Получение EMI лицензии в Панаме – это возможность предоставления финансовых услуг третьим лицам, услуг электронных платежей и других, связанных с обработкой платежей, видов деятельности. В этом материале мы проанализируем, как получить EMI лицензию в Панаме.

В Панаме деятельность учреждений EMI регулируется Управлением финансовых компаний Министерства торговли и промышленности. Это определено Законом 48 от 23 июня 2003 года и Резолюцией 328 от 9 августа 2004 года. На данный момент Электронные денежные учреждения (EMI), Платежные учреждения (PI) и Поставщики платежных услуг (PSP), пока еще не регулируются в стране, и их деятельность прямо не запрещена.

Ниже приведены основные правила подачи заявки и получения лицензии панамской лицензии EMI, которая подходит для местных и международных денежных переводов.

Получение лицензии e-money в Панаме: что это

Учреждения, выпускающие электронные деньги могут:

  • Хранить денежные средства в электронном виде.
  • Оказывать услуги в сфере денежных переводов.
  • Принимать денежные средства от физических лиц или организаций.

Помимо эмиссии электронных денег, такие компании имеют право предоставлять все услуги платежных учреждений, выдавать кредиты (при определенных условиях), связанные с платежными услугами, предоставлять операционные и другие услуги, тесно связанные с эмиссией электронных денег или платежами. Субъектам, которые желают получить финансовую лицензию в Панаме, предоставляется возможность выполнения функций PI и EMI.

Требования для получения лицензии EMI в Панаме

Любое лицо, желающее получить платежную лицензию в Республике Панама или получить лицензию электронных денег в Панаме, должно предоставить следующие документы:

  • Свидетельство о регистрации компании в Панаме в Публичном реестре, выданное в течение тридцати дней до даты подачи заявления на получение панамский платежной лицензии, с указанием действительных и регистрационных данных фирмы.
  • Свидетельство, выданное уполномоченным бухгалтером, в котором указано, что минимальный первоначальный оплаченный уставной капитал составляет 500 000 PAB (411 000 EUR).
  • Удостоверение или кассовый чек, выданный Министерством торговли и промышленности, на сумму 1 000 PAD (810 EUR).
  • Заверенная копия удостоверения личности директоров, высокопоставленных лиц и юридического представителя.
  • Описание экономических и финансовых целей компании.
  • Все физические или юридические лица, желающие получить EMI лицензию в Панаме, должны вносить в пользу Национального казначейства плату в размере 50 000 PAB (41 000 EUR) на случай убытков, возникших в результате небрежных или умышленных действий.

После подачи заявления Министерство в течение 30 рабочих дней издает постановление о выдаче разрешения или об отказе в получении лицензии e-money в Панаме. Согласно местным законам KYC/AML, местные компании, которые намерены получить панамскую лицензию EMI, должны внедрить соответствующие меры безопасности, осуществлять строгий контроль операций и направлять отчетность в надзорные органы.

Заключение

Управление финансовых компаний Министерства торговли и промышленности несет ответственность за регулирование учреждений, осуществляющих деятельность с e-money. Мы перечислили основные требования, которые нужно выполнить для того чтобы получить лицензию EMI в Панаме. В обязательном порядке всем финансовым компаниям в стране необходимо соблюдать как правила KYC, так и политику AML. Консультация по получению лицензии EMI в Панаме у наших специалистов поможет вам разобраться в условиях успешного получения разрешения на оказание финансовых услуг.