По мере того как мир все больше прогрессирует с развитием технологий, можно наблюдать рост электронных платежных систем. В электронных платежных транзакциях участвуют три стороны:
- банк-эмитент;
- эквайер;
- пользователь платежных систем.
Для легального ведения коммерческой деятельности эквайеру и эмитенту потребуется PSP лицензия (Payment Service Provider – поставщик платежных услуг). Она выдается на государственном уровне страной, к юрисдикции которой компания принадлежит. К выбору юрисдикции, в которой вы хотите получить лицензию PSP, нужно подходить внимательно, чтобы платежная система могла «работать» с картами большинства банков и валют большинства стран. Одним из самых достаточно доступных государств является Белиз. Учитывая разумные требования к уставному капиталу при получении лицензии, Белиз может считаться оптимальным выбором.
Лицензия платежной системы: основные преимущества Белиза
В последние годы поставщики платежных услуг, базирующиеся в традиционных финансовых центрах, таких как США и Европейский Союз, столкнулись с большим объемом ограничений от надзорных органов. В ответ на это поставщики платежных услуг становятся все более ограниченными в обслуживаемых ими отраслях, отказываясь не только от традиционных рынков с высоким уровнем риска, но и от более традиционных, консервативных предприятий. Лицензия PSP на Белизе обеспечивает уважаемую платформу для ведения бизнеса, связанного с платежами, с меньшим количеством обременений, с которыми сталкиваются операторы в более крупных юрисдикциях.
Белиз предлагает PSP разрешение, которое охватывает всю связанную с этим платежную деятельность, включая одноранговые денежные переводы и обработку платежей. В последние годы местное правительство предприняло в значительной степени успешные усилия по переводу фокуса национальной экономики с основных товаров на финансовые услуги, в том числе предлагая лицензию на денежные переводы.
Платежная лицензия в Белизе: как подать заявку?
- Регистрация компании на Белизе.
Обратите внимание
Это не стандартная, а специализированная компания, у которой будет конкретный MOA, отражающий ее деятельность.
- Подготовка заявки на регистрацию.
- Сбор полного комплекта документов, которые включают персональную информацию о руководящем составе, каждом акционере, всех должностных лицах, резервных сбережениях, подкрепляющих платежеспособность платежного учреждения.
- Привлечение местного зарегистрированного должностного лица.
- Наличие местного зарегистрированного адреса компании (разрешен виртуальный офис), который нужен для приема и регистрации заявок, получения корреспонденции и т.д.
- Внесение денежной гарантии (в зависимости от выбранного вида деятельности от 5 000 до 100 000 USD), которая не будет возвращена, если компания откажется от получения лицензии.
Важно
Капитал должен содержаться в лицензированном банке/финансовом учреждении на территории данного государства.
- Оплата лицензионного сбора (после предварительного одобрения заявки).
Лицензия поставщика платежных услуг на Белизе выдается Комиссией по международным финансовым услугам (IFSC) в соответствии с положениями Закона о Комиссии по международным финансовым услугам. Комиссия контролирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных и действующих на территории Белиза. В её обязанности входит проверка того, как уполномоченные учреждения соблюдают нормы действующего законодательства, с последующей выдачей лицензионного согласия.
Срок выдачи лицензии PSP составляет от 3-х до 5-ти месяцев со дня фактической подачи официальной заявки в IFSC. Согласно законодательным условиями компания обязана каждый год продлевать лицензию. В процессе рассмотрения заявки о продлении лицензии поставщика платежных услуг Комиссия оценит платежеспособность, эффективность предоставляемых учреждением услуг, перспективность дальнейшего функционирования специализированной компании.
PSP лицензия в Белизе: основные направления деятельности
При подаче заявки на получение лицензии PSP клиенты могут выбрать один или несколько из регулируемых видов деятельности:
- Услуги, связанные с размещением денег на платежном счете, а также процессами, связанными с управлением таким счетом.
- Услуги, связанные со снятием денег с платежного счета, и процессы, связанные с управлением таким счетом.
- Прямое дебетование, в том числе разовое прямое дебетование.
- Совершение платежных операций с помощью платежной карты или другого устройства с аналогичными возможностями.
- Осуществление кредитовых переводов, таких как постоянные поручения.
- Осуществление платежных операций в системе, в которой пользователь платежной услуги имеет доступ к кредиту.
- Выпуск и/или приобретение платежных устройств.
- Перевод средств.
- Услуги посредника между пользователем платежной службы и поставщиком продукта.
Прежде чем получить PSP лицензию на Белизе, имейте в виду, что менеджмент компании-заявителя (директора и другие должностные лица) должен иметь надлежащие знания и опыт в бизнесе, который компания планирует вести. IFSC имеет право на затребование документарного подтверждения профессионального соответствия качеств заявителя, положительной репутации структуры и главных представителей организации.
Ниже приведены обобщенные сведения об особенностях лицензии PSP Белиза.
Тип компании, необходимой для участия |
Belize Ltd |
Корпоративное налогообложение |
1,75% |
Минимальный оплаченный уставный капитал |
от 5 тыс. до 100 тыс. USD. |
Основные требования |
|
Период времени |
Решение по полной заявке обычно принимается после утверждения IFSC в течение 3-5 месяцев с даты подачи. |
Заключение
Данная статья представлена в ознакомительных целях и не должна восприниматься в качестве юридической консультации. Если у вас остались вопросы о том, как получить PSP лицензию на Белизе, свяжитесь напрямую со специалистами TK Deal.
Эксперты нашей компании предоставят необходимое сопровождение:
- на всех этапах регистрации компании для предоставления платежных услуг;
- в подготовке заявки на получение PSP лицензии.
Связаться с нами вы можете, заполнив форму обратной связи, что представлена ниже.