Получение лицензии в Гонконге (MSO)

Гонконг – 4-й по величине международный банковский центр по размеру внешних активов. Регулирование финансовой деятельности в Гонконге, осуществляемой держателями MSO лицензии с 1 июля 2012 г. проводит Гонконгский таможенный и акцизный департамент (C&ED). Это государственное учреждение контролирует и регулирует только эту финансовую услугу. Все другие финансовые услуги контролируются и регулируются либо HKMA (Монетарное управление Гонконга), либо SFC (Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам).

Любой бизнес, занимающийся денежным обслуживанием, должен получить лицензию Уполномоченного по таможенным и акцизным вопросам (CCE). Ведение деятельности, связанной с денежным обслуживанием и переводами, без лицензии, выданной в соответствии с Положением о борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконных действий (AMLO), является правонарушением. Далее в статье рассмотрим требования к лицензиатам MSO в САР Гонконг.

Получение лицензии MSO в Гонконге: преимущества

1. Гонконг – признанный фин. центр Азии.
2. Политическая и социальная стабильность.
3. Развитый сектор фин. услуг и банкинга.
4. Экономическая свобода.
5. Благоприятный налоговый режим.
6. Надежная правовая система и верховенство закона.
7. Низкие нормативные затраты.
8. Квалифицированный персонал.
9. Эффективная и современная инфраструктура.

Более того, нет требований к резидентству директора и учредителя при регистрации гонконгской компании и получении лицензии MSO в Гонконге, есть возможность удаленного прохождения теста на соответствие требованиям лицензионной структуры, нет требований в отношении внесения уставного капитала.

Когда требуется лицензия MSO в Гонконге?

Бизнесу потребуется лицензия MSO, если планируется деятельность, которая предполагает денежные переводы или обмен денег. Обмен денег относится к обмену валют. Однако услуги по обмену денег связаны с основным видом деятельности (например, получение иностранной валюты для розничных предприятий). Точно так же существует три аспекта услуг денежных переводов. Служба денежных переводов включает одно из следующего:

• отправка или организация отправки денег за пределы Сянгана;
• получение или организация получения денег из источников за пределами Сянгана;
• организация получения денежных средств за пределами Гонконга.

Кроме того, в соответствии с AMLO лицензия оператора денежных услуг Гонконга не распространяется на следующие организации:

• уполномоченные учреждения;
• лицензированные корпорации, управляющие денежной службой, которая является вспомогательной по отношению к основному бизнесу корпорации;
• уполномоченный страховщик, оказывающий денежную услугу, которая является вспомогательной по отношению к основной деятельности страховщика;
• уполномоченный страховой брокер, обслуживающий денежную службу, вспомогательную по отношению к основной деятельности брокера;
• назначенный страховой агент, который управляет денежной службой, вспомогательной по отношению к основной деятельности агента;
• лицензиат SVF, управляющий денежной службой, которая является вспомогательной по отношению к основному бизнесу лицензиата; или
• системный оператор или расчетное учреждение назначенной розничной платежной системы, оказывающие денежную услугу, которая является вспомогательной для его деятельности в качестве системного оператора или расчетного учреждения.

Получение лицензии MSO: обязательные требования

Не так давно Таможенный и акцизный департамент выпустил Циркуляр для операторов денежных услуг – Лицензионные требования для подачи заявки на получение лицензии оператора денежных услуг в Гонконге, в котором были указаны новые требования к заявителям. Теперь лицензиатам в обязательном порядке требуется «местный офис управления» и «место для хранения бухгалтерских книг и записей в Гонконге». Заявки на получение лицензии и продление лицензии MSO, которые не содержат такую информацию, будут сочтены C&ED недействительными.

Ключевые лицензионные требования следующие:

• Заявление должно быть подано компанией или иностранным филиалом, зарегистрированным в Гонконге.
• Должно быть место для хранения бухгалтерских книг и записей в отношении транзакций денежного обслуживания (LPS).
• Если юридическое лицо решает осуществлять операции по обслуживанию денег без определенных помещений, необходимо предоставить местный офис управления (LMO) для поддержания физического присутствия в Гонконге. Кроме того, в заявке должен быть указан соответствующий адрес LMO.
• Необходимо пройти тест на соответствие требованиям C&ED.
• После подачи документов по комплексной проверке C&ED назначит личное собеседование.

Как подать заявку?

Первоначально необходимо открыть компанию в Гонконге. Лицензия может быть выдана как местной, так и иностранной компаниям. После того как юридическое лицо будет зарегистрировано, важно ответственно подойти к вопросу о сборе пакета документов для лицензирования, поскольку от этого зависит время, потраченное на ожидание одобрения от регулирующего органа, уполномоченного выдавать лицензии MSO.

Чтобы получить гонконгскую MSO-лицензию, заявителю необходимо заполнить форму заявки (Форма 1) на английском или китайском языках. Заполненная форма и приложение должны быть отправлены регулятору вместе с ксерокопиями необходимых документов по почте или лично. Когда все необходимые документы будут представлены, заявитель получит уведомление на собеседование. Также нужно будет уплатить необходимые сборы и плату за лицензирование. Руководство должно пройти тест на пригодность. Результат оценки будет одним из факторов, которые CCE считает важными при определении соответствия кандидата. Отказ присутствовать на назначенном собеседовании может привести к отказу в выдаче лицензии.

Еще одним важным этапом является открытие банковского счета в одном из гонконгских банков. Недавно открытый банковский счет будет использован для внесения минимального оплаченного капитала, необходимого для получения лицензии оператора денежных услуг Гонконга (MSO).

Лицензия MSO в Гонконге: обработка заявления

После получения заявления на MSO лицензию в Гонконге CCE, как правило, требует дополнительную подтверждающую информацию и копии к ней. Для проверки точности и подлинности информации CCE запросит необходимые данные у государственных ведомств и правоохранительных органов. После выдачи лицензии MSO в Гонконге данные лицензиата публикуются в реестре лицензиатов, который ведет CCE.

Необходимые сведения о деятельности заявителя

Заявление должно быть подано компанией или иностранным филиалом, зарегистрированным в Гонконге. Если вы намерены получить MSO лицензию, следует предоставить следующую информацию:

• Документы с личными данными заявителя, включая регистрационное свидетельство фирмы.
• Количество участников, собственников. Документы на владельца бизнеса, высшее руководство. Сюда относится и декларация о соответствии уполномоченных лиц требованиям законодательства.
• Характер деятельности компании по предоставлению денежных услуг (перевод/обмен).
• Местоположение/адрес компании.
• Реквизиты банковского счета.
• Дополнительную информацию о бизнесе.

Сроки получения лицензии MSO в Гонконге

Время обработки лицензии оператора денежных услуг Гонконга может варьироваться и зависеть от различных факторов, включая время, затраченное на сбор необходимых документов от заявителя. В среднем этот процесс занимает от 3 до 5 месяцев. Срок действия выданной лицензии – 2 года. Лицензиат должен подать заявку на продление не позднее, чем за 45 дней до истечения срока действия разрешения. Виртуальные ресурсы, такие как криптовалюты, не считаются законным платежным средством или валютой в Гонконге, и торговля такими виртуальными товарами выходит за рамки регулирующего режима MSO.

Вывод

Лицо, которое управляет или желает управлять денежной службой, должно подать заявление на получение лицензии в Таможенный и акцизный департамент. Получение лицензии MSO достаточно длительный и утомительный процесс. Список документов и требований может быть расширен или изменен (этот вопрос рассматривается индивидуально для каждого заявителя).

Кроме того, после прохождения процесса лицензирования лицензиаты должны постоянно следить за соблюдением обязательств по AML, регулярно оценивать и обновлять (если необходимо) соответствующие внутренние механизмы контроля. Высшее руководство компании в Гонконге и весь другой персонал должны быть знакомы с такими средствами контроля и процедурами, и должны пройти соответствующее обучение, чтобы обеспечить достаточные знания своих обязанностей, связанных с соблюдением нормативных требований.