Как зарегистрировать криптобиржу в 2024 году

Кроме вышесказанного следует отметить, что в последние годы наблюдается заметное улучшение законодательной базы в отношении криптовалют. Правительство многих стран мира работает над созданием всеобъемлющей нормативно-правовой базы для этого класса активов. В некоторых государствах уже созданы соответствующие законодательные нормы и правила, направленные на регулирование криптовалют. В то же время в других странах правительства пока не обозначили свою позицию в отношении крипторегулирования. Поэтому вопрос где быстро запустить криптобиржу требует тщательных анализа и оценки законодательства по странам. В этом могут помочь специалисты с профильной квалификацией в рамках услуг по сопровождению криптовалютной деятельности за рубежом.

Регистрация криптобиржи: что это такое?

Криптовалютные биржи — это цифровые платформы для торговли цифровыми активами. Криптобиржи работают аналогично традиционным фондовым биржам, но без физического присутствия. Если вас интеересует вопрос, как зарегистрировать криптобиржу, то прежде следует знать, что криптовалютные биржи могут быть централизованными или децентрализованными.

Еще есть гибридные криптобиржи, которые сочетают в себе преимущества CEX и DEX, и P2P-биржи, обеспечивающие куплю-продажу цифровой валюты напрямую между пользователями.

Как зарегистрировать криптобиржу в 2024 году?

Чтобы получить лицензию для криптобиржи, в первую очередь нужно определиться с типом крипто платформы. Это решение напрямую скажется на выборе ПО и юридических формальностях лицензионного процесса. Затем нужно выбрать страну для регистрации криптобиржи. Напомним, что регулирование криптоиндустрии отличается от страны к стране, но, в целом, в юрисдикциях, где криптовалюты и деятельность с ними разрешены, процесс лицензирования деятельности криптовалютной биржи выглядит следующим образом:

1. разработка бизнес-плана с подробным описанием этапов его реализации;
2. подготовка пакета учредительных документов, включая основную информацию об учредителях и директорах;
3. открытие компании по обмену криптовалют;
4. внедрение программного обеспечения (надежность технологии и удобство использования обмена важны для достижения успеха в долгосрочной перспективе);
5. подача заявки на получение лицензии на обмен криптовалют.

Зачем нужна лицензия на криптобиржу?

Криптолицензия дает право оказывать следующие услуги:

• обмен между разными цифровыми валютами (лицензия на криптообменник);
• обмен крипто- на фиатные валюты (и наоборот);
• хранение виртуальной валюты;
• перевод/вывод криптовалют на банковские счета или виртуальные кошельки.

В финансовой отрасли в развитых странах действуют строгие политики по предотвращению мошенничества. В соответствии с этими законами, компании должны подать заявление на получение криптовалютной лицензии, которая гарантирует соблюдение всех применимых правил, позволяя предприятиям вести деятельность на законных основаниях. В свою очередь, эффективное регулирование необходимо для защиты потребителей и поддержки инноваций в индустрии финансовых услуг.

Где зарегистрировать криптобиржу в 2024 году?

Немаловажным вопросом остается, где открыть криптовалютную биржу. При постановке такого вопроса стоит учитывать, как страны подходят к регулированию рынков цифровых валют. Некоторые из них еще не приняли соответствующих законов, регламентирующих деятельность с криптовалютой, другие полностью ввели в свое законодательство обширную нормативно-правовую базу в отношении регулирования виртуальных валют. Основываясь на этих аспектах рассмотрим доступные варианты стран для запуска криптобиржи.

Регистрация криптобиржи в Европе

Криптовалютная биржа в Великобритании

В настоящее время криптовалюта не считается законным платежным средством, хотя регистрация и лицензирование деятельности криптовалютных бирж или криптовалютных обменников в этой стране является законным. В последние годы наблюдался значительный прогресс в разработке нормативно-правовой базы для регулирования цифровых активов в Британии. Управление по финансовому надзору (FCA) было назначено органом, ответственным за регулирование и контроль поставщиков криптоуслуг в целях борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием незаконной деятельности (CTF). Все криптобиржи Великобритании должны быть зарегистрированы в FCA.

Как зарегистрировать криптобиржу в Ирландии

Ирландия в мировом рейтинге стран, дружественных к криптовалютам, заняла 7-е место. Также эта юрисдикция входит в первую десятку прогрессивных стран в области криптовалют и блокчейна. Чтобы стать законным поставщиком услуг, связанных с цифровыми активами, необходимо зарегистрироваться и получить лицензию на криптовалютную деятельность в ирландском регуляторе финансовых услуг.

Открыть криптовалютную биржу на Мальте

Мальта выигрывает у своих европейских соседей, когда речь идет о регулировании криптовалют. На Мальте еще в 2018 году были приняты законы, устанавливающие регулирование для рынка цифровых валют. Закон о виртуальных финансовых активах (VFAA) регулирует все предложения товаров и услуг, связанные с криптоактивами. Он распространяется на криптообменники, провайдеров крипто кошельков, платформы для проведения ICO и т.п. В соответствии с этим законом, любой, кто желает зарегистрировать криптобиржу на Мальте, должен прежде зарегистрироваться в компетентном органе (Управлении по финансовому регулированию) и получить криптолицензию на Мальте.

Зарегистрировать криптовалютную биржу в Эстонии

Правила регулирования криптовалют в Эстонии считаются открытыми и новаторскими, если провести параллель с другими странами-членами ЕС. Правительство страны рассматривает криптовалюты как «стоимость, представленную в цифровом виде». Закон о противодействии легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию незаконной деятельности ввел более строгие правила для тех, кто хочет открыть криптобиржу в Эстонии.

Регистрация криптообменника в Эстонии возможна, но после принятия закона о AML/CFT в 2020 году криптофирмы должны соблюдать строгую необходимость подачи отчетов и процедуру KYC. Предприятия обязаны получить крипто лицензию в Эстонии от местного регулятора. Акцентируем внимание на том, что Подразделением финансовой разведки два типа криптолицензий были объединены в одну и теперь эта лицензия на криптодеятелньость именуется как «поставщик виртуальных услуг».

Зарегистрировать криптобиржу на Каймановых Островах

Открытые криптофонда на Кайманах подпадает под действие Закона о паевых фондах. Как и любые другие фонды, криптофонды регулируются с февраля 2020 года в соответствии с Законом о фондах. Кроме того, поставщики услуг виртуальных активов (VASPs), обязаны соблюдать политику AML/CTF, поскольку они считаются соответствующими предприятиями сферы финансовых услуг для целей Закона о борьбе с доходами, полученными преступным путем.

Где получить криптовалютную лицензию: разъяснение особенностей лицензирования в других странах

​Как зарегистрировать криптообменник в Австралии

Ранее в этой юрисдикции не было конкретной правовой базы для криптовалют, но операции с виртуальными активами и открытие криптобиржи в Австралии не были запрещены. Но в 2022 году на рассмотрение Парламента был внесен закон, который должен расширить регуляторный периметр для этого класса активов.

Закон является важным шагом в достижении консенсуса в вопросах регулирования криптоактивов в Австралии. В частности, он направлен на решение таких вопросов, как повышение требований к раскрытию информации об активах, средствах их защиты, финансовом состоянии биржи и т.п., которую криптобиржи в Австралии должны предоставлять регулятору (Управлению финансового регулирования (AUSTRAC)). Здесь же отметим, что нет конкретного законодательства о налоге на криптовалюту. Но Австралийское налоговое управление (ATO) выпустило руководство, в соответствии с которым криптоактивы будут облагаться налогом GST, как и другие товары и услуги.

Зарегистрировать криптобиржу в США

Несмотря на то, что регистрация криптообменника в США легальна, в стране до недавнего времени не было единого правового подхода в регулированию криптовалютных активов и операций с ними. FinCEN, SEC и CFTC являются органами, ответственными за регулирование криптовалют в США. В свою очередь, FinCEN считает криптовалюту средством обмена, в то время как Налоговая служба рассматривает ее как собственность. Таким образом, на данный момент единого и всеобъемляющего федерального подхода к регулированию криптовалютных бирж в США нет.

Приняв решение получить криптолицензию в США, не стоит забывать о том, что есть общегосударственные законы, а есть законы штатов, которые могут отличаться. Важно отметить, что федеральное правительство, как видно из вышесказанного, начало предпринимать шаги с целью создать четкое и всеобъемлющее регулирование для крипто отрасли. Отдельные штаты не отстают от федерального правительства, и начали разрабатывать собственные нормативно-правовые стандарты регулирования рынка цифровых активов.

Открыть криптобиржу в Канаде

Канада инициативно подошла к решению проблемы с регулированием криптовалюты. Юридические лица, которые имеют дело с виртуальными валютами, подпадают под действие законов AML/CFT, начиная с 2014 года. FINTRAC является органом, отвечающим за надзор за поставщиками криптоуслуг с целью мониторинга и предотвращения отмывания денег. Все криптовалютные биржи в Канаде должны быть зарегистрированы в FINTRAC.

Криптовалюты в Канаде не считаются законным платежным средством, но они признаются товаром. На уровне провинций правила обмена криптовалют довольно непоследовательны. Но на федеральном уровне власти относятся к криптовалютам, как к ценным бумагам, и, следовательно, регулируются такие активы различными законами о безопасности, в частности, Законом о пресечении отмывания денег (PCMLTFA), и Законом о ценных бумагах. В последние несколько лет вступили в силу новые правила, согласно которым после регистрации криптообменника в Канаде нужно подавать отчеты в соответствии с положениями AML/CFT. Биржи теперь регулируются, как и любой другой бизнес, связанный с оказанием денежных услуг. То есть, если компания хочет начать криптобизнес в Канаде, то она должна подать заявку на получение лицензии MSB.

Что касается налоговых аспектов, то все операции с виртуальной валютой в этой стране регулируются Законом о подоходном налоге. Ставка налога на доход, полученный от криптовалютного бизнеса в Канаде, зависит от суммы полученного дохода и колеблется от 15% до 33%. В дополнение криптобиржи также должны учитывать провинциальный подоходный налог.

Регистрация криптобиржи в Сингапуре

Сингапур является одним из ведущих финансовых центров Азии. Эта юрисдикция заслужила репутацию надежного делового центра. Регистрация криптовалютной биржи в Сингапуре разрешена на законодательном уровне. С другой стороны, криптовалюта не считается законным платежным средством, но подпадает под классификацию «товар», поэтому облагается налогом на товары и услуги.

Лицензия на криптобиржу в Сингапуре бывает двух типов, а именно:

• лицензия Standard Payment Institution (SPI);
• лицензия Major Payment Institution (MPI).

Криптообменники должны соблюдать Закон о борьбе с отмыванием денег и проводить политику «Знай своего клиента» (KYC), а также создать эффективную систему мониторинга рисков, связанных с обменом криптовалют.

Регистрация криптобиржи в Гонконге

Еще одна юрисдикция, которая прогрессивно подошла к регулированию виртуальных валют, — Гонконг. Здесь регулятор в прошлом году выпустил всеобъемлющие правила с целью повышения прозрачности и регуляторного надзора за отраслью. Было объявлено, что регулятор будет принимать заявки на получение лицензии на криптобиржу в Гонконге с 1 июня 2023 года.

Все криптовалютные биржи обязаны соблюдать законодательство AML/CTF и быть лицензированным поставщиком услуг (потребуется гонконгская лицензия MSO), так как такая деятельность связана с денежными переводами. В целом, хотелось бы сказать, что Гонконг со своим прогрессивным регулированием (отличным от Китая) имеет достаточно неплохие шансы, чтобы стать ведущим криптохабом в Азии.

Регистрация криптобиржи в ОАЭ

Как известно, Эмираты являются одной из самых прогрессивных и инновационных стран мира. Регистрация криптовалютной биржи в ОАЭ становится все более популярным вариантом. Правительство в прошлом и текущем годах провело законодательные реформы, чтобы еще больше повысить интерес инвесторов к своей крипто отрасли. Была создана единая нормативная база на федеральном уровне, которая распространяется на регулирование криптовалютной деятельности в ОАЭ во всех эмиратах.

Криптообменники и криптобиржи на материке должны будут получить лицензию на обмен криптовалют в ОАЭ от Управления по ценным бумагам, которое является ответственным лицензирующим и надзорным органом. Получить криптолицензию в ОАЭ можно в следующих зонах: DMCC, DAFZA, ADGM, DWTC (в каждой из них имеется свой надзорный и лицензирующий орган). Закон гласит, что операции по обмену крипто активами разрешены только на платформах официальных операторов виртуальных активов, лицензированных SCA или соответствующим органом свободной зоны. В целом ОАЭ — привлекательная страна для криптовалютного бизнеса с благопритяным налогообложением и полной легализацией криптовалюты.

Регистрация криптобиржи в Сальвадоре

В настоящее время среди бюджетных решений набирает популярности запрос на получение лицензии на криптобиржу в Сальвадоре. Сальвадор стал первым государством, которое признало криптовалюту Bitcoin законным платежным средством. Это было официально объявлено в июне 2021 года. Регулирование рынка криптовалют в Сальвадоре осуществляется посредством Закона о биткоине (Ley Bitcoin). Согласно закону, Bitcoin может быть использован в качестве средства обмена, оплаты и все бизнесы и государственные органы должны принимать его в качестве оплаты, если у них есть возможность принимать цифровые платежи. Это вызвало большой интерес и дало толчок развитию индустрии криптовалют в Сальвадоре.

Если вы планируете зарегистрировать криптобиржу в Сальвадоре, то примите во внимание, что это именно бюджетное решение получения лицензии на ведение деятельности, связанной с криптовалютой, а не только возможность (как в некоторых других странах) открыть счет для криптокомпании в местном банке. Обратитесь к юридическим консультантам, специализирующимся на сопровождении криптовалютных проектов, для получения детальной информации.

Заключение

Регулирование криптовалют в мире варьируется в зависимости от выбранного государства. Некоторые страны приветствуют регистрацию криптовалютой компании, в то время как другие пытаются запретить эту деятельность. Несмотря на усилия некоторых стран по искоренению виртуальной валюты, она продолжает процветать и развиваться по всему миру. Многие предприниматели ищут страны, где выгодно зарегистрировать криптобиржу.