Получение MiCA-лицензии в Чехии

В этой статье мы разберём, кто подлежит лицензированию, как проходит процедура подачи заявки, какие требования предъявляются к заявителю, а также какие преимущества даёт лицензия, выданная чешским регулятором.

Получение MiCA-лицензии в Чехии востребовано для компаний, которые работают с криптоактивами от имени клиентов:

• принимают средства;
• размещают токены;
• управляют кошельками;
• исполняют ордера.

А также обслуживает платформу торговли. Если через сайт или мобильное приложение клиент из может купить криптоактив, открыть кошелек или разместить средства, это обязывает получить MiCA-лицензию в Чехии для работы в юрисдикции.

Если компания предоставляет только техническую инфраструктуру (например — white-label решения без доступа к ключам и балансу), лицензия не требуется. Регулятор проверяет не только юридическую форму, но и фактическую модель. Использование нерезидентной структуры для обхода ограничений невозможно. Если продукт нацелен на пользователей из ЕС (через язык интерфейса, валюту оплаты или геотаргетинг рекламы), ČNB вправе признать деятельность незаконной. В такой ситуации требуется регистрация криптокомпании по MiCA в Чехии, независимо от страны инкорпорации.

Даже отсутствие прямого контакта с клиентскими активами не исключает жесткий контроль. Пример: предприятия, которые размещают токены на платформе, получают комиссию с операций или контролируют правила доступа так же регулируются MiCA. Причина: именно они создают условия для обращения криптоактивов и несут ответственность за допуск на рынок. Оформление CASP-лицензии в Чехии — это базовое требование для легального предоставления любой услуги, связанной с исполнением заявок или размещением активов.

ČNB и национальные нормы: кто оформляет MiCA-лицензию в Чехии

Регистрацией CASP-лицензии в Чехии занимается национальный банк. Заявка подается напрямую в ČNB — посредники или согласования на уровне ЕС не применяются. Регулятор проводит полную проверку структуры, документов, финансовой модели и технической архитектуры. Он может запрашивать разъяснения, отклонить обращение без объяснений или заблокировать повторную подачу при нарушении процедур.

ČNB наделен полномочиями принимать заявки, проверять технические и юридические компоненты, оценивать риски и выносить решение. Регистрация CASP-провайдера в Чехии возможна только после полной легализации всех внутренних функций в рамках закона.

Ранее действовавшая регистрация VASP в реестре FAU больше не признается. Этот статус не дает права на продолжение деятельности и не может быть использован как основание для MiCA. Все провайдеры обязаны пройти новую процедуру с нуля. Автоматический переход невозможен: подается полное досье, проводится проверка персонала, инфраструктуры, источников финансирования и структуры контроля. Наличие VASP-статуса не дает преимуществ и не ускоряет процедуру.

Требования к структуре бизнеса для оформления MiCA-лицензии в Чехии

До подачи заявки на MiCA-лицензию в Чехии необходимо внести уставной капитал в полном объеме. Минимальный размер зависит от услуг:

Средства должны поступить от собственных источников, не через займы или гарантии. Стоимость MiCA‑лицензии в Чехии включает не только пошлину, но и ряд дополнительных расходов (подробно рассмотрим вопрос в конце статьи). ČNB вправе потребовать дополнительный резерв, если модель включает сложные функции, масштабную клиентскую базу или расчеты в стейблкоинах.

Требования к локальному присутствию и substance при оформлении MiCA-лицензии в Чехии

Заявитель обязан подтвердить, что ключевые процессы происходят на территории Чехии. ČNB проверяет не формальные данные, а фактическое присутствие:

• Где работает персонал.
• Кто отвечает за комплаенс.
• Где обрабатываются заявки клиентов и подписываются документы.

Если управление осуществляется из-за границы (даже при наличии регистрации) это считается нарушением. Оформление MiCA-лицензии в Чехии невозможно без полноценной деловой базы внутри страны.

Офис должен быть реальным — с арендным договором, мебелью, доступом для сотрудников и юридическим правом пользования. Недопустимы варианты с виртуальными адресами, размещением по адресу регистратора или коворкингами без закрепленного пространства. В заявке указываются:

План помещения.

• Договор аренды.
• Фотографии.
• Режим доступа.
• Рабочие места и контактные данные.

ČNB может запросить акт осмотра или провести проверку на месте. На территории Чехии должны работать сотрудники, отвечающие за ключевые функции. Минимально — операционный координатор, комплаенс-офицер и бухгалтер. Все они должны быть в прямом подчинении местного юрлица и получать официальную зарплату в стране. Передача этих обязанностей третьим лицам или консалтинговым фирмам за пределами страны блокирует оформление MiCA-лицензии в Чехии.

При проверке substance ČNB анализирует, откуда осуществляется IP-доступ к системам, где хранятся документы, в какой юрисдикции размещены серверы и как распределяются функции. Дополнительно проверяется, заключены ли трудовые контракты, выплачиваются ли налоги, открыт ли расчетный счет в чешском банке. Отсутствие четкой операционной базы в стране рассматривается как недостаточное соответствие требованиям. В таких случаях регулятор блокирует заявку на получение MiCA-лицензии в Чехии без возврата госпошлины.

Требования к юридической форме и структуре при регистрации криптокомпании по MiCA в Чехии

Филиалы, представительства и иностранные юрлица исключаются. Регистрация криптокомпании по MiCA в Чехии возможна только при наличии локального юридического лица с полными правами и обязанностями. Формальная привязка к юрисдикции через сервисный офис или агентскую схему не допускается.

Стандартная форма — s.r.o. (общество с ограниченной ответственностью). Она подходит для всех типов заявителей и применяется в большинстве одобренных кейсов. Допускается и оформление MiCA-лицензии в Чехии в форме a.s. (акционерное общество), но в этом случае требования к раскрытию структуры, внутреннему контролю и корпоративному управлению выше. Компания может быть основана одним участником, если он идентифицирован как конечный владелец. Использование номинальных фигурантов, корпоративных директоров без действительных полномочий или участников из оффшорных юрисдикций блокирует подачу. ČNB проверяет фактическое управление, а не только формальные записи в реестре.

Если структура включает промежуточные звенья (холдинг, SPV или иностранного участника) регулятор требует полное раскрытие. Каждый элемент цепочки должен быть понятен:

• Страна регистрации.
• Форма собственности.
• Устав.
• Контрольные права.
• Связь с бенефициаром.

Недопустимы анонимные акционеры, доверительное управление без правовой фиксации или доли, оформленные через трасты. Если хотя бы одно звено в цепочке не раскрыто до физического лица — заявка на получение MiCA-лицензии в Чехии отклоняется.

ČNB оценивает, кто управляет компанией на практике. У заявителя должен быть хотя бы один директор, связанный с Чехией: резидент, физически присутствующий в стране, либо лицо, выполняющее управленческие функции на месте. Полностью удаленная модель управления из-за границы без ответственного на территории юрисдикции считается нарушением. Подписание документов, доступ к счетам, взаимодействие с сотрудниками и регулятором — все это должно быть обеспечено внутри страны.

Структура собственности и проверка бенефициаров при оформлении MiCA-лицензии в Чехии

Для оформления MiCA-лицензии в Чехии необходимо раскрыть всю цепочку владения — от местной компании до конечного бенефициара. Указываются все промежуточные лица и структуры:

• названия;
• доли участия;
• форма контроля;
• страна регистрации.

Даже косвенное влияние через право подписи, блокирующие доли, опционы или договоры управления требует раскрытия.

Если структура включает SPV, трасты или номинальных держателей, заявитель должен доказать фактический контроль. ČNB принимает только прямые юридические связи — с документальным подтверждением. В досье прикладываются: выписки из реестров, учредительные документы, договоры участия и акты, подтверждающие распределение голосов. Регулятор не допускает непрозрачных схем. Примеры рисковых сценариев::

• Участие траста без указания доверителя.
• Владение через номинальных акционеров без раскрытия цепочки.
• Влияние через соглашения за пределами корпоративного управления.

В таких случаях получение MiCA-лицензии в Чехии могут заблокировать даже при наличии офиса и заявлении функций, соответствующих нормативу.

Если среди участников есть граждане или резиденты юрисдикций с высоким уровнем банковской тайны (например, ОАЭ, Панама, Сейшелы), ČNB требует дополнительные документы:

• Нотариально засвидетельствованные декларации.
• Контракты.
• Подтверждение источников дохода.
• Отчетность за 3 года.

И прочие. Отказ раскрыть информацию (частично или полностью) останавливает оформление MiCA-лицензии в Чехии.

Каждый участник проверяется отдельно: по источникам капитала, связи с другими бизнесами, участию в иностранных структурах. Недопустимы заявления о передаче управления третьим лицам — комплаенс, финконтроль и стратегия должны находиться в зоне ответственности бенефициара. Исключение — инвестиционные фонды с полной прозрачностью и утвержденной политикой KYC.

Требования к персоналу при получении MiCA-лицензии в Чехии

Все ключевые роли должны быть заняты сотрудниками, которые физически работают в стране, официально трудоустроены и непосредственно подчиняются местной компании. Минимальный состав при оформлении MiCA-лицензии в Чехии:

• Одного управляющего с реальным контролем над операциями, резидентом или физически работающим в Чехии.
• Комплаенс-офицера с опытом в AML и внутреннем контроле, отвечающего за полное соответствие нормам.
• Бухгалтера, ведущего учет в чешской системе, с подтвержденной квалификацией и реальным участием в отчетности.

Если компания заявляет дополнительные функции (управление торговой платформой, кастодиальные услуги, исполнение ордеров и т. д.), то ČNB может потребовать расширенный штат: операционного менеджера, IT-специалиста, риск-офицера. У каждого — фиксированные обязанности, прописанные в должностных инструкциях. Документы подаются вместе с заявкой и должны включать:

• Резюме (CV).
• Описание функций и полномочий.
• Копии дипломов и подтверждение опыта.
• Подписанный трудовой контракт.

Удаленное выполнение функций из других стран считается нарушением. Даже если у компании есть офис, но комплаенс или бухгалтерия ведется извне, заявку отклоняют. Регулятор проверяет, откуда осуществляется доступ к системам, кто подписывает документы, как структурированы полномочия. При сомнении ČNB инициирует очную проверку или направляет запрос на дополнительную информацию.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Документы для оформления MiCA-лицензии в Чехии и сроки процедуры

Для оформления MiCA-лицензии в Чехии нужно подать юридические и организационные документы, а также операционные материалы, подтверждающие соответствие бизнес-модели требованиям регулятора. Ключевые бумаги прикладываются на английском и чешском языке, с нотариально заверенными переводами, если исходный вариант составлен на другом языке.

Обязательно прикладывается AML/CFT Policy / Vnitřní předpisy AML/CFT, в которой указывается методика проверки клиентов, перечень источников данных, порядок мониторинга операций и список ответственных лиц. Для получения MiCA-лицензии в Чехии требуется полное описание процедур, включая проверку PEP, санкционных списков и отчетность по подозрительным транзакциям.

Описание технологической инфраструктуры представлено в форме IT Architecture Overview / Přehled IT architektury и Security Policy / Politika bezpečnosti informací. Указывается, какие системы используются для хранения данных, какие интерфейсы подключены к платформе, как реализована защита от несанкционированного доступа. Прилагаются схемы взаимодействия модулей, структура IP-доступа и перечень контролируемых точек. Все бумаги подписывает технический директор и согласовывает комплаенс-офицер.

При регистрации криптокомпании по MiCA в Чехии в досье включаются Organizational Structure / Organizační struktura и List of Key Persons / Seznam odpovědných osob — с указанием ролей, биографических данных, трудовых договоров и подтверждением компетенций. Прилагаются CV, сканы дипломов, справки об отсутствии судимостей и декларации о личной ответственности за конкретные процессы. Также прикладываются Employment Contracts / Pracovní smlouvy с основными сотрудниками: бухгалтером, операционным координатором и комплаенс-офицером. Все контракты должны быть зарегистрированы в Чехии.

В досье обязательно входят документы, подтверждающие деловое присутствие: Lease Agreement / Nájemní smlouva, Office Plan / Půdorys kanceláře, Access Policy / Přístupová politika и Photo Documentation / Fotodokumentace. Эти материалы показывают, что у заявителя есть физический офис, с доступом для персонала и четко определенной инфраструктурой.

Финансовая документация включает Capital Deposit Confirmation / Potvrzení o vkladu základního kapitálu из банка, где открыт расчетный счет на имя заявителя. Средства вносят до подачи на Mica-лицензию в Чехии, без кредитных схем или гарантий. Также прилагаются Bank Account Statement / Výpis z bankovního účtu, Tax ID Registration / Registrace DIČ и Proof of Tax Residency / Potvrzení o daňové rezidenci.

Для раскрытия структуры собственности требуются Shareholder Structure Declaration / Prohlášení o vlastnické struktuře, Beneficial Ownership Documents / Dokumenty k skutečným majitelům и Company Register Extract / Výpis z obchodního rejstříku по всем участникам цепочки. Вся цепочка — от местной компании до физического бенефициара — должна быть представлена с копиями паспортов, корпоративных уставов, соглашений и доверенностей. Если оформление MiCA-лицензии в Чехии проводят трасты, SPV и зарубежные структуры, понадобятся учредительные документы и указания на лицо, контролирующее участие.

Если участники — из юрисдикций с ограниченной прозрачностью, к досье прилагаются Declaration of Source of Funds / Prohlášení o původu finančních prostředků, Financial Statements / Účetní závěrky за 3 года, и KYC Questionnaires / KYC dotazníky. Отсутствие хотя бы одного документа из этого списка приводит к приостановке рассмотрения.

Все материалы подаются в электронной форме через защищенный канал ČNB. Формат: PDF, с внутренними вкладками, структурированными разделами и активными метками. Каждый документ подписывается квалифицированной электронной подписью представителя компании, зарегистрированного в стране. Если подача документов на MiCA в Чехии осуществляется через представителя, в досье включается Power of Attorney / Plná moc, заверенная нотариусом с апостилем.

Срок рассмотрения досье на регистрацию криптокомпании по MiCA в Чехии составляет до 120 календарных дней с момента подтверждения полной подачи. В этот срок не входят периоды ответа на запросы регулятора или внесения правок. Если ČNB запрашивает дополнения, течение срока приостанавливается. При отсутствии ответа в установленный срок досье отклоняется. Повторная подача на MiCA-лицензию в Чехии возможна, но она сопровождается полной оплатой и сбором с нуля.

Стоимость MiCA-лицензии в Чехии

Перед подачей досье на оформление MiCA-лицензии в Чехии заявитель оплачивает административную пошлину. Платеж производится на счет ČNB с обязательным указанием идентификатора дела. Без этого документа регулятор не принимает заявку к рассмотрению. Сумма не возвращается при отказе, отзыве или нарушении сроков ответа на запросы.

Дополнительно заявитель несет расходы на подготовку досье, включая обязательный перевод. Для каждого документа требуется нотариальное засвидетельствование подлинности. В базовые расходы входят внутренние документы, которые разрабатываются индивидуально. Их составление требует привлечения профильных специалистов и занимает от 3 до 6 недель. Стоимость MiCA-лицензии в Чехии возрастает, если заявка содержит нестандартные элементы:

• Операции с кастодиальными кошельками на базе MPC.
• Расчеты через внешние DeFi‑сервисы.
• Внедрение собственного токена.
• Платформу с автоматическим сопоставлением ордеров.

При подобных сценариях ČNB вправе запросить отдельную техническую экспертизу. Заявителю направляется уведомление о необходимости представить дополнительное обоснование, архитектурную схему и тестовую документацию. Плата за такую экспертизу устанавливается индивидуально и не имеет фиксированной ставки.

Налоги после получения чешской MiCA-лицензии

После оформления MiCA-лицензии в Чехии обязательна постановка на налоговый учет, ведение бухгалтерии в локальной системе и ежегодная подача декларации. Использование офшорных структур, неподконтрольных счетов или схем с дроблением выручки трактуется как уклонение. При обнаружении расхождений ČNB направляет сведения в Finanční správa ČR для налоговой проверки.

Заключение

MiCA-регистрация в Чехии невозможна без полноценной операционной базы: офис, штат на месте, прямое подчинение и подписанты в юрисдикции. Регулятор ČNB блокирует заявки, если управление осуществляется извне, комплаенс передан подрядчику, а структура собственности непрозрачна. При обнаружении таких нарушений заявка отклоняется без возврата пошлины, а деятельность признается нелегальной с передачей сведений в налоговую. Если у компании нет резидентного директора, локального бухгалтера и фактического офиса, подача на MiCA-лицензию в Чехии нецелесообразна — допуск к рынку будет невозможен.