Получить криптолицензию в Панаме стремятся многие криптовалютные стартапы и инвестиционные компании, поскольку юрисдикция активно развивает свою роль в глобальной цифровой экономике. Несмотря на отсутствие полноценной системы регулирования на 2025 год, Панама привлекает внимание своей налоговой нейтральностью, гибкостью корпоративного законодательства и высоким уровнем конфиденциальности бизнеса. Многие предприниматели выбирают эту страну как стратегическую базу для международных криптопроектов.
На момент подготовки статьи криптовалюты в Панаме не запрещены и не регулируются как отдельный финансовый инструмент. Это создает уникальную ситуацию: криптобизнес может функционировать без прямого надзора со стороны финансовых регуляторов. Однако при этом отсутствует и правовая защита, и прозрачные правила игры, что накладывает определенные ограничения на масштабирование, особенно в части банковского обслуживания и взаимодействия с международными инвесторами.
Панама остается одной из наиболее известных безналоговых территорий, где доходы, полученные за пределами страны, не подлежат налогообложению. Это делает ее крайне привлекательной для глобальных цифровых компаний, особенно в области блокчейн-платформ, DeFi и NFT-проектов. Дополнительным преимуществом является простота корпоративной регистрации, высокая скорость инкорпорации и минимальные требования к публичности бенефициаров, что облегчает структурирование проектов через Panamanian IBC (International Business Company).
Данная статья предоставляет подробный анализ, как получить криптолицензию в Панаме или структурировать легальную работу криптопроекта в условиях отсутствия регулирующей базы. Мы разберем текущие юридические реалии, подготовку документов, технические и комплаенс-требования, потенциальные риски и будущие перспективы, если нормативное регулирование будет утверждено.
Текущий статус регулирования
Получение криптолицензии в Панаме на 2025 год остается невозможным в классическом понимании, поскольку законодательство страны пока не предусматривает отдельного режима регулирования для провайдеров криптоуслуг. Это означает, что криптокомпании не могут оформить специализированную лицензию, аналогичную VASP-регистрации в ЕС или MSB-статусу в Канаде. Вместе с тем правительство Панамы предпринимает шаги к формализации данной сферы, а рынок продолжает развиваться в условиях правовой неопределенности.
По состоянию на начало 2025 года ни один государственный орган не выдает официальную криптолицензию в Панаме. Юридические нормы, регулирующие работу с цифровыми активами, отсутствуют или носят фрагментарный характер. При этом криптовалюты не запрещены, а их использование в гражданском обороте не считается противоправным. Это создает правовой вакуум, в рамках которого компании могут действовать, но без четких гарантий легальности в международном контексте.
С 2021 года в стране неоднократно обсуждаются инициативы по введению крипторегулирования. Основным документом стал законопроект №697, одобренный Национальной Ассамблеей в 2022 году. Закон предусматривал признание криптовалют в качестве законного средства расчетов, возможность оплаты налогов в цифровых активах, а также регистрацию панамских криптоплатформ и обменников. Однако в том же году президент Лаурентино Кортисо наложил на закон частичное вето, сославшись на отсутствие достаточных гарантий в части AML/KYC и несоответствие международным стандартам FATF.
После вето законопроект был возвращен на доработку, и с тех пор дискуссия в парламенте продолжается. Некоторые положения были переработаны, но на момент публикации не вступили в силу. Это означает, что криптоиндустрия в Панаме формально остается нерегулируемой, несмотря на высокую активность со стороны частного сектора и международного давления на государство с целью ужесточения контроля.
Хотя Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) отвечает за надзор за фондовым рынком, она пока не наделена полномочиями по регулированию криптоактивов. Вопросы AML находятся в ведении Unidad de Análisis Financiero (UAF), которая может запрашивать информацию у компаний, если их деятельность связана с финансовыми потоками. Банковский регулятор — Superintendencia de Bancos — также пока не выпустил отдельной позиции по обслуживанию криптоклиентов. В результате взаимодействие с госорганами осуществляется на неформальной основе и в индивидуальном порядке.
Получение криптолицензии в Панаме в текущих условиях сводится к созданию юридической структуры, которая не нарушает действующие нормы и может быть приемлема для регуляторов в рамках гибкого, индивидуального подхода. Любой криптопроект анализируется отдельно: оценке подлежит деловая репутация основателей, источник финансирования, внутренняя политика AML, а также степень технической готовности. Это делает процесс непредсказуемым, но дает определенную гибкость.
Многие криптокомпании продолжают успешно функционировать в Панаме через регистрацию обычной международной компании (IBC). Такая структура не требует получения отдельных разрешений, если проект не предлагает услуги населению Панамы и не нарушает банковское регулирование. Однако для повышения легитимности бизнеса важно документально фиксировать процессы комплаенса, идентификации клиентов и происхождения средств, даже в отсутствии обязательных требований.
Получение криптолицензии в Панаме — это пока не вопрос формального разрешения, а задача юридической грамотности и адаптации бизнеса под правовой вакуум.
Общие юридические формы для криптокомпаний
Получение криптолицензии в Панаме в условиях отсутствия специального регулирования предполагает использование стандартных корпоративных форм, предусмотренных действующим законодательством. Наиболее распространенной структурой для запуска криптобизнеса в Панаме остается International Business Company (IBC), однако в зависимости от специфики проекта также применяются формы Sociedad Anónima и фондовые механизмы. Независимо от выбранной модели, компании получают существенные налоговые преимущества при соблюдении определенных условий.
Использование International Business Company (IBC)
Одной из наиболее удобных форм ведения криптодеятельности в Панаме считается IBC — международная компания с ограниченной ответственностью. Такая структура позволяет владельцам осуществлять операции по всему миру, не подлежит налогообложению на доходы, полученные за пределами страны, и обладает высокой степенью конфиденциальности. Получение криптолицензии в Панаме в форме IBC невозможно, но сама форма предоставляет юридическую основу для выхода на международные крипторынки при условии соблюдения общих норм деловой прозрачности. IBC может использоваться как основной корпоративный центр для операций с криптоактивами, включая торговлю, хранение, консалтинг и IT-разработку.
Регистрация местного юридического лица (Sociedad Anónima)
В тех случаях, когда криптокомпания планирует вести деятельность на территории Панамы или обслуживать клиентов-резидентов, может быть целесообразна регистрация Sociedad Anónima (SA) — формы, аналогичной акционерному обществу. Это более открытая структура, предполагающая назначение номинальных и фактических директоров, обязательное ведение бухгалтерии и отчетности. Получение криптолицензии в Панаме в будущем, в случае вступления в силу закона, вероятнее всего будет привязано именно к этой правовой форме, поскольку она обеспечивает наибольшую транспарентность. SA может использоваться для создания платформ обмена, кошельков или проектов в сфере цифровой идентификации и смарт-контрактов.
Возможность участия в проектах через фондовую или трастовую структуру (в зависимости от бизнеса)
Для более сложных инвестиционных моделей, таких как DAO, DeFi, STO или криптофонды, в Панаме может применяться правовая форма фонда (Private Interest Foundation) или траста. Эти инструменты позволяют разделить управление активами и право собственности, что делает их особенно удобными для коллективного управления цифровыми активами, эмиссии токенов или защиты инвестиций. Получение криптолицензии в Панаме, если она будет введена, также может предусматривать обязательство использовать фонды при привлечении средств от широкой публики или в целях регулирования рисков.
Налоговые условия для криптокомпаний: зарубежные поступления не облагаются в Панаме
Ключевое преимущество регистрации криптокомпаний в Панаме заключается в так называемом принципе территориальности. Согласно налоговому кодексу, все доходы, полученные из источников вне территории Панамы, не подлежат налогообложению. Это означает, что компания, торгующая криптовалютами, оказывающая услуги пользователям в других странах или ведущая разработку ПО для международных клиентов, освобождается от корпоративного налога. Получение криптолицензии в Панаме в будущем, скорее всего, не будет отменять эту модель, однако может ввести специфические сборы или надзорные взносы.
Таким образом, несмотря на отсутствие лицензии как таковой, юридическая база Панамы позволяет запускать криптопроекты в соответствии с международными практиками, используя легальные и гибкие корпоративные формы.
Общие требования к криптопроектам в условиях нерегулируемого режима
Получение криптолицензии в Панаме пока не регулируется формализованным законодательством, однако криптопроекты, действующие в юрисдикции, вынуждены учитывать негласные требования, формирующиеся под влиянием международных стандартов и практики взаимодействия с регуляторами. Несмотря на отсутствие специальной лицензии, такие компании проходят внутреннюю проверку на предмет добросовестности, прозрачности и соответствия рекомендациям FATF.
Подход регуляторов: фокус на AML/KYC, защите прав потребителей, соответствие FATF
Хотя официальные требования к получению криптолицензии в Панаме не зафиксированы, действующие государственные органы (в частности, Unidad de Análisis Financiero — UAF) обращают внимание на соблюдение ключевых элементов финансового контроля. К таким элементам относятся наличие внутренней политики противодействия отмыванию денег (AML), процедуры идентификации клиентов (KYC), мониторинг операций и ведение внутренней отчетности. Панама находится в зоне повышенного внимания международных надзорных органов, поскольку ранее числилась в сером списке FATF, поэтому любое предприятие, связанное с криптовалютами, рассматривается как потенциально чувствительный субъект. В 2023 году Панама была исключена из этого списка, однако бдительность регуляторов осталась высокой.
Неофициальные критерии, применяемые в случае регистрации криптобизнеса
На практике получение криптолицензии в Панаме заменяется процессом косвенной оценки проекта при взаимодействии с банками, регистраторами и потенциальными государственными структурами. Основное внимание уделяется следующим параметрам:
- Прозрачность структуры владения — необходимо указание действительных бенефициаров без использования цепочек анонимных трастов;
- Репутация учредителей и директоров — отсутствие связей с санкциями, публичных скандалов и юридических претензий в других юрисдикциях;
- Документированная политика AML/KYC — наличие внутренних регламентов, стандартных процедур проверки клиентов, а также назначения комплаенс-офицера;
- Техническая безопасность проекта — защита пользовательских данных, стабильность платформы, аудит кода, правила обращения с криптографическими ключами.
Получение криптолицензии в Панаме в будущем, скорее всего, будет строиться именно на этих предварительных критериях, даже если они пока не закреплены в нормативных актах.
Риски, связанные с отсутствием утвержденной нормативной базы
Отсутствие формальной крипторегуляции создает ряд системных рисков для компаний, работающих в Панаме. Прежде всего это касается доступа к финансовой инфраструктуре. Несмотря на теоретическую возможность открытия банковского счета, на практике криптопроекты часто сталкиваются с отказами — банки требуют лицензию, наличие которой невозможно в текущих условиях. Кроме того, неурегулированный статус повышает вероятность блокировки счетов в зарубежных банках, если юрисдикция будет признана рискованной в рамках внутренней политики комплаенса. Также отсутствует механизм защиты прав потребителей, что может повлечь юридические претензии или утрату доверия со стороны пользователей.
Получение криптолицензии в Панаме в условиях правового вакуума требует не просто регистрации компании, а выстраивания внутренней системы контроля, сопоставимой с международными стандартами, даже в отсутствие прямого регуляторного давления.
AML-комплаенс и корпоративная структура
Получение криптолицензии в Панаме, несмотря на отсутствие формального регламента, фактически невозможно без внедрения полноценной системы внутреннего контроля, сопоставимой с международными стандартами. Особое внимание в этом контексте уделяется соблюдению норм по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов — даже если криптобизнес действует в режиме нерегулируемого поля, финансовые учреждения и потенциальные партнеры ожидают наличия прозрачной корпоративной структуры и действенной AML-политики.
Необходимость внедрения внутренней политики AML/KYC
Даже в отсутствие установленной криптолицензии в Панаме, от криптокомпаний ожидается наличие формализованной политики по борьбе с отмыванием средств и финансированием преступной деятельности. Внутренние документы должны описывать принципы проверки личности клиентов, мониторинга транзакций, оценки рисков и хранения соответствующих записей. Эти меры особенно критичны при работе с международными платежами, привлечении внешнего капитала и попытках открыть банковские счета в Панаме или за рубежом. Наличие таких документов — базовое условие для установления деловых отношений с институциональными партнерами.
Наличие офицера по комплаенсу, описание процедур проверки клиентов
Получение криптолицензии в Панаме в будущем почти наверняка будет предусматривать наличие назначенного ответственного лица — Compliance Officer. Уже сейчас эта должность рекомендуется для всех криптоориентированных структур, особенно в случаях, когда в бизнес вовлечены сторонние инвесторы или ведется работа с крупными объемами цифровых активов. Комплаенс-офицер должен контролировать соблюдение внутренней политики AML/KYC, в том числе:
- проводить предварительную проверку клиентов по санкционным и PEP-реестрам;
- обеспечивать фиксацию происхождения средств при крупных транзакциях;
- инициировать процедуру углубленной проверки в случае подозрительной активности.
Требования к идентификации бенефициаров и к бизнес-плану
Формальное отсутствие лицензии не отменяет необходимости раскрытия информации о владельцах компании. Все участники криптопроекта — включая учредителей, акционеров и номинальных директоров — должны быть однозначно идентифицированы и задокументированы. Более того, при открытии счета или подаче документов на регистрацию IBC, может потребоваться детализированный бизнес-план, содержащий описание:
- направления деятельности (обмен, хранение, платежи и т. д.),
- предполагаемой клиентской базы,
- географического охвата операций,
- технической инфраструктуры и применяемых протоколов безопасности.
Обязательная регистрация в РЮЛ и передача данных в налоговые органы при определенных сценариях
Хотя Панама предлагает высокий уровень конфиденциальности, с 2021 года страна внедряет требования по обмену налоговой информацией (CRS, BEPS). При определенных обстоятельствах, включая наличие иностранных акционеров или ведение экономической деятельности на территории Панамы, компания обязана подавать сведения в государственные реестры и регистрироваться в качестве налогоплательщика. Получение криптолицензии в Панаме в случае ее будущего появления будет напрямую связано с прозрачной отчетностью и соблюдением норм экономического присутствия (substance).
Таким образом, получение криптолицензии в Панаме сегодня требует не столько формального разрешения, сколько глубокого соответствия стандартам международного комплаенса и создания устойчивой корпоративной структуры с проработанной системой внутреннего контроля.
Технические требования и IT-безопасность для получения криптолицензии в Панаме
Получение криптолицензии в Панаме, несмотря на отсутствие формального законодательства, требует технической готовности проекта к соответствию международным стандартам в области безопасности. Даже при отсутствии прямых указаний со стороны регуляторов, инфраструктура криптоплатформ должна быть построена с учетом устойчивости, защиты пользовательских данных и надежного управления цифровыми активами. Эти параметры критичны для установления доверия как со стороны клиентов, так и потенциальных финансовых партнеров.
Криптокомпания, планирующая операционную деятельность в Панаме, должна продемонстрировать технологическую зрелость проекта. Речь идет не только о стабильности системы, но и о наличии внешних аудитов безопасности, соответствия ISO-стандартам (например, ISO/IEC 27001), регулярных стресс-тестов и резервного копирования. Получение криптолицензии в Панаме, если такая возможность будет введена, с высокой вероятностью будет предусматривать обязательное подтверждение отказоустойчивости и масштабируемости инфраструктуры — особенно в случае хранения активов пользователей или проведения операций в реальном времени.
Огромное значение имеет то, как проект обрабатывает личную информацию клиентов и защищает криптографические ключи. Даже без строгих указаний со стороны панамских регуляторов, криптокомпании обязаны соответствовать базовым требованиям, включая шифрование данных в покое и при передаче, защиту от SQL-инъекций, XSS-атак и DDoS-нагрузок. Приватные ключи должны храниться в изолированных средах с аппаратной защитой (например, HSM-модули), а доступ к ним должен быть строго разграничен и журналируем.
Получение криптолицензии в Панаме невозможно без демонстрации способности проекта реагировать на кризисные ситуации. У компании должна быть четкая процедура на случай потери доступа, компрометации ключей, атаки на инфраструктуру или внутренних сбоев. Криптоплатформа обязана внедрить механизмы двухфакторной аутентификации, систему многоуровневого резервного копирования, а также иметь план инцидент-реакции (incident response plan) и назначенного сотрудника по информационной безопасности.
Большинство международных криптоплатформ практикуют смешанный подход: активы клиентов частично размещаются в горячих кошельках для обеспечения ликвидности, а основная часть — в холодных, офлайн-хранилищах. Получение криптолицензии в Панаме в перспективе, вероятно, будет предусматривать установление минимального процента хранения в холодных кошельках, протоколы многосигнатурности, регулярный аудит балансов и строгую отчетность по движениям цифровых активов.
Формализация прав доступа сотрудников к системам — еще один важнейший аспект. Все действия внутри IT-инфраструктуры должны фиксироваться в логах, а доступ к критическим модулям должен быть ограничен и базироваться на принципе наименьших привилегий. Регулярное пересмотрение прав, ротация ключей и смена паролей, особенно после увольнения персонала, — стандартная практика, без которой невозможно эффективное функционирование криптопроекта.
Таким образом, даже в условиях отсутствия криптолицензии в Панаме, компании, желающие выйти на международный уровень, должны внедрять полноценные системы IT-безопасности и соответствовать лучшим отраслевым стандартам, чтобы обеспечить доверие пользователей и партнеров.
Документы для запуска криптопроекта
Получение криптолицензии в Панаме в условиях отсутствия формального регулирования требует особого внимания к подготовке внутренней документации. Несмотря на то, что официального перечня документов для регистрации криптопроекта не существует, на практике успешный запуск возможен только при наличии полного досье, соответствующего международным стандартам. Это касается как юридических оснований деятельности, так и технических, комплаенс- и организационных аспектов.
Первым шагом для любого криптопроекта в Панаме становится регистрация юридического лица — как правило, это International Business Company (IBC) или Sociedad Anónima. В пакет базовых документов входят: Устав компании (Articles of Incorporation), протокол назначения директоров, данные об акционерах и регистрационное свидетельство. Получение криптолицензии в Панаме в будущем, при введении нормативной базы, будет происходить именно на базе уже зарегистрированного юридического лица.
Юридическое оформление криптокомпании без обоснованной бизнес-логики — рискованный шаг. Поэтому при регистрации, взаимодействии с банками, аудиторами или потенциальными инвесторами потребуется комплексный бизнес-план. В нем описываются основные направления деятельности: обмен цифровых активов, хранение, создание платформы, блокчейн-разработка или другие варианты. Документ должен охватывать целевой рынок, юридическую модель, токеномику (если применимо), алгоритмы ценообразования и архитектуру взаимодействия с клиентами.
Получение криптолицензии в Панаме потребует полноценной политики по борьбе с отмыванием средств (AML) и идентификации клиентов (KYC). Даже в текущих условиях нерегулируемого режима наличие этих документов является обязательным элементом внутренней безопасности и важным фактором для партнеров. В таких политиках отражаются процедуры первичной верификации клиентов, ведение журналов транзакций, критерии риска и действия при выявлении подозрительных операций.
Регистрация криптобизнеса и последующее открытие банковского счета практически невозможно без документального подтверждения происхождения стартового капитала. Это может быть нотариально заверенное заявление о происхождении средств, отчеты о доходах инвестора, договоры займов или инвестиций. Банки и финансовые учреждения в Панаме, особенно в отношении проектов, связанных с криптовалютами, требуют максимальной прозрачности на этапе due diligence.
Одним из ключевых условий является полное раскрытие информации о бенефициарных владельцах, директорах и контролирующих лицах. Получение криптолицензии в Панаме в будущем, а также текущее взаимодействие с банковской системой, неизбежно потребуют предоставления паспортов, подтверждения адреса проживания, биографических сведений, а также — в некоторых случаях — подтверждения деловой репутации и отсутствия уголовных или санкционных рисков.
Финальным элементом документации становится описание технологической инфраструктуры проекта. Это включает структуру платформы, логическую архитектуру, методы хранения данных и цифровых активов, протоколы безопасности, типы криптографических решений, API-интеграции и архитектуру внутренних процессов. Получение криптолицензии в Панаме будет зависеть от способности компании доказать, что ее IT-инфраструктура устойчива, безопасна и соответствует отраслевым стандартам.
Таким образом, даже в условиях отсутствия лицензии как правового инструмента, получение криптолицензии в Панаме на практике уже требует полноценного юридического и технического досье, аналогичного тому, что используется в регулируемых юрисдикциях.
Фискальные аспекты и налоговая нагрузка криптобизнеса в Панаме
Получение криптолицензии в Панаме, хотя и не регулируется специальным законодательством, тесно связано с пониманием налоговой среды страны. Панама известна своей территориальной налоговой системой, что делает ее привлекательной для международных криптопроектов. Однако важно учитывать особенности налогообложения, чтобы обеспечить соответствие требованиям и избежать потенциальных рисков.
Налог на прибыль корпораций (Corporate Income Tax)
В Панаме действует территориальный принцип налогообложения, согласно которому облагаются налогом только доходы, полученные из источников внутри страны. Стандартная ставка налога на прибыль составляет 25%. Это означает, что криптокомпании, осуществляющие деятельность исключительно за пределами Панамы, могут быть освобождены от уплаты налога на прибыль. Однако, если компания оказывает услуги или ведет операции внутри страны, она обязана уплачивать налог на прибыль по установленной ставке.
Прочие налоги и обязательства
Помимо налога на прибыль, компании в Панаме могут сталкиваться с другими налогами и обязательствами:
- Налог на добавленную стоимость (НДС): Стандартная ставка НДС составляет 7%. Однако определенные товары и услуги могут облагаться по ставкам 10% или 15%, в зависимости от их категории.
- Налог на дивиденды: Выплата дивидендов облагается налогом по ставке 10% для резидентов и 5% для нерезидентов.
Получение криптолицензии в Панаме в будущем, вероятно, будет сопровождаться дополнительными налоговыми обязательствами или сборами, связанными с регулированием криптовалютной деятельности. Поэтому важно заранее учитывать возможные изменения в налоговом законодательстве и обратиться за советом к профессиональным налоговым консультантам для обеспечения полной налоговой прозрачности и соответствия требованиям.
Перспективы регулирования криптовалют в Панаме
Получение криптолицензии в Панаме пока невозможно в формальном смысле, однако динамика политической и экономической повестки указывает на высокую вероятность появления регулирующей рамки в ближайшие годы. Панама находится на этапе перехода от полной нерегулируемости к формированию устойчивого правового поля для криптокомпаний — в том числе под давлением частного сектора, международных партнеров и внутренних экономических интересов.
Потенциал легализации и ожидания со стороны частного сектора
Уже несколько лет в Панаме ведутся активные дискуссии о создании законов, регулирующих оборот криптовалют. Законопроект №697, ставший наиболее обсуждаемым, предусматривал возможность использования цифровых активов как средства расчетов, интеграцию блокчейн-решений в государственные сервисы и создание условий для регистрации криптобизнеса. Несмотря на то, что в 2022 году президент наложил вето на ряд положений, документ стал важным сигналом: криптоотрасль в Панаме уже не воспринимается как серая зона. Получение криптолицензии в Панаме все чаще рассматривается как вопрос времени, а не возможности.
Обсуждение роли криптовалют в финансовом инклюзиве и экспорте услуг
Один из аргументов в пользу легализации — расширение финансовой доступности. В стране значительная доля населения не охвачена банковскими услугами, а криптовалюты способны сократить барьеры для платежей, инвестиций и трансграничных переводов. Кроме того, Панама позиционирует себя как хаб цифровых услуг, а внедрение регулирования криптоиндустрии позволит усилить экспорт интеллектуальных продуктов. Получение криптолицензии в Панаме обеспечит международное признание и доступ к глобальным рынкам капитала.
Перспективы появления официального реестра криптокомпаний
Ожидается, что будущая законодательная база будет включать механизм регистрации криптопроектов в едином государственном реестре. Такой подход повысит прозрачность участников рынка и упростит контроль со стороны органов, отвечающих за финансовую стабильность и комплаенс. Реестр может быть интегрирован с международными стандартами FATF и использоваться как инструмент оценки рисков. Получение криптолицензии в Панаме, скорее всего, будет базироваться на многоуровневой модели допуска — от уведомительной регистрации до полного лицензирования в зависимости от типа услуг.
Возможные модели регулирования: лицензия на обмен, хранение, ICO-платформы
Если регуляторная модель будет принята, она, по предварительным данным, охватит ключевые направления: лицензирование обменников криптовалют, кастодиальных сервисов (хранение активов), платформ для выпуска токенов (ICO/STO), а также децентрализованных финтех-решений (DeFi). При этом каждая категория может потребовать отдельной процедуры оценки — от минимального уведомления для разработчиков смарт-контрактов до полной лицензии для криптобанков или платформ с хранением средств клиентов. Получение криптолицензии в Панаме по каждому типу будет включать в себя требования к капиталу, защите инвесторов, отчетности и внутреннему контролю.
Таким образом, Панама движется к формированию гибкой, но юридически обоснованной модели крипторегулирования, где получение криптолицензии станет основой для легального и безопасного функционирования на международном рынке.
Выводы
Получение криптолицензии в Панаме пока невозможно в силу отсутствия формализованного регулирования, однако криптобизнес здесь уже существует и развивается. Каждый проект рассматривается индивидуально — это дает свободу в выборе структуры, но требует высокой юридической и технической подготовки. Правовая неопределенность означает, что без качественного сопровождения существует риск столкнуться с отказом в банковском обслуживании или потерей деловой репутации.
С инвестиционной точки зрения Панама — одна из наиболее перспективных локаций для криптокомпаний в Латинской Америке. Ее территориальная налоговая система, проактивное бизнес-сообщество и постепенное движение в сторону регулирования создают условия для долгосрочной стратегии. При этом запустить проект можно уже сейчас, при условии грамотного соблюдения норм международного комплаенса.
Потенциальное появление крипторегулирования откроет двери к полноценному лицензированию обменников, кастодиальных сервисов и блокчейн-платформ. Но даже до вступления закона в силу компании, работающие в Панаме, могут занять нишу и подготовить инфраструктуру в соответствии с будущими требованиями.
Если вы рассматриваете запуск криптопроекта в Панаме, имеет смысл начинать с анализа корпоративной модели, подготовки документации, оценки рисков и выстраивания AML-процедур. Мы готовы сопровождать вас на всех этапах — от регистрации компании до вывода на рынок под международные стандарты.
Лицензия Forex - Панама 
Получение EMI лицензии в Панаме 
Получение банковской лицензии в Панаме 
Получение лицензии для платежной системы в Панаме 
Игорная лицензия (gambling) - Панама 
Регистрация яхты в Панаме 
Зарегистрировать компанию и открыть счет в Панаме