Открытие счета на оффшорную компанию за рубежом – это процесс, который после своего завершения дает возможность его владельцу пользоваться банковскими услугами в стране, где компания считается нерезидентной. Также допускается возможность открытия оффшорного счета на физического лицо. Поправки во многих зарубежных законодательствах внесли свои изменения в открытие оффшорного счета для нерезидентной компании. На данный момент открытие оффшорного счета – это сложная процедура. В данном обзоре мы опишем, где открыть оффшорный счет, а также проанализируем некоторые особенности.

Многие банковские и финансовые услуги, оказываемые учреждениями, расположенными в оффшорной среде, отличаются от местных услуг прежде всего тем, что банковское законодательство оффшорных юрисдикций допускает более широкое использование услуг с меньшим количеством правил.

Оффшорные банки регулируются законами, конкретно определенными в рамках каждой юрисдикции, и существуют в соответствии с их нормативными актами. Каждое банковское учреждение работает на основании получения лицензии на ведение банковской деятельности, которая регулируется данным конкретным государственным или правительственным органом.

Физическое или юридическое лицо может открыть оффшорный счет в иностранном банке за пределами страны своего проживания и иметь доступ к таким же услугам, как:

  • депозиты;
  • платежи;
  • снятие денег со счета;
  • операции в режиме онлайн.

Различия, однако, заключаются в том, что оффшорные счета пользуются рядом преимуществ, вытекающих из их расположения в международных оффшорных юрисдикциях.

Открытие оффшорного счета в банке

Оффшорное банковское обслуживание предлагает множество возможностей. Открытие оффшорных банковских счетов может быть одной из стратегий диверсификации, которая делает возможным доступ к зарубежным банковским структурам, которые могут больше соответствовать принципам безопасности и надежности, чем банки в вашей стране. Среди преимуществ оформления оффшорного банковского счета можно отметить следующее:

  • Иностранные банки имеют более высокую ликвидность.
  • Возможность защиты имущества от внутренних политических или экономических колебаний путем диверсификации активов в различных юрисдикциях и на разных счетах.
  • В иностранных юрисдикциях могут быть более стабильные банковские системы.
  • Оффшорные иностранные счета предоставляют своим клиентам более широкий доступ к банковским и финансовым услугам, которые обычно недоступны в местных банках.
  • Открыть иностранный оффшорный счет возможно сразу в нескольких валютах.
  • Больше уровень конфиденциальности операций.

Почему сложно открыть оффшорный счет: законодательство

Во многих странах применяется законодательный акт, разработанный ОЭСР, известный как Общий стандарт отчетности (CRS). Он был принят в попытке стимулировать автоматический обмен налоговой информацией. Эти новые законы изменили конфиденциальность глобальной банковской деятельности, в результате чего практически невозможно скрывать свои активы от правительства и открыть оффшорный счет. Такие нововведения сделали глобальную банковскую систему намного более прозрачной.

Начиная с 2014 года, Закон США о налогообложении иностранных счетов (FATCA) усложняет осуществление банковских операций резидентами страны через иностранные банковские учреждения. Эти изменения вынуждают иностранные банки направлять налоговую информацию в отношении любых активов, которыми владеет гражданин США. Если они откажутся, то рискуют потерять свои банковские связи с американскими банками-корреспондентами, попав в «черный список» и, по сути, будучи отрезанными от всего американского капитала.

Пару лет назад еще было возможно зарегистрировать оффшорную компанию в налоговых гаванях, таких как Белиз, Сейшельские Острова, Каймановы Острова, BVI. Сейчас же следуя международным стандартам, были ужесточены правила регистрации оффшора, а также открытия банковского оффшорного счета.

Где открыть оффшорный счет на компанию

В настоящее время остались юрисдикции, где можно открыть банковский оффшорный счет на неместную компанию. Если вы ищете, где быстро и недорого открыть оффшорный счет, стоит учитывать множество факторов. Следует отметить, что многие из них ставят условия к отчетности. Тем не менее, есть возможность:

  • Открыть оффшорный счет в Европе
    С каждым годом правила открытия оффшорного счета на нерезидентную компанию в Европе ужесточаются. Можно рассмотреть вариант:
    • Открытия оффшорного счета в Португалии

      Если вы задумались о том, чтобы открыть оффшорный счет в португальском банке, то это решение может принести ряд преимуществ. Среди них быстрое осуществление международных транзакций. Операции могут производиться через интернет-банкинг, поскольку большинство банков предлагают такую услугу.

      Также есть возможность рассмотреть вариант открытия оффшорного счета на Мадейре. Это автономная часть Португалии, где налоговые ставки ниже, чем в стране.

    • Открытия оффшорного счета в Швейцарии
      Швейцария имеет одну из наилучших банковских систем в мире. Юрисдикция предлагает своим банковским клиентам строгую конфиденциальность. Если вы решили открыть оффшорный счет в швейцарском банке, то стоит учитывать требования к неснижаемому остатку на балансе, а также возможную плату за обслуживание счета. В зависимости от выбранного банка будут действовать свои тарифные планы.
  • Открыть оффшорный счет в Азии
    Банковский сектор в Азии достаточно развит. Если анализировать юрисдикции, то следующие варианты могут быть наиболее подходящими:
    • Открытие оффшорного счета в Сингапуре
      Если рассматривать открытие оффшорного счета в Азии, то сама процедура может иметь различия с европейскими банками. В то время как в ЕС происходит массовое закрытие оффшорных счетов, можно обратить внимание на открытие оффшорного счета в Сингапуре.

      Банки и финансовые учреждения предлагают свои услуги на высоком уровне. Данная юрисдикция считается одним из финансовых центров в мире. Допускается вероятность открытия мультивалютного оффшорного счета в Сингапуре.
    • Открытие оффшорного счета в Гонконге
      Наряду с Сингапуром можно отметить развитый банковский сектор в Гонконге, поэтому решение открыть оффшорный счет в Гонконге также является популярным решением среди предпринимателей. В стране насчитывается ряд известных банков, филиалы которых расположены по всему миру. Эти финучреждения отвечают международным стандартам и тем самым привлекают иностранцев.
  • Открыть оффшорный счет в США
    Соединенные Штаты Америки имеют один из крупнейших финансовых секторов в мире. Достаточно непросто открыть оффшорный счет в Америке на сегодняшний день. Тем не менее, у вас есть возможность открыть счет в Bank of America удаленно. Это один из известнейших и крупнейших банков в Штатах, который имеет множество филиалов по всему миру. Для того чтобы узнать больше деталей, как открыть оффшорный счет в Соединенных Штатах Америки, можете обратиться к нам за консультацией.
  • Открыть оффшорный счет в Австралии
    Австралийская банковская область предлагает два основных преимущества для своих пользователей, которые хотят открыть оффшорный счет в Австралии: стабильность и несложный процесс открытия. Несколько крупнейших банков государств входят в число самых безопасных в мире. Согласно законодательству, нерезиденты имеют возможность открыть оффшорный счет в австралийском банке. Как и большинство зарубежных банков, более крупные финучреждения, как правило, более открыты для нерезидентов, чем более мелкие, из-за присущего им риска, связанного с приемом иностранцев. В большинстве австралийских банков, обслуживающих нерезидентов, как правило, можно начать процесс подачи заявления на открытие счета в Австралии удаленно через Интернет.
  • Открыть оффшорный счет в Канаде
    Нерезиденты часто рассматривают вариант открытия оффшорного счета в канадском банке. Несмотря на то, что в финансовом секторе присутствует не так много банков, есть те, которые рассматривают заявления на открытие корпоративного оффшорного счета в Канаде. Страна имеет стабильную как политическую, так и экономическую ситуацию, поэтому и привлекает иностранцев в качестве страны, где можно быстро открыть оффшорный счет.
  • Открытие оффшорного счета в ОАЭ
    Вне зависимости от того, кто подает заявление – юридическое лицо или физическое – есть возможность открыть оффшорный счет в Эмиратах. Государство считается одним из самых развитых в мире. Банковская система стремительно развивается, а международные известные финансовые учреждения открывают свои филиалы в Объединенных Арабских Эмиратах. Также государство одно из главных мировых финансовых центров.

Какие документы нужно предоставить для открытия оффшорного банковского счета

Для того чтобы оформить личный оффшорный счет, нужно подготовить следующую документацию:

  • Копия документа, который идентифицирует вашу личность.
  • Документ, который отображает ваше место проживание (например, счет за коммунальные услуги).
  • Доказательство наличия средств.

Если анализировать открытие корпоративного оффшорного счета, то список следующий:

  • Оригиналы или заверенные копии корпоративных документов, выданные соответствующим регулирующим органом (Меморандум и Устав/устав или Свидетельство о регистрации).
  • Сертификат о хорошем состоянии ((Certificate of Good Standing), если корпорация старше одного года).
  • Одно банковское рекомендательное письмо на каждого подписанта.
  • Легитимная копия паспорта. С апостилем для каждой уполномоченной подписи, бенефициарного собственника и директора на счету.
  • Доказательство адреса. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка по кредитной карте, выписка по ипотеке, налоговый счет местного органа власти за последние 60 дней.
  • Бизнес-план.

Этот список не является исчерпывающим. Также банки оставляют за собой право запрашивать дополнительную информацию.

Заключение

Многие нормативно-правовые аспекты повлияли на возможность открытия оффшорного счета. Наиболее значимые среди них – это Общий стандарт отчетности (CRS) и Закон FATCA.

Нерезидентные компании, которые хотят открыть корпоративный счет, могут подвергаться более жестким требованиям и долгим проверкам. Мы можем предоставить сопровождение в открытии счета в интересующей вас юрисдикции.