Получение финансовой лицензии в Грузии

Правительство предлагает инвесторам получить лицензию международной финансовой компании в Грузии для организаций, планирующих предлагать финансовые услуги. Органами, выдающим финансовую лицензию, являются Центральный банк и Министерство финансов.

Получить финансовую лицензию в Грузии: преимущества страны

Грузия заслужила статус доминирующего торгового центра. Основными бизнес-плюсами этой юрисдикции считаются:

1. Современная, меняющаяся предпринимательская корпоративная культура.
2. Согласно последним рейтингам Грузия занимает 7-е место в мире по легкости ведения бизнеса.
3. Грузия выгодно расположена для выхода на рынки Центральной Азии и Ближнего Востока, Европы и стран СНГ.
4. Регистрация компании в промышленной зоне Грузии позволяет получить возможности беспошлинной торговли.
5. Грузия является членом Совета Европы.
6. Страна приняла многие европейские законодательные акты, сохранив при этом свои собственные местные законы для развития финансового сектора.
7. Приняты строгие законы о банковской конфиденциальности.
8. Два варианта налогообложения:
   1. Обычная грузинская компания уплачивает корпоративный подоходный налог 15% с прибыли в год, НДС 18%.
   2. Регистрация компании в свободной зоне Грузии позволяет получить полное освобождение от налогов.

Грузинское законодательство предоставляет льготный налоговый режим для организаций со статусом международной финансовой компании (IFC).

Получить статус международной финансовой компании в Грузии

Для получения статуса IFC в Республике Грузия необходимо пройти двухэтапную авторизацию (за исключением регистрации):

• получить соответствующее разрешение, например, приобрести лицензию брокерской компании в Грузии или заказать лицензию инвестиционного фонда в Грузии, и стать финансовым учреждением;
• получить статус IFC в Грузии.

Статус IFC могут получить банки, страховые, перестраховочные, брокерские фирмы, фондовые биржи, центральные депозитарии, микрофинансовые и кредитные союзы, инвестфонды, прочие бизнес-структуры, предоставляющие финансовые услуги.

Основные виды финансовых лицензий в Республике

• Приобретение брокерской лицензии в Грузии, позволяющей предоставлять помощь в выходе на международные фондовые биржи для совершения сделок.
• Получение грузинской инвестиционной лицензии, которая позволяет работать с частными и государственными фондами, биржами и предприятиями любого типа.
• Приобретение банковской лицензии в Грузии позволяет расширить количество потенциальных контрагентов в сфере приема депозитов и кредитования, частного банковского обслуживания, увеличивает шансы на повышение международного уровня.

Для чего можно использовать финансовую компанию?

Финансовая лицензия в Грузии позволяет предлагать множество услуг:

1. Управление оффшорными активами.
2. Брокерская и валютная торговля.
3. Краудфандинг криптовалюты в Грузии.
4. Обработка электронных денег и кредитных карт.
5. Услуги по управлению портфелем.
6. Обмен криптовалюты и торговля.
7. Первоначальные предложения монет (ICO) в Грузии.
8. Консультации по международным инвестициям.

Требования к получению финансовой лицензии в Грузии

Прежде чем отправить на рассмотрение требуемую документацию, следует удостовериться в соответствии таким законодательным требованиям:

1. Иметь зарегистрированный офис в Республике.
2. Директором компании, подающей заявку на получение лицензии на финансовые услуги в Республике Грузия, должен быть резидент этой страны.
3. Поддерживать должный уровень капитализации.
4. Наличие подробного бизнес-плана на 3-5 лет, где указаны услуги, которые вы планируете оказывать.

Срок рассмотрения заявки на приобретение грузинской лицензии на финансовые услуги – 3-6 мес.

Получить лицензию на брокерскую деятельность в Грузии

Республика Грузия предлагает привлекательную бизнес-среду на рынке Форекс, что делает ее одним из самых востребованных направлений для регистрации Forex-компании в Европе. Регулирование рынка Форекс в Грузии осуществляется Национальным банком. Ключевые особенности:

1. Зарегистрировать грузинскую форекс-компанию можно в свободной зоне. Лицензионный сбор составляет 6 тыс. USD, и компания может иметь только иностранных клиентов.
2. Минимального капитала для создания форекс-компании в свободной зоне Грузии не существует.
3. Нет необходимости иметь местного директора.
4. Потребуется договор аренды на местный адрес.
5. Поскольку такие бизнес-структуры находятся под надзором Центрального банка, рекомендуется иметь специалиста по комплаенсу, занимающегося KYC и AML. Эти услуги могут быть передаются на аутсорсинг.

Согласно Законодательству «О рынке ценных бумаг» приобретение грузинской брокерской лицензии дает право:

• консультировать инвесторов по вопросам вложений, по ценам ценных бумаг;
• проводить исследования на рынке финансовых инструментов;
• консультировать эмитентов по привлечению инвестиций;
• выполнять распоряжения клиентов по ценным бумагам;
• осуществлять сделки с рыночными ценными бумагами с привлечением средств клиентов или за счет собственных средств;
• управлять инвестиционными портфелями клиентов;
• предоставлять сопровождение в открытии инвестиционного счета для покупки акций на фондовых биржах;
• осуществлять покупку-продажу иностранной валюты;
• оказывать другие услуги с финансовыми инструментами.

Требования для получения лицензии брокерской фирмы в Грузии:

• подтверждение регистрации LLC в Республике Грузия или создания JSC в Грузии в рамках законодательного акта «О предпринимателях»;
• подтверждение отсутствия судимостей членов правления и владельцев существенной доли;
• сведения о личности бенефициаров, владеющих 10% и более
• предоставление аудированной финансовой отчетности за 6 или 12 мес. (в зависимости от того, что будет последним);
• подтверждение наличия минимального;
• подтверждение, что члены правления имеют профильное образование и опыт работы;
• использование современных и надежных информационных систем для защиты баз данных.

Чтобы заказать лицензию брокера в Грузии, необходимо предоставить:

• Заявление с указанием типа лицензии и списка прилагаемых документов:
  • название органа, в который подает запрос лицензиат;
  • личные данные и адрес заявителя;
  • дату подачи заявки и подпись заявителя.
• Выписку из госреестра предприятий.
• Подтверждение уплаты лицензионного сбора.

Получение инвестиционной лицензии в Грузии

Профессиональными участниками фондового рынка являются:

• Фондовые биржи.
• Посредники на рынке ценных бумаг.
• Инвестфонды, которые создаются и управляются управляющей компанией.

Чтобы приобрести лицензию на инвестиционную деятельность в Грузии, необходимо:

1. Указать в заявке сведения о лицах, которые будут руководить лицензируемой деятельностью и нести за нее ответственность.
2. Указать данные о своей предыдущей финансовой деятельности, профессиональной квалификации.

Какие документы нужны для получения инвестиционной лицензии в Республике Грузия?

Инвестуслуги в Грузии включают:

• Получение и передачу распоряжений по финансовым инструментам.
• Работу за свой счет.
• Консультации по инвестициям.
• Предоставление услуг на многосторонней торговой платформе.
• Выполнение заказов (от имени клиентов).
• Управление инвестиционным портфелем.

К заявлению на покупку лицензии поставщика инвестиционных услуг в Грузии необходимо приложить:

1. Годовой отчет фирмы.
2. Меморандум об ассоциации и Устав.
3. Данные о проведенных аудиторских проверках.
4. Информацию о бизнес-структурах, в которых фирма-заявитель является собственником 20% и более долей участия.
5. Персональную информацию об акционерах, количество принадлежащих им акций.
6. Правила внутреннего контроля по AML.
7. Бизнес-план на 3 года.
8. Данные членов совета директоров.
9. Документы, подтверждающие источники поступления личных средств.

Получение лицензии платежной системы в Грузии

Лицензия платежного учреждения (PI) в Грузии выдается финансовым структурам, авторизованным как LLC или JSC. Учредителями могут быть иностранцы и резиденты. В правовой базе нет обязательных положений к зарегистрированному офису. Лица, заинтересованные в получении грузинской лицензии PI, должны:

• вести бухгалтерскую отчетность;
• предоставлять налоговую декларацию;
• проходить аудиты по окончанию финансового года;
• уведомить уполномоченный орган о своей реорганизации, приостановлении бизнеса, возбуждении дела о банкротстве и т.п.

Требования для получения лицензии поставщика платежных услуг (PSP) в Грузии

PSP-лицензия в Грузии предоставляется заявителям после выполнения таких требований:

• внесения капитала – 107 тыс. USD (должен быть полностью оплачен при подаче заявки);
• предоставления стандартного пакета документации (с апостилем);
• подтверждения отсутствия судимости/административных притязаний у лиц, управляющих фирмой;
• подачи заявки на открытие корпоративного счета в грузинском банке;
• выполнения условий, которые уполномоченный орган устанавливает в индивидуальном порядке.

Если вы хотите заказать лицензию PSP в Грузии, следует принять во внимание, что необходимо поддерживать уставный капитал на протяжении всего периода деятельности. Топ-менеджеры организации могут быть нерезидентами.

Получить лицензию учреждения электронных денег (EMI) в Грузии

Этот тип разрешения позволит предоставлять услуги электронных платежей онлайн. Приобрести лицензию EMI в Республике Грузия возможно посредством подачи заявки в Национальный банк согласно положениям Закона «О платежных услугах». В то время как многие юрисдикции ужесточают свои правила, требования для приобретения лицензии поставщика электронных денег в Грузии в настоящее время наоборот привлекают больше поставщиков e-money, чем любое другое государство в мире.

Ключевыми преимуществами, которые привлекают инвесторов, являются:

• Развитая инфраструктура и прямой доступ к платежной сети IBAN/SWIFT обеспечивают максимальную гибкость при получении и отправке электронных денег.
• Высокий уровень конфиденциальности и защиты данных не только владельцев платежной компании, но и их клиентов.
• Лицензия EMI в Грузии позволяет принимать депозиты от одних клиентов (в электронном виде), а также переводить их другим клиентам.

Компания, подающая заявку на получение грузинской лицензии EMI, должна быть зарегистрирована как LLC или JSC.

Приобретение лицензии E-money в Грузии: разрешенные виды деятельности

Лицензия поставщика электронных денег позволяет:

• принимать депозиты клиентов;
• устанавливать и открывать клиентские счета;
• выпускать собственные предоплаченные карты (кобрендинг);
• переводить деньги от клиента к клиенту;
• обработку электронных платежей;
• услуги условного депонирования (по запросу);
• выпускать электронные деньги.

Весь процесс приобретения лицензии EMI в Грузии занимает около 2–3 месяцев после подачи полной заявки.

Вывод

Лицензирование финансовой деятельности в Грузии – одна из норм бизнеса. Финансовые лицензии – выгодный инструмент, который может принести огромную прибыль. Прежде чем получить лицензию поставщика финансовых услуг в Республике Грузия, потребуется создать компанию, изучить внутренние законодательство, уровень ответственности учредителя и т.п.

Запросить подробную консультацию по регулированию рынка финансовых услуг в Республике Грузия или сопровождение в получении финансовой лицензии в Грузии вы можете у специалистов TK Deal.