Получение лицензии поставщика платежных услуг в Латвии (Payment Service Provider или PSP) – это конкурентоспособное решение, которое позволит оказывать услуги в данной стране и на всей территории ЕС при соблюдении условий лицензирования. Предприятия PSP – участники финансового рынка, действующие в соответствии с «Законом о платежных услугах».

Латвия является членом Европейского Союза, поэтому помимо вышеупомянутого законодательства регулирование деятельности латвийских платежных институтов осуществляется согласно нормативным актам ЕС. Они определяют список юридических лиц, имеющих право получить лицензию платежного учреждения (PI) в Латвии.

Функцией PSP является финансовое посредничество при осуществлении платежей клиентов. Регулирование деятельности PI в Латвийской Республике осуществляется Комиссией рынка финансов и капитала (FKTK).

Если вы желаете оформить лицензию на платежную систему (PS) в Латвийской Республике или вас интересуют особенности регулирования лицензии PSP в Латвии, тогда этот материал может быть актуален для вас.

Лицензирование PI в Латвийской Республике

Парламент и Совет Евросоюза приняли ряд законодательных реформ, определяющих порядок предоставления платежных услуг в странах ЕС:

  • обслуживание, результатом которого является осуществление зачисления денежных средств на счет или снятие наличных со счета пользователя PS;
  • денежные переводы;
  • осуществление платежей, включая регулярные, прямые дебетовые платежи, кредитные переводы;
  • обработку платежей с использованием системы удаленного доступа (например, личный кабинет в Интернете, мобильный счет);
  • выпуск платежных инструментов (например, карт пополнения).

В процессе консультации по регулированию платежных учреждений в Латвии вы также узнаете, что латвийские PI предлагают ряд других услуг, которые могут улучшить платежный опыт как для клиентов, так и для продавцов:

  1. Безопасность. Большинство поставщиков платежных услуг предлагают высокие стандарты безопасности для транзакций через платежные системы.
  2. Обработка валюты. PSP упрощают трансграничные платежи, обрабатывая несколько валют. Это очень важная услуга для любого бизнеса, который хочет закрепиться на мировом рынке.
  3. Отчетность по транзакциям. Многие платежные учреждения предлагают функции отчетности по совершенным операциям. Обычно это ежемесячные отчеты, хотя некоторые поставщики предлагают отчеты в режиме реального времени.

Если вы заинтересованы в том, чтобы получить латвийскую лицензию платежного оператора, обратите внимание, что источники и направления платежей всегда известны. Платежный сервис не может разделить одну сумму платежа, а затем перевести ее в несколько пунктов назначения (исключение составляют комиссии, выплачиваемые посредникам).

Особенности получения лицензии PSP в Латвии

Подать заявку на получение лицензии на платежные услуги в Латвийской Республике могут:

  • банковские учреждения;
  • учреждение электронных денег;
  • платежные институты;
  • Национальный банк Латвии;
  • другие органы государственной власти в соответствии с законом.

Кроме того, оформить лицензию PI в Латвийской Республике могут юридические лица-нерезиденты, используя такие типы предприятий как акционерные общества или общества с ограниченной ответственностью, учрежденные в этой стране. Данный процесс начинается с момента регистрации компании в Латвии и выполнения минимальных требований к начальному капиталу. Выход на рынок платежных услуг Латвии требует выполнения определенных условий:

  • наличия не менее 2 директоров с опытом работы в данной отрасли и профильными знаниями;
  • зарегистрированного офиса в Латвии;
  • наличия достаточного капитала для возмещения убытков;
  • представления подробного бизнес-плана;
  • внедрения политики внутреннего контроля.

Следующим шагом является фактический процесс подачи заявки на оформление PSP-лицензии в Латвии, который потребует предоставления таких данных, как:

  • личная информация акционеров (всех, кто владеет более 10% акций или прав голоса) и бенефициарных владельцев;
  • информация о финансовой стабильности;
  • Устав компании;
  • детальный бизнес-план на три года;
  • данные о структуре предприятия;
  • описание мер по выявлению и управлению рисками;
  • описание методов разрешения финансовых споров в Латвийской Республике.
  • данные о внедрении политики по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием незаконных действий (CTF);
  • репутация акционеров;
  • квалификация персонала.

Условия получения лицензии PSP в Латвийской Республике

Если вас интересует оформление PI-лицензии в Латвии, стоит учесть, что основные требования к лицензированию латвийских платежных учреждений следующие:

  • хотя бы 1 член правления должен быть гражданином этой страны;
  • директора обязаны иметь практические навыки в этой отрасли;
  • необходимо предоставить данные об отсутствии судимости для каждого директора.

Рассмотрение пакета документов в FKTK занимает от 1,5 мес. Регулятор может запросить дополнительные данные, в связи с чем сроки увеличиваются.

Заключительное слово

Чтобы не возникло сложностей в процессе получения лицензии на PS в Латвии, на этапе подготовки к оформлению заявки стоит проконсультироваться с профильными специалистами. Обращаем внимание клиентов, что эксперты TKDeal предоставляют:

  • сопроводительные услуги в подготовке заявки на латвийскую PI-лицензию;
  • консультирование по открытию корпоративного счета в банке Латвии или ЕС.

Чтобы получить дополнительную информацию относительно оформления лицензии на оказание платежных услуг в Латвийской Республике, вы можете заказать индивидуальную консультацию по аспектам регулирования лицензии PSP в Латвии у представителей нашей компании, заполнив форму обратной связи ниже.