Получение MSO лицензии в Гонконге

Специальный административный район Гонконг

уже несколько лет подряд входит в топ ведущих финансовых центров мира. Гонконг — это динамичный город для развития финансового бизнеса. MSO лицензия в Гонконге — разрешительный документ, выдаваемый с целью оказания определенных денежных операций, таких как денежные транзакции и обмен денежных средств, обналичивание чеков.

Чтобы получить лицензию MSO, заявитель должен зарегистрироваться как юридическое лицо на территории этой страны, соответствовать определенным финансовым требованиям, иметь план по предотвращению финансовых преступлений.

После того как компания получила Money Service Operator License, она должна соблюдать все применимые для этой сферы деятельности законы и правила Гонконга (Сянгана). Это включает в себя ведение точного учета транзакций, сообщение властям о подозрительной деятельности и защиту конфиденциальности информации о клиентах.

Регулирование бизнеса MSO в Гонконге с 1 июля 2012 года возложено на Гонконгский таможенный и акцизный департамент (CED). MSO лицензии в Гонконге выдает Уполномоченный по таможенным и акцизным вопросам (CCE). В публикации рассмотрим требования к кандидатам, претендующим на получение финансовой лицензии в Гонконге (MSO).

Получение лицензии MSO в Гонконге: сильные стороны юрисдикции

Гонконг — признанный финансовый центр Азии с развитой банковской системой и инфраструктурой. По данным Всемирного банка, в 2022 году внешние активы Гонконга составляли 4,4 трлн долларов США, что сделало его 4-м по величине международным банковским центром.

За последние годы количество иностранных инвестиций в Гонконг увеличилось, и причинами тому стали такие преференции юрисдикции:

Гонконг является политически стабильной территорией с сильной экономикой.
Город предоставляет стратегический выход на рынки материкового Китая.
Сянган — логистический центр для расширения по всей Азии. Сянган имеет прозрачную и эффективную систему регулирования финансовых услуг.
В Гонконге действует минимальная налоговая нагрузка на бизнес.
В стране имеется высококвалифицированный персонал в области финансовых услуг.

В течении последних нескольких лет Гонконг является лидером на рынке FinTech в азиатском регионе. Согласно экспертным данным, объем рынка финтех в Гонконге в 2022 году составил 15,9 млрд долларов США. Ожидается, что к 2028 году он достигнет 32,5 млрд долларов США, что представляет собой среднегодовой темп роста (CAGR) в 10,7%. В Сянгане присутствуют все элементы, необходимые для того, чтобы этот город мог стать глобальным финтех-хабом.

Существует несколько лицензий, применимых к финтех-индустрии, одной из которых является гонконгская лицензия MSO. К слову, помимо уже перечисленных выше преференций, предлагаемых городом для лицензиатов MSO, стоит отметить еще одно — отсутствие требований к резидентству директора и учредителя при регистрации гонконгской компании (с последующим получением гонконгской лицензии MSO).

Лицензия MSO в Гонконге: кто подпадает под требования лицензирования?

Согласно законам Гонконга, «операция денежного обслуживания» означает деятельность по обмену денег и/или их переводу:

из Гонконга в другие страны;
из других стран в Специальный административный район (САР) Гонконг.

Акцентируем внимание, что понятие «деньги» — это денежные средства в любой форме и валюте, в том числе чеки и дорожные чеки.

Освобождения от лицензирования MSO в Гонконге

Требование лицензирования MSO в Гонконге обычно не распространяется на финучреждения, регулируемые иным образом. Так, например, уполномоченные учреждения (т.е. банки, банки с ограниченной лицензией или депозитные компании, регулируемые Валютно-финансовым управлением Сянгана) освобождаются от лицензирования MSO.

Как получить лицензию MSO в Гонконге?

Если вас интересует получение MSO-лицензии в Гонконге, то есть важные аспекты, которые следует учитывать, чтобы избежать проблем в будущем. CED несколькими годами ранее выпустил Циркуляр для операторов денежных услуг, в котором указал новые требования к соискателям на получение MSO лицензии.

Важные лицензионные требования:

Соискатель должен быть компанией, зарегистрированной либо в САР Гонконге, либо иностранной компанией, но требуется адрес в Сянгане.
Требование к участникам — должен быть как минимум один учредитель (без требований к резидентству), как минимум один директор (без требований к резидентству), комплаенс-специалист и специалист по AML. На последние 2 позиции можно нанять одно лицо.
Отсутствие требований к уставному капиталу.
Должны быть разработаны внутренняя политика AML/CTF и бизнес-план компании.
Лицензиат обязан зарегистрировать конкретное помещение (детальнее ниже).
Лицензиат обязан пройти «тест на пригодность».

Тест проводится CED для оценки способности компании соответствовать требованиям лицензии MSO. Тест состоит из двух частей:

Оценка знаний и опыта в области предоставления услуг денежных переводов, обмена валюты и выдачи чеков.
Оценка деловой репутации, в том числе финансового состояния и истории компании-претендента.

Регистрация компании по осуществлению денежных переводов — процедура трудоемкая в плане сбора и подготовки пакета документов, требующая знания законодательства, а также всех актуальных изменений. В связи с этим, привлечение профильного специалистам с опытом сопровождения в получении финансовых лицензий в Гонконге, станет наилучшим решением.

Требования к компании-лицензиату
Compliance Officer	У оператора денежных услуг должен быть сотрудник по обеспечению соответствия (СО). Compliance Officer выступает координатором внутри бизнеса MSO. СО обеспечивает поддержку и рекомендации высшему руководству, чтобы обеспечить эффективное управление рисками AML.
AML-Officer	Оператор денежных услуг должен назначить ответственного за отчетность по отмыванию денег (MLRO). MLRO служит центральным органом, осуществляющим отправку сообщений о подозрительных операциях и основным контактным лицом с правоохранительными органами.
Помещения MSO	Помещение для ведения бизнеса «оператора денежного обслуживания» в Гонконге должно быть зарегистрировано в CED. Совместное использование помещений с другими лицами не допускается. Если нет специального помещения для оказания денежных услуг (например, услуга предоставляется через Интернет), должен быть:. LMO — местный физический офис, с которым сотрудники CED могут связаться лично или по телефону для выполнения функций, предусмотренных Постановлением о борьбе с отмыванием денег (AMLO), а также для получения документов и корреспонденции от CED, таких как циркуляры и уведомления. LPS — центр обработки данных, который предоставляет услуги хранения данных, резервного копирования и восстановления для операторов MSO. LPS обеспечивает безопасное и надежное хранение данных операторов MSO, а также доступ к ним в режиме реального времени.

Важная информация! Заявитель должен подтвердить, что он является конечным владельцем бизнеса MSO в Гонконге. Тест на конечного владельца будет применяться ко всем формам юридических лиц. Конечным владельцем бизнеса считается лицо или заявитель, обладающий следующей характеристикой:

Для партнерства или компании конечный владелец должен иметь более 25% акционерного капитала или прибыли партнерства/компании.

Что касается «теста на пригодность», то его успешное прохождение означает, что заявитель-физлицо не подвергается никаким санкциям. В случае корпорации или партнерства не должно быть уголовных обвинений против директоров и руководителей предприятий.

Тест на пригодность кандидата за пределами САР Гонконга будет включать кандидата, против которого нет каких-либо обвинений в отмывании денег. Заявитель на получение лицензии на осуществление денежных операций в Гонконге не должен считаться банкротом/неплатежеспособным.

Остались вопросы?

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Лицензия MSO в Гонконге: последовательность процедуры

Первым делом нужно открыть компанию в Гонконге. Наиболее распространенным типом хозяйствующих субъектов в Гонконге является общество с ограниченной ответственностью (Ltd). ООО обеспечивает защиту личных активов от деловых рисков и обязательств и является отдельным юридическим лицом. Ключевые преимущества создания общества с ограниченной ответственностью включают ограничение личной ответственности владельцев, легкую передачу права собственности и налоговые преимущества.

Лицензия может быть выдана как местной, так и иностранной компаниям. Чтобы получить гонконгскую MSO-лицензию, кандидат должен заполнить заявку на английском или китайском языках. Заполненная форма и приложение должны быть отправлены регулятору вместе с копиями необходимых документов.

Когда все необходимые документы будут представлены, заявитель получит приглашение на собеседование. Также нужно будет уплатить необходимые сборы и плату за лицензирование. Руководство должно пройти тест на пригодность. Результат оценки будет одним из факторов, которые CCE считает важными при определении соответствия кандидата. Отказ присутствовать на назначенном собеседовании может привести к отказу в выдаче лицензии.

Важными этапами лицензирования являются подготовка детального бизнес-плана и политики AML. Это необходимо для того, чтобы компания соблюдала нормативные требования, требования к технологическому риску и аудиту, которые регулируются CED. Бизнес-план должен содержать соответствующие детали бизнеса MSO. Это будут детали управления, структуры платежей, количество сотрудников, цели и задачи бизнеса. Политика по борьбе с отмыванием денег должна показать наличие достаточных систем, гарантирующих отсутствие форм AML или CTF в бизнесе.

Бизнес MSO в Гонконге должен разработать структуру, чтобы продемонстрировать, что компания предприняла эффективные шаги для минимизации/пресечения очевидных рисков, присутствующих в финансовой деятельности.

Читать также:Открыть счет в Гонконге

Лицензия оператора денежных услуг в Гонконге: требования к документам

Если вы намерены получить MSO лицензию в Гонконге, то на рассмотрение регулятору должна быть подана следующая информация:

Документы с личными данными заявителя, включая регистрационное свидетельство фирмы.
Сведения о количестве участников. Документы на владельца бизнеса, высшее руководство. Сюда относится и декларация о соответствии уполномоченных лиц требованиям законодательства.
Сведения о характере деятельности компании по предоставлению денежных услуг (перевод/обмен).
Местоположение/адрес компании.
Реквизиты банк. счета.
Дополнительная информация о бизнесе.

Может ли заявка на получение лицензии MSO быть отклонена?

Да, Уполномоченный по таможенным и акцизным вопросам может отказать в выдаче лицензии MSO-компании в Гонконге в следующих случаях:

Если претендент не прошел тест на пригодность.
Если помещение, используемое для ведения бизнеса, непригодно для оказания услуг оператора денежного обслуживания.
Если в заявлении не была предоставлена информация об LMO и LPS.
Если в заявлении не предоставлена информация о внутренних мерах AML/CTF.
Если заявка неполная или имеет неправдивую информацию.

Корпоративные налоги в Гонконге

Все юрлица, зарегистрированные в Сянгане, выступают плательщиками налога на прибыль. Стандартная ставка налога на прибыль составляет 16,5%. Пониженная ставка в размере 8,25% рассчитывается для первых 2 млн гонконгских долларов прибыли. Дивиденды и прирост капитала не облагаются налогами в этой стране. В Сянгане отсутствует налог на добавленную стоимость.

Сроки получения лицензии MSO в Гонконге

Время обработки заявки на получение гонконгской MSO-лицензии может варьироваться в зависимости от различных факторов, включая полноту и правильность предоставленных документов. В среднем этот процесс длится от 3 до 5 месяцев. Некоторые из факторов, которые могут привести к задержке обработки заявки:

Неполная заявка.
Дополнительные запросы информации со стороны регулятора.
Проблемы с документами, что может потребовать от заявителя исправить или предоставить новые документы, если они не соответствуют требованиям.

Срок действия выданной лицензии — 2 года. Лицензиат должен подать заявку на продление лицензии Money Service Operation не позднее, чем за 45 дн. до завершения срока действия текущего разрешения. Напомним, что после получения лицензии ее обладатель обязан соблюдать требования, изложенные в AMLO, а также любые другие рекомендации, предоставленные CCE.

Вывод

Подводя итог, получение MSO лицензии в Гонконге имеет решающее значение для частных лиц и предприятий, намеревающихся предоставлять денежные услуги гонконгским потребителям. То есть, компания, предоставляющая финансовые услуги, должна быть зарегистрирована и лицензирована в Гонконге. Только имея на руках эти два важных документа (свидетельство о регистрации и лицензию MSO), разрешено управлять денежными операциями.

Отметим, что статус города как крупного финансового центра в Азии в сочетании с эффективным процессом лицензирования делает его привлекательным местом для поставщиков денежных услуг. Получение финансовой лицензии в Гонконге достаточно длительный и кропотливый процесс. Список документов и требований может быть расширен или изменен (этот вопрос рассматривается индивидуально для каждого заявителя).

Заручитесь экспертной поддержкой и сопровождением в получении лицензии MSO в Гонконге, связавшись со специалистами TK Deal. Также, обратившись к нам, вы можете запросить персональную консультацию по регулированию финансовой деятельности в Гонконге и ряд сопутствующих услуг.