Открыть счет за границей на юридическое лицо удаленно

Открытие счета в иностранном банке предполагает основные цели – сохранить и приумножить активы, упростить поиск деловых партнеров. Поэтому нужно тщательно подойти к выбору надежной страны для открытия счета на компанию-нерезидента в 2024 году.

Более того, большинство компаний хотели бы расширить свой бизнес на глобальных рынках и предлагать продукты/услуги зарубежным потребителям. Для этого они могут открыть мультивалютный счет в иностранном банке.

Рассматривая перечень популярных стран для открытия счета для компании в 2024 году, акцентируйте внимание, что крупные международные клиенты хранят и диверсифицируют активы в следующих юрисдикциях:

• Австралия;
• на американском континенте – США и Канада;
• в Европе – UK, Португалия, Чехия;
• в Африке – ЮАР;
• в Азии – Гонконг, Сингапур, Китай, ОАЭ, Малайзия.

Открытие банковского счета за границей: на что обращать внимание?

Аспекты, которые играют важную роль в открытия счета для бизнеса за рубежом:

1. Спектр предоставляемых банковских услуг/продуктов.
2. Тарифы банка.
3. Ликвидность и капитализация банка.
4. Уровень политико-экономической стабильности в юрисдикции, где расположен банк.

Ключевые требования для открытия счета в иностранном банке:

• Собрать полный пакет документов.
• Заполнить банковские формы.
• Отправить заявку на банковское обслуживание.
• После одобрения заявки получить электронный доступ к новому счету.

Сроки открытия банковского счета в разных юрисдикциях варьируются, что зависит от многих факторов, среди прочего, от полноты и правильности подготовки документации.

Открытие банковского счета в Австралии

Планируя открыть бизнес-счет в Австралии, примите во внимание, что для этого не обязательно быть резидентом. Лица с чистым кредитным рейтингом находятся в лучшем положении. Открыть корпоративный счет в Австралии может быть привлекательным решением, особенно если учесть, что требования к уставному капиталу отсутствуют.

Когда речь идет о поиске лучшего банка для открытия счета для бизнеса в Австралии, пять крупных банков являются наиболее часто используемыми:

• Commonwealth Bank of Australia.
• Bank of Queensland.
• Bendigo Bank.
• Банковская группа Австралии и Новой Зеландии (ANZ).
• Westpac.

Что нужно для того, чтобы открыть банковский счет в США?

Соединенные Штаты представляют собой крупнейшую экономику в мире. США – может быть хорошим местом для создания бизнеса. В Штатах ведут свою деятельность 28 млн малых предприятий, на которые приходится почти треть всех продаж в регионе. Если вы планируете начать собственный бизнес в США, то нужно будет подумать об открытии банковского счета в Америке.

Требования к открытию счета в банке Америки варьируются в зависимости от штата. В США есть множество банков на выбор, включая всемирно признанные бренды и небольшие местные отделения. Если вы начинаете бизнес с нуля, то лучше всего выбрать один из нижеупомянутых банков для открытия счета в США:

• Bank of America.
• East West bank.
• Signature bank.
• Capital One.

Открытие счета в банке Канады

С сильной экономикой, квалифицированной рабочей силой, множеством торговых соглашений открытие счета в канадском банке является одной из приоритетных задач для многих международных компаний. При открытии коммерческого банковского счета в Канаде не обязательно быть гражданином этой юрисдикции. Возможно открыть счет в канадском банке удаленно, но это вызывает более серьезные ограничения и требования в процессе проверки.

Чтобы открыть счет для бизнеса в Канаде, предполагая, что ваше предприятие соответствует требованиям, перечисленным в основных положениях Закона о банках, нужно предоставить:

1. Две идентификационные формы для владельцев бизнеса.
2. Учредительные документы.

Когда дело доходит до выбора банка для открытия коммерческого счета в Канаде, у каждого бизнеса различные потребности, поэтому первоначально следует изучить различные услуги и функции, которые разные банки предоставляют. Большая пятерка банков, доминирующих в этом секторе:

• RBC.
• Toronto-Dominion.
• Scotiabank.
• BMO.
• CIBC.

Где открыть банковский счет в Азии?

Наиболее популярными регионами для открытия счета на компанию в Азии являются Сингапур и Гонконг. Эти юрисдикции считаются лидерами азиатского региона. Их законодательные базы основаны на модели британского права.

Открыть корпоративный банковский счет в Гонконге

Гонконг – крупный финансовый центр, поэтому зарегистрировать гонконгскую компанию и открыть банковский счет в Гонконге престижно и респектабельно. Местные банки позволяют нерезидентам открыть счет для мультивалютных операций. Минимальный депозит для открытия счета в гонконгском банке достаточно низкий, но акционеры, директора, лица, имеющие право подписи, должны лично посетить банк во время подачи заявки.

У каждого банка есть свои требования для открытия банковского счета в Гонконге. Перечисленные ниже банки пользуются популярностью среди зарубежных инвесторов, желающих открыть коммерческий счет в Гонконге:

• OCBC Wing Hang.
• DBS Bank (Гонконг).
• Банк Китая (Гонконг).
• HSBC.
• Ситибанк (Гонконг).

Сингапур

Сингапур – успешная в финансовом развитии страна с прогрессивной экономикой, предлагающая множество преимуществ иностранным инвесторам, желающим открыть сингапурскую компанию. Сингапур считается одним из наиболее престижных государств, где стоит начать новый бизнес, поскольку правительство максимизирует развитие предпринимательства и поддерживает свободный рынок. Более того, это одна из немногих юрисдикций, где еще возможно открыть счет на нерезидентную компанию без визита. Можно также управлять счетами в мультивалютном режиме. Иностранцы могут открыть банковский счет в Сингапуре в местных (OCBC, DBS, UOB) или транснациональных банках (Maybank, UOB Malaysia, Standard Chartered).

Открытие банковского счета Китае

Учитывая последние изменения в законодательной сфере многим новым владельцам бизнеса будет трудно или даже невозможно открыть банковский счет в Китае удаленно. И хотя правительство настоятельно рекомендует, чтобы законный представитель физически присутствовал в КНР при подаче заявки на открытие счета на компанию в банке Китая, есть некоторые исключения, вызванные невозможностью присутствовать лично из-за запрета на поездки. Некоторые банки могут организовать виртуальное собеседование при условии, что документы законного представителя нотариально заверены в китайском посольстве или консульстве в стране проживания/инкорпорации.

Чтобы открыть счет для бизнеса в Китае потребуются, среди прочего:

• паспорт учредителя;
• виза (если она отделена от паспорта);
• свидетельство об инкорпорации;
• подтверждение адреса и источников средств.

Поскольку в разных банках и городах требования отличаются, могут потребоваться другие документы. Некоторые из крупнейших банков Китая перечислены ниже:

• ICBC.
• ABC (Agricultural Bank of China).
• Bank of China.

Как открыть счет в банке ОАЭ?

Для Эмиратов характерен устойчивый банковский сектор, администрируемый Центральным банком. Одно из рейтинговых агентств характеризует банковскую отрасль ОАЭ как стабильную с множеством возможностей цифровизации. Помимо текущих, сберегательных и инвестиционных счетов возможно открыть счет на оффшорную компанию в ОАЭ, например, в HSBC Offshore, Abbey National Offshore, ABN Amro, Barclays.

Документация для открытия банковского счета на нерезидента в ОАЭ:

• Оригинал паспорта.
• Подтверждение адреса (счет за комуслуги или подтверждение адреса муниципалитетом).
• Выписки со счета за посл. 3-6 месяцев как подтверждение наличия средств.
• Резюме с личным и профессиональным опытом.

Варианты банков для открытия международного счета в ОАЭ:

• Standard Chartered.
• Citibank.
• HSBC.
• Royal Bank of Canada.

Открыть счет в Малайзии

Отрасль финансовых услуг в Малайзии работает в соответствии со строгими правилами и положениями, и находится под надзором Банка Negara Malaysia. Большинство крупных банков (как местных, так и международных) за последние несколько лет увеличили свое присутствие по всему региону. При выборе учреждения для открытия счета в Малайзии на нерезидента, нужно учитывать:

1. Место расположения банка.
2. Наличие филиалов.
3. Услуги, предоставляемые банком.

У разных банков могут быть свои собственные контрольные списки требуемых документов. Однако все учреждения обычно запрашивают для открытия банковского счета на компанию-нерезидента в Малайзии:

1. Ксерокопию паспорта.
2. Действующую рабочую визу.
3. Рекомендательное письмо из банка.

Некоторые из крупнейших банков данной юрисдикции:

• Maybank: предлагает полный спектр розничных продуктов.
• CIMB: предложения включают карты банкоматов, дебетовые карты, online-банкинг.
• Public Bank Berhad: крупный банк, ведущий деятельность по всей стране со спецпредложениями (кэшбэк и проценты по вкладам).
• RHB Bank: широкий перечень финансовых предложений, например, ипотека, делают его довольно популярным в данном государстве.

Если планируете открыть корпоративный банковский счет в Малайзии без визита, следует проконсультироваться с профильными экспертами по этому вопросу.

Где открыть банковский счет в Европе?

Лицам, заинтересованным в открытии счета в европейском банке, стоит учесть, что одной из концепций банкинга в этом регионе является SEPA (Единая зона платежей в евро). Государства ЕС и ЕЭЗ являются частью SEPA. IBAN используется как в государствах Евросоюза, так и в большинстве других европейских стран. Однако США и Канада не используют IBAN, но обрабатывают платежи согласно требованиям этой системы.

В чем состоит требования экономического присутствия:

1. В 2021 г. одним из основных требований является substance, что означает требование доказать реальное экономическое присутствие бизнеса в соответствующей юрисдикции: местный офис, персонал, агент и т.д.
2. Уделяется пристальное внимание автоматическому обмену налоговой информацией между странами (CRS). Если юрисдикция, где вы планируете открыть банковский счет на компанию-нерезидента в Европе, не подписала соглашение CRS, это может непосредственно повлиять на ваш бизнес.
3. Подтверждение законности источника средств клиента.

Среди европейских юрисдикции наиболее часто выбирают для открытия счета в качестве иностранца Великобританию и Португалию, потому что нет обязательных требований о наличии местного директора.

• Открыть банковский счет в Великобритании.

Банковская отрасль в Соединенном Королевстве конкурентоспособна. Большинство банков строго соблюдают требования экономического присутствия, поэтому открыть банковский счет в Англии без визита будет достаточно сложно или невозможно.

Обычно проще открыть банковский счет в Соединенном Королевстве в одном из крупнейших банков – Barclays, Lloyds, HSBC и NatWest (большая четверка). У них также есть опыт работы с иностранцами. В любом случае необходимо запросить консультацию опытного специалиста, прежде чем подать запрос на открытие счета на компанию без местного директора в банке Англии.

• Открыть счет на компанию в португальском банке

Открыть банковский счет для нерезидентной компании в Великобритании, Сингапуре, Сянгане достаточно сложно. То же самое касается некоторых других европейских государств. Португалия – одна из стран, где проще всего открыть банковский счет, не являясь резидентом ЕС. Она обеспечивает отличный деловой климат как для местных, так и для международных бизнесменов. Большинство местных банков входят в ассоциацию Portuguesa de Bancos. Banco de Portugal проводит регулирование португальских банков.

Лишь некоторые банки разрешают открыть корпоративный счет в Португалии без присутствия, но большинство требуют, чтобы клиент лично посетил местный филиал. Пакет документов различается в каждом конкретном банке, но в целом понадобятся:

• Подтверждение личности и адреса (например, недавний счет за комуслуги).
• Номер NIF Португалии.
• Подтверждение дохода (например, недавняя расчетная ведомость).

Крупнейшие банки Португалии:

• Caixa Geral de Depósitos.
• Millennium BCP.
• Novo Banco.
• Banco BPI.

Международные банки в Португалии:

• Barclays.
• BNP Paribas.
• Ситибанк.
• Credit Agricole.

Как открыть счет в банке Чехии?

Чешский национальный банк (CNB) ответственный за регулирование финансовых учреждений в Чешской Республике и выступает в качестве центрального денежно-кредитного органа. В отличие от многих других европейских стран открыть банковский счет в Чехии для иностранца не подразумевает особых трудностей и нет особых ограничений. Более того, некоторые банки предлагают открыть счет онлайн в Чешской Республике.

Преимущества открытия корпоративного банковского счета в Чехии:

1. Наличие учреждений с различной банковской политикой.
2. Русскоговорящий персонал.
3. Быстрые сроки регистрации. В большинстве случаев эта операция занимает от 7 дней.
4. Качество обслуживания.
5. Защита конфиденциальной информации.
6. Упрощенная процедура открытия коммерческого счета в чешском банке. Многие банки не требуют рекомендательных писем, кредитной истории и т.п.

Некоторые из популярных местных банков: Česká spořitelna, Citibank, ČSOB, Equa Bank и Expobank. Стоит уточнить у специалистов, в каком из учреждений можно открыть банковский счет на нерезидентную компанию удаленно. Банки Республики имеют множество международных партнеров, к примеру:

• HSBC.
• Юникредит Банк.
• Сбербанк.
• Райффайзенбанк.

Открытие бизнес-счета в ЮАР

Многие владельцы бизнеса считают ЮАР воротами в Африку. С финансовой индустрией мирового класса (занимает 12 место из 140 стран по данным Всемирного экономического форума) и правительством, поощряющим бизнес-инновации, это перспективное место для бизнес-деятельности. Если думаете о создании компании в Южной Африке, то вам понадобится счет в банке.

Пакет документов для открытия коммерческого счета в Южной Африке во многом зависит от корпоративной формы. Важно заранее знать, какую документацию нужно подготовить, чтобы открыть счет в банке ЮАР. Зачастую это включает:

1. Подтверждение регистрации бизнеса в качестве CIPC.
2. Удостоверение личности владельца и других лиц, имеющих право подписи.
3. Подтверждение зарегистрированного адреса собственника/компании.
4. Банковскую историю вашего бизнеса.

Как местные предприниматели, так и нерезиденты могут открыть банковский счет в ЮАР. При открытии коммерческого счета в южноафриканском банке ключевой момент – место регистрации предприятия. После подачи заявки онлайн возможно открытие банковского счета в Южной Африке из-за рубежа. Юрисдикция имеет большой выбор банков. Наиболее популярные:

• Standard Bank.
• Nedbank.
• Absa.

Заключение

Принимая решение, где открыть счет на компанию-нерезидента в 2024 году, стоит учесть, что большинство юрисдикций ввели строгие требования сабстенс и проверки KYC. Таким образом, открыть счет в иностранном банке удаленно во многих европейских и азиатских юрисдикциях не представляется возможным.

Чтобы получить больше подробной информации о том, как открыть счет на компанию без местного директора в Европе или открыть нерезидентный счет в Азии, свяжитесь с экспертами TK Deal.