Лицензия на финансовую деятельность - Белиз

Цель выдачи лицензии заключается в обеспечении надлежащего контроля и регулирования финансовой деятельности в Белизе, защите интересов потребителей и обеспечении стабильности финансовой системы страны в целом. В публикации изложены требования для получения лицензии на финансовую деятельность в Белизе.

По каким причинам получение финансовой лицензии в Белизе привлекательно для иностранных бизнес-лиц?

Если Вы хотите выйти на рынки Латинской Америки или стран Карибского бассейна, то регистрация финансовой компании в Белизе может стать подходящим выбором. Помимо таких преимуществ, как развитая инфраструктура и образованный человеческий капитал, страна предлагает привлекательный налоговый режим.

Белиз — карибское государство, расположенное на материковой части Центральной Америки. Финансовая отрасль этой юрисдикции характеризуется:

1. Разнообразными финансовыми услугами, удовлетворяющими различные финансовые потребности и цели.
2. Банки страны предоставляют для нерезидентов и международного бизнеса множество услуг, включая мультивалютные счета, передовой онлайн-банкинг и услуги по управлению активами.
3. Здесь разработана надежная нормативно-правовая база, соответствующая международным стандартам. Страна привержена поддержанию финансовой стабильности и выполнению требований по борьбе с отмыванием денег.
4. В Белизе действуют строгие законы, защищающие конфиденциальность банковской и финансовой информации.
5. Белиз не облагает налогом доходы международных финансовых компаний (IBC), что делает эту юрисдикцию привлекательным вариантом с точки зрения налогового планирования.

Регулирование финансовой деятельности в Белизе

Регулятором рынка финансовых услуг является Комиссия по финансовым услугам (FSC). FSC уполномочена выдавать лицензии на оказание финансовых услуг в Белизе. Департамент лицензирования и авторизации при FSC отвечает за ежедневный надзор за существующими лицензированными поставщиками финансовых услуг.

В Белизе предлагается полный спектр лицензий для следующих направлений международных финансовых услуг:

1. Бухгалтерские услуги.
2. Услуги по оплате счетов.
3. Финансовое консультирование.
4. Финансовый лизинг.
5. Международная защита и управление активами.
6. Денежное посредничество.
7. Обмен денег.
8. Услуги по обработке платежей.
9. Услуги зарегистрированного агента.
10. Услуги хранителя.
11. Торговля сырьевыми товарами.

Требования для получения лицензии на финансовую деятельность в Белизе

Каждое заявление на лицензирование в FSC должно включать:

• заполненную форму заявки FSC;
• идентификационные документы каждого должностного лица;
• копию подтверждения адреса (выданную в течение последних 3 месяцев) нотариусом для каждого директора и акционера;
• подтверждение оплаты установленного регистрационного сбора;
• подтверждение полностью оплаченного капитала в отношении деятельности, для которой применяется лицензия (капитал должен быть депонирован на счет в банке Белиза);
• бизнес-план и прогноз движения денежных средств на 5 лет;
• политики и процедуры внутреннего контроля, комплаенса и противодействия отмыванию денег;
• любую другую необходимую документацию, которая может потребоваться FSC.

Заявитель должен продемонстрировать, что он обладает необходимыми знаниями и опытом ведения бизнеса, и предоставить подтверждающие документы соответствующей профессиональной квалификации.

Подпись к иллюстрации: минимальные требования к капиталу для разных типов финансовых лицензий.

Лицензия платежной компании Белиза

Оформление этой лицензии считается трудоемкой процедурой, происходящей в несколько этапов:

1. Регистрация юридического лица в Белизе. Этот этап включает выбор формы организации (например, компании с ограниченной ответственностью), утверждение оригинального имени компании, другие процедуры, связанные с регистрацией бизнеса в соответствии с национальным законодательством.
2. Подача заявки в компетентный орган на получение лицензии платежной компании в Белизе. В компетентный орган должны быть предоставлены, среди прочего, Сертификат об инкорпорации, бизнес-план, данные о руководстве компании.
3. Рассмотрение заявки и выдача лицензии. После подачи заявки компетентный орган будет проводить ее рассмотрение. Регулятор может запросить другую информацию или документы, если это необходимо. После тщательного анализа заявки и ее соответствия требованиям законодательства Белиза компетентный орган примет решение о выдаче лицензии.

Обычно сроки получения лицензии на финансовую деятельность в Белизе составляют около 2 месяцев с момента получения Комиссией полного пакета документов. Поскольку правительство этой юрисдикции несколькими годами ранее предприняло шаги по упрощению регистрационных процедур, то в настоящее время регистрация компании в Белизе занимает всего несколько дней (при участии профильных экспертов). Анализ заявления и документов на лицензию Комиссией занимает приблизительно 30 дней, еще неделя (в среднем) уходит на оформление лицензионных документов Комиссией (после подтверждения оплаты заявителем соответствующей пошлины).

Подпись к иллюстрации: минимальная необходимая документация и ориентировочные сроки обработки заявки на получение лицензии.

Получение лицензии на деятельность платежной компании в Белизе дает право осуществлять следующие виды деятельности:

• Предоставление услуг, связанных с размещением денежных средств на счете и их последующим снятием.
• Проведение операций с использованием платежных карт.
• Осуществление кредитных переводов.
• Проведение переводов средств.
• Предоставление услуг посредничества между клиентом платежной службы и поставщиком продукта.

Чтобы заявка на лицензию была одобрена регулятором, компания-лицензиат должна подтвердить, что в структуре имеется не менее двух директоров, один из них должен быть резидентом Белиза, и имеется страхование профессиональной деятельности.

Подпись к иллюстрации: форма заявки на продление лицензии.

Оплата за лицензию FSC:

• Оплата за подачу заявления 1000 USD.
• Оплата годовой лицензии 5000 USD.
• Ежегодный платеж должен оплачиваться до 1 января.

Лицензия брокера Белиза: ключевые аспекты и преимущества

Получение лицензии форекс-брокера в Белизе позволяет брокерской компании законно оперировать на рынке, функционировать под надзором регулирующего органа и обеспечивать безопасное хранение средств клиентов. Для получения лицензии на осуществление форекс-деятельности в Белизе, важно быть осведомленным об основных требованиях данной юрисдикции.

Для регистрации компании, занимающейся брокерскими услугами, требуется минимум один директор и один акционер (который может быть как физическим лицом, так и корпоративным, может быть нерезидентом). Важно разработать и представить программы, обеспечивающие полную конфиденциальность и безопасность данных клиентов.

Директоры компании должны обладать опытом работы и соответствующей квалификацией в брокерской сфере. Также необходимо открыть счет в банке Белиза, оплатить минимальный капитал и все соответствующие сборы.

Для получения необходимой лицензии компания-заявитель должна удовлетворять требованиям по минимальному капиталу:

• Торговля иностранной валютой и другими финансовыми инструментами (100 000 долларов США).
• Обмен валюты (75 000 долларов США).
• Осуществление денежных операций, проведение финансовых переводов, брокерские операции, предоставление кредитов (50 000 долларов США).
• Предоставление профессиональных бухгалтерских услуг, консультации (25 000 долларов США).

К слову, ведение финансовой деятельности без соответствующей лицензии в Белизе может привести к значительным штрафам, санкциям и другим правовым последствиям.

Если нарушение было совершено впервые:

• Минимальный штраф 5 000 USD.
• Максимальный штраф 25 000 USD.

Повторное нарушение:

• Минимальный штраф 25 000 USD.
• Максимальный штраф 50 000 USD.

В некоторых случаях может быть применено уголовное преследование за ведение финансовой деятельности без лицензии + штраф, который может быть привязан к обороту

Открытие компании в Белизе под финансовую деятельность: юридические формы компаний

Белиз предлагает разнообразные типы компаний, подходящие для различных бизнес-потребностей и стратегий. Понимание структуры и целей каждой организации поможет принять обоснованное решение. Обычно иностранные предприниматели останавливают свой выбор на одном из двух типов.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) обеспечивает гибкость и защиту с ограничением ответственности для своих участников. Учредители несут ответственность по долгам и обязательствам пропорционально своим вкладам в уставный капитал. ООО, зарегистрированное в Белизе, является независимым юридическим лицом. Компания Belize LLC освобождена от всех местных налогов (корпоративного подоходного налога, налога на прирост капитала и т.п.) на доходы, полученные за пределами Белиза.

На белизские ООО не распространяются требования об экономическом присутствии:

• иметь достаточное количество квалифицированного персонала, обеспечивающего основную деятельность компании в Белизе;
• уровень расходов должен отвечать размеру бизнеса и виду деятельности;
• контроль и управление компанией должны осуществляться из Белиза.

Процесс регистрации компании в Белизе включает несколько важных шагов:

1. Выбор названия компании, соответствующее местным правилам, при этом важно убедиться, что название не используется и не похоже на наименования уже зарегистрированных компаний.
2. Назначение руководящих лиц. Для белизской компании, желающей вести финансовую деятельность, должны быть назначены как минимум два (2) директора-резидента и один (1) член.
3. Заключение договора с местным агентом, который будет отвечать за прием юридических документов от имени Вашей компании и обеспечение соблюдения местного законодательства.
4. Подготовка полного комплекта документов в соответствии с требованиями для конкретной организационной формы предприятия.
5. Подача заявки и документов на рассмотрение регулятору.

Визы за инвестицию в компании Белиза

Белиз пользуется популярностью, как мест для регистрации оффшорной компании, однако это не та юрисдикция, которая позволяет инвесторам получить гражданство после осуществления инвестиций. Хотя официальной программы получения гражданства Белиза за инвестиции НЕ существует, инвесторам может быть выдано разрешение на временное проживание.

Программа временного резидентства в Белизе предназначена для предпринимателей, которые совершают бизнес-инвестиции в этой юрисдикции на сумму не менее 500 000 белизских долларов (около 250 000 долларов США). Разрешение, полученное таким образом, имеет срок действия один год и может быть продлено. Для бизнеса не существует какого-либо фиксированного сектора для инвестиций.

Заключение

Лицензия на финансовую деятельность в Белизе — разрешительный документ, удостоверяющий право Вашей компании выполнять предусмотренные виды деятельности. Специалисты TK Deal могут детально проконсультировать о вариантах оформления лицензии для международной финансовой деятельности.

Если Вы решили зарегистрировать компанию в Белизе и оформить лицензию под финансовую деятельность, наша команда готова предоставить необходимое сопровождение в получении финансовых лицензий Белиза на всех этапах.