Получение банковской лицензии в Чешской Республике – это возможность предоставления своих финансовых услуг. Чехия является одной из европейских стран, где стабильность банковской системы проявляется даже в условиях экономического кризиса. Банковская система страны достаточно многогранна и состоит из многих финансовых организаций, большинство из которых являются международными банками, имеющими представительства по всему миру. Чешский национальный банк (CNB) регулирует финансовую деятельность в стране. Далее мы опишем, кто может получить банковскую лицензию в Чехии, требования и особенности оформления разрешения на предоставление банковских услуг в Чехии.

Регулирование банковской деятельности в Чехии

Только акционерные общества, получившие банковскую лицензию от финансового регулятора в соответствии с Законом о банках, могут осуществлять деятельность в качестве банка на территории Чешской Республики. Первым шагом на пути к получению банковской лицензии в Чехии является подача заявления, содержащего определенные сведения, предусмотренные Декретом CNB.

Заявление должно быть подано в письменной форме. Помимо основной информации о заявителе, заявление должно содержать, среди прочего:

  • стратегический план банка;
  • программу его деятельности;
  • анализ рынка, на котором банк намеревается осуществлять свою деятельность.

Также должен быть представлен ряд документов по процедуре лицензирования.

Чтобы иметь возможность работать в качестве PSP, юридическое лицо должно получить PSP лицензию в Чешской Республике, контролируемую Чешским национальным банком (CNB).

Требования для получения банковской лицензии в Чехии

Процедура лицензирования длится шесть месяцев, если она не прерывается запросом дополнительной информации, и включает оценку:

  • пригодности основных акционеров банка с точки зрения их финансовой устойчивости;
  • компетентность лиц, выдвинутых на руководящие должности;
  • технические и организационные предпосылки для продолжения предлагаемой деятельности;
  • реалистичны ли экономические расчеты относительно будущей ликвидности и прибыльности банка.

Минимальный капитал, необходимый для того чтобы зарегистрировать банк в Чехии, составляет 500 млн. чешских крон (около 20 000 000 EUR) и должен быть внесен в денежной форме на заранее подготовленный счет.

Филиалы иностранных банков могут также осуществлять свою деятельность на территории Чешской Республики. Для этого им также необходимо получение банковской лицензии в Чехии. Процедура лицензирования аналогична процедуре лицензирования местных банков. В этом случае, однако, требуется также заключение надзорного органа страны, в которой находится головной офис иностранного банка.

Для получения чешской банковской лицензии должны быть выполнены следующие шаги:

  • Бронирование имени.
  • Инкорпорация компании в Чехии.
  • Подача заявление в Чешский национальный банк на оформление банковской лицензии в Чешской Республике.

Банковская лицензия в Чехии содержит перечень видов деятельности, которые банк имеет право осуществлять, а также, в некоторых случаях, условия, которым банк должен соответствовать до начала осуществления определенной разрешенной деятельности или придерживаться при осуществлении данной деятельности. Некоторые из видов деятельности, перечисленных в лицензии, могут быть обусловлены предоставлением специального разрешения (например, получение лицензии на предоставление инвестиционных услуг в Чехии). Перед открытием банка в Чехии проводится проверка, чтобы проверить, готов ли он функционировать.

Документы необходимые для получения чешской лицензии на осуществление банковских услуг:

  • Нотариально заверенная копия действительного паспорта каждого директора.
  • Нотариально заверенная копия документа, подтверждающего адрес (например, счет за коммунальные услуги каждого директора).
  • Сертифицированное банковское рекомендательное письмо (от каждого директора).
  • Юридическое рекомендательное письмо (от каждого директора и акционера).
  • CV (каждого директора и акционера).
  • Нотариальное заверение справки о несудимости (каждого директора и акционера).
  • Налоговая декларация (если акционером является физическое лицо).
  • Аудированная финансовая отчетность за 3-5 лет (если акционером является юридическое лицо).
  • Политика противодействия отмыванию денег.
  • Бизнес-план.

Заключение

Чешский национальный банк (CNB) регулирует финансовую деятельность и отвечает за выдачу соответствующих лицензий. Перед тем, как подать заявление на получение чешской банковской лицензии, следует зарегистрировать акционерное общество в Чехии. Исходя из заявлений от надзорного органа только местные АО могут претендовать на оформление банковской лицензии в Чешской Республике. Стоит отметить, что получение чешской банковской лицензии требует выполнения определенных условий, среди них условие к достаточности капитала.

Мы описали, кто может получить банковскую лицензию в Чехии, требования и особенности оформления разрешения на предоставление банковских услуг в Чешской Республике. Для уточнения всех нюансов, вы можете воспользоваться возможностью заказа консультации по регулированию финансовой деятельности в Чехии у наших специалистов.