Получение банковской лицензии в Панаме требуется для осуществления финансовой деятельности и предоставления ряда финуслуг в данной юрисдикции. Сегодняшняя статья поможет вам разобраться в вопросах регулирования банкинга и требованиях к оформлению лицензии для банковской деятельности в Республике Панама.

Регулирование банковской деятельности в Панаме

Банковский бизнес в стране регулируется Декретом-законом № 9 от 26 февраля 1998 г. с поправками (Закон о банках). Главное Управление банков отвечает за надзор за банковскими операциями и регулирование банковской деятельности в Республике Панама.

Согласно Закону о банках, для того чтобы начать банковский бизнес в Панаме, необходимо предварительно пройти процедуру лицензирования от Управления. Если вы намерены получить банковскую лицензию в Панаме, стоит учитывать, что в соответствии с положениями Закона о банках существует три типа банковских лицензий:

  • Генеральная;
  • Международная; и
  • Разрешение для представительств.

Зачастую предприниматели принимают решение оформить международную банковскую лицензию в Республике Панама, поскольку такое разрешение позволяет владельцу из офиса в Панаме осуществлять транзакции за границей, а также участвовать в любой другой деятельности, разрешенной Управлением.

Перед подачей заявки на получение международной банковской лицензии в Панаме необходимо, чтобы учредители банка или представители встретились с должностными лицами Управления. На собрании учредители должны предоставить следующие данные:

  1. общая информация о банковской компании;
  2. о планируемой деятельности и транзакциях финучреждения;
  3. финансовый прогноз;
  4. акционерный состав;
  5. информацию об административной структуре банка.

В течение пяти рабочих дней Управление информирует учредителей банка о предварительном решении относительно того, можно ли им подавать заявку на оформление банковской лицензии в Панаме.

Лицензирование банковской деятельности в Панаме: Документация

Заявление на получение панамской банковской лицензии должно сопровождаться определенными документами:

  1. учредительным договором и другими учредительными документами компании-заявителя;
  2. общей информацией о личности, образовании, опыте и финансовом положении руководящих лиц банка;
  3. доказательствами того, что заявитель имеет минимальный начальный капитал в размере 3 млн USD, и что 250 тыс. USD из указанной суммы были депонированы в Национальном банке Панамы в виде гарантии;
  4. финансовыми отчетами заявителя за последние два финансовых года;
  5. информацией о внешних аудиторах;
  6. бизнес-планом, технико-экономическим обоснованием, а также финансовыми прогнозами;
  7. документами, содержащими процедуры, политики, справочники и другие руководства, которые развивают управление рисками, связанными с операциями банка; и
  8. любыми другими документами и информацией, которые дополнительно запрашивает Управление.

Процесс приобретения лицензии на банковскую деятельность в Панаме занимает от четырех месяцев.

Заключение

Панама – небольшая страна в Центральной Америке, которая считается одним из лучших банковских, финансовых и корпоративных центров. Если вы намерены зарегистрировать банковскую кампанию в Республике Панама и получить панамскую лицензию на финансовую деятельность, вы можете обратиться в TKDeal для получения расширенной информации. Чтобы записаться на консультацию по регулированию финансовой деятельности в Панаме, заполните короткую форму ниже.