Получение банковской лицензии в Белизе – это возможность предоставления финансовых услуг как физическим, так и юридическим лицам на территории страны. Во многом благодаря Закону о банках и финансовых учреждениях 1995 года и Закону об оффшорном банковском деле 1996 года, ведение бизнеса в Белизе является особенно привлекательным выбором для финансовых и банковских предприятий. Далее мы проанализируем, как получить банковскую лицензию на Белизе.

Регулирование финансового сектора в Белизе

Помимо вышеупомянутых Законов, нужно также придерживаться Правила KYC. Политика «Знай своего клиента» помогает установить границы, защитив как владельца счета, так и сам банк. Если вы хотите получить международную банковскую лицензию в Белизе , соблюдение этих положений будет обязательным условием.

Банк Белиза может осуществлять следующую деятельность в пределах страны:

  • учреждать, поддерживать и управлять бизнес-офисом в Белизе;
  • заключать сделки банковского бизнеса с местным юридическим лицом в Белизе, лицензированным в соответствии с Законом о банках и финансовых учреждениях, 1995 год и т.д.

Требования для получения банковской лицензии на Белизе

Любая компания или лицо, желающие получить международную банковскую лицензию в Белизе удаленно, по умолчанию должны иметь банковский счет в пределах юрисдикции.

Любой, кто еще не имеет международного банковского счета в Белизе, должен открыть счет на Белизе непосредственно перед тем, как двигаться вперед со следующими шагами процесса.

В настоящее время доступны две категории разрешений: А Класс и В Класс. Оба типа банков нуждаются в инкорпорации, обслуживании и эксплуатации бизнес-офиса на территории страны.

Получение оффшорной банковской лицензии Класса А на Белизе

Лицензия на осуществление банковских операций класса А практически не имеет операционных ограничений, но требует минимальных капитальных вложений в размере 3 млн USD для местных компаний, и 25 млн USD – в случае иностранного банка. Стоимость обслуживания лицензии класса А составляет 20 000 USD в год.

Желающим получить оффшорную банковскую лицензию класса А в Белизе разрешено вести соответствующий бизнес через свой местный офис без ограничений.

Получение оффшорной банковской лицензии Класса В на Белизе

Лицензия класса B требует капитальных вложений в размере не менее одного млн USD для компаний-резидентов или 15 млн USD – в случае иностранного банка. Она включает некоторые ограничения, такие как отказ от предоставления чековых книжек вкладчикам. Стоимость обслуживания лицензии класса B составляет 15 000 USD в год.

Желающие получить оффшорную банковскую лицензию класса В в Белизе могут осуществлять исключительно платежные операции, которые указаны в разрешении.

Законодательные акты про оффшорные банковские услуги предусматривают, что организация имеет право подать заявку на получение оффшорной банковской лицензии на Белизе, если:

  • она зарегистрирована согласно положениям законодательного акта о предприятиях или Закону о международных коммерческих предприятиях в качестве компании с ограниченной ответственностью или если она является иностранным банком;
  • его учредительный договор и устав приемлемы для Центрального банка;
  • его уставный и оплаченный капитал соответствует установленным требованиям;
  • Закон об оффшорных банковских услугах позволяет оффшорным банкам получать валюту и работать на территории Белиза в иностранной валюте, не подпадая под действие правил валютного контроля.

Оформление белизской банковской лицензии: документация

После того как вы определитесь, какой из двух видов лицензий на банковское обслуживание лучше всего подходит для вашего бизнеса, вам нужно заполнить соответствующие бланки заявлений и подать их регулятору, а именно в Центральный банк страны.

Вместе с заявлением необходимо будет предоставить документы, которые определяют цели финансовой компании.

Наряду с основными пунктами, такими как нотариально заверенные копии паспортов, вам необходимо будет предъявить доказательства того, что потенциальные сотрудники банка и директора находятся в хорошем фин. положении и имеют опыт работы в данной сфере.

Сроки получения банковской лицензии на Белизе

Весь процесс от первоначальных шагов до выдачи официальной лицензии на банковское обслуживание, как правило, занимает от шести месяцев до целого года.

Заключение

Закон о банках и финансовых учреждениях 1995 года и Закон об оффшорном банковском деле 1996 года регулируют работу банковских учреждений в стране. В Белизе присутствуют лицензированные международные банки. Хотя на данный момент стало труднее открыть новый банк с нуля за рубежом, в Белизе этот процесс все еще возможен.

Для того чтобы оформить банковскую лицензию в Белизе на местную компанию, понадобится 1 00 00 000 USD уставного капитала и около двенадцати месяцев на регистрацию банка класса B в Белизе, и 3 000 000 USD, и около восемнадцати месяцев на регистрацию банка класса А на Белизе. Условия для неместных компаний отличаются. Сроки будут немного зависеть от национальности акционеров, все из которых должны будут пройти проверку в Центральном банке страны. Более детальная информация будет доступна на консультации по регулированию финансовой деятельность на Белизе с нашими профильными специалистами.