Получение криптолицензии на Бермудских Островах

– это обязательная процедура для предпринимателей, которые намерены начать бизнес, связанные с цифровыми валютами. Бермуды были признаны мировым лидером в регулировании бизнеса с использованием технологии блокчейн и криптовалют.

Местное правительство является новатором в разработке одной из первых в мире всеобъемлющих нормативных и законодательных рамок, специально предназначенных для обеспечения правовой и нормативной определенности для участников отрасли, обеспечивая при этом ведение бизнеса в секторе криптовалют в соответствии с высокими международными стандартами.

Бермуды среди иностранных инвесторов пользуются популярностью как место ведения бизнеса, основанного на криптовалюте, поскольку здесь предлагается лицензия на обмен криптовалют, которая, среди прочего, позволяет владельцу управлять международным обменом криптовалют или платежным сервисом на основе криптовалюты. В данном материале описаны особенности лицензирования криптобизнеса на Бермудах.

Регулирование криптовалют

Валютно-кредитное управление (BMA) является органом, ответственным за правовое регулирование криптовалют и в целом всего финансового рынка. Регулятор является членом Глобальной сети финансовых инноваций (GFiN), членом Координационной группы GFiN. GFiN предоставляет регулирующим органам средства для сотрудничества и обмена знаниями и опытом в работе с новыми и инновационными линейками продуктов и услуг.

Закон о бизнесе цифровых активов (DABA) ввел режим лицензирования для криптокомпаний, в то время как Закон о выпуске цифровых активов (DAIA) ввел режим для регулирования лиц, стремящихся вести выпуск виртуальных валют. DABA вступил в силу в сентябре 2018 г. DABA определяет виды деятельности, связанные с криптоактивами, налагает лицензионные требования на лиц, осуществляющих любую из этих видов деятельности, устанавливает стандарты, которым необходимо соответствовать, чтобы получить лицензию, предоставляет BMA надзорные и правоприменительные полномочия в отношении криптобизнеса.

Акцентируем внимание тех, кто планирует создать криптофонд на Бермудских Островах, что в обычном порядке фонды, преследующие стратегию, ориентированную на криптоактивы и/или блокчейн, не будут подпадать под действие DABA или DAIA, если такой фонд не проводит публичную продажу своих токенизированных долей в капитале.

Если вы хотите получить лицензию на криптовалюту, примите во внимание, что бермудское правительство также внедрило «песочницу» insurtech, которая представляет собой дополнительный режим лицензирования, предназначенный для содействия инновациям в использовании инновационных технологий в секторах страхования и перестрахования – отраслях, в которых Бермудские Острова были признаны мировым лидером на протяжении десятилетий.

Власти заявило о своем намерении расширить сферу действия «песочницы», чтобы охватить другие отрасли промышленности. На Островах был введен один из первых в мире режимов лицензирования коммерческих банков цифровых валют, который предусматривает получение банковской лицензии лицами, стремящимися предоставлять традиционные банковские услуги сектору цифровых активов. Правительство работает над множеством других технологических проектов, направленных на дальнейшее совершенствование цифровой инфраструктуры Островов.

Читать также:Криптолицензия в Грузии

Преимущества лицензии на криптодеятельность на Бермудских Островах

  • Оптимизированный и экономичный процесс получения лицензии на криптовалюту позволит выйти на рынок всего за несколько месяцев.
  • Благодаря все более сложному регулированию криптовалют в ведущих экономических странах, таких как Соединенные Штаты и Европейский Союз, Бермудские Острова предлагают экономичную альтернативу для запуска криптовалютной биржи или брокера-дилера.

Получение криптолицензии: требования лицензирования

DABA требует, чтобы лица, ведущие бизнес с криптоактивами, подали заявку на получение лицензии, за исключением случаев, когда на это лицо распространяется приказ об освобождении. Получить криптолицензию на Бермудских Островах должны лица, планирующие предлагать следующие услуги:

  • выпуск и продажу криптовалют, токенов и производных финансовых инструментов;
  • деятельность в качестве криптобиржи;
  • услуги, связанные с переводом криптоактивов;
  • управление виртуальными активами от имени клиентов;
  • деятельность в качестве криптообенника;
  • услуги хранения виртуальных валют на криптокошельке.

Соискателям доступны три класса лицензий.

Классы лицензий

Класс F

Класс M

Класс T

Представляет собой полную лицензию на ведение любой или всей коммерческой деятельности с криптоактивами, она не подлежит временным ограничениям, хотя BMA может по своему усмотрению подвергнуть любую лицензию ограничениям, если сочтет это целесообразным

Аналогична лицензии класса F, за исключением измененных требований и ограничений, она будет действительна только в течение определенного времени, определяемого BMA.

Предназначена исключительно для проведения пилотного или бета-тестирования применимой коммерческой деятельности с цифровыми активами (ожидается, что до истечения срока ее действия держатели либо подадут заявку на получение криптолицензии класса M или класса F, либо полностью прекратят вести бизнес с виртуальными активами, либо потребуют продления срока действия лицензии класса T, которое может быть предоставлено по усмотрению BMA).

Цель этого многоуровневого лицензирования криптовалютной деятельности заключается в том, чтобы позволить стартапам, занимающимся бизнесом с криптоактивами, вести свою деятельность в контролируемой нормативной среде. Ведение такого бизнеса без лицензии подпадает под штрафные санкции или уголовное преследование.

Читать также:Криптолицензия в ОАЭ

Порядок получения лицензии

Чтобы получить лицензию на криптовалюту на Бермудах, необходимо выполнить основные требования:

  • Зарегистрировать компанию.
  • Предоставить подтверждение наличия местного офиса.
  • При необходимости нанять местного зарегистрированного должностного лица и местных директоров.
  • Назначить старшего представителя (должен быть резидентом этой страны).
  • Наличие минимум одного держателя акций.
  • Открыть банковский счет, подходящий для операций по обмену криптовалюты.
  • Открыть торговый счет для приема кредитных и дебетовых карт.
  • Предоставить данные о бенефициарных владельцах.
  • Разработать необходимые политики по AML и принципам «Знай своего клиента» (KYC).
  • Вести отчетность и проходить аудит.

В компании должны быть минимум 1 акционер и 2 директора, старший представитель, уполномоченный BMA, который будет нести отчетность перед Регулятором.

Заявление на получение лицензии на криптовалюту подается в BMA и должно указывать класс запрашиваемой лицензии и сопровождаться:

  • бизнес-планом, определяющим характер и масштаб деятельности;
  • подробными сведениями о заявителе;
  • процедурами, которые должны быть приняты заявителем для выполнения обязательств по Закону о борьбе с отмыванием денег и Постановлениям о борьбе с доходами от преступной деятельности.

Лицензия на криптовалюту: критерии соответствия

BMA не выдаст лицензию, если не удостоверится, что выполнены требования соответствия в отношении опыта и квалификации для каждого директора и должностного лица. Регулятор издал правила, в которых подробно излагаются требования, в том числе в отношении управления рисками и внутреннего контроля. BMA признает, что у заявителей разные профили рисков, поэтому оценивает их соответствие настоящему кодексу пропорционально характеру, масштабу и сложности бизнеса. DABA требует, чтобы заявители на получение криптовалютной лицензии уведомляли Регулятор обо всех структурных изменениях.

Согласно действующему законодательству Бермудских Островов, а также согласно законам DABA и DAIA, никакие лицензионные требования не предъявляются к любому лицу только на основании того, что это лицо владеет цифровыми активами в любой форме, за исключением случаев, когда это лицо делает это в ходе своей деятельности и от имени другого лица. В этом случае такой субъект, скорее всего, будет рассматриваться либо как поставщик услуг доверительного управления криптоактивами, либо как поставщик услуг криптоактивов и, следовательно, подлежит регулированию в соответствии с DABA.

Первоначальные предложения монет (ICO)

9 июля 2018 г. вступил в силу Закон о компаниях и обществах с ограниченной ответственностью (первоначальное размещение монет), иными словами Закон об ICO. Закон обеспечивает основу для регулирования ICO на Бермудских Островах. Закон об ICO предусматривает, что никому не разрешается провести ICO на Островах, если они не являются компанией, зарегистрированной в Реестре компаний. Закон об ICO также предусматривает, что ICO являются «ограниченным видом деятельности» и, таким образом, требует, чтобы компании обращались к министру за согласием, прежде чем запустить ICO на Бермудских Островах.

Закон об ICO предусматривает два разных режима в зависимости от типа выпущенных криптовалют. ICO, которые запускаются исключительно в целях краудфандинга, регулируются Законом о компаниях 1981 г., Законом об обществах с ограниченной ответственностью. ICO, в которых используются виртуальные валюты, подпадают под действие DABA 2018 г. и контролируются BMA.

Остались вопросы?
Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.
Связаться с нами

Получение криптолицензии на Бермудах: отчетность и налоговые нормы

Криптовалютные компании и их высокопоставленные представители несут определенные обязательства по отчетности в соответствии с DABA. Лицензиаты должны включать анонимные данные об объеме транзакций в годовые фин. отчеты.

На Островах не взимаются налоги на доход, прирост капитала, прочие налоги на цифровые активы или операции с ними. Правительственные органы взимают налог на покупку иностранной валюты в размере 1%, когда резидент Островов покупает иностранную валюту в банке, расположенном здесь. Этот налог не будет применяться к большинству покупкам криптовалюты или прочих цифровых активов на том основании, что они приобретаются почти исключительно на цифровых биржах, тогда как налог на покупку иностранной валюты применяется только к покупкам в банках на Бермудских Островах.

Закон об AML

DABA внес поправки в Закон об AML, чтобы включить предприятия, имеющие разрешение на бизнес с криптоактивами, в определение регулируемого финансового учреждения. Законы о борьбе с отмыванием денег требуют, чтобы высшее руководство компаний, которым была выдана криптовалютная лицензия:

  • Выявляли, оценивали и разрабатывали эффективные политики по снижению рисков AML/CTF.
  • Проводили оценку рисков AML и обеспечивали актуальность результатов оценки рисков.
  • Назначили сотрудника по соблюдению нормативных требований на уровне высшего руководства для надзора за созданием, поддержанием и эффективностью политик, процедур и средств контроля в области AML/CTF.
  • Назначили сотрудника по отчетности для обработки раскрытия информации о клиентах.
  • Проверяли сотрудников на соответствие занимаемой должности.
  • Обеспечивали периодическое обучение сотрудников политике, процедурам и средствам контроля в области AML/CTF.
  • Периодически проверяли эффективность политик, процедур и средств контроля в области AML/CTF и своевременно устраняли любые выявленные проблемы.

Несоблюдение закона о борьбе с отмыванием денег может привести к серьезным штрафам.

Заключение

Регистрация криптобиржи на Бермудских Островах может быть интересным решением, поскольку сфера финансовых технологий в этой юрисдикции стремительно развивается. При этом важно понимать, что для ведения любого вида коммерческой деятельности, связанной с виртуальными активами, требуется получение криптолицензии. Если вам нужна расширенная информация по данной теме, заполните форму ниже, чтобы записаться на консультацию по регулированию финтех на Бермудских Островах.