Лицензия на криптовалюту

Получение крипто лицензии позволяет легально вести бизнес в соответствии с действующим законодательством выбранной вами стране. В сегодняшней публикации описываются некоторые нюансы оформления разрешений на криптобизнеса, а также особенности регулирования в наиболее популярных в этой сфере юрисдикций.

Что такое крипто лицензия?

Правительства многих стран понимают растущий потенциал криптовалют, и поэтому работают над четкими нормами и правилами крипторынка. Когда торговая платформа лицензирована, подразумевается, что средства держателей защищены, так как биржа должна соответствовать правовым нормам и стандартам. Нелицензионные биржи не требуют много личной информации от новых игроков, что может использоваться мошенниками и лицами, которые отмывают деньги или иным способом нарушают законы.

Регуляторный режим, связанный с криптовалютами, сильно разнится в зависимости от страны: в некоторых юрисдикциях операции с криптовалютами прямо запрещены или существенно ограничены, а определенные государства отличаются более дружественным или же нейтральным отношением к криптодеятельности. Регуляторный режим, связанный с цифровыми активами, на данный момент находится на стадии развития, поэтому проблема создания стандартизированной нормативно-правовой базы довольно сложная и неопределенная.

Далее в статье представлены данные по наиболее популярным юрисдикциям, что будет актуальным для тех, кто желает получить криптолицензию в Европе, США или Азии. Информация включает обзор по каждой стране, особенностям регулирования криптоактивов и требования к кандидатам на лицензирование. По мере того, как криптовалюты распространяются по всему миру, правительственные органы разрабатывают правила, призванные управлять ими. Большая часть нормативно-правовой базы по-прежнему развивается, а правила и ограничения также сильно различаются в зависимости от типа бизнеса и используемых криптоактивов, которые могут классифицироваться как платежи, инвестиции или ценные бумаги.

Получение крипто лицензии в США

Хотя на уровне штатов сложно найти единый правовой подход, правительственные органы США продолжают заниматься разработкой законодательства о криптовалюте на федеральном уровне. В связи с растущей популярностью криптовалюты стали объектом повышенного внимания со стороны правительств и регулирующих органов. В федеральном правительстве США за надзор в этой сфере отвечают:

• CFTC.
• SEC.
• Федеральная торговая комиссия (ФТК).
• Служба внутренних доходов (IRS).
• Управление валютного контролера (OCC).
• Федеральный резерв.
• Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

У каждого регулятора своя позиция по регулированию криптовалюты или, наоборот, дерегулированию. Кроме того, различные классификации криптовалюты регуляторами часто вносят путаницу. SEC наблюдает за цифровыми активами, которые считаются ценными бумагами; CFTC рассматривает виртуальную валюту как товар, а IRS – как собственность.

Между тем, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) указала, что считает криптовалюты ценными бумагами и всесторонне применяет законы о ценных бумагах к цифровым кошелькам, что накладывает определенные обязательства как на биржи, так и на инвесторов. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) использует более дружественный подход, признав криптовалюты товарами и разрешив публично торговать криптоактивами на биржах, которые она регулирует или контролирует.

В ответ на руководящие принципы, опубликованные FATF в июне 2019 года, FinCEN также заявила, что ожидает, что криптобиржи будут соблюдать требования ведения учета и правила обмена информацией об инициаторах и бенефициарах криптовалютных транзакций. Министерство финансов США подчеркнуло острую необходимость в регулировании криптовалюты для борьбы с преступной деятельностью во всем мире и внутри страны. В декабре 2020 года FinCEN предложила новые требования к сбору данных для лиц, ответственных за управление биржами криптовалют, цифровыми активами, DTL и крипто-платежами, а также за определенные частные цифровые кошельки. Правила требуют от бирж предоставления отчетов о подозрительной активности (SAR/CTR) для транзакций свыше порога в 10 000 USD.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями и правила виртуальной валюты

FinCEN является основным регулирующим органом США в сфере AML. FinCEN выполняет свои регулирующие функции в основном в рамках BSA и регулирует MSB. Термин MSB включает любое лицо, ведущее бизнес, будь то на регулярной основе или в качестве организованного коммерческого предприятия, в качестве компании, предоставляющей денежные услуги.

В своем руководстве FinCEN заявила, что виртуальные валюты аналогичны традиционным валютам. MSB, которые имеют дело с конвертируемой виртуальной валютой (CVC), определяются как отправители денег и должны зарегистрироваться в FinCEN, а также соблюдать все соответствующие правила AML. Регулятор также определил CVC как нерегулируемую виртуальную валюту, которая может заменить реальную и законную валюту. Он имеет эквивалентную стоимость в фиатной валюте и может быть обменен на реальные деньги.

Чтобы получить крипто лицензию в США заявителю необходимо пройти такие этапы как:

1. регистрация в FinCEN в качестве MSB;
2. разработка, внедрение и поддержка эффективной Программы соблюдения требований AML;
3. назначение человека для обеспечения повседневного соблюдения требований BSA;
4. подтверждение достаточности капитала;
5. обеспечение обучения соответствующего персонала в рамках программы AML;
6. обеспечение независимой проверки для мониторинга и реализации KYC;
7. подача заявки на получение лицензии на перевод денежных средств в США (MTL) в том штате, в котором он намеревается вести бизнес.

Несмотря на большие различия между штатами, минимальный пакет документов для получения лицензии обычно включают следующее:

• Форма заявки на лицензию и лицензионные сборы;
• Финансовая отчетность и бизнес-план;
• Программа соответствия AML;
• Поручительство или иная форма обеспечения;
• Проверки биографических данных;
• Минимальный порог чистой стоимости.

Получить крипто лицензию на Мальте

В июле 2018 года правительство страны приняло нормативно-правовую базу, регулирующую криптовалютные биржи, первоначальные предложения монет (ICO) на Мальте и поставщиков связанных технологических услуг. Республика стремится стать одним из главных европейских центров Fintech. Некоторые из крупнейших в мире криптовалютных бирж, такие как Binance и OKeX, открыли офисы на территории данного государства.

Если вы намерены провести ICO на Мальте, следует учитывать, что такие операции будут тщательно проверяться агентом VFA на постоянной основе и утверждаться Управлением финансовых услуг (MFSA). Криптобиржи, созданные на Мальте, регулируются Законом о виртуальных финансовых активах («VFAA»), а также соответствующими правилами и инструкциями, выпущенными MFSA. Помимо VFAA, может также потребоваться ссылка на Закон об инновационных технологиях и услугах, а также на Закон Мальты об управлении цифровыми инвестициями.

Чтобы получить лицензию на криптодеятельность на Мальте нужно выполнить такие требования:

• Юридическое лицо должно быть зарегистрировано на Мальте.
• Требуется назначение совета администрации и управления, соответствующего закону.
• MLRO.
• Бухгалтер и аудитор.
• Бизнес-план.
• Сотрудник с достаточными навыками и полномочиями для соблюдения AML.
• Обеспечение сохранности активов клиентов.

Для создания криптобиржи на Мальте потребуется лицензия VFAA класса 4. Такая лицензия позволит владельцу управлять биржей VFA и хранить или контролировать деньги клиентов, виртуальные финансовые активы и/или частные криптографические ключи, а также предоставлять услуги хранителя или номинального держателя исключительно в связи с работой биржи VFA.

Активы биржи VFA и активы клиентов должны быть надлежащим образом разделены, и если активы хранятся в общем пуле, клиент должен иметь неделимую долю владения такими активами. Биржа VFA назначает лицо, которое несет ответственность за сохранность активов клиентов, а также выполняет обязанности в соответствии с Законом, последующими положениями, условиями лицензии, а также Условиями между VFA Exchange и клиентами. Виртуальные финансовые активы клиентов могут использоваться биржей VFA только в том случае, если клиент дал предварительное согласие в письменной форме, и использование ограничено положениями, содержащимися в Условиях и положениях. Внешний аудитор обязан проводить ежегодный аудит, и биржа VFA должна быть в состоянии своевременно предоставлять компетентному органу всю необходимую информацию.

Получить крипто лицензию в Эстонии

Эстония предлагает регулируемую правовую среду для VASP, став одной из первых стран в ЕС, создавших правовую базу для виртуальных валют в 2017 году. Ранее Эстония считалась выгодной альтернативой таким юрисдикциям, как Мальта, Сингапур или Швейцария, поскольку характеризовалась меньшими затратами. В 2019 году правительство Эстонии приняло закон об ужесточении лицензионных требований, а в 2020 году пошло еще дальше, утверждая, что с поставщиками услуг виртуальной валюты будут обращаться так же, как с финансовыми учреждениями в соответствии с Законом о AML.

В конце позапрошлого года правительство Эстонии отозвало более 1000 операционных лицензий после того, как поправки к эстонскому законодательству привели к тому, что многие поставщики криптовалютных услуг не соответствовали правилам. До 2020 года криптобиржи должны были получить две лицензии: на услуги обмена криптовалют и на услуги криптокошелька. После недавнего ужесточения контроля AML правительство объединило эти две лицензии в единую Эстонскую лицензию на криптовалютную биржу.

Осенью 2021 года правительственные органы приняли ряд поправок в законодательство и ужесточили процедуру лицензирования, что повлекло за собой существенное увеличение требований к капиталу (с 12 000 евро до 125 000 или 350 000 евро в зависимости от типа услуг) и более строгие условия местного присутствия. Хотя правительство Эстонии не признает криптовалюты законным платежным средством, они рассматриваются как «стоимость, представленная в цифровой форме»: соответственно, оно классифицирует их как цифровые активы для целей налогообложения, но не облагает их НДС.

Эстонская криптолицензия распространяется на:

1. Поставщиков услуг по обмену криптовалюты на фиатную валюту (охватывает предложение услуг по обмену фиата на криптовалюту, криптовалюты на фиат и криптовалюты на криптовалюту).
2. Поставщиков услуг кошелька криптовалюты (охватывает как горячие, так и холодные кошельки)

Чтобы подать заявку на получение лицензии поставщика услуг виртуальной валюты в Эстонии, сначала необходимо создать эстонское частное общество с ограниченной ответственностью.

Ключевые моменты для криптокомпании:

• Минимум 1 акционер (физическое или юридическое лицо). Никаких ограничений по гражданству или месту жительства;
• Как минимум 1 член правления, который является резидентом Эстонии и находится в стране;
• Требуется сотрудник по соблюдению требований AML, проживающий в Эстонии.
• Местный офис на месте с необходимым оборудование для подтверждения реального присутствия.

В целом, Эстония характеризуется дружественным отношением к криптосфере, поэтому многие предприниматели рассматривают вариант создания криптокомпании в этой стране.

Получить крипто лицензию в Литве

Если вы рассматриваете вариант регистрации криптобиржи в Европе, Литовская Республика может стать довольно выгодным направлением. После того, как в Эстонии был предложен законопроект с более строгими требованиями к лицензиатам, многие предприниматели стали искать альтернативные варианты для криптобизнеса в ЕС. Чтобы начать деятельность в сфере финансовых технологий в Литве вам нужно будет получить предварительное разрешение регулирующих органов.

В настоящее время Литва является широко признанной традиционной финансовой юрисдикцией для платежей и лицензирования электронных денег в Европе. Страна внедрила процедуры авторизации оператора обмена криптовалюты и криптокошелька депозитария, и является одной из немногих стран-членов Евросоюза и ЕЭЗ, предлагающих прозрачную и экономически эффективную авторизацию виртуальной валюты.

Существует 2 типа разрешений на криптодеятельность:

1. Разрешение оператора обмена криптовалюты, осуществляющего обмен виртуальной валюты, принадлежащей клиенту, за комиссионное вознаграждение.
2. Лицензия оператора депозитарного кошелька криптовалюты, который может управлять криптокошельками клиента.

Регистрация литовской компании и процесс авторизации Crypto (включая открытие банковского счета) могут быть выполнены быстро онлайн без личного присутствия акционера и директора в Литве.

Деятельность операторов криптовалютных бирж и депозитарных кошельков криптовалют должна быть отделена от лицензируемой финансовой деятельности. Кандидаты должны иметь все необходимые политики AML/KYC и внедренные процедуры, необходимые для обеспечения деятельности, связанной с криптовалютой. Операторы криптовалютных бирж и депозитарных кошельков криптовалют контролируются Литовским подразделением по расследованию финансовых преступлений. Руководящие лица и бенефициарные владельцы компании должны соответствовать положениям, которые регламентируют требования о безупречной репутации.

Получение лицензии на криптодеятельность в Люксембурге

В Люксембурге нет конкретных правил для регулирования криптовалюты, но отношение правительства к криптовалютам в законодательстве в целом прогрессивно. Министр финансов отметил, что, учитывая их широкое распространение, криптовалюты должны быть «приняты в качестве средства оплаты товаров и услуг». Хотя криптовалюты не являются законным платежным средством, они считаются нематериальными активами для целей налогообложения, и в 2018 году власти выпустили рекомендации по налоговому режиму криптовалют, которые в контексте бизнеса зависят от типа вовлеченной транзакции. Соответственно, для целей налогообложения использование криптовалюты в качестве платежного средства не влияет на характер дохода, что соответствует налоговым правилам Люксембурга.

Криптовалютные биржи или платформы виртуальных валют регулируются CSSF, и криптокомпании должны получить лицензию платежной организации в Люксембурге.

Лицензии налагают обязательства по отчетности в сфере AML в соответствии с местным законодательством об электронных деньгах. Это требование распространяется на платформы, позволяющие осуществлять обмен виртуальных валют на фиатные валюты и наоборот.

В 2020 году в законы Люксембурга о AML были внесены поправки, вводящие новые требования к регистрации и управлению для поставщиков услуг криптовалюты и виртуальных активов (VASP). Поправки также уточнили юридическое определение криптовалют, VASP, виртуальные активы, защита, поставщики административных услуг и поставщики кастодиальных кошельков для целей регулирования.

Получение криптолицензии в Великобритании

Подход Соединенного Королевства к регулированию криптовалют был четко сформулирован после Brexit. Хотя в 2020 году Великобритания подтвердила, что криптоактивы являются собственностью, в стране нет конкретных законов о криптовалютах, и такие активы не считаются законным платежным средством. По мнению Банка Англии, поскольку у криптовалют отсутствуют классические дефиниционные характеристики, они не считаются «деньгами» и не представляют системного риска для стабильности банковской экосистемы. Однако, поскольку юридические последствия, правила и статус криптоактивов и валют могут меняться в зависимости от их характера, типа и использования, FCA и Банк Англии выпустили ряд предупреждений и рекомендаций по их использованию. Эти предупреждения касаются отсутствия регуляторной и монетарной защиты, статуса криптовалют как средств сбережения, а также опасностей спекулятивной торговли и волатильности.

Для того чтобы зарегистрировать криптобиржу в Великобритании необходимо получить предварительное разрешение регуляторов. Хотя страна вышла из ЕС в 2020 году, ранее она перенесла в свою нормативную базу основные положения режима криптовалют в соответствии с 5AMLD и 6AMLD. С 10 января 2021 года все фирмы, которые зарегистрированы в Британии и занимаются криптоактивами (включая признанные криптовалютные биржи, консультантов, инвестиционных менеджеров и специалистов), должны пройти процедуру регистрации в FCA.

Получить крипто лицензию в Швейцарии

В этой стране цифровые активы подпадают под классификацию активов или имущества. Регистрация криптообменника в Швейцарии и предоставление соответствующих услуг на территории страны являются законными. Криптообменники и платформы, связанные с услугами с виртуальной валютой, рассматриваются эквивалентно финансовым учреждениям и должны демонстрировать соблюдение местных обязательств по AML и защите прав потребителей, хотя некоторые банковские правила и пороговые значения освобождены или менее обременительны. Налоговая администрация SFTA рассматривает криптовалюты в качестве активов.

Процесс регистрации швейцарской криптовалютной биржи требует получения криптолицензии в Швейцарии. Для этого нужно подать заявку в FINMA. Что касается ICO, то в 2018 году FINMA опубликовало набор руководств, которые применяли действующее финансовое законодательство к предложениям в различных областях, от банковского дела до торговли ценными бумагами и схем коллективного инвестирования (в зависимости от их структуры). В 2019 году правительство Швейцарии также одобрило предложение, предписывающее Федеральному совету адаптировать существующие положения для включения криптовалют. В сентябре 2020 года парламент Швейцарии принял Закон о блокчейне, дополнительно определяющий законность обмена криптовалютами и деятельности криптовалютных бирж в швейцарском законодательстве. Нормативная база требует соблюдения местных требований ICO, AML и CTF.

Получение криптолицензии на Гибралтаре

Гибралтар является довольно популярной площадкой для криптобизнеса: хотя криптовалюта не классифицируется как законное платежное средство, криптобиржи признаны законными и работают в рамках четко определенной нормативно-правовой базы, ориентированной на защиту инвесторов. Гибралтар имеет репутацию юрисдикции с выгодным налогообложением: он не облагает криптовалюты налогом на прирост капитала или дивиденды, а криптовалютные биржи облагаются CIT в размере 10%.

В 2018 году регуляторы представили свою нормативную базу Digital Ledger Technology (DLT). В соответствии с этой структурой для того чтобы учредить криптобиржу на Гибралтаре необходимо зарегистрироваться в Комиссии по финансовым услугам (GFSC) и продемонстрировать соблюдение положений DLT. Лицензия DLT позволяет блокчейн-проектам легально работать в Гибралтаре. Чтобы получить криптолицензию в Гибралтаре, компании необходимо подать первичную заявку, которая будет стоить 2000 фунтов стерлингов. После этого GFSC оценит проект и составит список требований, которым должна соответствовать компания.

В сентябре 2020 года Гибралтар обновил свои правила DLT, чтобы они лучше соответствовали рекомендациям FATF, принимая во внимание более высокие факторы риска, связанные с некоторыми инструментами виртуальных активов. В 2021 году Гибралтар созвал рабочую группу по целостности рынка для дальнейшего определения соответствующих рыночных стандартов для обмена криптовалютами в координации со стандартами, установленными другими юрисдикциями, такими как Великобритания и ЕС.

Получение криптолицензии в Сингапуре

В Сингапуре обмен и торговля криптовалютой являются законными, и город-государство характеризуется довольно дружественной позицией к криптоактивам. Хотя криптовалюты не считаются законным платежным средством, налоговые органы страны рассматривают биткоины как «товары» и поэтому применяют налог на товары и услуги (местная версия налога на добавленную стоимость). Денежно-кредитное управление (MAS) является основным регулирующим органом в сфере финансовых технологий. В 2020 году MAS предупредил общественность о рисках инвестирования в криптовалютные продукты.

Согласно ему, биржа должна быть одобрена и платить ежегодные сборы. Также если вы намерены получить криптолицензию в Сингапуре, стоит учитывать, что в июле 2020 года MAS предложила новые правила финансового сектора с последствиями для криптоиндустрии: в соответствии с предложениями MAS стремится ввести более строгие стандарты AML для поставщиков услуг криптовалюты и более высокие требования к управлению технологическими рисками в финансовых учреждениях.

Получение лицензии на криптовалюты в Канаде

Криптовалюты не являются законным платежным средством в Канаде, но их можно использовать для покупки товаров и услуг в Интернете или в магазинах, которые их принимают. Канада была одной из первых стран, утвердивших регулирование деятельности поставщиков криптовалютных услуг, связанное с противодействием отмыванию денег в соответствии с провинциальными законами о ценных бумагах.

Канада ввела в законодательство юридические лица, занимающиеся виртуальными валютами, посредством Закона о доходах от преступлений и финансировании преступности (PCMLTFA) еще в 2014 году, а в 2017 году Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии зарегистрировала первый инвестиционный фонд, работающий только с криптовалютой. В августе 2017 года Управление по ценным бумагам (CSA) выпустило уведомление о применимости существующих законов о ценных бумагах к криптовалютам, а в январе 2018 года глава Центрального банка охарактеризовал их активы с характеристиками ценных бумаг. Канадское агентство по доходам облагает налогом криптовалюты с 2013 года, и канадское налоговое законодательство применяется к транзакциям с криптовалютой.

Биржи в Канаде в основном регулируются так же, как и предприятия, предоставляющие денежные услуги, и подлежат тем же обязательствам по комплексной проверке, ведению учета, проверке и отчетности, что и MSB, работающие с фиатными валютами. После внесения поправок в PCMLTFA (утвержденных в июле 2019 г.) с июня 2020 г. криптобиржи должны пройти процедуру авторизации в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов (FinTRAC) и соблюдать требования к марже и рыночной оценке.

С февраля 2020 года MSB обязаны вести учет всех трансграничных транзакций с криптовалютой (наряду со всеми электронными переводами средств). Таким образом, транзакции с цифровыми активами и компании, которые проводят трансграничные операции, должны соблюдать повышенные требования к должной осмотрительности, изложенных в PCMLTFA.

Получение криптолицензии в Австралии

Криптовалюты, цифровые валюты и криптовалютные биржи являются законными в Австралии, и страна активно внедряет правила криптовалюты. В 2017 году правительство объявило, что криптовалюты являются законными и, следовательно, подпадают под действие Закона о AML и финансированием преступности 2006 года (AML/CTF 2006). Регуляторы отметили, что биткоин (и криптовалюты, которые имеют такие же характеристики) должны рассматриваться как собственность и облагаться налогом на прирост капитала.

В 2018 году Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) объявил о введении более жестких правил обмена криптовалютами. Эти правила требуют, что для того чтобы зарегистрировать криптобиржу в Австралии, нужно пройти процедуру авторизации в AUSTRAC в соответствии с частью 6A AML/CTF 2006 – Реестр бирж цифровых валют. Организации, действующие в качестве бирж или предоставляющие регистрируемые услуги типа биржи, должны идентифицировать и проверять своих пользователей, хранить записи и соблюдать обязательства правительства по отчетности в сфере AML. Следующая информация о бизнесе и его ключевом персонале требуется AUSTRAC для обработки заявки на получение лицензии на криптообмен в Австралии:

1. Какие услуги предоставляет бизнес;
2. Структура компании рассматриваемого бизнеса;
3. Контактные данные;
4. Имена и контактные данные ключевого персонала компании, например директоров и должностных лиц;
5. Финансовая отчетность (за последний финансовый год);
6. Регистрационные данные для других стран, в случаях, когда бизнес также зарегистрирован в другой стране;
7. Справки об отсутствии судимости, относящиеся к руководству, не старше 6 месяцев на момент подачи заявления.

После рассмотрения заявки AUSTRAC может связаться с заявителем и при необходимости запросить дополнительную информацию.

В мае 2019 года Комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила обновленные нормативные требования как для ICO в Австралии, так и для торговли криптовалютой. В целом страна характеризуется благоприятными условиями для ведения криптобизнеса.

Получение криптолицензии на Кайманах

В конце мая 2020 года законодатели Каймановых Островов официально приняли пять новых законодательных актов с внесенными в них поправками, которые помогут регулировать криптовалютный сектор. В частности, его центральный закон, Закон о VASP, направлен на внедрение криптолицензирования на Кайманах и улучшение регулирования криптовалютных бирж и поставщиков услуг хранения. Новые криптографические правила приводят нормативную базу юрисдикции в соответствие с глобальными усилиями по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием преступности (CFT).

Принятая новая нормативно-правовая база теперь требует, чтобы организации, которые предоставляют или хотят предлагать услуги клиентам на Каймановых Островах или за рубежом, были официально признаны VASP. Эти VASP должны будут подать в госорганы соответствующее заявление на получение лицензии на криптодеятельность на Кайманах и обслуживание цифровых активов, зарегистрироваться или получить отказ, прежде чем они смогут работать на территории страны.

Правительство Каймановых Островов определило, что криптохранители и торговые платформы в настоящее время представляют наибольшую угрозу для потребителей. Таким образом, поставщики услуг хранения (например, цифровые кошельки) и платформы для торговли виртуальными активами, такие как биржи криптовалют, должны будут подать заявку на получение лицензии CIMA.

Процесс лицензирования направлен на проверку того, обладает ли заявитель необходимыми навыками, знаниями, опытом, оборудованием, адекватным капиталом и мерами кибербезопасности, в зависимости от размера, масштаба и сложности бизнеса.

Особенности получения криптолицензии в ЕС: Общие тенденции

Криптовалюты являются законными в ЕС, но правила, регулирующие обмен таких активов, отдельно регламентируются государствами, которые входят в Евросоюз. В январе 2020 года была реализована Директива 5AMLD. Этот нормативный включает обмен криптовалюты в режим по борьбе с отмыванием денег. Это означает, что криптокомпании должны проводить процедуры KYC/CDD в отношении своих клиентов и соблюдать ряд требований к отчетности. В конце 2020 года в ЕС была реализована 6AMLD, которая ужесточила режим, добавив киберпреступления в список предикатных преступлений, связанных с отмыванием денег.

В соответствии с действующим законодательством регуляторы ЕС рассматривают виртуальные валюты в качестве квалифицированных фининструментов (QFI). В некоторых странах-участницах к криптобиржам применяются требования к регистрации в соответствующих надзорных органах. Разрешения и лицензии, выданные этими регуляторами, предоставляют последующую возможность паспортизации своих услуг на территории содружества, что позволяет криптокомпаниям работать в едином режиме на общеевропейском уровне.

ЕС активно изучает дальнейшие правила криптовалюты. В сентябре 2020 года Европейская Комиссия выступила с новым предложением, известным как Регулирование рынков криптоактивов (MiCA). В предложении изложены проекты мер регулирования криптовалют, включая введение новой системы лицензирования для эмитентов криптоактивов, правил поведения в отрасли и новых средств защиты прав потребителей.

Заключение

Специалисты нашей компании отслеживают актуальные изменения в регулировании криптодеятельности вышеуказанных стран и готовы по запросу предоставить необходимую информацию о требованиях регуляторов в интересующей вас юрисдикции. Если вы намерены получить криптолицензию в США, Европе или странах Азии, свяжитесь с нами, заполнив специальную форму ниже.