Лицензия Forex - Великобритания

Лицензия форекс-брокера в Соединенном Королевстве является одной из самых престижных в мире. Далее в статье мы рассмотрим особенности процедуры оформления такого разрешения, а также основные требования, которые необходимо выполнить кандидатам.

Регулирование брокерской деятельности в Великобритании

В последнее время Форекс пользуется все большей популярностью во многих государствах, особенно в странах СНГ. Как показывает практика, наиболее авторитетной является британская лицензия (наряду с лицензией США). Свой статус Великобритания заслужила из-за строгого регулирования деятельности финансового рынка.

Регулирующим органом, ответственным за регулирование форекс в Великобритании, выдачу форекс-лицензий и мониторинг деятельности, является Управление финансового надзора (FCA). Регулирующий орган был создан для обеспечения нормативно-правовой базы для всех финансовых компаний, включая лицензии на форекс в Великобритании, от нормотворческой и следственной практики до правоприменения и обеспечения выполнения установленных законом условий. В сферу действия FCA входят биржи, финансовые компании и рынки финансовых услуг.

В рамках своей роли FCA занимается регулированием и лицензированием британских предприятий и тесно сотрудничает с Банком Англии, чтобы гарантировать, что все форекс-брокеры активно продвигают и создают здоровую торговую среду. Форекс-брокеры, регулируемые FCA, предлагают валютным трейдерам уверенность в том, что их капитал защищен на их платформе, поскольку лицензированные брокеры должны регулярно предоставлять доказательства регулирующему органу, чтобы показать, что средства клиентов и средства компании всегда остаются разделенными. В дополнение к этому, FCA гарантирует, что применяются ограничения на кредитное плечо, чтобы ограничить потенциальные убытки трейдера, если рынки внезапно двинутся в неправильном направлении.

Фирма может предоставлять услуги форекс-брокера в Британии при наличии соответствующего разрешения, выданного Управлением финансового надзора. FCA регулирует любое физическое или юридическое лицо, которое осуществляет регулируемую деятельность в Великобритании. Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA) обеспечивает правовую основу, используемую для установления правил и положений для лицензирования фирм, предоставляющих финансовые услуги в Соединенном Королевстве.

Регулируемые брокеры должны время от времени сообщать FCA о своих транзакциях, чтобы доказать, что они соблюдают все правила и положения. В случае закрытия брокера FCA предоставляет компенсацию инвесторам.

Как получить брокерскую лицензию в Великобритании?

Если вас интересует брокерская лицензия в Великобритании, стоит изучить основные требования законодательства. Для того чтобы осуществлять деятельность в качестве брокера вам нужно открыть фирму на территории Британии.

Forex лицензия в Великобритании требуется для работы в таких сферах:

• покупка/продажа валюты (Forex);
• покупка/продажа ценных бумаг (на маржинальной основе);
• деятельность с фьючерсными договорами;
• доступ к интернет-трейдингу;
• консультативные услуги (по вопросам финансов);
• руководство активами.

Согласно FCA, работа на рынке Форекс – это букмекерская деятельность, поэтому компания, которая претендует на получение лицензии, должна соблюдать достаточно жесткие требования, особенно касательно персонала. Директор фирмы должен подтвердить профессиональный уровень подготовки, наличие опыта и знание отрасли финансового рынка. В период деятельности компании директор должен работать на территории Великобритании (место жительства директора может проверяться сотрудниками FCA). Также чтобы получить брокерскую лицензию в Великобритании, компании-заявителю необходимо иметь:

1. местный офис;
2. специалиста по соблюдению нормативных требований;
3. бизнес-план;
4. финансовый план на 3 года;
5. внешнего аудитора.

Компания должна внедрять процедуры AML и проходить аттестацию. В обязательном порядке у компании должен быть специалист по комплаенс, который будет сотрудничать с регулятором касательно работы фирмы и выполнения всех законодательных актов.

Услуги форекс-брокера в Великобритании предполагают получение лицензий, которые классифицируются на три категории:

1. Дилерская лицензия – полная лицензия, эквивалентная «market-making». Включает в себя заключение сделки с финансовыми инструментами;
2. Посредническая лицензия – лицензия «согласованного принципа», ограничивающая деятельность брокера сквозной обработкой (STP) заказов, что предполагает хеджирование сделок клиентов с помощью равных транзакций с поставщиком ликвидности;
3. Ограниченная брокерская лицензия – тип лицензии, позволяющий осуществлять продажи и маркетинг, но не предоставляет возможность удерживать средства клиентов.

Лицензия дилера или посредника позволит фирме предлагать контракты на разницу цен (CFD) на валюту, товары, фьючерсы и акции розничным и оптовым клиентам. Принимая во внимание, что ограниченная лицензия позволит фирме знакомить клиентов с дилером или посреднической фирмой.

Лицензия форекс в Великобритании предполагает следующие требования к капиталу:

Уставной капитал вносится на счет в банке в момент подачи пакета документов регулятору (запрещено использование данных средств в работе компании).

​Регулирование forex в Британии: Подробнее о требованиях

Как уже отмечалось выше, компания, которая намерена получить forex лицензию в Великобритании, должна соответствовать ряду критериев:

• ​Физическое присутствие

Очень важно продемонстрировать, что контроль компанией осуществляется на территории Великобритании. Фирма должна иметь зарегистрированный офис в пределах страны и местного директора. Лицензия может быть аннулирована если управление компанией осуществляется за пределами Соединенного Королевства. Офис компании должен располагаться на территории Британии и быть полностью обустроен для работы (наличие интернета, телефона и пр.)

• Утвержденные лица

Вы также должны назначить сотрудника по соблюдению нормативных требований и главного исполнительного директора, которые должны находиться на территории страны. Каждый из них должен пройти тесты на соответствие требованиям и быть утвержденными регулирующим органом.

В зависимости от размера фирмы также могут потребоваться специалисты по продажам, техническим вопросам, комплаенс и бухгалтерский учет. Опыт и квалификация персонала – один из важнейших элементов соответствия.

• Другие требования

Регулирующий орган требует раскрытия почти всех аспектов и деталей бизнеса. Для подачи заявления на приобретение брокерской лицензии в Великобритании требуется, среди прочего:

1. Бизнес и финансовый план;
2. Руководства по надзору и AML;
3. KYC бенефициарных владельцев, директоров, контроллеров и аффилированных лиц;
4. Доказательство страхования профессиональной ответственности.

• Отчетность и аудит

Лицензиат обязан ежегодно подавать аудированный финансовый отчет. Кроме того, вы должны уведомлять регулирующие органы о любых существенных изменениях в фирме и ее деятельности.

Документы, необходимые для лицензирования

Чтобы оформить лицензию на брокерскую деятельность в Великобритании нужно предоставить комплект документов, который включает:

• Форму заявления;
• Регистрационные документы;
• Паспортные данные директоров и учредителей компании;
• Информацию о квалификации и CV директоров и держателей акций;
• Справки о несудимости;
• Подтверждение наличия зарегистрированного реального офиса;
• Бизнес-план;
• Бухгалтерский баланс с описанием прогноза;
• Описание процедур по борьбе с отмыванием денег;
• Рекомендательное письмо банка.

Регулятор может запросить дополнительную информацию в процессе рассмотрения заявления.

Заключение

Великобритания является одним из самых авторитетных мировых финансовых центров благодаря стабильности, сильным экономическим и политическим позициям. Наряду с этим, страна поддерживает высокий уровень системы финансового регулирования. Именно поэтому многие предприниматели заинтересованы в получении лицензии форекс-брокера в Великобритании. Фактически, почти все фирмы или даже частные лица, предлагающие финансовые услуги в Соединенном Королевстве, должны быть авторизованы Управлением финансового надзора. Как правило, срок рассмотрения заявления на приобретение лицензии на форекс в Британии занимает от шести месяцев.