Получение лицензии Форекс

Современная эпоха глобализации значительно способствует появлению онлайн-бизнеса, нацеленного на глобальную аудиторию. Сфера онлайн-брокерских операций на рынке Форекс значительно выиграла от технологических достижений и разработок. Рынок Forex растет с каждым днем. Инвесторы проявляют все больший интерес к этому сектору, но в то же время требования в этом секторе становятся более строгими. Одним из важных этапов выхода на брокерский рынок является регистрация брокерской компании.

В большинстве юрисдикций, чтобы стать форекс-брокером, необходимо направить запрос на получение форекс лицензии. Лицензирование заявителей, желающих выйти на рынок Forex, имеет определенные отличия от страны к стране. Чтобы выбрать оптимальный вариант страны для запуске форекс-бизнеса, обычной практикой является консультация и дальнейшее сопровождение в регистрации брокерской компании от профильных специалистов.

Получение лицензии Форекс в 2024 году

Если вы задаетесь вопросом, где получить лицензию форекс-брокера в 2024 году, тогда следует учесть, что страны делится на несколько категорий в вопросах правового регулирования такого направления деятельности. Речь идет о:

• странах, которые разработали и внедрили регулирование брокерской деятельности;
• юрисдикциях, прямо запрещающих такую деятельность;
• странах, которые еще не разработали конкретные законодательные акты, направленные на регулирование деятельности форекс-брокеров, но нет прямого запрета на такую деятельность.

Выбор страны для получения форекс лицензии является первоочередным шагом и имеет решающее значение для будущего успеха бизнеса, поскольку в разных юрисдикциях к такого рода деятельности применяются различные юридические, финансовые, налоговые требования. Отличаются не только затраты и требования, но и репутация каждой страны. К примеру, юрисдикции высшего уровня, такие как США, предъявляют строгие требования к получению брокерской лицензии.

При выборе юрисдикции для получения форекс-лицензии важно учитывать следующие факторы:

1. Время, необходимое регулирующему ведомству для выдачи форекс-лицензии. Это может варьироваться от 3 месяцев до нескольких лет в зависимости от юрисдикции.
2. Лицензионные требования. Это включает требования к капиталу, лицензионные сборы, комплексную проверку, критерии владения, требования к отчетности, налогообложение и т.д.
3. Уровень доступа к финансовым услугам, таким как корпоративные банковские счета, страхование и т.д.
4. Валютные правила. Страны с менее строгим регулированием форекс обеспечивают большую гибкость и свободу выбора типа услуг, которые вы можете предложить, и того, как вы можете вести свой форекс-бизнес.

Лучшие юрисдикции для получения форекс-лицензии

Как мы уже упоминали, лицензирование форекс-брокеров отличается от страны к стране, и компаниям необходимо оценить каждый вариант, чтобы выбрать правильный.

Наиболее популярными юрисдикциями для брокерской деятельности являются Соединенных Штаты, Швейцария, Соединенное Королевство и Австралия. В то же время процесс лицензирования в них достаточно сложный, длительный и дорогостоящий.

США. Соединенные Штаты считаются одной из наиболее уважаемых стран, в которых можно получить лицензию форекс-брокера. Однако требования достаточно строгие. Заявителю нужно будет доказать, что у него есть доступный капитал в размере 20 млн USD (за исключением средств клиентов) и зарегистрировать свою брокерскую деятельность в NFA (Нац. фьючерсной ассоциации) и CFTC (Комиссии по торговле товарными фьючерсами), которые находятся под контролем SEC. Также необходимо зарегистрироваться в качестве продавца фьючерсных комиссий (FCM), чтобы завершить членство в NFA.

Великобритания. Можно также получить форекс лицензию в Великобритании, одобренную FCA (Financial Conduct Authority), которая пользуется большим доверием среди клиентов во всем мире. Репутация британской юрисдикции имеет прямое отношение к строгости требований к соискателям лицензии на брокерскую деятельность. В UK предприятиям выдается разрешение на осуществление брокерской деятельности при условии, что они полностью соответствуют всем применимым законодательным критериям, имеют физическое присутствие на территории государства. Требования к отчетности менее строгие в сравнении с США, а требования к капиталу снижены. Общая стоимость получения лицензии от 35 000 до 50 000 USD, а начальный капитал равен 100 000 USD.

Австралия. Требования к капиталу для форекс-лицензии в Австралии аналогичны тем, что применяются в UK. Основным надзорным органом является ASIC. Имейте в виду, что это довольно длительный процесс, занимающий до 12 месяцев. Австралия также считается одной из наиболее уважаемых юрисдикций, выдающих форекс-лицензии.

Кипр. Представляет собой популярную юрисдикцию для получения лицензии форекс, особенно для новых компаний. Страна позволяет брокерам выходить на европейские рынки и имеет относительно простой процесс подачи заявки в сравнении со странами, упомянутыми ранее. Вместе с заявкой на лицензию фирма должна подготовить бизнес-план с финансовым планом, политикой по AML/CTF, выписку из банка. Поскольку forex лицензия на Кипре позволяет брокерам юридически устанавливать присутствие во всех странах ЕС, она имеет значительный престиж. Требования к капиталу на Кипре следующие:

• 125 000 EUR для STP;
• 730 000 EUR для Market-Maker.

Физический офис с мин. 3 директорами-резидентами является обязательными требованиями. За исключением оплаченного капитала все лицензированные брокеры должны выделить определенную законодательством сумму в Компенсационный фонд инвесторов (ICF).

Мальта. Это еще один финансовый центр, который специализируется на транзакциях с криптовалютой, Forex и других финансовых операциях. Имея возможность получить паспорт или предложить услуги по торговле на рынке Форекс во всех странах-членах ЕС, Мальта является популярной юрисдикцией среди форекс-брокеров, стремящихся закрепиться в Европе. Дополнительные преимущества, предоставляемые форекс-брокерам с мальтийской лицензией, включают множество местных вариантов банковских операций, а также всемирное признание местного регулирующего органа Мальты MFSA.

Мальтийская лицензия Forex принимает одну из 3 форм, чтобы удовлетворить потребности различных инвесторов:

1. Категория 1 предназначена для форекс-компаний, предоставляющих инвестиционные консультации или получающих и передающих заказы в отношении форекс.
2. Категория 2 предназначена для форекс-трейдеров, действующих как безрисковые принципы, которые участвуют в совершении двух совпадающих сделок.
3. Категория 3 предназначена для случаев, когда форекс-бизнес имеет дело с собственным счетом в качестве маркет-мейкера.

Важные факты, связанные с мальтийской форекс-лицензией:

• MFSA требует физического присутствия на Мальте.
• Необходимо назначить местных директоров.
• Форекс-брокеры, имеющие лицензию на Мальте, имеют возможность предлагать свои услуги во всех странах Евросоюза в соответствии с MiFID.
• Общее время получения лицензии варьируется от 6 месяцев.

Литва. Юридические лица, которые планируют заниматься торговлей валютой в Литве, должны получить лицензию, выдаваемую Центральным банком Литовской Республики. Согласно Правилам лицензирования существует три типа лицензий: A, B и C. Все три лицензии различаются по объему услуг, которые они могут предоставлять.

Лицензия типа А распространяется на самый широкий спектр услуг. Мин. уставной капитал для получения лицензии форекс в Литве типа А составляет 730 000 EUR, лицензии типа В — 125 000 EUR, лицензии типа С — 50 000 EUR.

Эстония. Развитая правовая база и менее строгие лицензионные требования делают эту страну подходящей базой для торговли на рынке Форекс. Здесь, как и во многих других юрисдикциях, чтобы вести такого рода деятельность, нужно получить форекс-лицензию. В Эстонии лицензии выдает Финансовая инспекция (EFSA). При этом фирма должна обеспечить уставный капитал в достаточном размере:

• Сделки с ценными бумагами (ЦБ) от имени клиента — 50 000 EUR.
• Управление портфелем ЦБ — 125 000 EUR.
• Андеррайтинг, хранение/управление ЦБ, торговля за собственный счет — 730 000 EUR.

Обычно процесс лицензирования здесь занимает от 4 месяцев.

Вы можете рассмотреть также азиатские юрисдикции, например, Гонконг. Этот город-государство имеет всемирную репутацию торгового центра, особенно для финансовых рынков. Вся финансовая деятельность здесь регулируется SFC (Комиссией по ценным бумагам). Любая финансовая компания, желающая работать на гонконгском рынке форекс и форекс-опционах, должна получить лицензию Hong Kong SFC.

Специалисты нашей компании оказывают сопровождение в получении гонконгской форекс лицензии типа 3 на торговлю иностранной валютой с кредитным плечом. Такая лицензия позволяет лицензированной корпорации покупать или продавать иностранную валюту для клиентов на маржинальной основе. Мин. оплаченный капитал от 500 000 EUR. Мин. требования к ликвидному капиталу от 300 000 EUR.

Сингапур. Сингапурская лицензия форекс является одной из наиболее престижных в отрасли. Все больше крупных игроков рынка выбирают Сингапур в качестве альтернативы, например, Кипру благодаря хорошей деловой репутации страны. Денежно-кредитное управление (MAS) является государственным органом, ответственным за регулирование форекс-брокеров в Сингапуре. Уставной капитал составляет от 37 000 до 3,7 млн USD. В целом весь процесс занимает от 6 месяцев.

Заключение

Таким образом, чтобы зарегистрировать брокерскую компанию в Европе, Азии, США или на других континентах, первым делом необходимо получить соответствующее разрешение/лицензию, поскольку большинство компаний предпочитают работать с регулируемым лицом из соображений безопасности.