыванием нелегальных денег (AML) и финансированием экстремистской деятельности (CFT).

Легитимация работы VASP достигается через строгое придерживание нормативных предприсаний и поддержание высокой степени открытости действий. Ключевой элемент заключается в активном сотрудничестве с контролирующими органами и непрерывном обновлении внутренних правил в соответствии с действующими законами.

Регулятивная среда для VASP в Англии

Нормативное управление организациями, занимающимися виртуальными активами (VASP) в Великобритании осуществляется согласно ряду важных законов и контролируется ведущим регулятором в области финансов ‒ Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA).

• Закон о деятельности в банковской сфере (Bаnking Асt 2009) определяет основные принципы для нормативного регулирования финансовых услуг, включая вопросы, связанные с виртуальными активами. Данный закон затрагивает элементы финансовой устойчивости и банковского регулирования, которые могут косвенно влиять на деятельность VASP.
• Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (Мoney Lаundering, Terrorist Finаnсing аnd Тааnsfer of Funds (Informаtion on the Раyer) Regulаtions 2017) основной нормативный акт, целью которого является предотвращение отмывания средств и финансирование террористической деятельности через виртуальные активы. Этот закон оказывает непосредственное влияние на операции VASP, обязуя их к реализации широкомасштабных методов верификации и установления личности клиентов.
• Закон о финансовом регулировании и рынках (Finаnсial Sеrvices аnd Маrkеts Aсt 2000, FSMA) устанавливает стандарты для надзора за финансовыми услугами и рынками, включая положения о лицензировании и регулировании деятельности финансовых посредников. Для VASP это предполагает обязательность поддержания высоких стандартов при выполнении финансовых транзакций и риск-менеджменту.

В последние годы законодательство Великобритании претерпело ряд изменений, направленных на усиление контроля за деятельностью VASP. Особенно это касается ужесточения требований АМL и СFТ в ответ на растущую роль криптовалют в международных финансовых потоках. Особое значение имеет адаптация законодательства к рекомендациям FATF о виртуальных активах.

Для получения дополнительных сведений, вы можете ознакомиться с полными текстами законов через официальные источники, такие как веб-сайт парламента Великобритании или официальный портал законодательства (www.legislation.gov.uk), где доступны актуальные версии всех законодательных актов.

Процедура лицензирования провайдеров виртуальных активов (VASP) в Англии

Лицензирование провайдеров виртуальных активов в Англии представляет собой многоуровневую процедуру, которая предполагает строгое следование законодательным и регуляторным нормам.

1. Сбор необходимых документов. К заявлению должны быть приложены юридические документы организации, документация по риск-политикам и процедурам АМL, а также информация о руководящем составе и бенефициарных владельцах.
2. Подача заявочной формы. Все заявления подаются через электронный портал FCA. Заявитель должен создать аккаунт, если у него его еще нет, и заполнить все требуемые формы. В процессе подачи заявления необходимо оплатить государственную пошлину, размер которой зависит от типа и объема предполагаемой деятельности.
3. Проверка и оценка заявления FCA. FCA тщательно проверяет представленные документы на предмет их полноты и соответствия законодательным актам. Орган контроля изучает степень готовности компании к выполнению законодательных условий, включая управление опасностями и процессы внутреннего контроля. В ходе анализа заявки FCA может запросить дополнительные сведения или разъяснения. Оперативные и точные ответы могут значительно ускорить процедуру. Иногда FCA проводит интервью с ведущими сотрудниками компании для глубокого понимания бизнес-модели и операционных методик.
4. Выдача лицензии. В случае утверждения заявки FCA предоставляет лицензию, разрешающую деятельность в пределах указанных услуг. Выдача лицензии влечет за собой определенные обязательства и условия, соблюдение которых является обязательным. При несоответствии условиям или неполноте документации FCA может отказать в лицензировании или приостановить процесс до исправления всех проблем.

Крайне важно аккуратно подготовить всю документацию и строго придерживаться правил FCA, чтобы гарантировать успешное получение английской VASP лицензии и возможность законной работы на рынке виртуальных активов.

Список необходимой документации для лицензирования операторов виртуальных активов в Англии

Для оформления лицензионного разрешения оператора виртуальных активов в Англии требуется представление комплексного пакета документации. Эти бумаги необходимы для демонстрации соответствия заявителя установленным регуляторными требованиями, в том числе в области предотвращения отмывания нелегального дохода (AML), спонсированию экстремизма (CFT), управлению рисками, и обеспечению надежной защиты конфиденциальных сведений о клиентах. Вот основные документы, которые нужно включить в пакет документации для лицензирования:

• Программа операций: описание услуг по криптоактивам и их использование в организации.
• Бизнес-план: цели, клиенты, сотрудники, управление, планы и финансовые прогнозы.
• Организационная структура: корпоративная схема и аутсорсинговые соглашения.
• Юрисдикции: список юрисдикций, где работает компания.
• ИТ-системы: информация о ключевых ИТ-системах и стратегии обеспечения безопасности.
• Информация о компании: обновленные данные о фирме и руководящем составе.
• Система AML/CTF: нормы и практики борьбы с отмыванием нелегальных денег и спонсированием террористической деятельности.
• Методы управления и аудита: ответственность руководства, прогнозирование финансовых показателей и контрольные процедуры.
• Методы оценки клиентского риска: процедуры оценки клиентского риска.
• Оценка рисков: идентификация угроз для бизнеса и действия по обеспечению безопасности.
• Промо-материалы: политика и примеры рекламных акций.
• Правило путешествий: политики по сбору и передаче данных при переводах криптоактивов.
• Адреса криптоактивов: список адресов кошельков криптоактивов.
• Процедуры адаптации клиентов: инструменты проверки на санкции и негативные СМИ.
• Мониторинг транзакций: процессы для выявления подозрительной активности.
• Ведение учета: информирование FCA об изменениях в компании.

Эти документы представляют собой основу для оценки заявки на оформление английского разрешения VASP и очень важны во время проверки соответствия предприятия всем требованиям регуляторных органов. Подача полного и точного пакета документов существенно ускоряет процесс лицензирования и увеличивает шансы на успешное его завершение.

Критерии оценки заявлений регулятором при аккредитации провайдеров услуг по виртуальным активам в Англии

Аккредитация провайдеров услуг по виртуальным активам в Англии включает строгую оценку заявлений по ряду критериев, которые определяет FCA. Эти критерии гарантируют, что деятельность компаний отвечает высоким стандартам надежности, безопасности и открытости.

Предприятия должны отражать полное соблюдение действующих законодательных норм Англии, законодательства о защите персональных данных, политик противодействия легализации незаконных денег (AML) и спонсировании экстремистских группировок (CFT). Также необходимо осуществлять анализ учредительной документации и сведений о конечных владельцах.

Руководящий состав организации обязан обладать адекватным опытом и профессиональной подготовкой для осуществления управления в рамках нормативных предписаний. Предшествующие правонарушения или судимости руководителей подлежат детальному изучению для оценки их компетенции в адекватном руководстве предприятием.

Регулирующий орган анализирует процессы внутреннего анализа риск-менеджмента и технологическую базу компании на предмет обеспечения конфиденциальности данных клиентов и операционной надежности. Особый акцент делается на стратегии снижения технологических, рыночных и операционных угроз.

Аудированные отчеты компании о финансовом положении оцениваются для определения ее экономической надежности и способности справляться с операционными рисками. Критично наличие разработанного плана финансовой стабильности, включающего оценки будущих доходов и расходов.

Организация обязана предоставить подтверждение эффективности политик и процедур относительно AМL и СFT, включая методы установления личности клиентов, системы контроля за каждой операцией и механизмы докладывания о сомнительных сделках.

Процедура оценки заявок на выдачу лицензий провайдерам услуг в области криптовалютных активов в Англии включает всесторонний анализ всех сегментов деятельности компании. Подход FCA направлен на укрепление доверия и безопасности на рынке виртуальных активов, гарантируя высокий уровень профессионализма и открытости у операторов.

Заключение

Деятельность в области виртуальных активов предусматривает строгое соблюдение нормативных требований, и TK Deal предлагает интегрированные услуги для достижения этого соблюдения, начиная с оформления исходной документации и заканчивая всесторонней помощью на каждом шаге лицензирования.

Компания TK Deal занимает важное место в упрощении процесса выдачи лицензий для операторов виртуальных активов. Содействие TK Deal позволяет кандидатам заметно уменьшить затраты времени и ресурсов, которые необходимы для успешного завершения процедуры лицензирования. Эксперты компании оказывают поддержку заказчикам в разработке и реализации результативных методов контроля за рисками, улучшении экономических и оперативных процессов, а также в обеспечении открытости и соответствии стандартам противодействия легализации доходов, полученных незаконным путём (AML), и предотвращению финансирования террористической деятельности (CFT).