Получение финансовой лицензии на Мальте строго регулируется законодательством как на национальном уровне, так и на общеевропейском. В данной статье описаны основные требования, которые нужно соблюдать для того чтобы получить мальтийскую финансовую лицензию.

Регулирование финансовой деятельности на Мальте

Мальта является признанным и известным финансовым центром благодаря:

  1. развитой инфраструктуре;
  2. наличию соглашений об избежании двойного налогообложения;
  3. имплеменированию всех правил регулирования финансовых услуг в ЕС;
  4. благоприятной деловой среде.

Управление финансовых услуг Мальты (MFSA) было создано в 2002 году и является единственным регулирующим органом финансовых услуг в стране. MFSA отвечает за регулирование, мониторинг и надзор за финансовой деятельностью, осуществляемой такими учреждениями:

  1. мальтийскими банками;
  2. инвестиционными компаниями, зарегистрированными на Мальте;
  3. страховыми компаниями;
  4. пенсионными фондами.

MFSA также является органом, ответственным за лицензирование финансовой деятельности на Мальте.

Оформление лицензии на финансовые услуги на Мальте

Если вы намерены начать финансовую деятельность в Республике Мальта, вы можете подать заявку в MFSA на:

  • получение лицензии на инвестиционную деятельность на Мальте;
  • лицензирование банковской деятельности на Мальте;
  • лицензирование мальтийских финансовых организаций;
  • получение разрешения на страховую деятельность на Мальте;
  • получение лицензии на микрокредитование на Мальте.

Приобретение финансовой лицензии на Мальте: Инвестуслуги

Существует несколько типов лицензий, которые могут быть получены в отношении фирм, предоставляющих инвестуслуги:

  1. Категория 1a: держатели лицензий, уполномоченные принимать и передавать заказы в отношении одного или нескольких фининструментов и/или предоставления инвестиционного консалтинга. В эту категорию не входят менеджеры схем коллективного инвестирования.
  2. Категория 1b: держатели лицензий, уполномоченные принимать и передавать заказы, предоставлять консультации по инвестициям, размещать инструменты только для профессиональных клиентов, но не могут удерживать или контролировать активы клиентов.
  3. Категория 2: держатели лицензий, уполномоченные предоставлять любые инвестиционные услуги, а также держать/контролировать деньги или активы клиентов. Однако таким лицензиатам не разрешены: управление многосторонней торговой площадкой, проведение сделок за собственный счет и андеррайтинг.
  4. Категория 3: лицензиаты, уполномоченные предоставлять любые инвестиционные услуги, а также хранение и контроль денег или активов клиентов.
  5. Категория 4: инвестиционные компании, зарегистрированные на Мальте, уполномоченные действовать в качестве попечителей или хранителей схем коллективного инвестирования.

В зависимости от вида услуг, предоставляемых компанией, применяются разные требования к минимальному уставному капиталу для оформления разрешения на инвестиционную деятельность на Мальте:

  • Категория 1A – 50 000 EUR;
  • Категория lB – со страховкой профессиональной ответственности 20 000 EUR (без страхования – 50 000 EUR);
  • Категория 2 – 125 000 EUR;
  • Категория 3 – 730 000 EUR;
  • Категория 4 – 125 000 EUR.

Получение банковской лицензии на Мальте

Статья 5 Закона о банках гласит, что любая компания, которая намеревается начать банковский бизнес на Мальте, должна иметь действующую лицензию, выданную компетентным органом.

Процесс подачи заявки на оформление мальтийской лицензии для банковской деятельности установлен действующим законодательством. Компания должна уведомить компетентный орган в письменной форме о том, что она подает заявку на лицензирование банкинга на Мальте, в которой указывается программа предполагаемых операций и структурная организация предполагаемого кредитного учреждения. К форме заявки должны быть приложены:

  • Копия Учредительного договора и Устава учреждения;
  • Аудированная финансовая отчетность за последние три года (если применимо);
  • Бизнес-план с указанием структуры, организации и системы управления перспективного банка;
  • Информация о директорах, акционерах и управляющих;
  • Данные лиц, которые будут руководить бизнесом будущего банка.

Статья 7 Закона о банковской деятельности устанавливает особые условия, которые должны быть выполнены для приобретения лицензии для банковской деятельности в Республике Мальта:

  • начальный капитал не менее 5 000 000 евро;
  • минимум 2 директора;
  • уведомление Компетентного органа о крупных акционерах;
  • удовлетворение требований соответствия и надлежащей проверки акционеров/участников;
  • описание мер по AML и процедур KYC.

Получение страховой лицензии на Мальте регулируется:

  1. Законом о страховом бизнесе 1998 года, который предусматривает авторизацию и надзор за страховыми компаниями;
  2. Законом о страховых посредниках 2006 года, который предусматривает регулирует лицензирование страховой деятельности на Мальте.

Обязательство лицензирования распространяется на страховых брокеров, страховых агентов и страховые компании.

Процесс лицензирования финансовой деятельности в Республике Мальта

Чтобы получить лицензию, фирма должна предоставить подтверждение того, что ее бизнес осуществляется «на Мальте или с Мальты». Это означает, что компания должна продемонстрировать соответствующий уровень экономического присутствия в стране. Этапы получения мальтийской лицензии на предоставление финансовых услуг:

  1. Подготовительный этап – встреча представителей компании и MFSA для обсуждения процедуры подачи заявки и документов для лицензирования;
  2. Предлицензионный этап, который включает выдачу «принципиального» одобрения лицензирования, подачу формы заявки и сопроводительной документации, и других необходимых данных.
  3. Постлицензионный этап. Фирма должна соответствовать всем специальным требованиям, возникающим после лицензирования/до начала бизнес-деятельности. После выдачи лицензии финансовое учреждение обязано соблюдать требования законодательства и уведомлять регулирующие органы о подозрительных операциях.

Заключение

Получение финансовой лицензии на Мальте – необходимое условие для инвестиционных, банковских, страховых учреждений, которые предлагают свои услуги на территории страны. Если вас интересует оформление разрешения на финансовые услуги в Республике Мальта, вы можете связаться с нами для получения полной информации о документах, необходимых для подачи заявления. Чтобы заказать консультацию по регулированию финансовой деятельности на Мальте, заполните короткую форму ниже.