Лицензия для платежной системы в Макао

В Макао отсутствуют какие-либо конкретные правила для регулирования предоставления услуг по проведению электронных платежей, поэтому данный тип деятельности подпадает под Закон о финансовой системе Макао (DL 32/93/M). Согласно положениям закона, лицо, намеревающееся предоставлять платежные услуги через интернет или какие-либо мобильные устройства, должно получить PI-лицензию в Макао.

Далее в этой статье мы разберем требования для получения PI-лицензии в Макао, а также кратко рассмотрим процедуру подачи заявки, и некоторые другие вопросы.

Получение PI-лицензии в Макао

Оказывать платежные услуги в Макао могут банки и специальные платежные учреждения, зарегистрированные именно для данного типа бизнеса. Таким образом, в общем-то, любой желающий, который соответствует определенным критериям, может получить лицензию на платежные услуги в Макао.

Процедура лицензирования платежного учреждения в Макао предусматривает проверку финансовых возможностей лица-заявителя, а также пригодности к данному бизнесу лиц, принимающих активное участие в компании. Что интересно, законом не предусмотрен какой-то определенный минимальный уровень начального капитала, и, соответственно, он определяется Управлением денежного обращения Макао (AMCM) – органом, выдающим лицензию, – на индивидуальной основе, во время рассмотрения каждой конкретной заявки.

Подача заявки в AMCM на получение PI-лицензии

Заявление на PI-лицензию подается в АМСМ, и орган сразу же принимается за обработку поданного пакета документов. Длительность обработки зависит от полноты поданной информации, и других конкретных обстоятельств, связанных с каждой отдельно взятой заявкой. Лицо-заявитель уведомляется обо всех результатах, а также задействуется для разрешения вопросов, связанных с заявкой.

Требования для оформления PI-лицензии в Макао

АМСМ тщательно анализирует все документы в заявке, а также оценивает всех, кто имеет к ней отношение (директора, акционеры и т.п.). При оценке заявления регулирующий орган, помимо прочего, принимает во внимание следующее:

  • Жизнеспособность бизнес-плана компании;
  • Адекватное количество людских, финансовых и технических ресурсов;
  • Адекватность процессов корпоративного управления, управления рисками и системы внутреннего контроля (включая AML/CFT);
  • Адекватность мер по защите персональной информации и средств клиентов;
  • Стабильность системы, ее живучесть, и возможности по восстановлению производительности в случае сбоев;
  • Соответствие заявки экономическим и финансовым интересам Макао.

Документы для получения PI-лицензии в Макао

Вместе с надлежащим образом заполненной заявкой на оформление платежной лицензии в Макао необходимо, среди прочего, подать следующие документы:

  • Письмо с указанием причин подачи заявки (в т.ч. экономических и финансовых), описанием планируемой деятельности, и планов по развитию бизнеса;
  • Меморандум и устав компании, а также сертификат о регистрации;
  • Комплексный бизнес-план на три года деятельности, в котором будет:
    • технико-экономическое обоснование бизнеса
    • подробности об операционных процедурах;
    • описание масштабов и характера бизнеса;
    • описание структуры управления;
    • описание стратегических планов;
    • описание мер по обеспечению того, чтоб учреждение не использовало средства клиентов для инвестирования.
  • Документы, подтверждающие информацию об акционерах и ключевых лицах в компании;
  • Документы, подтверждающие наличие:
    • систем управления рисками
    • систем внутреннего контроля
    • систем, обеспечивающих защиту личной информации и средств клиентов;
    • систем, обеспечивающих безопасность ведения бизнеса.
  • Описание операционных и информационных систем;
  • Описание договоренностей и процедур, и др.

С полным списком документов, необходимых для лицензирования платежного учреждения в Макао, можно ознакомиться в Руководстве по лицензированию.

Заключительное слово

Макао является привлекательным местом для предоставления услуг по проведению электронных платежей, поскольку это в значительной степени облегчает международные транзакции, что весьма выгодно для стремительно развивающейся бизнес-среды.

Лицензирование платежной системы в Макао, как, в общем-то, и в других странах, – сложный и дорогостоящий процесс, требующий внимательности и точного расчета.

Эксперты TKDeal готовы провести исчерпывающую консультацию по оформлению PI-лицензий в Макао,а также оказать услуги по сопровождению на всех этапах лицензирования платежных учреждений и регистрации компании в Макао.

Чтобы узнать дополнительную информацию о наших услугах, и заказать персональную консультацию по оформлению PI-лицензий, заполните форму обратной связи.