Получить лицензию SFC в Гонконге

Получить лицензию SFC в Гонконге необходимо компаниям и специалистам, деятельность которых связана с торговлей ценными бумагами и фьючерсами, консультациями по этим инструментам или управлением клиентскими активами. За соблюдением правил на финансовом рынке следит Securities and Futures Commission (SFC) — Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга. Перед выдачей разрешения регулятор проверяет деловую репутацию заявителя, профессиональный опыт специалистов и финансовое положение компании.

Типы лицензий SFC

Получение SFC-лицензии в Гонконге зависит от вида регулируемой деятельности. Законодательство предусматривает 13 категорий. До подачи заявки компания должна решить, какие услуги она будет оказывать. Ниже описаны шесть типов, связанных с торговлей, консультированием и управлением активами. Остальные категории относятся к другим видам деятельности и в этой статье не рассматриваются.

Консультанты работают по Type 4 (Advising on Securities) и Type 5 (Advising on Futures Contracts). Первая охватывает рекомендации по акциям и облигациям и выпуск аналитических отчетов, вторая — рекомендации по сделкам с фьючерсами. Тем, кто сопровождает сделки M&A или выступает спонсором IPO на Гонконгской фондовой бирже, нужна Type 6 (Advising on Corporate Finance).

Если консультации или управление лишь сопровождают торговлю ценными бумагами, компании с Type 1 отдельные Type 4 и 9 не требуются.

Основные требования к заявителю (fit and proper test)

Проверку fit and proper проходят компания, ее директора, ответственные сотрудники и акционеры, которые управляют бизнесом. SFC оценивает деловую репутацию, квалификацию, финансовое положение и опыт руководителей, и отслеживает, были ли нарушения законодательства или случаи недобросовестного ведения бизнеса. Банкротство или судимость — не причина для отклонения заявки. А вот характер нарушения, обстоятельства дела и то, как они соотносятся с профессиональной пригодностью человека, влияют на решение регулятора.

Корпоративная структура и офис

Подать заявку на получение лицензии SFC в Гонконге может компания, учрежденная в этой юрисдикции, или иностранное юридическое лицо, зарегистрировавшее местный филиал. Распределение обязанностей и процедуры контроля нужно описать в документах так, чтобы регулятору было ясно, кто за что отвечает.

Требований к типу помещения офиса нет, поэтому коворкинг формально допустим. Регулятор смотрит на другое: защищено ли помещение от посторонних, выделена ли отдельная рабочая зона, находятся ли оборудование и связь там, куда заходят только сотрудники. Ожидается и постоянный адрес, менять офис без причины не стоит.

Регуляторные документы хранят в помещении в Гонконге, которое одобрила SFC. Электронные документы могут лежать у поставщика услуг хранения данных или у аффилированной компании. Если документы хранятся в помещении филиала или доступны оттуда, его тоже согласуют с SFC. О смене адреса регулятору сообщают не позднее чем за семь рабочих дней до переезда.

Требования к ответственным сотрудникам

На каждый вид деятельности нужно не менее двух ответственных сотрудников (Responsible Officers, RO), и хотя бы один из них должен быть исполнительным директором. RO контролируют регулируемую деятельность, поэтому у них должны быть полномочия и время на выполнение задач. Если кандидат работает сразу в нескольких организациях, придется подтвердить, что он справится с нагрузкой. SFC проверяет образование, квалификацию и опыт кандидата, а экзамены по местному законодательству и правилам рынка проводит Hong Kong Securities and Investment Institute (HKSI). Решение о признании экзаменов принимает регулятор. Тем, кто уже подтвердил квалификацию или опыт, сдавать их не нужно.

Отдельно в структуре нужны руководители основных функций (Managers-In-Charge, MIC), минимум по одному на каждое из восьми направлений: руководство компанией, основной бизнес, операции, управление рисками, финансы и учет, IT, комплаенс, борьба с отмыванием денег и финансированием противоправной деятельности. Сотрудники, которые отвечают за общее руководство и основной бизнес, должны одновременно быть RO. MIC могут находиться и в Гонконге, и за его пределами. Зоны ответственности и линии подчинения закрепляют в документе, который утверждает совет директоров, и показывают на организационной схеме. Об изменениях в составе MIC уведомляют регулятора в течение семи рабочих дней.

Деловая репутация

SFC изучает сведения о директорах, ответственных сотрудниках и крупных акционерах и проверяет, соответствуют ли они требованиям для лицензирования финансовой компании в Гонконге. Регулятор учитывает нарушения законодательства, дисциплинарные меры со стороны финансовых органов и случаи недобросовестного ведения бизнеса.

Судимость или банкротство не всегда служит причиной автоматического отказа в лицензии. Значение имеют характер нарушения, обстоятельства дела и их влияние на профессиональную пригодность конкретного лица.

Требования к капиталу компании, планирующей получить лицензию SFC в Гонконге

Компания, которая планирует оформить лицензию SFC в Гонконге, должна соблюдать требования к капиталу и ликвидным средствам. Минимальные суммы зависят от категории лицензии и характера деятельности.

Ликвидный капитал — это разница между ликвидными активами компании и обязательствами, которые учитываются при расчете по правилам SFC. Минимальный ликвидный и оплаченный капитал компания обязана поддерживать в течение всего срока действия лицензии. Для этого она представляет в SFC отчетность о финансовых ресурсах, ежемесячно или раз в полгода. Если ликвидный капитал опускается ниже установленного минимума, компания должна своевременно уведомить SFC. Нарушение норматива и задержка с уведомлением чреваты дисциплинарными мерами.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Внутренние процедуры

В правилах компания описывает, как контролирует операции и выявляет конфликты интересов. Они должны соответствовать масштабу бизнеса и видам регулируемой деятельности.

SFC оценивает, как компания собирается защищать интересы клиентов, хранить их активы (если это входит в ее деятельность) и рассматривать жалобы. В заявке следует указать, кто будет отвечать за основные процессы и как компания намерена соблюдать требования регулятора в повседневной работе.

Какие документы нужны

В основной пакет входят:

• Form 1 — заявление на корпоративную лицензию;
• Forms 5 и 6 — формы, связанные с лицензированием ответственных сотрудников и представителей;
• Supplement 1 — сведения о компании;
• Supplement 2 — личные сведения о физических лицах;
• Supplement 3 — сведения о банковских счетах и финансовом положении компании;
• Questionnaire 1 — общая информация о бизнесе и внутреннем контроле;
• Questionnaire 2 — сведения о конкретном виде деятельности.

После принятия заявки на получение SFC-лицензии в Гонконге регулятор направляет уведомление об оплате сбора. При необходимости SFC запрашивает дополнительные сведения.

Процесс получения лицензии SFC в Гонконге

Шаг 1. Регистрация компании и банковский счет

Для получения лицензии SFC в Гонконге нужно зарегистрировать компанию либо открыть местный филиал иностранной компании. Еще до регистрации стоит решить, какие услуги компания собирается оказывать — торговать ценными бумагами, консультировать клиентов или управлять активами. От этого зависит тип лицензии и требования к будущему бизнесу. Если направлений несколько, заранее выясняют, какие категории потребуются. Корпоративный счет в банке открывают параллельно: процедура занимает время, а банковские реквизиты и финансовые сведения SFC запрашивает при рассмотрении заявки.

Шаг 2. Команда, бизнес-план и внутренние правила

На каждый вид регулируемой деятельности подбирают не менее двух RO и собирают документы об их образовании, опыте и квалификации. Если квалификации недостаточно, понадобятся экзамены HKSI, поэтому время на них закладывают заранее. Параллельно составляют бизнес-план, где описаны услуги, целевые клиенты, организационная структура и основные операции. План соответствует заявленным видам деятельности. Отдельно разрабатывают процедуры AML и KYC, а обязанности распределяют заранее: кто проверяет клиентов, кто контролирует операции, кто разбирает подозрительные случаи.

Шаг 3. Подача и рассмотрение заявки

Выбранные категории деятельности, заполнение всех полей и комплект документов сверяют перед отправкой. Если видов деятельности несколько, сведения должны охватывать каждый из них. Кандидаты на должности RO подают отдельные заявления. После принятия заявки на получение лицензии SFC в Гонконге регулятор присылает через WINGS Mail уведомление об оплате сбора, размер которого зависит от вида заявления и деятельности.

Затем надзорный орган изучает бизнес-план и оценивает заявителя по критерию fit and proper. SFC может запросить, какие услуги получат клиенты, как распределены обязанности между сотрудниками и как организован контроль рисков. Сообщения в WINGS-LIC проверяют регулярно, а запрошенные материалы направляют без задержек: неточности в документах и расплывчатое описание бизнес-модели затягивают рассмотрение.

Шаг 4. Получение лицензии

После одобрения заявки компания получает уведомление от SFC. Название лицензиата, статус лицензии и разрешенные виды деятельности отображаются в публичном реестре. Лицензия не дает права заниматься любой финансовой деятельностью: работать можно только в пределах разрешенных категорий и условий регулятора. При расширении бизнеса может потребоваться дополнительная лицензия либо согласование изменений с SFC.

Список регулярных обязанностей после получения лицензии (годовой сбор, аудит, отчетность, CPT, уведомления) остается без изменений.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотрение заявки на получение корпоративной лицензии SFC в Гонконге длится около 15 недель. С учетом регистрации компании, подбора ответственных сотрудников и подготовки документов весь процесс может занять четыре–шесть месяцев. Если в заявке не хватает сведений или SFC запрашивает дополнительные документы, рассмотрение может затянуться.

Официальные сборы SFC

Официальный сбор за получение лицензии SFC в Гонконге для компании составляет 4 740 гонконгских долларов за каждый лицензируемый вид деятельности.

За лицензирование ответственных сотрудников (RO) и представителей взимаются отдельные сборы, которые оплачиваются дополнительно.

Корпоративный сбор вносится после принятия заявки SFC и получения уведомления через WINGS Mail. Расходы на регистрацию компании, подготовку документов и юридическое сопровождение оплачиваются отдельно.

Что делать в случае отказа в лицензии

SFC отказывает в лицензии, если компания или ее руководители не соответствуют требованиям fit and proper. Перед отказом регулятор дает заявителю возможность представить свои доводы. Если SFC все же отказывает в лицензии, заявитель может в течение 21 дня обратиться в Securities and Futures Appeals Tribunal — независимый трибунал, который пересматривает решения регулятора. Заявку можно отозвать в любой момент до того, как регулятор одобрит ее или откажет, в том числе при подготовке к повторной подаче заявки на оформление лицензии SFC в Гонконге.