В современном мире набирают популярность криптовалюты. Но работать с виртуальными валютами с точки зрения правовых аспектов достаточно сложно. Польша имеет прогрессивный взгляд на использование технологии блокчейн и принятие криптовалют. Инвесторы, которые заинтересованы в том, чтобы открыть компанию в Польше для предоставления услуг обмена криптовалют, получат доступ к большому внутреннему рынку.
выступила первой страной ЕС, которая признала торговлю и майнинг криптовалют отдельным видом деятельности на законодательном уровне. Таким образом, компании получили право официально заявить о своей деятельности с криптовалютами. Если вас интересует получение лицензии на ведение законных операций с виртуальными валютами, эта статья может быть актуальна для вас.
Изменения на рынке криптовалют в Польше
В Польше вступило в силу новое регулирование криптовалют. Согласно обновленной законодательной базе криптоброкеры должны зарегистрироваться, чтобы на законных основаниях предоставлять свои услуги. Требование о регистрации для криптоброкеров в Польше вступило в силу 31 октября 2021 года.
Требование регистрации распространяется на следующие услуги:
- обмен между виртуальными и фиатными валютами;
- обмен одной криптовалюты на другую;
- посредничество при обмене, указанном в пунктах выше;
- кошельки хранителя.
Регистрация и получение криптолицензии в Польше будет связано с выполнением определенных условий:
подтверждением отсутствия судимости за следующие преступления: против государства и местного самоуправления, против правосудия, против достоверности документов, против собственности, против бизнеса и имущественных интересов в гражданско-правовых сделках, против торговли валютой и ценными бумагами;
подтверждением опыт или соответствующей квалификации в области виртуальных валют.
Требование об отсутствии судимости может быть выполнено путем приложения справки о несудимости, выданной Министерством юстиции Польши. Предварительный опыт считается обязательным для тех, кто ведет деятельность в области виртуальных валют не менее одного года. Согласно польскому Закону о AML, последнее условие выполняется после:
- прохождения обучения или курса, охватывающего юридические или практические вопросы, связанные с деятельностью с виртуальными валютами;
- осуществления деятельности в области виртуальных валют в течение не менее одного года, что должно быть подтверждено соответствующими документами.
Лицензия на криптовалюту обязательна для физических лиц, которые предоставляют услуги виртуальной валюты в качестве индивидуальных предпринимателей, а также к управляющим директорам компаний применяются требования регистрации.
Как лицензируется криптовалютный бизнес в Польше?
Польша является частью европейского пространства, и наряду с национальными правилами, правила ЕС также принимаются во внимание при лицензировании. Страна входит в Шенгенскую зону, для выхода на европейский рынок необходимо выполнение требований Директивы Евросоюза. Таким образом, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют, необходимо:
- зарегистрировать компанию в Польше с «физическим» офисом (закрытые и открытые общества с ограниченной ответственностью, SP Zoo и SA подойдут нерезидентам в зависимости от объема и суммы предполагаемых сделок);
- открыть счет в банке и внести уставный капитал (при регистрации оплачивается 100%);
- нанять сотрудников и директоров, имеющих опыт и образование в финансовой сфере;
- разработать бизнес-план на несколько лет вперед, документацию по программному обеспечению, используемому для проведения обменных операций;
- разработать политики AML/KYC, правил контроля и мониторинга рисков.
Новые требования лицензирования и регистрации сопровождаются новым порогом KYC («Знай своего клиента») для транзакций с виртуальными валютами. Ранее порог составлял 15 000 евро. Начиная с 31 октября 2021 года, клиенты должны быть идентифицированы в случае транзакций на сумму более 1000 евро. Это изменение в основном коснется криптобанкоматов.
Дата вступления в силу Польского реестра криптовалют
По состоянию на 1 ноября 2021 новые правила AML вступили в силу. Таким образом, виртуальные валюты стали регулируемой деятельностью, и с этой даты был активирован коммерческий регистр криптовалюты в Польше. Тем не менее польские предприниматели, которые вели «деятельность в области виртуальных валют» до 1 ноября 2021 года получат 6-месячный переходной период, чтобы адаптировать свою деятельность к новым требованиям.
Новые компании в Польше, которые будут зарегистрированы после 1 ноября 2021 года, должны будут зарегистрироваться и получить лицензию на криптовалюту перед началом деятельности в этой области. Субъект, работающий в сфере виртуальных валют в Польше без регистрации в коммерческом регистре криптовалюты, может быть подвергнут штрафу в размере до 21 600 евро.
Помощь в получении лицензии на криптовалюту в Польше
Наша компания предоставляет проверенные на практике решения в сфере коммерческой деятельности в сфере криптовалют. Мы предлагаем сопровождение в регистрации криптокомпании в Польше с нуля. Наши услуги также включают консалтинг по выполнению требований AML и сопровождение в получении криптовалютной лицензии.
