Получение лицензии оператора денежных услуг в Гонконге (MSO) – процедура, которую необходимо пройти лицам, осуществляющим финансовую деятельность в данной юрисдикции. Далее мы рассмотрим требования к оформлению MSO-лицензии в САР Гонконг.

Преимущества получения лицензии MSO в Гонконге:

  • Сянган – признанный финцентр Азии;
  • развитый сектор финуслуг и банкинга;
  • юрисдикция характеризуется комфортными условиями для ведения нерезидентного бизнеса;
  • нет требований к резидентству директора и учредителя при регистрации гонконгской компании и получения лицензии MSO в Сянгане;
  • есть возможность удаленного прохождения теста на соответствие требованиям лицензионной структуры;
  • нет требований в отношении внесения уставного капитала;
  • требуется только 1 визит в Гонконг для прохождения интервью;
  • язык прохождения интервью – английский.

Таможенный и акцизный департамент (HKCE) является органом, ответственным за регулирование деятельности операторов денежных услуг в Гонконге. Любой бизнес, занимающийся денежным обслуживанием, должен быть лицензирован Уполномоченным по таможенным и акцизным вопросам (CCE). Лицензии выдаются в соответствии с положениями Постановления о борьбе с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности (AMLO).

Денежные услуги в качестве коммерческой деятельности для целей лицензирования включают в себя следующее:

  1. услуги по обмену валюты;
  2. услуги денежных переводов, в том числе операции за пределами Гонконга.

Лицензия не требуется в случае, если предприятие осуществляет переводы денежных средств по сделкам, связанных с их основной деятельностью.

ВАЖНО

В соответствии с законодательством предоставление услуг платежного сервиса в Гонконге без лицензирования является преступлением.

Недавно HKCE выпустил Циркуляр для операторов денежных услуг – Лицензионные требования для подачи заявки на получение лицензии оператора денежных услуг в Гонконге, в котором были указаны новые требования к заявителям. Теперь лицензиатам в обязательном порядке требуется «местный офис управления» и «местное место для хранения бухгалтерских книг и записей». Заявки на получение лицензии на финуслуги в Гонконге и продление MSO, которые не содержат такую информацию, будут сочтены HKCE недействительными.

Как подать заявку на лицензию MSO в Гонконге?

Чтобы приобрести гонконгскую MSO-лицензию заявителю необходимо заполнить форму заявки (Форма 1) и представить регулирующим органам бизнес-план и описание политик AML. Заявитель может заполнить форму и приложение на английском или китайском языках.

Заполненная форма и приложение должны быть отправлены в HKCE вместе с ксерокопии необходимых документов по почте или лично. Когда все необходимые документы будут представлены, заявитель получит уведомление на собеседование. Вам нужно будет уплатить необходимые сборы и плату за лицензирование. Руководство должно пройти тест на пригодность. Результат оценки будет одним из факторов, которые CCE считает важными при определении соответствия кандидата и надлежащей для ведения бизнеса денежного обслуживания. Отказ присутствовать на назначенной сессии может привести к отказу в выдаче лицензии.

Обработка заявления

После получения заявления на открытие MSO лицензии в Гонконге CCE, как правило, требует дополнительную подтверждающую информацию и копии к ней. Для проверки точности и подлинности информации CCE запросит необходимые данные у государственных ведомств и правоохранительных органов. Время рассмотрения лицензирования варьируется в зависимости от различных факторов, времени на сбор необходимых документов самим заявителем, и сроков, необходимых для получения записей от других органов. После выдачи лицензии MSO в Гонконге данные лицензиата публикуются в реестре лицензиатов, который ведет CCE. Лицензия будет действительна в течение 2 лет, и лицензиат должен подать заявку на продление не позднее, чем за 45 дней до истечения срока действия разрешения.

Необходимые сведения о деятельности заявителя

Заявление должно быть подано компанией или иностранным филиалом, зарегистрированным в Гонконге. Если вы намерены получить MSO лицензию в Сянгане, следует предоставить следующую информацию:

  • Количество участников, собственников;
  • Сведения о заявителе и участниках;
  • Характер деятельности компании по предоставлению денежных услуг (перевод/обмен);
  • Местоположение/адрес компании;
  • Реквизиты банковского счета;
  • Дополнительная информация о бизнесе.

Заключение

Лицензиаты должны постоянно следить за соблюдением обязательств по AML, а также регулярно оценивать и обновлять, если необходимо, соответствующие внутренние механизмы контроля и процедуры. Старшее руководство и весь другой персонал должны быть знакомы с такими средствами контроля и процедурами и должны пройти соответствующее обучение, чтобы обеспечить достаточные знания своих обязанностей, связанных с соблюдением нормативных требований. Если вас интересует стоимость получения лицензии на денежные услуги в Гонконге или другая информация по теме статьи, вы можете связаться с нами для записи на персональную консультацию по регулированию финансовой деятельности в САР Гонконг.