Получение MiCA-лицензии в Литве

Получение MiCA-лицензии в Литве необходимо всем компаниям, зарегистрированным в юрисдикции и предоставляющим хотя бы одну из регулируемых услуг:

• Хранение криптоактивов с доступом к ключам.
• Исполнение ордеров клиентов.
• Размещение токенов.
• Торговлю от имени пользователей.
• Управление платформой для криптовалютной торговли.

Оформление литовской MiCA-лицензии требуется для приема и передачи клиентских ордеров, предоставления персонализированных рекомендаций по цифровым активам и размещения офферов на крипторынке от имени эмитентов.

Криптосервисам в формате литовского UAB или AB необходимо пройти лицензирование вне зависимости от структуры владения, места размещения IT-инфраструктуры, используемых каналов доступа и юрисдикции целевого рынка. Даже если интерфейс продукта ориентирован на пользователей за пределами ЕС, а операции исполняются через сторонние платформы, наличие литовского юридического лица считается достаточным основанием для применения требований MiCA и контроля со стороны ЦБ.

Попытки обойти лицензирование через white-label или передачу операций подрядчикам не освобождают от требований MiCA. Если управление продуктом, клиентским доступом или правами на платформу остается за местной компанией, регистрация обязательна. ЦБ оценивает не формальные договоры, а реальное распределение функций. При контроле над инфраструктурой, логикой работы и пользовательским интерфейсом требуется регистрация криптокомпании по MiCA в Литве — независимо от технической роли. Признаки деятельности в ЕС определяются по:

• языку интерфейса;
• валюте расчетов;
• геотаргетингу;
• поддержке пользователей.

Даже если операции исполняются через иностранные платформы, продукт с ориентацией на клиентов в ЕС считается регулируемым. Разделение функций между компаниями не влияет на оценку: если одна из них контролируется литовским юрлицом, именно оно признается оператором услуги.

При работе с клиентами из Германии, Франции и других юрисдикций требуется регистрация трансграничной деятельности. Ориентиром служат язык, валюта, условия регистрации и каналы привлечения. Оформление MiCA-лицензии в Литве дает юридическую основу, но не заменяет взаимодействие с национальными регуляторами.

MiCA не предусматривает предварительных разъяснений, а Банк Литвы не оценивает модель до подачи документов. Ответственность за квалификацию проекта лежит на заявителе. Если у сервиса есть признаки регулирования, но лицензия не получена, регулятор вправе признать деятельность незаконной.

Возможности после получения MiCA-лицензии в Литве

После оформления MiCA-лицензии в Литве можно оказывать криптоуслуги клиентам по всему ЕС без создания филиалов и повторных согласований. Достаточно уведомить регулятора страны, в которой планируется работа. Появляется возможность сразу выйти на несколько рынков, без посредников и без локальных ограничений на интерфейс, маркетинг или поддержку.

Лицензия открывает доступ к фиатной инфраструктуре. При регистрации CASP в Литве можно подключать платежные шлюзы, принимать оплату в евро, работать с картами и банковскими переводами. Согласования не нужны: достаточно соблюдения стандартов AML и регистрации в Банке Литвы. Это устраняет барьер, с которым сталкиваются все криптопроекты до регистрации CASP-провайдера в Литве.

Наличие лицензии упрощает проверку проекта инвесторами, фондами и аудиторами. Регистрация в ЦБ подтверждает соответствие требованиям ЕС по управлению, рискам и внутреннему контролю. Компанию с разрешением не нужно дополнительно проверять — она признается готовой к привлечению капитала и партнерств. Для фондов наличие статуса CASP — формальное условие при отборе активов. Поэтому получение MiCA-лицензии в Литве повышает ликвидность компании и снижает издержки на юридическое сопровождение сделок.

Минимальный капитал и финансовые условия для получения MiCA-лицензии в Литве

Если компания совмещает несколько видов услуг, сумма капитала не делится, а складывается. Например, биржа, которая хранит токены и исполняет ордера, должна внести минимум 150 000 €, потому что в ее работе есть и хранение (125 000 €), и исполнение (50 000 €). Всё проверяется вместе: архитектура кошельков, стабильность платформы и порядок обработки заявок. При оформлении MiCA-лицензии в Литве это считается одной связанной моделью — досье подают по всем функциям сразу.

В случае, если компания осуществляет управление торговой платформой, минимальный уставный капитал должен составлять не менее 150 000 €. Такой вид деятельности рассматривается как прямое вовлечение в рыночную инфраструктуру. После оформления литовской MiCA-лицензии на организацию возлагается обязанность по соблюдению следующих регуляторных требований:

• Стабильность площадки.
• Соблюдение условий доступа.
• Исполнение ордеров.
• Корректность листинга.

Чтобы получить MiCA-лицензию по этой модели, нужно подтвердить устойчивость. Понадобиться резервный капитал, покрытие операционных рисков и обоснование надежности инфраструктуры.

Для кастодиальных услуг с доступом к ключам установлен минимальный капитал 125 000 €. При подаче на MiCA-лицензию в Литве компания должна не только подтвердить сумму, но и раскрыть структуру хранения, механизмы резервного доступа и протоколы предотвращения утраты или компрометации ключей.

Даже если перемещение средств возможно только по инициативе пользователя, сам факт доступа к ключам считается критическим риском. Банк Литвы отдельно анализирует архитектуру кошельков, наличие мультиподписей, процедуры восстановления и внутренний контроль. Без полной модели защиты активов кастодиальная лицензия не выдается.

Для услуг по передаче ордеров, исполнению инструкций или предоставлению рекомендаций установлен минимальный капитал 50 000 €. Хотя такие модели не предполагают хранение активов или управление средствами, они несут операционные и технические риски. Заявитель обязан подтвердить устойчивость системы, регулятор оценивает защиту каналов передачи, обработку инструкций и устойчивость к сбоям.

Даже при ограниченной роли сервис должен соответствовать общим требованиям оформления литовской MiCA-лицензии — от внутреннего контроля до предотвращения ошибок в обработке данных.

Вне зависимости от выбранной категории, капитал вносят до подачи досье и подтверждают выпиской с корпоративного счета в банке ЕС. Документ должен содержать сумму, дату зачисления и отсутствие ограничений на использование средств. Без этого подтверждения досье не принимается к рассмотрению.

При получении MiCA-лицензии в Литве на кастодиальные или торговые функции важно заранее учесть издержки на аварийное восстановление, компенсации и оплату подрядчиков. Финансовая модель должна быть консервативной: переоценка доходов или занижение расходов трактуются как признак слабой подготовки.

Требования к структуре компании и ключевым лицам при подаче на MiCA-лицензию в Литве

Для получения MiCA-лицензии в Литве компания должна быть зарегистрирована в форме UAB или AB. Адрес — только реальный, с фактическим присутствием. Виртуальные офисы, массовые регистрационные адреса и неработающие представительства исключают оформление литовской MiCA-лицензии.

Регулятор может запросить фото помещения, копию договора аренды или даже осмотр офиса. Наличие физической базы проверяется в первую очередь.

Организационная структура включает как минимум четыре независимые роли: директор, комплаенс-офицер, риск-менеджер и ИТ-специалист по безопасности. Эти функции не должны пересекаться. Совмещение допускается в исключительных случаях (и только с обоснованием). Даже в минимальной модели регулятор проверяет, насколько разделены контроль, принятие решений и соблюдение процедур. Оформление MiCA-лицензии в Литве требует не просто номинальной структуры, а рабочей, где каждое направление — под отдельным управлением.

Важно не только наличие ролей, но и их внутренняя логика. Кто запускает процессы, кто утверждает, кто контролирует? Это должно быть зафиксировано. В досье должна быть конкретная схема:

• Зона ответственности.
• Подчиненность.
• Право подписи.

Если все роли выполняют два человека, а контроль формален — можно забыть о получении литовской MiCA-лицензии. Даже небольшой проект должен демонстрировать управляемость и внутренний контроль.

Аутсорсинг допустим. KYC, хостинг, мониторинг — все это можно передать подрядчику. Но некоторые функции должны оставаться внутри:

• Комплаенс.
• Контроль над средствами.
• Принятие ключевых решений.

Важно не только наличие договора, но и управление исполнением: кто отвечает, как проверяют, когда прерывают. Получение MiCA-лицензии в Литве возможно только при наличии реального контроля, а не шаблонной схемы.

Если компания входит в группу, структура должна быть понятной. Где принимаются решения? Кто управляет платформой? Где находятся ключи? Ответы на эти вопросы важнее, чем юридическая схема. Если контроль распределен по разным юрлицам и в стране нет центра ответственности — заявку отклонят. Банк Литвы лицензирует не группу, а конкретную компанию. Именно она должна управлять операциями.

Бенефициар может участвовать в управлении. Но это не освобождает от необходимости назначить независимых должностных лиц. Распространенная ошибка — когда владелец одновременно исполняет функции директора и комплаенса. Такая модель не проходит. Минимум — два независимых управленца с разграниченными задачами и четкой иерархией. Это базовое требование при оформлении литовской MiCA-лицензии.

Подача досье: структура, ошибки, процедура рассмотрения

Подача досье на получение MiCA-лицензии в Литве допускается исключительно после завершения регистрации компании, внесения уставного капитала и подготовки полного пакета документов. Регулятор рассматривает только комплектные заявки — предварительных согласований не предусмотрено. При наличии существенных недостатков документы отклоняются без возможности уточнения. Пакет включает:

• Описание модели.
• Перечень услуг.
• Список ключевых лиц.
• Структуру хранения.
• Правила внутреннего контроля.

А также AML-политику, финансовую модель и схему ответственности. Все элементы должны дополнять друг друга. Несовпадение между разделами, даже формальное, трактуется как основание для возврата без рассмотрения.

Центральная часть — описание модели. Здесь раскрывают, как именно предоставляются услуги:

• На каком этапе начинается взаимодействие.
• Как формируется клиентский доступ.
• Кто отвечает за ключевые процессы.
• Где находятся средства.
• Какой IT-компонент обеспечивает работу.

Для оформления литовской MiCA-лицензии нужна конкретика — любые общие формулировки считаются ошибкой.

Финансовая модель проверяется на реалистичность. Недостаточно указать доход от комиссии — нужно раскрыть структуру издержек, источники покрытия операционных рисков и подтвердить, что бизнес способен работать в условиях переменной нагрузки. При завышенных прогнозах или игнорировании ключевых расходов — отказ без комментариев.

Ошибка — расхождение между управленческой схемой и фактическим распределением функций. Если в документе указан директор, но все решения подписывает другой сотрудник, заявка отклоняется. Также недопустимо, чтобы одна роль фигурировала в разных разделах под разными именами.

Заявка подается в цифровом виде. После загрузки проводится формальная проверка. При отсутствии подписей, неполной информации или дублирующихся блоков — возврат без перехода к рассмотрению по существу. Прием начинается только после подтверждения валидности всех файлов и структуры заявки.

Любая попытка обойти порядок (через неполные данные, обтекаемые формулировки или ссылку на будущие доработки) приводит к отказу. Регулятор работает строго по документам и не дает времени на устранение ошибок после подачи. Поэтому досье на получение MiCA-лицензии в Литве должно быть выверено, целостно и связано по логике — от описания модели до персонала и контроля.

Есть вопросы? Мы на связи

Рекомендуем обратиться к нашим специалистам за более детальной информацией. Для того чтобы записаться на консультацию, нажмите кнопку ниже.

Связаться с нами

Онлайн

Сроки рассмотрения и основания для отказа при получении MiCA-лицензии в Литве

Рассмотрение заявки на MiCA-лицензию в Литве занимает до 90 календарных дней с момента подтверждения подачи полного пакета документов. Этот срок не включает периоды ожидания ответов на запросы или исправления ошибок. Если досье признано неполным, отсчет не начинается. Каждый новый запрос от регулятора приостанавливает процесс, а превышение сроков ответа приводит к отклонению без возврата сбора.

При получении MiCA-лицензии в Литве важно заранее проверить комплектность всех документов — отсутствие хотя бы одного файла блокирует старт процедуры. Причинами возврата часто становятся:

• Расхождения между заявленными услугами и фактической моделью бизнеса.
• Недоказанная устойчивость инфраструктуры.
• Противоречия между разделами досье.

Банк Литвы не выносит частичных решений — пакет либо принимается, либо возвращается без указания конкретных замечаний. Это повышает риск отказа при формальной корректности, но внутренней несогласованности.

После отклонения новая подача возможна, но только с полным комплектом документов и повторной оплатой сбора. Регулятор не принимает «доработки» к предыдущей версии — требуется новая структура и учет всех прошлых ошибок. Даже однотипная подача на другую услугу (например, переход с кастодиальной модели на брокерскую) считается новым заявлением и рассматривается с нуля.

Типовые ошибки при получении MiCA-лицензии в Литве: несоответствие между уставом и операционной моделью, отсутствие подписей в органиграмме, неподтвержденные процедуры ИТ-безопасности, неточности в описании распределения функций между участниками. Любая из них может привести к возврату, даже если другие разделы оформлены правильно.

Контроль после получения литовской MiCA-лицензии: отчетность, проверки, риски аннулирования

После оформления MiCA-лицензии в Литве необходимо ежеквартально направлять в Банк Литвы детализированный отчет по каждому виду деятельности со следующими сведениями:

• Число пользователей.
• Суммарные объемы операций.
• Остатки на счетах.
• Распределение активов.

А также результаты внутренней оценки рисков и уровень достаточности капитала. Формат согласуется при выдаче лицензии и корректируется при изменении бизнес-модели. Нарушение сроков или неполное раскрытие информации приравнивается к регуляторному нарушению.

Банк Литвы вправе инициировать внеплановую проверку по следующим причинам:

• Жалоба клиента.
• Несоответствие отчетности.
• Резкое изменение финансовых показателей.
• Поступление информации о фактическом предоставлении несогласованных услуг.

В рамках проверки запрашиваются технические логи, копии клиентских соглашений, операционные журналы, доступ к ИТ-системам, документы по AML-процедурам и подтверждение исполнения функций, заявленных при получении MiCA-лицензии в Литве.

Каждое изменение в структуре, управлении или перечне услуг требует предварительного уведомления. Если компания меняет директора, расширяет линейку продуктов, внедряет новый интерфейс или планирует работу в другой стране ЕС, информация должна быть официально согласована. Неподача уведомления расценивается как нарушение условий лицензии и может повлечь санкции. Изменения без разрешения не только блокируют дальнейшую деятельность, но и фиксируются в надзорной истории компании.

Регистрация лицензии на криптодеятельность в Литве может быть аннулирована без права восстановления в следующих случаях:

• Отсутствие операций в течение длительного периода.
• Фиктивное выполнение заявленных функций.
• Непредставление отчетности.
• Подача заведомо недостоверных данных.

А также скрытая смена конечного бенефициара и обнаружение моделей, не включенных в исходное досье. Основанием так же служит отказ в доступе к системам во время инспекции или предоставление неполной документации.

Для сохранения статуса требуется активная операционная деятельность, выполнение всех заявленных функций и прозрачность взаимодействия с регулятором. После оформления литовской MiCA-лицензии нужно обеспечивать техническую устойчивость, соблюдать комплаенс-процедуры и доказать, что описанная в заявке модель бизнеса применяется на практике. Нарушение этого принципа автоматически поднимает вопрос об отзыве разрешения.

Налоги после оформления MiCA-лицензии в Литве

Получение литовской MiCA-лицензии обязывает платить корпоративный налог (CIT) со ставкой 16%. Независимо от вида разрешенных услуг (кастодиальные, брокерские или инвестиционные) применяется общая ставка. Ставка 0 % применяется в первый год для малых компаний с выручкой до 300 000 € и не более 10 сотрудниками. Со второго года может применяться ставка 6%, если компания сохраняет статус малого предприятия.

Ставка налога фиксирована: 21%. Регистрация проводится через VMI и требует представления документов, подтверждающих модель деятельности.

Оформление MiCA-лицензии в Литве возлагает на компанию обязанность самостоятельно исчислять, удерживать и перечислять налог на дивиденды в момент их распределения. Ставка в 15% применяется к доходам физических лиц и иностранных компаний, если отсутствуют основания для налогового освобождения. При выплатах в адрес аффилированных структур, зарегистрированных в юрисдикциях ЕС, возможно освобождение от налога при условии непрерывного владения долей от 10% в течение одного года.

Заключение

Оформление MiCA-лицензии в Литве проводится под работающую операционную модель. Регулятор проверяет не юридические конструкции, а фактическое наличие процессов:

• Управление средствами.
• Внутренняя сегрегация ролей.
• Защита данных.
• Контроль доступа.

Досье оценивается как единая система — с акцентом на полноту, связанность и реалистичность. Если модель декларирована, но не воспроизводится в документах, заявку отклоняют без комментариев. Поэтому лицензия доступна только тем, кто заранее выстроил все элементы бизнес-архитектуры и готов доказать это на каждом уровне.

Оформление MiCA-лицензии в Литве устраняет системные ограничения: доступ к банковским шлюзам, подключение карт и работа с фиатом становятся возможными без посредников. Криптопроект переходит из серой зоны в регулируемую инфраструктуру с правом трансграничной деятельности. Исчезают потребности в номинальных структурах, сложных партнерских договорах и адаптации под каждую юрисдикцию ЕС. Лицензия снижает затраты на юридическое сопровождение сделок, упрощает аудит, делает компанию совместимой с требованиями фондов и бирж — не по декларации, а по статусу.

Получение MiCA-лицензии в Литве необходимо тем, кто выводит продукт на зрелый рынок, работает с клиентскими средствами, нацелен на институциональных пользователей или готовится к привлечению капитала. При стартап-подходе, отсутствии стабильной инфраструктуры или стремлении сохранить гибкость без ответственности — разрешение создает избыточную нагрузку.