Получение золотой визы в Индонезии

Индонезийская золотая виза: инвест. привлекательность, особенности и недостатки

Индонезия инициировала программу золотых виз в 2023 году с целью увеличить приток иностранных инвестиций в строительный, промышленный, туристический и энергетический сектор экономики. Программа направлена на состоятельных инвесторов, желающих получить долгосрочное право на проживание с возможностью ведения бизнеса.

Директорам и официальным представителям компаний, которые осуществляют инвестиции от $25 млн. (около 380 миллиардов рупий), предоставляется "золотая виза", дающая право на пятилетнее пребывание в Индонезии. Если же сумма инвестиций достигает $50 млн., то резидентство будет продлено на 10 лет.

Для инвесторов, не намеревающихся создавать компанию на территории Индонезии, действуют другие условия. Для получения пятилетней "золотой визы" требуется внести 350 000 долларов США (примерно 5,3 миллиарда рупий), которые можно направить на покупку облигаций и акций, торгующихся на бирже, либо разместить на банковских счетах или в сбережениях в Индонезии. Для оформления десятилетнего резидентства по "золотой визе" необходимо инвестировать 700 000 долларов США, что составляет около 10,6 миллиарда рупий.

Почему именно Индонезия: цифры и факты для инвесторов

Джакарта - это финансовый центр Юго-Восточной Азии с фантастическими показателями:

По данным Всемирного банка, в 2023 году Индонезия показала рост ВВП на уровне 5.1%, что делает её одной из самых динамично развивающихся экономик региона (и мира). Стремительный рост экономики открывает много возможностей после получения золотой визы в Индонезии.

Операционные расходы Индонезии на порядок ниже, чем в большинстве стран мира. Особенно выгодные условия наблюдаются в строительной и производственной сфере. Стоимость труда значительно ниже, чем в Португалии и Греции, что делает её привлекательной для размещения производственных мощностей. Местные кадры имеют сравнительно неплохой уровень квалификации и хорошую трудовую культуру. Средняя зарплата в Индонезии в 2023 году составила около $250 в месяц, что на порядок ниже, чем в большинстве развивающихся стран (не говоря уже о развитых).

Власти активно поддерживают экспортоориентированные компании, предлагая налоговые льготы и свободные экономические зоны. В 2023-2024 годах действовал ряд особо выгодных предложений для производственных инвесторов, ориентированных на азиатские рынки. Одной из таких форм поддержки и являются программы оформления золотых виз Индонезии.

Имея население в 270 миллионов человек ,Индонезия предлагает один из крупнейших потребительских рынков в Юго-Восточной Азии. Пока что местная покупательная способность оставляет желать лучшего, но стремительный рост экономики изменит ситуацию в ближайшие десятилетия. Ну а демографические тенденции позволяют предположить, что к 2050 году в Индонезии будет жить больше людей, чем в США.

Льготы в бизнесе и налогообложении

Дополнительным аргументом в пользу золотых виз Индонезии являются многочисленные льготы для бизнеса, действующие в стране. Предприниматели могут получить налоговые каникулы (tax holiday) уменьшив корпоративный подоходный налог при крупной инвестиции в приоритетные отрасли страны.

Полное освобождение от налога на 5–20 лет для компаний, вложивших от 500 млрд индонезийских рупий (около 32 млн долларов США) в проекты в ключевых отраслях. После окончания этого периода предоставляется скидка 50% на налог еще на два года​. Программа действовала задолго до введения индонезийских золотых виз.

Для компаний с меньшими инвестициями (от 100 до 500 млрд рупий) налог снижается на 50% на пять лет, а затем еще на два года действует скидка 25%​.

Льготы доступны только для компаний, работающих в стратегически важных отраслях экономики, таких как фармацевтика, машиностроение, сельское хозяйство и цифровая экономика​

Возможности для семьи заявителя

Получение золотой визы Индонезии выгодно не только инвестору, но и его семье. Родственники могут рассчитывать на следующие преимущество:

• Вид на жительство для семьи: золотая виза распространяется на членов семьи, включая супруга и несовершеннолетних детей. Они могут получить право на проживание в Индонезии на тот же срок, что и основной заявитель (до 10 лет).
• Право на обучение: дети владельцев золотой визы могут обучаться в индонезийских школах и университетах, включая частные и международные учреждения. Многие школы и университеты Индонезии ориентированы на международные стандарты обучения.
• Медицинская помощь: владельцы золотой визы и их семьи имеют доступ к частной медицинской системе Индонезии, которая значительно развилась в последние годы. Например, больницы в Джакарте и на Бали соответствуют международным стандартам и имеют сертификацию JCI (Joint Commission International).

Защита прав инвесторов

Страна постепенно улучшает законодательство, направленное на защиту прав иностранных инвесторов (включая владельцев золотых виз в Индонезии) . Основные меры:

Индонезия подписала соглашения с ключевыми странами-партнерами, которые обеспечивают защиту иностранных инвесторов от экспроприации активов и гарантируют право на международный арбитраж в случае споров. Это соглашения включают защиту прав собственности и правовую поддержку в случае конфискации имущества.

Индонезия сделала шаги к улучшению защиты интеллектуальной собственности. С 2020 года действует закон о защите патентов, товарных знаков и авторских прав, что важно для компаний, работающих в инновационных отраслях.

Эти меры создают относительно безопасную среду для долгосрочных инвестиций, несмотря на существующие риски, связанные с уровнем коррупции (индекс восприятия коррупции — 34/100, Transparency International).

Простота запуска бизнеса для держателей золотых виз: Индонезия vs другие страны

Индонезия предлагает возможность моментально открыть бизнес на основе золотой визы. Это важное преимущество по сравнению с некоторыми странами:

• Португалия: Программа «Golden Visa» позволяет вести бизнес, но основное внимание уделяется инвестициям в недвижимость или создание рабочих мест, а процесс запуска бизнеса требует дополнительных лицензий и разрешений.
• Малайзия: Программа MM2H предоставляет только право на проживание, но не на работу или ведение бизнеса без дополнительных разрешений.
• Таиланд: Thailand Elite Visa предлагает право на длительное проживание, но не разрешает работу или ведение бизнеса. Нарушение этого правила грозит штрафом до $2,800 и депортацией.
• Греция: после получения золотой визы возможно получение дохода от инвестиций, но активное ведение бизнеса требует оформления рабочей визы или специальных разрешений.

Таким образом, Индонезия выделяется возможностью немедленно начать бизнес без дополнительных бюрократических препятствий, что привлекает тех, кто планирует активно участвовать в экономической жизни страны и стремится быстро запустить бизнес.

Экономический потенциал Индонезии: статистика для инвесторов

Индонезия — крупнейшая экономика Юго-Восточной Азии с ВВП $1.19 трлн в 2022 году (данные Всемирного банка). Страна демонстрирует стабильный рост: в 2023 году ВВП вырос на 5.1%. Ожидается, что в 2025 году этот рост сохранится на уровне 4.8-5%.

Приоритетные отрасли для иностранных инвесторов:

1. Инфраструктура: К 2045 году Индонезия планирует инвестировать $1.5 трлн в развитие инфраструктуры (данные ADB).
2. Туризм: В 2023 году туристический сектор обеспечил более 5% ВВП, с прогнозируемым ростом до 6% в 2025 году.
3. Энергетика: Индонезия активно развивает проекты в возобновляемой энергетике. Геотермальная энергия занимает 7-е место в мире по объему производства.

Ожидаемые доходности и перспективы

• Рынок недвижимости: Цены на недвижимость в туристических и коммерческих зонах Индонезии (Бали, Джакарта) увеличиваются на 5-7% ежегодно.
• Государственные облигации: Доходность по индонезийским облигациям в 2023 году составила 6.5%, что выше, чем в развитых странах.
• Инфраструктурные проекты: По оценкам Fitch Ratings, вложения в инфраструктуру и строительство могут обеспечить доходность до 10% годовых.

Ограничения инвестиционных инструментов

Индонезия предлагает три основных направления для инвестиций: недвижимость, государственные облигации и собственные бизнесы. В этом плане она уступает Малайзии, где доступны такие инструменты, как инвестиции в ценные бумаги, банковские депозиты и долгосрочная аренда недвижимости. Однако для тех, кто нацелен на активное участие в экономике и ведение бизнеса, индонезийская программа остаётся привлекательной.

Получение золотой визы в Индонезии: кто может участвовать в программе и как это сделать

Золотую визу Индонезии могут получить состоятельные инвесторы, готовые вложить деньги в экономику страны. Основные варианты инвестиций:

Инвесторы, планирующие открыть или развивать бизнес в Индонезии, могут получить право на проживание сроком на 5 лет, если они инвестируют $2 500 000 (примерно 38 миллиардов рупий).

Пример: Создание гостиничного комплекса на Бали или открытие строительной компании для участия в государственных инфраструктурных проектах (например, строительство дорог или мостов).

Требования:

• Бизнес должен быть зарегистрирован в Индонезии.
• Проект должен соответствовать приоритетным отраслям, таким как туризм, инфраструктура или сельское хозяйство.
• Инвестиции должны быть задокументированы через местные банки или финансовые институты.

Для инвесторов, желающих продлить свое пребывание до 10 лет, минимальный объём инвестиций составляет $5 000 000 (около 76 миллиардов рупий). Эти инвестиции могут быть направлены на создание новых предприятий или развитие уже существующих.

Пример: Создание крупного туристического комплекса или строительство инфраструктурных объектов, таких как аэропорты или порты.

Требования:

• Бизнес должен быть направлен на создание рабочих мест и развитие приоритетных секторов экономики.
• Необходима регистрация компании в Индонезии и документальное подтверждение инвестиций.

Директора и представители компаний, инвестирующих $25 000 000 (около 380 миллиардов рупий), получают пятилетнюю "золотую визу".

Пример: Масштабные инвестиции в энергетические проекты, например, строительство солнечных электростанций или добыча полезных ископаемых.

Требования:

• Инвестиции должны быть направлены на утвержденные правительством проекты в строительстве, промышленности или энергетике.

Если сумма корпоративных инвестиций достигает $50 000 000 (около 760 миллиардов рупий), инвесторы получают право на 10-летнее проживание в Индонезии.

Пример: Инвестиции в развитие национальной инфраструктуры, такие как строительство железнодорожных линий, аэропортов или портов.

Иностранные инвесторы, которые не планируют создавать компанию в Индонезии, могут получить пятилетнюю "золотую визу" при вложении $350 000 (примерно 5,3 миллиарда рупий) в финансовые инструменты.

Пример: Покупка индонезийских государственных облигаций с доходностью 6,5%, акций компаний на бирже или размещение средств на депозитах в местных банках.

Требования:

• Инвестиции должны быть направлены в утвержденные правительством финансовые инструменты.
• Все транзакции должны проходить через местные банки.

Для десятилетнего права на проживание инвесторы должны вложить $700 000 (около 10,6 миллиарда рупий) в одобренные финансовые инструменты.

Пример: Размещение средств в долгосрочные государственные облигации или участие в государственных инфраструктурных проектах, таких как строительство железнодорожной линии Джакарта-Бандунг.

Требования:

• Все инвестиции должны быть задокументированы через местные финансовые институты и банки, аккредитованные правительством Индонезии.

Для получения золотой визы Индонезии нужно предоставить банковские выписки, которые подтверждают наличие капитала для инвестиций. Это должны быть выписки из банков, показывающие, что на вашем счете достаточно средств для выбранного типа вложений.

Документы должны быть заверены банком, содержать информацию о текущем балансе и движениях по счёту за последние 6 месяцев. Все документы нужно загрузить на онлайн-портале Министерства иностранных дел Индонезии.

Вам понадобится справка из полиции вашей страны, подтверждающая, что у вас нет судимостей. Если подаются заявки для членов семьи, им также нужны аналогичные справки. Их нужно загрузить на тот же онлайн-портал. Документы должны быть переведены на индонезийский или английский язык.

Нужно иметь медицинскую страховку, покрывающую все медицинские расходы на период вашего пребывания в Индонезии (минимум 1 год). Страховка должна покрывать расходы на лечение, госпитализацию и другие медицинские услуги. Страховой полис необходимо предоставить вместе с остальными документами на портале.

Полный перечень документов для получения золотой визы Индонезии

Паспорт: должен быть действителен не менее 18 месяцев с момента подачи заявки.

Доказательства инвестиций:

• Если это недвижимость — копии контрактов на покупку недвижимости.
• Если это облигации — выписки из банка о покупке облигаций.
• Если это бизнес — документы о регистрации бизнеса и подтверждение оплаты уставного капитала.

Справка о состоянии здоровья подтверждающая, что заявитель не страдает серьезными заболеваниями. Также необходимы следующие документы:

1. Для иждивенцев (жена, дети):
   • Копии паспортов иждивенцев.
   • Свидетельства о рождении или документы, подтверждающие родственные связи с заявителем.
   • Подтверждение финансовой поддержки иждивенцев.
2. О происхождении денег:
   • Выписки из банковских счетов, подтверждающие законность источника средств.
   • Документы, подтверждающие происхождение доходов, такие как налоговые декларации, договоры на работу или предпринимательскую деятельность.
3. Документы о медицинской страховке:
   • Полис медицинской страховки, покрывающий весь период пребывания в Индонезии.
   • Документы, подтверждающие оплату страховки.

Эти документы вместе с основным перечнем (паспорт, доказательства инвестиций, справка о состоянии здоровья) помогут получить визу.

Выбор инвестиций: рекомендации при оформлении золотой визы Индонезии

Государственные облигации обеспечивают долгосрочный стабильный доход с минимальными рисками. Они гарантированы правительством и имеют стабильную доходность.

Чтобы управлять вложениями напрямую, создавайте собственный бизнес. Если вам интересен недвижимый актив и доход от аренды, особенно в туристических зонах, выберите недвижимость.

Процедура подачи заявки на золотую визу Индонезии

Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию:

1. Регистрация на портале:
   • Перейдите на онлайн-портал Министерства иностранных дел Индонезии (https://visa-online.imigrasi.go.id/).
   • Создайте аккаунт, используя свою электронную почту.
2. Загрузка документов:
   • Загрузите все необходимые документы (паспорт, банковские выписки, справки и т.д.).
   • Проверьте, что все документы соответствуют требованиям и заверены.
3. Оплата пошлины:
   • На этапе подачи заявки будет указана сумма государственной пошлины. В среднем, сумма пошлины для инвестиционных виз составляет от $1,500 до $3,000, в зависимости от выбранного типа инвестиций.
   • Оплата производится через банковский перевод или кредитную карту.
4. Проверка и ожидание:
   • После подачи анкеты и документов ваша заявка отправляется на проверку. Процесс проверки занимает от 1 до 2 месяцев.
   • В этот период вас могут попросить предоставить дополнительные документы.

На этом все.

Регистрация в миграционной службе Индонезии:

После одобрения вашей заявки и получения визы вам нужно будет зарегистрироваться в Индонезии: По прибытии в страну пройдите в таможню и предъявите визу. В течение 7 дней после прибытия посетите местное иммиграционное бюро для подтверждения своего статуса. Процесс регистрации:

• Предъявите паспорт и визу.
• Заполните регистрационную форму и сдайте отпечатки пальцев.
• Оформите KITAS (разрешение на временное пребывание), которое подтверждает ваш статус инвестора. KITAS нужно продлевать каждый год.

Для подтверждения статуса инвестора потребуются копии контрактов, выписки по счетам или документы о покупке недвижимости. После проверки всех документов вы получите удостоверение инвестора, которое позволяет вам официально вести деятельность на территории Индонезии.

Коррупционные риски при инвестировании в Индонезию (золотая виза)

Уровень коррупции в стране сравнительно высокий (34/100 по Transparency International). Это означает потенциальные сложности с правами собственности, судебными процессами и бюрократией. Предприниматели сталкиваются со следующими проблемами:

Неофициальные платежи. у предпринимателей периодически требуют взятки для ускорения получения лицензий и разрешений (строительство, экспорт/импорт). Золотая виза не гарантирует защиту от этих проблем, нужна юридическая поддержка.

Судебная коррупция. Местные суды могут быть подвержены влиянию через взятки, что усложняет защиту прав инвесторов в спорах.

Коррупция при налоговых проверках. Налоговые органы могут завышать претензии для вымогательства взяток, что увеличивает затраты и нестабильность.

Преференции для местных компаний. Местные фирмы могут получать незаконные преимущества в тендерах и контрактах благодаря связям с чиновниками. Золотая виза предоставляет расширенные права, но полностью проблему не решает.

Преференции для местных компаний: В некоторых случаях местные конкуренты могут иметь незаконные преференции перед иностранными инвесторами благодаря своим связям с государственными чиновниками. Актуально при получении контрактов на выгодных условиях, а также доступа к государственным тендерам, где иностранные компании фактически исключены из конкуренции из-за коррупционных договоренностей. Это ставит иностранных инвесторов в менее выгодное положение по сравнению с местными игроками. Получение золотой визы в Индонезии несколько благодаря расширенным правам и привилегия для иностранного инвестора, но не решает ее полностью.

Проблемы с защитой прав собственности

Мошенничество с документами на землю: Недостатки в системе регистрации и правовой прозрачности способствуют мошенничеству с документами на землю. Некоторые инвесторы становятся жертвами поддельных документов о праве собственности. Например, продавец может предъявить поддельный сертификат на землю, а инвестор в дальнейшем сталкивается с судебными тяжбами, доказывая подлинность своей покупки. Внимательно проверьте все документы еще на этапе получения золотой визы в Индонезии, чтобы избежать подобных рисков.

Принудительное изъятие собственности: В Индонезии существует риск принудительного изъятия земли государством для реализации крупных инфраструктурных проектов. Хотя официально такие случаи должны сопровождаться компенсацией, инвесторы часто сталкиваются с задержками в выплатах или низкими оценками стоимости изъятой недвижимости. Это особенно актуально для проектов в сферах строительства и недвижимости, где земля может быть изъята для строительства дорог, аэропортов и других государственных объектов. Инвесторам, рассматривающим получение золотой визы в Индонезии, следует учитывать эти возможные риски при вложении в недвижимость.

Проблемы с арендой земли: Иностранным инвесторам в Индонезии не разрешается владеть землёй напрямую, поэтому они часто прибегают к долгосрочной аренде. Однако система аренды также имеет свои подводные камни. Некоторые владельцы земли могут пересмотреть условия аренды или вообще попытаться расторгнуть договор, если найдут более выгодные предложения от других арендаторов или инвесторов. В результате инвесторы могут потерять доступ к земле или столкнуться с необходимостью оплаты дополнительных компенсаций.

Валютные колебания

Индонезийская рупия (IDR) подвержена значительным колебаниям курса, и это часто создает проблемы для иностранных инвесторов. В 2018 году, например, рупия упала до самого низкого уровня за 20 лет по отношению к доллару США, потеряв почти 10% своей стоимости за год. Эта ситуация была вызвана глобальными экономическими факторами, включая рост процентных ставок в США и снижение цен на сырьевые товары, такие как нефть и уголь, которые играют ключевую роль в индонезийской экономике. В результате этого падения многие компании, работающие в Индонезии, понесли убытки, особенно те, чьи операционные расходы или долги были в долларах США.

Примером может служить крупная энергетическая компания PT Pertamina, которая импортирует большое количество нефти для переработки. Когда рупия ослабла, затраты на импорт сырья резко возросли, что привело к дополнительным расходам и необходимости пересмотра бюджетов. Компании в строительной, машиностроительной и технологической сферах также пострадали из-за роста цен на импортное оборудование, закупаемое за валюту. Получение золотой визы в Индонезии может помочь инвесторам, работающим в этих секторах, минимизировать влияние колебаний валюты благодаря возможностям для ведения бизнеса на местных условиях.

Валютные колебания могут быть вызваны не только внешними факторами, но и внутренними. Например, в 2020 году рупия резко обесценилась в ответ на пандемию COVID-19, когда инвесторы начали выводить свои капиталы из развивающихся рынков. Это создало трудности для компаний, ориентированных на экспорт, так как они оказались между падением спроса и ростом затрат на импорт.

Риски валютных колебаний также касаются тех, кто планирует долгосрочные проекты в Индонезии, такие как строительство инфраструктуры. Например, иностранные компании, работающие по контрактам в местной валюте, могут столкнуться с ситуацией, когда стоимость материалов, купленных за границей, резко возрастает из-за обесценивания рупии, что приводит к увеличению затрат на проект. Такие риски необходимо учитывать, используя валютные хеджирования и другие финансовые инструменты для защиты от потерь.

Общие рекомендации по сокращению рисков

Рекомендуем вкладывать средства в наиболее безопасные и устойчивые инвестиционные инструменты. Ниже мы ознакомим вас с самыми надежными направлениями:

Государственные облигации

Государственные облигации Индонезии считаются одним из самых безопасных инструментов для иностранных инвесторов. Согласно данным Bloomberg, Индонезия активно привлекает капитал через выпуск облигаций с фиксированной доходностью, которые поддерживаются правительством.

Доходность индонезийских государственных облигаций в 2023 году составила около 6.5%, что выше, чем в развитых странах (например, в США доходность по государственным облигациям составляет около 4-5%). Это делает индонезийские облигации привлекательными для инвесторов, ищущих стабильный доход. Рейтинг облигаций от Moody's на уровне Baa2 и BBB от Fitch указывает на то, что индонезийские облигации остаются в инвестиционной категории с умеренными рисками.

Преимущества: Государственные облигации обеспечивают надежность возврата средств, так как они гарантированы государством. Это минимизирует риск потери капитала даже при экономической нестабильности. Идеальный вариант для успешного получения золотой визы в Индонезии.

Недвижимость в туристических зонах

Индонезия — одна из ведущих стран Юго-Восточной Азии по туризму. Острова Бали, Ломбок и другие популярные направления продолжают привлекать как туристов, так и инвесторов. По данным Statista, в 2022 году туристический поток в Индонезию составил около 15 миллионов человек, и ожидается, что в 2025 году он вырастет до 20 миллионов.

• Рост цен на недвижимость в популярных туристических регионах стабилен. В Бали, например, за последние 5 лет недвижимость подорожала в среднем на 5-7% в год.
• Эксперты в сфере недвижимости (например, консалтинговая компания Knight Frank) отмечают, что недвижимость в Индонезии, особенно в туристических регионах, остается одним из самых надежных и высокодоходных активов, особенно для долгосрочных инвесторов.
• Преимущества: Инвестиции в недвижимость обеспечивают не только сохранение капитала, но и стабильный доход от сдачи в аренду, особенно в туристических зонах. Бали и Джакарта остаются лидерами по аренде элитной недвижимости.

Существуют и другие аргументы в пользу получения золотой визы Индонезии: лояльное отношение к иностранным инвесторам, комфортные условия для проживания и высококвалифицированной работы, многочисленные программы поощрения предпринимателей.

Выводы

Наиболее безопасными инвестициями в Индонезии являются:

1. Государственные облигации — это надежный и предсказуемый инструмент для инвесторов, обеспечивающий стабильный доход с минимальными рисками.
2. Недвижимость в туристических регионах — это долгосрочная инвестиция с высокой доходностью от аренды и роста стоимости активов.
3. Инфраструктурные проекты — приоритетное направление для государства, которое поддерживается международным капиталом и менее подвержено внутренним политическим рискам.
4. Природные ресурсы — уголь, нефть и газ продолжают оставаться важной частью экспорта Индонезии, что создаёт стабильные инвестиционные возможности.

Выбор этих направлений при получении золотой визы в Индонезии уменьшит риски, связанные с политической нестабильностью и коррупцией, а также получить стабильный доход от вложений в одну из самых быстрорастущих экономик Юго-Восточной Азии.

Заключение: инвестиционная привлекательность золотой визы Индонезии

Индонезийская золотая виза — это привлекательный вариант для инвесторов с капиталом от $350,000, которые хотят вести бизнес или получать доход от инвестиций в быстрорастущей экономике. Государственные облигации с доходностью 6.5% и недвижимость с ростом цен 5-7% в год предлагают стабильные и предсказуемые доходы. Возможность вести бизнес сразу по прибытии делает Индонезию более конкурентоспособной на фоне программ в Таиланде и Малайзии, где ведение бизнеса либо ограничено, либо требует дополнительных разрешений.

Однако политические риски, такие как высокий уровень коррупции (34/100 по Transparency International), и налоговые обязательства для резидентов могут снижать привлекательность для тех, кто рассчитывает на низкую налоговую нагрузку. Программа наиболее выгодна инвесторам, которые планируют долгосрочные проекты в инфраструктуре, туризме или производстве, где возможно извлечь выгоду из низких операционных затрат и большого внутреннего рынка с населением 270 миллионов человек.

Таким образом, золотая виза Индонезии лучше всего подходит для активных предпринимателей и долгосрочных инвесторов, готовых к возможным политическим и экономическим рискам ради высоких доходностей. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход и низкие налоговые ставки стоит рассмотреть другие страны.