Получить криптолицензию в Мозамбике

Получить криптолицензию в Мозамбике — это решение, позволяющее закрепиться в стране, где впервые на африканском континенте был принят регулируемый подход к криптоиндустрии. В 2023 году вступило в силу постановление Аviso, которое закрепило правовой механизм регулирования криптовалют в Мозамбике. С момента принятия указанного законодательно акта все криптокомпании, действующие или создаваемые в Мозамбике, обязаны пройти государственную регистрацию.

Ниже мы рассмотрим, как работает регулирование, как получить криптолицензию в Мозамбике, что требуется для подачи заявки.

Получение криптовалютной лицензии в Мозамбике: разъяснение правовых формальностей

В эпоху стремительного развития цифровых финансовых технологий правительства по всему миру вынуждены адаптировать свои нормативно-правовые базы, чтобы обеспечить прозрачность, контроль и безопасность на рынке виртуальных активов. Мозамбик не стал исключением: с целью регулирования деятельности, связанной с криптовалютами и другими цифровыми активами, Центральным банком страны были введены правила и процедуры, обязательные для соблюдения всеми участниками этой инновационной сферы.

На основании Закона № 14/2023 от 28 августа регулятор утвердил документ, который служит основой для регистрации поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в Мозамбике. Регуляторная инициатива охватывает все организации и физических лиц, которые планируют осуществлять или уже ведут деятельность, связанную с виртуальными активами (как на постоянной, так и на сопутствующей основе). В частности, получить криптовалютную лицензию в Мозамбике (зарегистрироваться в специализированном реестре) обязаны субъекты, которые работают в следующих направлениях:

1. Конвертация виртуальных активов в традиционные валюты и обратно.
2. Операции между различными видами цифровых активов.
3. Трансфер виртуальных активов (пересылка между кошельками или клиентами).
4. Депонирование и администрирование активов — управление средствами, криптокошельками, криптографическими ключами.
5. Финансовое посредничество — участие в ICO, STO.
6. Иные формы деятельности с использованием виртуальных активов, даже если они не указаны напрямую, но подпадают под категорию цифрового финансового взаимодействия.

При этом положения о регулировании криптовалютной деятельности в Мозамбике распространяются не только на новых участников рынка. Все компании, уже регулируемые Банком Мозамбика, включая банки и небанковские финансовые учреждения, обязаны дополнительно регистрироваться, если они намерены заниматься услугами с использованием виртуальных активов.

Получить криптолицензию в Мозамбике: процедура и требования

Прежде чем приступить к осуществлению деятельности, связанной с криптоактивами, заинтересованные стороны должны зарегистрировать компанию как VASP в Мозамбике, подав заявку в Центральный банк. Заявление сопровождается пакетом документов, строго регламентированным в зависимости от того, кто является заявителем — физическое лицо или компания.

Требования для получения криптолицензии в Мозамбике для юридических лиц

Компании, планирующие осуществлять деятельность в сфере виртуальных активов, должны представить внушительный перечень документов, в числе которых:

• Учредительные документы — устав, бизнес-план или проект изменений, в которых прямо отражено намерение вести деятельность с виртуальными активами.
• Сведения об учредителях и бенефициарах — включая данные о доле участия, размерах подписанного капитала, полном составе акционеров.
• Документы представителей в Мозамбике, при наличии, предоставляется удостоверение личности местного представителя.
• Подтверждение происхождения средств — обоснование легального источника капиталовложений.
• Заявление, выданное судом, что в отношении компании не инициированы процедуры банкротства.
• Декларация о законности происхождения средств.
• Квалификация владельцев и представителей — копии дипломов, профессиональных сертификатов, подтверждающих профильную компетентность.
• Справки о несудимости — обязательны для всех учредителей и официальных представителей.
• Финансовая документация — планы обеспечения непрерывности бизнеса и восстановления после форс-мажоров.
• Описание системы корпоративного управления — управленческой структуры, распределения обязанностей, внутреннего контроля и мер по управлению рисками.
• Налоговые данные — уникальный налоговый номер и регистрационный номер юридического лица.

Кроме того, если учредителями компании являются другие юридические лица, они обязаны раскрыть дополнительную информацию: копию своего устава, список управляющих, финансовую отчетность за три последних года, а также сведения о своей структуре участия в капитале других организаций.

Требования к лицензии на криптовалюту в Мозамбике для физических лиц

Если поставщик услуг виртуальных активов — это индивидуальный предприниматель или физическое лицо, то перечень документов будет иным, но не менее строгим:

• Нотариально заверенный паспорт или аналогичный идентификационный документ.
• Копии документов об образовании и квалификации, если таковые имеются.
• Сведения о стартовом капитале, который будет использован для запуска и ведения деятельности.
• Доказательства легального происхождения средств, используемых для деятельности.
• Заявление суда об отсутствии процедур банкротства.
• Письменная декларация об отсутствии преступного происхождения капитала.
• Справка о несудимости, выданная в стране гражданства или проживания, особенно если заявитель — иностранец.
• Налоговый идентификационный номер.
• Описание проекта деятельности, включающее цели, задачи, методы реализации и предполагаемую модель дохода.

Если предоставляемые бумаги оформлены на иностранном языке, к ним обязательно должен прилагаться официальный перевод на португальский язык, выполненный квалифицированным специалистом. Кроме того, если документы на получение криптолицензии VASP в Мозамбике выданы иностранными уполномоченными органами, они подлежат обязательной легализации в соответствии с установленными международными и национальными нормами. Следует также учитывать, что Банк Мозамбика оставляет за собой право в любой момент затребовать у заявителя дополнительные данные или пояснения, а также инициировать любые проверки или расследования, которые сочтет нужными в рамках своей компетенции.

Криптолицензия в Мозамбике: технические и финансовые предписания

Законодательство, регулирующее деятельность VASP, не устанавливает фиксированного минимального уставного капитала для компаний, претендующих на регистрацию поставщика услуг виртуальных активов в Мозамбике. Однако отсутствие конкретной суммы вовсе не означает, что требования к финансовой состоятельности не применяются. Власти страны подчеркивают необходимость обеспечения заявителем достаточного уровня капитала, который позволит компании устойчиво функционировать. Регулирующие органы оставляют за собой право оценивать достаточность капитала исходя из масштабов, характера и предполагаемого объема операций фирмы.

• Организационная структура — с распределением ролей и обязанностей между членами руководства и ключевыми сотрудниками.
• Система управления рисками — процессы выявления, оценки, контроля и уведомления об операционных, финансовых, правовых и репутационных рисках.
• Механизмы внутреннего контроля — включая бухгалтерские процедуры, административные меры, аудит и автоматизацию процессов.

Также иностранные соискатели, планирующие получить лицензию для криптокомпании в Мозамбике, обязаны представить доказательства отсутствия судимостей, как в этой стране, так и за ее пределами, особенно по преступлениям в экономической и финансовой сфере. Поскольку деятельность с виртуальными активами сопряжена с высоким уровнем рисков AML / CTF, Банк Мозамбика требует от всех заявителей прозрачности источников средств (документальное подтверждение происхождения капитала, как начального, так и в процессе операционной деятельности).

Получение лицензии VASP в Мозамбике обязывает лицензиатов из иностранных юрисдикций назначить официального локального представителя. Такой представитель будет не просто контактным лицом, а ответственным субъектом, который:

• взаимодействует с надзорными и правоохранительными органами страны;
• обеспечивает своевременное реагирование на официальные запросы, касающиеся подозрительных транзакций;
• способствует выполнению требований по AML / CFT.

Назначение представителя — инструмент обеспечения прозрачности деятельности международных VASP и их привязки к местной нормативной среде. Еще одним важным аспектом регулирования VASP в Мозамбике стало требование к поставщикам виртуальных активов иметь внутренние, детально задокументированные системы и процедуры по финансовому мониторингу. Среди них:

• Механизмы выявления подозрительной активности. Компании должны уметь оперативно распознавать транзакции, которые могут указывать на попытки отмывания денег или другие незаконные действия.
• Программы проверки транзакций. VASP обязаны разрабатывать и поддерживать процедуры верификации, позволяющие анализировать происхождение средств и идентифицировать клиентов.
• Меры по предотвращению нарушений. Регламент предполагает проактивные действия по снижению рисков, включая обучение персонала, регулярные внутренние аудиты и технические средства анализа транзакций.

Регистрация криптобизнеса в Мозамбике невозможна без предоставления структурированного и реалистичного бизнес-плана. Он должен включать:

• Описание бизнес-модели и предлагаемого продукта/услуги.
• Оценку рыночных перспектив и рисков.
• Финансовые расчеты и инвестиционные потребности.
• Стратегию масштабирования и развития.

Дополнительно подаются планы непрерывности бизнеса и восстановления после кризисов, где описываются меры, которые компания примет в случае сбоев в работе, атак, утраты данных, утраты ключей доступа и других форс-мажоров. Банк Мозамбика оставляет за собой право как отказать в регистрации VASP в Мозамбике при выявлении несоответствия требованиям, так и аннулировать уже выданную регистрацию при нарушении законодательства. Также организации, не прошедшие регистрацию, но продолжающие деятельность в области виртуальных активов, могут быть привлечены к административной ответственности.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Как получить криптовалютную лицензию в Мозамбике: полное руководство

С переходом к регулируемому подходу в Мозамбике полномочия надзора за криптокомпаниями были переданы Центральному банку страны — Banco de Moçambique. Именно этот орган теперь отвечает за контроль, аккредитацию и мониторинг деятельности поставщиков услуг цифровых активов. Согласно Аviso, ни одно физическое или юридическое лицо не вправе вести криптодеятельность без официальной регистрации. Однако, в отличие от других стран, в Мозамбике не выдается отдельный лицензирующий документ. Вместо этого формируется централизованный реестр, куда включаются компании, успешно прошедшие процедуру верификации. Каждой из них присваивается уникальный регистрационный номер, удостоверяющий ее статус как VASP.

Получение лицензии VASP в Мозамбике дает криптокомпаниям юридически подтвержденный доступ к местному и международному рынкам. Это особенно важно для бизнес-моделей, основанных на трансграничных транзакциях, работе с криптовалютными кошельками, токенизации активов и реализации децентрализованных решений. Регистрация в качестве VASP в Мозамбике демонстрируют высокий уровень комплаенса, наличия внутреннего контроля и готовности к проверкам.

Законодатели Мозамбика, в отличие от законодателей многих африканских стран, где цифровые активы все еще находятся в серой зоне, продолжают развивать официальную и прозрачную инфраструктуру. Это превращает VASP-статус в инструмент не только допуска к рынку, но и правовой защиты от обвинений в незаконной деятельности. Регистрация криптовалютной компании в Мозамбике и полноценная авторизация в специализированном реестре осуществляется в несколько этапов.

Официально на обработку заявления Центральный банк Мозамбика отводит до 90 календарных дней. Однако на практике этот срок может быть приостановлен, если предоставленная информация окажется неполной.

Налоги в Мозамбике

Корпоративный налог в Мозамбике составляет 32% от прибыли, а стандартная ставка НДС — 16%. Нерезиденты, не зарегистрированные в налоговых органах, но ведущие экономическую деятельность в стране, обязаны уплачивать фиксированный налог у источника — 20% от доходов, признанных происходящими из Мозамбика.

Компании, намеренные получить лицензию поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в Мозамбике, обязаны соблюдать следующие налоговые требования:

• отражать операции с цифровыми активами в фискальной отчетности;
• учитывать доходы от прироста капитала при операциях с криптовалютами;
• декларировать поступления, связанные с управлением и хранением токенов;
• при необходимости удерживать налог у источника при трансграничных переводах.

Ключевая сложность заключается в отсутствии четкой классификации виртуальных активов в контексте налогового и бухгалтерского законодательств. Их правовой статус варьируется в зависимости от характера использования: как товар при обмене, как имущество при хранении, как обязательства — при эмиссии токенов.

Основания для отказа или отзыва регистрации VASP в Мозамбике

Даже при формально корректной подаче документов регистрация VASP (поставщика услуг виртуальных активов) в Мозамбике может быть отклонена, если обнаружены следующие обстоятельства:

1. Неполный пакет документов.
2. Недостоверная информация.
3. Отсутствие технических и финансовых возможностей реализовать заявленные цели и соответствовать стандартам индустрии.
4. Наличие серьезных рисков, в том числе сомнения в компетентности заявителей, несоответствие требованиям, установленным Законом о кредитных организациях и финансовых компаниях, подозрения в незаконности источников финансирования, непрозрачная или запутанная структура управления.

Даже после получения регистрации деятельность поставщика может быть прекращена, если возникают обстоятельства, подрывающие доверие к нему:

• Регистрация статуса VASP в Мозамбике получена на основе ложных данных или мошенническим путем.
• Прекращение деятельности более чем на 6 месяцев без объяснений или уведомлений.
• Нарушения нормативных положений.
• Несоответствие установленным критериям компетентности руководителей (например, наличие судимости, участие в сомнительных проектах и др.).

Перед аннулированием Банк Мозамбика обязан направить официальное уведомление заинтересованной стороне с предложением представить в течение 10 дней любые разъяснения или доводы в защиту. После окончательного решения об аннулировании регистрации VASP в Мозамбике Центральный банк публикует соответствующее сообщение в официальных источниках. Одновременно инициируются меры по немедленному прекращению деятельности компании на территории страны.

Заключение

Африка все чаще становится объектом внимания со стороны инвесторов и технологических компаний, особенно в сегменте финтеха и блокчейн-решений. В центре этого интереса — страны с развивающейся экономикой. Мозамбик характеризуется низким уровнем конкуренции, а интерес к цифровым финансовым инструментам со стороны бизнеса и граждан в стране продолжает расти. Законодатели Мозамбика делают шаги в сторону реформирования своей нормативно-правовой базы.

Однако при более детальном рассмотрении выясняется, что запуск криптопроекта в Мозамбике сопряжен с рядом ограничений. В первую очередь, отсутствует правовой режим, предусматривающий выдачу криптолицензий в Мозамбике: компании, работающие в сфере цифровых активов, могут пройти регистрацию в статусе VASP, что, по сути, не обеспечивает необходимого уровня правовой определенности, ограничивает доступ к рынкам и партнерствам, вызывает сложности при попытке интеграции в глобальные криптосистемы. Во-вторых, проблемой остается открытие банковских счетов для криптокомпаний, зарегистрированных в Мозамбике. Попытки открыть расчетные счета нередко заканчиваются отказами или требуют прохождения многоуровневой бюрократической процедуры, которая затягивается на месяцы.

Профессиональная поддержка и сопровождение при получении криптолицензии VASP в Мозамбике позволит минимизировать риски отказа и организовать внутренние процессы в соответствии с требованиями регуляторов. Мы сопровождаем клиента от начального аудита до финального этапа регистрации в статусе VASP.