Получение инвестиционной лицензии

Сразу же отметим, что получение лицензии инвестиционной компании — достаточно длительный и трудоемкий процесс, требующий глубоких знаний и понимания инвестиционного законодательства конкретной юрисдикции. С учетом этого при выборе страны для получения инвестиционной лицензии важно привлечь профильного эксперта, специализирующегося на таких вопросах. В статье разъясняются основные юридические аспекты лицензионного процесса.

Инвестиционная лицензия: на какие виды деятельности распространяется?

В международном праве лицензии на инвестиционную деятельность делятся на 3 вида.

Лицензия на услуги рынков капитала (CMS).

Этот тип разрешения дает право на выполнение следующих видов деятельности:

• операции с ценными бумагами;
• торговля фьючерсными контрактами;
• консультации по корпоративным финансам;
• управление фонда или инвестициями в недвижимость;
• финансирование или депозитарное обслуживание ценных бумаг;
• оказание услуг кредитного рейтинга.

Этот тип лицензии доступен только для корпораций. Кандидат должен предоставить доказательство того, что у него имеется опыт и репутация в этой сфере.

Лицензия для финансовых консультантов (FA).

Деятельность фин. консультантов регулируется Законами о финансовых консультантах. После получения лицензии они могут заниматься обширным спектром услуг, включая:

• Консультирование других напрямую по любому инвестиционному продукту.
• Консалтинг других лиц по аналитическим исследованиям, отчетам по любому инвест. продукту.
• Продвижение любой схемы коллективного инвестирования на рынке.
• Предоставление договоров страхования в дополнение к договорам перестрахования.

Соискатель должен иметь не менее 3 лет опыта работы в сфере финансового консалтинга. При этом он должен нанять не менее двух лиц в качестве представителей, которые будут назначены для предоставления финансовых консультационных услуг.

Лицензия на управление фондом (FM).

Это разрешение может быть получено компаниями по управлению фондами, которые должны соответствовать следующим требованиям:

• компетентность ответственных лиц;
• соблюдение требований к размеру уставного капитала;
• соблюдение требований к рискованным инвестициям;
• наличие эффективной системы управления рисками;
• проведение внутреннего и независимого ежегодного аудита;
• страхование проф. ответственности.

В результате получения инвестиционной лицензии для целей управления фондом у инвестора появятся следующие возможности:

• управление активами;
• оказание консультационных услуг клиентам в области инвестиций и корпоративного финансирования;
• операции с ценными бумагами;
• торговля иностранной валютой.

Как получить инвестиционную лицензию?

Запуск инвестиционного проекта в странах с развитой экономикой, прозрачным регулированием и политической стабильностью может открыть перед инвесторами новые бизнес-возможности. Но вместе с тем, важно учитывать юридические аспекты, возникающие при регистрации инвестиционной компании за границей. Одним из таких аспектов является лицензирование.

Иными словами, для ведения такой деятельности нужна инвестиционная лицензия. Правительственные ведомства большинства государств по всему миру строго подходят к вопросам проверки соискателей на получение лицензии на инвестиционную деятельность. При выходе на новые рынки проводится углубленная проверка компании-претендента, предлагаемых ею услуг и личностей собственников.

Ключевые этапы процесса лицензирования инвестиционной деятельности:

• Выбор страны для запуска проекта.
• Регистрация инвестиционной компании.
• Подготовка заявки + пакета документов на оформление лицензии.

• Открытие банковского счета на имя компании.

На раннем этапе запуска проекта важно привлечь опытного юриста с соответствующей специализацией, который проведет анализ вашей бизнес-модели, и поможет подобрать наиболее оптимальный вариант юрисдикции для реализации ваших инвестиционных целей. Кроме того, профильные специалисты знакомы с законодательством и всеми юридическими нюансами ведения инвестиционной деятельности за рубежом, и смогут конструктивно разъяснить особенности регуляторной среды в стране, в которой вы хотите получить финансовую инвестиционную лицензию.

Также не стоит забывать и о том, что государственные органы постоянно пересматривают и вносят обновления в законодательства, поэтому важно, чтобы ваша деятельность была запущена с учетом актуальных нормативных требований. Даже малейшая ошибка в оформлении документов может послужить причиной отказа. В интересах инвесторов привлечь профильного специалиста, который окажет грамотное юридическое сопровождение в получении инвестиционной лицензии.

Лицензирование инвестиционной деятельности: лицензионные условия и требования к документам

Если вас интересует регистрация инвестиционной компании за рубежом, то полезно будет знать, что регулирующие ведомства каждого отдельного государства предъявляют собственные лицензионные условия, от чего будет зависеть пакет требуемых документов. Общие требования ко всем компаниям-заявителям:

• прозрачная структура собственности;
• безупречная деловая репутация;
• удовлетворительное финансовое состояние;
• соответствие владельцев, управляющих и персонала.

В усредненный пакет документов на получение лицензии для инвестиционной компании, среди прочего, включены:

• форма заявки;
• информация о компании (в том числе, направления деятельности, фактический адрес, данные лица, назначенного исполнительным органом и т.п.);
• копии паспортов бенефициаров, директоров, выписки об отсутствии судимостей для этих лиц, подтверждение их адресов и соответствующей квалификации.

Если в представленных документах не выявлено несоответствий, то лицензия выдается обычно в течение 45 дн. с момента подачи заявки с полным комплектом документов. Срок действия лицензии на инвестиционную деятельность может быть продлен по требованию лицензиата.

В лицензировании инвестиционной деятельности отказывают:

• если представленные заявителем документы содержат недостоверную или неполную информацию;
• при несоблюдении соискателем условий лицензии;
• если представленные в лицензирующий орган документы не соответствуют установленным регулятором требованиям.

Лицензирование в разных странах

В топ стран для получения инвестиционной лицензии входят:

• Австралия.
• Новая Зеландия.
• Соединенное Королевство.
• Мальта.
• ОАЭ.
• США.
• Швейцария.
• Люксембург.
• Лихтенштейн.
• Ирландия.
• Эстония.
• Кипр.
• Вануату (инвестиционная лицензия оффшор).
• Сингапур.
• ЮАР.

Получить инвестиционную лицензию в Великобритании могут резиденты любой страны. Финансовые лицензии здесь выдаются FCA (Financial Conduct Authority). Что касается регуляторной среды для инвест. компаний, то FCA осуществляется надзор за фирмами в рамках Закона о финансовых рынках (FSMA) и придерживается установленных Евросоюзом правил и норм, в том числе Директивы MiFID II.

Инвестиционная лицензия в Австралии распространяется на многие сферы финансовой деятельности. К примеру, такая лицензия должна быть получена компаниями, предлагающими услуги брокера, дилера, кредитования и страхования. Сертификат выдается государственной экспертной комиссией на основании заявления, поданного местными предпринимателями или нерезидентами.

Финансовый регулятор (MFSA) несет ответственность за выдачу лицензий на инвестиционную деятельность на Мальте:

• Категория 1a выдается лицам, которые планируют получать и передавать заказы в отношении одного/нескольких инструментов, предоставлять инвестиционные консультации, размещать инструменты без твердого обязательства, но не владеть/контролировать активы клиентов. Эта категория не включает менеджеров коллективных инвест. схем.
• Категория 1b выдается соискателю, который планирует предоставлять инвестиционные консультации, а также размещать инструменты без твердого обязательства исключительно для проф. клиентов и/или правомочных контрагентов, но не для удержания/контроля активов клиентов.
• Категория 2 дает право оказывать любые инвест. услуги, владеть/контролировать денежные средства клиентов, но не управлять многосторонней торговой площадкой или заключать сделки от своего имени, или размещать инструменты на основе твердого обязательства.
• Категория 3 дает право ее держателям оказывать любые инвест. услуги, хранить/контролировать деньги и активы клиентов.
• Категория 4 разрешает действовать в качестве доверительных управляющих.

Государства Азии становятся все более привлекательными для бизнесменов всего мира. Сингапур, один из самых развитых финансовых центром мира, также предлагает множество возможностей для ведения бизнеса, в частности — получение инвестиционной лицензии. На территории юрисдикции возможна выдача трех видов разрешений. Каждый отдельный документ регламентируется особым законодательным нормативом. Это объясняет различия в предъявляемых к заявителю требованиях, а также в условиях получения. Типы перечислены ниже.

1. CMS: разрешение на ведение бизнеса на рынке капитала. Лицензия выдается только фирмам, имеющим организационно-правовую форму корпорации. Обязательно предоставление подтверждения безупречной репутации и наличие опыта работы в заявленном виде деятельности или схожей отрасли на протяжении 5 лет.
2. FA: сертификат для финансовых консультантов. Как и вышеуказанный тип сертификата, этот допускается к выдаче только для корпораций. Опыт работы меньше — достаточно 3 лет в сфере деятельности, указанной в заявке на получение инвестиционной лицензии в Сингапуре.
3. FM: разрешение на управление фондами. Для этого вида лицензии подходят не только корпорации, но и иные организационно-правовые формы бизнеса. При подаче заявки необходимо предоставить подтверждение компетентности всех управляющих лиц организации. Предприятие также обязано внести определенный размер уставного капитала, постоянно проводить внутренний и внешний аудит и иметь страхование профессиональной ответственности.

Запрос лицензии для инвестиционной компании в азиатской юрисдикции, собственно как и в любой другой стране, — процесс, требующий участия профессионалов. Наши специалисты готовы предоставить полный комплекс услуг, в том числе комплексное сопровождение в получении для инвестиционной компании, который поможет увеличить шансы на положительное решение уполномоченного органа.

Заключение

Сегодня большой приток международных инвестиций играет важную роль в развитии национальных экономик. Привлечь инвесторов можно, создав благоприятную среду и условия, предоставив гарантии и льготы. Более того, упрощение процедуры лицензирования инвестиционной деятельности будет стимулировать многих инвесторов вкладывать финансовые ресурсы в страну.

Хотите зарегистрировать инвестиционную компанию, но не знаете с чего начать? Первым важным шагом является привлечение специалиста, имеющего юридическую специализацию. Профильный эксперт окажет юридическую поддержку на каждом этапе создания инвестиционной компании и ее лицензирования.

Специалисты могут правильно оценить ситуацию, провести всесторонний анализ проекта и предоставить комплексный подход в решении поставленной задачи. Наша команда имеет обширный опыт сопровождения в получении инвестиционных лицензий. Свяжитесь с нами любым удобным способом для дальнейших консультаций.