Получение лицензии форекс на Мальте требует строгого соблюдения требований регулирующих органов. В данной статье мы рассмотрим основные требования законодательства и процедурные особенности оформления мальтийской лицензии на брокерскую деятельность.

Форекс лицензия на Мальте: Преимущества юрисдикции

Мальта является одной из перспективных юрисдикций для финансовой деятельности. Страна имеет надежную банковскую систему и характеризуется стабильной политической ситуацией, экономическими выгодами, благоприятными системами налогообложения и более низкими операционными затратами в сравнении с другими европейскими государствами. Комфортная среда для ведения бизнеса сделала Мальту перспективным вариантом для поставщиков услуг FOREX, стремящихся работать в рамках хорошо зарекомендовавшего себя режима регулирования.

Республика Мальта входит в состав Европейского Союза, что также является плюсом для компаний, которые планируют работать на международном уровне.

К другим преимуществам юрисдикции относят такие пункты:

  • либеральная экономическая политика;
  • репутация страны;
  • открытость экономики;
  • выход на европейские рынки;
  • всемирно известная правовая и налоговая база;
  • срок получения лицензии около 6 месяцев.

Регулирование брокерской деятельности на Мальте

Если вы намерены получить брокерскую лицензию на Мальте, стоит учитывать, что Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) является единственным официальным государственным органом, ответственным за надзор в сфере финансовых услуг в стране. Он был основан в 2002 году и отвечает за попечителей, пенсионные фонды, страховые компании и регулирование forex на Мальте.

MFSA помогает в процессе разработки передового опыта и участвует в моделировании глобальной регуляторной политики совместно с ЕС и другими организациями. Мальта считается одной из стран, занимающих высокие позиции в категориях надежных банковских систем и финансовых рынков. При этом государство поддерживает экономику открытого типа с либеральной экономической политикой. Если вы намерены зарегистрировать компанию под форекс на Мальте, стоит учитывать, что все организации должны соблюдать законы, постановления и директивы, принятые в ЕС, включая директиву MiFD, которая напрямую определяет финансовые рынки.

MFSA контролирует деловое поведение мальтийских форекс-компаний, и обеспечивает прозрачность, справедливые рыночные условия и защиту потребителей. Ведение брокерской деятельности на Мальте регулируется Законом об инвестиционных услугах (Investment Services Act) и Законом о финансовых рынках (Financial Market Act). В соответствии с действующим законодательством для ведения бизнес-деятельности на рынке форекс требуется лицензия форекс брокера на Мальте.

Обмен иностранной валюты регулируется MFSA как инвестиционная услуга, и поэтому предоставление валютных продуктов и услуг является инвестиционной услугой, которая является лицензируемой деятельностью. Условия, которые MFSA обычно налагает на держателя лицензии на инвестиционные услуги, обычно основаны на надлежащей защите инвесторов, надлежащем проведении операции и процедурах борьбы с отмыванием денег.

Закон об инвестиционных услугах перечисляет следующие услуги как подлежащие лицензированию:

  1. Прием и передача распоряжений в отношении одного или нескольких инструментов;
  2. Выполнение заказов от имени других лиц;
  3. Работа за свой счет;
  4. Управление инвестиционным портфелем;
  5. Услуги доверительного управляющего, хранителя или номинального держателя;
  6. Консалтинг по инвестициям;
  7. Андеррайтинг;
  8. Работа многосторонней торговой площадки.

Стоит учитывать, что пару лет назад правила регистрации форекс-компаний на Мальте были ужесточены. Требования к стартовому капиталу стали выше, а форекс-брокеры обязаны применять соответствующие процедуры контроля. Также Мальта теперь требует, чтобы платформа ежегодно сертифицировалась независимым IT-аудитором, независимо от типа платформы. Кроме того, только регулируемые компании в финансовом секторе могут выступать в качестве поставщика ликвидности, что также было уполномочено соответствующим органом ЕС. Новые правила обеспечивают большую безопасность на децентрализованном рынке.

Брокерская лицензия на Мальте: Типы разрешений

В стране есть четыре категории лицензии на инвестиционные услуги.

Категория 1

Лицензия категории 1 бывает двух типов: 1a и 1b. Держатели лицензий категории 1a уполномочены получать и передавать приказы в отношении одного или нескольких инструментов и/или предоставлять консультации по инвестициям и размещать инструменты без твердых обязательств, но не хранить или контролировать деньги или активы клиентов. Форекс-компании, которые получили лицензию категории 1b могут вести дела в качестве агентов, заключать сделки или предоставлять консультации в соответствии с Законом исключительно для клиентов, не являющихся частными лицами. При этом они не могут хранить активы клиентов и заключать сделки за счет андеррайтинга.

Категория 2

Владельцы лицензий Категории 2 имеют право предоставлять инвестиционные услуги на Мальте, а также владеть деньгами или активами клиентов или контролировать их, но не могут осуществлять андеррайтинг или операции за свой счет.

Уставной капитал от 125 тыс. EUR.

Категория 3

Владельцы лицензий Категории 3 могут предоставлять инвестиционные услуги, хранить и контролировать деньги или активы клиентов, а также вести сделки за свой собственный счет. Уставной капитал от 730 тыс. EUR.

Категория 4

Обладатели лицензий Категории 4 имеют право выступать в качестве попечителей или хранителей схем коллективного инвестирования.

Помимо национальных, есть много международных брокеров Forex с региональными офисами на Мальте. Все они должны соблюдать новые поправки к политике регулирования и рассчитывать на надежные профессиональные компании. Брокеры, регулируемые MFSA, могут работать во всех странах-членах ЕС на основании паспортизации при условии, что политика регулирования MFSA соответствует MiFD.

Паспортизация лицензий FOREX

Под паспортом понимается право открыть филиал в ЕС или предоставлять услуги в государстве ЕЭЗ. Это право регулируется на Мальте Положениями о правах на получение паспортов в Европе для инвестиционных фирм (Регламент), который реализует Директиву о рынках финансовых инструментов 2004/39/EC.

Паспортизация сокращает расходы, а также открывает доступ к европейским рынкам, помогая сохранить доверие инвесторов к высоким нормативным стандартам. По этим причинам потенциальным поставщикам инвестиционных услуг FOREX очень выгодно получить лицензию на Мальте, чтобы иметь возможность предлагать свои услуги на всей территории ЕС и ЕЭЗ.

Услуги, разрешенные к выдаче паспортов, разделены Правилами на «Основные услуги» и «Вспомогательные услуги», а статья 11 Положения предусматривает, что европейское право дает мальтийской инвестиционной компании возможность предоставлять одну или несколько основных инвестиционных услуг.

Обратите внимание, что валютные услуги, связанные с предоставлением инвестиционных услуг (спотовый FOREX), классифицируются правилами как вспомогательные услуги, и поэтому эта вспомогательная услуга может быть предложена клиентам, когда она предлагается в связи или вспомогательный к основной услуге, такой как выполнение заказов от имени клиентов, управление портфелем, консультации по инвестициям и т.д.

Лицензированные компании, предлагающие продукты и услуги форекс, могут обращаться в другие юрисдикции ЕС и ЕЭЗ только в том случае, если предоставление форекс включает использование деривативов, CFD, фьючерсов, опционов, свопов в отношении ценных бумаг, валют, процентных ставок или доходности, в случаях, когда предоставление иностранной валюты предлагается в качестве дополнительной услуги по отношению к любой из перечисленных выше основных инвестиционных услуг.

Как получить форекс лицензию на Мальте?

Для получения лицензии на форекс-деятельность на Мальте требуется выполнить следующие условия:

  1. Собрать полный пакет документов и передать его на рассмотрение MFSA. Поскольку результатом допущенных ошибок при подготовке документации и дополнительной информации о компании может стать отказ в выдаче лицензии, целесообразно будет доверить это дело специалистам и заказать сопровождение в получении лицензии форекс-брокера на Мальте;
  2. Открыть счет в мальтийском банке для внесения уставного капитала, необходимого для оформления лицензии определенной категории;
  3. Получить специальный сертификат, который выдается после предварительного рассмотрения заявки (в течение 1-2 месяцев) и получения окончательного решения комиссии (от 6 месяцев).

Узнать детальнее об этом процессе вам поможет консультация по получению лицензии Forex на Мальте.

Заключение

Мальта классифицирует обмен валюты как инвестиционную услугу, регулируемую Управлением финансовых услуг. Юридическая ясность в сфере надзора дает брокерам различные преимущества, включая высокие и четкие нормативные стандарты, определенные возможности для получения паспортизации, а также уверенность в отношении применимого правового и нормативного режима.

Если вы намерены получить лицензию форекс в Республике Мальта, важно понимать, что процесс лицензирования форекс-деятельности в данной юрисдикции может длиться от полугода. После получения лицензии поставщики инвестиционных услуг должны на постоянной основе соблюдать различные постлицензионные требования, установленные соответствующими директивами ЕС, которые перенесены в мальтийское законодательство. Если у вас возникли вопросы в процессе ознакомления с публикацией, вы можете обратиться к нашим специалистам для получения расширенной информации по данному вопросу.

Наша команда предоставляет комплексные консультационные услуги по соблюдению нормативных требований, а также сопровождение в процессе регистрации компании на Мальте и получения мальтийской форекс-лицензии. Чтобы узнать больше о наших услугах заполните форму для быстрой связи ниже.