По мере того как мир все больше прогрессирует с развитием технологий, можно наблюдать рост электронных платежных систем. В электронных платежных транзакциях участвуют три стороны:

  • банк-эмитент;
  • эквайер;
  • пользователь платежных систем.

Для легального ведения коммерческой деятельности эквайеру и эмитенту потребуется PSP лицензия (Payment Service Provider – поставщик платежных услуг). Она выдается на государственном уровне страной, к юрисдикции которой компания принадлежит. К выбору юрисдикции, в которой вы хотите получить лицензию PSP, нужно подходить внимательно, чтобы платежная система могла «работать» с картами большинства банков и валют большинства стран. Одним из самых достаточно доступных государств является Белиз. Учитывая разумные требования к уставному капиталу при получении лицензии, Белиз может считаться оптимальным выбором.

Лицензия платежной системы: основные преимущества Белиза

В последние годы поставщики платежных услуг, базирующиеся в традиционных финансовых центрах, таких как США и Европейский Союз, столкнулись с большим объемом ограничений от надзорных органов. В ответ на это поставщики платежных услуг становятся все более ограниченными в обслуживаемых ими отраслях, отказываясь не только от традиционных рынков с высоким уровнем риска, но и от более традиционных, консервативных предприятий. Лицензия PSP на Белизе обеспечивает уважаемую платформу для ведения бизнеса, связанного с платежами, с меньшим количеством обременений, с которыми сталкиваются операторы в более крупных юрисдикциях.

Белиз предлагает PSP разрешение, которое охватывает всю связанную с этим платежную деятельность, включая одноранговые денежные переводы и обработку платежей. В последние годы местное правительство предприняло в значительной степени успешные усилия по переводу фокуса национальной экономики с основных товаров на финансовые услуги, в том числе предлагая лицензию на денежные переводы.

Многие ведущие поставщики платежных услуг имеют лицензии PSP на Белизе. Кроме того, процесс получения лицензии экономически эффективен и может быть выполнен в достаточно короткие сроки. Национальный режим международных деловых корпораций и судебная структура делают Белиз одним из самых привлекательных мест для защиты активов.
Платежная лицензия позволяет заниматься различными видами деятельности, включая выполнение платежных операций, выпуск и/или приобретение платежных инструментов, денежные переводы. Как и другим финансовым учреждениям, PSP запрещено принимать депозиты или другие возвратные средства от населения. провайдеры с лицензией PSP должны использовать средства исключительно для предоставления платежных услуг.

Платежная лицензия на Белизе: как подать заявку?

  • Регистрация компании на Белизе.

Обратите внимание

Это не стандартная, а специализированная компания, у которой будет конкретный MOA, отражающий ее деятельность.

  • Подготовка заявки на регистрацию.
  • Сбор полного комплекта документов, которые включают персональную информацию о руководящем составе, каждом акционере, всех должностных лицах, резервных сбережениях, подкрепляющих платежеспособность платежного учреждения.
  • Привлечение местного зарегистрированного должностного лица.
  • Наличие местного зарегистрированного адреса компании (разрешен виртуальный офис), который нужен для приема и регистрации заявок, получения корреспонденции и т.д.
  • Внесение денежной гарантии (в зависимости от выбранного вида деятельности от 5 000 до 100 000 USD), которая не будет возвращена, если компания откажется от получения лицензии.

Важно

Капитал должен содержаться в лицензированном банке/финансовом учреждении на территории данного государства.

  • Оплата лицензионного сбора (после предварительного одобрения заявки).

Лицензия поставщика платежных услуг на Белизе выдается Комиссией по международным финансовым услугам (IFSC) в соответствии с положениями Закона о Комиссии по международным финансовым услугам. Комиссия контролирует деятельность финансовых учреждений, зарегистрированных и действующих на территории Белиза. В её обязанности входит проверка того, как уполномоченные учреждения соблюдают нормы действующего законодательства, с последующей выдачей лицензионного согласия.

Срок выдачи лицензии PSP составляет от 3-х до 5-ти месяцев со дня фактической подачи официальной заявки в IFSC. Согласно законодательным условиями компания обязана каждый год продлевать лицензию. В процессе рассмотрения заявки о продлении лицензии поставщика платежных услуг Комиссия оценит платежеспособность, эффективность предоставляемых учреждением услуг, перспективность дальнейшего функционирования специализированной компании.

Читать также:Лицензия платежной системы в Индонезии

PSP лицензия на Белизе: основные направления деятельности

При подаче заявки на получение лицензии PSP клиенты могут выбрать один или несколько из регулируемых видов деятельности:

  • Услуги, связанные с размещением денег на платежном счете, а также процессами, связанными с управлением таким счетом.
  • Услуги, связанные со снятием денег с платежного счета, и процессы, связанные с управлением таким счетом.
  • Прямое дебетование, в том числе разовое прямое дебетование.
  • Совершение платежных операций с помощью платежной карты или другого устройства с аналогичными возможностями.
  • Осуществление кредитовых переводов, таких как постоянные поручения.
  • Осуществление платежных операций в системе, в которой пользователь платежной услуги имеет доступ к кредиту.
  • Выпуск и/или приобретение платежных устройств.
  • Перевод средств.
  • Услуги посредника между пользователем платежной службы и поставщиком продукта.

Прежде чем получить PSP лицензию на Белизе, имейте в виду, что менеджмент компании-заявителя (директора и другие должностные лица) должен иметь надлежащие знания и опыт в бизнесе, который компания планирует вести. IFSC имеет право на затребование документарного подтверждения профессионального соответствия качеств заявителя, положительной репутации структуры и главных представителей организации.

Ниже приведены обобщенные сведения об особенностях лицензии PSP Белиза.

Тип компании, необходимой для участия

Belize Ltd

Корпоративное налогообложение

1,75%

Минимальный оплаченный уставный капитал

от 5 тыс. до 100 тыс. USD.

Основные требования
  • Физический офис в стране.
  • Минимум 2 директора (1 местный).
  • Сотрудник по соответствию и MLRO (резиденты Белиза).
  • Квалифицированный персонал.
  • Страхование профессиональной ответственности.
  • Обязательство подавать проверенные местным аудитором финансовые отчеты.

Период времени

Решение по полной заявке обычно принимается после утверждения IFSC в течение 3-5 месяцев с даты подачи.

Заключение

Данная статья представлена в ознакомительных целях и не должна восприниматься в качестве юридической консультации. Если у вас остались вопросы о том, как получить PSP лицензию на Белизе, свяжитесь напрямую со специалистами TK Deal.

Эксперты нашей компании предоставят необходимое сопровождение:

  • на всех этапах регистрации компании для предоставления платежных услуг;
  • в подготовке заявки на получение PSP лицензии.

Связаться с нами вы можете, заполнив форму обратной связи, что представлена ниже.