Купить готовую компанию в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором

Купить готовую компанию в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором — вариант для предпринимателя, который ищет подготовленную инфраструктуру для работы. Не нужно отдельно искать местного управляющего и после этого заниматься банковским обслуживанием. Но покупка готовой компании в Грузии не означает, что новый собственник автоматически получает беспрепятственный доступ к счету или может сразу проводить любые операции через TBC Bank.

После смены владельца банк проводит повторную проверку клиента и запрашивает документы, подтверждающие суть бизнеса, организационную иерархию, происхождение средств и предполагаемый характер операций. При покупке значение имеют история юридического лица, его налоговый статус, операции по счету, полномочия директора, наличие обязательств и то, насколько компания соответствует будущим бизнес-планам покупателя.

Готовая компания в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором

Покупка готовой компании в Грузии со счетом TBC Bank интересна предпринимателям из сфер:

• международной торговли;
• IT и диджитал-бизнеса;
• консалтинга;
• сервисных или агентских услуг;
• отдельных инвестиционных проектов.

Перед покупкой необходимо выяснить, что именно входит в предложение. Одно дело — компания с открытым банковским счетом, который фактически не использовался. Другое — юридическое лицо с историей операций, подключенными сервисами, контрактами и определенным оборотом.

Еще один вариант — компания, которая раньше вела деятельность, а сейчас фактически не используется. В этом случае банковский счет существует, но его состояние и дальнейшая возможность использования должны проверяться отдельно.

Покупка компании с открытым счетом в Грузии актуальна в тех случаях, когда нужно относительно быстро начать принимать платежи, заключать договоры с грузинскими или иностранными контрагентами, участвовать в государственных схемах финансирования.

Что дает счет в TBC Bank

Наличие счета в TBC Bank является главным аргументом в пользу приобретения готовой компании в Грузии. TBC Bank предоставляет корпоративным клиентам цифровые сервисы и интеграционные решения. Например, банк предлагает API для получения информации по счетам и инициирования переводов через Business Internet Banking. Для этого директор или уполномоченное лицо компании должно создать интеграцию и назначить необходимые права доступа.

Для интернет-магазинов и компаний, работающих с онлайн-платежами, есть отдельное направление электронной коммерции. Банк открывает для юридических лиц мерчант-счета и предлагает подключение соответствующих сервисов. Если у компании, которую предлагают к продаже, просто есть расчетный счет, это еще не означает наличие эквайринга, API-интеграции или других специализированных банковских продуктов.

Можно ли сохранить банковский счет после смены владельца компании в Грузии

После изменения состава участников и директора банк должен получить актуальные сведения о компании и лицах, которые ее контролируют или представляют. В опубликованных банком материалах для клиентов прямо предусмотрена подача информации о цели открытия счета, предполагаемых входящих и исходящих операциях, контрагентах и странах, источнике благосостояния и других обстоятельствах.

Менеджеры банка запрашивают следующую информацию:

• кто стал новым владельцем;
• кто является конечным бенефициаром;
• кто назначен директором;
• чем будет заниматься компания;
• откуда будут поступать деньги;
• куда планируются основные переводы;
• с какими странами и контрагентами будет работать бизнес;
• соответствует ли фактическая деятельность заявленной.

Вопросов станет еще больше, если деятельность, которую планирует вести новый собственник, кардинально отличается от ранее заявленной. Например, компания раньше занималась консультационными услугами и имела небольшой оборот, а после покупки предполагается торговля с крупными международными контрагентами. Для банка это уже другая финансовая модель, которую необходимо подтвердить документально, и, соответственно, другой риск-профиль клиента.

Зачем нужен местный директор

Покупка готовой компании в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором — весьма популярный запрос. Локальный директор необходим по практическим причинам, особенно если собственник находится за пределами страны. Директор представляет компанию и занимается ее текущим управлением в рамках предоставленных полномочий. Его данные отражаются в регистрационных документах. Национальное агентство публичного реестра Грузии публикует материалы, касающиеся регистрации членов органов управления и внесения изменений в зарегистрированные данные юридических лиц.

При этом нельзя смешивать понятия местного и номинального директора. Иностранные владельцы бизнеса часто нанимают местного резидента только ради выполнения формальных требований закона, не вовлекая его в реальные дела фирмы. В таком сценарии директор выполняет роль номинального.

Если человек управляет компанией, принимает решения, подписывает контракты и несет полную ответственность за действия и свои, и фирмы, он является действующим директором и отношения с ним закреплены договором. В договоре согласовываются:

• размер вознаграждения;
• срок исполнения обязанностей;
• возможность подписания договоров;
• доступ к банковскому счету;
• пределы распоряжения денежными средствами;
• порядок взаимодействия с бухгалтером;
• обязанности по предоставлению документов;
• порядок прекращения полномочий.

Также нужно решить вопрос банковских полномочий. Если директору нужен доступ к Business Internet Banking, необходимо определить, какие операции он вправе совершать и какие права доступа ему предоставляются.

Что проверить перед покупкой компании в Грузии

Покупка компании в Грузии со счетом и директором начинается с запроса актуальной выписки из Реестра предпринимателей и некоммерческих юридических лиц. В ней указываются название юридического лица, идентификационные данные участников, директора, юридический адрес и другие зарегистрированные сведения.

Следующий вопрос — кто владеет компанией. Когда покупатель приобретает долю, необходимо проверить документы, подтверждающие право продавца распоряжаться ею, и убедиться, что доля не находится в залоге, под арестом или под иным ограничением. Через официальные реестры также проверяется директор. Если после сделки планируется продолжить договор с существующим местным директором, нужно заранее согласовать условия его дальнейшей работы. Когда планируется назначение иного лица на должность директора, изменение необходимо зарегистрировать во внутренних реестрах компании и национальных базах данных.

• финансовая отчетность;
• налоговые декларации;
• договоры;
• счета-фактуры;
• соглашения с сотрудниками;
• сведения об основных активах и обязательствах.

Если продавец предлагает компанию как «чистую», но при этом не может предоставить понятные подтверждения истории ее деятельности, это повод остановиться и разобраться. Для компании без деятельности проверка проходит быстрее. Но нужно убедиться, что отсутствие оборота соответствует действительности.

Покупка компании в Грузии, на счет которой регулярно поступали деньги от десятков неизвестных контрагентов, а затем почти сразу переводились дальше в другие страны, — это совершенно другой уровень риска. Необходимо запросить информацию о задолженности перед банком, кредитных продуктах, гарантиях, ограничениях и иных обязательствах, если они имеются.

Как проходит покупка действующего бизнеса в Грузии

Сначала выбирается компания и проводится юридическая проверка. После этого стороны согласовывают стоимость и условия сделки. В договоре фиксируется:

• какая именно доля передается покупателю;
• какие документы должен предоставить продавец;
• какие гарантии он дает относительно отсутствия долгов, залогов, судебных споров и иных проблем.

Затем оформляется переход доли. Национальное агентство публичного реестра указывает, что при отчуждении доли основанием для внесения изменений выступает обращение отчуждающего участника или приобретателя. После регистрации нового владельца решается вопрос с директором. Если прежний директор остается, его полномочия и условия работы прописываются в новом договоре. Следующий этап — согласование условий банковского обслуживания. В TBC Bank подаются новые сведения о владельце, директоре и структуре компании.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Как оценить стоимость готовой компании в Грузии

Стоимость готовой компании в Грузии со счетом в TBC Bank зависит не только от возраста юридического лица. На цену влияют:

• история работы с банком;
• обороты;
• отсутствие долгов;
• налоговый статус;
• наличие лицензий;
• действующие договоры;
• репутация компании;
• наличие местного директора;
• бухгалтерское сопровождение;
• подключенные платежные решения;
• готовность корпоративной структуры к конкретному бизнесу.

Важный нюанс: большой оборот не всегда является преимуществом. Если вместе с оборотом покупатель получает старые обязательства, спорные операции или сложную налоговую историю, такая компания окажется намного дороже в обслуживании, чем новая.

Что означает «местный директор включен в стоимость»

Если продавец говорит, что в стоимость включены услуги местного директора, необходимо выяснить, на какой срок он назначается и какие обязанности берет на себя. Также стоит заранее определить, кто оплачивает его работу и что происходит, если директор захочет прекратить исполнение обязанностей.

Если на должность назначалось лицо, которое только представляет компанию перед государственными органами, его доступ к банковским операциям может быть ограничен. Это также нужно учитывать при согласовании условий сделки.

На что обратить внимание в договоре купли-продажи

Договор должен защищать покупателя от очевидных проблем. В нем желательно подробно закрепить заявления и гарантии продавца.

Например, продавец может подтвердить, что:

• доля принадлежит ему на законном основании;
• доля не заложена и не арестована;
• в отношении компании нет нераскрытых требований третьих лиц;
• отсутствуют скрытые налоговые долги;
• продавец передал все корпоративные документы;
• информация о банковском счете является достоверной;
• продавцу известны все существенные обстоятельства деятельности компании.

При необходимости в договор включаются механизмы компенсации убытков, если после сделки обнаруживаются обязательства, возникшие до даты передачи компании. Актуальность этого договорного момента повышается при покупке компании с историей деятельности.

Нужен ли отдельный бухгалтер

После покупки компании бухгалтерское сопровождение в Грузии все равно понадобится. Местный директор и бухгалтер — это лица, которые выполняют разные функции. Директор отвечает за управление и представительство компании, а бухгалтер занимается финансовым учетом и отчетностью. Поэтому наличие директора не означает, что вопрос бухгалтерии автоматически решен. Бухгалтер должен понимать конкретную модель компании: валютные операции, международные платежи, услуги, торговлю, сотрудников и налоги.

Можно ли открыть дополнительный счет

Хотя существует возможность купить готовую компанию в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором, в зависимости от планов новых собственников, иногда возникает потребность в использовании нескольких счетов в разных валютах или банковских учреждениях. Каждая финансовая организация проводит собственную проверку.

То же самое относится к дополнительным банковским продуктам. Если покупателю нужны эквайринг, корпоративные карты, онлайн-платежи или интеграция с учетной системой, эти услуги нужно согласовывать отдельно.

Для юридических лиц, бенефициаром/акционером/контролирующим лицом которых является физическое лицо-нерезидент, сбор за рассмотрение заявления на открытие счета в TBC Bank составляет 500 GEL, если иное не оговорено в соглашении, заключенном с банком.

Помимо открытия и обслуживания расчетных счетов, банк предоставляет компаниям широкий набор услуг: кредитование, размещение средств на депозитах, проведение платежей, зарплатное обслуживание, прием безналичной оплаты, инкассацию и инструменты для внешнеторговых операций. Для компаний, которые принимают оплату от клиентов, TBC Bank предлагает платежные терминалы, оплату по QR-коду и решения для интернет-торговли. Для новых бизнес-клиентов доступно бесплатное обслуживание платежного терминала в течение первых шести месяцев.

Заключение

Приобрести готовую компанию в Грузии со счетом в TBC Bank и местным директором вполне реально, но ценность покупки определяется не возрастом юридического лица и даже не наличием счета в признанном банке. Перед сделкой нужно проверить саму компанию, ее владельцев, директора, налоговую историю, обязательства и проводимые ранее финансовые операции. Необходимо выяснить, в каком состоянии находится счет, и какие процедуры потребуется пройти после смены собственника.

Что касается местного директора, нужно понимать его сферу ответственности и полномочия при работе с банковским счетом. Нельзя быть уверенным, что после покупки компания в Грузии сможет без дополнительных вопросов проводить любой объем операций через TBC Bank. Банк повторно оценивает клиента и запрашивает информацию о новых владельцах, деятельности, контрагентах и происхождении средств.

Если документы в порядке, банковский счет действителен, а вопросы с директором и доступом к банковским сервисам решены до завершения сделки, покупатель получает полноценный бизнес-актив для запуска проекта.