Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте

Malta Gaming Authority (MGA) — основной регулятор азартной индустрии на Мальте, который выдает лицензии, следит за соблюдением требований и контролирует изменения в структурах компаний. Перед покупкой онлайн-казино на Мальте необходимо заранее уведомить MGA о предстоящей смене собственника. Регулятор оценивает прозрачность новой структуры и проверяет, не нарушает ли она условия, на которых была выдана лицензия.

Если об изменениях не сообщено заранее, MGA рассматривает это как нарушение условий. В таком случае лицензия аннулируется, даже если смена владельца уже зарегистрирована. Компания утрачивает право на ведение деятельности, а продолжение работы рассматривается как незаконное.

Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте — это самый быстрый способ зайти на мальтийский рынок гемблинга. При данном сценарии важно полностью соблюдать требования MGA. Чаще всего ошибки и блокировки со стороны регулятора возникают из-за недостаточно прозрачной смены собственника.

Передача лицензии через смену UBO: как это работает на практике

UBO (Ultimate Beneficial Owner) — это лицо, которое получает фактическую выгоду от деятельности компании и может принимать ключевые решения, даже если формально не указано в качестве владельца.

Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте осуществляется путем приобретения всей доли лицензированной компании, на которую оформлено разрешение MGA. Это означает переход 100% корпоративных прав, включая управление, отчетность, функции KFH и право представлять компанию перед регулятором. Только в этом случае инвестор получает полноценный контроль и может легально продолжать деятельность.

Сделка может оформляться напрямую или через зарубежную холдинговую структуру, при условии, что новый владелец становится конечным бенефициаром компании и заявляет об этом в MGA. Частичная покупка (например, доля в 10% или участие через nominee) не считается приобретением лицензированной компании и не подпадает под определение покупки готовой гемблинг-лицензии на Мальте. Регулятор квалифицирует такие изменения как изменение участия, но не как смену собственника лицензированного бизнеса.

Перед подачей документов на приобретение мальтийской гемблинг-лицензии проводится юридическая очистка цепочки собственности:

• Исключаются номинальные держатели.
• Упрощается структура.
• Оформляются SHA, трастовые соглашения и подтверждение источника средств.

Только при полной прозрачности цепочки и фактическом контроле со стороны нового владельца MGA рассматривает сделку как допустимую.

Акционерное соглашение SHA, трастовые документы, договоры с номинальными держателями и подтверждение происхождения средств оформляются заранее и проходят верификацию. Без полного пакета сопроводительной документации регистрационные органы и MGA заблокируют покупку готовой компании с гемблинг-лицензией на Мальте.

Регуляторная процедура: уведомление и одобрение со стороны MGA

Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте требует предварительного одобрения MGA, если сделка ведет к смене конечного контролирующего владельца (UBO), получающего 100% корпоративного контроля. Речь идет не о любой передаче участия, а только о таких изменениях, при которых новый инвестор становится единственным или основным собственником лицензированной компании и получает право управлять деятельностью.

Уведомление должно быть подано до закрытия сделки. Регулятор рассматривает только полностью структурированные сделки, включая покупку всех долей и передачу фактического контроля. Передача миноритарной доли (включая порог 10%) не квалифицируется как покупка лицензированной гемблинг-компании на Мальте и не отвечает требованиям данной процедуры.

В заявке указывается структура сделки, новый UBO, мотивационное письмо и предварительные соглашения. Только после официального одобрения MGA допускается оформление сделки и регистрация изменений в структуре. Попытка обойти эту процедуру или представить частичную покупку как полную смену собственника приводит к аннулированию статуса лицензии.

Уведомление подается действующей компанией. Сам инвестор не может направить документы — инициатива без участия лицензиата считается нарушением. В уведомлении указывается:

• Структура сделки.
• Сведения о новом UBO.
• Мотивационное письмо.
• Предварительные документы, подтверждающие намерение сторон.

Для оформления покупки онлайн-казино на Мальте могут понадобиться черновики корпоративных соглашений и цепочка собственности до и после изменения.

После рассмотрения уведомления MGA направляет официальное решение — согласие или отказ. Документ передается по электронной почте и дублируется в личный кабинет на портале. Только после одобрения разрешается закрыть сделку: оформить переход прав, обновить данные в реестре акционеров и внести изменения в структуру владения.

Завершенную операцию необходимо подтвердить повторной подачей документов. Это позволяет регулятору зафиксировать продажу готовой гемблинг-лицензии на Мальте и актуализировать сведения о владельцах. Пока подтверждение не загружено и не принято MGA, переход считается неоформленным, а действительность лицензии — сомнительной.

Проверка нового собственника: Fit & Proper Assessment от MGA

Покупка готовой компании с гемблинг-лицензией на Мальте невозможна без прохождения процедуры Fit & Proper Assessment. Регулятор оценивает деловую репутацию покупателя, прозрачность схемы контроля, источники средств и соответствие требованиям к лицам, принимающим ключевые решения. Проверка охватывает как самого бенефициара, так и участников холдинговой цепочки, если контроль осуществляется через промежуточные компании.

Процедура начинается после подачи уведомления о смене UBO. MGA требует:

• Паспорт и подтверждение адреса нового владельца.
• CV с опытом управления и мотивационное письмо.
• Декларацию о финансовом положении и справка о несудимости.
• Подтверждение источника средств — только документально обоснованное происхождение капитала (банковские справки, налоговые декларации, контракты).

Также запрашиваются корпоративные документы холдингов, если UBO оформлен через промежуточные компании. При покупке готовой гемблинг-лицензии на Мальте MGA детально проверяет происхождение капитала. Простая банковская выписка не подходит — инвестор должен подтвердить, как именно были получены средства и были ли они задекларированы. Без налоговых деклараций, контрактов или финансовой истории сделка не допускается к следующему этапу.

MGA использует международные базы (ЕС, OFAC, ООН, национальные регуляторы) для проверки наличия санкций, судимостей, запретов на ведение бизнеса и связей с лицами из черных списков. При выявлении нарушений регулятор отказывает в покупке мальтийской гемблинг-лицензии без права на обжалование.

Итоговый вывод MGA содержит однозначное решение: соответствует ли кандидат требованиям надежности и прозрачности. Ключевые критерии:

• Подтвержденный доход.
• Налоговая чистота.
• Отсутствие санкций и конфликта интересов.

Если обнаружены недостатки в структуре контроля или происхождении средств, передача отклоняется. Перед тем как купить гемблинг-компанию на Мальте, стоит проконсультироваться с юристами и провести внутренний мониторинг.

Роль KFH при покупке готовой гемблинг-лицензии на Мальте

Перед тем как купить лицензию онлайн-казино на Мальте, необходимо обеспечить управленческую структуру. Лицензированная компания обязана иметь Key Function Holders (KFH) — ответственных лиц, которые осуществляют повседневное управление, контролируют соблюдение требований MGA и отвечают за ключевые операционные процессы. Даже при смене владельца эти позиции должны оставаться заполненными, а каждый исполнитель — выполнять свои обязанности вплоть до завершения сделки.

MGA требует обязательного присутствия следующих специалистов:

• CEO — отвечает за общее управление компанией и связь с регулятором.
• Compliance Officer — контролирует соответствие требованиям лицензии и внутренним политикам.
• MLRO — ведет отчетность по подозрительным транзакциям и отвечает за выполнение AML-обязанностей.
• Системный администратор (Information & Technology) — следит за технической стабильностью игровой платформы.

А также внешнего аудитора, отвечающего за подготовку и подачу финансовой отчетности. Каждый кандидат должен иметь гражданство или налоговое резидентство ЕС (либо страны с эквивалентной регуляторной практикой). Обязателен подтвержденный опыт работы в гемблинг-индустрии или смежных секторах, соответствующие квалификации. В MGA подаются CV, заполненные анкеты и другие документы, подтверждающие профессиональную пригодность.

Функции MLRO и Compliance Officer проходят углубленную проверку. Регулятор может запросить конкретные кейсы из практики, документы по участию в AML-проверках, взаимодействие с банками и контролирующими органами. Если кандидат не соответствует требованиям или процедура согласования не завершена, покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте блокируется.

Без утвержденных ключевых исполнителей сделка не признается завершенной. Лицензия переводится в условный режим, а регистрация в реестре и корпоративные изменения приостанавливаются до устранения нарушений.

Статус лицензии или что нужно знать перед покупкой онлайн-казино на Мальте

Malta Gaming Authority присваивает статус live только тем лицензиям, по которым действительно идет работа. Сам факт регистрации в реестре не дает права запускать платформу или принимать депозиты. Чтобы лицензия считалась активной, должна быть запущена система, назначены все Key Function Holders, подана отчетность и оплачены сборы. Без выполнения этих условий покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте невозможна — сделку заблокирует регулятор.

Если платформа не запущена, лицензия получает статус non-operational. Такие структуры считаются dormant. Покупка возможна только после восстановления активности: потребуется аудит ИТ-систем, подача отчетности, проверка управленческой структуры и согласование с MGA. Без этих шагов смена собственника блокируется.

Временная приостановка обозначается как suspended. Это означает, что компания не имеет права вести деятельность. Причиной могут быть просрочки по платежам, отсутствие отчетности, проблемы с назначением KFH или нарушения технических требований. Лицензия сохраняется в реестре, но любые сделки с ней невозможны (включая покупку готовой гемблинг-лицензии на Мальте).

Если лицензия отозвана, ей присваивается статус revoked. MGA полностью исключает компанию из регулируемой сферы. Такой статус не подлежит восстановлению, он исключает приобретение гемблинг-лицензии на Мальте даже через смену владельца.

Актуальный статус указывается в публичном реестре лицензий MGA. Также подтверждение можно запросить в виде выписки (License Certificate и Compliance Letter), которые отражают текущую категорию, дату активации и наличие ограничений. Без статуса live лицензия считается неактивной, даже если формально она числится в системе.

Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте: полное руководство

Чтобы купить онлайн-казино на Мальте, необходимо заранее подготовить Corporate Structure Chart — графическую схему с пояснением, кто фактически контролирует лицензию. Также понадобятся следующие документы:

• Draft Shareholders’ Agreement (SHA) предварительное акционерное соглашение с условиями распределения долей.
• CV and ID of the New UBO биография и паспорт нового конечного владельца.
• Source of Funds Declaration документ, подтверждающий происхождение капитала, с деталями и суммами.
• Financial Statements and Tax Returns банковские выписки, налоговые декларации, контракты, отражающие движение средств.
• Clean Criminal Record справка об отсутствии судимости (Police Conduct Certificate).

Для покупки готовой гемблинг-лицензии на Мальте понадобится учредительные документы всех промежуточных компаний и холдингов (Corporate KYC Documents), подтверждения назначения всех Key Function Holders (Appointment Letters for KFH). Наконец, для проведения сделки нужна официальная выписка MGA с подтверждением статуса лицензии (License Certificate & Compliance Letter), объяснение цели покупки и схемы контроля (Motivation Letter).

Приобретение действующей гемблинг-лицензии на Мальте: пошаговая инструкция

Перед тем как купить гемблинг-лицензию на Мальте, необходимо убедиться, что разрешение находится в активном статусе (live), в компании назначены все Key Function Holders, отсутствуют просрочки по отчетности или сборам, а структура соответствует требованиям MGA. Проверка проводится по реестру лицензий и подтверждается через License Certificate и Compliance Letter.

Затем подготавливаются документы для подачи в MGA:

• Схема корпоративного контроля.
• Паспорт.
• Резюме нового UBO.
• Черновик акционерного соглашения (SHA).

А также подтверждение источника средств, документы по кандидатам на KFH и (при необходимости) информация по промежуточным холдингам. Все файлы должны быть готовы до уведомления регулятора. Уведомление о смене контроля направляется действующей лицензированной компанией. В заявке указываются сведения о сделке, структура владения после изменения, мотивационное письмо и предварительные соглашения между сторонами.

После получения уведомления MGA инициирует процедуру Fit & Proper Assessment — это самый важный этап приобретения гемблинг-лицензии на Мальте. Регулятор проверяет нового владельца и всех участников структуры на прозрачность, отсутствие судимостей, санкций и наличие задекларированного капитала.

Если проверка пройдена успешно, MGA направляет официальное согласие. Только после этого стороны могут оформить договор купли-продажи, внести изменения в корпоративные документы и обновить структуру в реестре акционеров. Без такого разрешения продажа онлайн-казино на Мальте считается недействительной.

После закрытия сделки регулятору направляют подтверждение факта передачи. Оно включает копии подписанных документов, обновленную структуру и подтверждение прав нового UBO. Если лицензия имеет статус non-operational или suspended, потребуется провести активацию. Это включает подачу отчетности, восстановление KFH, аудит ИТ-систем и подтверждение начала работы. Только после этого лицензию можно использовать по назначению.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Сроки и затраты на покупку готовой гемблинг-лицензии на Мальте

В стандартных условиях передача лицензии занимает 8–14 недель. Основные этапы и ориентировочные сроки:

• Предварительная проверка статуса лицензии и структуры: 3–5 рабочих дней.
• Подача уведомления и анализ пакета документов: 10–15 рабочих дней.
• Процедура Fit & Proper Assessment по новому UBO: до 60 рабочих дней.
• Согласование KFH: 5–10 рабочих дней.
• Регистрация изменений и финальное подтверждение: 7–14 рабочих дней.

Если лицензия в статусе non-operational или suspended, дополнительно требуется запуск платформы и подача отчетности — это увеличивает сроки на 4–6 недель.

Сборы MGA за согласование варьируются от 1 500 до 3 500 € и зависят от объема изменений: минимальный тариф применяется при простой смене акционера, максимальный — при комплексной реорганизации с заменой UBO, назначением новых KFH и пересмотром схемы контроля. При покупке готовой гемблинг-лицензии на Мальте отдельно оплачиваются:

• 1 500 € — уведомление о смене акционера.
• 1 500 € — подача на нового KFH (на каждого кандидата).
• 1 000–2 000 € — обновление корпоративной информации и реестров.

Также придется оплатить годовую пошлину (от 25 000 €, в зависимости от категории лицензии), услуги сертифицированного аудитора (2 000–5 000 €), Legal Opinion (до 3 000 €), нотариальные переводы и апостиль (300–700 €).

Если в сделке участвуют nominee-директора или трасты, затраты увеличиваются из-за необходимости раскрытия структуры, подготовки доверенностей и сопровождения холдингов. Итоговые затраты составляют от 30 000–50 000 €, верхний лимит не ограничен.

Обязанности после покупки гемблинг-лицензии на Мальте: что проверяет MGA

После смены владельца Malta Gaming Authority начинает наблюдение за компанией. Регулятор проверяет, что новый UBO реально управляет бизнесом и соблюдает все правила, а не использует лицензию формально. Первая инспекция начинается в течение 1–3 месяцев после закрытия сделки и включает аудит фактической деятельности. MGA запрашивает подтверждение активности платформы:

• Доступ к игровой системе.
• Рабочую версию сайта.
• Интеграции с PSP.
• Отчеты о ставках.

Если лицензия числилась как non-operational, требуется документальное подтверждение запуска (go-live): акты аудита, назначение всех KFH, финансовая отчетность и отчеты о трафике. Без этих шагов лицензия может быть переведена в статус suspended с запретом на прием ставок.

После покупки гемблинг-лицензии на Мальте необходимо сохранить назначенных Key Function Holders или утвердить замену в течение 15 рабочих дней. MGA проверяет, исполняют ли специалисты функции на практике:

• Взаимодействуют с регулятором.
• Ведут внутренние отчеты.
• Подают обязательную отчетность.

Если должности остаются вакантными или сотрудники номинальны (назначены формально, но не выполняют задачи) — лицензия получает статус non-compliant.

Также в обязательном порядке проводится проверка соответствия финансовым требованиям: наличие оплаченного уставного капитала, актуальных банковских гарантий и своевременная оплата всех сборов. Любая просрочка или расхождение между отчетностью и фактическими данными становятся основанием для штрафа или приостановки казино.

После покупки гемблинг-лицензии на Мальте все действия владельца фиксируются в системе MGA и сопоставляются с указанной бизнес-моделью. При несоответствии реальной структуры заявленной, регулятор инициирует повторную проверку Fit & Proper, а в ряде случаев — открывает дисциплинарную процедуру.

География деятельности при покупке мальтийской гемблинг-лицензии: признание, ограничения и гибридные режимы

Мальтийская лицензия позволяет обслуживать игроков из других стран, если это не нарушает местное законодательство. В ряде юрисдикций она признается в полном объеме:

• В Ирландии онлайн-казино с лицензией MGA вправе принимать игроков без получения дополнительного разрешения. При этом требуется соблюдение рекламных и потребительских норм, а в отдельных случаях — регистрация в качестве удаленного поставщика.
• В Финляндии до 2026 года действует государственная монополия, но сайты с лицензией MGA уже открыто работают, платежные провайдеры обрабатывают транзакции, а рекламные каналы не блокируют сотрудничество. Оставшиеся ограничения вскоре отменят.
• В Латвии мальтийская лицензия не позволяет работать напрямую, но принимается в расчет при выдаче местного разрешения. Это упрощает согласование внутренних процедур и подтверждение надежности системы контроля.
• В Перу с 2023 года введена обязательная регистрация онлайн-операторов: заявители из ЕС проходят упрощенную процедуру, аналогичная норма готовится в Чили и обсуждается в Колумбии.

Это расширяет зоны, где покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте дает преимущество при выходе на регулируемый рынок, особенно для операторов, готовых работать под двойной лицензией.

В Канаде (кроме Онтарио) местное право разрешает международный гемблинг. Хотя мальтийская лицензия не дает легального статуса, она помогает наладить работу: банки, рекламные платформы и платежные шлюзы относятся к операторам с MGA значительно лояльнее.

В Индии и Японии прямое признание отсутствует, но лицензированные казино стабильно работают в сегментах ставок на спорт и покера, поскольку блокировка таких сайтов на уровне провайдеров и платежных систем не применяется. При покупке MGA (Мальта) эти страны часто рассматриваются как рынки с высоким потенциалом при умеренных барьерах входа.

В Бразилии принят закон о лицензировании ставок, который допускает участие иностранных операторов. Приоритет отдается участникам с действующими лицензиями ЕС. Мальтийское разрешение не гарантирует автоматического допуска, но повышает баллы в тендерной системе. В Новой Зеландии рынок формально закрыт для иностранных операторов, но сайты с лицензией MGA не блокируются, а переводы проходят без ограничений. При покупке готовой компании с гемблинг-лицензией на Мальте такие рынки позволяют начать работу без существенных затрат на адаптацию процессов или смену юрисдикции.

На практике наиболее благоприятными странами для старта с мальтийской лицензией являются: Ирландия, Финляндия, Перу, Канада (вне Онтарио), Бразилия и Япония. В этих юрисдикциях нет требований к немедленной локализации бизнеса, банки и платежные системы взаимодействуют с операторами, а рекламные платформы позволяют запускать кампании. Стоимость гемблинг-лицензии на Мальте инвестиционно оправдана, особенно при выводе проекта на несколько рынков одновременно.

Налоговые обязательства после покупки гемблинг-лицензии на Мальте

Покупка лицензированного мальтийского казино автоматически накладывает налоговые и отчетные обязательства. Включая корпоративный налог, игорный сбор (compliance contribution), ежегодные взносы и взаимодействие с MGA. При международной деятельности дополнительно учитываются риски постоянного представительства и соглашения об избежании двойного налогообложения.

Базовая ставка корпоративного налога составляет 35%. При выплате дивидендов нерезиденту действует механизм возврата — до 6/7 от ранее уплаченной суммы. Это позволяет снизить реальную нагрузку до 5%. Использование схемы возможно только при фактическом распределении прибыли и наличии корректной документации. При удержании средств на счете компании налог сохраняется в полном объеме.

Казино обязаны проводить расчет compliance contribution на основе валового дохода от ставок (GGR). Величина зависит от типа деятельности: при оказании услуг в формате онлайн-казино применяется ставка 1.25%, при спортивных ставках — 0.4%, при организации игр между пользователями (тип P2P) — фиксированная сумма 4 000 € в месяц. Минимальный взнос за год — 15 000 €, суммы перечисляются каждый месяц параллельно с подачей отчетности. Отсчет начинается сразу после покупки готовой гемблинг-лицензии на Мальте.

Помимо перечислений, предусмотрен обязательный ежегодный платеж в размере от 10 000 € до 25 000 €, определяемый по уровню доходов. Также взимаются административные сборы за любые значимые изменения (смена собственника или добавление ключевых должностных лиц) в размере 1 500–3 500 € за каждую процедуру. Нарушение сроков оплаты приводит к технической блокировке и приостановке действия лицензии.

Онлайн-операции, охватывающие ставки, игровые автоматы и розыгрыши, освобождены от налога на добавленную стоимость. Это освобождение применяется как к операторам с прямым доступом к игрокам, так и к провайдерам платформ. Исключение составляют сопутствующие направления:

• Консалтинг.
• Реклама.
• Сопровождение договоров.

А также другие внешние сервисы: они облагаются НДС по ставке 18%. После оформления мальтийской гемблинг-лицензии MGA необходимо разграничивать освобожденные и облагаемые виды деятельности.

Мальта заключила налоговые соглашения с более чем 70 странами, включая крупные юрисдикции Европы, Азии и Ближнего Востока. Эти договоры позволяют оптимизировать фискальную нагрузку за счет зачета или освобождения. Также предусмотрен механизм разрешения споров между налоговыми органами. Для применения положений договоров необходимо подтвердить резидентство компании и ее фактическое присутствие на территории страны. Рекомендуем заранее продумать оптимизацию перед покупкой готовой гемблинг-лицензии на Мальте.

Если игроки находятся за пределами острова и у компании нет постоянного представительства в другой стране, платить compliance contribution не требуется. Однако нужно учитывать местные нормы: отдельные страны требуют регистрации, взимают налоги с электронных услуг или вводят специальные режимы для цифровых поставщиков.

Заключение

Покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте — это приобретение лицензированной компании целиком, с полным переходом корпоративного контроля, долей и прав на управление деятельностью. Лицензия MGA не может быть передана отдельно, она остается закрепленной за юридическим лицом.

Только покупка 100% компании, с официальной регистрацией нового UBO и утверждением всех Key Function Holders, позволяет инвестору продолжить операционную деятельность без повторного лицензирования. Частичная смена акционера, номинальное участие или отсутствие контроля не соответствуют понятию «покупка готовой гемблинг-лицензии на Мальте» и не допускаются MGA как форма смены собственника.

Нарушения при оформлении сделки, в том числе попытки скрыть структуру, формальные KFH, неполные документы или неподтвержденные источники средств, приводят к аннулированию лицензии. Только полная, прозрачная и юридически обоснованная передача всей структуры может считаться легальной покупкой лицензированной гемблинг-платформы на Мальте.